XXXX银行信息科技业务连续性评估报告
银行业务连续性计划实施报告
XXX银行2017年业务连续性计划实施报告尊敬的行领导:根据XXX银行重要业务连续性计划，我行在2017年度按照计划先后成功开展了三次模拟真实业务，贴近实战的应急演练。
演练检验了灾难备份系统的可用性，验证了灾难切换的及时性和有效性，提升我行对突发事件的协同处置能力，检验了业务连续性计划的可用性，也促使我们不断更新完善业务连续性计划，现将业务连续性实施情况汇报如下：一、基本情况（一）业务连续性计划为降低或消除因信息系统服务异常导致重要业务运营中断的影响，快速恢复被中断的重要业务，提高业务连续性管理能力，确保各项重要业务的连续性、高效性，我行于XXXX年制定了业务连续性计划。
该计划中明确了业务连续性组织架构及职责，明确了我行重要业务系统，确定了业务恢复优先次序，制定了重要业务恢复目标，包含了各类突发事件的应急预案，制定了业务连续性计划演练的内容、流程及频率。
（二）灾难备份系统建设情况我行于XXXX年XX月将核心业务系统托管于XXXXXX，同年XX 月在XXXXXX建设了同城灾备中心，对核心业务系统、柜面业务系统、IC卡系统实现了、二代支付系统实现了应用级灾难备份，达到第五级灾备水平，RP0实现数据零丢失，RTO达到小于4小时。
在XXX建立了数据级灾备对核心业务进行数据级备份，RPO小于等于24小时。
二、业务连续性计划实施情况业务连续性计划测试与演练包含应急执行小组应急处理的有效性，故障解决的准确性，进行生产系统灾难恢复后的正确性与运行效率检验，使用用灾备系统接管系统服务后的正确性与运行效率，外部资源的协调情况等。
由应急执行小组制定了演练方案，联合外包商由各成员按照演练计划、演练时间安排进行测试演练。
（一）二代支付系统应急切换演练为保障XXX银行信息系统安全、可靠、稳定运行，提高应对各类信息系统突发事件的能力， X月XX日组织开展了二代支付系统应急演练。
本次演练包括应用系统、网络系统等各类故障的应急处置。
(新版)信贷从业资格考试新业务题库(完整版)
（新版）信贷从业资格考试新业务题库（完整版）一、单选题1.根据《商业银行互联网贷款管理暂行办法》规定,商业银行()应对与合作机构的数据交互进行信息科技风险评估,并形成风险评估报告,确保不因合作而降低商业银行信息系统的安全性,确保业务连续性A、每半年B、每年C、每两年D、每三年答案：B2.以应收账款出质的,当事人应当订立书面合同,质权自()时设立。
A、信贷征信机构办理出质登记B、质押合同签订C、贷款合同签订D、发放贷款答案：A3.办理商业汇票的再贴现和转贴现时,应将汇票作成()。
A、委托收款背书B、转让背书C、质押背书D、再贴现背书答案：B4.村级集体经济组织的森林资源资产抵押,必须附有村民代表大会同意抵押的书面决议,并经本集体经济组织()以上成员或村民代表签名。
A、五分之四B、三分之二C、二分之一D、四分之三答案：B5.2019年8月LPR改革完善后,1年至5年期的贷款定价,怎么操作?A、银行自主选择参考的期限品种定价B、企业自主选择参考的品种定价C、按基准利率定价D、以上都不对答案：A6.应收账款质押登记由()办理。
A、质权人B、出质人C、征信中心D、商业银行答案：A7.依据《民法典》规定,当事人自知道或者应当知道撤销事由之日起()内、重大误解的当事人自知道或者应当知道撤销事由之日起()内没有行使撤销权,撤销权消灭。
A、六个月九十日B、一年九十日C、六个月六十日D、一年六十日答案：B8.银行业监督管理机构进行现场检查时,检查人员不得少于()人,并应当出示合法证件和检查通知书;否则银行业金融机构有权拒绝检查。
A、1B、2C、3D、4答案：B9.《反洗钱法》规定,履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交(),受法律保护。
A、大额交易和可疑交易报告B、现金交易报告C、财务报表D、业务报告答案：A10.保证人与债权人可以在合同中约定保证期间,双方当事人未约定的,保证期间为主债务履行期届满之日起()。
A、3个月报B、6个月C、1年D、2年答案：B11.委托贷款业务的贷款人(受托人)()。
信息科技风险自评估报告
XX县信用联社关于对信息科技风险自评估工作的汇报X联社XX办事处:按照办事处《转发银监会办公厅关于落实银行业金融机构信息科技风险评价审计整改和开展信息科技风险自评估工作的通知》要求,我县联社迅速组成自评估调查小组,按照全面、系统的要求,认真进行自评估分析,现将情况汇报如下:﹙一﹚、提高认识，建立健全了信息系统安全风险防范体系。
随着电子化建设不断走向深入，信用社主要业务逐步依赖于计算机综合业务系统，随之而来的系统和网络安全已成为安全管理的关键环节和薄弱环节，尤其自二00六年五月底我县农村信用社顺利并入全X农信社通存通兑网络后，网络安全运行工作事关全县农村信用社改革，经营、管理大局。
我县联社从防范科技风险的高度充分认识到加强系统和网络安全运行工作的必要性和重要意义，正确处理了发展与安全的关系，一手抓电子化建设，一手抓风险防范。
截止目前，已经初步按照上级主管部门统一标准建立起较完善的网络和信息安全风险防范体系。
我们主要做到了以下几方面工作:一、加强制度建设，规范操作行为,我们从健全制度入手,先后修改完善了《XX县农村信用社综合业务网络系统柜员管理办法》、《XX县农村信用社综合业务网络系统业务授权管理办法》、《XX县农村信用社综合业务网络系统网点运行管理制度》、《XX县农村信用社综合业务网络系统设备管理制度》、《XX县农村信用社综合业务网络系统突发事件应急处置预案》、《XX县信用联社防范病毒管理制度》、《XX县信用联社机房管理制度》，修改制定了《XX县农村信用社综合业务网络系统安全运行管理处罚办法》等制度、规定，切实将我县农村信用社的网络安全管理责任落到实处。
二、加强硬件及网络环境建设，避免系统风险。
1、实现了内网与外网的严格的物理分离，内网主线路为光纤专线，备份线路为音频专线，有关内网用机保证了专机专用。
2、为每个网点制做了规范的地线，并为网络设备配备了专用机柜。
与综合业务网络系统有关的机房、办公室、营业网点都配备有消防器材。
商业银行信息科技审计操作细则
XXX银行信息科技审计操作细则目录第一章总则 (1)第二章信息科技审计职责与权限 (1)第三章信息科技审计方法及内容 (2)第四章信息科技审计操作流程 (5)第五章附则 (6)第一章总则第一条为进一步明确XXX银行（以下简称本行）总行审计部对本行信息科技审计（以下简称IT审计）的职责，充分识别信息科技风险，完善控制措施，实现IT系统的可用性、安全性、完整性、有效性，监督审计全行的信息科技管控对各级监管政策法规的合规性,规范IT审计操作程序，持续提升工作效率，保障IT审计工作的指导性和规范性，依据《XXX银行内部审计章程》，特制定本细则。
