旅行支票使用管理规定

支票管理制度(范本文)

支票管理制度1. 引言2. 支票的开具2.1 开具支票的条件•拥有合法的支票账户；•经授权开具支票的权限；•在支票上填写正确的付款金额、收款人信息和日期等必要的信息。

2.2 支票的编号与登记每一张支票都应有唯一的编号，并在支票登记簿上进行登记。

支票编号的分配和登记由财务部门负责，以确保支票的追踪和管理的便利性。

2.3 支票的签署支票在付款人签字后方有效。

为了确保支票的真实性和有效性，公司要求支票必须由付款人本人签署，禁止代签和委托他人签署。

3. 支票的使用3.1 合法用途支票只能用于合法的商业交易，不得用于非法的活动。

公司要求职员在使用支票时，必须遵守相关法律法规和公司的内部规定，确保支票的使用合法、规范。

3.2 支票的交付和保管完成支票的填写和签署后，职员必须将支票及时交付给收款人，并及时登记在册。

同时，职员还需对未交付的支票进行妥善保管，确保支票不被盗窃或滥用。

3.3 支票的过期作废支票的有效期限通常为六个月。

若支票在有效期限内没有被兑现，公司要求职员将其作废，并进行相应的登记。

过期的支票不能再作为有效的支付工具使用。

4. 支票的保密和风险控制4.1 支票信息的保密支票上包含了付款人的账户信息和签名，具有一定的风险。

为了保护支票的安全，公司要求职员在使用支票时，务必注意保密，不得随意透露支票的相关信息。

4.2 支票风险的防控公司要求财务部门和相关职员加强对支票的管理和风险控制，包括但不限于：•定期核对支票的编号、余额和登记情况；•建立支票挂失和冻结等应急措施；•加强对支票使用权限的管控，确保只有授权人员才能开具和使用支票。

5. 支票管理的追踪和审计为了确保支票的管理和使用符合规定，公司将建立支票管理的追踪和审计机制。

财务部门将定期对支票的开具、使用和作废情况进行审计，发现问题及时处理和改进。

6. 结语通过本支票管理制度，公司能够有效规范支票的开具和使用，提高支付交易的安全性和效率。

同时，加强对支票的管理和审计，公司能够及时发现和纠正问题，提升内部控制水平。

管理支票使用的规定与限制

管理支票使用的规定与限制在商业和个人财务中，支票是一种常用的支付工具。

为了保护支票的安全性和有效性，需要制定一系列的规定与限制来管理支票的使用。

本文将介绍管理支票使用的规定与限制，以确保支票的正确使用，防止支票欺诈和其他非法行为的发生。

1. 支票的基本要素付款人（账户持有人）：支票的发出人，也就是支票上的签名人。

收款人：支票指定的收款人姓名或机构名称。

付款金额：支票上明确指定的支付金额。

日期：支票发出的日期。

账户信息：付款人账户的信息，包括银行名称、账号和支行地址。

支票号码：用于唯一标识支票的序列号。

2. 支票的限制和规定2.1. 签名准确性支票的付款人必须在支票上进行签名，以确保支票的合法性。

付款人的签名应与其账户上记录的签名一致，否则银行可能会拒绝支付支票。

2.2. 有效期限支票通常会有一个有效期限，超过该期限后，银行可能会拒绝受理支票。

有效期限一般为六个月，超过这个期限后，银行可能不再承认该支票。

2.3. 账户余额支票支付必须确保账户有足够的余额，以支付支票的金额。

如果账户余额不足，银行可能会拒绝支付支票，或者将其返回给收款人。

2.4. 报失与挂失如果支票丢失或被盗，持票人应及时向银行报失，并挂失支票。

银行将停止支付该支票，并为持票人办理新的支票。

2.5. 支票抄送为了确保支票的审查和跟踪，支票通常需要提供抄送副本。

抄送副本可用于核实支票的支付情况，并进行对账。

2.6. 支票存款收款人在收到支票后，需要将支票存入其银行账户。

通常可以选择使用ATM自动存款机、银行柜台或手机银行等渠道进行支票存款。

2.7. 支票保管支票持有人需要妥善保管支票，以防止丢失、盗窃或伪造。

建议将支票存放在安全的地方，不要与其他人共享支票的信息。

3. 不当使用支票的风险和后果如果不遵守管理支票使用的规定和限制，可能会带来一些风险和后果，包括但不限于：支票欺诈：不当使用支票可能导致支票欺诈，如伪造签名、篡改金额或收款人等。

旅行支票使用管理规定

旅行支票使用管理规定旅行支票是一种旅行购物的便利工具，提供了安全、方便的交易方式。

为了保障旅客的权益和资金安全，有必要制定旅行支票使用管理规定。

下面将从旅行支票的申请、使用以及遗失等方面进行详细说明。

一、旅行支票的申请2.旅行支票的申请需要提前办理，通常提前一周到一个月的时间；3.旅行支票申请时需缴纳一定的手续费用，费用金额根据所申请的金额数额而不同。

二、旅行支票的使用1.旅行支票只能用于购物、支付酒店费用和交通费用等旅行相关的花费，不得用于其他非法或不当用途；2.旅行支票在指定商户和机构使用，持有人需按规定在指定商铺或机构出示支票进行购物或支付；3.使用旅行支票时需签署支票使用记录，包括支票金额、使用时间、使用地点等详细信息，以便日后查询和核实。

