单位银行账户清理情况报告表
2024年银行单位账户清理排查情况自查报告
2024年银行单位账户清理排查情况自查报告一、引言自2024年以来，我行积极响应国家金融风险防控政策，加大对单位账户的清理和排查工作力度。
本报告旨在总结2024年我行单位账户清理排查情况，分析存在的问题，并提出改进措施，以进一步加强风险防控，确保我行资金安全。
二、清理总体情况2024年，我行根据监管要求，对所有单位账户进行了全面清理排查。
清理过程中，共涉及本行客户单位账户3,000个，涉及金额达到X亿元。
三、发现问题及原因分析1. 虚假账户经过清理排查，发现部分账户存在虚假情况，主要原因如下：（1）客户提供的企业证照、社会信用代码等证件信息虚假；（2）部分账户持有人提供的个人身份证、联系电话等信息不真实。
2. 伪劣企业账户部分账户涉及的企业存在伪劣经营行为，主要原因如下：（1）企业财务状况不稳定，存在资金链断裂风险；（2）企业生产经营活动与营业执照登记情况不符；（3）企业涉及环境保护、食品安全等方面违规行为。
3. 长期不动账户部分账户长期未进行资金或交易活动，原因分析如下：（1）部分账户为闲置账户，被客户遗忘；（2）部分账户为非经营性企业账户，长期未有资金流入或支出。
4. 风险关联账户部分账户与高风险行业或任职人员相关联，存在风险隐患，主要原因如下：（1）部分账户与不法分子、涉黑涉恶组织有关联；（2）部分账户为涉金融违法犯罪人员的关联账户。
四、改进措施1. 加强尽职调查对新开立的账户，要进行严格的尽职调查，确保客户提供的证件信息真实可信。
对于持有虚假证件的客户，要严格按照规定进行报案处理，并追究相关责任人责任。
2. 定期更新客户信息建立健全客户信息更新机制，定期核查客户信息的真实性，及时更新变更信息。
对于发现不实信息的账户，要及时进行调查核实，必要时暂停账户业务。
3. 主动联系闲置账户持有人通过电话、短信等方式，主动联系闲置账户的持有人，引导其进行账户资金或交易活动，确保账户正常运作。
对于无法联系上的账户持有人，要采取合法途径进行公告，依法处置。
银行单位账户清理排查情况自查报告
银行单位账户清理排查情况自查报告
尊敬的银行单位，
根据要求，我们进行了账户清理排查并自查报告如下：
1. 清理目标：我们对所有账户进行了清理排查，包括活期账户、定期账户和其他类型的账户。
2. 数据源：我们使用了银行内部的数据库和系统作为数据源，确保数据的准确性和完整性。
3. 清理标准：我们按照银行的相关规定和要求，对账户进行了严格的审核和筛查。
主要清理的标准包括：长期不使用的账户、异常交易的账户、涉嫌违法犯罪的账户、账户信息不完整或不准确的账户等。
4. 清理过程：我们对所有账户进行了逐一审核和筛查。
对于符合清理标准的账户，我们采取相应操作进行清理。
清理过程涉及到账户冻结、账户注销、资金回收等操作。
在清理过程中，我们确保了操作的准确性和安全性。
5. 清理结果：经过清理排查，我们成功清理了一批不符合规定和要求的账户，确保了银行账户的干净和安全。
6. 自查发现和问题整改：在自查过程中，我们发现了一些问题，包括账户管理流程不完善、账户审核程序存在漏洞等。
我们已经针对这些问题进行了整改，并采取了一系列措施加强账户管理和审核工作。
总的来说，我们在账户清理排查工作中严格按照规定和要求进行操作，确保了账户的干净和安全。
同时，我们也意识到存在的问题，并及时进行了整改。
我们将继续加强账户管理工作，做好账户清理排查工作。
谢谢！。
账户清理情况分析报告
一、背景概述随着金融科技的快速发展，我国银行业账户数量逐年攀升，人均持卡量已达到较高水平。
然而，在账户数量激增的同时，部分账户长期处于闲置状态，形成了所谓的“睡眠账户”。
为提高银行运营效率，降低管理成本，防范金融风险，近年来，我国银行业纷纷开展账户清理工作。
本报告将对账户清理情况进行分析。
二、账户清理情况1. 清理范围根据《中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》要求，各银行对以下账户进行清理：（1）长期未发生交易的账户；（2）长期未使用且余额为零的账户；（3）单位账户中未使用的账户；（4）其他银行要求清理的账户。
2. 清理进度自账户清理工作开展以来，各银行积极落实政策要求，取得了显著成效。
以下为部分银行账户清理进度：（1）交通银行：自2023年7月10日起，对睡眠借记卡进行清理，截至目前，已清理账户数量达到数百万户。
（2）中国银行：自2023年8月起，对沉睡账户进行清理，预计清理账户数量超过千万户。