第二条本细则为总行审计部对信息科技进行审计提供指导。
第二章信息科技审计职责与权限第三条总行审计部应设立专门的信息科技审计岗位，配备专业的信息科技审计人员，负责信息科技审计制度和流程的实施，执行信息科技审计计划，对信息科技整个生命周期和重大事件等进行审计。
第四条信息科技审计的职责包括：（一）实施和调整审计计划，检查本行信息科技系统和内控机制的充分性和有效性。
（二）按照本行规章制度完成IT审计工作，在此基础上提出整改意见。
（三）检查整改意见是否得到落实。
（四）实施信息科技专项审计。
信息科技专项审计，是指对信息科技安全事故进行的调查、分析，或审计部门根据风险结果对认为必要的特殊事项进行的审计。
第五条根据业务性质、规模和复杂程度，信息科技应用情况以及信息科技风险状况，决定信息科技内部审计范围和频率，至少应每三年进行一次IT全面审计。
第六条在进行大规模系统开发时，总行审计部应派人参与，保证系统开发符合本银行信息科技风险管理标准。
第七条审计人员具有适当的权限调阅或查看行内系统或审计相关资料。
第三章信息科技审计方法及内容第八条信息科技审计项目实施过程中需要搜集大量的信息，掌握多方面的证据。
搜集和取证需要运用多种方法和工具。
采用的方法有：（一）访谈：访谈信息科技和有关业务部门相关人员，了解项目现状。
1.1 -XXXX银行信息科技风险评估操作规程
XXXX银行信息科技风险评估操作规程1.总则1.1.为规范XXXX银行信息科技风险评估工作，提高信息科技风险管理水平，根据监管要求及《XXXX银行信息科技风险管理办法》，制定本操作规程。
1.2.本规程所指信息科技风险是信息科技在商业银行运用过程中，由于自然因素、人为因素、技术漏洞和管理缺陷产生的操作、法律和声誉等风险。
1.3.本规程所指信息科技风险评估是对信息科技风险的风险辨识（包括分类）、风险分析和风险评价。
1.4.本规程是对风险评估计划、风险评估准备、风险识别、风险评价、风险分析及报告等关键环节的管理。
1.5.本规程适用于全行。
2.风险评估计划2.1总行市场与操作风险管理部制定信息科技风险评估计划，每年组织开展一次全面的信息科技风险评估。
2.2出现以下情况，应结合本单位以往风险评估情况，确定是否启动信息科技风险评估：（1）新系统上线或已有系统进行重大变更；（2）内部或同业出现重大信息科技事件；（3）信息科技审计中发现重大问题；（4）监管机构发布风险提示。
2.3分行市场与操作风险管理部门根据总行风险评估工作要求，结合本行实际情况制定风险评估计划，组织开展信息科技风险评估工作。
3.风险评估准备3.1.风险评估牵头部门确定风险评估目标。
评估目标包括：（1）满足监管要求；（2）满足我行业务持续发展在信息科技方面的需要；（3）识别现有信息技术及管理上的不足等。
3.2.风险评估牵头部门确定风险评估范围。
评估范围依据评估目标确定，包括：（1）信息资产，如物理、系统、网络、应用、数据等；（2）信息科技活动，如合规管理、开发管理、运维管理、外包管理等；（3）信息科技工作流程，如事件管理、配置管理、变更管理等。
3.3.风险评估牵头部门负责组建风险评估团队，授权风险评估团队开展风险评估工作。
3.4.风险评估团队制定风险评估计划书，明确风险评估实施的计划安排，包括评估工作内容、时间进度和各阶段成果清单等内容。
3.5.风险评估团队制定风险评估方案，明确风险评估依据、风险识别方法、信息收集方式、风险分析方法等。
《商业银行业务连续性监管指引》解读
•《Business Continuity Management, 2000 Better practice》
美国
新加坡
英国
澳大利亚
1983年OCC发布了指引要求银行制定护灾难恢复预案 1989年FFIEC要求银行对灾难恢复预案进行测试和演习； 2003年3月FFIEC《金融机构检查委员会业务连续计划手册》 2002年8月NASD颁布了《NASD Proposed Regulation》，该规范
人民银行
2008.2 《银行业信息系统灾难恢复管理规范》（JR/T0044-2008） 2006.4 《关于进一步加强银行业金融机构信息安全保障工作的指导意见》 （【2006】123号文件）
国标委
2007.6 《信息系统灾难恢复规范》 （GB/T 20988—2007）
国信办
2005.4 《重要信息系统灾难恢复指南》 2004.4 《关于加强信息安全保障工作的意见》
业务中断非财务影响分 析 评估业务关键资源 评估业务恢复优先级、 RTO\RPO
评估IT系统恢复优先级
评估IT系统RTO值、 RPO值
务应急响应时间、业务恢复的验证时间，确定信息系统恢
复时间目标（信息系统RTO）、信息系统恢复点目标（信息 系统RPO），明确信息系统重要程度和恢复优先级别，并识 别信息系统恢复所需的必要资源。
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《监管指引》总则
保障重要业务持续运营的一整套管理 过程，包括策略、组织架构、方法、 标准和程序。 将业务连续性管理纳入全面风险管理 体系 重要业务是指面向客户、涉及 账务处理、时效性要求较高的 银行业务，其运营服务中断会 对商业银行产生较大经济损失 或声誉影响，或对公民、法人 和其他组织的权益、社会秩序 和公共利益、国家安全造成严 重影响的业务。
银行业金融机构信息科技风险评估体系v9【银字 第51号】
信息科技风险评估指标
固有风险指标
控制有效性指标
固有风险水平
控制有效性 信息科技风险评估方法
信息科技综合风险水平
图 1：信息科技风险评估框架
上述框架主要由信息科技风险评估指标以及信息科技风险 评估方法两部分内容构成。
2.1 信息科技风险评估指标
信息科技风险评估指标（以下简称评估指标）是在监管工作 中定期或不定期使用的，具有可比性的，可反映机构信息科技现 状和风险水平的一系列判断结果、数值或比率。
评估指标分为固有风险维度和控制有效性维度。
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固有风险维度由风险子领域、评估指标和参考评估标准三部 分组成。监管人员通过定量和定性分析，识别、评估机构信息科 技固有风险水平。
控制有效性维度包括控制子领域、评估指标和参考评估标准 三部分。监管人员通过定量和定性分析，评估机构信息科技控制 有效性。
本指南主要采用定量和定性两类指标对信息科技风险进行 分析。定量指标结果是一个正数，它有可能是某个正数区间范围 内的任何一个数值，指标得分根据指标结果区间给出。定性指标 结果基于报送数据、日常风险监测和现场检查掌握的情况，由监 管人员参照评估标准逐项评判，按照机构实际情况与标准的符合 程度给出指标得分。
