金融研究计划书

研究计划书

研究主题：

金融工学

研究理由：

金融工学是上世纪90年代初出现的一门新兴学科。它主要以现代金融理论为基础，综合利用数学模型，数值计算等开发、设计金融产品，创造性的解决各种金融问题。而它的核心正是创新和创造。

近年来，很多经济数据和迹象都表明中国正以惊人的速度，将自己变成世界经济举足轻重的一部分。但是随着加入了世界贸易组织，金融业对外资全面开放，中国的现有经济秩序将受到很大的挑战。与此同时，资产负债管理水平，对外融资活动规模不断壮大，银行贷款，项目融资，在国外发行债券、股票等虽大多由外国著名投资银行机构运用金融工学进行策划，实际上也意味着金融工学对我国的渗透。因此中国必须拥有更多的金融工学人材，运用好“金融工学”这一个新兴的工具来抵御外部的“金融攻击”，并且有朝一日能够自主地进行金融研发。

此外金融学本身在研究宏观的金融市场领域取得丰富的理论成果，建成了近乎完美的金融学体系和架构。但是在微观的企业方面，指导企业的投资决策的金融学理论却依然捉襟见肘。更多地是在实践中寻找并考验着新的规律。因此急需“金融工学”来解决这个问题。

从我自身来讲，在大学本科阶段学习的专业是工商管理（电子商务），该专业是将管理理论与信息技术相结合，以技术促进管理现代化。同时由于我的母校——上海财经大学，在中国财经类院校中排名第一。经济与管理理论与思想始终贯穿于四年的课程学习中，在我的头脑中牢固地树立了以信息技术来解决管理与经济问题，以信息技术促进经济与管理决策。因此，我掌握了扎实的信息技术基础，同时也养成了经济思维的习惯，这对于我将来从事金融工学的研究将十分有帮助。“经济学”也是我在大学里面最喜欢的一门课程综合上述原因，我选择“金融工学”作为我的研究课题。

目前学习的内容：

我是05年6月从上海财经大学毕业。

专业是：工商管理（电子商务）

在学期间：宏观经济学，微观经济学，微积分，线性代数，概率论，统计学，管理中的定量分析，会计学，数据结构，数据库设计，国际贸易等等。

今后的研究计划：

1.金融工学背景和历史，对现在经济社会的影响，以及将来发展方向的研究

查阅文献，研究从上世纪90年代开始至今，金融工学的开端与发展。研究至今为止对世界经济有着深远影响的几个金融产品，比如如创造第一个零息债券，第一个互换合约，以及这次世界性金融危机（次级债危机）产生的根源。最后从当今最新金融手段和技术中了解今后金融工学的沿革方向。

2.目前在世界主流的金融产品（包括新型的金融产品和金融服务）以及金融技术的研

究。通过走访日本及中国的银行，保险，基金证券等金融机构，了解其主流的和

最新的金融产品及交易方式，通过运用计算机和数据定量管理，分析并且模拟它的

利弊及风险收益情况。

3.金融工学和金融效率的关联性研究

提高金融机构的微观效率。通过研究，开发新的金融产品，从而获取新的收益来源,使金融机构持续增长、持续发展成为可能。

提高金融监管宏观调控的效率。在了解金融产品的前提下，为政府金融监管部门提供了规范和监管金融市场和金融机构提供了技术上的支持。为防范国际投机商，预防金融危机提供保障。

毕业后的希望

修士课程毕业之后希望能够去到世界的金融中心——美国，继续经济学的深造。能够有朝一日到华尔街工作，之后再回国从事金融工学的研究工作。

参考文献

范龙振胡畏，金融工程学，上海人民出版社

宋鸿兵，货币战争，中信出版社

周洛华，金融工程学，上海财经大学出版社

r． j． (10 ) ,机械工业出版社 , 2003-7-28篇二：互联网金融平台计划书

第二章市场分析

2.1 市场需求

2.1.1 科研服务行业前景良好

中国科技事业发展日新月异，针对科研方面的利好政策不断出台，专项资金投入持续增加。

根据国家科技部创新发展司最新的统计，中国2014年(全社会研究与开发）科研经费为12846.6亿元，超过日本跃升为全球第 2 大经费国家。我国经费投入强度达到

2.01%，比 2010 年上升了 0.32个百分点，高于欧盟 28 国平均 1.92%的投入强度。我国经费中企业投入的资金为 8838 亿元，占经费的 74.6%。财政科技拨款达到 6185 亿元，占财政总支出的 4.41%。而这一数字在中国经济转型期间还在不断增大，因为中国正从一个制造业大国转型成创新型大国。

由于南方沿海等地物价、人力、原料、地皮、环保等成本不断飙升，导致中国制造业由东南沿海向西北偏移，且甘肃正处于一带一路的节点地区，对内对外的市场前景尤为光明。

2.1.2 科研机构购买需求旺盛

西方有一位企业家说过：“雇佣一个高学历工作者不是让他洗试管、买耗材的。”为了让科学研究者更好的为我国科学发展做出贡献，因此急需为其提供供应、售后服务的公司出现。

现在科技研究机构每天在耗费大量精力去研究课题、产品等项目

时，还要分出精力与试剂、耗材、实验仪器、劳保安防等商家去询价、谈判、等待货物、取货、出现货物质量问题时还要分散精力来协助售后。这种杂事极其牵扯研究工作者的精力，减缓了工作进度。

2.1.3 供应商缺乏销售渠道

由于我国的政府单位货物供应政策的影响，很多供应商都不能直接向科研机构提供物资供应，也导致了市场上科研物资一家独大的情况的出现，这并不利于市场的发展，间接地也提高了科研成本。项目建立的科研物资一站式购物平台，为供应商提供了机会，形成竞争机制，为国家节约了成本，为公司带来收入。

市场上的第三方物流公司资费都偏贵且仓库存储服务不完善，项目成立物流仓储平台，以低廉的价格为科研院、供应商提供物流仓储服务。

供应商的需求厂家有限，急需各种平台销售自己的产品。

2.2 市场分析

2.2.1 市场定位

项目定位西北科研服务市场,目标消费群体是西北科研机构、科技型生产企业和高校。

2.2.2 市场容量分析

各省市科学院）30所、设计生产研发的企业近万家。每年国家财政预算都有针对各个高校的专项资金，再加之星火计划、国家自然科学基金、“863”计划、火炬计划、“973”计划、行业科研专项等专项基金，这一市场潜力巨大。

全国市场规模13000亿元，西北地区目前市场规模2500亿元，且每年以3%的速度增长。

图2-1 全国地区和西北地区市场规模预测图

2.2.3 市场竞争分析

项目主要竞争对手是科研物品生产型企业。

表2-1 公司与竞争对手比较表