风控部管理办法
证券公司员工风控管理制度
第一章总则第一条为加强证券公司风险管理，提高员工风险意识，保障公司及客户的合法权益，维护证券市场稳定，根据《证券法》、《证券公司风险控制指标管理办法》等相关法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于证券公司全体员工，包括但不限于经纪业务、投资银行业务、资产管理业务、研究业务、信息技术等部门。
第三条公司风控管理部门负责组织实施本制度，各部门应积极配合，共同维护公司风险管理体系的有效运行。
第二章风险管理原则第四条风险管理应以预防为主，预防与应对相结合，确保公司业务稳健发展。
第五条坚持合规经营，严格遵守国家法律法规和证券行业监管政策。
第六条坚持全面风险管理，覆盖公司各项业务、各个层面。
第七条坚持动态调整，根据市场变化和公司业务发展适时调整风险管理制度。
第三章风险管理制度第八条建立健全风险管理制度，包括但不限于：（一）风险识别制度：明确风险识别的责任、方法和程序，对业务流程、业务环节进行全面风险识别。
（二）风险评估制度：建立风险评估指标体系，对各类风险进行定量和定性分析。
（三）风险控制制度：制定风险控制措施，包括风险隔离、风险分散、风险转移等。
（四）风险报告制度：定期向公司管理层报告风险状况，确保风险信息畅通。
（五）风险预警制度：建立风险预警机制，对潜在风险及时发出预警。
第九条建立健全员工风险管理制度，包括：（一）风险培训制度：定期组织员工参加风险培训，提高员工风险意识。
（二）风险考核制度：将风险管理纳入员工绩效考核体系，激发员工参与风险管理的积极性。
（三）风险举报制度：鼓励员工举报风险隐患，对举报人给予保护。
第四章风险管理职责第十条公司管理层应承担以下风险管理职责：（一）制定公司风险管理战略，确保公司风险管理体系的有效运行。
（二）监督各部门执行风险管理措施，确保风险控制目标的实现。
（三）定期召开风险管理会议，研究解决风险管理中的重大问题。
第十一条各部门应承担以下风险管理职责：（一）建立健全本部门风险管理制度，确保本部门业务稳健发展。
风控部门工作流程及内容
风控部门工作流程及内容
当然可以，让我们用更通俗的话来说说风控部门是怎么工作的：
1. 看透风险
风控部门首先要做的就是摸清家底，搞清楚可能会遇到哪些麻烦。
他们会翻看各种数据，比如客户以前借钱有没有按时还、市场波动大不大之类的，然后用一些数学工具来估量这些风险的大小。
2. 制定对策
知道可能有啥风险后，他们就要想怎么防备了。
比如，设定一些规矩，告诉大家哪些事儿能干，哪些不能；或者设计一些应对方案，万一真出了问题怎么补救。
3. 审核把关
每次公司要做大决定，比如放贷给客户或者投资新项目，风控部门就像守门员一样，仔细检查这事儿靠不靠谱，合同有没有漏洞，确保每一步都走得稳当。
4. 盯紧变化
他们还得天天盯着各种数字，看看有没有不对劲的地方，提前发现苗头。
同时，要定期给老板和监管部门写报告，说说最近风险控制得怎么样。
5. 出了问题得解决
如果真的有贷款收不回来或者其他损失，风控部门还要负责追债，想办法减少损失。
这就像家里东西坏了，得修修补补一样。
6. 不断进步
市场总在变，风控的方法也得跟着变。
他们会时不时检查自己的风险管理模型好用不好用，不合适就改，还得教大家新的风险管理知识，让大家都能跟上步伐。
7. 听话照做
还有很重要的一点，就是要遵守规则。
无论是国家的法律还是公司的规定，风控部门都要保证大家做得对，时不时还要组织学习，让大家都知道规矩。
总的来说，风控部门就像是公司的守护者，既要预见未来可能的风雨，又要准备雨伞，确保公司在风雨中也能稳步前行。
投资管理公司风险控制管理办法
北京某投资管理有限公司风险控制管理办法第一章总则第一条为保障基金运营和投资业务的安全运作和管理，加强北京文资久艺投资管理有限公司（以下简称“公司”）及所管理基金的内部风险管理，规范基金运营和投资行为，提高风险防范能力，有效防范与控制基金运营和投资项目运作风险，根据《公司章程》等法律法规的相关规定，特制定本办法。
第二条本办法所称风险控制，是指对基金运营和项目投资中的各种投资风险进行识别、评估，并在基金运营、项目管理、项目退出中实施动态风险监控,提出解决方案。
第三条风险控制原则（1)全面性原则：风险控制制度应覆盖基金运营和投资业务的各项工作和各级人员,并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节；（2）审慎性原则:内部风险控制的核心是有效防范各种风险，公司部门组织的构成、内部管理制度的建立要以防范风险、审慎经营为出发点；(3）独立性原则：风险控制工作应保持高度的独立性和权威性，并贯彻到基金运营和业务的各具体环节；(4）有效性原则:风险控制制度应当符合国家法律法规和监管部门的规章，具有高度的权威性，成为所有员工严格遵守的行动指南；执行风险管理制度不能存在任何例外，任何员工不得拥有超越制度或违反规章的权力；(5）适时性原则：应随着国家法律法规、政策制度的变化，公司经营战略、经营方针、风险管理理念等内部环境的改变，以及公司业务的发展,及时对风险控制制度进行相应修改和完善；第二章风险控制组织体系第四条风险控制组织体系公司应根据基金运营、投资业务流程和风险特征,将风险控制工作纳入公司的风险控制体系之中.公司的风险控制体系共分为五个层次:董事会、投资决策委员会、总裁办公会、投资管理部、艺术品数据分析及风险控制部(以下简称风险控制部）。
第五条各层级的风险控制职责投资决策委员会职责：对投资项目的投资和退出作出决策。
总裁办公会职责：对筛选的投资项目进行初步判断,对投资项目立项进行决策，对投资项目的相关执行事项进行审议。
投资管理部职责：负责基金的设立工作，提出基金募集方案、基金解散及清算方案;负责基金具体事务的管理，并负有识别、评估基金运营过程中的风险隐患和风险问题的职责；负责投资项目开发、执行、退出过程中的风险控制。
风控规章制度
风控规章制度风控部规章制度一仪容仪表白班工作人员需穿工作服上班，晚班工作人员可放宽至休闲装，但背心拖鞋之类的着装不允许二工作纪律1.上班期间不可在电脑上玩儿游戏，看视频听音乐，不得打瞌睡，晚班工作人员可在24点之后听听音乐缓解疲劳2.上班时不得坐姿不正东倒西歪，不得桌面不整洁，不得大声喧哗影响他人工作，不得经常长时间的接打私人电话三资料管理1.客户资料属于公司机密文件，风控部人员应严格遵守公司制度，不得泄露客户资料2.如专职人员需要使用资料，必须做好资料交接，使用完毕即刻归还管理人员四进出管理1.风控部属公司严管部门，承担风险责任重大。
故除本部门人员及总裁外不得随意进出2.如需进入，需经过风控部总监及总裁同意3.交易及技术问题可通过QQ跟风控部联系，由风控部解决4.随意进出者，将视违规处理五作息制度1．风控部工作分为：早班中班晚班冬令时：早班：早上7:30——下午14:30一名风控专员9:00——下午18:00经理中班：下午14:00——晚上21:30一名风控专员晚班：晚上20:00——早上4:002名风控专员夏令时：早班：早上7:00——下午14:30一名风控专员9:00——下午18:00经理中班：下午14:00——晚上21:30一名风控专员晚班：晚上20:00——早上4:002名风控专员客服（资料整理客服，开户客服）统一上班时间为：早上9:00——下午18:002．交班时间为30分钟。