信息科技风险管理办法
XXXX银行信息科技风险管理办法总则为XXXX银行有效防范银行运用信息系统进行业务处理、经营管理和内部控制过程中产生的风险，促进我行各项业务安全、持续、稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行信息科技风险管理指引》、《营口沿海银操作风险管理指引》，以及国家信息安全相关要求和有关法律法规，制定本管理办法。
本管理办法所称信息科技是指计算机、通信、微电子和软件工程等现代信息技术，在我行业务交易处理、经营管理和内部控制等方面的应用，并包括进行信息科技治理，建立完整的管理组织架构，制订完善的管理制度和流程。
本管理办法所称信息科技风险，是指信息科技在我行运用过程中，由于自然因素、人为因素、技术漏洞和管理缺陷产生的操作、法律和声誉等风险。
信息科技风险管理的目标是通过建立有效的机制，实现对我行信息科技风险的识别、计量、监测和控制，促进我行安全、持续、稳健运行，推动业务创新，提高信息技术使用水平,增强核心竞争力和可持续发展能力。
机构职责根据我行信息科技治理的要求,法定代表人是本机构信息科技风险管理的第一责任人，负责组织本管理办法的贯彻落实, 董事会应履行以下信息科技管理职责：遵守并贯彻执行国家有关信息科技管理的法律、法规和技术标准，落实中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）相关监管要求。
审查批准信息科技战略，确保其与银行的总体业务战略和重大策略相一致.评估信息科技及其风险管理工作的总体效果和效率.掌握主要的信息科技风险，确定可接受的风险级别，确保相关风险能够被识别、计量、监测和控制.规范职业道德行为和廉洁标准,增强内部文化建设，提高全体人员对信息科技风险管理重要性的认识.设立一个由来自高级管理层、信息科技部门和主要业务部门的代表组成的专门信息科技管理委员会,负责监督各项职责的落实，定期向董事会和高级管理层汇报信息科技战略规划的执行、信息科技预算和实际支出、信息科技的整体状况。
商业银行信息科技外包服务水平协议(最新模板)
信息科技外包服务水平协议一、协议概述本协议为与XXX（外包服务供应商）之间，就XXX（IT服务）所达成的服务水平协议。
本协议有效期为XXXX年XX月XX日至 XXXX年XX月XX日。
二、目的与目标本协议旨在确保XXX（外包服务供应商）提供的是济宁银行科技部和XXX（涉及的业务部门）可接受的且可达到的IT服务级别，并确保双方使用同样的标准来评价服务的质量。
本协议的目标是：➢对服务水平进行清晰、简明及可测量的描述；➢通过明确服务水平指标体系，以期提升的服务水平；三、服务协议内容1.服务范围(本协议涉及的外包服务)2.职责与要求明确银行和外包供应商各自的权利与义务和责任、包括项目递交物的验收、问题处理、变更管理、考核指标、处罚、可被审计、知识产权等。
(1)科技部的职责与要求(2)外包服务供应商的职责与要求3.服务评价指标及指标要求规定一系列定性和定量的绩效指标，用以评估外包服务商为银行及其相关客户提供服务是否充分，包括但不限于如下指标：1.客户支持的及时性；2.系统可用性；3.业务连续性和灾难的恢复；4.系统响应时间；5.系统吞吐量；6.用户使用数目等指标。
4.服务水平考核规定绩效考核的方式，包括但不限于：1.外包供应商依据服务水平协议提供月度或周度工作报告；2.与外包供应商进行定期（如每月）的工作小结会议，对问题及时跟进；3.与外包供应商管理层的定期（如每季）会议，讨论重大问题；4.银行对外包供应商的不定期现场访问和审计；5.银行对外包供应商进行年度表现的用户调查和评估。
6.内部或外部独立审计等5.服务水平违约处理规定外包供应商针对绩效不达标的情况的调整流程和整改措施。
（签章）： XXX（外包供应商）（签章）：日期：日期：。
商业银行业务连续性监管指引(征求意见稿)
商业银行业务连续性监管指引（征求意见稿）第一章总则第一条为加强商业银行风险管理，提高业务连续性管理能力，降低或消除因自然灾害、人为破坏和技术故障等原因造成重要业务运营中断所产生的影响，快速恢复被中断业务，保障银行机构有效履行社会责任，维护公众信心和银行业正常的运行秩序，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》及《中华人民共和国商业银行法》制定本指引。
第二条在中华人民共和国境内设立的国有商业银行、股份制商业银行、邮政储蓄银行、城市商业银行、省级农村信用联合社、外商独资银行、中外合资银行适用本指引。
中国银监会监管的其他金融机构参照本指引执行。
第三条本指引所称重要业务是指面向社会客户、涉及账务处理及处理时效性要求较高的业务，其运行服务的中断会给商业银行造成重大经济损失或声誉影响，会对公民、法人或组织的权益、公共利益甚至国家安全带来严重后果的业务。
第四条本指引所称突发事件是指因下述原因，导致商业银行重要业务异常或中断，产生不良影响或资金损失的事件，包括：(一)信息系统各类技术故障和配套设施故障；(二)自然灾害（如火灾、雷击、海啸等）；(三)外部影响（如发生黑客攻击、第三方无法提供合作或服务等）。
第五条商业银行应根据突发事件造成的影响、损失程度和范围划分事件等级。
第六条本指引所称业务连续性是商业银行通过对突发事件的规划和响应，使重要业务得到有序、快速恢复，实现持续、稳定运行的能力。
第七条本指引所称业务连续性管理是商业银行为保证重要业务持续运行而建立的一整套管理机制、办法、制度、方案、标准和程序的有机整体。
第八条商业银行应建立有效的业务连续性管理体系，使重要业务在发生突发事件后能有序、快速恢复，消除或减少因重要业务中断造成的影响和损失，实现业务的持续运营。
第九条业务连续性管理的基本原则是：(一)社会责任原则：应以切实有效履行社会责任为业务连续性管理的重要目标。
(二)预防为主原则；应积极采取预防控制措施，提高重要业务所依赖关键资源的健壮度，提升风险防御能力，消除或降低业务运营中断发生的可能性。
业务连续性计划(BCP)风险评估及控制方法
风险 1.建立完善的培训管理制度，使员工能在公司有更多的发展
空间，凝聚公司的团队精神
2.必要的沟通管道，包括员工座谈、总经理对话，以保证劳
资双方有相应的沟通中间桥梁
3.公司应不断的强化公司的企业文化，使员工不断的体会到
公司不断发展的策略，不负员工的对公司的希望
4.提供有竞争力的薪资福利及劳保制度，使员工享受有竞争
力的职工待遇，安心为公司作出自己的贡献
1.建立完善的财务审查制度
2.正式的沟通渠道方面
3.对供应商的财务系统进行评估
4.当有资金缺口时寻求当纳利内部协助
BCP-FM-01-A0
更新日期：2018.3.31是 风险计分矩阵
