反洗钱知识测试题
反洗钱试题(标准答案)
资格。
（正确）3．当前，我国银行只需对个人的结算账户履行反洗钱义务，而不必对个人储蓄账户履行反洗钱义务。
（错误）4．我行应向人行报告人民币大额和可疑支付交易信息。
（正确）5．储蓄实名制就是储蓄记名。
（错误）6．企业单位不得使用现金银行汇票和现金银行本票，银行不得为企业单位签发和解付现金银行汇票和现金银行本票。
（正确）。
7．中国人民银行对金融机构，其他单位和个人履行反洗钱规定的行为可依法行使检查权（正确）。
8．反洗钱管理工作的主要宗旨是防止金融机构及其他容易被洗钱活动利用的行业或机构被洗钱犯罪犯罪分子利用，对已经发生的洗钱行为及时发现并移交司法机关处理。
（正确）9．在金融机构工作人员履行了金融机构反洗钱内控规定的情况下，仍然发生了洗钱犯罪行为，有关工作人员一般要承担法律责任。
（错误）10．金融机构为个人客户开存款账户，办理结算的，应当要求其出示本人身份证件，不进行核对，但得登记证件的姓名和号码。
（错误）三、选择题。
（共40题，每题2分）1．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（B ）年。
A: 3年 B:5年 C:10年D::15年2．下列属于可疑支付交易的是C A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付；B、金额20万元以上的单笔现金收付；C、个人银行结算账户短期累计100万元以上现金收付；D、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。
3．我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（ C ）。
A:20万B:50万C:100万D:500万4．洗钱的过程具有以下哪些特征（ABCD ）A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。
B:改变有关金钱的形式C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。
5．反洗钱现场检查程序一般包括（ABCD ）的档案整理阶段。
A:检查准备B:检查实施C:：检查报告D:检查处理6．金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处_A_______的罚款。
反洗钱知识专项测试卷附答案
反洗钱知识专项测试卷附答案一、单选题1. 《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（中国人民银行令2021年3号）施行时间是（）A.2021年8月1日(正确答案)B.2021年6月1日C.2020年12月31日D．2020年11月31日2. 金融机构应当在（）层面建立洗钱和恐怖融资风险自评估制度。
A．分支机构B.总部(正确答案)C.总部及分支机构D.董事会3.金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估情况应由（）审定之日起（）个工作日内报送中国人民银行或所在地中国人民银行分支机构。
A．董事会或者高级管理层 5B. 反洗钱部门负责人 10C. 董事会或者高级管理层 10(正确答案)D. 反洗钱部门负责人 54.中国人民银行及其分支机构对金融机构开展现场评估时，工作人员不得少于（）人。
A．1B.2(正确答案)C.3D.45.中国人民银行或其分支机构向金融机构下发《反洗钱监管提示函》时，需经由（）批准。
A．反洗钱工作分管行领导B.反洗钱部门负责人(正确答案)C．单位负责人D.反洗钱监管工作人员6.我国最先规定了洗钱罪的是（）A.修订后的新《宪法》B.1997年修订后的《刑法》(正确答案)C.修订后的新《中国人民银行法》D.《金融机构反洗钱规定》7.我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是：A．十年有期徒刑(正确答案)B．七年有期徒刑C．五年有期徒刑D．十五年有期徒刑8.下列不属于洗钱特征的是（）A.国际化B.专业化C.单一化(正确答案)D.复杂化9.以下活动可能存在洗钱行为（）A．伪造商业票据B．购买保险立即退保C．货币走私D．以上都是(正确答案)10.我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是：A.商业银行法B. 刑法C. 反洗钱法(正确答案)D. 中国人民银行法11.金融机构应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责的是：A.高层管理人员。
B.内控管理人员。
C.负责人。
(正确答案)D.工作人员。
反洗钱知识测试题含答案
反洗钱知识测试题含答案导语：在当今全球化的社会中，金融犯罪和洗钱活动日益猖獗。
作为一名负责任的公民，了解并掌握反洗钱知识是至关重要的。
以下是一些反洗钱知识测试题，帮助您加深对反洗钱的认识和理解。
一、选择题1. 以下哪个是洗钱的第一阶段？a) 放款b) 分散资金c) 清洁资金d) 工程承包2. 反洗钱（AML）是以下哪个机构的监管要求？a) 国际货币基金组织（IMF）b) 金融行动工作组（FATF）c) 联合国贸易和发展会议（UNCTAD）d) 世界贸易组织（WTO）3. 以下哪项不是洗钱风险高的行业？a) 银行业b) 房地产业c) 会计师事务所d) 休闲娱乐业4. 反洗钱尽职调查中，何者属于关联方调查？a) 政治曲线b) 固定顾客c) 高风险国家d) 利益相关人5. 什么是“知你活动”？a) 对客户活动进行监控b) 特定时期的深入调查c) 对关联方的第一手了解行为d) 反洗钱知识培训活动二、判断题1. 高风险国家的定义是全球范围内一致的。
(True/False)2. 洗钱是指将非法获得的资金通过一系列交易掩盖其来源的犯罪行为。
(True/False)3. 反洗钱尽职调查是指在与客户建立业务关系之前进行的过程。
(True/False)4. 犯罪资金的收集和投资是洗钱的最终阶段。
(True/False)5. “目的消别洗”是反洗钱的基本原则之一。
(True/False)三、简答题1. 简述什么是“知你客户”原则。
2. 列举三种可能出现洗钱行为的迹象。
3. 银行在开立公司账户时，有哪些尽职调查程序需要遵守？4. 解释以下缩略词：CDD, KYC 和 EDD。
5. 简要描述AML风险评估的重要性以及如何进行。
四、扩展题1. 近年来，加密货币在洗钱活动中的作用日益突出。
请就此问题发表自己的观点，并提出应对措施。
2. 请分析全球反洗钱监管的主要挑战，以及您个人认为应如何解决这些挑战。