三、旅行支票的转让和兑现1.旅行支票不得转让给他人使用，只能由申请人本人使用；3.旅行支票只能在指定的商户和机构兑现，不得在非指定的地点或机构使用或兑现。

四、旅行支票的遗失和报失1.旅行支票遗失后，申请人必须及时向银行报失；3.银行在接到报失申请后，将立即停止支票的使用和兑现。

五、旅行支票的有效期和过期处理1.旅行支票的有效期一般为一年，超过有效期后将无法使用；2.旅行支票过期后，申请人可以向银行申请延期，并缴纳相应的手续费用；3.若延期申请未能及时办理，支票将作废，需要重新申请。

六、违规使用旅行支票的处理1.如发现有人违规使用旅行支票，银行有权停止支票的兑现，并追究相关人员的法律责任；2.对于盗窃、伪造旅行支票的行为，银行将报警处理，并协助警方进行调查；3.利用旅行支票进行非法活动的个人或商户将被列入银行的黑名单，并在一定期限内不得再次申请旅行支票。

总之，旅行支票使用管理规定是为了保障旅客的权益和资金安全。

申请人在申请、使用和管理旅行支票时，需严格按照规定办理手续，不得违反相关条款，以免造成不必要的麻烦和损失。

银行将根据实际情况对违规行为进行相应的处理，以确保旅行支票的安全和有效使用。

关于支票领用的管理规定(3篇)

第1篇第一章总则第一条为加强公司财务管理，规范支票的领用、使用和管理，确保资金安全，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国会计法》等相关法律法规，结合公司实际情况，制定本规定。

第二条本规定适用于公司内部所有使用支票的部门和个人。

第三条支票的领用、使用和管理应遵循以下原则：1. 领用严格：严格控制支票的领用数量，确保资金安全。

2. 使用规范：规范支票的使用流程，防止资金流失。

3. 管理严格：加强支票的管理，确保账实相符。

4. 责任明确：明确各部门和个人的责任，确保责任到人。

第二章支票的申请与审批第四条需要使用支票的部门或个人应提前向财务部门提交书面申请，申请内容包括：1. 支票用途；2. 支票金额；3. 支票收款人；4. 支票用途的详细说明；5. 相关附件。

第五条财务部门收到申请后，应进行以下审批：1. 核实申请用途的合理性；2. 审查申请金额是否符合预算；3. 核对收款人信息；4. 确认申请附件的完整性。

第六条经审批同意后，财务部门应在支票登记簿上登记相关信息，并将支票打印出来。

第三章支票的领用第七条领用支票的部门或个人应按照以下程序办理：1. 提交书面申请，包括领用人姓名、部门、支票用途、金额、收款人等信息；2. 财务部门核对申请信息，确认无误后，在支票登记簿上登记；3. 财务部门在支票上加盖财务专用章；4. 财务部门将支票交给领用人，领用人签字确认。

第八条领用人应妥善保管支票，不得遗失、毁损或擅自转借他人。

第四章支票的使用第九条支票的使用应遵循以下规定：1. 支票只能用于合法、合规的用途，不得用于非法活动；2. 支票的收款人应为与公司有业务往来的单位或个人；3. 支票的金额应与实际支付金额相符；4. 支票的使用应按照国家有关规定进行。

第十条使用支票的部门或个人应按照以下程序办理：1. 凭支票到银行办理转账或现金支取；2. 银行在支票上加盖收款人签章；3. 使用人应妥善保管支票回执，作为支付凭证。

支票的管理规定范本

支票的管理规定范本以下是一个关于支票管理的规定范本，总字数约为____字：支票管理规定第一章总则第一条为了规范企业对支票的管理，确保资金安全，并提高财务管理效率，依据《中华人民共和国票据法》等相关法律法规，制定本规定。