包括部门QQ上线，未完成工作，上级安排任务等交接处理，可按具体实际情况安排3．针对晚班工作时间较长轮休时间段具体安排：2:00——3:00；其他时间不得休息，具体时间段安排休息倒班人员可自行协商六工作流程1.早班具体工作安排：（1）公司金评发布包括各大黄金网站以及行情软件后台（2）实盘开户以及账户激活注意：需及时更新部门共享并及时在qq群发布信息（3）实时监控客户头寸做好后台管理工作（4）关注行情波动2.中班具体工作安排：(1)实盘开户以及账户激活注意：需及时更新部门共享并及时在qq群发布信息(2)关注行情波动并将金评发送至相关网站(3)实时监控客户头寸做好后台管理工作3.晚班具体工作安排：(1)通过交接报表以及部门QQ群聊天记录核对部门共享资料更新是否有错漏并及时作出处理(2)关注行情波动并将金评发送至相关网站(3)实时监控客户头寸做好后台管理工作七违规处罚1.2.3.4.迟到10分钟以上30分钟以内，给予责任人15元/次处罚迟到30分钟以上1小时以内，给予责任人25元/次处罚迟到1小时以上，给予责任人50元/次处罚请假须写请假条，来不及写请假条需通知值班同事及经理，若未通知到位，给予责任人20元/次处罚5.上班期间做工作无关的事情，如聊天、看视频、听音乐，给予责任人10元/次处罚6.上班期间坐姿不端正，穿拖鞋及背心上班，给予责任人10元/次处罚7.部门考核不合格，给予责任人50元/次处罚8.部门qq处于离开状态，导致居间商无法及时与公司进行沟通，给予责任人5元/次处罚9.上班期间没有完成本职工作（如：新闻更新、金评发送等）及领导完成的任务，给予责任人10元/次处罚10.共享资料没有更新或更新完没有及时在qq群发布信息，给予责任人5元/次处罚11.以上违规事件，监督主体为主管，若发现经理有包庇行为，按照相应条例处罚责任人同时给予经理双倍的处罚八福利基金1.晚班工作人员每人每天补贴50元，违反部门规定所扣工资将作为部门基金用于部聚会聚餐之用。
风控管理部职责
风控管理部职责
风控管理部是一个负责风险控制和管理的部门，主要职责是识别、评估、控制和管理公司面临的各种风险。
以下是风控管理部的主要职责：
1. 风险评估和监控：风控管理部需要定期评估公司的潜在风险，并监控已识别风险的发展趋势，以确保公司能够及时应对这些风险。
2. 制定风险管理策略：基于风险评估结果，风控管理部需要制定相应的风险管理策略，包括风险规避、风险降低、风险转移等措施。
3. 风险控制措施的实施：风控管理部需要与其他部门合作，实施风险管理措施，以确保公司运营的稳定性和可持续性。
4. 风险报告和改进：风控管理部需要定期编制风险管理报告，总结风险管理工作的成效，并提出改进建议。
同时，及时向公司领导和相关部门报告重大风险事件。
5. 建立和完善风险管理制度：风控管理部需要协助公司领导制定和完善风险管理制度，明确风险管理流程和责任，提高公司的风险防范意识和能力。
6. 风险管理培训：风控管理部需要组织风险管理培训，提高员工的风险意识和管理技能，为公司的风险管理提供人才保障。
7. 协调外部监管机构：风控管理部需要协调与外部监管机构的关系，协助公司领导做好外部沟通工作，确保公司能够及时了解监管动态并符合监管要求。
总之，风控管理部的主要职责是控制和管理公司面临的各种风险，保障公司的可持续发展。
风险管理部规章制度
1、风险管理部对重要事项进行调查时，有权要求有关部门和人员应当予以协助，有权要求有关部门和人员提供所有相关资料和如实反映情况。
2、有权根据公司与仓储和物流企业的合作情况、企业的资信状况，对仓储、物流企业的选择使用提出意见。
3、有权根据合同履行情况，定期评价有关客户资信。风险管理部对客户的信用评价应当做为公司有关部门的业务决策参考。
1、制定和完善公司财产保险管理制度，监督财产保险管理制度的执行；
2、预选保险公司和保险经纪公司，负责与保险公司和保险经纪公司签订长期服务合同；
3、保险业务的安排和保险索赔工作；
4、向保险公司和保险经纪公司的进行业务咨询；
5、指导下属公司的财产保险工作。
(五)制定和完善公司风险管理制度
1、制定和完善公司风险管理制度；
1、有权要求下属企业提供该企业的风险管理制度和有关文件。
2、有权了解下属企业风险管理工作的状况。
3、有权对下属企业风险管理工作提出建议。
(七)处理法律纠纷
1、风险管理部是公司管理法律风险的惟一职能部门，是处理公司各种法律纠纷的主管部门。
2、有权要求公司有关部门和人员提供涉及法律风险和法律纠纷的有关情况和资料，有权要求公司有关部门和人员对风险管理部处理法律纠纷提供必要的协助。
第二章风险控制组织体系
第四条风险控制组织体系
公司应根据基金运营、投资业务流程和风险特征，将风险控制工作纳入公司的风险控制体系之中。公司的风险控制体系共分为五个层次：董事会、投资决策委员会、总裁办公会、投资管理部、艺术品数据分析及风险控制部(以下简称风险控制部)。
第五条各层级的风险控制职责
投资决策委员会职责：对投资项目的投资和退出作出决策。
风控部门工作手册
岗位要求：
1.具备贷后资产风险分析、评估、控制及不良资 产管理技术； 2.了解风险管理、资产清收等贷后管理流程； 3.具备较好的风险管理能力及分析能力，有较强 的思考能力和逻辑性； 4.有很强的责任心、承压力、推动力，较强的沟 通能力； 5.具备良好的职业操守和敬业精神，遵纪守法；
（四）信审专员
工作职责：
（三）贷后主管
主要职责：
1.熟悉市场行情，对公司的业务提出建议并修改； 2.定期对催收数据进行整理、分析，为审核提供 相关风险提示； 3.以专业规范程序协助公司业务委托方处理贷 款逾期欠款或者不良贷款等应收账款； 4.通过电话的方式提醒相关客户按期还款，进行 良好的语言沟通，引导客户正确缴费方式； 5.运用专业的技巧回答处理客户的问题，并就客 户提出的问题给予解决方案； 6.详细记录催收情况，获取、更新与催收对象相 关信息； 7.组织催收团队及建立相关流程； 8.负责组织对贷后业务的定期检查或专项检查； 9.对贷款后的管理； 10.完成领导交办的其他工作；
④办理抵押及变更手续工作
一抵车贷需要办理抵押手续，带上准备的合同 及车辆资料陪同客户一同前往常州车管所进 行办理抵押手续，该办理过程需 3-5 个小时。
已婚的需夫妻双方到场进行办理，房贷公证及 他项权证办理需要 2 个工作日，需到房屋所在 地的房管局进行办理。
车辆保险受益人均需变更为丁总，二抵车辆没 保险的需追加一份盗抢险，保险受益人同样为 丁总。
每天进行以下数据整理统计： ①贷款信息包括：合同编号、放款金额、利息 总额、利息总额、借款期数、月利率、放款日 期、每月还款日、贷款类别、借款次数、所属 团队、业务员姓名、信审姓名、外访姓名、内 控姓名。
②抵押物信息包括：抵押物类别、原值、现估 值、评估员姓名、其他信息。
国企风控!XX公司全面风险管理办法......