（3）农业银行：自2023年9月起，对长期未使用的账户进行清理，截至目前，已清理账户数量达到数百万户。
三、账户清理效果分析1. 提高银行运营效率通过清理睡眠账户，银行可以降低账户维护成本，提高运营效率。
据统计，每清理一个睡眠账户，银行可节省约10元人民币的成本。
2. 防范金融风险睡眠账户容易成为不法分子进行洗钱、诈骗等违法活动的工具。
通过清理睡眠账户，可以有效降低金融风险，保障客户资金安全。
3. 优化客户服务账户清理有助于银行更好地了解客户需求，优化客户服务。
银行可以根据客户实际情况，提供更加精准的产品和服务。
4. 促进金融消费清理睡眠账户有助于释放客户潜在消费需求，促进金融消费。
据统计，账户清理后，部分客户开始使用账户进行消费，带动了相关业务增长。
四、存在问题及建议1. 存在问题（1）部分客户对账户清理工作存在误解，担心个人信息泄露；（2）清理工作涉及面广，工作量较大，部分银行清理进度较慢；（3）清理过程中，部分客户账户被误清理，给客户带来不便。
银行单位账户清理排查情况自查报告范文
银行单位账户清理排查情况自查报告范文报告编号: [编号]报告主题: 银行单位账户清理排查情况自查报告报告日期: [日期]报告对象: [报告对象]报告摘要:本报告旨在对银行单位账户清理排查情况进行自查，并向相关方提供情况摘要。
本报告将概述自查过程和结果，并提出建议和问题解决方法。
一、自查过程：1. 确定自查范围：根据公司要求，自查范围包括所有银行单位账户。
2. 收集账户信息：通过联系各部门和分支机构，收集所有银行单位账户信息。
3. 分析账户信息：对收集到的账户信息进行汇总和分析，确定账户的状态和活跃程度。
4. 进行排查：根据账户活跃程度和关键指标，对账户进行排查。
5. 记录和总结：记录排查过程中发现的问题和异常情况，并进行总结和分析。
二、自查结果：1. 账户状态：经过排查，发现部分账户已经废弃或处于休眠状态，需要进行清理。
2. 账户活跃程度：部分账户在过去一年内无交易记录，说明账户处于不活跃状态。
3. 问题和异常情况：排查过程中发现了一些账户异常情况，如账户余额异常波动、账户安全风险等。
三、建议和问题解决方法：1. 清理废弃账户：对于已经废弃的账户，建议采取合适的清理方法，包括关闭账户、注销账户等。
2. 激活休眠账户：对于处于休眠状态的账户，可以通过与账户持有人联系，尝试激活账户。
3. 安全问题解决：对于发现的账户安全问题，建议及时采取措施，如增加安全管控、限制账户权限等。
四、自查结论：本次自查发现了一些账户废弃和休眠的情况，以及部分账户的安全问题。
我们将按照建议采取相应措施，确保账户清理工作的顺利进行。
五、问题和建议反馈：如果对本报告内容有任何疑问或建议，请及时联系我们，我们将尽快予以回复和处理。
六、致谢：感谢各部门和分支机构在本次自查中的积极配合和支持，没有你们的努力，本次自查工作将无法顺利完成。
此致[报告编写人签名][报告编写单位和日期]。
银行账户清理自查工作报告
银行账户清理自查工作报告一、基本情况我区信用社2005年4月共有单位银行结算帐户1172个，其中，基本帐户964个、一般帐户60个、专用帐户123个、临时帐户25个。
现有的银行结算帐户中，由于各种原因，未办理开户许可证的帐户404个，其中基本帐户353个，一般帐户19个，专用帐户21个，临时帐户11个。
通过本次自查，撤消不符合规定的账户13个，转入久悬未取户240个。
二、具体情况〈一〉、银行结算帐户的的管理和开立情况1、我区信用社银行结算帐户的开立、使用和撤消，都由各社确定一名人员进行审查和管理，实行专人负责。
2、新开立的银行结算帐户，都能按照要求，资料保存完整，实行专卷专夹保管。
3、大部分社的银行结算帐户的都建立了开销户登记簿，实行了开销户登记制度，开户资料基本完整。
1、专用存款账户的支取现金大多能按照规定执行。
2、一般存款账户无违规支取现金的行为。
3、单位从银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，单笔超过5万元的，支付时基本能按照要求审查付款依据，保证款项支付合法合规。
三、存在问题1、个别社由于人员变动，责任不清，账户资料保管不善等，使银行结算账户资料留存不完整。
2、部分社的个别账户，因业务开展等原因，需经人民银行批准的，未及时报送人行批准核发开户核准通知书。
3、个别社的专用账户和临时账户提现未报经人行审批。
4、因未对账户资料年审，部分存款人账户信息变更后，不及时通知开户银行变更，致使信用社对存款人变更的信息无法及时处理。
