中国银行关于基金的讲座 ppt课件

基金知识详解(内部资料)PPT课件

金融投资工具风险比较图
基金的分散投资、专家理财特点决定它的风险较个人直接进入证券市场风险较低
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基金分类（四）
“ 其他基金类型
• 伞形基金 • 保本基金 • ETF • 指数基金 • ……
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”
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保本基金
“• 保本基金
保本基金是一种半封闭式的基金品种。基金在一定
的投资期（如3年或5年）内为投资者提供一定固定比例
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基金收益
“
基金投资的收益来源是什么？基金如何获利？
◎利息收入：指投资国债、金融债、企业债或银行存款产生的利息给付；
◎资本利得：指买卖股票或债券获得的差价收入；
◎其他收入：指运用基金资产带来的成本或费用节约计入的收入。
”
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个人投资基金如何获利
“• 个人投资基金获利
”
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基金特点
“ 2.组合投资、分散风险。 • 为降低投资风险，我国《证券投资基金法》规定，基金必须以组合投资的方式进行基金的投资运作，从而使“组合投资、分散风险”成为基金的一大特色。“组合投资、分散风险”的科学性已为现代投资学所证明。中小投资者由于资金量小，一般无法通过购买不同的股票分散投资风险。基金通常会购买几十种甚至上百种股票，投资者购买基金就相当于用很少的资金购买了一揽子股票，某些股票下跌造成的损失可以用其他股票上涨的盈利来弥补。因此可以充分享受到组合投资、分散风险的好处。
基金基础知识
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1
01
基金的基本概念
• 基金定义 • 基金历史 • 基金特点 • 基金分类 • 基金收益与风险

基金基础知识培训讲座PPT

识
一、基金的定义证券投资基金（以下简称为基金）是一种利益共存、风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金份额，集中投资者的资金，形成独立财产，由基金托管人托管，由基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的利益共享。基金投资者依其所持有基金份额的多少享受证券投资基金的收益，同时也要承担投资亏损的风险。通俗的讲，开放式基金就是集中众多投资者的资金，统一交给专业团队管理，由其将资产投资于股票、债券、同业拆借等市场，为投资人谋求利益的一种投资工具。即运用基金经理及投资团队的智慧，集合大众人的资金，所进行的一项投资活动。
基金的特点
3、利益共享，风险共担基金投资者是基金的所有者，基金投资人共担风险，共享收益。基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，并依据各投资者所持有的基金份额比例进行分配。为基金提供服务的基金托管人、基金管理人只能按规定收取一定的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。 4、独立托管，保障安全基金管理人负责基金的投资运作，本身并不经手基金资产的保管。基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。这种相互制约、相互监督的制衡制度对投资者的利益提供了重要的保护。
开放式基金的收入来源
• 利息收入：指投资国债企业债金融债银行存款等工具时产生的利息收益； • 股利收入：指投资上市公司股票时，配发的股票股利或现金股息； • 资本利得：指投资上市公司股票或债券时由买卖价差所产生的利得； • 其他收入因运用基金资产带来的成本或费用的节约计入收益。
二、基金的当事人
四、基金与其他金融工具的比较
基金股票债券银行储蓄存款
反映的经济关系不同
资金的投向不同
信托关系，是一种受益凭证。

金融行业基金银行培训货币理财讲座通用PPT模板

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关于企业
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基金基础知识介绍培训PPT宣讲

离开花香飘十里的栀子花，往前面走走，就会看到优雅的太阳花。那些太阳花有五六个花瓣，每个花瓣都是椭圆形的，像彩绸一样薄丶晶莹剔透丶异常鲜艳。
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截止日份额(亿份) 截止日资产净值(亿元)
基金的特点
集合理财、专业管理
利益共享、风险共担
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红利再投资
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现金分红与红利再投资的区别：现金分红是直接获得
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基金业务培训PPT课件