第二条本规定适用于企业所有单位和部门，涉及企业对于支票的接收、发放、核对、填写、存储、回收、销毁等各个环节的管理。

第三条企业应建立健全支票管理制度，确保支票发放和使用的合法性、规范性和安全性。

第二章支票的接收管理第四条支票的接收应由指定的财务人员或部门进行，接收人员应了解支票的基本知识和相关法律法规，并熟悉国家有关支票的真假鉴别技术。

第五条接收支票时，应认真核对支票的基本信息，包括但不限于支票号码、出票日期、付款人名称、金额、付款行名称等，并验明支票的真实性。

第六条如发现支票存在错误、涂改、篡改等情况，不得接收该支票并及时退还给持票人。

第七条对接收到的支票应及时登记记录，包括但不限于支票的基本信息、接收日期、接收人员等，并保证登记的准确性和完整性。

第八条接收支票后，应及时将支票存放在指定的安全柜中，并妥善保管支票的安全。

第三章支票的发放管理第九条支票的发放必须经过严格的审核和授权，由授权人在指定的支票发放登记簿上签字并盖章。

第十条在支票发放前，发放人员应核对接收人员的身份和权限，确保发放给合法的接收人。

第十一条支票发放时应通知接收人支票的金额、填写方式、使用期限等相关事项，并告知接收人员妥善保管支票，避免遗失或被盗用。

第十二条支票发放完成后，应及时将支票发放登记簿记录的相关信息进行更新，并保证记录的准确性和完整性。

第四章支票的核对管理第十三条接收支票的单位或部门应建立支票核对制度，确保支票的金额、填写方式与登记簿上的记录一致。

第十四条支票核对应由独立的财务人员进行，负责核对支票的基本信息和金额，并与登记簿上的记录进行比对。

第十五条如发现支票金额有误、填写有误等情况，应立即联系发放人员核实，并及时进行更正。

支票管理制度

支票管理制度第一章总则第一条为了加强支票管理，规范支票的使用，根据《中华人民共和国票据法》、《支付结算办法》等有关法律法规，制定本制度。

第二条本制度所称支票，是指由出票人签发，委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。

第三条单位、个体工商户和自然人可以使用支票。

第四条出票人应当在支票上记载以下事项：（一）表明“支票”的字样；（二）无条件支付的委托；（三）确定的金额；（四）付款人名称；（五）出票日期；（六）出票人签章。

第五条支票的金额、收款人名称可以由出票人授权补记。

第六条支票分为现金支票、转账支票和普通支票。

现金支票只能用于支取现金；转账支票只能用于转账；普通支票可以用于支取现金，也可以用于转账。

第二章支票的领用和保管第七条单位领用支票，应当向银行提交单位有效证件、开户许可证和支票领用申请表。

第八条单位领用支票，应当指定专人负责保管。

支票保管人应当妥善保管支票，不得泄露支票密码、印章等重要信息。

第九条支票保管人应当定期对支票进行盘点，确保支票的领用、使用、保管情况符合规定。

第十条支票遗失、被盗、损毁的，单位应当立即向银行报告，并按照银行的要求采取相应措施。

第三章支票的使用第十一条出票人签发支票时，应当遵守以下规定：（一）支票上的金额、收款人名称不得更改，更改的支票无效；（二）出票人签章必须真实、清晰，不得使用代替Signature；（三）出票人应当在支票上记载自己真实的名称、账号；（四）出票人应当在支票上记载付款人名称；（五）出票人应当在支票上记载出票日期；（六）出票人应当在支票上记载无条件支付的委托。

第十二条持票人提示付款时，应当遵守以下规定：（一）支票的提示付款期限自出票日起最长不得超过十日；（二）持票人向付款人提示付款时，应当出示支票；（三）持票人可以在支票上记载自己为收款人；（四）持票人应当在支票的提示付款期限内提示付款；（五）持票人未按照规定的期限提示付款的，付款人可以不予付款。

支票的管理规定范本（2篇）

支票的管理规定范本一、目的与适用范围1. 目的本规定的目的是为了规范和加强对公司支票的管理，确保资金安全，防止经济损失。

2. 适用范围本规定适用于公司内所有部门和岗位的支票管理，包括申请、填写、审核、领用、兑现和归档等环节。

二、支票的申请与填写1. 支票的申请1.1 支票需由相关部门在经充分预算和财务审核后，提出书面申请。

1.2 申请书应包括申请人、支票金额、用途、收款单位、开票日期等必要信息。

1.3 支票申请需由上级负责人审批才能进行下一步操作。

2. 支票的填写2.1 支票必须由工作人员在规定的支票上填写。

2.2 支票的填写应准确无误，包括金额的数字和大写填写、收款单位的全称、日期等必要信息。

2.3 支票填写需经过负责人的审核确认后方可进行下一步操作。

三、支票的审核与领用1. 支票的审核1.1 支票的审核应由财务部门进行，审核内容包括支票申请的合理性、金额的准确性、填写的规范性等。

1.2 审核人员应对支票的申请和填写进行仔细核对，并在支票上亲自签署审核意见，确保审核的真实性和可靠性。

2. 支票的领用2.1 审核通过的支票由财务部门负责统一领用，并记录在支票领用册上。

2.2 支票的领用应当由领用人在支票领用册上签字确认，并在领用后的24小时内进行填写和使用。

四、支票的兑现与归档1. 支票的兑现1.1 已经使用过的支票应及时向财务部门进行兑现。

1.2 支票兑现应遵循相关法律法规和公司内部规定，确保资金的合法性。

1.3 兑现后的支票应由财务部门做好记录，包括兑现日期、兑现金额、付款单位等相关信息。

2. 支票的归档2.1 已经兑现的支票应保存至少5年，归档过程应由财务部门负责。

2.2 归档支票应按照支票编号和开票日期进行分类，并做好相应的标识和防护措施，防止遗失和篡改。

五、违规处理措施1. 对支票管理规定的违反行为，将采取相应的纪律处分措施，包括但不限于口头警告、书面警告、经济处罚等。

2. 对于涉及财务犯罪或严重违规行为的，将依法追究相应责任人的法律责任。

支票使用与管理规定

支票使用与管理规定第一章总则第一条为了加强集团总部及下属成员公司支票的管理，保证货币资金的安全，规范财务会计工作秩序，特制定本规定.第二条本规定适用于集团总部及下属各公司.第三条公司负责人、财务负责人对本公司的支票使用负管理责任。

