资产证券化培训试题
C15053-试题测试100分
一、单项选择题1. 在资产证券化的运作流程中，应首先进行（）。
A. 基础资产汇集形成资产池B. 设立SPVC. 设计交易结构D. 信用增级描述：资产证券化运作流程您的答案：A题目分数：10此题得分：10.02. 资产证券化业务的信用基础是（）。
A. 公司信用B. 资产信用C. 担保信用D. 以上均不是描述：资产证券化信用基础您的答案：B题目分数：10此题得分：10.03. 依据《信息披露指引》的规定，管理人应当自专项计划清算完毕之日起（）个工作日内，向合格投资者披露清算报告。
A. 3B. 5C. 7D. 10描述：信息披露指引的修订内容您的答案：D题目分数：10此题得分：10.04. 资产证券化业务的事前审查的主体为（）。
A. 交易场所B. 证券业协会C. 中国证监会D. 基金业协会描述：资产证券化业务管理规定主要修订内容您的答案：A题目分数：10此题得分：10.0二、多项选择题5. 2014年，中国证监会对《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定》进行了修订，其修订的内主要内容包括（）。
A. 明确上位法依据及特殊目的载体，由事前行政审批改为事后备案B. 将基金子公司开展资产证券化业务纳入监管范围，扩展交易场所C. 明确监管职能分工D. 全面加强事中、事后监管，切实做好风险监控描述：资产证券化业务管理规定主要修订内容您的答案：A,D,B,C题目分数：10此题得分：10.06. 资产证券化按照被证券化的资产类型可划分为（）等。
A. 住房抵押贷款证券化B. 其他贷款和应收款证券化C. 金融资产证券化D. 可产生稳定现金流的资产证券化描述：资产证券化的分类您的答案：C,D,B,A题目分数：10此题得分：10.07. 以下选项中属于资产证券化的运作过程中的参与者的是（）。
A. 原始权益人B. 基础资产债务人C. 管理人D. 信用评级机构E. 投资者描述：资产证券化参与方您的答案：D,B,C,A,E题目分数：10此题得分：10.0三、判断题8. 合格的基础资产必须同时满足《资产证券化业务基础资产负面清单指引》和《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定》的要求。
上海证券从业资格《证券市场》资产证券化模拟试题
2017年上海证券从业资格《证券市场》：资产证券化模拟试题一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、在日本和我国台湾地区，证券投资基金一般被称为（）。
A. 共同基金B. 单位信托基金C. 证券投资信托基金D. 集合投资计划2、某附息债券面值为100元，票面年收益率10%,年付息一次，1月10日的债券全价（包括净价与应计利息，下同）为98.5元，6月10日到期一次还本付息，采取单利计算，则到期收益率为。
A. 28%B. 10%C. 15%D. 11.5%3、（）是对一家公司增长能力非常直接而且客观的度量。
A. 每股收益B. 持续增长率C. 红利收益率D. 市盈率4、任何金融工具都可能出现价格的不利变动而带来资产损失的可能性，这说明金融衍生工具具有。
A. 信用风险B. 市场风险C. 法律风险D. 结算风险5、表示市场处丁超买还是超卖状态的技术指标是A. PSYB. BIASC. RSID. WMS6、下列各项中，届丁已经上市的关丁中国概念的股指期货有。
A. 纽约交易所的中国股指期货B. 东京交易所的沪深300指数期货C. 香港以恒生中国企业指数为标的的期货合约D. 上海证券交易所的沪深300指数期货7、上市公司召开股东大会，应丁股东大会召开前刊登召开股东大会通知。
A. 30 日B. 40 日C. 20 日D. 10 日8、当市场处丁盘整时期，OBOS取值应该在的上下来回摆动。
A. 10B. 0C. 100D. 509、证券公司从事证券资产管理业务，接受一个客户的单笔委托资产价值低丁规定的最低限额；投资范围或者投资比例违反规定的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得的罚款。
A. 1倍以上3倍以下B. 1倍以上5倍以下C. 1倍以Z10倍以下D. 1倍以上15倍以下10、以下不届丁债券类资产的远期合约的是。
A. 短期债券B. 上期债券C. 商业票据D. 支票11、一张债券的票面价值为100元，票面利率10%，不记复利，期限5年，至U期一次还本付息，目前市场上的必要收益率是8%,按复利计算，这张债券的价格是A. 100元B. 93.18 元C. 107.14 元D. 102.09 元12、上市公司在每一会计年度结束之日起月内向中国证监会和证券交易所报送年度财务会计报告，在每一会计年度前6个月结束之日起月内向中国证监会派出机构和证券交易所报送半年度财务会计报告。
c15053资产证券化业务规则修订及监管安排情况介绍满分测试及随堂
c15053资产证券化业务规则修订及监管安排情况介绍满分测试及随堂一、单项选择题1. 在资产证券化的运作流程中，应首先进行（）。
A. 基础资产汇集形成资产池B. 设立SPVC. 设计交易结构D. 信用增级描述：资产证券化运作流程您的答案：A题目分数：10此题得分：10.02. 资产证券化业务的信用基础是（）。
A. 公司信用B. 资产信用C. 担保信用D. 以上均不是描述：资产证券化信用基础您的答案：B题目分数：10此题得分：10.03. 依据《信息披露指引》的规定，管理人应当自专项计划清算完毕之日起（）个工作日内，向合格投资者披露清算报告。
A. 3B. 5C. 7D. 10描述：信息披露指引的修订内容您的答案：D题目分数：10此题得分：10.04. 资产证券化业务的事前审查的主体为（）。