基金份额净值：是指在某一时间点每基金份额实际代表的价值。每万份收益：是指每一万份货币市场基金在该交易日获得的收益。七日年化收益：最近七日的每万份收益折算成年收益率就是七日年化收益率。
6、基金的各个阶段
一、基金基础知识募Fra bibliotek期封闭期
存续期
认购
一般不超过3个月
申购、赎回
一、基金基础知识
7、基金的费用
（1）认/申购费认购费，指投资者在基金发行募集期内购买基金时所交纳的手续费，申购费是指投资者在基金存续期间(也就是日常购买期间)购买基金时所支付的手续费。（2）赎回费赎回费是指在开放式基金的存续期间，投资者向基金管理人卖出所持有的基金份额时支付的手续费。赎回费主要是对其他基金持有人的一种补偿机制，通常赎回费计入基金资产。
基金转换：是指当一家基金管理公司同时管理多只开放式基金时，基金投资者可以将
持有的一只基金转换为另一只基金。相当于在卖出一只基金的同时，买入该基金管理公司管理的另一只基金。通常基金转换费用非常低，甚至不收。
转托管：需客户先到转入行签约（具体规定咨询转入行），若我行为转入行则需先
在我行签约开立基金账户（同基金开户，也可在电子渠道办理）；然后携带有效身份证件、借记卡在交易时间内到转出行办理转出手续；再携带有效身份证件、借记卡和转出行提供的相应凭证到转入行办理确认即可。手续费按基金公司收费标准收取，银行一般不另外收费。我行基金的机构销售代码是014（客户办理基金转托管时会用到）
以货币市场工具为投资对象，基金资产仅投资于货币市场工具。货币市场基金的认/申购费与赎回费一般为零。
同时以股票、债券等为投资对象，通过在不同资产类别上投资，以平衡收益和风险。基金将基金资产投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金或债券基金规定。

基金知识介绍-PPT课件

售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立资产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。证券投资基金在美国称为“共同基金”，英国和我国香港特别行政区称为 “单位信托基金”，日本和我国台湾地区则称“证券投资信托基金”等。
四、基金分类
3、开放式基金和封闭式基金的关系
（3金的关系（1）开放式基金和封闭式基金共同构成了基金的两种基本运作方式。
（2）开放式基金的基金规模可以随时根据市场供求情况发行新份额或被投资人赎回，而封闭式基金的基金规模在发行前已确定，在发行完毕后和规定的期限内，基金规模固定不变。（3）开放式基金不在交易所上市交易，一般通过银行等代销机构或直销中心申购和赎回，基金规模不固定，基金单位可随时向投资者出售，也可应投资者要求买回；没有存续期，理论上可以永远存在；价格由资产净值决定。而封闭式基金有固定的存续期，期间基金规模固定，一般在证券交易所上市交易，投资者通过二级市场买卖基金单位；在一段时间内不允许再接受新的入股及提出股份，直到新一轮的开放，开放的时候可以决定你提出多少或者再投入多少，新人也可以在这个时候入股；一般开放时间是1周而封闭时间是1年；价格由供求关系决定，基金净值会影响基金价格，但两者并不统一，通常封闭式基金以折价交易为多。
四、基金分类
（二）公司型基金和契约型基金 2、契约型基金又称单位信托基金，指专门的投资机构(银行和企业)共同出资组建一家基金管理公司，基金管理公司作为委托人通过与受托人签定“信托契约”的形式发行受益凭证--"基金单位持有证"来募集社会上的闲散资金。其特点：（1）单位信托是一项名为信托契约的文件而组建的一家经理公司，在组织结构上，它不设董事会，基金经理公司自己作为委托公司设立基金，自行或再聘请经理人代为管理基金的经营和操作，并通常指定一家证券公司或承销公司代为办理受益凭证--基金单位持有证的发行、买卖、转让、交易、利润分配、收益及本益偿还支付。受托人接受基金经理公司的委托，并且以信托人或信托公司的基金名义为基金注册和开户。基金户头完全独立于基金保管公司的帐户，纵使基金保管公司因经营不善而倒闭，其债权方都不能动用基金的资产。其职责是负责管理、保管处置信托财产、监督基金经理人的投资工作、确保基金经理人遵守公开说明书所列明的投资规定，使他们采取的投资组合符合信托契约的要求。在单位信托基金出现问题时，信托人对投资者负责索偿责任。

