风险管理期末课程作业

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专题5风险管理框架下的内部控制课后作业

专题五风险管理框架下的内部控制一、简答题1.玫琳凯早在2002年就开展了“春蕾工程〞活动，旨在帮助贫困女童重返校园。

截至目前，玫琳凯已累计捐资435万元，在全国妇联的指导和帮助下,在全国各地建成了10所玫琳凯春蕾小学，并连续资助60个班次、3000人次的贫困女童重返校园。

要求：〔1〕该案例表达的是内部控制应用指引中哪方面的内容。

〔2〕该内容实施不好会遇到怎样的风险。

2.2004年的三鹿“假蛋白〞奶粉事件，被媒体称为“大头娃娃〞事件，发生在安徽。

该事件是由奶粉中蛋白质含量严重缺乏引起的，最终导致食用该奶粉的婴儿严重营养不良。

经媒体披露后，全国各地纷纷要求三鹿婴幼儿奶粉退出市场。

该事件暴露出来的是其奶源采购环节的风险管理不到位的问题，最终导致三鹿退出了市场。

要求：〔1〕简述采购业务的主要风险。

〔2〕简述付款过程中应该采取的控制措施。

3.甲公司专门研发、生产和销售户外产品。

经过多年的开展，公司产品在本省占有率到达40%，控股子公司有8个，总经理由职业经理人担任。

公司的实际控制人张某深感内部控制制度的建立健全对公司可持续开展的重要性。

公司给办公大楼都安装了24小时监视系统及门禁系统，对贵重资产采取了双重保管制度(即必须两人同时出现才能取得某些资产)。

公司有一套完备的员工业绩评价体系，并将考评结果作为确定员工薪酬以及晋升、评优的依据。

甲公司除建立以上制度外，在日常经营过程中还建立了如下制度：〔1〕为了加强资金管理，公司规定单笔资金使用在20万元以下的，由财务总监审批，单笔资金使用在20万元以上的，由总经理审批。

〔2〕出纳人员孙某负责根据资金收付凭证登记日记账，会计钱某根据相关凭证登记有关明细账和总账。

〔3〕公司建立了完善的采购制度，采购需求方提出申请，由相关权限部门或个人进行审批。

对预算内的采购，严格按预算执行进度办理手续；对于超预算的采购申请，在办理请购手续后，报相关权限部门或个人审批。

要求：〔1〕简述甲公司上述制度涉及的控制活动。

2019秋华南理工《风险管理》作业题答案

作业题：一、名词解释：1.风险辨识答：风险辨识即是风险识别，是指风险管理的第一步，也是风险管理的基础。

只有在正确识别出自身所面临的风险的基础上，人们才能够主动选择适当有效的方法进行的处理。

2.风险的相对性答：风险总是相对项目活动主体而言的。

同样的风险对于不同的主体有不同的影响。

人们对于风险事件都有一定的承受能力，但是这种能力因活动、人和时间而异。

对于项目风险，人们的系受能力主要受下列几个因素的影响。

(1)收益的大小。

收益总是有损失的可能性相伴随。

损失的可能性和数额越大，人们希望为弥补损失而得到的收益也越大。

反过来，收益越大，人们愿意承担的风险也就越大。

(2)投入的大小。

项目活动投入的越多，人们对成功所抱的希望也越大，愿意冒的风险也就越小。

(3)项目活动主体的地位和拥有的资源。

管理人员中级别高的同级别低的相比，能够承担大的风险。

同一风险，不同的个人或组织承受能力也不同。

个人或组织拥有的资源越多，其风险承受能力也越大。

3.纯粹风险答：纯粹风险：只有损失机会，而无获利可能的风险。

这种风险可能造成的结果只有两个，即1、没有损失；2、造成损失。

例如，自然灾害，人的生老病死等。

纯粹风险具有可保性4.风险的可预测性答：风险预测是指在工作之前对工作过程中以及工作结果可能出现的事物异常进行预测制订对策从而预防事故发生的一种措施。

风险预测是风险管理的重要组成部分，它是风险规避即控制的基础。

任何风险事件的发生，都是在外界各种因素的综合作用下进行的。

因此，需要在对风险事件进行预测中，需要综合考虑考虑到这些不确定的、随机的因素可能造成的破坏性影响。

风险预测是指在工作之前对工作过程中以及工作结果可能出现的事物异常进行预测制订对策从而预防事故发生的一种措施。

目前有一种典型的观点即认为通过完善“五防”装置功能并且增加其强制性能避免误操作事故即完全从技术角度杜绝误操作事故软件制作时的风险预测:评估方面:1.风险发生的可能性大小;2.风险发生所产生的后果是否严重。