答案：一、选择题1. b) 分散资金2. b) 金融行动工作组（FATF）3. b) 房地产业4. d) 利益相关人5. a) 对客户活动进行监控二、判断题1. False2. True3. True4. False5. True三、简答题1. “知你客户”原则（KYC）是金融机构在与客户建立业务关系之前对客户进行的一系列程序，以了解客户的身份、风险面和商业背景。
反洗钱知识测试题卷附答案
反洗钱知识测试题卷附答案测试题一：选择题1. 以下哪个行为属于洗钱活动？A. 赌博B. 聚众赌博C. 洗车D. 打扮奢华答案：B2. 洗钱的三个基本步骤是什么？A. 收入、转移、隐藏B. 收入、转出、存储C. 收款、转账、投资D. 收款、转存、提现答案：A3. 反洗钱（AML）是什么意思？A. 反恐怖主义金融制裁法案B. 反腐败机构C. 反洗钱和反腐败法D. 反洗钱法答案：D4. 以下哪个机构负责监管反洗钱活动？A. 红十字会B. 联合国安理会C. 国际货币基金组织D. 金融监管机构答案：D5. KYC是指什么？A. 知识你的顾客B. 黑名单公告C. 关键目标群体D. 银行卡密码答案：A6. 以下哪个行为属于疑似洗钱行为？A. 银行转账B. 大额提现C. 信用卡还款D. 股票交易答案：B7. 为了防止洗钱，金融机构需要进行什么样的尽职调查？A. 客户验证B. 按时报告C. 彻底调查D. 监视交易答案：A8. 以下哪个步骤不属于反洗钱流程？A. 监测不寻常或可疑交易B. 与顾客建立良好关系C. 向监管机构报告可疑交易D. 进行客户验证答案：B9. 反洗钱法律的目标是什么？A. 保护金融机构的利益B. 确保金融行业的稳定C. 防止洗钱和资助恐怖主义D. 促进经济增长答案：C10. 高风险行业通常需要进行更严格的什么措施？A. KYC流程B. 数据保护措施C. 客户证明D. 财务审计答案：A测试题二：简答题1. 请简要说明什么是洗钱以及其对经济和金融系统造成的风险。
答案：洗钱是指通过一系列合法或非法的行为，将来自犯罪活动的资金转化为合法资金的过程。
洗钱行为不仅有损金融体系的稳定和诚信，还可用于资助恐怖主义、贩毒和其他非法活动。
洗钱活动的持续存在会对经济和金融系统造成严重风险，包括金融损失、信任受损、市场不稳定等。
2. 请列举并简要说明三个反洗钱策略。
答案：- KYC（Know Your Customer）：了解你的顾客是一种重要的策略，要求金融机构在与客户建立业务关系之前对其进行详细调查和身份验证，以确保客户的真实身份及资金来源。
反洗钱知识测试(含答案)
反洗钱知识测试一、单项选择题（共19题，每题1分，共计19分）1．我国的《反洗钱法》于（ A )开始颁布实施。
A．2007年1月1日 B．2007年3月1日C．2006年10月31日 D．2008年2月1日2．（ A ）是国务院反洗钱行政主管部门,依法对金融机构反洗钱工作进行监督管理。
A．人民银行 B．证监会 C．保监会 D．银监会3. 保险公司在与客户建立业务关系时，首先应进行（ A ）.A．客户身份识别 B．大额和可疑交易报告C．可疑交易的分析 D．洗钱风险评估4. 保险公司在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是( D )A。
实事求是 B。
规范管理C。
严进宽出 D。
了解你的客户5。
保险公司对于保险费金额人民币（C）万元以上或者( ）万美元以上且以转帐形式缴纳的保险合同需要进行客户身份识别可客户身份资料留存。
A．10 1 B。
20 1 C.20 2 D．50 56. 客户由他人代理办理保险业务的，保险公司应当同时对（C）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对和登记.A。
代理人 B。
被代理人 C。
代理人和被代理人 D。
受益人7。
客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应采取何种措施（ A )A．中止办理业务 B．继续办理业务C．终止办理业务 D．无需采取其他措施8。
在与客户的业务关系续存期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常( B）、金融交易情况、及时提示客户更新资料信息。
A．资金来源 B．经营活动 C．资金用途 D．经营状况9. 客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系的客户,金融机构应在业务关系建立后的（C)内完成风险等级划分工作.A． 5个工作日B．15日 C．10个工作日 D．10日10。
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定客户身份资料和交易记录的保存期限应当至少保存( B）。
(整理)反洗钱基础知识测试题
反洗钱基础知识测试题（附参考答案）一、不定项选择1、反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒ABCD 贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
A、毒品犯罪B、黑社会性质的组织犯罪C、恐怖活动犯罪D、走私犯罪2、《中华人民共和国反洗钱法》自 B 起施行。
A、2006年1月1日B、2007年1月1日C、2008年1月1日D、2008年3月1日3、ABCD 是金融机构反洗钱活动的基础工作。
A、了解客户B、大额现金交易报告C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作4、国务院反洗钱行政主管部门是指 B 。
A、中国反洗钱分析监测中心B、中国人民银行C、公安部D、中国银行业监督管理委员会5、金融机构反洗钱工作的原则包括（ABDE）A、合法审慎原则B、保密原则C、封闭管理原则D、了解客户原则E、与司法机关、行政执法机关全面合作原则6、金融机构违反反洗钱规定，有下列哪些行为之一的，由中国人民银行处以罚款？（DE）A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；B、未按照规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的；C、要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的；D、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；E、将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的。
7、金融机构在与客户开展下列ABCD 业务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其它身份证明文件，进行核对并登记。
A、建立业务关系B、为客户提供规定金额以上的一次性现金汇款C.、为客户提供规定金额以上的一次性现钞兑换D、为客户提供规定金额以上的一次性票据兑付8、我国 B 最先明确了洗钱罪的罪名和罪刑。
