理财规划师基础知识模拟测试题
2022-2023年理财规划师之三级理财规划师模拟题库和答案
2022-2023年理财规划师之三级理财规划师模拟题库和答案单选题（共20题）1. 已知在某股票市场上预期某只股票未来能够取得10%收益率的概率为0.4，遭遇—5%收益率的概率为0.6，则该股票的期望收益率为()。
A.1%B.2%C.3%D.4%【答案】 A2. 个人商业住房贷款的申请条件中规定，自筹资金不低于总购房款的()。
A.20%B.30%C.40%D.50%【答案】 C3. 作为一名理财规划师，在投资规划过程中必须始终坚持的一个原则是()。
A.财务安全B.收益最大化C.零风险D.以小博大【答案】 A4. 李先生是一位作家，手中有已完成的小说书稿两份，正与出版社协商出版。
2002年与出版社达成第一份小说的出版协议。
同年9月李先生与李女士结婚。
2003年1月获得小说版税20万元。
另一部小说也签约出版，获得版税30万元。
如果李先生与李女士离婚。
李女士可以分得()万元的财产。
A.0B.10C.15D.25【答案】 C5. 李某、张某、刘某共同投资购买了一台机器，李某出资30%，张某出资20%，刘某出资50%。
因李某、张某长期在外，机器的维修费用、改良费用共计12000元均由刘某垫付，后因此费用产生纠纷，刘某诉至法院，法院应判决此费用()。
A.由刘某承担，但是利润分配时多分B.由三人平均分担C.由三人按照份额分担D.因张某和李某长期不在，应由他二人承担【答案】 C6. 下列哪项该计入该国的国民生产总值而不是国内生产总值?( )A.外国公司在该国子公司的利润收入B.一国企业在国外子公司的利润收人C.外国公司在外国子公司的利润收入D.一国企业在国内子公司的利润收入【答案】 B7. 接上题，基金有多种划分方式，其中既要获得当期收入，又要追求基金资产长期增值的基金是()。
A.成长型基金B.收入型基金C.平衡型基金D.伞形基金【答案】 C8. 下列属于纯粹风险的是()。
A.经济波动风险B.海啸风险C.汇率变动风险D.社会风险【答案】 B9. 关于共同共有关系消灭的说法错误的是()。
CFP基础知识考试模拟题(附参考答案)
注册理财规划师考试基础知识考试试卷-模拟题考试时间：180分钟满分：150分一、单项选择题（本题型共60 题，每题 1 分，共60 分，每题只有一个正确答案，错选、少选、多选均不得分）1．理财的第一步应该是( )。
A．财富的增值 B．财富的安全 C．财务自由 D．财富的积累2．有一项年金，前3年无流人，后5年每年年初流人500万元，假设年利率为10％，其现值为( )万元。
A．1 994．59 B．1565．68 C．l813．48 D．l423．213．某投资方案，当贴现率为16％时，其净现值为338元，当贴现率为18％时，其净现值为--22元。
该方案的内涵报酬率为( )。
A. 15.88％B. 16.12％ C．l7.88％ D．18.14％4．假如你有一种长期债券(无限期)每年利息为60元，在8％的期望收益率下，你最高愿付( )元购买此债券?A．480 B．743 C．1 000 D．7505．在10年内为孩子教育存60 000元教育金，在利率为11％的条件下，每年需存人( )。
A。
2 500元 B．4 432元 C．3 588元 D．6 000元6．即期年金的缺点是( )。
A．个人过世后，年金价值将不复存在，没有残留价值 B．年金给付固定，不会随着通货膨胀而增加C．可根据个人的收入变化调整保费付款，有一定灵活性 D．股票市场的波动会影响年金的价值7．延期年金合同是指( )。
A．年金的收入在购买后一个月就开始，一直持续客户的一生B．在个人生存期间一直需要支付年金，而个人过世后，年金价值将不复存在C．主要将客户的保费进行长期的投资D指通过分期付款缴纳保费，并积累一定时期后，按合同承诺的时期的数额再每月付给客户8．年金延期开始( )是受益人。
A．父母中的一方 B．子女 C．自己 D. 配偶9．财务资源的配置的基本原则是( )。
A．个人效用最大化 B．财富最大化 C．实现保值增值 D．规避风险 10．下列( )不属于马斯洛需要层次论。
ChFP理财规划师基础知识测试题-第三章 宏观经济分析
【理财规划师基础知识】第三章宏观经济分析一、单项选择题1．一个国家在某一时期（通常为一年）内所产生的所有最终产品和服务的价值总和称为（）。
A．GNPB．GDPC．NDPD．NNP【答案】B2．下列关于国民生产总值说法不正确的是（）。
A．GDP的变动可能是由于价格变动，也可能是由于数量变动B．GDP是流量，不是存量C．家务劳动、自给自足等非市场活动不计入GDP中D．家务劳动、自给自足等非市场活动计入GDP中【答案】D3．计算GDP的方法不包括（）。
A．生产法B．收入法C．支出法D．成本法【答案】D4．（GDP）=C＋I＋G＋（X－M），此公式运用的核算方法是（）。
A．生产法B．收入法C．支出法D．成本法【答案】C5．从收入角度出发，因为所有产出都是通过货币计量的，并构成各生产单位所雇佣的各种生产要素的收入这种方法被称为（）。
A．生产法B．收入法C．支出法D．成本法【答案】B6．从国民经济统计的角度看，生产出来但没有卖出的产品只能作为企业的（）处理，这样使从生产角度统计的GDP和从支出角度统计的GDP相一致。
A．存货投资B．固定资产投资C．消费支出D．政府购买【答案】A7．工业增加值=工业总产值－工业中间投入＋（）。
A．本期应交消费税B．本期应交增值税C．本期应交所得税D．本期应交税额【答案】B8．就业量等于潜在就业量时，失业率为（）。