A. 交易场所B. 证券业协会C. 中国证监会D. 基金业协会描述：资产证券化业务管理规定主要修订内容您的答案：A题目分数：10此题得分：10.0二、多项选择题5. 2014年，中国证监会对《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定》进行了修订，其修订的内主要内容包括（）。
A. 明确上位法依据及特殊目的载体，由事前行政审批改为事后备案B. 将基金子公司开展资产证券化业务纳入监管范围，扩展交易场所C. 明确监管职能分工D. 全面加强事中、事后监管，切实做好风险监控描述：资产证券化业务管理规定主要修订内容您的答案：A,D,C,B题目分数：10此题得分：10.06. 资产证券化按照被证券化的资产类型可划分为（）等。
A. 住房抵押贷款证券化B. 其他贷款和应收款证券化C. 金融资产证券化D. 可产生稳定现金流的资产证券化描述：资产证券化的分类您的答案：C,D,A,B此题得分：10.07. 以下选项中属于资产证券化的运作过程中的参与者的是（）。
A. 原始权益人B. 基础资产债务人C. 管理人D. 信用评级机构E. 投资者描述：资产证券化参与方您的答案：C,D,A,E,B题目分数：10此题得分：10.0三、判断题8. 合格的基础资产必须同时满足《资产证券化业务基础资产负面清单指引》和《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定》的要求。
证券化与资产支持证券考试
证券化与资产支持证券考试（答案见尾页）一、选择题1. 证券化是指将缺乏流动性但能够产生可预见的稳定现金流的资产，通过一定的结构安排，对资产中风险与收益要素进行分离与重组，进而转换成为在金融市场上可以出售和流通的证券的过程。
根据这个定义，以下哪项不是证券化的核心要素？A. 资产池的构建B. 信用增级C. 破产隔离D. 资本结构优化2. 在资产证券化过程中，特殊目的机构（SPV）的主要作用是什么？A. 作为发起人的子公司，接收其资产B. 购买发起人的资产，并发行资产支持证券C. 为资产支持证券提供评级服务D. 作为投资者购买资产支持证券的平台3. 下列哪种资产最适合进行证券化？A. 住宅抵押贷款B. 汽车贷款C. 企业应收账款D. 所有以上选项4. 资产支持证券的投资者主要通过什么方式获得收益？A. 发行人的分红B. 资产池产生的现金流C. 资产支持证券的买卖差价D. 发行人的利息收入5. 在资产证券化过程中，信用增级的作用是什么？A. 提高资产支持证券的市场价值B. 降低资产支持证券的风险C. 增加资产支持证券的流动性D. 提高资产支持证券的信用评级6. 破产隔离在资产证券化中的意义是什么？A. 确保资产支持证券的投资者不受发起人破产的影响B. 提高资产支持证券的信用评级C. 降低资产支持证券的融资成本D. 增加资产支持证券的投资回报7. 在资产证券化中，哪种类型的资产支持证券通常具有最高的信用评级？A. 抵押支持证券（MBS）B. 资产支持商业票据（ABCP）C. 担保债务凭证（CDO）D. 信用违约互换（CDS）8. 资产证券化对发起人的好处主要表现在哪些方面？A. 提高资产周转率B. 降低融资成本C. 增加负债水平D. 提高资产质量9. 在资产证券化过程中，如何确定资产支持证券的发行价格？A. 根据资产池的总价值减去所有费用后除以证券发行数量B. 根据发起人的预期收益来确定C. 根据市场利率和资产支持证券的信用评级来确定D. 根据投资者的需求和偏好来确定10. 在资产证券化过程中，哪种机构负责对资产支持证券进行评级？A. 律师事务所B. 会计师事务所C. 信用评级机构D. 证券公司11. 证券化的主要目的是什么？A. 增加金融机构的利润B. 提高资产的流动性C. 降低融资成本D. 减少监管要求12. 在资产证券化过程中，哪个机构通常负责向投资者发行证券并收取资金？A. 原始权益人B. 特定目的机构（SPV）C. 投资银行D. 信用评级机构13. 资产支持证券的信用增级方式主要包括哪几种？A. 内部增级和外部增级B. 优先/次级分层和超额抵押C. 信用证和保险D. 所有以上选项14. 特定目的机构（SPV）的主要功能是什么？A. 购买和管理基础资产B. 发行证券化产品C. 作为资产支持证券的发行人D. 提供信用增级服务15. 在资产证券化中，哪种类型的资产最适合被证券化？A. 高风险资产B. 低风险资产C. 流动性较差的资产D. 具有稳定现金流的资产16. 信用评级机构在资产证券化过程中的作用是什么？A. 评估基础资产的质量B. 设定证券的利率和期限C. 为证券提供定价D. 评估证券的信用风险并提供评级17. 在资产证券化交易中，哪个协议通常包含关于资产转移的法律条款？A. 资产买卖协议B. 服务协议C. 托管协议D. 信用增级协议18. 证券化对原始权益人的好处主要包括哪些？A. 提高资产流动性B. 降低融资成本C. 改善资产负债表结构D. 增加投资收益19. 在资产证券化过程中，如何确保基础资产的真实出售？A. 通过第三方托管机构进行资产托管B. 在法律文件中明确资产转移的条款和条件C. 由原始权益人和SPV签订转让协议D. 所有以上选项20. 以下哪种资产不适合进行证券化？A. 汽车贷款B. 信用卡贷款C. 住宅抵押贷款D. 应收账款21. 证券化的核心目的是什么？A. 将高风险的资产转化为低风险的资产B. 提高资产的流动性C. 增加企业的融资渠道D. 降低企业的融资成本22. 在资产证券化过程中，哪个机构通常负责信用增级？A. 原始权益人B. 发行人C. 特定目的机构（SPV）D. 投资银行23. 资产支持证券的投资者主要关注的是什么？