是
2
321供应链劳资纠纷或人员的指流失运营性风险运营性风险 作成： 审核： 批准：。
XX银行业务连续性管理制度
XX银行业务连续性管理制度XX银行业务连续性管理制度为了保障银行业务的持续运营，降低因信息系统服务异常导致的业务中断对经济和声誉造成的影响，以及维护公众信心和银行业正常运营秩序，本银行根据相关法律法规制定了本《业务连续性管理制度》。
第一章总则信息系统与信息科技是保障业务持续运营的重要基础。
本制度所称业务连续性管理是指为有效应对重要业务运营中断事件，建设应急响应、恢复机制和管理能力框架，保障重要业务持续运营的一整套管理过程，包括策略、组织架构、方法、标准和程序。
重要业务是指面向客户、涉及账务处理、时效性要求较高的银行业务，其运营服务中断会对产生较大经济损失或声誉影响，或对公民、法人和其他组织的权益、社会秩序和公共利益、国家安全造成严重影响的业务。
本制度将业务连续性管理纳入全面风险管理体系，建立与本行战略目标相适应的业务连续性管理体系，确保重要业务在运营中断事件发生后快速恢复，降低或消除因重要业务运营中断造成的影响和损失，保障业务持续运营。
根据本行业务发展的总体目标、经营规模以及风险控制的基本策略和风险偏好，确定适当的业务连续性管理战略。
建立业务连续性管理的组织架构，确定重要业务及其恢复目标，制定业务连续性计划，配置必要的资源，有效处置运营中断事件，并积极开展演练和业务连续性管理的评估改进。
本银行业务连续性管理的基本原则是切实履行社会责任，保护客户合法权益、维护金融秩序；坚持预防为主，建立预防、预警机制，将日常管理与应急处置有效结合；坚持以人为本，重点保障人员安全；实施差异化管理，保障重要业务有序恢复；兼顾业务连续性管理成本与效益；坚持联动协作，加强沟通协调，形成应对运营中断事件的整体有效机制。
将业务连续性管理融入到企业文化中，使其成为银行机构日常运营管理的有机组成部分。
第二章业务连续性组织架构为了有效应对重要业务运营中断事件，本银行建立了业务连续性管理的组织架构。
该架构包括确定重要业务及其恢复目标、制定业务连续性计划、配置必要的资源、有效处置运营中断事件，并积极开展演练和业务连续性管理的评估改进。
某银行信息科技风险识别与评估管理办法
某银行信息科技风险识别与评估管理办法第一章总则第一条为规范信息科技风险评估工作,提高某银行信息科技风险管理水平，促进我行业务安全、持续、稳健发展,根据国家信息安全法律、法规及银行业信息科技监管要求及《某银行信息科技风险管理策略》,结合我行风险管理实际情况，特制定本办法。
第二条本办法属于信息科技风险类“管理办法”,适用于某银行信息科技工作全过程的风险评估．风险评估对象包括信息科技组织、管理过程和信息资产。
第三条信息科技风险,是指信息科技在合规管理、支持业务创新和业务运营过程中,由于管理流程及资源缺失或不足、人为因素和技术漏洞产生的操作、法律、声誉等风险。
第四条信息科技风险评估是指在信息科技风险事件发生之前或之后(但还没有结束）,该事件给信息系统的研发、生产等各个方面造成的影响和损失的可能性进行量化评估的工作。
ﻭ第五条本办法所指的信息科技风险类型及来源包括但不限于以下内容:（一）信息科技总体风险是指信息科技在策略、制度、物理环境、软件、硬件、网络、数据、文档等方面影响全局或共有的风险．(二）信息系统风险是指信息系统在规划、研发、建设、运行、维护、监控及下线过程中由于技术和管理缺陷产生的风险。
(三）研发风险是指信息系统在研发过程中组织、规划、需求、分析、设计、编程、测试和投产等环节产生的风险。
(四) 运行维护风险是指信息系统在运行与维护过程中访问管理、操作管理、变更管理、机房管理和事件管理等环节产生的风险。
(五）外包风险是指本行将信息系统的规划、研发、建设、运行、维护、监控等委托给业务合作伙伴或外部技术供应商时形成的风险。
第六条信息科技风险评估是识别、计量、评价信息科技风险的活动，旨在客观反映信息科技对我行发展战略的支撑程度。
第七条风险评估应遵循“全面覆盖、突出重点、持续跟进”的原则。
第八条总行、一级分行的信息科技风险评估（含自评估)工作应遵照本办法执行。
第二章角色分工第九条风险评估可由总行信息科技管理委员会或一级分行发起,承担机构是风险管理部,风险管理部负责组建风险评估实施团队。
银行信息科技外包风险管理方案
银行信息科技外包风险管理方案首先很高兴能回答您的问题。
然后我来简单说一下银行信息科技外包风险管理方案，该方案主要针对银行在将部分信息技术服务或项目外包给第三方时可能出现的风险，采取一系列管理措施来降低和控制这些风险。
以下是一份简化版的风险管理方案：一、风险识别与评估1. 明确外包范围：首先确定要外包的信息科技服务内容，评估哪些环节可能产生风险，如数据安全、服务质量、法律合规、业务连续性等。
2. 外包商资质审查：对潜在外包服务商进行全面评估，包括但不限于公司的规模、信誉、技术水平、财务状况、信息安全认证等。
3. 风险因素分析：深入分析外包过程中可能面临的技术风险、操作风险、法律风险、声誉风险、市场风险等。
二、风险防控措施1. 合同约束：与外包商签订详尽的外包服务合同，明确双方责任义务，特别是关于数据保密、知识产权、服务水平协议（SLA）、违约赔偿等方面。
2. 服务监控：建立严格的服务质量和进度监控机制，确保外包服务按质按时完成，同时对外包商的操作进行实时或定期审计。
3. 数据安全管控：在外包过程中实施严格的数据加密、访问权限控制、数据备份和恢复等措施，防止敏感信息泄露。
4. 应急预案：制定完备的业务连续性计划和灾难恢复方案，以应对可能由于外包服务商故障导致的银行信息系统中断风险。
5. 法律法规遵从：确保外包服务遵守国家法律法规及监管政策，定期开展合规审查，对外包服务商进行法律知识培训。
三、风险监督与改进1. 建立风险报告制度：要求外包服务商定期提交工作报告、风险评估报告等，银行内部设立专门的外包风险管理团队负责监控和评估。
2. 持续改进：根据内外部审计结果和日常监控数据，不断调整和完善外包管理策略，促使外包服务商不断提升服务质量和技术能力。
3. 退出机制：设定清晰的外包服务终止条款和紧急替换方案，确保在出现重大风险事件时，银行有能力迅速切换服务提供商，保障业务不受严重影响。
希望我的回答能帮到你。
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【支付清算系统业务连续性管理工作报告】_银行业务连续性的管理报告范文推荐银行作为风险系数较大的行业，每个人对于银行连续性管理都有不同的理解，接下来让我们来看看银行业务连续性管理的优秀报告内容推荐吧。
银行业务连续性管理报告一塞尔银行监管委员会发布的《巴塞尔协议ⅲ》明确指出，操作风险是由于不确定的内部操作流程、人员、系统或外部事件导致的直接或间接损失的风险。