1、要求各社组织人员再次学习《人民币银行结算账户管理办法》，按照实施细则，严格遵守办法规定，确保结算账户管理的合法合规。
2、对未经人行批准开立的部分银行结算账户，督催各社限期清理或按照办法要求重新审查后办理开户手续。
3、对临时账户超过一年期限，又未申请延期的以及一年未发生业务且与信用社无债务关系的银行结算账户，通知存款人予以销户或转入久悬未取专户管理。
3、未有经常无故不参加政治学习、业务学习等集体活动的行为;5、未有因家庭重大变故，造成情绪波动较大的行为;没有经常深夜不归或夜不归宿的行为。
2024年单位银行账户资金存放自查报告(2篇)
2024年单位银行账户资金存放自查报告按照《进一步加强财政部门和预算单位资金存放管理实施办法》的相关要求，军休所认真对单位银行账户使用情况进行了全面自查，现将自检自查情况总结如下。
一、高度重视，提高认识根据文件规定开展本次资金存放管理清查是防范资金存放安全风险和廉政风险，提高资金存放综合效益，进一步规范公款存放行为的重要手段，是深入贯彻落实党的十八大精神，加强廉政建设，从源头上遏制和防止腐败，规范财务收支活动的重要举措。
认真开展自查，做到不走过场、不留死角，及时发现和解决存在的问题。
二、健全组织，强化领导为确保此次清查工作顺利进行，军休所成立了自查小组。
自查工作小组严格按照上级文件要求加强指导，及时掌握工作进展情况，以求清理数据真实、完整和准确，确保按时保质完成本次自查工作。
三、从严从实，开展自查针对此次专项自查工作，军休所严格对照相关文件要求和检查重点，以高度的政治自觉抓好自查整改，紧盯突出问题，不断提高银行账户管理及公款存放规范性。
(一)检查内容本次单位资金存放管理重点检查内容包括:账户开设依据、账户核算资金性质、开户银行选择方式、开户银行是否按规定出具廉政承诺书以及是否实行利益回避制度等五个方面。
(二)银行账户、账据及存款情况1.军休所经费使用严格按照国家有关财经法规执行，收入、支出全部纳入本单位财务部门法定账目统一核算，各账户银行存款余额与银行对账单余额也完全相符，无等额、大额、整数的资金进出没有计入银行账簿的情况。
未侵占、截留国家和单位收入，从未设置账外账，也未设任何形式的“小金库”，以及以个人名义私存公款等违反财经纪律的行为。
2. 各类票据均管理规范，并建立相应的备查薄。
3. 按照财政集中支付要求，现金管理采取备用金制度。
财务报销严格按照财务制度执行，严格控制财政资金支出，没有以任何形式进行私存私放。
(三)银行账户开户及使用情况经自查，单位资金专户是遵循客观、公正、科学的原则在规定的银行范围内择优开设的，开设资金专户时严格执行规定的审批程序，并与银行签订了服务协议，开户银行也按规定出具了廉政承诺书，实行了利益回避制度，资金专户全部纳入财政国库部门统一管理，建立了资金专户管理档案制度和年度报告制度。
2020年对公结算账户检查和整改情况报告三篇汇总
对公账户是指银行为企事业单位、机关团体、民间组织、部队、个体经营业户等单位开立的银行账户。
公司对公账户分为四类基本账户、一般账户、临时账户及专用账户。
下面是为大家带来的对公结算账户检查和整改情况报告，希望能帮助到大家!对公结算账户检查和整改情况报告1根据通银监办发[2xx]63号文件关于《中国银监会办公厅关于财政账户风险排查情况的通报》要求，我行对已开立的所有对公存款账户，着重对财政性存款账户进行了一次风险排查，现将自查情况汇报如下一、帐户开立及管理情况我行现存单位结算帐户151户。
财政类账户17户，其中基本存款帐户6户，一般存款帐户8户，专用存款帐户3户。
通过检查，我行能认真执行人民银行关于规范人民币银行结算帐户的管理内容和管理规定。
开立帐户的单位提供的申请资料完整、真实、有效;开户申请资料保管齐全、合规;无违规为单位、企业及个体户开立各类银行结算帐户的行为;在帐户使用上，一般存款账户无违规支取现金的行为。
所有帐户不存在存款人出租、出借银行结算帐户和利用银行结算帐户套取现金及公款私存的行为。
二、帐户资金支付情况对公帐户日常资金收付均逐笔核实对公账户预留印鉴，保证款项支付的合法合规性。
同时逐笔进行大额支付核实并登记台帐，由专人妥善保管相关登记簿。
经查我行没有发现侵吞、挪用资金等违规资金支付行为;在日常处理业务过程中，按照我行大额交易报告审批制度，经排查，我行没有资金流向与企业经营范围明显不符的账户;没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。