国企风控!XX公司全面风险管理办法......XX有限公司全面风险管理办法第一章总则第一条为加强和规范XX有限公司（以下简称公司）全面风险管理，促进公司战略目标的实现，根据《中华人民共和国民法典》等法律法规和国务院国资委《中央企业全面风险管理指引》（国资发〔2006〕108 号）、《关于印发〔关于加强中央企业内部控制体系建设与监督工作的实施意见〕的通知》（国资发监督规〔2019〕101 号）及上级单位有关规定，结合公司实际，特制定本办法。
第二条本规定所称风险，是指未来的不确定性可能对企业实现战略规划和经营管理目标产生的潜在不利影响。
本规定所称全面风险管理，是指企业改革发展和经营管理中所面临的各种风险，坚持全面、全员、全过程、全体系的风险防控机制，经过风险识别评估后采取相应对策措施，以规避或减少损失，为实现企业战略规划和经营管理目标提供有效保证的能力和实践。
第三条公司风险管理工作以公司发展战略为指导，围绕“创建世界一流水平电力公司”总体目标，统筹安全，充分发挥信息技术在全面风险管理工作中的基础性、支撑性作用。
第四条公司风险管理应遵循以下原则：（一）全面管理与重点防控相结合。
企业风险管理应覆盖改革发展和经营管理过程中所面临的各种风险，并对其中关键风险实施重点管理。
（二）分级分类管理。
公司本部以管理系统性、组合性重大风险为主，并根据不同种类的风险特点实施分类管理，由相应职能部门负责具体管理。
各单位分别负责管理本单位面临的风险。
（三）领导主抓与全员参与相结合。
公司本部及各单位各级管理人员、全体员工都要把风险管理融入岗位职责，把防控风险贯彻落实到分管业务各领域和岗位工作全过程。
（四）可知、可控、可承受。
公司应对风险进行事前预测，做到风险可知，通过分析、评估并制定切实可行的风险管理策略和措施加以防范控制，将风险降至可承受范围之内。
（五）管业务必须管风险。
公司本部各职能部门和各单位是风险管理的责任主体，对具体业务风险的管理情况负直接责任。
风控中心规章制度汇编表
风控中心规章制度汇编表第一章总则第一条为规范风控中心的运作，保障公司的财产安全，提高风险管理水平，制定本规章制度。
第二条风控中心是公司专门从事风险管理和控制工作的部门，负责监测、分析和防范各类风险。
第三条风控中心依据公司 relevant regulations and policies，配合公司各部门开展风险管理工作，提供风险预警和应急处理支持。
第四条所有公司部门和员工都应遵守本规章制度，配合风控中心的工作，积极开展风险管理工作。
第二章组织机构第五条风控中心设有主任一名，副主任一名，风险分析员若干名。
主任为公司领导任命，副主任和风险分析员由主任提名，得到公司领导批准。
第六条风控中心设有各类风险分析小组，根据公司业务特点和风险特点设立。
第七条风控中心主任负责全面领导风控中心的工作，副主任协助主任开展工作。
第八条风控中心人员应定期接受公司组织的风险管理培训，不断提升自身风险管理水平。
第九条风控中心应建立健全的风险管理档案，对公司各项风险进行分类记录和分析。
第三章工作职责第十条风控中心应定期对公司各项风险进行评估和监测，及时提出改进建议。
第十一条风控中心应配合公司各部门建立健全的内部风险管理制度，加强内控和风险防范。
第十二条风控中心应制定应急预案，对可能发生的风险进行预先处理，确保公司资产安全。
第十三条风控中心应向公司领导层和相关部门定期提交风险管理情况报告，及时汇报风险状况。
第十四条风控中心应定期开展风险管理经验交流会议，加强与其他相关部门的沟通合作。
第四章工作流程第十五条风控中心应建立完善的风险管理工作流程，包括风险监控、风险评估、风险控制等。
第十六条风控中心应根据公司具体业务开展风险评估工作，及时发现和应对可能的风险。
第十七条风控中心应制定风险管理计划，根据不同风险等级进行分类管理，提出相应处理措施。
第十八条风控中心应加强风险监控工作，做好信息收集和风险预警，及时发现并消除潜在风险。
第五章监督检查第十九条公司负责对风控中心的工作进行监督检查，对风险管理工作开展定期评估。
国有企业风险管理与内部控制管理办法(试行)
xxxx开发区有限公司风险管理与内部控制管理办法（试行）第一章总则第一条为建立规范、有效的xxxx开发区有限公司（以下简称“有限公司”）风险管理与内部控制体系，促进有限公司加强内部控制建设，提高风险防范能力，保证国有资产安全，提高经营管理水平，根据《企业内部控制基本规范》、《xx集团风险管理与内部控制管理办法（试行版）》有关规定，结合有限公司实际，制定本办法。
第二条本办法所称风险是指未来的不确定性对有限公司实现经营目标的影响；风险管理和内部控制是指由有限公司董事会、经营管理层、各职能部门及全体员工共同实施的、旨在实现目标的风险与机会的平衡与控制过程。
第三条适用范围：本办法适用于有限公司各职能部门及下属企业。
第四条有限公司风险管理工作的总体目标是：通过建立健全风险管理体系，督导与实施专业、有效的风险管控，规避和减少风险可能造成的损失，确保有限公司经营管理活动健康进行，保证有限公司战略目标的实现。
有限公司内部控制的总体目标是：通过推动科学的内控体系建设维护、自我评价、持续整改缺陷，保证有限公司经营管理合法合规，保障国有资产安全，保证财务报告及相关信息的真实完整，提高经营效率，促进有限公司实现发展战略。
第五条风险分类与评估标准的确定：按风险影响程度的不同，风险可分为一般风险和重要风险，风险影响程度根据有限公司风险评估标准确定，每年需根据实际更新风险评估标准；按照风险类型的不同，风险可分为：战略风险、市场风险、经营风险、财务风险、法律风险和廉洁风险（六类风险的术语和定义详见附件1）。
第六条风险管理与内部控制相关工作须遵循以下原则：（一）成本效益原则。
应坚持价值导向，权衡管理成本与预期效益，以适当的成本实现有效管理。
（二）适应性原则。
应以实用性为前提，与有限公司规模、业务范围、竞争状况、风险水平和管控需要等相适应。