中国工商银行基金营销讲座 PPT课件

基金营销决战核心思维
基金营销－－－当前困境
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股市长期走低,基金营销陷入瓶颈负利率长期使储蓄户吃亏行员与客户关系日益紧绷
基金投资核心
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思维
基金投资核心
组合
大趋势
长期
复利
将客户储蓄转换投资帐户
调整与客户关系为终生理财伙伴
新价值论---三赢取向
31
基金公司
3银行客户
财富增值创造者理财终生顾问建立正确投资观念
上证综指运行区间
年收益率
14001500
9.4%
13001400
12.3%
14001500
17.7%
优选股票
15.6%
动力平衡
12.1%
内需增长
鼎益
(未发行)
16001700
1.7%
15001600
7.1%
14001500
12.9%
21.1%
1300-1400 13.1%
1200-1300 13.3%
请协助客户建立”家庭资产负债表”
建立正确理财观念—风险认知
40
坐飞机理论
• 起飞／降落风险最高，机长只有0.2 秒应变
• 飞机出事机率低于路上交通意外 • 航空公司管理水平为关键
高风险≠高损失≒高安全
建立正确理财观念—风险种类
41
总风险＝系统性＋非系统性＋流动性风险
系统风险＝市场风险＝时间可买单
股市本质与前景—现况迷思
46
过多供给，钱太少？
• 市值占GDP30% Vs 美国110%,日本70% • 民间储蓄为市值４倍大 • 股票基金为每年可成长500亿 • 社保基金加企业年金每年可投700亿以上 • 保险公司加其它至少7047

基金入门基础知识培训ppt课件

不同
关系的影响
市场供求关系影响
激励约束机制基金经理不会在经营与流动性能提供更好的激励约束机制
与投资策略不管理上面临直接压力，有利于，但在一定程度上给基金的
同
基金长期业绩的提高
长期经营业绩带来不利影响
（二）、根据投资对象的不同，投资基金可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金。根据中国证监会对基金类别的分类标准： 60%以上的基金资产投资于股票的为股票基金； 80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金；仅投资于货币市场工具的为货币市场基金；投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金
通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一指数为目标
LOF在申购、赎回上没有特别要求
可以是指数型基金，也可以是主动管理型基金
三、基金的基本操作
认购、申购
赎回
转换
交易原则：1、金额申购，份额赎回，
2、未知价申购、赎回
四、基金的费用
（一〕在基金运作过程涉及的费用可分为两大类：交易费用：认购费、申购费、赎回费、转换费运营费用：管理费、托管费、其他费用〔包括注册登记费、
一种受益凭证，基金财产独立于基金管理人。基金管理人只是受托管理投资者资金，不承担投资损失风险
风险收益特征
保本有息
本金有风险，收益有波动
银行吸收存款后，不基金管理人必须定期向投资者公信息披露要求需要向存款人披露资布基金的投资运作情况
金的运用情况
二、基金的分类
（一）、依据基金运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金与开放式基金 1、封闭式基金：指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式； 2、开放式基金：指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。

金融行业25D银行理财基金定投培训讲座课件PPT模板

什么是基金定投
通货膨胀就作文教学而言，注重激发写作兴趣和自信心，养成良好的写作习惯；为学生提供广阔的写作空间，减少对写作的束缚，发展个性，培养创新精神；注重语言能力和思维能力同步发展。
就作文教学而言，注重激发写作兴趣和自信心，养成良好的写作习惯；为学生提供广阔的写作空间，减少对写作的束缚，发展个性，培养创新精神；注重语言能力和思维能力同步发展。
个人局限
为什么要选择基金定投
就作文教学而言，注重激发写作兴趣和自信心，养成良好的写作习惯；为学生提供广阔的写作空间，减少对写作的束缚，发展个性，培养创新精神；注重语言能力和思维能力同步发展。
温和的通胀有利于经济发展
2000年以来，中国过去十几年的通胀，用货币供应量M2衡量的“通胀”，复合增长率是17%
PART 02
基金定投的意义
就作文教学而言，注重激发写作兴趣和自信心，养成良好的写作习惯；为学生提供广阔的写作空间，减少对写作的束缚，发展个性，培养创新精神；注重语言能力和思维能力同步发展。
就作文教学而言，注重激发写作兴趣和自信心，养成良好的写作习惯；为学生提供广阔的写作空间，减少对写作的束缚，发展个性，培养创新精神；注重语言能力和思维能力同步发展。
就作文教学而言，注重激发写作兴趣和自信心，养成良好的写作习惯；为学生提供广阔的写作空间，减少对写作的束缚，发展个性，培养创新精神；注重语言能力和思维能力同步发展。
目录
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金融货币基金培训宣讲内容PPT汇报