《风险管理》作业

《风险管理》作业案例分析——宾纳布拉地区公园问题1a 必须针对每一种情形下的不同环境制订风险管理策略。

请列出宾纳布拉公园的各种环境因素，并举例说明。

1、商业环境：商业设施较为简单，仅有公厕、冷饮、咖啡店；2、地理环境：为原始森林为主，大型公园内主要景观为瀑布；3、社会环境：主要游客为海外游客；4、管理因素：公园管理员不定期进行巡视；b 宾纳布拉公园的风险管理主要涉及哪些利益关系人？该公园的风险管理主要涉及到公园的主要管理者，包括首席执行官、首席财务官和主要经营活动管理人员。

此外，公园的投资方也属于利益关系人。

除了内部关系人外，客户、公园内咖啡店、冷饮和冰激凌店的供应商属于外部关系人。

c 在判断一项风险是否可以接受时，公园的利益关系人应该明确哪些风险标准？利益关系人制定的风险标准应与风险种类和风险级别相匹配。

1、对可能造成重大事故的风险如火灾、水灾、重大自然灾害等，应采取措施以回避风险和遭受损失的可能性；2、对于不能完全回避的风险（如游客失误等），应采取足够保护措施以降低损失的程度和发生的可能性；3、减低潜在损失而风险级别又低的风险作为自留风险；4、通过转嫁和分担风险的途径，以降低损失发生后的财务后果。

问题2a 风险管理策略委员会可以如何搜集相关风险资料？风险管理策略委员会可以通过以下方式搜集风险资料：1、从风险识别过程中搜集资料，如通过公园内发放填写问卷调查表、调查表等方式获取；2、参考行业内的做法、经验和准则中搜集风险资料；3、行业内专家的建议；4、与公园、瀑布等行业内相关出版物中搜集；5、风险识别过程中的资料搜集；6、向公园的工程建设、经济专家咨询；7、公园以往发生的伤亡事故中获得第一手风险资料；8、公园的财务报表（包括资产负债表、损益表等）；9、审查统计记录及索赔记录；10、风险识别讲习班；b 解释风险识别过程可能发现的最常见的风险来源，并逐一举例说明。

常见的风险来源包括：1、硬件设施----该公园的设施极为简单，没有宾馆，医务站；2、客观因素----公园面积大，且由原始森林和步行道路组成；3、内部环境----瀑布下方形成许多大水池；4、园内活动----公园内有野餐活动，可能会引起火灾；5、直接因素----通往瀑布需经过许多级湿滑的台阶；c 可能发现公园存在哪些主要风险？请举例说明。

金融风险管理作业2

金融风险管理期末作业使用对象：金融07级模块名称：选修课学分：2学分考试形式：开卷一、名词解释题(本大题共7题，每小题3分，共21分)1.VAR：用于计量贷款组合信用风险的新型内控模型。

