第一章工程项目风险概述

2．风险评价，即评估风险发生的概率及 风险事件对项目的影响；
项目风险管理概述
②人为风险。人为风险是指由于人类活动导 致的风险。人为风险又可细分为行为风险、政治 风险、经济风险、技术风险和组织风险等。 （3）按风险的形态划分
①静态风险。静态风险是由于自然力的不规 则变化或人的行为失误导致的风险。从发生的后 果来看，静态风险多属于纯粹风险。
②动态风险。动态风险是由于人类需求的改 变、制度的改进和政治、经济、社会、科技等环 境的变迁导致的风险。从发生的后果来看，动态 风险既可属于纯粹风险，又可属于投机风险。
4、决策的实施：即制定计划并付诸实施的过程 5、检查：即跟踪了解风险决策的执行情况，并根据变 化的情况，及时调整对策 •
项目全过程的风险管理
1
．项目全过程的风险管理
目标设计 可行性研究
2 ．对全部风险的管理
技术设计
3 ．全方位的管理
项目实施 项目结束
4 ．全面的组织措施
风险管理的主要工作
1．确定项目的风险的种类，即可能有哪 些风险发生；
项目风险管理概述
（3）风险的不利性 风险一旦产生，就会使风险主体产生挫折、
损失，甚至失败，这对风险主体是极为不利的。 风险的不利性要求我们在承认风险、认识风险的 基础上，做好决策，尽可能地避免风险，将风险 的不利性降至最低。 （4）风险的可变性
风险的可变性是指在一定条件下风险可以转 化。风险的可变性包括以下内容：
•
风险管理过程
包括：风险识别、风险评价、风险决策、决策的实施、 实施情况的检查
1、风险识别：即通过一定的方式，系统而全面地分辨 出影响目标实现的风险事件，并进行归类处理的过程
2、风险评价：将建设工程风险事件发生的可能性和损 失后果进行定量化的过程。
3、风险决策：是选择风险对策组合的过程（风险回避 、损失控制、风险自留和风险转移）
其中
R=f(Pr , q) R：风险量 Pr ：风险事件可能发生的频率 q：风险事件发生对项目目标的影响程度（损失量）
衡量风险潜在损失的最重要的方法是确定风险的概率分布。
概率分布表的确立依据：
（1）历史资料
（2）逻辑推理及定性分析
风险的衡量
R=f(Pr , q) 工程项目风险率:在工程项目目标规定条件下， 该目标不能实现的概率，用pr表示
素导致的风险，其损失的影响范围较小。 ②总体风险。总体风险影响的范围大,其风险
因素往往无法加以控制，如经济、政治等因素。 （6）按风险后果的承担者划分
按风险后果的承担者可分为政府风险、投资 方风险、业主风险、承包商风险、供应商风险、 担保方风险等。
项目风险管理概述
（7）按技术因素划分 技术性风险 非技术性风险
第一章工程项目风险概述
课程概述
课程的讲授：工程风险+工程保险 课程性质 学习方法：
1、理论联系实际 2、注重分析方法的学习 3、注重培养风险意识 授课内容与重点： 1、方法层面 2、制度层面
第一章 主要内容
1 课程概述 2 建筑工程项目风险概念 3 工程项目风险管理概述 4 工程项目风险管理应用与研究
费用消耗的增加，在实施过程中可能的各种障碍、
异常情况。业主和投资者
承包商（分包商、供应商）
项目管理者（如监理工程师
）
其他方面
项目风险管理的概念
风险管理（risk management）： 就是人们对潜在的意外损失进行识别 评估，并根据具体情况采取相应的措 施进行处理。
项目风险管理：指对项目风险从识别到分析评估乃至采取应对
③ 新的风险产生。随着项目和其他活动的展 开，会有新的风险出现。如进行项目建设时，为 了加快进度而采取边勘察、边设计、边施工的方 法，这时就可能产生质量、安全或造价风险。
项目风险管理概述
（5）风险的相对性与决策行为的相关性 风险的相对性是针对风险主体而言的，即使
在相同的风险情况下，不同的风险主体对风险的 承受能力也是不同的。风险主体收益的多少、投 入的大小和风险主体的地位与拥有的资源的差异 ，决定了其风险承受能力的差异。例如，同样是 损失1000元，对拥有100万元资产的人和拥有10万 元资产的人，其风险程度是不同的。
风险管理同项目管理的关系
1.从项目的成本、时间和质量目标来看，它们的目标一致。 2.风险管理为项目变更管理提供了手段和方法。 3.风险管理为项目计划的制定提供了依据。 4.从项目的成本管理职能看，项目风险管理能过了风险分 析指出了有哪些的意外费用，并能估计意外费用的多少。 5.能使许多风险在项目实施过程中由潜在变为现实。 6.项目可支配的所有资源中人是最重要的。
（8）按工程目标的实现划分 进度风险、质量风险、费用风险
（9）按承担的主题划分 业主的风险 承包人的风险 设计、监理等第三方风险
按项目系统要素进行分析
1、项目环境因素风险
政治风险
2、项目系统结构风险
法律风险