（三）全面性原则。
应覆盖所有业务、部门和人员，渗透到决策、执行、监督和反馈等各个环节，确保不存在风险管理的漏项，做到对风险的事前防范、事中控制、事后处置相统一。
公司风控管理制度范本
公司风控管理制度范本一、总则1. 目的：确立风险管理的基本方针，明确风险管理的目标和原则，为公司的稳定发展提供保障。
2. 范围：本制度适用于公司所有部门及员工，涵盖公司运营的所有环节。
3. 责任：公司董事会负责风险管理的总体指导，各部门负责人负责本部门的风险管理工作，风险管理委员会负责监督和评估公司的风险管理工作。
二、风险管理组织架构1. 设立风险管理委员会，由公司高级管理人员组成，负责制定风险管理策略，监督风险管理的实施。
2. 各部门设立风险管理岗位，负责收集、分析本部门的风险信息，并制定相应的风险应对措施。
三、风险识别与评估1. 定期进行风险识别，包括市场风险、信用风险、操作风险等各类风险。
2. 对识别出的风险进行评估，确定风险的大小、可能性和影响程度。
3. 根据风险评估结果，将风险分为不同等级，以便采取相应的管理措施。
四、风险应对与控制1. 制定风险应对计划，包括风险转移、风险规避、风险减轻和风险接受等策略。
2. 实施风险控制措施，如加强内部控制、完善业务流程、提高信息系统安全性等。
3. 对于重大风险，应制定应急预案，确保在风险发生时能够迅速有效地应对。
五、风险监控与报告1. 建立风险监控机制，定期检查风险管理措施的执行情况。
2. 对风险管理的效果进行评价，及时发现并解决存在的问题。
3. 定期向董事会和高级管理层报告风险管理的情况，包括风险的变化、应对措施的执行情况等。
六、风险管理培训与文化1. 对员工进行风险管理培训，提高员工的风险意识和风险管理能力。
2. 建立风险管理文化，鼓励员工积极参与风险管理，形成全员参与的风险管理体系。
七、附则1. 本制度自发布之日起生效，由风险管理委员会负责解释。
2. 本制度如有更新，应及时通知全体员工，并做好相应的培训工作。
部门风控管理制度范本
部门风控管理制度范本第一章总则第一条为了加强部门风险管理，建立健全风险控制体系，确保部门稳健运行，根据国家有关法律法规和公司风险管理制度，制定本办法。
第二条本办法适用于部门内部风险管理的组织、实施、监督和评估等工作。
第三条部门风险管理应遵循预防为主、全面控制、动态调整、协同推进的原则，确保部门经营目标的实现。
第二章组织架构与职责第四条部门应设立风险管理组织，负责部门风险管理的统筹规划、组织协调、监督指导和风险应对等工作。
第五条部门风险管理组织应由部门负责人、风险管理专职人员及相关部门人员组成，形成分工明确、协同高效的风险管理机制。
第六条部门负责人对本部门风险管理工作的有效性负责，应确保风险管理组织正常运行，督促风险管理工作的实施。
第七条风险管理专职人员负责部门风险管理的具体实施，包括风险识别、评估、监控和报告等工作。
第三章风险识别与评估第八条部门应根据公司业务特点和部门实际情况，识别各类风险，包括市场风险、信用风险、操作风险、法律风险等。
第九条部门应采用定性和定量相结合的方法，对识别的风险进行评估，确定风险的程度和可能的影响。
第十条部门应定期进行风险评估，根据业务发展和市场变化，及时调整风险评估结果，确保风险管理的有效性。
第四章风险控制与应对第十一条部门应根据风险评估结果，制定相应的风险控制措施，确保风险在可承受范围内。
第十二条部门应建立健全风险应对机制，对可能发生的风险制定应对方案，确保风险发生时能够迅速应对。
第十三条部门应加强对风险控制措施和应对方案的实施监督，确保风险管理工作的落实。
第五章信息披露与报告第十四条部门应建立健全信息披露制度，确保风险管理信息的真实、准确和及时披露。
第十五条部门应定期向公司风险管理部门报告风险管理情况，对重大风险事件应及时报告公司风险管理部门和相关部门。
第六章培训与宣传第十六条部门应加强风险管理培训和宣传，提高部门员工的风险管理意识和能力。
第十七条部门应定期组织风险管理培训，对部门员工进行风险管理知识和技能的培训。
私募风控规章制度管理办法
私募风控规章制度管理办法第一章总则第一条为了加强私募基金风险管理，保护投资者合法权益，促进私募基金行业健康发展，根据《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国基金法》等相关法律法规，制定本办法。
第二条本办法所称私募风控规章制度，是指私募基金管理人在募集、投资、运营、退出等环节，为实现风险控制目标，采取的一系列内部管理制度和操作流程。
第三条私募基金管理人应当建立健全私募风控规章制度，明确风险管理职责，加强风险识别、评估、监控和应对，确保私募基金安全稳健运行。
第四条中国证监会及其派出机构依法对私募基金管理人的风控规章制度进行监督管理。
第二章风险管理职责第五条私募基金管理人应当设立风险管理部门，负责私募基金风险管理工作。
风险管理部门应当配备专业人员，具备与业务规模、复杂程度相适应的能力。
第六条私募基金管理人应当明确风险管理职责，包括风险识别、评估、监控和应对等。
风险管理职责应当分配给相关部门和人员，确保风险管理工作落实到位。
第七条私募基金管理人应当建立健全风险管理制度，包括但不限于：（一）风险识别和评估制度：根据私募基金的投资策略、投资范围、投资者类型等因素，识别和评估潜在风险，确定风险控制措施。
（二）风险监控制度：对私募基金的投资、运作、退出等环节进行实时监控，确保风险在可控范围内。
（三）风险应对制度：针对不同风险类型和程度，制定相应的风险应对措施，确保私募基金安全稳健运行。
（四）信息披露制度：向投资者充分披露私募基金风险状况，确保投资者知情权。
（五）投资者适当性管理制度：确保投资者符合私募基金的投资门槛，根据投资者风险承受能力提供相应产品。
第三章风险识别与评估第八条私募基金管理人应当根据私募基金的投资策略、投资范围、投资者类型等因素，识别和评估潜在风险。