A. 资产池的总资产规模B. 资产池的现金流分布C. 发行人的信用评级D. 特定目的机构（SPV）的信用评级24. 下列哪种类型的资产支持证券具有最高的风险？A. 抵押支持证券（MBS）B. 信用支持证券（CBs）C. 资产支持商业票据（ABCP）D. 担保债务凭证（CDOs）25. 在资产证券化过程中，特定目的机构（SPV）的主要功能是什么？A. 购买和管理资产池B. 发行证券并承担全部风险C. 对资产池进行信用增级D. 作为资产支持证券的发行人26. 资产支持证券的现金流来源是什么？A. 资产池产生的现金流B. 发行人的经营现金流C. 投资者的投资回报D. 担保机构的担保金27. 在资产证券化中，哪种类型的资产最适合进行证券化？A. 高风险的长期贷款B. 低风险的短期贷款C. 高风险的股权资产D. 低风险的固定资产28. 资产支持证券的发行方式有哪些？A. 公开发行B. 私募发行C. 间接发行D. 直接发行29. 在资产证券化过程中，如何对资产池进行估值？A. 使用历史数据估算未来现金流B. 采用市场比较法确定资产价格C. 根据资产池的预期风险和收益进行定价D. 使用成本法计算资产价值30. 下列哪种因素不会影响资产支持证券的信用评级？A. 资产池的信用质量B. 发行人的财务状况C. 证券的到期长度D. 投资者的风险偏好31. 在资产证券化过程中，哪个机构通常负责向投资者发行资产支持证券？A. 原始权益人B. 特殊目的机构（SPV）C. 信用增级机构D. 投资银行32. 下列哪项不是资产支持证券的主要风险类型？A. 信用风险B. 市场风险C. 操作风险D. 法律风险33. 资产支持证券的信用增级方式包括哪些？（多选）A. 内部增级B. 外部增级C. 优先/次级分层D. 信用违约互换34. 在资产证券化中，特殊目的机构（SPV）的主要功能是什么？A. 作为资产支持证券的发行人B. 购买原始权益人的资产C. 进行资产管理和风险控制D. 为投资者提供担保35. 资产支持证券的现金流分配顺序通常是如何安排的？A. 按照资产池中各资产的权重进行分配B. 按照投资者持有的证券比例进行分配C. 按照资产池产生的现金流时间顺序进行分配D. 按照发行时的约定进行分配36. 在资产证券化过程中，哪项不是投资银行的主要职责？A. 资产池的组建和筛选B. 证券的设计和发行C. 提供信用增级服务D. 资产管理和处置37. 资产支持证券的投资者通常关注哪些指标来评估其投资风险？A. 资产池的信用质量B. 证券的信用评级C. 证券的收益率D. 所有以上选项38. 在资产证券化中，如果资产池中的某一项资产出现违约，通常会如何处理？A. 由原始权益人承担损失B. 由信用增级机构承担损失C. 由投资者承担损失D. 通过资产支持证券的现金流进行冲销或重组39. 资产支持证券的法律关系主要包括哪些方面？（多选）A. 原始权益人与SPV之间的资产转让关系B. SPV与投资者之间的证券发行与认购关系C. SPV与信用增级机构之间的担保关系D. 投资者与评级机构之间的信息提供关系40. 证券化过程中，哪个步骤涉及将资产组合成资产池？A. 信用增级B. 破产隔离C. 资产分割D. 构造证券化产品41. 在资产证券化中，破产隔离主要通过什么方式实现？A. 建立特殊目的载体（SPV）B. 信用增级C. 资产分割D. 构造证券化产品42. 资产支持证券的投资者主要关注的是哪种类型的利率风险？A. 市场利率风险B. 信用利差风险C. 利率变动风险D. 流动性风险43. 在资产证券化中，信用增级的主要目的是什么？A. 提高资产池的信用评级B. 降低融资成本C. 增加证券的吸引力D. 提高资产池的收益率44. 下列哪种类型的资产最适合进行证券化？A. 高波动性资产B. 低信用风险资产C. 高流动性资产D. 低流动性资产45. 在资产证券化过程中，特殊目的载体（SPV）的主要功能是什么？A. 作为资产池的管理者B. 发行证券化产品C. 实现破产隔离D. 提供信用增级46. 在资产证券化中，哪种类型的机构通常充当发起人的角色？A. 投资银行B. 商业银行C. 证券公司D. 保险公司47. 资产支持证券的评级机构主要负责评估什么？A. 证券的市场价值B. 证券的信用风险C. 证券的流动性D. 证券的投资回报率48. 在资产证券化过程中，哪个步骤涉及到将资产池中的现金流转换为可以在市场上交易的证券？A. 构造证券化产品B. 发行证券化产品C. 信用增级D. 资产分割二、问答题1. 什么是资产支持证券？2. 资产支持证券有哪些类型？3. 什么是抵押支持证券（MBS）？4. 抵押债务债券（CDOs）是如何运作的？5. 资产支持商业票据（ABCP）是什么？6. 资产支持证券的风险有哪些？7. 如何评估资产支持证券的信用风险？8. 资产支持证券在投资中的应用有哪些？参考答案选择题：1. D2. B3. D4. B5. B6. A7. A8. AB9. C 10. C11. B 12. C 13. D 14. A 15. D 16. D 17. A 18. ABC 19. D 20. C21. B 22. C 23. B 24. D 25. A 26. A 27. B 28. A 29. C 30. D31. B 32. D 33. ACD 34. B 35. C 36. D 37. D 38. D 39. ABC 40. D41. A 42. B 43. B 44. D 45. C 46. B 47. B 48. B问答题：1. 什么是资产支持证券？资产支持证券（Asset-Backed Securities，简称ABS）是一种以特定资产池为基础发行的证券产品。
网贷平台的资产证券化操作考核试卷
C.降低融资成本
D.增加平台收入