A．正常失业率B．自然失业率C．潜在失业率D．零失业率【答案】B9．一国某年的就业量为A，潜在就业量为B，失业率为C，自然失业率为D，则以下分析正确的是（）。
A．当A=B时，C=0B．当A=B时，C=DC．根据奥肯定律，若C高于Dl%，则实际产出低于潜在产出2%D．根据奥肯定律，若C高于Dl%，则实际产出低于潜在产出5%【答案】B10．劳动力流动性不足、工种转换困难所引致的失业，这些都属于（）。
A．自然失业B．摩擦性失业C．自愿性失业D．非自愿性失业【答案】B11．人们愿意接受现行工资水平但仍找不到工作的失业状态，这属于（）。
2022-2023年理财规划师之三级理财规划师模拟卷和答案
2022-2023年理财规划师之三级理财规划师模拟卷和答案单选题（共20题）1. 目前世界上的资产管理主要业务不包括()。
A.基金管理B.养老金管理C.保险资产管理D.遗产管理【答案】 D2. ()是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式。
A.指数型基金B.LOF基金C.开放式基金D.ETF基金【答案】 D3. 根据国务院2005年颁布的《关于完善企业职工基本养老保险制度的决定》，个体工商户和灵活就业人员都要参加基本养老保险，缴费应为()。
A.当地上年度在岗职工平均工资的8%B.当地上年度在岗职工工资总和的8%C.当地上年度在岗职工平均工资的20%D.当地上年度在岗职工工资总和的20%【答案】 C4. 关于投保人应承担的义务，下列说法错误的是()。
A.保险标的危险增加通知义务的履行B.交付保险费义务的履行C.对所知道的受益人情况保密D.保险事故通知义务的履行【答案】 C5. 温先生育有一子一女，多年经商，较为富有。
生病后他立下遗嘱，将产业全部留给儿子温甲，存款却都留给了侄子温丁。
温先生去世后，女儿温乙对这个安排很愤怒，问温甲和温丁的意见，两人都不出声。
三个月后，温乙要求分割遗产，下列说法正确的是()。
A.温乙无权请求分割遗产，因为温先生没有给她留下遗产B.温乙可以请求分割存款C.温乙可以请求分割产业D.温乙可以请求按法定继承分割温先生全部遗产【答案】 B6. 书立()不需要见证人。
A.自书遗嘱B.代书遗嘱C.录音遗嘱D.公证遗嘱【答案】 A7. 在下列金融资产中，流动性最强的是()。
A.股票B.货币市场基金C.一年期整存整取D.活期储蓄【答案】 D8. 如果王女士持有该笔债券至今年年中，但由于宽松的货币政策对宏观经济的刺激作用发挥出来，央行连续上调准备金率，市场利率因此上调至6 % ，而王女士此时卖出债券相比去年底作出的卖出决策，少盈利()元(不考虑去年底卖出后再投资的收益率)A.3974.00B.7922.00C.6822.00D.10770.00【答案】 D9. 下列属于实物资产投资项目的是()。
2022-2023年理财规划师之二级理财规划师模拟考试试卷附有答案详解
2022-2023年理财规划师之二级理财规划师模拟考试试卷附有答案详解单选题（共20题）1. 某投资者连续100个交易日对股票A的价格进行观察，发现股票A的收盘价高于开盘价的天数有40天，收盘价等于开盘价的天数有20天，那么可以说股票A的收盘价低于开盘价的概率是()。
A.20%B.30%C.40%D.60%【答案】 C2. 财务会计报告的内容一般不包括()。
A.会计报表B.财务预算表C.财务情况说明书D.会计报表附注【答案】 B3. 商业银行与其他金融机构的主要区别在于，商业银行具有()职能。
A.信用创造B.信用中介C.金融服务D.支付中介【答案】 A4. 按照最新《理财规划师国家职业标准》的规定，理财规划师所要遵循的执业原则不包括()。
A.正直诚信B.保本微利C.勤勉谨慎D.团队合作【答案】 B5. 资产组合理论证明，证券组合的风险随着所包含的证券数量的增加而降低，资产间关联性()的多元化证券组合可以有效地降低非系统风险。
A.极低B.复杂C.极高D.不确定【答案】 A6. ()是指证券组合实现的收益与根据资本资产定价模型得出的理论收益之间的差异。
A.詹森指数B.贝塔指数C.夏普指数D.特雷诺指数【答案】 A7. 小王向好友小张借了10万元，小张向保险公司购买了一份保险，此保险被称为()。
A.人身保险B.保证保险C.责任保险D.信用保险【答案】 D8. 接上题，钱老先生的口头遗嘱（）。
A.因见证人问题无效B.因形式问题无效C.因遗赠抚养协议问题无效D.有效【答案】 C9. 某企业债券为息票债券，一年付息一次，券面金额为1000元，期限5年，票面利率为5%。
投资者以980元的发行价买入，持有2年以后又以1002元的价格卖出，其持有期收益率为()。
A.5.65%B.6.15%C.6.22%D.6.89%【答案】 C10. 中国个人所得税法按照国际通常做法，将纳税人依据()标准，判定为居民或非居民。
A.居所B.收入C.国籍D.住所和居住时间【答案】 D11. 在中国境内无住所，但居住满1年而未超过5年的个人，就其来源于()征税。
2022-2023年理财规划师之二级理财规划师模拟考试试卷包含答案
2022-2023年理财规划师之二级理财规划师模拟考试试卷包含答案单选题（共20题）1. 以下不属于特许权使用费所得的项目是()。
以下不属于特许权使用费所得的项目是()。
A.转让专利权B.转让商标权C.转让非专利技术D.转让土地使用权【答案】 D2. 如果一国本位制度中规定货币单位受等量金属或他国货币等价的约束，称为()。
如果一国本位制度中规定货币单位受等量金属或他国货币等价的约束，称为()。
A.法定本位制B.规范本位制C.金属本位制D.自由本位制【答案】 B3. 下列不属于影响总需求曲线移动因素的是()。
下列不属于影响总需求曲线移动因素的是()。