第二章支票的购买与使用第四条支票由公司出纳员负责购买。

第五条对购买的空白支票要妥善保管,空白支票与印鉴章要分开存放。

第六条公司对购买及发出领用的支票要设专簿按支票号码的顺序进行领出登记,并要由领用支票的人员签名.领出的支票要及时回笼办理报销手续.第七条公司使用支票必须严格执行授权批准程序，严禁未经批准将支票交予他人使用。

第八条公司原则上不允许发出空白支票，特殊原因如发出的支票额在1万元以下暂时不能填上金额的，出纳要在对应的金额栏上写上压码符号,并尽可能将收款单位的名称写上,支票领用人有责任将未填上准确金额的小额支票在交给受票方时准确填上；如支票金额超出1万元的，收款单位及支票金额一定要填上。

不允许将未压码的支票或填上大额金额未写收款人的支票交给客户。

第九条支票使用人将支票交给客户或受票方，要相应取得对方的收款发票或收据;如客户业务人员来公司收款或将支票交给客户的业务员，除了取得对方的收款发票或收据外,还要将该支票的支票头交与对方签名,以证明该支票已交付了给对方。

第十条公司不能由一人保管支付款项所需的全部印鉴章，公司会计主管要加强对开出支票的监督管理，公司会计主管对出纳员的每一笔支票支出负有审核责任（主要是审核发出的支票是否已经过批准,批准的金额与支出的金额是否相符）。

不能在空白支票上先盖上财务专用章交由出纳员发出支票。

第十一条支票作废,要盖作废标记,作废的支票与支票头要一起存放，并在支票使用登记薄上进行作废登记.第三章处罚第十二条对违反支票管理规定的人员，将对有关直接责任区处以100-500元罚款，严重的给予降薪、直至开除处理;违反规定触犯刑法的，交公安机关处置。