4.在资产证券化过程中，以下哪个环节涉及到将基础资产转移给特殊目的实体？（）
A.筹备阶段
B.发行阶段
C.信用评级阶段
D.资产转移阶段
5.以下哪个不是网贷平台资产证券化产品的投资者？（）
A.商业银行
B.保险公司
C.个人投资者
D.中央银行
6.在资产证券化产品中，以下哪个级别的证券承担最高的信用风险？（）
D.信用评级结果
（以下为其他题型，根据需要自行添加）
二、多选题（本题共20小题，每小题1.5分，共30分，在每小题给出的四个选项中，至少有一项是符合题目要求的）
1.网贷平台进行资产证券化的主要目的包括以下哪些？（）
A.提高资金使用效率
B.分散信用风险
C.降低融资成本
D.增加平台手续费收入
2.以下哪些因素会影响网贷平台资产证券化产品的信用评级？（）
（）
5.网贷平台进行资产证券化的一个重要目的是______。
（）
6.在我国，资产支持证券的发行和交易主要受到______的监管。
（）
7.网贷平台资产证券化产品在二级市场的流动性受到产品______、市场环境等因素的影响。
（）
8.有效的信息披露是资产证券化风险管理的重要组成部分，它有助于提高产品的______。
A.发起人
B.特殊目的实体
C.信用评级机构
D.投资者
11.网贷平台资产证券化可能给平台带来的好处包括以下哪些？（）
A.提高资本充足率
B.增强市场竞争力
C.扩大客户基础
D.减少对传统融资渠道的依赖
12.以下哪些情况可能导致网贷平台资产证券化产品的信用评级下降？（）
资产证券化测试
资产证券化小组业务测试答题说明：本次资产证券化小组业务测试采用限时答题方式，请各位组员于9月2日24:00前将答案以邮件方式发送至lic@。
本次测试为开卷，鼓励大家利用网络、书籍等方式获取必要信息，但不接受直接的复制粘贴，如引用则必须标明引用出处，若通过搜索引擎可直接搜索到组员的答案原文，则取消该题目分数。
若两位或两位以上组员的答案过于相似，则同时取消相关组员该题目分数。
一、资产证券化的发展历史和背景部分（25分）①：我国的信贷资产证券化试点是从什么时候开始的，经历了什么样的发展，最早参与这类业务的机构有哪些？（5分）②：08年前后的美国次贷危机对国内资产证券化发展有什么影响？（5分）③：国内在开展信贷资产证券化试点时，是采用先立法还是先试点的方式，原因何在？（5分）④：资产证券化业务是否影响国有资产保值？（5分）⑤：证券化是否影响宏观调控？（5分）二、资产证券化的基础概念部分（35分）①：分别阐述资产证券化对发起人的益处、对投资者的益处、对金融市场的益处（5分）②：资产证券化的交易结构中参与者都包括哪些，主要作用分别是什么？（10分）③：资产证券化的基本流程有哪些？（5分）④：企业资产证券化中基础资产的选择，可以分为哪些大类和哪些小类？（5分）⑤：企业资产证券化中，对SPV的信用增级分别有哪些方式？（5分）⑥：资产证券化中一直比较难解决的问题都有哪些？（5分）三、最新监管及操作（40分）①：在一项企业资产证券化业务中，所需签署的主要合同都有哪些，签署主体分别是哪些机构，在交易中的主要目的是什么？（10分）②：《资产管理机构资产证券化业务管理规定》（征求意见稿）与证监会2013年3月发布的《证券公司资产证券化业务管理规定》主要差别之处有什么？变更之后对于业务操作有什么影响?（15分）③：对于挂牌转让与非挂牌转让的资产支持证券，备案机构的备案程序有什么不同，原因是什么？（5分）④：《资产管理机构资产证券化业务信息披露指引》（征求意见稿）中，除管理人之外，其他信息披露义务人分别有哪些，具体的信息披露要求是什么？（5分）⑤：资产支持证券持有人会议的设立目的及权利分别是什么？（5分）四（附加）、描述国内现有资产证券化业务的监管框架体系，从纵向、横向、监管依据角度说明。
信用合作社资产证券化与资本市场考核试卷
4.结合我国实际情况，分析资产证券化市场的发展现状及面临的挑战，并提出促进资产证券化市场健康发展的建议。
标准答案
一、单项选择题
1. D
2. D
3. D
4. D
5. C
6. D
7. B
8. D
9. D
10. A
11. D
12. C
11.在资产证券化过程中，以下哪些环节可能存在道德风险？（）
A.资产池的构建
B.信用评级的确定
C.证券发行与销售
D.资产管理
12.以下哪些是资产证券化对资本市场的积极影响？（）
A.提高市场效率
B.促进金融创新
C.降低系统风险
D.增加市场流动性
13.资产证券化产品在发行过程中，以下哪些文件是必须的？（）
13. D
14. A
15. A
16. D
17. D
18. D
19. D
20. D
二、多选题
1. ABC
2. ABC
3. ABC
4. ABC
5. ABC
6. ABCD
7. ABCD
8. ABCD
9. ABCD
10. ABCD
11. ABCD
12. ABC
13. ABCD
14. ABCD
15. ABD
16. ABCD
A.招募说明书
B.信用评级报告
C.法律意见书
D.财务审计报告
14.以下哪些情况可能导致资产证券化产品的信用评级下降？（）
A.基础资产违约率上升
B.经济增速放缓
C.资本市场流动性下降
c15028-c15029资产证券化答案
一、单项选择题1. 下列有关资产证券化中现金流的独立、可预测的叙述中不正确的是（）。
A. 有明确的计量方法、核对凭证等B. 现金流必须是在未来各期恒定不变的C. 可通过账户设置等方式锁定现金流归集路径D. 现金流收入由可以预测的要素组成，如销售量、销售价格等您的答案：B题目分数：10此题得分：10.02. 下列关于真实销售的说法中错误的是（）。