A.货币供给量B.政府购买C.税收D.物价水平【答案】 D4. X公司当前的合理股价应当为()元。
X公司当前的合理股价应当为()元。
A.160B.240C.168D.252【答案】 C5. 收入是指企业在销售商品、提供劳务及让渡资产使用权等日常活动中所形成的经济利益的总流入。
在我国，收入的来源不包括( )。
收入是指企业在销售商品、提供劳务及让渡资产使用权等日常活动中所形成的经济利益的总流入。
在我国，收入的来源不包括( )。
A.销售商品取得的收入B.对外投资的利益C.提供劳务取得的收入D.让渡资产使用权取得的收入【答案】 B6. ()不属于运用财政政策工具的情况。
()不属于运用财政政策工具的情况。
A.政府征收二手房转让个人所得税B.人民银行降低法定存款准备金率C.政府按支持价格收购农产品D.发行国债【答案】 B7. 以下属于增长型行业的是()。
以下属于增长型行业的是()。
A.食品行业B.有色金属行业C.生物科技行业D.公用事业行业【答案】 C8. 王某与张某签订买卖合同，未约定先后履行顺序。
后王某要求张某先履行，而张某主张一手交钱一手交货，张某行使的权利是()。
王某与张某签订买卖合同，未约定先后履行顺序。
后王某要求张某先履行，而张某主张一手交钱一手交货，张某行使的权利是()。
2022-2023年理财规划师之三级理财规划师模拟考试试卷附有答案详解
2022-2023年理财规划师之三级理财规划师模拟考试试卷附有答案详解单选题（共20题）1. 为了确保理财计划的执行效果，理财规划师应遵循三个原则：准确性、有效性、 ( )。
A.全面性B.稳健性C.安全性D.及时性【答案】 D2. 下列属于夫妻共有财产的是()。
A.一方婚前购买的房屋B.一方婚前存款婚后产生的利息C.婚后夫妻双方的工资D.转业军人的转业费【答案】 C3. 所有人都可以基于对财产的所有权而行使的权利不包括()。
A.占有权B.使用权C.营利权D.处分权【答案】 C4. 王某（男）与张某（女）于2012年结婚，结婚时王某购买了一套家电（包括冰箱、洗衣机等），并为张某购买了一枚结婚钻戒。
2015年，两人因不和离婚，张某请求法院分割夫妻共同财产。
法院另查明王某和张某共同贷款购买的一套房屋，王某和张某工资10万。
则王某和张某的夫妻共同财产不包括()。
A.王某购买的家电B.结婚钻戒C.共同贷款购买的一套房屋D.工资10万【答案】 B5. 如果要对案例中的房屋进行分割，()方式通常不可取。
A.变价分割B.作价补偿C.实物分割D.由夫妻二人协商解决【答案】 C6. 销售量、成本与利润的关系是()。
A.利润=单价*销售量-固定成本总额B.利润=单价*销售量-可变成本总额C.利润=单价*生产量-固定成本总额D.利润=单价*销售量-固定成本总额-变动成本总额【答案】 D7. 下列各项不能作为确定遗嘱执行人标准的是()。
A.遗嘱人在遗嘱中指定遗嘱执行人B.法定继承人担任遗嘱执行人C.遗嘱人生前所在的单位或继承发生地点的基层组织指定遗嘱执行人D.指定的专业机构和专业人士充当遗嘱执行人【答案】 C8. 关于基本面分析和技术分析，说法不正确的有()。
A.基本面分析和技术分析是股票投资分析的两种方法B.基本面分析是股市波动成因分析，技术分析是挖掘股价自身的变化规律C.技术分析是定性分析，基本面分析更偏重定量分析D.基本面分析是长线投资分析，技术分析是短线投资分析【答案】 C9. 客户进行理财规划的目标通常是财产的保值和增值，下列哪项规划的目标更倾向于实现客户财产的增值?( )A.现金规划B.风险管理与保险规划C.投资规划D.财产分配与传承规划【答案】 C10. 根据保险人的委托，向保险人收取手续费，并在保险人授权的范围内代为办理保险业务的单位和个人是( )。
2理财规划师基础知识模拟试题.doc
理财规划师基础知识模拟试题一、单项选择题1、单身期的理财优先顺序是（）A、职业规划、现金规划、投资规划、大额消费规划B、现金规划、职业规划、投资规划、大额消费规划C、投资规划、职业规划、现金规划、大额消费规划D、大额消费规划、职业规划、现金规划、投资规划、2、某股份公司从2002年1月1 口起对期末存货采用成木与可变现净现值孰低计价，成本与可变现净值采川单项比较法。
该公司2002年6月30日，甲、乙、丙三种存货的成木分别是10力元、20力元、30力元，甲、乙、丙三种存货的可变现净值分别是8万元、22万元、25力元。
该公司当年6月30 I」资产负债表屮反映的存货净额是（）A.60万元B.53力'元C.55万元D.62力•元3、债务人以非现金资产清偿债务时，债权人收到资产的入账价值为（）A.非现金资产的公允价值B.应收债权的账面价值CJ、'、Z收债权的账面价值+应支付的相关税费 D.非现金资产原账面价值4、下列各项中，不属于筹资活动现金流量的是（）A.银行存款利息收入收到的现金B.吸收权益性投资收到的现金C.发行债券收到的现金D.从银行借款收到的现金5、家庭与事业形成期的理财优先顺序是（）A、应急款规划、房产规划；保险规划、现金规划；大额消费规划、税务规划；了女教冇规划B、保险规划、现金规划；应急款规划、房产规划；大额消费规划、税务规划；了女教冇规划C、大额消费规划、税务规划；应急款规划、房产规划；保险规划、现金规划；了女教育规划D、子女教育规划；保险规划、现金规划；大额消费规划、税务规划；应急款规划、房产规划6、A企业2003年初某无形资产账面余额为82力元，剩余摊销年限为10年，无形资产减值准备账户贷方余额12力元，年末企业经判断估计该无形资产可冋收金额为45力元，则当年应计提的无形资产减值准备为（）力元A」6.8 B.18 C.6 D.377、A企业为一般纳税人，增值税率为17%。