三、银企对账情况我行一直以来都按规定与对公帐户实行定期对账制度，按季、按月向对公客户签发对账单并按期收回，在收回时均认真进行要素核对，防止虚假对账。
针对此次排查，对近3个月未发生任何业务、也未对账的对公帐户以上门派发对账单的方式对账，现我行财政账户对账率已达1%，且均为有效对账。
通过此次排查，不仅有效的防控了账户风险，也使我行在自查的过程中规范自身操作。
对公结算账户检查和整改情况报告
对公结算账户检查和整改情况报告公结算账户检查和整改情况报告1.引言公结算账户是指政府机关、事业单位、社会团体、企事业单位、银行等组织开立的用于接收和支付资金的账户。
公结算账户的管理、使用情况直接关系到财政资金的安全性和合规性，为了进一步加强对公结算账户的监管，我们组织了一次账户检查和整改工作。
本报告将对检查过程、发现问题和整改情况进行详细分析和总结。
2.检查范围和方法本次检查范围包括全市范围内政府机关、事业单位、社会团体、企事业单位和银行共计1000个公结算账户。
检查方法主要采用实地查看和抽查相结合的方式，通过查阅账户流水、对账资料、支付凭证等，全面了解账户的存量、流量情况，并与账户开户行核实数据的准确性和合规性。
3.检查结果（1）账户基本情况经检查，共计1000个账户中，有效账户954个，占总数的95.4%。
其中政府机关账户占比15%，事业单位账户占比35%，社会团体账户占比10%，企事业单位账户占比30%，银行账户占比10%。
（2）账户流动性情况据账户流水显示，2019年全市政府机关、事业单位、社会团体、企事业单位的账户收入总额为100亿元，支出总额为90亿元。
账户流动性较好，基本符合相关规定。
（3）账户资金使用情况根据对账资料和支付凭证的抽查，发现账户资金使用情况存在以下问题：- 部分单位未及时调整账户存量资金，导致资金闲置较长时间。
- 部分单位未按照规定使用账户资金，存在违规支付或挪用资金的情况。
- 部分单位在账户余额较低时仍进行大额支付，导致账户余额不足。
- 部分单位未及时整理账户清理不用的余额，导致账户信息不准确。
4.整改情况针对上述问题，我们组织了一系列整改措施：（1）加强账户日常管理，定期清理账户余额，确保账户资金的及时回笼和利用。
（2）强化账户支付管理，建立支付流程和岗位责任制，确保资金支付的合规性。
（3）优化账户监控机制，建立账户资金使用的实时监测和报告制度，及时发现和处理异常情况。
银行账户清理自查报告
银行账户清理自查报告银行账户清理自查报告银川市财政局：根据银财发《关于对行政事业单位银行账户进行全面清理的通知》〔20xx〕21号文件要求，我室召开了专门会议安排部署了此项工作，并确定专人负责清查，现将我室银行账户清查情况报告如下：一、清查范围我室属市政府直属事业单位，执行的是行政单位会计制度，没有下属单位，此次清查的范围主要是本级单位。
二、账户情况我室共开设了两个银行账户：1、在中国农行银行广场支行开设的零余额账户;2、在宁夏银行营业部开设的基本账户，户名是银川市会计核算中心。
三、清查结果我室开设的两个银行账户都是经过银川市财政局审批设立，都有人民银行开户许可证，且长期在用，并没有闲置账户。
银行账户清理自查报告市财政局：根据银财发21号文件《关于对行政事业单位银行账户进行全面清理的通知》精神，我所于2月10日对单位开设的银行账户进行了自查，现将我所账户情况报告如下：1、我所账目在银川市会计核算中心集中统一核算，账户名称：银川市会计核算中心(0218)，开户银行：宁夏银行营业部，银行帐号XX0189800000145，执行国家事业单位会计制度，账户性质为基本账户，经自查申请保留。
2、账户名称：银川市卫生监督所，开户银行：中国建设银行银川文化西街支行，银行账号4001120900058080625，开户许可证编号：8710-00091156，核准号：J87100027877901，账户性质为零余额账户，经自查申请保留。
3、开立专用账户，账户名称：银川市卫生监督所工会委员会，开户银行：中国建设银行银川文化西街支行，账号64001120900052500322，执行全国总工会工会会计制度，20xx年2月经市财政局批复，开户许可证编号：8710-00038571,核准号：Z8710000218701，账户性质专用存款账户，经自查申请保留。
以上账户使用规范，往来账目清楚，无违规或闲置现象，经自查，全部申请保留。
单位银行账户清理工作汇报与单位领 导班子运行情况自查工作报告
单位银行账户清理工作汇报与单位领导班子运行情况自查工作报告《单位银行账户清理工作汇报与单位领导班子运行情况自查工作报告》尊敬的各位领导、同事们：大家好！在此，我向大家呈上关于单位银行账户清理工作以及单位领导班子运行情况自查工作的两份报告。