如造成公司经济损失的直接负责人要承担赔偿责任。

支票的管理规定

支票的管理规定
主要包括以下几个方面：
1. 领取和保管：支票应由指定人员领取并妥善保管，避免丢失或被盗。

领取人应对支票的安全和完整性负责，不得将支票的使用权转交给他人。

2. 使用范围：支票仅限于用于支付特定款项，不得用于其他用途。

领取人在使用支票时应核对支票上的金额、收款人等信息，确保正确使用。

3. 填写要求：领取人在填写支票时应按照规定要求填写支票号码、日期、金额、收款人等信息，确保支票的准确性和合法性。

填写支票时应避免涂改和错写，如有错误应及时作废并重新填写。

4. 签名要求：支票必须由领取人亲笔签名，确保支票的真实性和可信度。

签名应与账户上的签名相一致，以防止伪造和盗用。

5. 存款和兑现：领取人在使用支票时应在规定的时间内存入银行，确保及时兑现。

支票应存入支持支票兑现的银行，并按照银行的要求进行办理。

6. 作废和注销：支票在使用完毕后应立即作废，以防止被他人冒用。

领取人应妥善保管作废的支票，并及时通知银行注销该支票，以确保支票不被他人使用。

7. 不当使用的责任：领取人在不当使用支票时应承担相应的责任。

如虚假填写、伪造签名、盗用他人支票等行为将受到法律追究。

总之，支票的管理规定主要是为了保证支票的安全、准确和合法使用，避免支票被盗用和滥用，维护金融秩序和消费者权益。

支票管理制度

支票管理制度一、背景支票是一种常见的付款工具，具有方便快捷、安全可靠等特点。

然而，由于支票的使用范围广泛，并且支付金额较大，一旦出现问题，后果也会很严重。

因此，建立科学有效的支票管理制度是非常必要的。

二、制度内容1.支票的开出•开出支票前，应当核实收款人的单位名称、银行账号等信息是否准确无误。

•支票的填写应当规范，包括填写支票头、金额、日期、签名等。

支票填写错误或遗漏部分，应当及时更正，未经确认的不得开出支票。

•支票金额应当按照约定用途开具，不得超支。

如有需要，应当在支票上注明具体用途。

2.支票的使用•支票的领取和使用应当有授权，并应当按照规定用途使用。

•对于支票的存储、保管和使用，应当进行监督和管理，防止支票的失窃或没收。

•支票使用后，应当及时归还，并做好审核记录和相关凭证。

3.支票的作废•支票作废应当有明确的理由，并应当及时办理相关手续。

•对于已经开出的支票，如需作废，应当及时通知银行，并建立相应的流程和审核制度。

•对于已经领取的支票，如需作废，应当及时收回，并按照规定进行标记和销毁。

4.支票的管理•支票管理应当建立相应的档案和记录，包括支票的开出、使用、作废等情况。

•支票管理应当进行分类管理，以便于查询、统计和分析。

•对于支票管理中出现的问题，应当及时处理，并采取相应的措施，防止类似问题再次出现。

三、制度的执行•支票管理制度应当认真执行，确保支票的安全和有效使用。

•对于违反支票管理制度的行为，应当及时进行惩罚和纠正，保护公司和个人的权益。

•支票管理制度应当及时更新，以适应不断变化的市场和法律环境。

四、总结支票管理制度是一项非常必要的制度，对于企业的经营和管理具有重要意义。

我们应该认真学习和执行相关制度，防止出现因支票管理不当而引发的问题，保障公司和员工的权益。

支票使用管理规定

支票使用管理规定目录：1、支票使用管理规定2、现金使用管理规定支票使用管理规定1）支票使用范围 :项目与机关所属各单位及与外部各单位之间的一切支付款项,除规定可用现金支付以外的部分,都必须通过转账结算。

2）严禁签发远期和空头支票。

3）银行预留印鉴和支票严禁同放一处,财务专用章和名章要分开保管。

4）当天未用完的支票要及时锁进保险柜,以免丢失,谁丢失谁负责。

5）与机关所属内部各单位的经济活动收支,一律使用内部支票结算，未经允许严禁使用外部支票结算,否则,将对经办人给予经济处罚,并通报批评。

6）收回的支票在填写内、外部送款单时,都要写上支票号,各项目要填写齐全,不能漏项。

工程款要按造价信息要求做记录。

7）项目取得的收入应及时存入资金调度中心,存款不足时,应及时办理贷款以免出现存款负数。

8）签发内部支票时备注上应填写限额。

9）办理内部支票使用及领用手续要预留机关印鉴。

内部支票每次可领用一本,外部支票一次领用量不能超过5天的用量。

10）出纳员应每月按规定日期上交与内部银行的上月对账单,并制作调节表,调节表上的帐不得超过12个月,否则中心有权不予承认。

11）一次用款超过规定额度(帐上必须有存款)要事先向中心打招呼,以便中心掌握资金动向,防止银行出现空头。

12）出纳员应每月按规定日期送本月资金收付情况及下月用款计划。

工程项目现金使用管理规定1、现金使用范围：（1）按公司规定支付给职工个人的工资、奖金、补贴、福利补助费、差旅费;（2）在转帐金额起点（1000元）以下的零星支付款项。