2022-2023年理财规划师之三级理财规划师模拟考试试卷和答案
2022-2023年理财规划师之三级理财规划师模拟考试试卷和答案单选题（共20题）1. 下列不属于夫妻法定特有财产的是()。
A.甲因身体受伤害所得的医疗费B.乙婚前购买的房屋C.丙的工资奖金D.丁使用的轮椅【答案】 C2. 保险合同约定的保险事故或事件发生后，保险人所应承担的保险赔偿或给付责任被称为( )。
A.保险赔偿B.保险给付C.保险保障D.保险责任【答案】 D3. 2013年4月刘某丈夫张某（2013年死亡）作为被拆迁人被拆迁安置在某居住小区。
2015年7月刘某及子女办理继承公证书一份，刘某明确表示放弃其继承权，属张某的遗产由其两个儿子及两个女儿共同继承。
2015年8月14日刘某的4个子女从某房地产公司处领取房屋退房款，并将该房钥匙退还给某房产公司。
2015年9月某房产公司与庄某等三人签订房屋出售合同，将房屋以相同的价格出售给庄某等三人，2015年10月该房屋办理了房地产权证，权利人登记为庄某等三人。
因刘某认为其是该房屋的产权人，某房产公司与庄某等三人之间的买卖行为无效，遂引起诉讼。
该房屋的所有权人应当是()。
A.刘某B.庄某等三人C.刘某与庄某等三人D.刘某与其四个子女【答案】 B4. 关于可保利益的构成要件，下列说法不正确的是()。
A.可保利益应为合法的利益B.可保利益应为所有的利益C.可保利益应为客观的确定的利益D.可保利益应为经济上的利益【答案】 B5. 看涨期权是指期权买方有权按照行权价格和规定时间向期权卖方买进一定数量股票的合约，对于看涨期权的买方来说，其收益()。
A.与损失相匹配B.可以是无限的C.与损失正相关D.最高是期权费【答案】 B6. 该客户可申请的个人住房公积金贷款最高额度为()万元。
A.20B.25.5C.40D.70【答案】 B7. 李女士打算进行外汇投资，她了解到我国实盘外汇柜台的交易时间为()。
A.上午8：30～下午4：30B.上午8：15～下午4：30C.上午9：00～下午4：00D.上午9：00～下午4：30【答案】 B8. 所有人都可以基于对财产的所有权而行使的权利不包括()。
理财规划师基础知识试题-国家理财规划师基础知识试卷与试题
理财规划师基础知识试题-国家理财规划师基础知识试卷与试题一、多项选择题1. 家庭与事业形成期的理财方针有（）A. 采办衡宇，家俱和储蓄B. 增添收入，后世智力开发及营养费C. 削减债务并成立应急基金D. 采办保险，成立退休基金答案：A、B、C、D2. 理财规划中提防小我风险搜罗（）A. 过早衰亡B. 损失踪劳动能力C. 医疗护理费用和托管护理费用D. 财富和责任损失踪以及失踪业答案：A、B、C、D3. 下列有关收入确认的表述中，正确的有（）A. 广告建造佣金收入应在相关广告或商业行为起头呈现于公家面前时确认收入B. 属于与供给设备相关的特许权谋入应在设备所有权转移时确认C. 属于与供给初始及后续处事相关的特许权谋入应在供给处事时确认D. 为特定客户开发软件的收入应在资产欠债表日按照开发的完审查度确认答案：B、C、D4. 退休前期的理财方针有（）A. 提高投资收益的不变性B. 养老金C. 资产传承D. 采办家俱答案：A、B、C5. 甲公司当期发生的生意或事项中，会引起现金流量表中筹资勾当发生的现金流量发生增减变换的有（）A. 支出短弃置债利息B. 向投资者分拨现金股利300万元C. 收到投资企业分来的现金股利500万元D. 刊行股票时由证券商支出的股票印刷费用答案：A、B6. 在进行所得税会计措置时，因下列各项原因导致的税前利润与应计纳税所得额之间的差异中，属于永远性差异的有（）A. 支出的各项赞助费B. 采办国债确认的利息收入C. 支出的违反税收划定的罚款D. 支出的工资跨越积税工资的部门答案：A、B、C、D7. 退休期的理财方针有（）A. 保障财富平安B. 遗嘱C. 成立信任D. 筹备善后费用答案：A、B、C、D8. 下列项目中，属于会计估量变换的有（）A. 因固定资产改扩建而将其使用年限由5年延迟至10年B. 将发出存货的计价由后进先出法改为加权平均法C. 将幻魅账筹备按应收账款余额3%计提改为按5%计提D. 将某一已使用的电子设备的使用年限由5年改为3年答案：A、C、D9. 企业采用权益法核算持久投资时，能引起持久股权投资账面价质ё裒减变换的事项有（）A. 计提持久股权投资建值筹备B. 收到股票股利C. 被投资单元接管非现金资产捐赠D. 被投资单元提取盈利公积答案：A、C10. 在以资产地址地的地域分部为首要陈述形式时，其应披露的首要分布信罕有（）A. 分部营业收入和发卖成本B. 分部时代费用C. 分部营业利润D. 分部资产和分布欠债答案：A、B、C、D11. 可直接用于转增成本的成本公积搜罗（）A. 成本溢价B. 接管非现金资产捐赠筹备C. 股权投资筹备D. 拨款转入答案：A、D12. 从广义来看，税务规画搜罗（）。
理财基础-测试
A. 李小姐平均每月支出5000元，工资收入3000元，投资收入1000元B. 李小姐平均每月支出4000元，工资收入4000元，投资收入500元C.
李小姐平均每
月支出4000元，工资收入4000元，投资收入2000元D. 李小姐平均每月支出4000元，工资收入3000元，投资收入4000元【答案】D
28、 根据家庭收入主导者的生命周期而定，家庭收入主导者的生理年龄在（ ）周岁以下的家庭为青年家庭。
A. 30B. 35C. 40D. 45【答案】B
【解析】本题考查三种家庭模型的界定。家庭模型是根据家庭收入主导者的生命周期而定的，家庭收入主导者的生理年龄在35岁以下的为青年家庭，55岁以上的是老年家庭，介于中间的是中年家庭。