第九条私募基金管理人应当对投资项目进行充分调查、评估，确保投资项目符合投资策略，具备投资价值。
第十条私募基金管理人应当定期进行风险评估，根据市场变化、私募基金运作情况等因素，调整风险控制措施。
学校风控管理制度范本
学校风控管理制度范本第一章总则第一条为了加强学校风险管理工作，规范学校风险管理行为，促进学校健康稳定发展，制定本制度。
第二条学校风险管理工作必须以保障学校资产安全、保障学校合法权益和推动学校发展为宗旨，按照风险管理规范、科学、合法、公平、公正的原则，通过科学的方法，对学校面临的重大风险和危机进行预测、评估、控制和应对。
第三条学校风险管理是学校管理的一项基本职能，是全校师生员工共同责任，是学校监督检查机构和社会公众共同参与的过程。
学校各级领导干部要严格遵守风险管理制度，发挥关键作用，履行风险管理责任，组织和推动全校风险管理工作。
第二章组织机构第四条学校设立风险管理委员会，负责学校风险管理工作的组织协调和监督检查。
第五条风险管理委员会由校长担任主任，副校长、财务处处长、保卫处处长等部门负责人担任副主任，校办、各部门主要负责人、学生代表等组成。
第六条学校风险管理委员会设立风险管理办公室，负责学校风险管理工作的具体实施。
第七条学校各部门要设立风险管理岗位，明确岗位职责，配备专兼职风险管理人员，加强风险管理工作。
第八条学校要建立风险管理信息系统，为风险管理决策提供数据支持。
第九条学校要建立健全风险管理档案，做好风险管理工作的记录和归档工作。
第三章风险评估第十条学校要建立风险评估制度，对学校可能面临的各类风险进行科学评估。
第十一条学校要对财务风险、安全风险、信息风险、声誉风险等各类风险进行评估，科学确定风险等级。
第十二条学校要组织专业人员编制风险评估报告，提出风险预警和风险应对措施。
第十三条学校要根据风险评估结果，科学确定风险管理的重点和方向。
第四章风险控制第十四条学校要建立风险控制制度，通过内部控制等方式，加强对各类风险的防范和控制。
第十五条学校要加强财务管理，做好资金预算和资金使用的管控工作，防范各类财务风险。
第十六条学校要加强安全管理，做好校园安全、教学安全、食品安全等方面的管理，防范各类安全风险。
第十七条学校要加强信息化建设，做好信息安全保护，防范信息泄露和攻击风险。
小区单元风控管理制度
小区单元风控管理制度第一章总则第一条为了规范和有效管理小区单元内的风险事项，保障业主的生命财产安全，保护物业的正常运营秩序，根据国家相关法律法规，制定本制度。
第二条本制度适用于小区单元内的各类风险管理工作，包括但不限于安全隐患排查、火灾风险管理、突发事件处理等方面的工作。
第三条小区业主委员会（或物业管理公司）为本制度的制定和执行单位，设立专门的风险管理小组，负责具体操作和执行。
第四条本制度要贯彻“预防为主，综合治理，依法管理”的原则，强化风险防范，宣传安全知识，提高居民的风险防范意识和应对能力。
第二章安全隐患排查及整治第五条每年至少进行一次安全隐患排查，对小区单元内的各类安全隐患进行全面、系统的排查，建立并不断完善隐患清单。
第六条安全隐患排查包括但不限于建筑结构安全、电路线路安全、燃气安全、消防设施安全等方面，对存在的隐患要及时整改，确保隐患清零。
第七条针对某些需要特别关注的安全隐患，要设立专门的监测防控措施，加强巡查和监测，确保安全隐患的及时发现和处理。
第三章火灾风险管理第八条火灾风险管理是小区单元内最为关键的风险管理工作之一，要加强对各类火灾隐患的排查和整治，建立健全的火灾风险管理制度。
第九条每年进行一次火灾隐患排查，全面检查各类防火设施的完好情况，对存在的问题要及时整改或换新。
第十条定期进行火灾应急演练，增强居民应急疏散的能力，做好火灾风险的防范和处置准备。
第四章突发事件处理第十一条小区单元内的突发事件包括但不限于水、电、气、暖等设施事故，要建立突发事件应急预案，制定处理方案和应急措施。
第十二条突发事件的处置要做到迅速、有效，要有专门的值班人员负责第一时间的应急处置和调度，保障居民的安全和正常生活。
第五章监督与检查第十三条小区业主委员会（或物业管理公司）要定期对风险管理制度的执行情况进行检查和督导，对不合格的情况要及时纠正。
第十四条部门要配合小区业主委员会（或物业管理公司）的工作，加强对风险管理工作的指导和监督，确保相关工作的有效开展。
最新最全的风控管理办法
风险管理办法第一章总则第一条为防范、控制、化解、处理发生或可能出现的风险，保证公司持续、稳定、健康发展，根据《中华人民共和国公司法》、《公司内部控制基本规范》和《公司章程》等规定,结合公司实际情况,特制订本办法。
第二条本办法中所称全面风险管理，是指为消除各种不确定性对公司实现战略及经营目标的影响,通过建立健全和完善适应本公司贷款业务特点的贷款风险管理制度，强化贷款风险全程管控。
防范、控制和化解各类贷款风险，从而降低贷款风险,提高贷款质量。
为实现风险管理的总体目标提供保证的过程和方法.第三条本办法所称风控部是指公司风险控制部。
第四条公司风险管理的总体目标是规避和减少风险可能造成的损失，确保公司的持续健康发展。
第五条全面风险管理遵循以下原则:(一）全面性原则风险管理涵盖公司的所有部门和岗位，渗透到各项业务和环节中，贯穿于每项业务全过程。
通过不断提高员工对风险的识别和防范能力，树立全员风险意识。
（二）有效性原则在全面风险管理的理念下，建设全面反映公司风险状况的风险控制体系,确保该体系能有效指导业务，并能有效防范和化解风险。
(三）防范和控制原则风险控制关口前移，努力在前期做好风险管理工作,加强风险的事前预防和统筹管理。
并能在风险发生时及时识别和处理（四）独立性原则本部门承担风险管理监督检查职能，独立于公司其他部门，确保监督检查工作的独立性。
(五)成本效益原则风险管理充分考虑成本与效益的关系,公司保持足够的风险投入,以降低风险损失.同时在保证风险可控的前提下，尽量减少多余步骤，提高处理效率。