A、修订后的新宪法B、修订后的新刑法C、修订后的新中国人民银行法D、金融机构反洗钱规定9、我国具有FIU（反洗钱金融情报中心）职能的机构是（D）A、中国人民银行反洗钱局B、公安部C、中国人民银行调查统计司D、中国反洗钱检测分析中心10、中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行分析时，发现有疑问或需要进一步确认的，可根据情况采取以下方式进行确认和核实（ABCD）A、电话询问B、书面询问C、走访金融机构D、约见金融机构高级管理人员11、金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的帐户资料和交易记录？（AC）A、帐户资料自销户之日起至少5年B、帐户资料自销户之日起至少10年C、交易记录自交易记帐之日起至少5年D、交易记录自交易记帐之日起至少10年12、下列交易属于大额资金交易的有（ACD）A、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币等值1万美元以上的现金收支B、法人、其他组织和个体工商户银行帐户之间单笔或者当日累计人民币100万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转C、自然人银行帐户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转D、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易13、金融机构可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份（ABCDE）A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件B、回访客户C、实地察访D、向公安、工商行政管理等部门核实E、核对有效身份证件或者其他身份证明文件14、金融机构不得为客户开立匿名帐户或 D ，不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。
反洗钱知识测试题(包含答案)
反洗钱知识测试题一、单项选择题（每题2分共20分）1、《中华人民共和国反洗钱法》经中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议于2006年10月31日通过，自（ C ）起施行。
A、2006年11月1日；B、2006年12月1日；C、2007年1月1日2、《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式（ B ）毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。
A、协同、掩护；B、掩饰、隐瞒；C、隐瞒、协助3、在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法（ A ）措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。
A、采取预防、监控；B、加强管理，完善内控制度；C、明确分工，责任到人4、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以（ B ）。
A、公开；B、保密；C、登记备案5、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（ B ）或者公安机关举报。
接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
A、开户银行；B、反洗钱行政主管部门；C、工商行政管理等部门6、金融机构（ C ）为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易。
A、可以； B、原则上可以； C、不得7、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性（A ）时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。
A、金融服务；B、提取大额现金；C、结算服务8、按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（ B ）年。
A: 3年 B:5年 C:10年 D:15年9、（ A ）是金融机构反洗钱活动的基础工作。
A、了解客户；B、大额现金交易报告；C、可疑交易的分析；D、与司法机关全面合作。
反洗钱知识测试卷(含答案)
***机构反洗钱知识测试卷（满分100分，80分以上及格）姓名：得分：一、判断题(共10题，每题2分）1.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报（）A、是B、否2. 我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有7种罪名（）A、是B、否3.根据我国目前的法律,只要是对非法所得及其收益进行清洗都构成洗钱犯罪（）A、是B、否4.《反洗钱法》中所称金融机构包括银行业、证券期货业和保险业金融机构。
（）A、是B、否5.任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。
（）A、是B、否6.金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。
（）A、是B、否7.金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。
（）A、是B、否8.根据《中华人民共和国反洗钱法》规定,客户由他人代理办理业务的,金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
（）A、是B、否9.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。
（）A、是B、否10.中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监管职责（）A、是B、否二、单项选择题（共15题，每题3分）11.下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪（）A、毒品犯罪B、恐怖活动犯罪C、敲诈勒索罪D、贪污贿赂犯罪12.根据人民银行关于实名制的有关规定，下列可以作为实名证件的是（）A、学生证B、临时身份证C、驾驶证D、介绍信13.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则。