A. 财务自由B. 财务安全C. 工资最大化D. 收入最大化【答案】A
【解析】本题考查理财规划的目标的两个层次，先是财务安全，后是财务自由。财务安全是个人理财规划的首要目标；财务自由是个人理财规划的终极目标。
4、 以下几种情况，哪一种达到了财务自由（ ）。
A. 月收入3000元，全部为工资收入，月支出2500元B. 月收入5000元，其中4000元是工资收入，1000元是投资收入；月支出3000元C.
A. 理财规划方案的交付B. 客户收益的获得C. 获得代理证书D. 理财方案实施【答案】C
【解析】取得客户代理授权的标志是获得代理证书。
24、 根据客户风险偏好，（ ）客户的资产组合为成长性资产占总资产30%以下，而定息资产占总资产70%以上。
A. 保守型B. 轻度保守型C. 中立型D. 进取型【答案】A
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理财规划师国家职业资格三级专项测试题 理财基础 （每题2分，50题，共100分）
理财规划师练习题(打印版)
理财规划师练习题（打印版）一、单选题1. 理财规划的核心目标是：A. 增加收入B. 降低支出C. 资产增值D. 财务自由2. 以下哪项不是个人理财规划的内容？A. 教育规划B. 退休规划C. 税务规划D. 企业并购3. 投资组合的多样化可以：A. 增加风险B. 降低风险C. 提高收益D. 减少收益4. 以下哪项不是理财规划师的职责？A. 评估客户财务状况B. 制定理财计划C. 执行理财计划D. 进行市场研究5. 理财规划中，风险评估的目的是：A. 确定投资金额B. 确定投资期限C. 确定风险承受能力D. 确定投资回报率二、多选题1. 理财规划师在制定退休规划时，需要考虑以下哪些因素？A. 退休年龄B. 预期寿命C. 退休后生活费用D. 退休金来源2. 个人理财规划中，以下哪些属于风险管理？A. 保险规划B. 投资组合管理C. 税务规划D. 遗产规划3. 以下哪些是理财规划师在进行教育规划时需要考虑的因素？A. 教育目标B. 教育费用C. 教育时间D. 教育地点4. 理财规划师在制定税务规划时，应考虑以下哪些因素？A. 个人收入B. 投资收益C. 税收政策D. 税收优惠5. 以下哪些是理财规划师在进行遗产规划时需要考虑的因素？A. 遗产分配B. 遗产税C. 遗产管理D. 遗产传承三、判断题1. 理财规划师应该根据客户的财务状况和目标，制定个性化的理财计划。
（对/错）2. 理财规划师不需要考虑客户的风险偏好，只需关注投资收益。
（对/错）3. 理财规划师在制定投资计划时，应该追求最大化的收益，而不需要考虑风险。
（对/错）4. 理财规划师在进行税务规划时，应该帮助客户合理避税，而不是仅仅遵守税法。
（对/错）5. 理财规划师在进行遗产规划时，不需要考虑遗产税的影响。
（对/错）四、简答题1. 简述理财规划师在进行投资规划时，如何平衡风险和收益？2. 描述理财规划师在制定教育规划时，需要考虑哪些主要因素？3. 解释理财规划师在进行遗产规划时，为何需要考虑遗产税的影响？五、案例分析案例：张先生是一位45岁的企业高管，年收入为100万元，目前有两个孩子，一个上大学，一个上高中。
南京 2023年理财规划师基础知识真题模拟汇编(共105题)
南京 2023年理财规划师基础知识真题模拟汇编（共105题）1、影响国际银行业扩张的原因有（）。
（多选题）A. 国际贸易的增长B. 公司活动国际化增强C. 可以逃避政府对金融活动的管制D. 政治因素E. 利润驱使因素试题答案：A,B,C,D,E2、（）是给予投资者固定收益的权益要求权。
（单选题）A. 普通股B. 优先股C. 债务工具D. 基金试题答案：B3、平均数是统计学中最常用的统计量，用来表明资料中各观测值相对集中较多的中心位置。
在理财规划中，平均数被广泛用于金融产品、证券市场变化等市场分析。
以下属于平均数指标的有（）。
（多选题）A. 算术平均数B. 中位数C. 样本方差D. 加权平均数E. 协方差试题答案：A,B,D4、某理财规划师2008年年初获悉铁矿石的价格大幅度上涨，他据此推断对()行业将产生最大的不利影响。
（单选题）A. 汽车B. 农产品C. 房地产D. 电力试题答案：A5、再投资比率的计算公式为()。
（单选题）A. 经营现金净流量／长期投资B. 经营现金净流量／资本性支出C. 现金净流量／资本性支出D. 现金净流量／长期投资试题答案：B6、公司如果有较高的固定资产周转率，那么财务分析师可以得出（）。
（单选题）A. 公司可能是资本投资规模过大B. 公司员工不能很好地把存货转换成商品C. 公司固定资产利用率较高D. 公司的获利能力较差试题答案：C7、下列各项，属于营业税征税范围的是()。
（单选题）A. 销售房屋B. 销售机器设备C. 提供修理修配劳务D. 提供货物加工劳务试题答案：A8、上市公司设立时公司股本总额不少于人民币()万元。
（单选题）A. 500B. 1000C. 2000D. 3000试题答案：D9、以下（）属于我国特殊的货币政策工具。
（多选题）A. 调整再贴现率B. 再贷款政策C. 利率政策D. 汇率政策E. 变动法定存款准备金率试题答案：B,C,D10、个人出售已购住房，签订产权转让书据，要按所载金额的（）贴花。
2023年理财规划师之二级理财规划师模拟卷和答案
2023年理财规划师之二级理财规划师模拟卷和答案单选题（共20题）1. 人们手中持有的纸币体现持有人对中央银行的()。
A.负债B.债权C.债务D.股权【答案】 B2. 按《保险法》的规定，投保人分期支付保费，在支付首期保费后，逾期()未支付当期保险费的，合同效力中止。
A.30天B.一个月C.60天D.两个月【答案】 C3. 该教授当月应纳个人所得税共计()元。