2.信用限制比率：是贷款组合的最大损失比率与违约率倒数的乘积。

3.流动性风险：无法在不增加成本或资产价值不发生损失的条件下及时满足客户流动性需求的可能性。

4.CAMEL评级体系：是目前美国金融管理当局对商业银行及其他金融机构的业务经营、信用状况等进行的一整套规范化、制度化和指标化，的综合等级评定制度。

其五项考核指标，即资本充足性、资产质量、管理水平、盈利状况和流动性。

5.净利润：是指在利润总额中按规定交纳了所得税后公司的利润留成，一般也称为税后利润或净收入。

6.核心资本：是指权益资本和公开储备，它是银行资本的构成部分，至少要占资本总额的50%，不得低于兑现金融资产总额的4%。

7.利率风险：利率变动对经济主体的收入或净资产价值的潜在影响二、判断题(本大题共10题，每小题2分，共20分)。

1.资金缺口等于利率敏感性资产除以利率敏感性负债的商。

（ X ）2.ROE是指资产收益率，是营业利润除以总资产的比值。

（ X ）3.利率风险是随着商业银行经营管理的进行而始终存在的。

（ X ）4.银行道德风险的产生是由于客户经营管理不善，无法偿还贷款而给银行带来的损失的可能性。

（ X ）5.商业银行吸收的一年期定期存款不是利率敏感性负债。

（ X ）6.业务中断或系统失灵不属于操作风险的范畴。

（ X ）7.流动性风险的主要形式有重定价风险、基准风险、收益率曲线和期权风险。

（ X ）8.只要金融机构进行证券化得到的收益大于付出的成本，就可以进行资产证券化。

（ X ）9.资产的到期收益率率越高，则该项资产的久期越短。

（ X ）10.永久性公债的久期为无限期。

（ X ）三、简答题(本大题共5题，每小题6分，共30分)1.利率敏感性分析技术的理论基础是什么?答：当银行存在正缺口和资产敏感的情况下，如果利率上升，由于资产收入的增加多于借入资金成本的上升，银行的净利息差扩大，其他条件不变，则银行净利息收入增加；如果利率下降，由于银行资产收入的下降多于负债利息支出下降，则净利息差缩小，其他条件不变，则银行净利息收入减少。

公司战略与风险管理(2016) 第05章风险与风险管理课后作业

公司战略与风险管理(2022) 第五章风险与风险管理课后作业一、单项选择题1.现代社会应对风险的机制主要是( )。

A.系统改善B.补偿、惩罚C.赔偿、财务D.复仇、报应2.我国采用摹仿创新途径开辟的一些技术不能合用中国国情，在设计思路上存在创新不足引起的风险是( )。

A.技术风险B. 自然环境风险C.政治风险D.操作风险3.下列选项中，不属于企业面临产业风险时考虑的因素的是( )。

A.产业(产品)生命周期阶段B.产业波动性C.产业集中程度D.产品或者服务的价格及供需变化带来的风险4.下列关于企业全面风险管理特征的表述中，错误的是( )。

A.主要存在于现代企业管理者对企业的日常管理之中B.是由企业管理层、管理层和所有员工参预的C.要求风险管理的专业人材实施专业化管理D.从总体上集中考虑和管理所有风险5.下列各项中，不属于分析企业财务风险应采集的信息的是( )。

A.盈利能力B.税收政策和利率、汇率、股票价格指数的变化C.创造成本和管理费用、财务费用、营业费用D.负债、负债率、偿债能力6.下列说法错误的是( )。

A.制定风险管理策略是风险管理基本流程的第三步B.企业制定风险管理策略时，要根据风险的不同类型选择其适宜的风险管理策略C.制定风险管理策略的一个关键环节是企业应根据不同业务特点统一确定风险偏好和风险承受度D.单纯为规避风险而抛却发展机遇是确定风险偏好和风险承受度的惟一防止和纠正的错误倾向7.某企业经过数据分析，认定影响盈利的主要风险是信用风险，其代表性的风险事件是客户还款不及时，导致应收账款大量增加；该企业的这种做法属于关键风险指标管理的( )步骤。

A.建立风险预警系统B.跟踪监测关键成因的变化，一旦浮现预警，即实施风险控制措施C.分析风险成因，从中找出关键成因D.形成新的关键风险指标8.甲公司为了避免自己遭受货款难以回收的压力，拒绝与任何信用不好的交易对手进行交易。