A、认识你的客户B、见过你的客户C、熟悉你的客户D、了解你的客户14.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该（）A、继续为客户办理业务B、采用临时冻结账户C、中止为客户办理业务D、不予理睬15.金融机构要采取三项措施预防洗钱活动，这三项措施不包括以下哪一项（）A、建立客户身份识别制度B、客户身份资料交易记录保存制度C、持续的员工培训制度D、大额交易和可疑交易报告制度16.对新建立业务关系的客户，保险机构应根据风险评估结果，在保险合同成立后的（）个工作日划分风险等级。
反洗钱测试知识题库(含答案)
反洗钱知识题库（含答案）1.下列不属于洗钱特征的是（B）A、国际化B、单一化C、专业化D、复杂化2.新客户开户后风险等级划分时间最迟不超过客户开户后的（C）个工作日。
A、3B、5C、10D、153.根据公司规定客户身份到期（A）后未及时更新的将限制客户交易权限及账户出金权限。
A、一个月B、两个月C、三个月D、半年4.在公司开设期货账户后，将犯罪所得存入公司期货账户是洗钱的（A）A、放置阶段B、离析阶段C、融合阶段D、汇总阶段5.证券期货业机构在委托第三方识别客户身份时，委托协议中应包含的内容（B）A.双方不能互相透露客户信息B.确保可随时获取客户完整的身份资料和身份基本信息C.双方独立履行反洗钱义务D.不恰当的客户身份识别措施6.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以（C）A.封存B.公开C.保密D.保存7.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（B）A.二年B.五年C.十年D.二十年8.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该(C)A.继续为客户办理业务B.采取临时冻结账户C.中止为客户办理业务D.不予理睬9.根据人行要求，对于低风险等级客户，各单位应开展持续性的客户身份识别，关注客户的交易情况，及时提示客户更新资料信息，并定期对客户信息进行核对更新，对个人客户，应至少每(D)进行一次集中核对。
A.季度B.半年C.一年D.三年10. 客户身份资料不包括（D）A.客户身份信息B.客户身份资料C.反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料D.客户账户记录11.金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是(D)A.实事求是B.规范管理C.严进宽出D.了解你的客户12.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分(A)等级A.风险B.客户C.VIPD.服务13.在风险等级的划分层次上，金融机构应明确客户风险等级不少于(C)A.一级B.二级C.三级D.四级14.体现“内部控制优先”的要求不包括(B)A.要充分考虑各种可能的洗钱风险B.把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的出发地和落脚点C.要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内D.要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应15.反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是(B)A.大额和可疑交易数据报送B.客户身份识别C.客户身份资料和交易记录保存D.反洗钱监督检查16.金融机构要采取三项措施预防洗钱活动，这三项措施不包括以下哪一项(C)A.建立客户身份识别制度B.客户身份资料交易记录保存制度C.持续的员工培训制度D.大额交易和可疑交易报告制度17.金融机构根据(B)方法，决定采取客户尽职调查措施的程度A.合规方法B.风险为本方法C.合规与风险并重D.风险测试方法18.下列关于客户身份识别制度的说法错误的是(D)A.客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一B.金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去C.为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单库和高风险客户识别系统D.金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变19.金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素。
反洗钱知识竞赛
反洗钱知识竞赛成绩单您的得分：92 分答对题数：46 题问卷满分：100 分测试题数：50 题答案解析1:最早受到关注的洗钱活动是在哪种犯罪形式的犯罪收益分值：2您的回答：C.贩毒..得分：22:在我国;哪个部门有权认定某人是否构成洗钱罪、应该判多重的刑罚分值：2您的回答：D.人民法院..得分：23:在我国;哪个部门有权对洗钱案件进展刑事调查分值：2您的回答：A.中国人民银行..正确答案为：C.公安部门..4:哪个部门是专职的反洗钱部门分值：2您的回答：A.金融监管部门..正确答案为：D.金融情报中心..5:根据我国现行法律规定;中国人民银行反洗钱检查监督的范围包括:分值：2您的回答：D.金融机构以及其他单位和个人得分：26:根据反洗钱法的规定;海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的;应当及时通报:分值：2您的回答：B.反洗钱行政主管部门得分：27:任何单位和个人发现洗钱活动;有权举报;接受举报的部门包括:分值：2您的回答：C.中国人民银行或者公安机关得分：28:反洗钱法规定的“国务院反洗钱行政主管部门”是指:分值：2您的回答：A.中国人民银行得分：29:在当前和今后一段时期我国反洗钱工作的主要阵地是:分值：2您的回答：A.金融业得分：210:金融机构负责反洗钱工作的应当是:分值：2您的回答：B.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构..得分：211:金融机构应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责的是:分值：2您的回答：C.负责人..得分：212:金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行;反洗钱法律法规中规定的措施包括:分值：2您的回答：B.配备必要的管理人员和技术人员..得分：213:按照反洗钱法律规定;金融机构应:分值：2您的回答：C.对下属分支机构执行本规定和反洗钱内控制度的情况进行监督、检查..