A.5365B.5485C.5825D.6385【答案】 B4. 接上题，房屋贷款属于（）。
A.于先生婚前的个人债务B.王小姐的婚前个人债务C.夫妻共同债务D.于先生的婚后个人债务【答案】 A5. 下列各项中，不属于适用3%营业税率的是()。
A.交通运输业B.建筑业C.金融保险业D.文化体育业【答案】 C6. 通货膨胀时持有()较有利。
A.长期待摊费用B.非实物资产C.实物资产D.无形资产【答案】 C7. 詹森指数、特雷纳指数、夏普指数以()为基础。
A.马柯维茨模型B.资本资产定价模型C.套利模型D.因素模型【答案】 B8. 2015年1月，张某从华丰商场购买了一台热水器。
2015年3月，该热水器因质量问题给张某造成了人身伤害。
2015年5月，张某向华丰商场提出交涉。
双方协商未果，张某于2015年6月向人民法院提起诉讼。
根据合同法律制度的规定，下列表述正确的是()。
A.张某只能请求华丰商场承担侵权责任B.张某只能请求华丰商场承担违约责任C.张某有权请求华丰商场承担侵权责任和违约责任D.张某可以请求华丰商场承担侵权责任或违约责任【答案】 D9. 理财规划建议书正文的写作一般包括（）步骤。
A.八个B.六个C.五个D.四个【答案】 B10. 关于我国的企业年金制度，下列说法不正确的是()。
A.我国的企业年金原被称为企业补充养老保险B.职工在达到国家规定的退休年龄时，可以从本人企业年金个人账户中一次领取企业年金C.职工未达到国家规定的退休年龄的不得从各人账户中提前提取资金D.每个企业都必须建立企业年金账户【答案】 D11. 下列关于资产证券化的说法中正确的是()。
2023年理财规划师之三级理财规划师模拟卷附答案详解
2023年理财规划师之三级理财规划师模拟卷附答案详解单选题（共20题）1. ()是指家庭财产在家庭成员之间的转移，通常是在家庭中的一员去世后，对其财产进行继承的行为。
A.家庭财产传承B.家庭财产分配C.公司财产传承D.公司财产分配【答案】 A2. 人寿保险合同以外的其他保险合同的被保险人或者受益人，对保险人请求赔偿或者给付保险金的权利，自其知道保险事故发生之日起( )年内不行使而消灭。
A.1B.2C.3D.4【答案】 B3. 下列关于储蓄品种的说法，不正确的是( )。
A.活期储蓄未到结息日清户时，按清户日挂牌公告的活期利率计息到清户前一日止B.定活两便储蓄的利息按实际存期长短计算，存期越长利率越高C.整存零取比较适合那些有整笔较大款项收入且需要在一定时期内分期陆续支取使用的客户D.整存零取比较适合于有款项在一定时期内不需动用，只需定期支取利息以作生活零用的客户【答案】 D4. 在协助客户准备投保单据的时候，理财规划师发现客户的年龄超过了预投保险品种的承保年龄上限，这时理财师应该()。
A.忽略这一信息，继续准备单据B.如实告知，并建议客户选择其他保险产品C.如实告知，并建议客户虚报年龄投保此产品D.如实告知，并放弃此客户【答案】 B5. 保险标的发生部分损失的，除合同约定不得终止合同的以外，保险人可以终止合同，应当提前( )日通知投保人，并将保险标的未受损失部分的保险费，扣除自保险责任开始之日起至终止合同之日止期间的应收部分费用后，退还投保人。
A.7B.10C.15D.30【答案】 C6. 个人汽车消费贷款实行“部分自筹、()、专款专用、按期偿还”的原则。
A.有效担保B.质押担保C.抵押担保D.连带责任保证【答案】 A7. 关于股票交易特别处理，下列四个表述中，正确的是()。
A.股票实施特别处理后，涨跌幅限制均为10%B.股票实施特别处理后，涨跌幅限制均为5%C.股票实施特别处理后，涨幅限制为5%，跌幅限制为10%D.股票实施特别处理后，涨幅限制为10%，跌幅限制为5%【答案】 B8. 某人近期卖出一份9月份小麦看涨期权，期权费为100元。
2023年理财规划师之三级理财规划师模拟卷附答案
2023年理财规划师之三级理财规划师模拟卷附答案单选题（共20题）1. 理财规划师在对客户家庭预期收入进行预测的时候，不需要掌握的信息为()。
A.反映客户当前收入水平的信息B.客户家庭的日常支出、收入比C.客户的家庭构成D.客户结余比例【答案】 C2. ()属于个人所有的财产。
A.朋友寄存的宋代名画B.银行存款的利息C.代邻居收取的房屋租金D.公司购买个人使用的汽车【答案】 B3. 下列指数用算术平均法进行计算编制而成的是()。
A.道·琼斯股票指数B.沪深300股票价格指数C.日经500平均股价指数D.《金融时报》股票价格指数【答案】 A4. 货物运输中，为了防止航空运输风险事故的发生，改为采用陆路运输的方式。
这种风险处理措施属于()。
A.风险回避B.损失控制C.风险自留D.风险转移【答案】 A5. 下列关于无记名股票阐述不正确的是()。
A.无记名股票转让相对简便B.无记名股票安全性较差C.无记名股票认购股票时可以分次缴纳出资D.无记名股票认购股票时要求一次缴纳出资【答案】 C6. 根据《银行卡业务管理办法》及《客户协议》，信用卡持卡人超过发卡银行批准的信用额度用卡时，不享受免息期待遇，即从()之日起支付利息。
A.上期还款截止B.本期实现透支C.本期对殊单发出D.本期首次刷卡【答案】 B7. 下列说法正确的是()。
A.股票是虚拟资本，而债券不是B.债券是虚拟资本，而股票不是C.股票和债券都是虚拟资本D.两者都是真实资本【答案】 C8. 某沪市上市公司分配方案为每10股送3股，派2元现金，同时每10股配2股，配股价为5元，该股股权登记日收盘价为15元，则该股除权参考价为()元。
A.10.53B.11.22C.13.15D.10.07【答案】 A9. 投保人在购买保险时，需要遵循最大诚信原则，在我国采用()方式。