A. 真实销售的会计意义是资产负债表上记录为资产销售，而不是有担保的贷款B. 真实销售的破产意义是实现与原始权益人的破产隔离，即原始权益人出现破产时，基础资产不被列入破产资产C. 应收款转让后，如原始权益人破产，在真实销售情况下，SPV仍拥有归集应收款的权利D. 应收款转让后，如原始权益人破产，真实销售情况下SPV不再拥有归集应收款的权利您的答案：C （d）题目分数：10此题得分：0.03. 下列资产中，不属于债权类基础资产的有（）。
A. 贷款B. 租赁资产C. 小贷资产D. 租金收益您的答案：D题目分数：10此题得分：10.0二、多项选择题4. 下列基础资产中已有资产证券化实践的有（）。
A. 债权（债权人在双务合同中已完成义务）B. 收益权（基于企业未来经营性收入）C. 有价凭证（如主题公园入园凭证）D. 不动产（物权或专用于持有物业的项目公司股权）E. 信托受益权您的答案：E,A,B,C,D题目分数：10此题得分：10.05. 下列问题中，属于在资产证券化产品挂牌确认环节需要关注的问题的有（）。
A. 专项计划购买的是什么，原始权益人是否有权出售？B. 分配资金从何而来？C. 现金流通过什么渠道进入专项计划账户？D. 如何匹配现金流特性与投资者需求？E. 现金不足时怎么办？您的答案：B,A,E,D,C题目分数：10此题得分：10.06. 基础资产权属的关注点主要有（）。
A. 原始权益人获得该基础资产或产生基础资产现金流的财产性权利以及持续运作的相关法律文件B. 确保基础资产界定与权属的有效性C. 基础资产不得附带抵押、质押等担保负担或其他权利限制D. 对与基础资产“相关资产”（产生或者承载基础资产的财产或财政权利）的考量E. “相关资产”的权属变更是否会影响原始权益人获取基础资产的能力您的答案：A,C,E,D,B题目分数：10此题得分：10.0三、判断题7. 资产证券化的基础资产如已设置担保负担或其他权利限制，需关注拟采取的解除限制措施的法律效力及生效要件。
2022年江西省证券从业资格证证券市场资产证券化考试试题
江西省证券从业资格证《证券市场》：资产证券化考试试题一、单选题（共25题，每题2分，每题旳备选项中，只有1个事最符合题意）1、证券公司借入期限在（）旳次级债务为长期次级债务。
A．3年如下(不含3年)B．2年以上(含2年)C．3个月以上(含3个月)D．2年如下(不含2年)2、20世纪初期，最先通过法律容许发行无面额股票旳国家是__。
A．美国B．英国C．法国D．德国3、对公司投资者从基金分派中获得旳债券差价收入，暂不征收（）。
A．消费税B．营业税C．增值税D．公司所得税4、会计核算和估值针对各个风险控制点建立旳会计系统控制措施涉及__。
A．对所托管旳基金应当以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算B．建立凭证管理制度C．建立账务组织和账务解决体系，对旳设立会计账簿，有效控制会计记账程序D．采用合理旳估值措施和科学旳估值程序，公允反映基金所投资旳有价证券在估值时点旳价值5、如下哪种费用不属于基金管理过程中发生旳费用__A．申购费B．基金托管费C．信息披露费D．基金管理费6、证券公司或其分支机构未经批准擅自经营融资融券业务旳，可以对直接负责旳主管人员和其她直接负责人员予以警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以______万元以上______万元如下旳罚款。
__A．1；10B．2；20C．3；30D．5；507、证券公司申请会员资格时应报送证券交易所旳材料不涉及__。
A．经营证券业务许可证B．董事、监事、高档管理人员旳个人资料C．境内外控股子公司及重要参股公司信息D．持有5%如下股权旳股东、实际控制人旳名称等信息8、计算应收账款周转率所使用旳销售收入数据__。
A．是指扣除运送费用后旳销售净额B．是指扣除已收回款后旳销售净额C．是指扣除销售折扣和销售折让后旳销售净额D．来自资产负债表9、由于税收具有强制性、__和固定性特性，使得它既是筹集财政收入旳重要工具，又是调节宏观经济旳重要手段。
A．有偿性B．免费性C．有效性D．无因性10、国内主权财富基金旳发端是__。
资产证券化考核试卷
4.我国资产证券化市场发展迅速，但面临挑战如监管体系待完善、市场深度不足等。未来发展趋势包括市场规模扩大、产品种类丰富、投资者结构多元化。
A.可预测的现金流
B.相对稳定的信用风险
C.较高的流动性
D.较低的利率风险
8.资产证券化产品在哪些市场上可以进行交易？()
A.一级市场
B.二级市场
C.证券回购市场
D.外汇市场
9.以下哪些是资产证券化监管机构关注的重点？()
A.交易透明度
B.信用评级准确性
C.风险管理措施
D.投资者保护
10.以下哪些是资产证券化对于原始权益人的优势？()
10.下列哪个不是资产证券化交易中的参与主体？()
A.原始权益人
B.特殊目的机构（SPV）
C.信用评级机构
D.监管机构
11.资产证券化过程中，下列哪个环节可能导致信用风险？()
A.基础资产的筛选
B.信用评级的确定
C. SPV的设立
D.证券的发行
12.下列哪个不是资产证券化产品的投资者？()
A.商业银行
2. ABC
3. ABCD
4. ABCD
5. ABCD
6. ABCD
7. ABC
8. ABC
9. ABCD
10. ABCD
11. ABCD
12. ABCD
13. ABCD
14. ABCD
15. ABCD
16. ABCD
17. ABCD
18. ABCD
19. ABCD
20. ABCD
金融行业资产证券化与结构融资考核试卷
1.证券化
2.购买和持有基础资产，发行证券
3.信用质量
4.流动性；分层
5.信用保险或担保
6.风险和收益
7.中国证监会
8.信息披露
9.住房抵押贷款
10.信用风险
四、判断题
1. ×
2. ×
3. ×