2、库存现金不能超过资金调度中心核定的限额（5000元），如发现库存现金超储限额，将对出纳员及财务负责人进行经济处罚，严重者将被停止现金供应。

如需金额较大的现金用款，可到机关办理借款手续。

3、严禁使用白条抵库存现金，一经查出将按白条金额的5%对出纳员进行处罚。

4、超过1000元的开销须用转帐支票支付，应尽量减少现金的流量。

5、赴外地出差人员严禁携带大量现金，必要时可到机关办理现金汇票，以保证安全，否则后果自负。

支票及其他票据管理办法

支票及其他票据管理办法第一条公司在开户银行支票使用范围内对外办理支付业务一般要使用转帐支票，不得使用现金支票。

特殊情况下需经财务部经理批准。

第二条出纳向银行购买支票要经过财务部经理同意，项目部出纳购买支票要经过项目经理审核同意。

买回的支票要登记支票登记簿。

第三条日常使用的支票由出纳专管,出纳应于下班前把支票、单位印签送存保险柜,支票本应与至少一枚签发支票必须的印签分开保管,不能存放一处。

第四条出纳人员不得同时保管一本以上同一开户行的支票，未启用的支票由财务经理负责保管。

第五条出纳应按支票号码顺序按本领用，领用时应在登记簿上进行登记。

一本支票未用完之前不得领用新支票，领用时应将上本已使用完的支票的封皮和作废的支票交回，并由财务经理核对支票使用登记簿，确认支票都已按规定使用完毕。

第六条支票应用碳素笔填写,字迹清楚,收款人、日期、用途及金额必须填写齐全,并加盖预留银行印签。

支票填写日期必须填写当天的日期，不得提前或推迟。

第七条支票领用规定:1、领用人持有效内部借款单据或报帐单据至财务部办理支票领用手续，而且金额及收款人名称确定的。

2、金额或收款人不确定的,领用时应在"支票领用簿"上登记注明,审批人要明确最高限额，出纳要对支票封头。

3、支票使用人在与对方单位结算时要认真核实,正确填写金额。

第八条领用支票时,领用人必须在支票登记簿上将领用日期、收款单位、用途、金额、支票号码等填写清楚并签字。

第九条出纳应及时控制银行存款余额,不准签发空头支票和远期支票。

第十条支票不慎丢失,应速报财务部,出纳应及时汇报财务部经理并到银行采取相应的措施,若隐瞒不报,造成的一切损失由当事人承担。

第十一条支票填写错误或没有按时支付，一律作废,支票领用人要及时交还出纳,出纳收到后加盖"作废"章后或剪角保存。

第十二条收取的支票应审查以下内容:1、收款人名称:2、填写的日期必须是在十日内。

3、交款单位的财务专用章、企业法人章、财务负责人章齐全清晰。

个人外汇管理办法

个人外汇管理办法第一章总则为了规范个人外汇管理行为，维护国家金融安全和国际收支平衡，根据《外汇管理法》等相关法律法规，制定本办法。

第二章定义和适用范围第一条本办法所称个人外汇是指个人合法取得的外币现钞、旅行支票、外币存款等外汇资产。

第二条本办法适用于在境内的个人和机构的外汇管理行为。

第三章外汇购汇第三条个人购汇必须取得人民银行或授权银行的购汇许可，按照相关规定完成购汇手续。

第四条个人购汇应当严格按照真实需要进行，不得进行虚假交易和非法转移资金。

第四章外汇结汇第五条个人结汇必须取得人民银行或授权银行的结汇许可，按照相关规定完成结汇手续。

第六条个人结汇必须提供真实和准确的外汇收入证明，不得提供虚假证明材料。

第五章外汇资产持有和支付第七条个人持有的外汇资产应当申报个人外汇管理系统，按照相关规定进行管理和报告。

第八条个人在境内的外汇支付应当按照相关规定进行，不得以外汇方式支付不能以外汇支付的款项。

第六章外汇储备第九条个人外汇储备应当按照国家有关规定存储于人民银行或授权银行。

第十条个人外汇储备应当具有流动性和安全性，不得进行高风险的外汇投资。

第七章违法违规行为和处罚第十一条个人违反本办法的规定，进行虚假交易、非法转移资金等违法行为的，将被依法追究责任，并可能面临罚款、扣押外汇资产等处罚。

第十二条个人因提供虚假证明材料或其他违法行为造成损失的，应当依法承担赔偿责任。

第八章附则第十三条本办法由国家外汇管理主管部门负责解释和修订。

第十四条本办法自颁布之日起施行。

美国的支票管理制度

美国的支票管理制度支票是美国人民日常生活中使用最广泛的支付方式之一，它便捷、便宜并且安全。

支票的管理制度主要由美国联邦储备系统（Federal Reserve System）监管和管理，包括银行机构、消费者和政府部门。

在美国，人们可以通过支票来支付购物、账单、租金以及其他各种费用。

支票的历史支票作为支付工具已经存在了数百年，在美国的建国初期，人们通过签发支票来支付账单。

随着商业的发展和人们需求的增加，支票逐渐成为了主要的支付方式之一。

美国的第一张支票可以追溯至18世纪，当时人们开始使用纸质支票代替金银交易。

随着科技的进步和金融系统的发展，支票支付的管理制度也不断完善和改进。