由于信息系统软件、硬件、网络、机房环境、通信电力等不确定性因素发生故障，导致业务中断或者出现差错，势必对商业银行的服务、资金、名誉等造成损失。
近年来，国际社会、银行家日益关注操作性风险防控和银行体系的稳定，因而建立一套以业务连续性风险控制为核心的风险防控体系，防止运营中断事件发生或者即使发生要能快速应对，是商业银行确保业务连续运营和健康发展的重要途径，也是银行面临的重点和难点。
银监会发布的《商业银行业务连续性监管指引》明确要求降低或消除因信息系统服务异常导致重要业务运营中断的影响，快速恢复被中断业务，维护公众信心和银行业正常运营秩序，提高商业银行业务连续性管理能力；要求有效应对重要业务运营中断事件，建设应急响应、恢复机制和管理能力框架，形成保障重要业务持续运营的一整套管理体系，包括策略、组织架构、方法、标准和程序；要求将业务连续性管理纳入全面风险防控体系，建立与本机构战略目标相适应的业务连续性管理体系，确保重要业务在运营中断事件发生后快速恢复，降低或消除因重要业务运营中断造成的影响和损失，保障业务持续运营；要求根据本行业务发展的总体目标、经营规模以及风险控制的基本策略和风险偏好，确定适当的业务连续性管理战略。
一、业务连续性风险防控的现状1、风险防控工作初见成效经过几十年的金融体制改革，截至2021年12月，中国银行业金融机构总资产达到万亿元，总负债万亿元，客户数量、日交易量、交易金额都增长迅猛，运营中断事件一旦发生则其影响严重。
商业银行正在积极推进风险防控工作，并已初见成效，为防范业务中断起到了积极作用，主要成绩表现如下：首先，应急管理体系已经构建。
银行信息科技安全评估报告范文
银行信息科技安全评估报告报告标题：[银行名称]信息科技安全评估报告一、评估概述1.1 目的和范围-说明评估的主要目的、范围和覆盖的信息系统。
1.2 评估方法-描述评估使用的方法和工具，如风险评估模型、安全扫描工具等。
二、信息系统概况2.1 系统架构-描述银行信息系统的架构，包括硬件、软件、网络等。
2.2 数据管理-说明数据存储、处理和传输的方式。
三、安全政策和流程3.1 安全政策-概述银行的信息安全政策和标准。
3.2 安全流程-描述安全管理流程，如用户访问控制、事件响应等。
四、风险评估4.1 风险识别-识别潜在的安全风险，如恶意软件、数据泄露等。
4.2 风险评价-对识别的风险进行评估，包括可能性和影响程度。
五、漏洞分析5.1 漏洞扫描结果-报告系统漏洞扫描的结果。
5.2 漏洞处理情况-说明对识别漏洞的处理和修复情况。
六、安全防护措施6.1 物理安全-描述物理环境的安全控制措施。
6.2 技术防护-报告技术防护措施，如防火墙、入侵检测系统等。
6.3 管理控制-说明管理层面的安全控制，如员工培训、安全审计等。
七、改进建议7.1 安全优化建议-提出改善信息安全的具体建议。
7.2 实施计划-为建议的安全改进措施制定实施计划。
八、结论-综合评估结果，提出整体安全状况的结论。
报告编制人：______________职位：_____________________日期：_____________________报告审核人：______________职位：_____________________日期：_____________________。
关于征求对《商业银行业务连续性监管指引》(征求意见稿)意见的函 银监办便函(362号)附件
商业银行业务连续性监管指引（征求意见稿）第一章总则第一条为加强商业银行风险管理，提高业务连续性管理能力，降低或消除因自然灾害、人为破坏和技术故障等原因造成重要业务运营中断所产生的影响，快速恢复被中断业务，保障银行机构有效履行社会责任，维护公众信心和银行业正常的运行秩序，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》及《中华人民共和国商业银行法》制定本指引。
第二条在中华人民共和国境内设立的国有商业银行、股份制商业银行、邮政储蓄银行、城市商业银行、省级农村信用联合社、外商独资银行、中外合资银行适用本指引。
中国银监会监管的其他金融机构参照本指引执行。
第三条本指引所称重要业务是指面向社会客户、涉及账务处理及处理时效性要求较高的业务，其运行服务的中断会给商业银行造成重大经济损失或声誉影响，会对公民、法人或组织的权益、公共利益甚至国家安全带来严重后果的业务。
第四条本指引所称突发事件是指因下述原因，导致商业银行重要业务异常或中断，产生不良影响或资金损失的事件，包括：(一)信息系统各类技术故障和配套设施故障；(二)自然灾害（如火灾、雷击、海啸等）；(三)外部影响（如发生黑客攻击、第三方无法提供合作或服务等）。
第五条商业银行应根据突发事件造成的影响、损失程度和范围划分事件等级。
第六条本指引所称业务连续性是商业银行通过对突发事件的规划和响应，使重要业务得到有序、快速恢复，实现持续、稳定运行的能力。
第七条本指引所称业务连续性管理是商业银行为保证重要业务持续运行而建立的一整套管理机制、办法、制度、方案、标准和程序的有机整体。
第八条商业银行应建立有效的业务连续性管理体系，使重要业务在发生突发事件后能有序、快速恢复，消除或减少因重要业务中断造成的影响和损失，实现业务的持续运营。
第九条业务连续性管理的基本原则是：(一)社会责任原则：应以切实有效履行社会责任为业务连续性管理的重要目标。
(二)预防为主原则；应积极采取预防控制措施，提高重要业务所依赖关键资源的健壮度，提升风险防御能力，消除或降低业务运营中断发生的可能性。
银保监对信息科技风险评估的要求
银保监对信息科技风险评估的要求（原创实用版）目录一、银保监对信息科技风险评估的背景和重要性二、银保监对信息科技风险评估的具体要求三、银保监对信息科技风险评估的实施和监管四、银保监对信息科技风险评估的意义和影响正文一、银保监对信息科技风险评估的背景和重要性随着金融科技的迅速发展和应用，信息科技已经成为银行业和保险业运行的重要支撑。
然而，信息科技同时也带来了诸多风险，如数据泄露、系统崩溃等，对银行业和保险业的稳定运行构成严重威胁。
为了加强对信息科技风险的识别、评估和控制，银保监出台了一系列关于信息科技风险评估的政策和规定，要求银行业和保险业金融机构建立健全信息科技风险评估制度。
二、银保监对信息科技风险评估的具体要求银保监对信息科技风险评估的具体要求包括以下几个方面：1.建立信息科技风险评估制度：银行业和保险业金融机构应建立健全信息科技风险评估制度，明确信息科技风险评估的目标、范围、方法和程序，确保信息科技风险评估工作的有效开展。
2.开展信息科技风险识别：银行业和保险业金融机构应开展信息科技风险识别工作，全面了解信息科技在业务运行、内部管理等方面的应用情况，系统梳理信息科技风险点，为信息科技风险评估提供基础数据。