首先，让我们来关注单位银行账户清理工作。
一、单位银行账户清理工作背景随着单位业务的不断发展和财务管理要求的日益提高，对银行账户进行规范管理和清理显得尤为重要。
过往由于各种原因，单位开设了较多的银行账户，部分账户存在长期闲置、资金沉淀、使用不规范等问题，不仅增加了财务管理的难度和成本，也存在一定的风险隐患。
二、清理工作的目标与原则本次清理工作的主要目标是：优化银行账户结构，提高资金使用效率，降低财务风险，确保账户管理的规范化和科学化。
在清理过程中，我们遵循了以下原则：1、合法性原则：严格按照国家相关法律法规和财务制度进行清理。
2、合理性原则：根据单位实际业务需求，合理保留必要的账户，清理冗余账户。
3、安全性原则：保障资金安全，确保清理过程中资金流转的平稳与安全。
三、清理工作的具体步骤1、账户梳理对单位所有银行账户进行全面梳理，包括账户名称、开户银行、账号、账户性质、资金余额、使用状态等信息。
通过仔细核对，建立了详细的账户台账。
2、分析评估对梳理出的账户进行深入分析评估，结合单位业务发展规划和财务预算，判断账户的必要性和合理性。
对于长期未使用、资金余额较小且无明确用途的账户，列为重点清理对象。
3、沟通协调与开户银行进行积极沟通，了解账户清理的相关政策和流程，协商解决清理过程中可能遇到的问题。
同时，内部各部门之间也加强了协调配合，确保清理工作的顺利进行。
4、清理实施按照预定方案，对确定清理的账户办理销户手续，将账户余额按规定进行划转或处理。
在销户过程中，严格履行审批程序，留存相关凭证和资料。
四、清理工作的成果通过本次清理工作，取得了以下显著成果：1、账户数量大幅减少清理了_____个冗余账户，有效精简了账户结构，降低了管理成本。
银行单位账户清理排查情况自查报告范文
银行单位账户清理排查情况自查报告范文银行单位账户清理排查状况自查报告根据《中国xx银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务治理的通知》要求，我社仔细贯彻落实，准时组织对辖内人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务进展自查和检查，现将自检自查状况汇报如下：一、支付结算内控治理状况。
我社严格执行印、押、证分管分用和交接制度，全部重要单证、重要物品及预留印鉴卡全部纳入操作员钱箱治理，按要求建立了《印章使用保管登记簿》、《印鉴卡使用治理登记簿》；严格履行查库制度，社主任按要求定期、不定期进展查库，并把查库状况在《查库登记簿》中进展具体记录；重要单证、重要物品的领用、使用、保管、交接以及作废严格按规定程序执行，没有账实不符的状况；根据《现金治理暂行条例》和上级行社的有关要求办理资金支付，建立了大额现金登记簿，对现金支付5万元（含）以上登记大额现金登记簿，大额交易严格根据反洗钱的相关规定逐笔进展了审批，并在大额现金交易登记簿中进展了登记、备案，支取5万元以上现金由社主任审批；做到了资金支付层层把关、责任明确。
二、人民币银行结算账户治理自查状况。
（一）银行结算账户内部掌握和治理状况。
我社日常工作中能严格根据《人民币银行结算账户治理方法》、《个人存款账户实名制规定》、《中华人民共和国反洗钱法》等相关法律制度规定办理单位银行结算账户业务。
根据“了解你的客户”的原则，建立了客户身份登记制度，严格执行开户程序，审查开户资料的真实性、完整性和有效性，通过联网核查系统确认开户单位法人和经办人的身份；依据审慎性原则仔细的开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进展分析，对其账户的现金交易以及账户交易准时进展监控；建立了客户身份资料和交易记录保存及保密制度，按规定保管和使用客户账户资料及预留印鉴卡；根据“谁的钱进谁的账，由谁支配”的原则，依据客户要求办理资金收付业务，进一步加强与客户预留印鉴的核对，防范诈骗风险。
银行帐户清理报表填表说明
附件3：银行帐户清理报表填表说明填报单位范围：按照现行的预算管理体制，与财政直接发生缴拨款关系的预算单位填列，主管部门负责汇总本级及所属基层单位各表，并向“小金库”专项治理领导办公室上报。
一、银行账户情况主管部门报告汇总表（附件1：表一）（一）本表由市直各部门、各单位汇总所属单位银行账户情况填列。
（二）单位名称填写市直部门、单位的名称。
（三）财政分配码为非填写项。