得分：214:对客户开展反洗钱宣传是金融机构:分值：2您的回答：A.法定义务..得分：215:客户身份识别又称:分值：2您的回答：B.客户身份尽职调查..得分：216:客户身份识别是指:分值：2您的回答：D.金融机构确认客户的真实身份;了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等..得分：217:反洗钱的客户身份识别制度的目的在于:分值：2您的回答：D.作出交易是否可疑的判断;增强反洗钱的效率和效益..得分：2 18:以下哪项不是反洗钱客户身份识别制度的特征分值：2您的回答：A.了解客户..得分：219:下列有关持续客户身份识别的说法中错误的是:分值：2您的回答：D.对客户或者账户;至少每年进行一次审核..得分：220:对本金融机构风险等级最高的客户或者账户;金融机构至少多久进行一次审核分值：2您的回答：C.每半年得分：221:对于客户为外国政要的;金融机构应当:分值：2您的回答：A.采取合理措施了解其资金来源和用途..得分：222客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的;客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的;金融机构应当:分值：2您的回答：B.中止为客户办理业务得分：223:客户先前提交的哪种证件过有效期时;客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的;金融机构无需中止为客户办理业务分值：2您的回答：D.驾驶执照得分：224:下列说法正确的是:分值：2您的回答：D.客户身份识别是一个持续的过程..得分：225:委托第三方代为履行识别客户身份的;由谁承担未履行客户身份识别义务的责任分值：2您的回答：A.金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任得分：226:反洗钱交易报告制度中不包括:分值：2您的回答：C.可疑线索移送制度得分：227:当前我国反洗钱的被监管主体是:分值：2您的回答：C.金融机构和特定非金融机构得分：228:关于金融机构保密义务以下说法正确的是:分值：2您的回答：D. 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息;金融机构可以依法对外提供..得分：229:下列哪个机构不能作出反洗钱行政处罚决定分值：2您的回答：A.中国人民银行正确答案为：D.中国人民银行宝库县支行30.以下活动可能存在洗钱行为..分值：2您的回答：D.以上都是得分：231. 如果客户为外国政要;金融机构为其开立账户时;应采取什么措施分值：2您的回答：A.应当经高级管理层的批准..得分：232. 中国人民财产保险公司在长沙新成立的分支机构的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查分值：2您的回答：C.湖南省保监局..得分：233. 北京新成立的C财产保险公司的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查分值：2您的回答：B.保监会..得分：234. 按照反洗钱规章的相关要求;在哪种情况下;保险公司在订立保险合同时;必须留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件分值：2您的回答：A.保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同得分：235. 对于保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同;保险公司在订立保险合同时;应当:分值：2您的回答：B.核对投保人有效身份证件或者其他身份证明文件得分：236. 在哪种情况下;保险公司在订立保险合同时;必须确认投保人与被保险人的关系;核对投保人和被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件;登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息;并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件分值：2您的回答：C.单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2 000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同得分：237. 对于单个被保险人保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同;保险公司在订立保险合同时;应确认:分值：2您的回答：C.投保人与被保险人的关系得分：238. 在客户申请解除保险合同时;如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上的;保险公司应当要求客户提供什么;并核对其有效身份证件或者其他身份证明文件;确认其身份分值：2您的回答：D.退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件得分：239. 在客户申请解除保险合同时;如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为多少以上的;保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件;核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件;确认申请人的身份分值：2您的回答：A.人民币1万元以上或者外币等值1000美元得分：240. 在被保险人请求保险公司赔偿或者给付保险金时;如果出现什么情况;保险公司应当留存被保险人有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件分值：2您的回答：B.人民币1万元以上或者外币等值1000美元得分：241. 在受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时;如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上;保险公司应当核对受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件;确认哪些人员之间的关系;登记受益人身份基本信息;并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件分值：2您的回答：D.投保人、被保险人与受益人得分：242. 