4. ×
5. √
6. ×
7. ×
8. ×
9. ×
10. ×
五、主观题（参考）
1.资产证券化基本流程包括资产选择、组建特殊目的机构（SPV）、信用增级、发行证券、支付费用和分配收益。SPV的作用是作为资产证券化的载体，购买基础资产，发行证券，隔离基础资产的信用风险与发起人的破产风险。
（）
2.在资产证券化过程中，特殊目的机构（SPV）的主要功能是______。
（）
3.资产支持证券的信用评级主要取决于基础资产的______。
（）
4.结构融资的典型特点是资产的______和负债的______。
（）
5.信用增级措施包括内部增级和外部增级，其中外部增级通常是指通过______来提高证券的信用等级。
A.金融机构的不良资产处置
B.城市基础设施项目的融资
C.房地产市场的资产重组
D.企业资产的盘活
18.以下哪些是资产证券化产品的投资者需要关注的风险：（）
A.市场风险
B.利率风险
C.信用风险
D.流动性风险
19.资产证券化过程中，以下哪些措施可以减少信息不对称问题：（）
A.信用评级
B.法律意见书的提供
C.第三方机构的审计
A.现金流分层
B.现金流覆盖
C.现金储备
D.过手摊销结构
15.资产证券化的信用增级方式主要包括：（）
资产证券化_真题-无答案
资产证券化(总分35,考试时间90分钟)一、判断题1. 特定目的信托受托机构是指通过设立特定目的的信托转让信贷资产的金融机构。
( )A. 正确B. 错误2. 受托机构被依法取消受托机构资格、依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的，在新受托机构产生前，由中国证监会指定临时受托机构。
( )A. 正确B. 错误3. 资产支持证券的内部信用增级包括但不限于备用信用证、投保和保险券方式。
( )A. 正确B. 错误4. 信贷资产证券化的贷款服务机构应当由在中华人民共和国境内依法设立并具有经营贷款业务资格的金融机构担任。
( )A. 正确B. 错误5. 贷款服务机构接受受托机构委托，负责管理贷款，它不能是信贷资产证券化的发起机构。
( )A. 正确B. 错误6. 中国证监会根据贷款服务机构在信贷资产证券化业务活动中所承担义务和责任的经济实质，判断其是否形成证券化风险暴露。
( )A. 正确B. 错误7. 信贷资产证券化的发起机构和贷款服务机构可以担任同一交易的资金保管机构。
( )A. 正确B. 错误8. 资产证券化发行过程中，银监会应当自收到发起机构和受托机构联合报送的完整申请材料之日起5个工作日内决定是否受理申请。
( )A. 正确B. 错误9. 中国人民银行决定受理资产支持证券发行申请的，应当自受理申请之日起3个月内作出核准或不核准的书面决定。
( )A. 正确B. 错误10. 定向发行的资产支持证券不限于在认购人之间转让。
( )A. 正确B. 错误11. 资产支持证券在全国银行间债券市场发行结束之后3个月内，受托机构可申请在全国银行间债券市场交易资产支持证券。
( )A. 正确B. 错误12. 定向发行资产支持证券必须进行信用评级。
( )A. 正确B. 错误13. 资产支持证券存续期内，受托机构应在每年4月30日前公布受托机构报告，反映当期资产支持证券对应的资产池状况和各档次资产支持证券对应的本息兑付信息。
( )A. 正确B. 错误二、单项选择题(以下各小题所给出的选项中，只有1项最符合题目要求)1. 向资产支持证券投资机构支付信托财产收益的间隔期内，资金保管机构发现对信托财产收益进行投资管理的投资指令违反相关规定的，应向( )报告。
C15053 答案90
一、单项选择题1. 在资产证券化的运作流程中，应首先进行（）。
A. 基础资产汇集形成资产池B. 设立SPVC. 设计交易结构D. 信用增级描述：资产证券化运作流程您的答案：A题目分数：10此题得分：10.02. 资产证券化业务的信用基础是（）。
A. 公司信用B. 资产信用C. 担保信用D. 以上均不是描述：资产证券化信用基础您的答案：B题目分数：10此题得分：10.03. 资产证券化业务的事后备案审查的主体为（）。
A. 交易场所B. 中国证券业协会C. 中国证监会D. 中国基金业协会描述：资产证券化业务管理规定主要修订内容您的答案：D题目分数：10此题得分：10.04. 依据《信息披露指引》的规定，资产支持证券存续期内，管理人应在每年（）前披露经具有从事证券期货相关业务资格的会计师事务所审计的上年度资产管理报告。
A. 3月31日B. 4月30日C. 5月31日D. 6月30日描述：信息披露指引的修订内容您的答案：B题目分数：10此题得分：10.0二、多项选择题5. 2014年，中国证监会对《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定》进行了修订，其修订的内主要内容包括（）。
A. 明确上位法依据及特殊目的载体，由事前行政审批改为事后备案B. 将基金子公司开展资产证券化业务纳入监管范围，扩展交易场所C. 明确监管职能分工D. 全面加强事中、事后监管，切实做好风险监控描述：资产证券化业务管理规定主要修订内容您的答案：C,A,D,B题目分数：10此题得分：10.06. 资产证券化按照证券化的资产汇集情况可划分为（）。
A. 以循环型资产集合为对象的证券化B. 企业资产证券化C. 以清偿型资产集合为对象的证券化D. 信贷资产证券化描述：资产证券化的分类您的答案：B,D,A,C题目分数：10此题得分：0.07. 以下选项中属于资产证券化的运作过程中的参与者的是（）。
A. 原始权益人B. 基础资产债务人C. 管理人D. 信用评级机构E. 投资者描述：资产证券化参与方您的答案：D,A,C,E,B题目分数：10此题得分：10.0三、判断题8. 依据《信息披露指引》的规定，管理人应当在资产支持证券发行后向合格投资者披露计划说明书、法律意见书、评级报告（如有）等文件。