甲公司应对风险的方法是( )。

风险管理作业及答案

作业一：1、在金融实践中，泰勒级数仅可以对单一资产价值变化进行近似（估计），不能对组合资产价值在风险因素变化时进行近似（估计）。

（ X ）2、就风险观点来审视“五十步笑百步”和俄罗斯轮盘赌中就只有不利的偏离。

（ V ）3、企业由于某种产品存在的风险而决定不生产该产品；由于医疗事故频繁的索赔导致在这些领域中的从业者匮乏，或有些人干脆选择放弃自己的从业志向。

我们称这种风险管理方法为风险避免。

（ V ）4、控制损失的途径有：一是改变损失频率；二是改变损失程度。

（V ）5、改变风险的途径有两种：一是通过对损失的改变来达到风险控制的目的；其二是不改变损失（保持损失不变）而直接改变风险。

（ V ）6、人们基本上都是自动地购买汽车保险或房产保险。

这些自动购买保险的行为并不完全是自觉的，而是对风险的本能反应。

（ X ）7、风险是一个事前概念，损失是一个事后概念，两者有着本质的区别。

（ V ）8、Fama在1976年对分析单位组合的风险与风险单位数量之间的关系所做的实证工作表明，当风险单位数量达到10～15时，风险的分散性即比较理想。

（ V ）9、监管资本是金融监管当局对银行的要求，其计算方法由各商业银行自行确定。

（ X ）10、经过风险调整的资本收益率（RAROC）意味着商业银行在计算资本收益率时剔除了风险因素。

（ X ）11、经济资本能够用于弥补银行的预期损失和非预期损失。

（ X ）非预期12、风险的非保险财务安排的方法并不试图改变风险，而是自风险导致的损失发生时，保证有足够的资金拿来补偿损失，使企业能够尽快恢复生产。

（ V ）13、不确定结果的标准差通常用来刻画其不确定程度，标准差越大表明不确定性越大，即出现较大收益或损失的机会增大。

（ V ）14、银行实施风险管理的目标就是要消除银行经营过程中的风险。

（ X ）15、在大多数情况下，均值（期望值、数学期望）是一种对随机变量比较恰当的度量方法。

但是，均值不是随机变量度量的惟一方式。

公司战略与风险管理·课后作业·第三章

第三章战略分析——内部资源、能力与核心竞争力一、单选题1. 乙公司是苏州一家集团企业，其主营业务为原木材料的供应，其他业务为家具制造、公园设施基建工程业务等。

乙公司拥有多年加工木材的经验及大型加工场所，木材产量位居全国第二。

乙公司自主品牌家具在2008年成为欧洲单一品牌家具销量之首。

根据上述信息，可以判断乙公司所拥有的无形资源有（）。

A.加工场B.组织经验C.品牌D.专利2.以下属于无形资源的是（）。

A.应收账款B.控制系统C.企业制度D.企业文化3.生产管理能力主要涉及以下（）等方面。

A.投入活动、生产能力、库存管理、人力管理和质量管理B.投入活动、转化活动、产出活动C.生产过程、生产能力、库存管理、人力管理和质量管理D.生产过程、生产能力、库存管理、人力管理和服务管理4.以下不属于能够建立企业核心竞争能力的资源是（）。

A.新产品的专利权B.优越的地理位置C.耐克的商誉D.好利来的生产用面粉5.评价核心竞争力的方法中不正确的是（）。

A.海尔与松下作出比较B.潘婷调查顾客满意度C.海南马自达对奇瑞进行实地考察D.白洗衣粉评估其生产设备质量6.考察（）是识别企业核心竞争力常用的方法。

A.企业功能B.企业的资源C.企业的过程系统D.企业的效益7.下列选项中（）不属于核心竞争力的测试条件。

A.它对顾客是否有价值B.它是否很难被模仿或复制C.它对管理是否有价值D.它与企业的竞争对手相比是否有优势8.下列各项中，不是鼓励竞争的主要因素的是（）。

A.存在大量的同质的竞争者B.缺乏产品差异化C.较高的退出壁垒D.较低的沉没成本9.考察企业的核心竞争力首先要做的是（）。

A.战略分析B.资源审计C.价值链分析D.技术分析10.（）蕴涵于企业的规章制度、组织结构、业务流程和控制系统当中，是企业实现目标的经营风格和行为方式，决定这企业个人互动、协作和决策方式。

A 物质资源B 财务资源C 无形资源D 组织资源11.以下不属于人力资源的要素是（）。

北大14秋季《风险管理》作业答案

作业ID： 204681.5. 下面哪项属于与参加者加入风险汇聚有关的成本：（教材第十三章，视频课件第九章）（1）理赔费用（2）收集成本（3）分销成本（4）承保费用A. A. (1) (2)B. B. (1) (3)C. C. (3) (4)D. D. (2) (4)2.4. 以下不属于财产合法权益的拥有者有哪些：（教材第六章，视频课件第四章）A. A. 所有者代理人B. B. 承租人C. C. 委托人D. D. 受托人3.3. 企业风险分为危害性风险与金融风险，下面各项风险中不属于金融风险的是：（教材第二章，视频课件第一章）A. A. 财产损毁风险B. B. 商品价格风险C. C. 利率风险D. D. 经营风险4.2. 以下哪一项属于控制型风险管理措施（教材第三章，视频课件第二章）A. A. 保险B. B. 信息管理C. C. 分散与复制D. D. 风险规避5.鼓励独立完成作业，严禁抄袭1. 风险管理决策模型方法都有那些：（教材第十七章，，视频课件第十二章）（1）期望损益决策模型（2）期望效用决策模型（3）马尔科夫风险决策模型（4）随机模拟A. A. (1) (2)B. B. (1) (2) (3)C. C. (2) (3) (4)D. D. (1) (2) (3) (4)6.2. 风险成本（教材第四章，视频课件第三章）风险成本是指由于风险的存在和风险事故发生后人们所必须支出的费用和预期经济利益的减少。