如今，支票支付已经成为美国人们生活中不可或缺的一部分。

支票的种类在美国，支票主要可以分为个人支票和商业支票两种。

个人支票用于个人日常生活中的消费和支付，商业支票主要用于企业之间或者企业与个人之间的交易。

支票的种类也包括现金支票、旅行支票、临时支票等。

支票管理制度主体美国的支票管理制度主要由以下几个主体组成：1. 银行机构在美国，银行是支票管理制度的核心主体。

银行作为发行支票的机构，负责管理和监督支票的支付和结算。

银行通过建立支票处理系统，来确保支票支付的安全、迅速和准确。

银行还负责审核和确认支票持有人的身份，保障支票的合法性。

银行机构也提供支票账户、支票簿等服务，便于人们使用支票进行支付。

2. 消费者消费者是支票管理制度的重要参与者，他们使用支票来支付日常消费、账单、租金等费用。

消费者需要妥善保管自己的支票簿和支票，以免遭受盗窃或者丢失。

消费者还需要仔细核对支票上的金额、日期和收款人信息等，确保支票的准确性。

一旦发现支票出现问题，消费者需要及时联系银行机构进行处理。

3. 政府部门政府部门作为支票管理制度中的监管者和规制者，负责确保支票支付的合法性和安全性。

政府制定相关法律法规，规范支票的使用和管理，防止支票欺诈和不当使用。

政府还通过监管机构对银行机构和消费者进行监督，保障支票支付的顺利进行。

支票使用管理规定

支票使用管理规定
一、各部门须指定专人到财务处办理支票领用和经费开支报销业务。

对外结算金额在1000元以上的一律使用支票支付。

二、领用支票时，须事先办理用款申请或购置计划，根据相应批示到财务处领用支票。

用于部门经费开支的报部门正职负责人批准，用于其他经费开支的报主管副院长批准。

三、领用支票时，领用人须登记领用日期、支票号码、款项用途、用款限额等项目并签字。

财会人员在签发支票时，须填写签发日期、收款单位、用途、大小写金额；遇特殊情况的，仍必须填写签发日期、用途和经费限额。

四、禁止携带空白支票外出采购物资。

确因采购地点不明、价格不清或其他特殊情况需携带空白支票时，必须经部门正职负责人批准后，报财务处处长审批。

五、支票必须在规定的支付限额内使用。

遇到特殊情况支付额超过规定的支付限额时，必须事先报知财务处，并报经有关主管领导批准后方可使用。

六、支票开好后，领用人必须将存根数字和支票票面数字核对相符；支票存根必须按规定填写收款单位名称、金额、款项用途。

七、领用人须按规定及时索取相关票据，并报请有关领导审批，在规定的时间内与支票存根一并到财务处报销清账。

八、逾期未支付、丢失、未使用的支票，须在确认相关事实的当日及时报知财务处，并及时办理更换、挂失、收回等相关手续，避免造成
财产损失。

九、领用支票人员必须对所领用支票妥善保管，防止丢失、损毁，支票不得涂改。

因使用不当造成学校财产损失的，要追究当事人的责任，并根据情况赔偿损失。

十、报销时间：每星期一、星期四下午和星期二上午。

本规定自二〇〇六年四月一日起执行。

二〇〇六年三月二十一日。

支票的管理规定（5篇）

支票的管理规定第一条为加强支票管理，制定本办法。

第二条支票的领用1、业务人员领用支票时，必须填写“支票领用审批单”，写明经办人、用途、预计金额、支票号码、日期，经部门负责人或副总经理审核后，由总经理签字同意后办理领用手续。

2、出纳必须凭盖有制单会计人员印章的会计凭证才能签发支票，并按照要求填上日期、大小写金额、收款人、用途等。

不得签发空白支票、空头支票、远期支票;不准签发印鉴不全、印鉴不符的支票;不准签发与付款凭证实际内容、实际金额不符的支票;否则，由此而造成的公司损失全部由签发人承担。

3、出纳凭审批单签发银行支票时，必须在小写金额栏恰当币位写上“￥”，同时要求领用人在支票使用簿上签字，登记银行支票号码、用途、领用日期，但不得签发空白现金支票。

4、建立严格的支票领用、注销手续，设立“支票领用登记簿”对支票逐本、逐号进行登记。

第三条支票的使用1、支票签发后，经办人员要及时与对方办理结算手续，并将手续齐全的发票或收据及支票存根交回注销。

2、经办人员领用支票后，必须在____日内报销清账，不得转借他人使用，因特殊原因不能在规定期限内报账的，应主动向财务人员说明原因，限定报账时间;3、支票用于转账的必须在支票左上角画两条斜线。

4、各种预付款、保证金等，一律凭相关合同和付款审批单办理，付款审批单应附入付款凭证记账备查。

5、付款审批单由业务人员或经办人负责办理报批，会计人员对一切审批手续不完全的资金使用事项，都有权且必须拒绝办理。

第四条支票的保管1、支票领用后，因填写错误或因故未用造成支票作废的，应及时将该支票交回，与原票头粘贴在一起并加盖“作废”章，在“支票领用登记簿”的该号码支票后注明“作废”字样予以注销。