在被保险人请求保险公司赔偿或者给付保险金时;如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上;保险公司应当核对被保险人的有效身份证件或者其他身份证明文件;确认哪些人员之间的关系;登记被保险人身份基本信息;并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件分值：2您的回答：D.投保人、被保险人与受益人得分：243. 对本金融机构风险等级最高的客户或者账户;金融机构至少多久进行一次审核分值：2您的回答：C.每半年得分：244. 对于哪类客户;金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息分值：2您的回答：D.高风险客户或者高风险账户持有人得分：245. 对于客户为外国政要的;金融机构应当:分值：2您的回答：A.采取合理措施了解其资金来源和用途..得分：246 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的;客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的;金融机构应当:分值：2您的回答：B.中止为客户办理业务得分：247. 下列说法正确的是:分值：2您的回答：D.客户身份识别是一个持续的过程..得分：248. 委托第三方代为履行识别客户身份的;由谁承担未履行客户身份识别义务的责任分值：2您的回答：A.金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任得分：249. 保险产品通过银行销售时;由谁承担合同签订阶段的客户身份识别责任分值：2您的回答：B.保险公司得分：250. 客户身份资料不包括:分值：2您的回答：C.反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料正确答案为：D.客户账户记录。
反洗钱知识测试题
反洗钱知识测试题一、单选题（每题2分，共20分）1. 反洗钱的英文缩写是：A. AMLB. KYCC. FATFD. CFT2. 以下哪项不是洗钱的阶段？A. 置入阶段B. 层叠阶段C. 整合阶段D. 投资阶段3. 根据国际反洗钱标准，金融机构在进行客户身份识别时，通常需要了解以下哪项信息？A. 客户的姓名和地址B. 客户的收入来源C. 客户的交易目的D. 所有上述信息4. 客户尽职调查（CDD）不包括以下哪项？A. 确认客户的身份B. 评估客户的风险等级C. 记录客户的交易历史D. 预测客户的未来交易5. 可疑交易报告（STR）通常由以下哪个部门或个人提交？A. 客户服务部B. 合规部C. 财务部D. 风险管理部二、多选题（每题3分，共15分）6. 以下哪些属于洗钱的常见手段？A. 通过赌场进行资金转移B. 购买高价值商品C. 利用空壳公司D. 通过电子货币进行交易7. 国际反洗钱组织FATF推荐的反洗钱措施包括：A. 客户尽职调查B. 交易监控C. 记录保存D. 员工培训8. 以下哪些因素可能增加客户的风险等级？A. 政治公众人物B. 来自高风险国家的客户C. 缺乏透明度的交易D. 频繁的大额交易三、判断题（每题1分，共10分）9. 反洗钱法规只适用于银行和金融机构。
（）10. 洗钱活动通常与恐怖融资无关。
（）11. 反洗钱的目的是为了保护金融系统的完整性和打击犯罪。
（）12. 所有金融机构都必须有一个可疑交易报告机制。
（）13. 客户身份数据的保存期限通常由各国的反洗钱法规决定。
（）四、简答题（每题5分，共15分）14. 请简述反洗钱的三大支柱是什么？15. 描述一下什么是政治公众人物（PEP）以及为什么他们需要特别关注？16. 请解释什么是“了解你的客户”（KYC）原则，并说明其在反洗钱中的重要性。
五、案例分析题（每题5分，共10分）17. 假设你是某银行的合规经理，你发现一个客户在短时间内频繁进行大额现金交易，你将如何处理？18. 如果你所在的金融机构发现了一个可疑交易，但客户声称这是合法的商业活动，你将如何进行进一步的调查？。
反洗钱知识测试题(包含答案)
反洗钱知识测试题一、单项选择题（每题2分共20分）1、《中华人民共和国反洗钱法》经中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议于2006年10月31日通过，自(C)起施行。
A、2006年11月1日；B、2006年12月1日;C、2007年1月1日2、《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式（B）毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。
A、协同、掩护;B、掩饰、隐瞒；C、隐瞒、协助3、在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构,应当依法(A）措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度,履行反洗钱义务.A、采取预防、监控；B、加强管理，完善内控制度;C、明确分工，责任到人4、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以（B）。
A、公开;B、保密;C、登记备案5、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向(B）或者公安机关举报。
接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
A、开户银行；B、反洗钱行政主管部门；C、工商行政管理等部门6、金融机构( C ）为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易.A、可以; B、原则上可以；C、不得7、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性（A)时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。
A、金融服务；B、提取大额现金；C、结算服务8、按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（B ）年。
A: 3年B:5年C：10年D:15年9、（ A )是金融机构反洗钱活动的基础工作。
A、了解客户；B、大额现金交易报告;C、可疑交易的分析;D、与司法机关全面合作.10、银行业金融机构为个人客户办理银行卡业务开立的账户纳入（ D ）管理.A:存款账户 B:储蓄账户 C:单位银行结算账户 D:个人银行结算账户二、多项选择（每题3分,共30分)1、以下属于洗钱犯罪上游犯罪的有( ABCD ）A．毒品犯罪B．恐怖活动犯罪C．贪污贿赂犯罪D．金融诱骗犯罪2、《金融机构反洗钱规定》适用于中华人民共和国境内依法设立的下列（ABC ）机构.A．商业银行B．证券公司C．保险公司D．会计事务所和律师事务所3、下列哪些职责是中国人民银行依法履行的反洗钱监督管理职责。