A.无限告知B.询问回答告知C.有限告知D.自愿回答告知【答案】 B10. 西方发达国家出现一种新型养老方式，由委托人与受委托人签订信托契约，约定将信托资金一次交付于受托人，由受托人依照委托人之指示，挑选适当的金融产品为投资组合，于约定的信托期间内，由委托人指定的受益人，领取本金或孳息，信托期满再由委托人将剩余的信托财产交付受益人的一种信托行为，被称为()。
个人理财模拟试题(含答案)
个人理财模拟试题（含答案）一、选择题（每题2分，共20分）1. 以下哪个不是理财规划师在制定理财规划方案时需要考虑的因素？A. 客户的年龄B. 客户的收入水平C. 客户的社会地位D. 客户的宗教信仰2. 以下哪种投资方式风险最小？A. 股票投资B. 债券投资C. 基金投资D. 银行存款3. 以下哪种保险最适合用来规划教育金？A. 养老保险B. 医疗保险C. 教育保险D. 意外伤害保险4. 以下哪个不是个人理财规划的基本步骤？A. 收集和整理个人财务资料B. 设定理财目标C. 制定投资计划D. 执行和跟踪理财计划5. 以下哪种储蓄方式的年利率最高？A. 活期存款B. 定期存款C. 通知存款D. 协定存款6. 以下哪种理财产品最适合用来规划养老金？A. 股票B. 债券C. 基金D. 商业养老保险7. 以下哪个不是理财规划师在制定理财规划方案时需要考虑的法律问题？A. 遗产税B. 个人所得税C. 合同法D. 婚姻法8. 以下哪种投资方式可以实现资产的长期增值？A. 房地产投资B. 黄金投资C. 艺术品投资D. 期货投资9. 以下哪种理财工具最适合用来规划婚嫁金？A. 股票B. 债券C. 基金D. 保险10. 以下哪个不是理财规划师在制定理财规划方案时需要考虑的税务问题？A. 个人所得税B. 增值税C. 企业所得税D. 房产税二、判断题（每题2分，共20分）11. 理财规划师在制定理财规划方案时，客户的年龄、收入水平和社会地位都是需要考虑的因素。
（）12. 股票投资风险最大，不适合用来规划教育金。
（）13. 个人理财规划的基本步骤包括收集和整理个人财务资料、设定理财目标、制定投资计划、执行和跟踪理财计划。
（）14. 活期存款的年利率最高。
（）15. 房地产投资可以实现资产的长期增值。
（）16. 保险不适合用来规划婚嫁金。
（）17. 理财规划师在制定理财规划方案时，需要考虑遗产税、个人所得税、合同法和婚姻法。
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心之所向，所向披靡理财规划师基础知识模拟测试题、职业道德基础理论与知识部分(每题1分，共16分)(一)单项选择题(第1〜8题，共8分)| 1.下列关于道德的说法中，正确的是()。
(A)道德十分稳定，它不会随着经济和社会的发展而变化| (B)道德是处理人与人、人与社会、人与自然之间关系的特殊行为规范(C)社会不能对每一个人的行为都能够做岀自己的道德评价(D)动物与人一样，具有很明确的道德要求2.《公民道德建设实施纲要》提岀的从业人员的职业道德规范是()。
(A)爱祖国，爱人民，爱劳动，爱科学，爱社会主义(B)解放思想，实事求事，与时俱进，开拓创新| (C)爱岗敬业，诚实守信，办事公道，服务群众，奉献社会(D)权为民所用，情为民所系，利为民所谋3.对待传统文化，正确的态度是()。
(A)顶礼膜拜(B)全盘肯定(C)一概否定(D)综合创新4.古罗马思想家贺拉斯说过这样一句话：“对朋友应视其有一天可能会变成你的敌人,对敌人应视其有一天可能会变成你的朋友。
”你对这句话的理解是()。
(A)所有的人都是靠不住的，你只能相信自己(B)朋友也是敌人，敌人也是朋友，不要刻意分辨敌人和朋友| (C)把握人的发展变化，团结一切能够团结的力量(D)任何人都不会有永恒的朋友，只会有永恒的敌人| 5.关于从业人员爱岗敬业的说法中，正确的是()。
(A)强调爱岗敬业会剥夺人们选择职业的自由和权利(B)人们倾向于选择物质待遇高的岗位，说明待遇是爱岗敬业的基础(C)敬业不一定要体现在爱岗上也不一定体现在工作上(D)爱岗敬业有助于员工在某一领域成为行家里手、6.以下关于诚实守信的说法中，正确的是()。
(A)诚实守信即无论说了什么话，都应一丝不苟地兑现(B)诚实守信的人假尔吃亏，但符合人的长远发展的需要(C)企业经营过程中的讨价还价，违背了诚实守信的职业道德要求(D)做人不求诚实守信，但做事需要一诺千金7.下列关于节俭的说法中，你能够认可的是()。
(A)做人节制做事俭，朋友少来感情远|(B)节俭消费不超前，日进文银可成山(C)生活水平上，节俭断难行(D)吃不光，喝不光，勤俭节约闹心慌8.关于创新的说法中，正确的是()(A)创新是一个民族进步的灵魂，是国家兴旺发达的动力(B)只有真正做岀科学技术发现或发明，才是真正的创新(C)对于一般的从业人员而言，干好工作即可，没有必要强调创新| (D)创新需要区分工作领域，服务行业不存在创新的问题(二)多项选择题(第9〜16题，共8分)9.关于道德和法律的关系，下列说法中正确的是：()。
(A)道德的适用范围比法律广(B)道德规范是保障社会正常秩序的第一道防线，法律是第二道防线(C)一切道德可以干预的事务，法律同样能够发挥作用(D)建设法制社会需要法律，不需要道德10.一个从日本归来的朋友介绍在日本企业的见闻，他说日本某企业有如下做法。
其中你认为可信的是：()。
(A)在抽水马桶里放三块砖头，以节约冲水量(B)一只手套破了只能够换一只，另一只破了再换另一只(C)员工离开工作岗位三步以上，要一律跑步行进(D)告诉开会的人，一秒钟值多少钱，然后让大家计算这次会议的成本11.有研究人员发现，让欧美国家和日本的企业员工同时回答“你是做什么职业的”这一问题时，欧美人一般会先说职业，后说公司；而日本人则相反。
这一差别表明：(「)。
