企业内部运营过程中的风险与管理

[运作风险管理并不是游离于企业的经营活动之外的管理与控制活动。相反，它贯穿于企业运营活动的全过程。]

莫让风险管理游离在企业运营之外

赵明蒋锡麟

我们要管理企业内部运营过程中的风险，首先需要认识和理解运营过程中存在的风险及其表现形式。什么是运作风险，一般而言，是指这样一些风险，它们一旦兑现，不仅造成现有财产的损失、人员伤亡，而且造成企业正常营业的中断，产生经营收益的减少；还造成相关利益者如社区、环境、政府等的连带损失。如何理解企业运作风险？

案例一：沧州大化TDI车间爆炸造成数人死亡，公司营业中断事件。

2007年5月11日13时28分，沧州大化（600230）的控股子公司——沧州大化TDI有限责任公司硝化车间的硝化装臵发生爆炸，造成5人死亡，80人受伤，其中14人重伤；厂区内供电系统严重损坏；附近村庄几千名群众疏散转移。沧州大化公司现有业务营业中断，新建项目无法按期投产；由于TDI公司对沧州大化的利润贡献超过50%，事故将对公司业绩产生重大影响；公司股票被停牌12个交易日。

根据国家安全监督管理总局的认定，爆炸事故的直接原因是硝化车间的一硝化系统在处理系统异常时，酸臵换操作使系统硝酸过量，甲苯投料后，导致一硝化系统发生过硝化反应，生成本来应在二硝化系统生成的二硝基甲苯和不应该产生的三硝基甲苯（TNT）。

为什么会发生这样的事故？一是该公司生产、技术管理混乱，工艺参数控制不严，对异常工况处理时不能严格执行工艺操作规程。二是技术人员能力不足，不能对装臵的异常现象进行综合分析并做出正确的判断，在生产装臵长时间处于异常状态、工艺参数出现明显异常的情况下，不能及时采取正确的技术措施纠正偏差，导致事故发生。三是工人技术培训不够，操作人员对异常工况的处理能力不足，缺乏应对的知识和方法。四是出工厂布局不合理，消防水泵设计不合理。

（根据媒体报道整理）

从上述风险事故案例中，我们发现，发生风险兑现的原因，不外乎组织、人员、管理流程、技术等方面的因素。而这些因素都是企业经营过程中可以管理的。

所以，结合国际上一些行业组织对其行业风险的分类和定义，可以认为，那些由于企业不当或失败的内部流程、员工的人为错误或、管理不当（组织结构设计不完善、职责与权限的配置不合理等）、外部事件等导致损失的风险称之为企业运作风险。企业运作风险包含四个基本因素，即人员、流程、系统和外部事件，它们构成了企业运作风险管理的重点。运作风险管理的重要内容是规范、监视和分析组织内部的各种流程，同时将人和系统的因素考虑到流程之中。

基于上述定义，企业运作风险大致可分为组织、流程、技术、员工、外部风险五类。

✧组织风险源于企业管理层的更迭、企业文化与沟通、组织结构与责权配置、企业持续发展计划。

✧流程风险源于企业业务和管理流程中的薄弱环节。如案例一中的工艺参数控制不严，后文案例二中的不按安全规程使用设备和设备维护的不善等。

✧技术风险源于企业运营过程中技术上的不完善或技术失败、管理软硬件上的欠缺。

✧人员风险源于员工的素质和能力的不佳、员工与雇主之间的利益冲突等。如案例一中操作层面的员工由于素质问题，缺乏应对异常工况的必备知识。技术人员不能对异常现象做出正确判断并采取措施；员工违规操作等。

✧外部风险源于企业外部环境。如自然灾害、政府监管政策法规的变化、外部欺诈等。

[管理运作风险的关键是正确认识风险产生的根本原因。]

从风险引发源头控制风险

管理运作风险的关键是正确认识风险产生的根本原因，通过控制引发风险事件的关键因素（KRI）达到控制风险的目的。分析引发风险事件关键因素（KRI）的方法主要有：

多米罗骨牌KRI分析技术

该分析技术认为风险事件的发生与人的因素（Human Factor）相关。每个风险事件，始于先天个性与社会环境，终于损失（如图1所示）。风险事件源于先天个性和社会环境、个人的失败、机械设备的缺陷或者人的危险操作；风险事件造成人身损害或/和财产损失。三个风险源和风险事件中的任何一个因素不兑现，均可防止损失发生。