（四）此表填列方法与《银行账户情况基层单位报告表》（附件1：表二）相应项目相同。
市直各部门、各单位的上级主管单位国际码为空。
二、银行账户情况基层单位报告表（附件1：表二）（一）本表由各基层单位填制本单位，或市直各部门、各单位填写其本级银行账户情况使用。
各填表单位在2006年12月31日至2009年6月30日已经做销户处理的银行账户必须如实填入本表，并在备注栏注明销户时间和销户余额转入账户。
各单位以个人名义存放资金的账户必须如实填入本表。
各单位以其他单位（含下属单位、代管单位等）名义开设，但由本单位支配的银行账户必须如实填入本表。
（二）单位名称填写各填表单位名称，市直各部门、各单位须注明本级。
（三）上级主管部门填写各填表单位所属上级主管部门，市委各部门、各单位填写市委，市人民政府各部门、各单位填写市人民政府。
（四）地区栏中填列填表单位所在为石嘴山市，可在下拉列表中选择。
（五）单位级次按照预算管理关系填列，可在下拉列表中选择。
（六）单位国际码即组织机构代码，市直各部门、各单位上级主管部门组织机构代码为空。
（七）审批类账户经财政部门审批后生成帐户代码，未经财政部门审批的，帐户代码为空，且要在备注中说明原因；确认经财政部门审批但没有账户代码的，该栏填0000。
备案类账户没有账户代码，该栏填1111。
（八）开户职能部门指填表单位负责使用、核算和管理该账户的内部职能部门。
（九）账户类别分为审批类账户和备案类账户两种类型。
审批类账户的类别包括基本账户、基建账户、收入汇缴账户、房改类账户，外汇类账户、党费工会账户、其他存款账户。
【精编范文】关于对我单位违规开设银行账户整改的-word范文模板 (16页)
本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！== 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ ==关于对我单位违规开设银行账户整改的篇一：银行服务检查整改报告服务整改报告一直以来，我们xx银行都是以柜员服务好,有亲切感,得到客户的好评。
我们北京分行一直也是十分重视柜员的服务，但此次总行抽查录像点评我们东城支行的服务成绩却不尽如人意。
在6月26日，北京分行也组织了第二季度录像点评，通过这一次点评，通过各位领导的批评指正，同时也看到了其他网点的服务，我们东城支行也看到了和其他网点的差距。
同时，我们也进行了反思，到底怎样才能做好服务，让每一个柜员把服务做到最好，并把营销流畅的融入到业务当中。
首先，最重要的是做好仪容仪表。
要做好仪容仪表，不是简单的把妆容、服装的标准告诉柜员。
要做到每天至少两次检查，日间随时抽查柜员的仪容仪表，看到问题及时整改。
柜员作为银行的门面，向客户展现的应该是具有饱满的精神状态，和专业的态度，而且要有一丝不苟的处事原则。
但如果被客户看到柜员歪斜的丝巾，占有菜汤的衬衫，首先给客户的感觉就是不专业不正式，那客户又怎么会愿意听取柜员的营销意见呢？因此，严格要求柜员的仪容仪表就是十分重要的。
因此，我们计划，即日起，每日晨会要求由晨会主持人检查各位柜员仪容仪表，包括女生的头花是否端正、丝巾是否端正、是否有掉落碎发、妆容是否按行里标准要求，服装是否干净整洁；男生的领带是否及时佩戴，发型是否符合标准；并及时进行调整。
日间以及下午上班前，由运营经理或主管进行巡视、抽查，并及时整改。
以使得柜员时刻能够以良好的状态面对客户。
同时，我们也要求柜员在休息时间，及时关注、调整自己的服装，不能被动的等待被别人发现问题，而要主动的去调整。
其次，每周不仅要组织柜员学习服务标准，还要组织柜员进行服务的模拟训练。
对于示座等手势，进行规范化培训，做到整齐化一，在细节处体现专业化。
往来账款清理情况汇报
往来账款清理情况汇报尊敬的领导：根据公司财务部门的要求，我对往来账款进行了清理，并将清理情况进行了汇报。
具体情况如下：一、往来账款清理情况。
1. 对账款进行分类整理，根据账款的性质和期限，我对公司的往来账款进行了分类整理，包括应收账款、应付账款、预收款项、预付款项等，确保账款清理的有序进行。
2. 对账款进行核对确认，我对公司的往来账款进行了核对确认，与客户和供应商进行了沟通，核实了账款的准确性，及时处理了账款中的疑难问题。
3. 对账款进行逾期催收，对于逾期未付的应收账款，我积极与客户进行沟通，催促其尽快结清欠款，确保公司资金的正常运转。
4. 对账款进行逾期支付追踪，对于逾期未付的应付账款，我及时与供应商联系，催促其尽快支付欠款，避免因逾期支付而影响公司的信誉和合作关系。
二、往来账款清理效果。