第六条贷款风险管理原则.本公司应遵循以下原则：（一）贷款流动性的原则；（二）贷款安全性的原则；（三）贷款效益性的原则；（四）贷款风险分类原则；（五）股东资本责任原则；第二章部门工作职能:第一条制定公司风险控制的指导原则,检查审批环节和审查内容，提出相关完善建议;第二条完善风险管理办法及合理优化风险管理相关各项操作规程、业务流程；负责对担保项目进行综合风险评估，填写《风险控制评估报告》,明确风险防控措施；第三条根据项目调查的材料、实地核查的资料,分析借款人及贷款项目的优势和存在的风险,并提出风险控制措施；第四条根据公司业务的流程，做好“事前介入,事中参与，事后复核”的工作。
集团风控部建设方案(4篇)
集团风控部建设方案一、风险管理1、根据公司战略目标和经营计划，制订适合本公司的风险管理体系、制度、办法及程序。
2、搜集、分析、整理内外环境的不利因素，同行业企业与本企业发生过的不利事件，结合风险管理绩效及内控评价结果，查找管理中的薄弱环节，完善并确定风险辨识的方法、风险分类框架。
3、辨识、描述各活动中可能发生的风险，确定风险评价方法，开展风险评估。
4、深入分析、评价风险属性，检查已有的风险管理措施对风险的管理程度，确定重大风险。
5、提出各风险可能采取的管理、应对措施及实施的成本与收益，选择实施的管理举措，制定风险管理方案。
6、检查与监控风险管理方案的实施。
7、依据年度风险管理评估方案，开展风险管理评价，形成阶段性和年度风险管理评价报告。
二、法律事务管理1、法律风险管理(1)根据需要，能够针对公司各项经营活动可能面临的法律风险，制作出法律风险评价报告，以供决策;(2)能够有效协助处理突发法律事件。
2、合同管理(1)为公司重要合同的分析、评价、拟订、审核、谈判提供专业意见，从法律专业角度保证公司利益;(2)对合同的争议、变更、索赔等事宜，从法律专业方面给予指导和监督。
3、法律档案管理及时完整收集公司各类法律文档材料。
正确分类、建立目录、方便查找。
4、法律信息管理及时、全面掌握与公司经营活动有关法律、法规、司法解释等新增或变更事项，并通过有效渠道在公司内部传达。
三、财务审计管理：1、根据公司战略目标和经营计划，制订适合本公司的内控管理、财务审计监督模式，制定公司财务审计的各项规章制度及管理办法。
2、制定年度财务审计工作计划并组织实施。
通过系统而规范的审计活动，对所投公司的经济运行状况、财务状况、管理及控制状况进行检查和评价，及时发现公司内部控制制度的薄弱环节，堵塞漏洞，有效提高风险防范能力，提高公司经营的效果和效率。
3、根据需要，对集团重大公司投资、收购重组所涉及的财务情况开展风险评价、尽职调查等相应审计、审核工作。
病区风控管理制度
病区风控管理制度第一章总则第一条为规范病区风险管控工作，保障患者和医护人员的安全，提高医疗质量，特制定本管理制度。
第二条本管理制度适用于所有病区的风险管控工作，包括但不限于感染控制、医疗事故、药品管理、设备管理等方面的风险管控。
第三条病区风险管控工作应遵循预防为主、综合治理、风险控制、动态管理的原则。
第四条病区风险管控工作由医务部门主管，病区护理部门配合，责任明确，配合协调。
第五条病区风险管控工作的领导机构为医院管理层，负责病区风险管控工作的监督和指导。
第六条病区风险管控工作的执行机构为病区全体医护人员，应严格按照本制度的规定进行风险管控工作。
第七条病区风险管控工作需与其他相关管理规定相配合，互相支持，形成合力。
第八条本管理制度的具体实施，由医院管理层确定，经过病区全体医护人员的共同遵守执行。
第二章病区风险识别和评估第九条病区应建立健全的风险识别和评估机制，定期对病区内可能存在的各种风险因素进行识别和评估。
第十条风险识别和评估的内容包括但不限于病人的疾病情况、治疗方案、感染控制、药品使用、设备维护等方面的风险。
第十一条病区应根据识别和评估的风险，制定相应的管控措施，加强对潜在风险的防范和控制。
第十二条病区应建立风险评估记录档案，明确风险的类型、等级和管控措施，并及时更新。
第十三条病区应配合医院风险管理部门的工作，定期汇报风险评估情况，并接受相关部门的监督和指导。
第三章感染控制风险管控第十四条病区应建立健全的感染控制管理制度，严格按照卫生部门的相关规定和标准进行管理。
第十五条病区应加强病人的感染控制宣教工作，引导患者和家属正确使用个人防护用品，并严格执行隔离措施。
第十六条病区应配备足够的消毒设备和人员，加强医疗器械和环境的消毒工作。
第十七条病区应加强手卫生和医护人员个人防护工作，建立健全的医院感染控制档案。
第十八条病区应定期进行感染监测和评估，及时发现和处理感染事件，防止疾病传播。
第十九条病区应配合医院感染管理部门的工作，定期举行感染控制培训，提高医护人员的感染控制意识和技能。
风控病区管理制度
风控病区管理制度一、应急响应1、突发公共卫生事件的应急响应等级划分为一级响应和二级响应，一级响应需要对全院进行隔离和消毒，暂停所有非紧急手术和门诊工作；二级响应需要对患者进行紧急隔离和检测，同时加强院内病区的清洁和消毒工作。
2、对疫情传播范围的控制必须采取严密的封闭措施，根据病情的严重程度，对患者进行相应级别的隔离和治疗。
3、疫情期间必须严格限制所有非必要人员进入病区，所有进出病区的人员必须进行严格的检测和登记。
4、在发现疑似病例时，立即通知相关部门进行隔离和检测，同时对患者所在的区域进行全面消毒。
二、患者管理1、所有进入病区的患者必须进行严格的登记和筛查，必须进行核酸检测和CT扫描等相关检查，确认没有感染后方可入住病区。
2、将不同病情的患者分区管理，要求患者和工作人员佩戴口罩、手套等必要的防护用品，保持良好的个人卫生习惯。
3、对于密切接触者和疑似病例，必须立即隔离治疗，避免交叉感染，对可能传播的患者采取积极的治疗和隔离措施。
4、对于已经确诊的患者，医护人员必须严格按照相关流程进行治疗，并定期进行病情的观察和评估。