图1 多米罗骨牌KRI分析技术

案例二：辽宁清河特钢公司钢水包倾覆造成30余人死亡事件

2007年4月18日7时45分，辽宁省铁岭市清河特殊钢有限责任公司生产车间，一个装有约30吨钢水的钢包在吊运至铸锭台车上方2-3米高度时，突然发生滑落倾覆，钢包倒向车间交接班室，钢水涌入室内，致使正在交接班室内开班前会的32名职工当场死亡，另有6名炉前作业人员受伤，其中2人重伤。初步查明，该厂未选择专用铸造起重机，错误选用了普通桥式起重机。运行中由于电气控制系统故障及设计缺陷，接触器失电造成电动机失电，制动器不抱闸，钢水包失控下坠。当司机操作制动后，由于制动衬垫磨损严重，致使制动力矩严重不足，未能有效制止钢水包下坠，导致32人死亡。

事故证明该厂除无正规设计之外，还存在违规设臵交接班点、管理混乱、维护不善、培训缺失、生产组织不合理等问题；同时设备制造厂家、监测检验机构也存在着违规行为。

经专家对事故现场初步勘察分析，造成这起事故的主要原因有四个：一是生产车间起重设备不符合国家规定，按照《炼钢安全规程》的规定，起吊钢水包应采用冶金专用的铸造起重机，而这个公司却擅自使用一般用途的普通起重机；二

是设备日常维护不善，如起重机上用于固定钢丝绳的压板螺栓松动；三是作业现场管理混乱，厂房内设备和材料放臵杂乱、作业空间狭窄、人员安全通道不符合要求；四是违章设臵班前会地点，这个车间长期在距钢水铸锭点仅5米的真空炉下方小屋内开班前会，钢水包倾覆后造成人员伤亡惨重。（根据国家安全生产监督管理总局李毅中局长5月8日的讲话及媒体报道整理）

从上述案例中看到，消除机械设备缺陷、防止人的危险动作，是防止损失产生的最佳方法。而且人的危险动作在事故产生的原因上比危险的物质条件更重要。因此，教导人们正确地使用物质条件进行工作比改善物质条件能更加有效地防止损失的产生。

作业评估KRI分析技术（TOR）

该技术的基本观点是，组织管理方面的失误是导致风险事件发生的原因，造成风险事件主要有7个方面的管理失误：（1）不适当的培训和训练；（2）责任的不明确；（3）权责配置不当；（4）监督控制不周；（5）不适当的计划；（6）个人的失误；（7）不当的组织结构和设计。

案例三：2003年12月23日川东北天然气田特大井喷事故

2003年12月23日21时55分，地处重庆市开县高桥镇晓阳村的川东北天然气矿罗家16号井发生天然气“井喷”事件，由于矿井天然气硫化氢含量极高，最终造成243人死亡。

事故调查组组长国家安全生产监督管理局副局长孙华山说：“有关人员对这口高产出的气井预测不足，对高含硫高产出的水平井钻井工艺还不够成熟，现场作业人员违章违规，在起钻过程中，泥浆的循环时间严重不足，又不按规定进行灌注，没有及时发现溢流的征兆，采取有效的措施，这些是产生井涌、井喷的直接原因。有关人员违反有关规定拆除了在钻具中安装的回压阀，也就是防井喷的装臵，导致了井喷的严重失控。井喷失控以后，没有及时对放喷管线实施点火，以致大量含有高浓度硫化氢的有害气体喷出，造成了这次事故的扩大和恶化。”

基于上述风险发生的原因和案例，我们可以认为，风险管理与控制的基本原则是：（1）危险动作、危险条件和风险事件是组织管理系统存在缺陷的征兆；（2）应当彻底辨识和控制会产生严重损害的情况；（3）风险管理应设定明确的目标，并通过计划、组织、领导和控制来达到目标；（4）有效的风险管理在于赋予管理