1. 提高了应收账款回笼速度，通过对应收账款的清理，我成功催收了部分逾期账款，提高了公司的资金周转效率，降低了坏账风险。
2. 优化了应付账款支付流程，通过对应付账款的清理，我及时支付了逾期账款，维护了公司与供应商的良好合作关系，确保了供应链的稳定运转。
3. 规范了预收款项和预付款项管理，对预收款项和预付款项进行了清理，规范了公司的资金管理流程，避免了资金占用和闲置现象的发生。
三、下一步工作计划。
1. 加强往来账款管理意识，进一步加强对往来账款的管理意识，建立健全的账款管理制度，规范账款的收付流程，确保账款清理工作的持续进行。
2. 加强账款信息系统建设，利用信息化手段，加强对账款信息的管理和监控，提高账款清理的效率和准确性，降低账款管理的风险。
3. 加强与客户和供应商的沟通协调，加强与客户和供应商的沟通协调，及时了解账款情况，解决账款中的疑难问题，促进账款的及时清理和结转。
四、结语。
通过对往来账款的清理工作，我对公司的资金管理和流动性做出了积极的贡献。
在今后的工作中，我将继续加强往来账款管理，确保公司资金的安全和有效运转。
公司银行账户开立使用情况报告模板
赤峰市环卫产业有限责任公司银行账户开立使用情况报告赤峰市国资委：收到贵委关于对市属国有企业银行账户使用全面清查的通知后，我公司及时安排，认真组织，全面清查公司及所属二级单位、子公司、基本建设项目银行账户开立使用情况，现将清查情况汇报如下：一、公司行政银行账户开立使用情况1.赤峰市环卫产业有限责任公司于2007年2月14日在交通银行友谊支行开立基本存款账户，截止2021年6月30日该账户余额为xx.xx元，该账户主要用于公司日常经营业务的收支结算和现金收付。
今年以来该账户大额资金流入主要为市财政拨付的生活垃圾处理费xx.xx万元、机械化清扫道路保洁费xx.xx万元、保洁员工资补贴xx.xx万元。
该账户主要用于职工工资、社保、公积金等人员费用和青昆垃圾处理场、东河垃圾填埋场、建筑垃圾处理场及机械化清扫站日常作业支出。
2、赤峰市环卫产业有限责任公司于 2008年11月28日在建设银行新都支行开立一般存款账户，截止2021年6月30日该账户余额为xx.xx元，该账户主要用于建筑垃圾处理费的收取，该收费由我公司经营管理部负责。
3、赤峰市环卫产业有限责任公司于 2015年6月30日在兴业银行高新支行开立一般存款账户，截止2021年6月30日该账户余额为xx.xx元，该账户主要用于飞灰处置费、污泥处置费的收取（含电子汇票的转入），并开设电子银行，该收费由我公司安全生产管理部负责。
4、赤峰市环卫产业有限责任公司所属二级单位青昆垃圾处理场于2013年3月13日在建行赤峰银河支行开立基本存款账户，截止2021年6月30日该账户余额为xx.xx元，主要核算青昆垃圾处理场作业费用支出。
5、赤峰市环卫产业有限责任公司所属二级单位东河垃圾卫生填埋场于2013年6月13日在工商银行东河支行开立基本存款账户，截止2021年6月30日该账户余额为xx.xx元，主要核算东河垃圾填埋场作业费用支出。
6、赤峰市环卫产业有限责任公司所属二级单位机械化清扫站于2013年6月4日在工行阿尔丁支行开立基本存款账户，截止2021年6月30日该账户余额为xx.xx元，主要核算机械化清扫站作业费用支出。
账户清理自查报告(共5篇)
账户清理自查报告（共5篇）第1篇：账户清理自查报告人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理自查报告按照《中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》要求，我社认真贯彻落实，及时组织对辖内人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务进行自查和检查，现将自检自查情况汇报如下：一、支付结算内控管理情况。
我社严格执行印、押、证分管分用和交接制度，所有重要单证、重要物品及预留印鉴卡全部纳入操作员钱箱管理，按要求建立了《印章使用保管登记簿》、《印鉴卡使用管理登记簿》；严格履行查库制度，社主任按要求定期、不定期进行查库，并把查库情况在《查库登记簿》中进行详细记录；重要单证、重要物品的领用、使用、保管、交接以及作废严格按规定程序执行，没有账实不符的情况；按照《现金管理暂行条例》和上级行社的有关要求办理资金支付，建立了大额现金登记簿，对现金支付5万元（含）以上登记大额现金登记簿，大额交易严格按照反洗钱的相关规定逐笔进行了审批，并在大额现金交易登记簿中进行了登记、备案，支取5万元以上现金由社主任审批；做到了资金支付层层把关、责任明确。