(A)日本员工具有更为强烈的归属感(B)欧美人重视职业，不重视公司，日本人刚相反(C)日本员工的公司意识比欧美员工更强烈(D)说话习惯不同而已，并无实质意义12.从业人员文明礼貌的具体要求是：()(A)仪表堂堂(B)举止洒脱(C)语言规范(D)待人热情13.关于职业责任的说法中，正确的是：()。
(A)当人们以什么态度对待职业责任时，职业责任便具有了道德意义(B)具有职业道德责任感的人，肯定能够顺利地履行自己的职业责任(C)干得好不好是个能力问题，是不是好好干，则属于职业道德责任的问题(D)职业责任与物质利益挂钩，履行职业道德责任则不应一味考虑物质利益二、职业道德个人表现部分(第17〜25题单项选择题)17.下班时，滂沱大雨倾天而降。
单位的人都走光了，岀租车打不到，走到公共汽车站还有二百米路程，看来雨一时半晌停不了。
这时，一个平时对你很爱慕的异性同事主动提岀来要用他的车送你回家，但你对这个自私自利的人反感透顶。
你会()。
(A)谢绝对方的帮助，宁愿冒雨去等公共汽车(B)虽然平时对这人反感，但毕竟人家是助人为乐，不可拒绝他的好意(C)也许过去对这人的看法有误，应该借这个机会改变对他的印象(D)既坐对方的车，但也不改变对他的印象18.古人云：“人鲍鱼之肆，久而不闻其臭。
”对这句话，我以为：()。
(A)这很正常，在坏环境中待的时间长了，自己也会受影响(B)环境是难以改变的(C)臭还是臭，但能够适应(D)说不通，难以苟同19.你平时工作已经忙得焦头烂额，但不时会有老乡、同学从外地来找你，要求你帮助他们办一些这样那样的事情，你已经无能为力。
你会()。
(A)简单告诉他们，自己无能为力(B)心里不满，但还得应允(C)请他们吃饭，但不会帮着办事(D)细致介绍自己的工作状况20.邻居家的狗总是半夜三更地叫个不停，吵得你无法入睡。
你会()。
(A)敲墙，抗议(B)看会儿书(C)向社区居委会的人反映(D)搬家21.同事阿香特别喜欢在背地里谈论别人的私事，她的话有的没谱，有的话被证明是确有其事。
现在, 她找到你，对你说：这事我本来不想告诉你，但太不一般了。
你会说()O(A)“这事，我已经知道了”(B)“企业技术改造完成了吗？”(C)“我不太相信你的话”(D)“我还有事要忙，改日再说吧”22.如果你发现自己所心仪的人(不论过去或现在)，恰好自己的另一位好朋友也在积极追求。
你会()(A)放弃追求，让给好朋友吧(B)找好朋友直接坦白说一说(C)直接找心仪的人，主动表态(D)什么也不说，暗自努力23.有个女同事长得很美，工作也很岀色，就是有点胖。
她平时最不愿意说起胖的话题。
你们相处时, 你会()。
(A)多谈工作，不谈胖瘦的话题(B)尽力赞美她的长处(C)平时多留意，找些减肥的药方给她(D)忠言逆耳，不管她爱听不爱听，总是提醒她注意克制饮食24.一些同事总爱聚集在一起聊天，发现他们在一起时，我会()。
(A)走过去，与他们聚集在一起(B)没什么真正有意义的事情，我一般不会去凑热闹(C)偶尔也会凑过去，听一听(D)遇到这种情景，我会躲得远一点25.单位新来一位同事，是某局长的女儿，据说她是通过走关系才进来的。
大家都有意疏远她。
这时, 你会()。
(A)与大家一样，与她保持一定的距离(B)别管大家怎么样对待她，自己主动与她接触(C)先观察一段时间，等彼此熟悉了再说(D)最厌烦凭关系吃饭的人，鼓动大家孤立她三、理论知识部分(26 —125题，共100道题，满分为100分)(一)单项选择题(26〜85题，每题1分，共60分。
每小题只有一个最恰当的答案)26.理财规划的最终目标是()。
(A)财务安全(B)财务自由(C)财务独立(D)个人收入最大化27.青年家庭理财规划的核心内容是()。
(A)防守型(B)攻守兼备型(C)进攻型(D)无法确定28.为了应付家庭主要劳动力因为失业或者其他原因失去劳动能力，或者因为其他原因失去收入来源的情况下，保障家庭的正常生活的现金储备是()。
丨(A)意外现金储备(B)家庭支援现金储备(C)投机储备1(D)日常生活覆盖储备29.下列哪个不属于会计要素?( )。
t(A)资产(B)成本(C)费用(D)利润：30.财务管理的目标是()。
(A)股东财富最大化(B)企业利润最大化(C)每股收益最大化(D)年度收入最大化31.张某2006年1月1日到银行存了500元钱，单利计息，2009年1月1日的终值为((A)600(B)650(C)665.5(D)500r —rn—I II 11 I ini in32.张某2006年1月1日到银行存了500元钱，复利计息，2009年1月1日的终值为((A)600(B)650(C)665.5(D)50033.若以1990年作为基年，某国1995年的名义GDP为300亿元，1995年的实际GDP为200亿元，则1995年的GDF折算数为()亿元。
(A) 1.5(B)100(C)0.67(D)- 10034.大多数西方经济学家认为，()的失业率是正常的失业率。
(A)4% 〜5%(B)4% 〜6%(C)3% 〜5%(D)5% 〜6%35.最常用的货币政策工具是()(A)公开市场业务(B)变动法定存款准备金率(C)调整再贴现率(D)调节利率36.从事货物批发或零售的纳税人，其年应税销售额在()以下的应是小规模纳税人。
(A)100万元(B)180万元(C)200万元(D)150万元37.下列业务中，按规定不应征收增值税的是()o(A)房屋装修业务(B)汽车修理业务(C)装卸搬运业务(D)饮食服务业务38.交通运输业、建筑业、邮电通信业、文化体育业的税率为(A)3%(B)5%(C)10%(D)20%(A)工伤保险(B)基本医疗保险(C)失业保险(D)企业年金40.荣氏模型是瑞士心理学家卡尔•荣格(Carl Jung)在1920年提出的，他将人的心理分为四种基本类型，不包括下列哪种类型?( ) o(A)直觉型(B)外在感应型(C)忧郁型(D)思想型评论，观念，各有不同做好自己那份就好。