它是3以、项项目目结的构行图为上主项体目产单生元的作风为险经分济析对风象险， 即各个层次的项目单元，直到工作包在自实然施风以险及运 行过程中可能遇到的技术问题，人工、社材会料风、险机械、
措施等一列措施过程。它包括将积极因素所产生的影响最
大化和使消极因素产生的影响最小化两方面内容。
项目风险管理
项目全过程的风险管理 对全部风险的管理 全方位的管理 全面的组织措施
四、工程项目风险管理的特点
1．工程项目风险管理尽管有一些通用的方法，但 一经要 研究具体项目的风险，则必须与该项目的特点相 联系 。 2．风险管理要对项目系统以及系统的环境有十分 深入的 了解，并要进行预测。 3．风险管理在很大程度上仍依赖于管理者的经验 及管理 者过去工程的经历，对环境的了解程度和对项目 本身的 熟悉程度。 4．风险管理属于一种高层次的综合性管理工作。 5．风险管理的目的，并不是消灭风险，而是在于
Pr=p(x<x0)
风险的概念
风险位能的概念。 通常对一个具体的风险，它如果发生，则损
失为RH，发生的可能性为 Ew，则风险的期望值 Rw为：
Rw = RH*EW
项目风险管理概述
工程项目风险
《建设工程项目管理规范》中对项目风险的 解释是：“在企业经营和项目施工过程中存在大量 的风险因素，如自然风险、政治风险、经济风险 、技术风险、社会风险、国际风险、内部决策与 管理风险等。风险具有客观存在性、不确定性、 可预测性、结果双重性等特征。工程承包事业是 一项风险事业，承包人和项目经理要面临一系列 的风险，必须在风险面前做出决策。决策正确与 否，与承包人对风险的判断和分析能力密切相关 。”
险和利益是必然同时存在，即风险是利益的代价 ，利益是风险的报酬。如果没有利益而只有风险 ，那么谁也不会去承担这种风险；另一方面，为 了实现一定的利益目标，必须以承担一定的风险 为前提。例如，普通股风险大而收益大，优先股 风险小而收益小。
诱惑效应 约束效应
（7）工程项目风险的潜在性与阶段性 潜在风险阶段 风险发生阶段 造成后果阶段
项目风险管理概述
（4）按风险可否管理划分 ①可管理风险。可管理风险是指用人的智慧
、知识等可以预测、控制的风险。 ②不可管理风险。不可管理风险是指用人的
智慧、知识等无法预测和无法控制的风险。 风险可否管理取决于所收集资料的多少和掌
握管理技术的水平。
项目风险管理概述
（5）按风险影响范围划分 ①局部风险。局部风险是指由于某个特定因
项目风险管理概述
项目不同阶段会有不同的风险，风险大多数 随着项目的进展而变化，不确定性会随之逐渐减 少。最大的不确定性存在于项目的早期，早期阶 段做出的决策对以后阶段和项目目标的实现影响 最大。项目各种风险中，进度拖延往往是费用超 支、现金流出及其他损失的主要原因。
风险管理概述
（2）产生风险的原因 风险因素是指能够引起或增加风险事件发生
风险的相对性
风险总是相对项目活动主体而言的，对于项目风险，人们的承 受能力主要受以下几个因素的影响：
（1）收益的大小 （收益越大，人们愿意承担的风险也就越大）
（2）投入的大小
1
希望成功的概率
ab
a表反对冒险者的态度
c
b表一般人的态度 c冒险者的态度
0 投资大小
项目风险管理概述
（6）风险同利益的对称性与结果双重性 风险同利益的对称性是指对风险主体来说风
的机会或影响损失的严重程度的因素，是造成损 失的内在或间接原因。根据其性质的不同，可将 风险因素分为实质性风险因素、道德风险因素和 心理风险因素。实质性风险因素是指能直接引起 或增加损失发生机会或损失严重程度的因素，如 环境污染就是影响人身体健康的实质性因素；道 德风险因素是指由于人的品德、素质不良，促使 风险事件发生的因素，如诈骗、偷工减料等行为 ；心理因素是指由于人主观上的疏忽或过失而导 致风险事件发生的因素，如遗忘、侥幸导致损失
项目风险管理概述
（3）项目处于不断变化之中，难得出现平衡 ，即使偶尔出现，也只能短时间维持。
（4）虽然项目管理班子只想处理技术和经济 问题，但找上门来的却经常是不同方面互相冲突 的希望或者难以满足的要求，以及其他非常复杂 、不确定性极高的非技术和非经济问题，如政治 因素、文物保护、领导意图等，都使得最后完成 的项目是互相冲突的希望和要求的一种折衷，而 非项目计划的实现。
风险管理概述
原因一：人们认识客观事物能力的局限性 原因二：信息的滞后性
（3）风险事件 风险事件又称风险事故，是指直接导致损失
发生的偶发事件，它可能引起损失和人身伤亡。
项目风险管理概述
2 风险的特征
（1）风险的客观性和普遍性 风险的客观性，首先表现在它的存在是不以
人的意志为转移的。从根本上说，这是因为决定 风险的各种因素对风险主体是独立存在的，不管 风险主体是否意识到风险的存在，在一定的条件 下仍有可能变为现实。其次，还表现在风险是无 时不有、无所不在的，它存在于人类社会的发展 过程之中，潜藏于人类从事的各种活动之中。