7.1. 风险清单（教材第五章，视频课件第四章）由专业人员实现设计好的清单和问卷，由职工对照所列内容逐一回答或予以补充。

清单详细列出了一个企业可能面临的全部风险因素。

8.3. 请解释造成再保险之谜的原因？（教材第十八章，视频课件第十二章）再保险之谜造成原因：（1）资本市场的缺陷：筹措大量流动资金（2）再保险公司拥有市场势力：垄断经营瑞士再保险公司，慕尼黑再保险公司等2. 简述三类风险管理措施（控制型、融资型、内部风险抑制）的概念以及管理措施。

南开24秋学期《风险管理》作业参考一

24秋学期《风险管理》作业参考1.考虑到新药研制存在的风险时，某公司主动放弃了该项活动。

这种控制风险的方式属于()。

选项A：风险避免选项B：损失控制选项C：风险隔离选项D：风险转移参考答案：A2.以下关于保险的特点正确的是（）。

选项A：增加了损失的不确定性，不利于资源合理配置选项B：补偿损失风险，保障经济生活安定选项C：减少了道德风险与心理风险选项D：保险经营费用很少参考答案：B3.风险的存在影响社会资源的最佳配置属于风险损害的()。

选项A：实际代价选项B：无形代价选项C：损失选项D：风险成本参考答案：B4.风险的大小衡量维度包括损失概率和()。

选项A：风险不确定性选项B：损失的分布选项C：损失程度选项D：损失等级参考答案：C5.反映数据集中趋势的数字特征除了平均数、中位数还有（）。

选项A：标准差选项B：众数选项C：偏斜系数选项D：变异系数参考答案：B6.由于社会经济、政治、技术以及组织等方面发生变动而产生的风险，如人口增长、资本增加、生产技术的改造、消费者选择的变化等引起的风险是()。

选项A：静态风险选项B：动态风险选项C：纯粹风险选项D：投机风险参考答案：B7.如果一个人喜欢一个确定的状态而不是一个期望值与之相等的不确定状态，则这个人的风险态度是()。

选项A：风险中性选项B：风险厌恶选项C：风险偏好选项D：风险忍耐参考答案：B8.以社会经济的变动为直接原因的风险，被称为（）。

选项A：静态风险选项B：动态风险选项C：责任风险选项D：经济风险参考答案：B9.现代意义的、科学的风险管理产生于()。

选项A：13世纪。

风险管理作业三

一、单选题1、不相容职务分离控制的核心是（D）A各司其职 B各负其责 C协调合作 D内部牵制2、在处理“三重一大”的过程中，企业应该（D）A由董事长或总经理个人单独进行决策B以个别征求意见等方式进行决策C紧急情况下可以由个人或少数人临时决定，事后无须向上级报告D实行集体决策审批或者联签制度3、下列控制活动中反映了内部牵制思想的是（A）A不相容职务分离控制 B会计系统控制 C授权审批控制 D财产保护控制4、下列各项中，不属于常见的内部控制活动是（D）A预算控制 B会计系统控制 C运营分析控制 D财务决算控制5、随着全面风险管理意识的加强，甲公司的股东要求管理层建立重大风险预警机制，明确风险预警标准，对可能发生的重大风险条件，制订应急方案，明确相关责任人和处理流程、程序和政策，确保重大风险事件得到及时、稳妥的处理。