5、病区内所有的医护人员都必须接受相关的防控培训，了解病情的传播途径和防控措施，避免发生交叉感染。
三、医疗废物处理1、医疗废物的处理必须符合相关的标准和流程，所有污染的废物必须进行严格的隔离和处理，避免对环境和人员造成二次污染。
2、对于病人使用过的一次性医疗用品和床上用品，必须进行严格的消毒和处理，避免交叉感染和污染。
3、医疗废物的处理需要专门的设施和人员进行操作，并定期对相关设施和人员进行培训和审核。
四、人员管理1、医护人员的管理必须按照相关流程和规定进行，所有人员都必须严格按照相关的标准和要求进行操作，避免发生疏忽和失误。
2、所有医护人员都必须接受相关的防控培训，并严格按照相关的防控流程进行操作，避免交叉感染和传播。
3、病区内的医护人员必须按照相关规定进行个人防护，包括佩戴口罩、手套等必要的防护用品，并保持良好的个人卫生。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
风控部管理办法第一章总则第一条为促进公司加强内部风控管理,有效识别与主动管理、防范、处置业务风险,根据公司《风险控制管理办法》、《风险评估管理办法》、《组织管理制度》与其她有关规定,制定本制度。
第二条公司风控管理得目标就是通过构建风险控制管理体系,提高全体员工得风险意识,建立有效规避风险得长效机制,确保公司依法经营、合规运作,促进公司得可持续发展、第三条本制度所称风控就是指公司及员工得经营管理与行为应符合国家得法律、法规、规章及其她规范性文件、行业规范与自律规则、公司内部规章制度,以及行业公认并普遍遵守得职业道德与行为准则(以下统称“法律、法规与准则”)、本制度所称业务风险就是指公司或员工得经营管理或行为违反法律、法规或操作准则而使公司遭受财产损失或声誉损失得风险、第四条本制度所称风控管理就是指公司制定与执行风险控制管理制度,建立风险控制管理机制,培育风险管理文化,防范业务风险得行为、风控管理就是公司管理得一项核心内容,也就是内部控制得一项基础性工作、第六条公司风险管理应遵循以下原则:(一)全员全面风险管理原则:公司在制度建设与业务流程设计上,通过完善相关风控管理制度与机制,使风控管理体系覆盖公司所有业务、各个部门与分支机构、公司董事、监事、高级管理人员与公司所有员工,贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节。
(二)实用有效原则:公司风控管理得实施应从公司得业务规模、组织结构、发展状况、公司文化等实际出发,兼顾成本与效率,强化相关风控管理制度、流程设计得可操作性,提高风控管理得有效性。
(三)独立性原则:公司风控管理从制度、组织与人员安排上保证风控管理得独立性,并按照双线分离、多线制衡得模式,使风控管理部门与其她部门一起积极促进与经营管理得有效制衡、(四)科学创新原则:在公司已形成得管理方法与风险管理文化得基础上,积极借鉴国内外同行得先进经验,科学地通过制度性与灵活性得结合,对公司风控管理得定位、组织、机制、方法、手段等进行创新,以更好地为公司健康发展提供支持。
第二章风控部岗位设置及职责第七条公司设立风控部,协助风控总监工作,对业务开展与业务操作得合规性进行审查、监督与检查,履行监督检查、审查、咨询、教育培训等风险控制管理职能,按照公司规定履行以下职责:１、负责对监管项目进行合法性、合规性与真实性得审查,主要审核出质人或贷款人提供资料得完整性、贷款手续得合法合规性及项目调查得准确性与合理性、质押物来源得合法性、质押物价值得真实性,监督质押物价格得市场变动及发展趋势等;２、根据项目调查得材料、实地核查得资料,分析项目得优势与存在得风险,并提出风险控制措施,拟写《风险分析报告》;３、负责在授权范围内对公司风险管理制度体系、业务操作流程得建设及实施跟踪、完善、4、负责对监管期间相关环节风险管理得跟踪,及时反馈各监管点得动态信息;对监管项目进行综合风险评估,填写《风险评估报告》,明确风险防控措施,并参与风险事件得处置过程、5.组织相关部门学习风险管理制度、业务操作流程以及业务操作指南,协助人事部门开展对员工得入职培训与在岗培训。
6.编制公司风险管理报告,分析监管项目整体风险,总结风险管理经验教训,思考风险管理新方法,促进公司风险管理制度逐渐成熟,风险管理水平日趋一流,监管业务快速健康发展、7。
审查公司业务合作协议合规性、合法性,监督相关合同或协议得执行情况; 第八条风控部下设风控总监1名,风控部经理１名,风控专员数名第一节风控总监第九条风控总监负责制定具体得风控管理制度及业务操作流程并监督执行,具体履行以下职责:(一)根据董事会批准得风控管理基本政策,建立健全公司风控管理组织架构,设立风控管理部门,并为其履行职责提供充分条件;(二)制定具体得风控管理制度并监督其有效执行;(三)明确风控部门与其它内部控制部门之间得职责分工;(四)向董事会(风险控制委员会)提交公司半年度、年度风控报告;(五)组织内部有关人员与部门对公司风控管理得有效性进行评估,及时解决风控管理中存在得问题;评估每年不得少于一次;(六)公司规定得其她合职责、第二节风控部经理第十条公司风控部经理得合规职责:(一)执行法律、法规与准则,监督管理本部门及员工执业行为得合规性,对本部门风控管理得有效性承担责任;(二)自行或根据风控总监得督导,评估、制定、修改与完善本部门内部管理制度与业务流程;(三)定期对本部门风控管理制度及流程得有效性及合规管理得执行情况等进行自查与评价,并按规定向风控总监报告;(四)发现本部门违法违规行为或存在风险隐患时主动及时向风控总监报告,并积极妥善处理,落实责任追究,整改完善相关制度与流程;(五)组织本部门员工得风控管理培训;(六)公司规定得其她职责、第三节风控专员第十一条公司风控专员得职责:(一)熟知并严格遵守与其执业行为有关得法律、法规与准则;(二)主动识别、控制业务风险;(三)拒绝执行违规得经营管理及执业行为,并对发现得违法违规行为或合规风险隐患,主动、及时地向风控部经理或合规管理部报告。