金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。行动，能让人生放射光彩。陆游说：“纸上得来终觉浅，觉知此事要躬行。”还有人说，“时间给空想者痛苦，给创造者幸福。”有了梦想，就要付出行动，用行动来实现自己梦想。行动，能让人生放射光彩。陆游说： “纸上得来终觉浅，觉知此事要躬行。” 还有人说，“ 时间给空想者痛苦，给创造者幸福。”有了梦想，就要付出行动，用行动来实现自己梦想。行动，能让人生放射光彩。陆游说： “纸上得来终觉浅，觉知此事要躬行。” 还有人说，“ 时间给空想者痛苦，给创造者幸福。”有了梦想，就要付出行动，用行动来实现自己梦想。
03
什么是基金
1、什么是基金；2、基金的优势与特点；3、基金的风险
基金的品类
1、基金的分类；
行动，能让人生放射光彩。陆游说： “纸上得来终觉浅，觉知此事要躬行。” 还有人说，“ 时间给空想者痛苦，给创造者幸福。”有了梦想，就要付出行动，用行动来实现自己梦想。
2、按投资品种分类；行动，能让人生放射光彩。陆游说：“纸上得来终觉浅，觉知此事要躬行。”还有人说，“时间给空想者痛苦，给创造者幸福。”有了梦想，就要付出行动，用行动来实现自己梦想。
3、按运作方式分类；
行动，能让人生放射光彩。陆游说： “纸上得来终觉浅，觉知此事要躬行。” 还有人说，“ 时间给空想者痛苦，给创造者幸福。”有了梦想，就要付出行动，用行动来实现自己梦想。
4、按交易渠道分类； 5、按投资方式分类行动，能让人生放射光彩。陆游说：“纸上得来终觉浅，觉知此事要躬行。”还有人说，“时间给空想者痛苦，给创造者幸福。”有了梦想，就要付出行动，用行动来实现自己梦想。行动，能让人生放射光彩。陆游说： “纸上得来终觉浅，觉知此事要躬行。” 还有人说，“ 时间给空想者痛苦，给创造者幸福。”有了梦想，就要付出行动，用行动来实现自己梦想。

银行培训课件：基金投资

3.5 投资方法（续）
平均成本法（定额定期投资）
金额固定
每隔一段固定的时间（如一个月或半年）以固定的金额去购买某种基金。
摊平成本
持之以恒
当价格较低时，可以买到较多的基金份额；而当价格较高时，只能买到较少的份额，
要求：持之以恒并具有长期稳定的资金来源。
长此以往可以降低所
购买基金的单位平均
–
= (100,000－1,500) / 1.00 = 98,500份
外扣法：
– 净申购金额 =申购金额 / (1＋申购费率)
–
= 100,000 / (1＋1.5％) = 98,522.17元。
– 申购费用 = 申购金额－净申购金额 = 1,477.83元；
– 申购份额 = 净申购金额/申购当日基金份额净值
–
= 98,522.17 / 1.00 = 98,522.17份。
比较：由于申购费用相对低，采用外扣法计算，与内扣法相比，可以多得22份左右。
申购费用及份额计算的相关规定
2007年3月，证监会发布10号文，即《关于统一规范证券投资基金认(申)购费用及认 (申)购份额计算方法有关问题的通知》，要求各基金公司在该文发布后的3个月之内将基金认(申)购费用及认(申)购份额的计算方法调整为“外扣法”。
申购份额计算—案例
假设某投资者拟投资10万元申购某基金，申购费率为1.5％，基金单位净值1.00元。请问按照内扣法和外扣法计算该投资者所买到的份数。
内扣法：
– 申购费用 = 申购金额×申购费率
= 100,000×1.5% = 1,500元；
– 申购份额 =（申购金额－申购费用）/基金单位净值
目前，保险机构也可申请代销公募基金牌照。 2014 年，泰康人寿成为首家获得该业务资格的保险公司