反洗钱法律规定_测试题(3篇)
第1篇一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 以下哪项不是反洗钱的主要目的？A. 防止恐怖融资B. 维护金融秩序C. 保障金融安全D. 增加金融机构收入2. 以下哪个机构不是我国反洗钱工作的主要监管机构？A. 中国人民银行B. 中国银行业监督管理委员会C. 中国证券监督管理委员会D. 中国保险监督管理委员会3. 以下哪项不属于反洗钱工作的基本原则？A. 预防为主B. 综合治理C. 信息共享D. 严格保密4. 以下哪个不是反洗钱工作的重要手段？A. 信息披露B. 监管调查C. 法律制裁D. 行业自律5. 以下哪个不是反洗钱工作的重点领域？A. 金融交易B. 非金融交易C. 金融机构D. 个体工商户6. 以下哪个不是反洗钱工作的重点环节？A. 客户身份识别B. 客户身份资料和交易记录保存C. 交易监测D. 资金调拨7. 以下哪个不是反洗钱工作的重点对象？A. 高风险客户B. 高风险地区C. 高风险行业D. 高风险人员8. 以下哪个不是反洗钱工作的重点手段？A. 识别和评估风险B. 制定反洗钱内部控制制度C. 加强员工培训D. 提高金融机构收入9. 以下哪个不是反洗钱工作的重点内容？A. 客户身份识别B. 交易监测C. 信息披露D. 法律制裁10. 以下哪个不是反洗钱工作的重点目标？A. 预防和打击洗钱活动B. 维护金融秩序C. 保障金融安全D. 促进经济发展二、多项选择题（每题3分，共30分）1. 以下哪些是反洗钱工作的基本原则？A. 预防为主B. 综合治理C. 信息共享D. 严格保密2. 以下哪些是反洗钱工作的重要手段？A. 信息披露B. 监管调查C. 法律制裁D. 行业自律3. 以下哪些是反洗钱工作的重点领域？A. 金融交易B. 非金融交易C. 金融机构D. 个体工商户4. 以下哪些是反洗钱工作的重点环节？A. 客户身份识别B. 客户身份资料和交易记录保存C. 交易监测D. 资金调拨5. 以下哪些是反洗钱工作的重点对象？A. 高风险客户B. 高风险地区C. 高风险行业D. 高风险人员6. 以下哪些是反洗钱工作的重点手段？A. 识别和评估风险B. 制定反洗钱内部控制制度C. 加强员工培训D. 提高金融机构收入7. 以下哪些是反洗钱工作的重点内容？A. 客户身份识别B. 交易监测C. 信息披露D. 法律制裁8. 以下哪些是反洗钱工作的重点目标？A. 预防和打击洗钱活动B. 维护金融秩序C. 保障金融安全D. 促进经济发展9. 以下哪些是反洗钱法律规定的适用范围？A. 我国境内金融机构B. 我国境内非金融机构C. 我国境内个人D. 我国境外金融机构10. 以下哪些是反洗钱法律规定的法律责任？A. 行政处罚B. 刑事责任C. 民事责任D. 责任追究三、判断题（每题2分，共20分）1. 反洗钱工作是我国金融监管的重要组成部分。
反洗钱考试题库
反洗钱考试题库一、选择题1. 反洗钱（AML）是以下哪项金融活动的目标？a) 防止资金外流b) 防止资金洗白c) 防止资金缺口d) 防止资金回流2. 反洗钱法律要求金融机构进行哪项主要活动？a) 资金存储b) 风险评估c) 报告交易d) 贷款发放3. 以下哪种情况最有可能涉及洗钱活动？a) 个人之间的现金交易b) 股票交易c) 银行间的汇款d) 信用卡支付4. KYC（了解你的客户）是反洗钱程序的重要步骤，其目的是什么？a) 收集客户的个人信息b) 验证客户的身份c) 分析客户的交易模式d) 监视客户的行为5. 以下哪项不是典型的反洗钱措施？a) 疑似交易报告b) 实施风险评估c) 加强自动取款机安全d) 提供客户咨询服务二、判断题1. 反洗钱法律要求金融机构对所有客户进行KYC程序。
a) 正确b) 错误2. 反洗钱旨在防止非法活动。
a) 正确b) 错误3. 金融机构应当对高风险客户进行更频繁的监测。
a) 正确b) 错误4. 洗钱活动只发生在国际金融市场中。
a) 正确b) 错误5. 合规部门应定期进行员工培训，以确保了解最新的反洗钱措施和法规变化。
a) 正确b) 错误三、简答题1. 简要概述洗钱的三个主要阶段。
2. 解释KYC（了解你的客户）的重要性，并提供一个金融机构可以采取的KYC措施的例子。
3. 说明举报可疑交易的重要性，并描述金融机构如何处理这些报告。
4. 列举两个金融机构应采取的防范洗钱措施。
5. 解释风险评估的概念，并说明金融机构为什么需要进行风险评估。
四、应用题请根据以下情景回答问题：某银行员工收到一笔来自一个新客户的大额现金存款，但该客户的身份文件不完整。
员工注意到该客户的交易行为与常规业务不相符，并怀疑可能涉及洗钱活动。
请回答以下问题：1. 该员工应采取哪些措施来处理这种情况？2. 身份文件不完整可能导致的问题是什么？3. 您认为这笔交易是否应该报告为可疑交易？请说明理由。
总结：反洗钱考试题库为了检验人们对于反洗钱知识的理解和应用能力。
反洗钱知识测试题卷附答案
反洗钱知识测试题卷附答案考试题卷题目：反洗钱知识测试题卷附答案一、选择题1. 下面哪个活动被认定为洗钱行为？a) 赌博b) 商业投资c) 存款d) 慈善捐赠答案：a) 赌博2. 反洗钱是指什么？a) 防止非法资金流动b) 防止洗钱行为发生c) 防止巨额现金流通d) 防止非法资产流动答案：b) 防止洗钱行为发生3. 以下哪个行业最容易被用于洗钱？b) 教育业c) 餐饮业d) 医疗业答案：a) 金融业4. 洗钱的三个主要阶段是什么？a) 入钱、洗钱、出钱b) 预处理、洗钱、投资c) 收集、欺诈、投资d) 储存、提取、转移答案：a) 入钱、洗钱、出钱5. 反洗钱法律法规的制定主要目的是什么？a) 管理金融市场b) 保护消费者权益c) 防止洗钱行为d) 促进经济发展答案：c) 防止洗钱行为1. 反洗钱是指通过一系列措施来预防和打击洗钱活动。
答案：正确2. 反洗钱法律法规的制定范围仅限于金融业。
答案：错误3. 反洗钱措施包括风险评估、客户尽职调查和报告交易。
答案：正确4. 洗钱的三个主要阶段是分开进行的，彼此没有联系。
答案：错误5. 只有金融机构才需要执行反洗钱措施，其他行业不需要。
答案：错误三、问答题1. 请简要介绍一下反洗钱的意义和目的。
答案：反洗钱是一系列措施的集合，旨在预防和打击洗钱活动。
洗钱是将非法获取的资金通过一系列合法的交易手段，使其真实性和来源难以追踪的过程。
反洗钱的目的是保护金融市场的稳定和安全，防止犯罪分子通过洗钱行为转移非法资金，同时减少腐败和恐怖主义活动的资金来源。
2. 请列举至少三种洗钱的常见手段。
答案：常见的洗钱手段包括：虚假交易、大额现金交易、跨境交易、购置高价值资产、地下钱庄、数字货币等。
3. 请简要描述一下反洗钱措施中的客户尽职调查。