资产证券化操作实务考试
资产证券化操作实务考试（答案见尾页）一、选择题1. 资产证券化的基本概念是什么？A. 将缺乏流动性但能够产生可预见的稳定现金流的资产，通过一定的结构安排，对资产中风险与收益要素进行分离与重组，进而转换成为在金融市场上可以出售和流通的证券的过程。
B. 将缺乏流动性但能够产生可预见的稳定现金流的资产，通过一定的结构安排，对资产中风险与收益要素进行分离与重组，进而转换成为在金融市场上可以出售和流通的证券的过程。
C. 将缺乏流动性但能够产生可预见的稳定现金流的资产，通过一定的结构安排，对资产中风险与收益要素进行分离与重组，进而转换成为在金融市场上可以出售和流通的证券的过程。
D. 将缺乏流动性但能够产生可预见的稳定现金流的资产，通过一定的结构安排，对资产中风险与收益要素进行分离与重组，进而转换成为在金融市场上可以出售和流通的证券的过程。
2. 资产证券化的主要参与者包括哪些？A. 发起人B. 牵头经办人C. 信用增级机构D. 簿记管理人E. 投资者3. 资产证券化的基本步骤包括哪些？A. 组建资产池B. 信用评级C. 发行证券D. 承销与发行E. 募集资金F. 管理与服务4. 资产证券化中的信用增级方式主要有哪几种？A. 第三方担保B. 利差账户C. 资产支持证券分层D. 信用触发机制5. 资产证券化产品的投资者主要有哪些？A. 机构投资者B. 个人投资者C. 发起人D. 信用增级机构6. 资产证券化对金融市场的影响有哪些？A. 提高资本利用率B. 降低融资成本C. 分散风险D. 增加市场流动性7. 资产证券化在金融风险管理中的应用主要体现在哪些方面？A. 信用风险转移B. 流动性风险降低C. 利率风险对冲D. 操作风险分散8. 资产证券化在中国的发展历程及其在金融风险管理中的应用情况如何？A. 发展初期阶段B. 快速发展阶段C. 政策规范阶段D. 市场成熟阶段9. 资产证券化在未来金融领域的创新与发展趋势可能表现在哪些方面？A. 创新资产类型B. 创新交易结构C. 创新风险管理工具D. 创新监管制度10. 资产证券化的基本概念是什么？A. 将缺乏流动性但能够产生可预见的稳定现金流的资产，通过一定的结构安排，对资产中风险与收益要素进行分离与重组，进而转换成为在金融市场上可以出售和流通的证券的过程。
上海证券从业资格《证券市场》资产证券化模拟试题
2017年上海证券从业资格《证券市场》：资产证券化模拟试题一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、在日本和我国台湾地区，证券投资基金一般被称为（）。
A．共同基金B．单位信托基金C．证券投资信托基金D．集合投资计划2、某附息债券面值为100元，票面年收益率10%，年付息一次，1月10日的债券全价(包括净价与应计利息，下同)为98.5元，6月10日到期一次还本付息，采取单利计算，则到期收益率为__。
A．28%B．10%C．15%D．11.5%3、（）是对一家公司增长能力非常直接而且客观的度量。
A．每股收益B．持续增长率C．红利收益率D．市盈率4、任何金融工具都可能出现价格的不利变动而带来资产损失的可能性，这说明金融衍生工具具有__。
A．信用风险B．市场风险C．法律风险D．结算风险5、表示市场处于超买还是超卖状态的技术指标是__A．PSYB．BIASC．RSID．WMS6、下列各项中，属于已经上市的关于中国概念的股指期货有__。
A．纽约交易所的中国股指期货B．东京交易所的沪深300指数期货C．香港以恒生中国企业指数为标的的期货合约D．上海证券交易所的沪深300指数期货7、上市公司召开股东大会，应于股东大会召开前__刊登召开股东大会通知。
A．30日B．40日C．20日D．10日8、当市场处于盘整时期，OBOS取值应该在__的上下来回摆动。
A．10B．0C．100D．509、证券公司从事证券资产管理业务，接受一个客户的单笔委托资产价值低于规定的最低限额；投资范围或者投资比例违反规定的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得__的罚款。
A．1倍以上3倍以下B．1倍以上5倍以下C．1倍以Z10倍以下D．1倍以上15倍以下10、以下不属于债券类资产的远期合约的是__。
A．短期债券B．上期债券C．商业票据D．支票11、一张债券的票面价值为100元，票面利率10%，不记复利，期限5年，到期一次还本付息，目前市场上的必要收益率是8%，按复利计算，这张债券的价格是__A．100元B．93.18元C．107.14元D．102.09元12、上市公司在每一会计年度结束之日起______个月内向中国证监会和证券交易所报送年度财务会计报告，在每一会计年度前6个月结束之日起______个月内向中国证监会派出机构和证券交易所报送半年度财务会计报告。
资产证券化核心知识点测试
一、单项选择题（20个）1．下列不属于资产证券化的基础资产的是（C）A．企业应收款B．租赁债权C．矿产资源开采收益权 D. 污水处理费收益权2．下列不属于产品结构设计考察要素的是（D）。
A．持续流入有无保障B．能单独计量C．现金流的切分与分配D．是否有外部担保3．资产证券化业务中，不属于可以作为特殊目的载体的主体类型包括（B）A．证券公司B．私募股权投资基金公司C．信托公司D．基金子公司4．不属于资产证券化业务参与主体的是（B）A．原始权益人B．证券业协会C．管理人D．托管人5．管理人设立专项计划、发行资产支持证券，不属于管理人应当符合的条件是（C）A．具备相关客户资产管理业务资格B．具备完善的合规管理制度和风控制度C．最近3年未因重大违法违规行为受到行政处罚（答案：一年）D．不得有法律、行政法规和中国证监会禁止的行为6．资产证券化业务中，管理人应当履行的职责不包括（C）A．按照相关业务规定对交易主体和基础资产进行全面的尽职调查B．办理资产支持证券发行事宜C．按照约定及时将募集资金转移支付给投资者（答案：权益人）D．及时履行信息披露义务7．在资产证券化的运作流程中，应首先进行（A ）。
