投保单填写的注意事项
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关于投保单填写的注意事宜
普通事宜:
1.填写字迹潦草,尤其是投保人、被保险人、受益人的名字、身份证号等信息填写潦草,总公司后台无法辨认,影响录入,降低出单时效。
2.地址缺少“山东省”或缺少“省”字,“XX市”缺少“市”的字样。邮编不具体,不精确。
3.固定电话号码未填写的区号,由于是总公司后台录入,录入对象是全国的信息,所以必须填写区号。
4.由于系统中已装有身份证号码自动校验的软件,身份证号码不正确在系统中是无法录入的,因此,一定要确保所填的身份证号真实、正确。
5、特别注意不要涂改、刀片刮,如果有此情况需重新填写投保单。
6、险种名称填写错误。对我司在售的险种,应严格按条款的名称填写。
7、代未成年人签名时,注意被保险人、法定监护人、关系的签署。(涉及函件也应该按上述要求填写)
8、身故受益人不指定时,请务必填写为“法定继承人”。
特殊问题:
关于“生存保险金/满期保险金/年金领取”的填写问题
在投保单填写“生存/满期/年金领取”的信息栏时,请注意:
1、涉及客户领取生存金的险种:只在“选择方式”后选一种:“累计生息”或“到期领取”即可,其他项不用选择。
2、涉及年金领取的险种:在“领取年龄”处填写领取年龄,“领取方式”选取领取方式,填写以上两部分即可。
3、另涉及附加险为万能险,主险为分红型返还型时,如客户需要将返还金计入万能账户,必须在“选择方式”项,“其他”栏填写“进入万能账户”字样,否则按累计生息处理。
小儿身份号码及投保单填写、承保资料的问题
关于小儿身份号码的问题,因涉及小儿身份的认定,为了后续保全、理赔服务的顺利开展,故有以下要求:
1、情况一、小儿投保(出生超过2个月的),必须提供身份
证号码(15位或18位)。另收单内勤协助审核出生证明原件并留存复印件,复印件审核人签字并随投保资料流转。注:(未提供身份证号码者,应当提供合法有效的法律证明文件。不能提供或提供资料不足证明的,不予受理。)
2、情况二、出生28天至2个月之内如无身份证号码,确实
未报户口,可提供出生证明作为证件。(建议不要使用此种情况)如提供出生证,填写投保单时“证件类型”选择“其他”填写“出生证”,后面号码填写小儿的出生日期,8位,例:20080101,
关于部分险种填写的要求
1、《国华附加住院费用医疗保险》(险种代码1115),“保险金额”处是填写其“档次”(如:档次1)。
2、《国华附加住院津贴医疗保险》(险种代码1114),“保险金额”处是填写其“份数”(如2份)。
3、《国华附加教育金两全保险(分红型)》(险种代码(1104),请在险种计划下注明是“初中教育保险金高中教育保险金大学教育保险金”或“高中教育保险金大学教育保险金”还是“大学教育金”。
例1、如投保“国华附加教育金两全保险(分红型)”保险,请在填写“保险计划”栏时,在“险种名称”栏填写险种名称+选取的保险责任,例:(投保时选了初中、高中、大学教育金)
例2、投保《国华财富增值终身寿险(万能型)A款》,代码1138及附加险《附加万能提前给付重大疾病保险》代码1132,《国华附加住院费用医疗保险》代码1115, 0岁孩子为例!
例3、投保国华锦绣年年两全保险(分红型)B款代码1140,
国华附加财富增值两全保险(万能型),代码1141。
主险年交+附加险
详见条款
主险趸交+附加险
详见条款
特殊人群:孕妇投保
孕妇可投保范围:
1、孕妇孕期不足28周者,可以作为被保险人投保,但
须进行体检或提供完整的孕期健康检查报告。
2、怀孕28周(含)以上至产后4周的期间内,延期投
保。
3、孕妇作为被保险人暂不能投保含有住院医疗、住院
补贴及意外医疗等医疗险。请在投保时如实告知核保人员被保险人是否为孕妇。
监管重点要求
1、承保资料完整。投保单、人身投保提示、产品说明书(或
计划书)、转账授权书、投保人身份证复印件、卡(存折)复印件(提供足额证明)
2、回访电话,客户信息真实,保证回访成功,后续客户利益。
3、涉及单证签名及抄录语句必须由投保人本人抄录。