3.进行信息科技风险评估：银行业和保险业金融机构应根据信息科技风险识别的结果，运用定性分析和定量分析相结合的方法，对信息科技风险进行评估，确定风险等级，提出风险防范措施。
4.制定信息科技风险管理制度：银行业和保险业金融机构应根据信息科技风险评估的结果，制定信息科技风险管理制度，明确信息科技风险管理的责任、目标、措施和监督要求，确保信息科技风险得到有效控制。
5.实施信息科技风险评估报告制度：银行业和保险业金融机构应将信息科技风险评估的结果报告给董事会、监事会等高层管理人员，确保高层管理人员对信息科技风险的了解和掌握，加强对信息科技风险的监督和管理。
三、银保监对信息科技风险评估的实施和监管为了确保银行业和保险业金融机构有效实施信息科技风险评估制度，银保监采取了一系列监管措施，包括：1.制定信息科技风险监管办法：银保监出台了《银行保险机构信息科技外包风险监管办法》等相关政策，明确了信息科技风险评估的具体要求和操作流程。
商业银行信息科技风险现场检查指南
商业银行信息科技风险现场检查指南目录第一部分概述 (21)1. 指南说明 (22)1.1 目的及适用范围 (22)1.2 编写原则 (23)1.3 指南框架 (24)第二部分科技管理 (26)2. 信息科技治理 (27)2.1 董事会及高级管理层 (27)检查项1 ：董事会 (27)检查项2 ：信息科技管理委员会 (28)检查项3 ：首席信息官（CIO） (29)2.2 信息科技部门 (30)检查项1 ：信息科技部门 (30)检查项2 ：信息科技战略规划 (32)2.3 信息科技风险管理部门 (33)检查项1 ：信息科技风险管理部门 (33)2.4 信息科技风险审计部门 (34)检查项1 ：信息科技风险审计部门 (34)2.5 知识产权保护和信息披露 (35)检查项1 ：知识产权保护 (35)检查项2 ：信息披露 (35)3. 信息科技风险管理 (37)3.1 风险识别和评估 (37)检查项1 ：风险管理策略 (37)检查项2 ：风险识别与评估 (38)3.2 风险防范和检测 (38)检查项1 ：风险防范措施 (38)检查项2 ：风险计量与检测 (39)4. 信息安全管理 (41)4.1 安全管理机制与管理组织 (41)检查项1：信息分类和保护体系 (41)检查项2：安全管理机制 (42)检查项3：信息安全策略 (43)检查项4：信息安全组织 (43)4.2 安全管理制度 (44)检查项1：规章制度 (44)检查项2：制度合规 (45)检查项3：制度执行 (46)4.3 人员管理 (47)检查项1：人员管理 (47)4.4 安全评估报告 (48)检查项1：安全评估报告 (48)4.5 宣传、教育和培训 (48)检查项1：宣传、教育和培训 (48)5.系统开发、测试与维护 (50)5.1开发管理 (50)检查项1：管理架构 (50)检查项2：制度建设 (52)检查项3：项目控制体系 (53)检查项4：系统开发的操作风险 (54)检查项5：数据继承和迁移 (55)5.2系统测试与上线 (56)检查项1：系统测试 (56)检查项2：系统验收 (58)检查项3：投产上线 (58)5.3系统下线 (59)检查项1：系统下线 (59)6. 系统运行管理 (61)6.1 日常管理 (61)检查项1：职责分离 (61)检查项2：值班制度 (62)检查项3：操作管理 (62)检查项4：人员管理 (63)6.2 访问控制策略 (64)检查项1：物理访问控制策略 (64)检查项2：逻辑访问控制策略 (65)检查项3：账号及权限管理 (66)检查项4：用户责任及终端管理 (67)检查项5：远程接入的控制 (68)6.3 日志管理 (69)检查项1：审计日志检查 (69)检查项2：日志信息的保护 (69)检查项3：操作日志的检查 (70)检查项4：错误日志的检查 (70)6.4系统监控 (71)检查项1：基础环境监控 (71)检查项2：系统性能监控 (71)检查项3：系统运行监控 (72)检查项4：测评体系 (73)6.5 事件管理 (74)检查项1：事件报告流程 (74)检查项2：事件管理和改进 (75)检查项3：服务台管理 (76)6.6问题管理 (76)检查项1：事件分析和问题生成 (77)检查项2：台账管理 (77)检查项3：问题处置 (77)6.7 容量管理 (78)检查项1：容量规划 (78)检查项2：容量监测 (79)检查项3：容量变更 (79)6.8 变更管理 (80)检查项1：变更的流程 (81)检查项2：变更的评估 (81)检查项3：变更的授权 (82)检查项4：变更的执行 (82)检查项5：紧急变更 (83)检查项6：重大变更 (83)7. 业务连续性管理 (85)7.1 业务连续性管理组织 (86)检查项1：董事会及高管层的职责 (86)检查项2：业务连续性管理组织的建立 (87)检查项3：业务连续性管理组织职责 (88)7.2 IT服务连续性管理 (89)检查项1：IT服务连续性计划的组织保障 (89)检查项2：风险评估及业务影响分析 (90)检查项3：IT服务连续性计划的制定 (90)检查项4：IT服务连续性计划的测试与维护 (91)检查项5：IT服务连续性计划审计 (92)检查项6：IT服务连续性相关领域的控制 (93)8. 应急管理 (94)8.1 应急组织 (94)检查项1：应急管理团队 (94)检查项2：应急管理职责 (95)检查项3：应急管理制度 (95)8.2 应急预案 (96)检查项1：应急预案制订 (96)检查项2：应急预案内容 (96)检查项3：应急预案更新 (98)检查项4：外包服务应急 (98)检查项5：应急预案培训 (99)8.3 应急保障 (99)检查项1：人员保障 (99)检查项2：物质保障 (99)检查项3：技术保障 (100)检查项4：沟通保障 (100)8.4 应急演练 (101)检查项1：应急演练的计划 (101)检查项2：应急演练的实施 (101)检查项3：应急演练的总结 (102)8.5 应急响应 (103)检查项1：应急响应流程 (103)检查项2：全程记录处置过程 (103)检查项3：应急事件报告 (104)检查项4：与第三方沟通 (104)检查项5：向新闻媒体通报制度 (105)检查项6：应急处置总结 (105)8.6 持续改进 (106)检查项1：应急事件评估 (106)检查项2：应急响应评估 (106)检查项3：应急管理改进 (107)9. 