2、支票的使用必须做到随签发、随盖章，不得事先盖章备用。

3、领取的支票必须妥善保管，不得随意乱放，因发生支票丢失而使公司财产遭受损失的，将直接追究责任人的责任。

4、支票经管人员一旦发现支票丢失或被盗，要立即向公司领导报告，同时积极查找，并迅速办理挂失手续或向公安部门报案。

旅游财物管理制度

旅游财物管理制度第一章总则第一条为了规范旅游财物管理行为，保障旅游财物的安全和有效利用，制定本制度。

第二条本制度适用于本单位旅游期间的财务管理工作。

第三条本单位所有参与旅游活动的人员都必须严格遵守本制度的规定。

第四条本制度的解释权归本单位财务部门所有。

第二章管理范围第五条本制度适用于本单位组织的所有旅游活动，包括国内和国际旅游。

第六条本制度约定的财物包括公款、私款、证件、机票、火车票、酒店房卡、旅游团队配备的设备等。

第七条旅游期间的财物管理，包括资金、证件、机票、酒店卡等的携带、保管、使用、报销等。

第八条每个参与旅游活动的人员都需要确保自己的财物安全，不得将财物留在公共区域或者他人处。

第三章财物携带第九条旅游期间参与人员应该根据行程计划，仅携带必要的现金，不得携带大额现金。

第十条证件和机票等财物应该由每个人自行保管，不得随意转交他人。

第十一条旅游期间不得将贵重物品放置在公共区域或者旅馆酒店中，应该放置在酒店保险柜中。

第四章财物使用第十二条旅游期间使用财物需要严格按照行程安排和财务报销规定进行。

第十三条使用公款需要提前报销，必须有发票或者收据等相关凭证。

第十四条使用私款需要遵守个人财务管理的规定，不得超支。

第十五条财物使用过程中如有遗失或者损坏，需要及时向财务部门报告并做好相关备案工作。

第五章财物报销第十六条旅游活动结束后，需要按照规定的程序和时限向财务部门提交报销申请。

第十七条报销申请应该真实、准确地反映在旅游期间的各项支出和收入。

第十八条报销申请应该有相关的票据、收据等证明文件作为依据。

第十九条财务部门对报销申请进行审核，符合规定的报销申请将按照规定的程序进行结算。

第六章监督管理第二十条财务部门对旅游期间的财物管理进行监督检查，发现问题及时处理。

第二十一条参与旅游活动的人员有权对财务部门的监督检查工作提出意见和建议。

第七章处罚措施第二十二条违反本制度的人员，根据情节轻重，财务部门将作出相应的处理，包括批评教育、警告、处分等。

旅行支票使用管理制度

旅行支票使用管理制度1. 引言旅行支票是一种常用的出国旅行支付方式，具有安全、方便、可追溯的特点，因此在企业和个人出国旅行中被广泛使用。

为了规范旅行支票的使用，保障资金安全，提高管理效率，公司制定了本旅行支票使用管理制度。

2. 适用范围本制度适用于所有公司员工在出国旅行中使用旅行支票的情况，涉及到旅行支票的申领、使用、归还等各个环节。

3. 旅行支票申领3.1 申领条件任何公司员工在执行公务或私人出国旅行任务时，均有权申领旅行支票。

申领旅行支票需要满足以下条件：•出国目的地为使用支票常用国家或地区；•需要支付的费用无法通过其他电子支付方式完成；•事先向直属上级提出出国计划并获得批准。

3.2 申领流程员工在满足申领条件后，需按照以下流程进行申领：1.填写《旅行支票申领表》，包括出国目的地、预计使用金额、出行日期等信息；2.向直属上级提交申领表，并附上出国计划的批准文件；3.直属上级审批通过后，将申领表转交给财务部门；4.财务部门根据申领表信息办理旅行支票，同时记录申领信息和支票编号。

3.3 申领限额•每位员工每次出国旅行最高申领额度为人民币5000元，超过此额度需经过特殊审批；•每位员工每年累计申领额度为人民币1万元，超过此额度需经过特殊审批。

4. 旅行支票使用4.1 支票使用准备员工在使用旅行支票前，需做好以下准备工作：•核对支票金额是否与申领金额一致；•核对支票序列号是否与记录一致；•确保支票在有效期内。

4.2 使用流程员工在使用旅行支票时，应按照以下步骤进行：1.在旅行支票上签名，并填写支票收款方名称；2.将支票交给收款方进行核对，并确保支票的有效性；3.收款方核对无误后，将支票支付给收款方；4.员工需妥善保管支票使用的收据、发票等相关凭证。

4.3 遗失和盗窃•若旅行支票遗失或被盗，请立即向当地公安机关报案，并及时通知公司财务部门；•财务部门将配合公安机关进行调查，并将丢失的支票号码及相关信息上报给银行进行挂失。

差旅管理制度机票

差旅管理制度机票一、发票管理1.1 差旅费发票是差旅费支出的凭证。

员工出差期间所产生的差旅费用，应当向财务部门及时报销，并提供相应的发票或者报销单据。

1.2 差旅费发票应符合国家税务部门的相关规定。

对于需要报销的差旅费用，员工应当保留购票、住宿、餐饮等相关费用的发票，并按要求填写报销单据。

1.3 签订差旅费发票的公司应当具备合法的资质，且所提供的服务应符合公司的差旅政策和要求。

1.4 差旅费发票的报销金额应符合公司的差旅政策规定，并且应当提供详细的费用明细和相关的业务事由，以便财务部门审核和核实。

1.5 财务部门应当对员工提交的差旅费发票进行审核和核实，确保费用的合理性和真实性，对合规的发票应当及时报销。

二、机票预订2.1 出差前，员工应当提前向差旅管理部门提交出差计划和机票需求，包括出差时间、出差地点、机票偏好等信息。

2.2 差旅管理部门应当根据公司的差旅政策和员工的需求，合理安排和预订机票，并提供相应的机票信息和行程安排。

2.3 在预订机票时，应当优先选择合作的航空公司或者旅行社，以获得较优惠的机票价格和更好的服务。

2.4 员工应当保证提供的出差计划和机票需求信息真实有效，并在出差前对预订的机票进行确认和核对，确保航班和时间的准确性。

2.5 对于特殊情况或者需要变更的出差计划，员工应当及时向差旅管理部门进行沟通和协调，以便调整机票安排和行程安排。

三、机票报销3.1 在出差结束后，员工应当将出差期间产生的机票费用及时报销，并提供相应的发票和报销单据。

3.2 机票报销金额应符合公司的差旅政策规定，并且应当提供详细的费用明细和相关的出差事由。

3.3 财务部门应当对员工提交的机票费用进行审核和核实，确保费用的合理性和真实性，对合规的机票费用应当及时报销。

3.4 对于因工作需要产生的机票费用，员工应当提供相关的出差报告和出差凭证，以便财务部门进行费用核实和审核。

3.5 对于出差期间的机票退改签费用，员工应当及时向差旅管理部门进行申请和沟通，以便处理退改签事务并进行报销。