建设期贷款利息计算公式
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新的贷款利息计算方法:
3年期的,年中贷 总投资的65% 48,784,900 0.65 31710185
第一年贷款计划数 第二年贷款计划数 第三年贷款计划数
50% 50% 0%
M1= 15855093 M2= 15855093 M3= 0 31710185 年利率 I
第一年贷款利息 第二年贷款利息 第三年贷款利息
54,274,730 -54,274,730 877200479 167055813.4 5.76% 278426355.7
55080530
178931441.6 487456962
款项来源
名称 建设单位自筹 银行贷款 合计
一期工程（元） 76550871 243917346 320468217
二期工程（元） 73989581 235349482 309339062
18,359,909 1,980,160 16342636.59 33690345 189,480,288 187,500,128 40 62,290,275 108,830,104 189,480,288
-17872365 -60797659 -108830104
3359627715 3357100167 2527548
5008967 18654730 31416833 合计
序号
项目名称 总投资额 其中资本金 银行贷款 银行贷款利息
第一年
第二年
第三年
序号 1 2 3
项 目 全部投资 （1）一期工程 （2）二期工程
2.48 6.69 7.37 16.54
259,031,886 947,959,709 798,960,620 2,005,952,215
合计（元）
比例（%） 23.89% 76.11% 100.00%
150540452 479266828 629807279
里 程（km）
投资额(万元） 62980.7
平均每公里造价(万元）
ห้องสมุดไป่ตู้
5.654 4.607
32046.8 30933.9
5668.0 6714.5
259,541,843 948,341,209 802,449,191 2,010,332,243
129121
1.5
193682
5207.9 380.3 14
1.5 1.5 1.5
7812 570 21
法:
931,475,209
334,342,472 597,132,737 877200479 167055813.4 6.15% 278426355.7 6.19 118,830,765
第一年贷款计划数 第二年贷款计划数 第三年贷款计划数
30% 50% 20%
M1= 173922474 M2= 289870791 M3= 115948316 579741581 年利率 I
第一年贷款利息 第二年贷款利息 第三年贷款利息
Q1=M1*I*0.5= Q2=(M1+Q1)*I+M2*I*0.5= Q3=(M1+Q1+M2+Q2)*I+M3*I*0.5=
Q1=M1*I*0.5= Q2=(M1+Q1)*I+M2*I*0.5= Q3=(M1+Q1+M2+Q2)*I+M3*I*0.5=
487544 1492616 0 合计
60308746.87 60260942.97
52.607
3172662247
3年期的,年中贷 总投资的65% 891,910,125 0.65 579741581.3
3年期的,年中贷 总投资的65% 48,784,900 0.65 31710185
第一年贷款计划数 第二年贷款计划数 第三年贷款计划数
50% 50% 0%
M1= 15855093 M2= 15855093 M3= 0 31710185 年利率 I
第一年贷款利息 第二年贷款利息 第三年贷款利息
54,274,730 -54,274,730 877200479 167055813.4 5.76% 278426355.7
55080530
178931441.6 487456962
款项来源
名称 建设单位自筹 银行贷款 合计
一期工程（元） 76550871 243917346 320468217
二期工程（元） 73989581 235349482 309339062
18,359,909 1,980,160 16342636.59 33690345 189,480,288 187,500,128 40 62,290,275 108,830,104 189,480,288
-17872365 -60797659 -108830104
3359627715 3357100167 2527548
5008967 18654730 31416833 合计
序号
项目名称 总投资额 其中资本金 银行贷款 银行贷款利息
第一年
第二年
第三年
序号 1 2 3
项 目 全部投资 （1）一期工程 （2）二期工程
2.48 6.69 7.37 16.54
259,031,886 947,959,709 798,960,620 2,005,952,215
合计（元）
比例（%） 23.89% 76.11% 100.00%
150540452 479266828 629807279
里 程（km）
投资额(万元） 62980.7
平均每公里造价(万元）
ห้องสมุดไป่ตู้
5.654 4.607
32046.8 30933.9
5668.0 6714.5
259,541,843 948,341,209 802,449,191 2,010,332,243
129121
1.5
193682
5207.9 380.3 14
1.5 1.5 1.5
7812 570 21
法:
931,475,209
334,342,472 597,132,737 877200479 167055813.4 6.15% 278426355.7 6.19 118,830,765
第一年贷款计划数 第二年贷款计划数 第三年贷款计划数
30% 50% 20%
M1= 173922474 M2= 289870791 M3= 115948316 579741581 年利率 I
第一年贷款利息 第二年贷款利息 第三年贷款利息
Q1=M1*I*0.5= Q2=(M1+Q1)*I+M2*I*0.5= Q3=(M1+Q1+M2+Q2)*I+M3*I*0.5=
Q1=M1*I*0.5= Q2=(M1+Q1)*I+M2*I*0.5= Q3=(M1+Q1+M2+Q2)*I+M3*I*0.5=
487544 1492616 0 合计
60308746.87 60260942.97
52.607
3172662247
3年期的,年中贷 总投资的65% 891,910,125 0.65 579741581.3