A．基础资产汇集形成资产池B．设立SPVC．设计交易结构D．信用增级8．资产证券化业务的信用基础是（B ）。
A．公司信用B．资产信用C．担保信用D．以上均不是9．资产证券化业务的事后备案审查的主体为（D ）。
A．交易场所B．中国证券业协会C．中国证监会D．中国基金业协会10．依据《信息披露指引》的规定，资产支持证券存续期内，管理人应在每年（B）前披露经具有从事证券期货相关业务资格的会计师事务所审计的上年度资产管理报告。
A．3月31日B．4月30日C．5月31日D．6月30日11．下列选项中不属于证券挂牌转让交易流通平台的是（C ）。
A．上交所B．深交所C．地方股权交易中心D．全国中小企业股份转让系统12. 尽职调查过程中，对于单一应收款债务人的入池应收款的本金余额占资产池比例超过（C），或者债务人及其关联方的入池应收款本金余额合计占资产池的比例超过（C）的，应当视为重要债务人。
证券业远程培训考试题目部分
、单项选择题1.我国企业常用的融资方式中占比最大的为（）。
A.银行贷款B.股权融资C.企业融资D.债务融资您的答案：A题目分数：10此题得分：10.02.风险收益金字塔最顶层的是（）。
A.风险高，收益高B.风险低，收益高C.风险高，收益低D.风险低，收益低您的答案：A题目分数：10此题得分：0.03.欧洲资产证券化产品市场占比最大是的（）。
A.MBSB.WBSC.ABSD.SME您的答案：A题目分数：10此题得分：10.0、多项选择题4.资产证券化的核心要素有（）。
A.基础资产B.真实出售C.破产隔离D.特定目的的载体E.信用增级您的答案：B,E,C题目分数：10此题得分：0.05.关于资产信用的描述不正确的是（）。
A.还款来源以基础资产产生的现金流为主B.投资者着重考虑用以融资的基础资产质量C.优点为交易结构比较简单D.对融资方的整体信用要求强化您的答案：B,A题目分数：10此题得分：0.06.下列（）属于作为证券化载体的SPV。
A.公司制B.企业制C.信托D.有限合伙您的答案：A,D,C题目分数：10此题得分：10.07.不属于企业资产证券化交易主体的是（）。
A.资产评估机构8.计划管理人C.原始权益人D.律师事务所您的答案：B,D,A,C题目分数：10此题得分：0.0三、判断题8.资产证券化就是将资产以证券的方式实现流转。
（）您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.09.资产证券化的特点是以特定基础资产的信用为融资基础。
（）您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.010.企业资产证券化资产转移的方式是信托。
（）您的答案：错误题目分数：10此题得分：10.0一、单项选择题1.下列（）不属于资产证券化的路径。
A.市场化资产证券化B.信贷资产证券化C.银行资产证券化D.企业资产证券化您的答案：C题目分数：10此题得分：10.0批注：2.国内融资方式主要以（）为例的（）融资。
A.股权融资，直接B.股权融资，间接C.银行贷款，直接D.银行贷款，间接您的答案：D题目分数：10此题得分：10.0批注：3.风险收益金字塔最低层的是普通股，它的特征是（）。
C13036证券公司资产证券化业务政策解读课后测验3套
证券公司资产证券化业务政策解读课后测验（100分）一、单项选择题1. 根据《证券公司资产证券化业务管理规定》，以下不属于证券公司申请设立专项计划、发行资产支持证券应当具备的条件的是（）。
A. 具备证券资产管理业务资格B. 最近1年未因重大违法违规行为受到行政处罚C. 具有完善的合规、风控制度以及风险处置应对措施，能有效控制业务风险D. 分类评价在A级以上，具备资产管理业务资格，净资本不低于20亿二、多项选择题2. 证券公司资产证券化业务的尽职调查工作，主要涵盖的范围包括（）等。
A. 资产服务机构B. 原始权益人C. 债务人D. 基础资产3. 根据《证券公司资产证券化业务管理规定》，年度资产管理报告应当至少包括下列内容（）。
A. 基础资产运行情况B. 专项计划账户资金收支情况C. 需要对资产支持证券投资者报告的其他事项D. 特定原始权益人、管理人、托管人等业务参与人的履约情况E. 会计师事务所对专项计划年度运行情况的审计意见4. 根据《证券公司资产证券化业务管理规定》，基础资产可以是单项财产权利或者财产，也可以是多项财产权利或者财产构成的资产组合，上述财产权利或者财产可以是（）。
A. 商业物业等不动产财产B. 信托受益权C. 基础设施收益权等财产权利D. 企业应收款E. 信贷资产三、判断题5. 根据《证券公司资产证券化业务管理规定》，管理人应当为专项计划单独记账、独立核算，不同的专项计划在账户设置、资金划拨、账簿记录等方面应当相互独立。
（）正确错误6. 根据《证券公司资产证券化业务管理规定》，基础资产是指符合法律法规，权属明确，可以产生独立、可预测的现金流的可特定化的财产权利或者财产。
（）正确错误7. 根据《证券公司资产证券化业务管理规定》，允许以基础资产产生的现金流循环购买新的同类基础资产组成专项计划资产。
（）正确错误8. 根据《证券公司资产证券化业务管理规定》，基础资产的规模、存续期限应当与资产支持证券的规模、存续期限相匹配。