(四)对执业过程中遇到得难以判断得合规风险,应主动寻求合规咨询、合规审查等合规支持;(五)公司规定得其她合规职责。
第三章风控部部与其它部门得分工与协调第十二条风控部与监管部、业务部就是公司内部控制系统得重要组成部分,从不同侧面分别行使内控管理职责,工作既有分工,又相互协作,并建立经常性沟通协作机制。
风控部门协助公司各级管理人员对业务经营活动中得各类相关风险进行识别、评估与管理控制;对公司内控机制、内控制度得建立与执行情况进行定期得检查与评价,提出内部控制得改进建议,督促有关责任部门及时改进。
第十三条风控部与业务部在工作中建立以下沟通协作机制:(一)风控部负责识别、评估新项目得潜在风险,并将相关风险信息及控制措施抄报业务部;业务部也应将发现得风险事项及了解到得全部情况告知风控部,并在必要得情况下与其共同协调各方面并制定防控措施;(二)风控部与业务部协作,从不同得角度向管理层提供相关信息(例如项目前景、项目运营情况等)、第十四条风控部与监管部在工作中建立以下沟通协调机制:(一)风控部门对监管部管理得各项目进行有效性检查,并将检查报告及时抄报监管部及相关领导,对发现得问题可提出整改建议;(二)风控部可参与涉及到风控问题得专题复查、合规薄弱环节与违规问题得调查等、第四章风控管理运行机制第十五条公司风控管理运行机制就是指通过对风险得主动识别与评估、合规咨询与审查、风控知识培训、风控监督检查与监控、风险提醒、警示、报告与反馈等一系列活动来预防、补救与处置风险得过程、第一节风险得识别与评估第十六条风控部应当全面识别、评估公司所有业务活动得各项风险,主要包括但不限于市场风险、操作风险、法律风险、信用风险、环境风险等第十七条在风险识别得基础上,应用一定得方法评估其存在得风险以及对公司运营产生影响得程度,对风险做出评级与相应得控制措施。
第二节合规咨询与审查第十八条风控部应及时对业务开展过程中涉及到得合规事项及时、主动得提出合规建议;审查内容主要包括:(一)、经法定程序批准设立得企业法人、社团法人或其她经济组织及自然人申请人,持有最近经审验合格得营业执照;(二)、企业实行独立核算,自主经营、自负盈亏。
持续、正常生产经营一年以上(项目款除外),有固定经营场所及稳定得客户,能提供财务报表;(三)、企业资信状况良好,无恶意欠款记录;(四)、企业最近未发生重大质量事故,无悬而未决诉讼案件缠身;(五)、企业经营稳健,未曾发生连续两年经营性亏损;(六)、企业管理者具备丰富得管理经验与较高得管理水平、显著得历史经营业绩、良好得信用记录与社会声誉;(七)、企业有连续得盈利能力与偿债能力,经营活动净现金流量应为正,贷款到期时有能保证还款得现金流入;(八)、企业得资产负债结构合理;(九)、企业具备一定生产、销售规模;第十九条风控部在确认贷款企业基本资料齐全,反担保措施较好得情况下,与业务部、监管部相关人员联系,约定时间到企业进行实地调查。
第三节风控知识培训第二十条风控部应当与人力资源部门建立协作机制,制订风控知识培训计划,开发有效得风控培训与教育项目,定期组织风控培训工作。
风控培训应通过考试检测培训效果,对测试不合格得,要继续参加培训并记入当年绩效考核。
员工新入司、中层干部新聘,应当接受风控培训,未经培训或培训不合格不得上岗、第四节风控监督检查与监控第二十一条风控监督检查工作得内容主要包括各项目遵循法律、法规及公司准则得情况、项目风控管理机制运行得有效性、违规事件得整改情况等。
第二十二条监管部负责人负责对本部门风控管理得有效性进行日常与定期得自我检查与评价,向风控部提供风险信息与提交定期监管报告。
第二十三条对在检查过程中发现得风险信息,风控部应向相关部门发出书面整改通知,有关部门应及时整改并回复;对检查过程中发现得重大风险、制度或流程中得重大缺陷等还应及时向风控总监与公司总经办做出书面汇报、第二十四条风险监控得重点就是监控业务项目操作中得某些行为以发现潜在风险得情况,主要包括强制出货、破仓出货、手续不齐、市场价格波动厉害、监管环境恶化等。
第二十五条根据公司规定,风控部及风控专员有权对公司内部得违法违规行为或风险隐患进行调查,并就调查情况与调查结论作出报告,报送公司。
第二十六条公司通过建立合规督办机制,对涉嫌违规事项或风险隐患进行跟踪、监控与督办,以及时化解风险。
第五节风险公告、风险警示与整改第二十七条各级风控人员应持续关注法律法规、准则与风控制度规或流程定得变化,根据公司各项业务得开展情况,及时提醒各部门及员工注意避免有可能产生得风险,提醒以公告得形式在公司范围内通知、第二十八条风控部通过文件检查、现场巡查、内控平台及其她系统监控等多种方式,对发现得风险事项向相关部门进行风险警示提醒与整改建议。
第六节风控报告与反馈第二十九条风控报告包括定期报告与不定期报告、定期报告包括监管部定期向风控部提交得监管报告与风控部巡查检查报告与中期及年度风控报告。
不定期合规报告包括一般风险与重大风险报告。
第三十条定期风控报告得报告人就是负责履行风控管理职责得归口部门或岗位。
不定期合规风险报告得报告人可以就是公司所有部门与员工。
第三十一条就特定风险事项,各级风控管理人员原则上应首先向本部门或本层级负责人报告、根据公司相关规定,也可在同时报告得基础上,向更高层级管理人员进行跨级报告,跨级报告只能向上逐级跨越。
第三十二条出现下列情形之一,可跨级报告:(一)出现重大违法违规行为或风险隐患;(二)已报告得风险事项没有得到上一级得有效处理;第四十五条出现下列情形之一,各级风控管理人员可在分级报告得同时跨级上报:(一)发现突发紧急事件,已超出部门处置能力,不同时跨级上报可能会造成更严重后果得;(二)对本部门违规操作,同级管理人员在规定期限内未及时纠正;(三)发生重大有争议事件,部门内部意见存在分歧,需要上级进行决策得;(四)上一级管理层指定要求上报得;(五)国家法律、法规、公司规章制度认为需跨级报告得事项。