灾难恢复管理 (108)9.1 灾难恢复组织架构 (108)检查项1：灾难恢复相关组织架构 (108)9.2 灾难恢复策略 (110)检查项1：总体控制 (110)检查项2：灾难恢复策略 (110)检查项3：灾难备份策略 (112)检查项4：外包风险 (113)9.3 灾难恢复预案 (114)检查项1：灾难恢复预案 (114)检查项2：联络与通讯 (115)检查项3：教育、培训和演练 (116)9.4评估和维护更新 (116)检查项1：灾备策略的评估和维护更新 (116)检查项2：灾难恢复预案的评估和维护更新 (117)10. 数据管理 (118)10.1 数据管理制度和岗位 (118)检查项1: 数据管理制度 (118)检查项2 ：数据管理岗位 (119)10.2 数据备份、恢复策略 (119)检查项1：数据备份、转储策略 (119)检查项2：数据恢复、抽检策略 (120)10.3数据存储介质管理 (121)检查项1：介质管理 (121)检查项2：介质的清理和销毁 (122)11. 外包管理 (123)11.1外包管理制度 (123)检查项1：外包管理制度 (123)检查项2：外包审批流程 (123)检查项3：外包协议 (124)检查项4：服务水平协议 (124)检查项5：外包安全保密措施 (125)检查项6：外包文档管理 (125)11.2外包评估和监督 (126)检查项1：外包服务商的评估 (126)检查项2：外包项目的监督管理 (126)12. 内部审计 (128)12.1 内部审计管理 (128)检查项1：内部审计部门、岗位、人员和职责 (128)检查项2：内部审计制度和办法 (128)12.2 内部审计要求 (129)检查项1：内部审计范围和频率 (129)检查项2：内部审计结果的有效性 (129)13. 外部审计 (131)13.1 外部审计资质 (131)检查项1：外部审计机构的资质 (131)13.2 外部审计要求 (131)检查项1：商业银行配合外部审计情况 (131)检查项2：外部审计有效性 (132)检查项3：外审过程中的保密要求 (132)第三部分基础设施 (134)14. 计算机机房 (135)14.1计算机机房建设 (135)检查项1：计算机机房选址 (135)检查项2：机房功能分区 (136)检查项3：计算机机房基础设施建设 (136)检查项4：计算机机房的环境要求 (139)检查项5：计算机机房日常维护 (140)14.2计算机机房管理 (141)检查项1：计算机机房安全管理 (141)检查项2：计算机机房集中监控系统 (142)检查项3：计算机机房安全区域访问控制 (143)检查项4：计算机机房运行管理 (144)14.3机房设备管理 (145)检查项1：机房设备的环境安全 (145)15. 网络通讯 (146)15.1 内控管理 (146)检查项1：内控制度 (146)检查项2：人员管理 (147)检查项3：访问控制 (147)检查项4：日志管理 (148)检查项5：第三方管理 (149)检查项6：服务外包 (150)检查项7：文档管理 (150)检查项8：风险评估 (151)15.2 网络运行维护 (152)检查项1：运行监控 (152)检查项2：性能监控 (152)检查项3：流量监控 (153)检查项4：监控预警 (153)检查项5：性能调优 (153)检查项6：事件管理 (154)检查项7：运行检查 (154)15.3 网络变更管理 (155)检查项1：变更发起 (155)检查项2：变更计划 (156)检查项3：变更测试 (156)检查项4：变更审批 (156)检查项5：变更实施 (157)15.4 网络服务可用性 (158)检查项1：容量管理 (158)检查项2：冗余管理 (158)检查项3：带外管理 (159)检查项4：压力测试 (160)检查项5：应急管理 (160)15.5 网络安全技术 (160)检查项1：结构安全 (160)检查项2：物理安全 (162)检查项3：传输安全 (162)检查项4：访问控制 (163)检查项5：接入安全 (164)检查项6：网络边界安全 (165)检查项7：入侵检测防范 (166)检查项8：恶意代码防范 (167)检查项9：网络设备防护 (167)检查项10：网络安全测试 (169)检查项11：安全审计日志 (170)检查项12：安全检查 (171)16. 操作系统 (172)16.1账号及密码管理 (172)检查项1：管理制度 (172)检查项2：账号、密码管理 (172)检查项3：账号、密码管理检查 (174)16.2系统访问控制 (174)检查项1：访问控制策略 (174)检查项2：用户登录行为管理 (175)检查项3：登录失败日志管理 (175)检查项4：最小化访问 (176)16.3远程接入管理 (177)检查项1：远程管理制度 (177)检查项2：远程维护管理 (178)检查项3：远程维护审查 (178)16.4日常维护 (179)检查项1：系统性能监控 (179)检查项2：补丁及漏洞管理 (179)检查项3：日常维护管理 (180)检查项4：系统备份和故障恢复 (181)检查项5：病毒及恶意代码管理 (181)检查项6：定时进程设置管理 (182)检查项7：系统审计功能 (182)17. 数据库管理系统 (184)17.1访问控制 (184)检查项1：身份认证 (184)检查项2：授权控制 (185)检查项3：远程访问 (186)检查项4：安全参数设置 (187)17.2日常管理 (187)检查项1：数据安全 (187)检查项2：审计功能 (188)检查项3：性能管理 (189)检查项4：补丁升级 (190)17.3连续性管理 (190)检查项1：备份和恢复 (190)检查项2：连续性和应急管理 (191)18. 第三方中间件 (193)18.1 产品管理 (193)检查项1：中间件测试 (193)检查项2：中间件管理 (193)检查项3：中间件与业务系统架构 (194)18.2 运行管理 (194)检查项1：维护流程和操作手册 (194)检查项2：中间件配置管理 (194)检查项3：中间件日志管理的程序 (195)检查项4：中间件的性能监控 (195)检查项5：中间件产生的事件和问题管理 (196)检查项6：中间件的变更 (196)检查项7：单点故障问题和负载均衡 (196)检查项8：压力测试 (197)第四部分应用系统 (198)19. 应用系统 (199)19.1 应用系统管理 (199)检查项1：业务管理办法与操作流程 (199)检查项2：重要应用系统评估 (199)检查项3：应用系统版本管理 (200)检查项4：应用系统培训教育 (201)19.2 应用系统操作 (201)检查项1：终端用户管理 (201)检查项2：访问控制与授权管理 (202)检查项3：数据保密处理 (203)检查项4：数据完整性处理 (204)检查项5：数据准确性处理 (204)检查项6：日志管理机制 (205)检查项7：备份、恢复机制 (206)检查项8：文档资料管理 (207)检查项9：内部审计的参与 (208)20. 