答案：客户尽职调查是指金融机构在与客户建立业务关系之前，对其进行详尽的调查和审核。
这包括客户的身份识别、交易目的和背景调查等。
通过客户尽职调查，金融机构可以了解客户的真实身份和交易意图，并判断是否存在洗钱风险。
反洗钱知识测试_题目及答案_
反洗钱知识测试（答案）答题者姓名：所属部门：得分：选择题：一、单选题，共10题，每题2分1、我国的反洗钱行政主管部门是：（D）A、财政部B、公安部C、银监会D、中国人民银行2、我公司划分的客户操作类型不包括（C）A、保守型B、稳健型C、冲动型D、积极型3、（A ）为公司反洗钱工作办公室，是公司反洗钱工作小组常设机构。
A、合规管理部反洗钱组B、清算部C、审计稽核部D、法律事务部4、《反洗钱工作内部控制制度》由公司（A）负责责拟订和解释。
A、合规管理部B、法律事务部C、审计稽核部D、总裁办6、（B ）是一个专门制定反洗钱和反恐融资领域内的国际指引，并积极推动各国相关政策制定和实施的政府间组织。
A、反洗钱监测中心B、FATFC、FIUD、联合国7、反洗钱的基本原则是（D）A、认识客户B、监督客户C、保护客户D、了解客户8、本公司客户身份资料实行( A )保管制度，对每个客户身份证件或身份证明文件等档案资料分别建档，完整的进行保存。
A、一户一袋B、特别存放C、多户存放D、分类存放9、单笔或者当日累计人民币交易( )万元以上或者外币交易等值( )万美元以上的现金缴存、现金支取、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。
（A ）A、20；1B、100；10C、5;0.5D、50；510、洗钱风险等级最高的客户，每（C）审核一次。
A、半月B、一月C、半年D、每季度二、多项选择题，共10题，每题3分。
1、在识别或重新识别客户身份时，可以采取的措施是：（ABCDE）。
A、核对有效身份证件或身份证明文件B、要求客户说明或补充其他身份资料或身份证明文件C、回访客户或实地察访D、向公安、工商行政管理等部门核实E、其他可依法采取的措施。
2、人民银行反洗钱工作检查关注的重点至少包括（ABCDE ）A、反洗钱工作相关的制度和流程是否建立；B、下发的各种文件是否已经组织学习，开展的情况如何；C、公司是否组织关于反洗钱工作报表填报的培训，营业部是否认真填报。
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村镇银行新员工培训
反洗钱知识测试题
（时间45分钟）
姓名计分：
单选题（每题5分，共40分）
1.《中华人民共和国反洗钱法》是于（）正式实施。
A、2006年10月31日
B、2006年1月1日
C、2007年1月1日
2.我国的反洗钱行政主管是：（）
A、中国人民银行
B、公安部
C、海关
D、银监会
3.作为一名公民，应履行哪些反洗钱义务？（）
A.用大额现金付款
B.用匿名开立银行账户
C.身份证轻易借人
D.发现可疑的洗钱线索尽快举报
4.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存多少年。
（）
A 3年
B 5年
C 15年
D 永久
5. 金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
A 1天
B 3天
C 5天
D 10天
6.金融机构应当在可疑交易发生后的（）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易报告。
A 1天
B 3天
C 5天
D 10天
7.可疑交易的判断标准一共有（）种
A、25
B、30
C、40
D、35
8.大额现金交易的报送标准（）
A、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上；
B、单笔或者当日累计人民币交易10万元以上或者外币交易等值1万美元以上；
C、单笔或者当日累计人民币交易15万元以上或者外币交易等值1万美元以上；
D、单笔或者当日累计人民币交易5万元以上或者外币交易等值1000美元以上；
二、多选题（每题5分，共30分）
1、洗钱犯罪有那几种形式？（）
(A)毒品犯罪（B）黑社会性质的组织犯罪(C)恐怖活动犯罪(D)走私犯罪、贪污贿赂犯罪(E)破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。
2、金融机构履行反洗钱义务包括( )
（A）建立健全反洗钱内部控制制度（B）建立客户身份识别制度(C)建立客户身份资料和交易记录保存制度(D)执行大额交易和可疑交易报告制度（E）开展反洗钱培训和宣传工作
3、下列哪些属于反洗钱法律规章：（）
A、《金融机构反洗钱规定》
B、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
C、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
D、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》
4、洗钱的过程包括哪几个阶段（）
A、处置阶段
B、混合阶段
C、离析阶段
D、归并阶段
5.执行客户身份识别制度，应严格遵循“三K”原则：即（）
A、了解你的客户（KYC）原则
B、了解你的客户业务（KYB）原则C. 了解你的客户信息（KYE）原则 D.了解你的客户单据（KYD）原则
6. 重新识别客户的情形（）
A、客户的基本信息进行变更；
B、获得的客户信息与先前掌握的信息存在矛盾；
C、客户行为或者交易情况出现异常；
D、怀疑客户有洗钱行为；
三、判断题（每题2分，共20分）
1.金融机构认为客户存在洗钱可疑，应当善意地提请客户不要违反《反洗钱法》。
（）
2.反洗钱的目的是为了预防洗钱活动。
（）
3.金融机构不得为客户开立匿名账户或假名账户。
（）
4.可疑交易是指涉嫌洗钱和涉嫌恐怖融资的交易。
（）
5.客户由他人代理办理业务的，金融机构只对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
（）
6. 既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构只须报告可疑交易报告。
（）
7.金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。
（）
8.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准，属于可疑交易。
（）
9.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显相符，属于可疑交易。
（）
10.金融机构履行的反洗钱义务主要包括客户身份识别义务、大额和可疑交易报告义务以及客户身份资料和交易记录保存义务。
（）
四、简答题（10分）
请你谈一谈做好反洗钱工作，应注意哪些事项？。