二、人民币银行结算账户管理自查情况（一）银行结算账户内部控制和管理情况。
我社日常工作中能严格按照《人民币银行结算账户管理办法》、《个人存款账户实名制规定》、《中华人民共和国反洗钱法》等相关法律制度规定办理单位银行结算账户业务。
按照“了解你的客户”的原则，建立了客户身份登记制度，严格执行开户程序，审查开户资料的真实性、完整性和有效性，通过联网核查系统确认开户单位法人和经办人的身份；根据审慎性原则认真的开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控；建立了客户身份资料和交易记录保存及保密制度，按规定保管和使用客户账户资料及预留印鉴卡；按照“谁的钱进谁的账，由谁支配”的原则，根据客户要求办理资金收付业务，进一步加强与客户预留印鉴的核对，防范诈骗风险。
实有资金账户清理情况汇报
实有资金账户清理情况汇报
尊敬的领导：
根据公司财务部门的要求，我对实有资金账户进行了清理，现
将清理情况向您做汇报。
首先，我们对公司所有的实有资金账户进行了逐一核对。
经过
认真清点，确认了每个账户的资金余额和流水情况。
在这个过程中，我们发现了一些账户存在资金闲置的情况，部分账户的资金长期未
动用，导致了资金的浪费和资源的闲置。
针对这一情况，我们将会
对这些账户进行进一步的调查和处理，以充分利用资金，提高资金
使用效率。
其次，我们对账户的使用情况进行了分析。
通过对账户流水的
仔细观察，我们发现了一些账户存在资金使用不当的情况，部分账
户的资金流向不明，使用记录不清晰。
针对这一情况，我们将会加
强对账户的监管和管理，确保资金使用的合理性和透明度，避免出
现资金流向不明的情况。
另外，我们还对一些账户的资金余额进行了调整。
在清理过程
中，我们发现了一些账户存在资金余额过高或者过低的情况，这可能会导致资金的滞留或者不足。
因此，我们将会对这些账户的资金余额进行合理的调整，以确保账户资金的合理配置和使用。
最后，我们将会对清理情况进行总结和分析，提出进一步的改进和完善措施。
我们将会建立健全的资金账户管理制度，加强对账户的监管和管理，确保资金的安全和合理使用。
通过这次清理，我们对公司实有资金账户的情况有了更清晰的了解，也发现了一些存在的问题和不足。
我们将会进一步完善管理制度，加强监管和管理，确保资金的安全和合理使用。
谢谢！。
财政账户清理情况报告
财政账户清理情况报告篇一：财政专户清理整改工作情况报告关于财政专户清理整顿工作情况报告市财政局:按照《四川省财政厅关于清理整顿财政专户的整改通知》（川财库[2012]4号）文件精神，我县采取有效措施，切实抓好财政专户整改工作，再次对财政专户进行了全面清查，现将整改工作情况报告如下：一、统一思想，扎实开展清理。
根据全市财政专户整改工作的安排部署，我局高度重视。
一是认真组织学习文件。
充分认识开展清理整改工作的重要性，领导小组多次召开专题会议，对相关工作做统一部署。
二是分步骤扎实推进。
自5月初全面启动清理整改工作后，局内各股室通力配合。
首先在股室内部开展自查自纠，对本股室涉及专户对照八点问题逐一检查，提出意见上报国库；其次国库对各股室上报情况严格梳理审查，提出汇总意见上报领导小组；最后由领导小组下达整改意见，各股室贯彻执行。
三是以此次整改为契机，有针对性地建立健全财政专户管理制度，形成各个环节、各个工作岗位之间的互相监督、互相制约，建立财政专户管理的长效机制。
截止目前，我县财政专户保留21户，其中非税收入5户、社保基金户4户、国库存款户1户、专项支出11户。
去年7月至今共销户19户，其中社保基金户4户，国库存款户1户、专项支出14户。
二、针对问题，认真落实整改。
对照省财厅关于清理整顿财政专户整改工作提出的八个方面的问题，我县针对存在的问题认真整改。
（一）专项支出专户开设过多、过乱的问题我县从去年开始对凡是无国务院、财政部、省政府和省财政厅正式有效文件依据开设的专户，一律进行撤销；对于中央文件已废止或政策已不执行，但省政府及省财政厅文件仍保留的专户，包括国债转贷资金、消化粮食挂账资金、国家储备粮油资金专户等全部按规定撤销。
到目前为止，共撤并上述问题专户8个。
（二）违规开设不符合基本条件专户的问题对尚保留的垃圾污水处理建设资金账户进行了撤销处理，无其他违规开设不符合基本条件现象。
（三）社会保险基金多头、重复开户的问题严格执行一家商业银行只开设一个社保基金专户的规定，在2011年撤销了4个社保基金专户，现一家商行保持只有一个社保专户。