甲公司股东的要求所针对的内部控制的要素是（A）A控制活动 B内部监督 C信息与沟通 D风险评估6、绩效考评系统的评价主体主要是（A）A公司董事会和各级管理者 B各级管理者 C全体员工 D各个部门7、以下绩效考评模式考虑了资本成本且着眼于企业长远发展的是（C）A会计基础绩效考评模式 B平衡计分卡绩效考评模式C经济基础绩效考评模式 D战略管理绩效考评模式8、企业中内部控制最为疏忽和薄弱的环节一般是（A）A合同管理 B采购管理 C生产管理 D销售管理9、股东经过委托代理链对企业进行管理，那么委托代理的核心是（C）A明确责任 B加强监督 C适当授权 D薪酬分配10、授权的形式有多种，最好的形式是（D）A面谈 B电子邮件 C电话 D书面11、某企业觉得研究开发一种新产品，并要求财务部门编制预算，这种预算属于（B）A经营预算 B资本预算 C注重结果 D现金收支预算12、承担监控职责的预算控制的最高级别控制主体是（A）A预算管理委员会 B预算管理工作机构 C各责任中心 D各利润中心13、下列选项中不属于全面预算流程所包括的阶段是（D）A预算编制 B预算执行 C预算考核 D预算分析14、作为全面预算的核心环节，关乎预算目标能否实现的关键是（B）A预算编制 B预算执行 C预算控制 D预算考核15、将反映企业运营各个方面的指标纳入一个有机的整体之中，以系统、全面、综合地对企业运营状况进行分析与评价的分析方式是（ D）A比率分析法 B趋势分析法 C因素分析法 D综合分析法16、运营分析控制的流程不包括（D）A数据收集 B数据处理 C数据分析 D数据储存17、通过分析影响重要指标的各项因素，衡量其对指标的影响程度，来说明指标前后期发生变动或产生差异的主要原因的分析方法是（C）A比率分析法 B趋势分析法 C数据分析 D数据储存18、以下不属于经济增加值评价系统特点的是（D）A注重资本增值 B着眼长期发展 C评价指标单一 D指标计算相对简单19、下列不属于合同控制措施的是（C）A统一归口管理 B建立分级授权管理制度 C限制接近 D明确职责分工20、利用两个或若干相关数据之间的某种关联关系，运用相对数形式来考察、计量和评价，借以评价企业运营状况的分析方法是（C）A比较分析法 B趋势分析法 C比率分析法 D综合分析法21、企业筹资、投资和资金运营等活动的总称是（A）A资金活动 B资金管理 C担保业务 D工程项目22、货币资金内部控制中，不相容岗位分离的基本要求是（A）A实行钱账分管 B实行账账分管 C实行钱物分管 D以上都不对23、（C）是采购决策最关键的环节，也是最终确定供应商、签订采购合同的依据。

项目风险管理课程作业及答案1

项目风险管理作业1单项选择题第1题项目与风险之间旳关系尤其敏感由于（）。

A、Murphy法则阐明假如某事有也许变坏则其会变坏B、在某种程度上来说项目都是有单一特性旳C、矩阵整合管理并未被大多数组织所接受D、项目管理工具在项目队伍这一级别不太合用答案：B第2题风险管理旳合适程序包括（）。

A、识别量化制定对策和控制B、识别规划控制和评估C、要素识别缓和管理和对策D、量化回避接受和缓和答案：A第3题负责为新项目概念研究获得资金旳人是（）。

A、项目经理B、总裁C、财务主管D、项目发起人答案：D第4题进行有效旳风险管理旳首要原因是（）。

A、做出决策所需旳清晰可见信息B、被识别出旳风险旳来源C、在项目管理过程中应尽早旳任命项目经理以便对识别出旳风险进行管理D、项目队伍组员通过风险培训并理解其产生旳原因后有助于提议并实行风险缓和方略答案：D第5题在（）项目过程组中不确定原因最高。

A、启动B、规划C、执行D、收尾答案：A第6题在评估限制原因时顾问最初旳行动应是（）。

A、进行概率分析B、风险识别C、确定关键资源D、与项目客户面谈答案：D第7题有两类风险：商务和可保险型，如下哪项可看作可保险型风险？（）A、薪水成本B、有担保旳承包商导致旳损害C、机会成本D、沉淀成本答案：B第8题“决策旳成果预先不懂得”，这是如下哪个概念旳定义？（）A、确定性B、风险C、不确定性D、已知-未知答案：C第9题获得可以减少风险量旳项目信息旳最精确旳措施是：（）。

A、采用头脑风暴技术识别风险B、运用此前类似项目旳历史数据C、敏捷度分析D、Delphi技术答案：B第10题由（）最终负责确定和管理项目风险。

A、项目发起人B、项目经理C、项目团体D、项目经理和项目发起人答案：D第11题有效风险管理旳首要规定是（）。

A、决策所需信息旳透明度高B、风险所有关系明确C、在管理已识别风险旳过程中尽早旳委任项目经理D、受过风险培训并能理解风险起因旳项目团体组员协助创立和实行风险减少方略答案：A第12题项目经理也许意识到不能满足某些协议条款和项目目旳，要到达某些规范既费成本又花时间。

企业公司风险管理期末课程作业

【经典资料，ＷＯＲＤ文档，可编辑修改】【经典考试资料，答案附后，看后必过，ＷＯＲＤ文档，可修改】风险管理期末课程作业辽宁科技大学工商管理学院题目：项目风险管理学生姓名_ 董莹莹_ 学号专业财务管理班级__2010-2_ _2013年 6 月 23 日项目风险管理摘要国内外大型工程公司项目管理的形式、内容、手段和方法的基础上,对我国工程项目管理的现状及主要差距进行了较详细的分析和总结, 详细介绍了风险管理的全过程，包括七个步骤：制定风险管理计划、风险识别、风险分析、风险计划、风险跟踪、风险应对和风险管理验证，并分别进行了论述。

并针对国内企业在工程项目管理方面存在的问题以及体制上存在的不足提出了一些较具体的建议。

即：建构项目管理学科的培训内容；促进项目管理软件的开发与应用；建立科学的工程项目管理体系；重视工程项目的风险；抓紧培养人才，培育一批工程总承包和工程项目管理企业等。

关键词：工程项目，管理，风险管理，风险计划项目风险管理1 文献综述及现状分析项目风险管理是指通过风险识别、风险分析和风险评价去认识项目的风险，并以此为基础合理地使用各种风险应对措施、管理方法技术和手段，对项目的风险实行有效的控制，妥善的处理风险事件造成的不利后果，以最少的成本保证项目总体目标实现的管理工作。

风险管理问题最先起源于第一次世界大战战后的德国，主要指企业为控制偶然损失而作出的有组织的集体努力，是企业部管理功能的延伸。

20世纪50年代风险管理发展成为一门科学，1952 美国学者格拉尔在其调查报告《费用控制的新时期－风险管理》一文中首次提出并使用“风险管理”一词。

20 世纪 50 年代莫布雷在其合着《保险学》中详细阐述了“风险管理”的内涵。

70年代以后，美国成立了风险与保险协会，用风险管理的方式处置风险。

目前，在西方发达国家，各企业中都相继建立风险管理机构，专门负责风险的分析和处理方面的工作。

美国还成立了全美范围的风险研究所和美国保险与风险管理协会等专门研究工商企业风险管理的学术团体，拥有近4000家大型工商企业会员。

金融风险管理作业

金融风险管理作业金融风险管理作业第一次作业：1. 计算一下几种组合的再定价缺口，以及利率上升1%对其净利息收入的影响？（单位：百分人民币）（1）利率敏感性资产=200，利率敏感性负债=100 （2）利率敏感性资产=100，利率敏感性负债=150 （3）利率敏感性资产=150，利率敏感性负债=140答：再定价缺口=利率敏感性资产RSA―利率敏感性负责RSL所以再定价缺口分别是：200m―100m=100m；100m―150m=―50m；150m―140m=10m△NⅡ(净利息收入变化)=100m*0.01=1m；―50m*0.01=―0.5m；10m*0.01=0.1m2. 考虑简化的EDF银行资产负债表的内容，其资产是由一笔价值100万美元的2年期贷款构成，该笔贷款每年支付的利率为LIBOR再加上4%。

贷款的资金由一笔2年期的存款融资，该笔存款每年的利率为LIBOR再加上3.5%。

现行的LIBOR为4%，存、贷的本金都将在到期日才偿还。

请问：（1）这张资产负债表的期限缺口是多少？（2） 1年后和2年后的预期净利息收入是多少？（3）若在第1年末、第2年初的时候，LIBOR上升到6%。

此时，2年后的预期净利息收入是多少？（4）如果贷款利息每半年支付一次，那么上述各题的答案又是多少？（5）根据上述结果分析，若把期限模型视为一种免除利率风险的策略，其效果如何？答：（1）2-2=0（2）1年期收入―1年期支出=净收入所以100*（4%+4%）―100*（4%+3.5%）=0.5（万美元）（3）1 000 000*10%―1 000 000*5%=50 000（美元）期限结构等于0,2年后预期净利息收入5 000美元（4）第（2）题答案不变，第（3）题改为10 000，增加2年后预期净利息收入（5）不能免除利率风险，因为期限模型在资产方和负债方现金流一致，且不存在杠率时才有效。

3. 请看以下某银行的资产负债表：资产浮动利率抵押贷款50 （现行年利率10%）30年固定利率贷款50 （现行年利率7%）负债活期存款70 （现行年利率6%）定期存款20 （现行年利率6%）股权资本10（1）到年底，预期的净利息收入是多少？（2）如果利率上升2%，那么年末的净利息收入是多少？（3）运用累计再定价缺口模型，如果利率上升2%，那么年末的预期净利息收入是多少？答：（1）50*10%+50*7%―（70*6%+20*6%）=8.5―5.4=3.1（2）50*（10%+2%）+50*7%―【（70*（6%+2%）+20*6%）】=2.7 （3）（50―70）*2%=0.4；3.1―0.4=2.74. 以下是G保险公司的资产负债表（单位：千美元）资产 2年期国库券175 15年期市政债券165 总资产340 所有证券都按面值出售，2年期中期国库券的收益率是5%，15年期市政债券的收益率是9%，1年期商业票据收益率是4.5%，5年期票据的收益率是8%，以上所有证券每年支付1次利息。

项目风险管理作业题

作业题：简述下列概念并理解：1.风险因素答：风险因素是风险事件发生的潜在原因。

在具备一定的条件时，风险因素才有可能发生风险事件，这一定的条件称为转化条件（主要原因）。

即使具备转化条件，还必须具备另外的条件时，风险事件才会真的发生，这种条件称为触发条件（直接原因）。

2.风险损失答：损失在风险管理中系指非故意的、非计划的和非预期的经济价值的减少，通常以货币来衡量。

它包括直接损失和间接损失。

直接损失指财产损毁和人员伤亡的价值。

间接损失指直接损失以外的额外物质损失、收入损失和责任损失。

3.纯粹风险答：纯粹风险指仅造成损失而无收益可能的风险。

例如自然灾害、火灾、安全事故等突发性风险。

这类风险一般具有一定的规律性和前兆，可以通过统计分析发现并采取预防策略。

纯粹风险的后果有损失和无损失两种可能。

4.风险辨识之风险核查表答：风险核查表法就是以往类似项目中经常出现的风险汇总表。

该方法将本项目与以往历史项目中的风险清单进行对比，从而确定本项目存在的风险。

5.风险辨识之德尔菲法答：用德尔菲方法进行风险项目预测和辨识的过程是由项目风险小组选定与该项目有关的专家，并与这些适当数量的专家建立直接的函询联系，通过函询收集专家意见，然后加以综合整理，再匿名反馈给各位专家，再次征询意见。

这样反复经过四至五轮，逐步使专家的意见趋向一致，作为最后预测和识别的根据。

6.风险辨识之流程图法答：流程图法是一种根据工程项目实施过程，或是根据工程项目某一部分管理过程，或某一部分结构的实施过程，或某一施工过程，进行罗列，再结合工程的具体情况，识别本工程存在哪些风险的方法。

风险识别的流程图方法可应用于识别非技术风险，也可应用于识别技术风险。

7.风险估计之正态分布答：正态分布（1）密度函数：(2 – 17)式中：参数和分别成为均值和方差。

正态分布的密度函数曲线如图2 – 7。

图 2 – 7正态分布密度曲线8.风险估计之泊松分布答：泊松分布（1）分布律：（2 – 49）泊松分布的分布律见图 2 – 12。

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【经典资料，ＷＯＲＤ文档，可编辑修改】
【经典考试资料，答案附后，看后必过，ＷＯＲＤ文档，可修改】风险管理期末课程作业
辽宁科技大学工商管理学院
题目：项目风险管理
学生姓名_ 董莹莹_学号
专业财务管理班级__2010-2_
_
2013年6 月23 日
项目风险管理
摘要
国内外大型工程公司项目管理的形式、内容、手段和方法的基础上,对我国工程项目管理的现状及主要差距进行了较详细的分析和总结, 详细介绍了风险管理的全过程，包括七个步骤：制定风险管理计划、风险识别、风险分析、风险计划、风险跟踪、风险应对和风险管理验证，并分别进行了论述。