电子银行 (209)20.1 电子银行业务合规性 (209)检查项1：电子银行业务合规性 (209)20.2 电子银行风险管理体系 (210)检查项1：电子银行风险管理体系 (210)20.3 电子银行安全管理 (211)检查项1：电子银行安全策略管理 (211)检查项2：电子银行安全措施 (212)检查项3：电子银行安全监控 (213)检查项4：电子银行安全评估 (213)20.4 电子银行可用性管理 (214)检查项1：电子银行基础设施 (214)检查项2：电子银行性能监测和评估 (215)20.5 电子银行应急管理 (215)检查项1：电子银行应急预案 (215)检查项2：电子银行应急演练 (216)21. 银行卡系统 (217)21.1 银行卡系统管理 (217)检查项1：银行卡系统容量的合理规划 (217)检查项2：银行卡系统物理设备风险和故障处理 (218)检查项3：银行卡交易监控 (218)检查项4：账户密码和交易数据的存储和传输 (219)检查项5：银行卡系统应急预案 (220)21.2 终端设备 (221)检查项1：自助银行机具和安装环境的物理安全 (221)检查项2：自助银行机具的通信安全 (221)检查项3：自助银行机具的安全装置 (222)检查项4：自助银行业务操作流程（机具软件） (222)检查项5：自助银行机具的巡查维护 (223)检查项6：POS机 (223)21.3 自助银行监控 (224)检查项1：自助银行设备日常运行的监控情况 (224)检查项2：监控中心和监控设备 (224)检查项3：自助银行监控发现问题的处置情况 (225)检查项4：自助银行设施安全评估（信息科技方面） (225)22. 第三方存管系统 (226)22.1 管理架构和职责 (226)检查项1：管理架构与岗位职责分工 (226)22.2 系统功能 (226)检查项1：系统功能 (226)22.3 系统一般安全与账户处理 (227)检查项1：账户冲正处理 (227)检查项2：网络访问控制与病毒防范 (227)22.4 数据交换 (228)检查项1：数据交换安全性 (228)22.5 运行维护 (229)检查项1：运行维护安全性 (229)22.6 系统备份 (229)检查项1：系统备份安全性 (229)22.7 应急恢复与事故处理 (230)检查项1：应急恢复与事故处理流程 (230)22.8 系统测试 (230)检查项1：系统测试 (230)22.9 临时派出柜台 (231)检查项1：系统派出柜台安全性 (231)附录 (232)23. 常用检查方法 (233)23.1 问卷与函证 (233)23.2 访谈 (234)23.3 查阅 (235)23.4 观察 (236)23.5 测试 (236)26.6 分析性复核 (239)26.7 评审 (240)24. 主要网络设备常用操作 (241)24.1 Cisco设备常用操作 (241)交换机 (241)路由器 (242)防火墙 (243)24.2 H3C设备常用操作 (244)交换机 (244)路由器 (246)防火墙 (247)25. 主要操作系统常用操作 (249)25.1 AIX系统检查常用操作 (249)25.2 HP/UX系统检查常用操作 (264)25.3 Solaris系统检查常用操作 (270)25.4 Windows系统检查常用操作 (272)26. 主要数据库管理系统常用操作 (282)26.1 DB2 系统检查常用操作 (282)26.2 Sybase 系统检查常用操作 (283)26.3 Oracle 系统检查常用操作 (284)26.4 Informix 系统检查常用操作 (286)26.5 SQL SERVER系统检查常用操作 (289)第一部分概述1. 指南说明1.1 目的及适用范围信息科技与银行业务高度融合，已成为银行业金融机构提高运营效率、实现经营战略和加快金融创新的重要手段。
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XXXX银行
信息科技业务连续性评估报告
为全面了解XXXX银行信息科技业务连续性管理工作现状，科技信息部开展了信息科技业务连续性评估工作，现将评估情况汇报如下：
一、总体评价
为保障电子设备及网络的正常运转，XXXX银行建立了由突发事件应急领导组统一管理的应急管理体系。
全行生产网络采用联通+移动双网互为备份的方式接入，降低了网络的中断风险；电力采用市电+UPS应急电源双线接入的方式，并配备的发电机，保障了电力的不间断供应；全行所有在用软件资源均备份在总行FTP服务器，随时可下载安装使用，避免了软件崩溃带来的中断风险；各类业务必须的电子设备均在科技信息部配备了数量不等的备用设备，可随时更换使用；全行的安全软件由总行科技信息部统一升级和管理，确保所有计算机系统处于最安全的工作状态。
全行每季度根据应急预案进行应急演练，形成演练报告并上报科技信息部。
科技信息部每季度对全辖进行监督检查，确保演练的真实性和成效，切实减少业务中断风险。
二、管理体系建设
（一）组织管理
XXXX银行建立了由XXXX银行突发事件应急领导组统一领
导的应急管理体系，统一管理全行的业务连续性工作，下设办公室，办公室成员由各机构、部(室)、中心负责人组成，具体负责决定是否启动相对应的应急预案；研究拟定突发事件处置流程；组织指挥突发事件处置工作；协调、管理突发事件的信息报送工作；日常应急演练的督导和检查工作；以及突发事件处置工作的费用核算及效益分析，突发事件及处置工作对未来的影响评估，处置工作的经验教训等。
各营业网点结合自身实际，各自成立了突发事件应急领导小组，具体负责本机构的应急管理工作。
（二）制度建设
为了全面防范各类计算机及网络突发事件，切实做到在处理各类事件时有依可循，XXXX银行制订了一系列相关的制度，保证了处理问题的全面、快速。
1.制定了《XXXX银行网络与信息系统突发事件处置与报告管理办法》，明确了发生重大中断事件时，对事件定级、启动相应的应急预案、向上级有关部门报告及处置、事件解决、事件关闭及汇总等相关流程。
2.制定了《XXXX银行生产系统巡检管理办法》，规定了各机构对业务相关计算机及网络设备的日常巡查工作，发现问题及时上报，将设备中断风险处理在萌芽阶段。
3.制定了《XXXX银行发电机使用管理规定》，规定了发电机的日常使用和保养，确保在电力中断发生时提供可靠的应急保障。
4.制定了《XXXX银行计算机及网络安全应急预案》，全面规范了电力、网络、软件、病毒、硬件发生中断时的应急处理流程，为应急演练提供了可靠的依据。
（三）基础设施建设
为了保障全行网络及电力系统正常运行，XXXX银行于每年春季开展设备及线路的巡检工作。
巡检范围主要包括：UPS电源、电池组、防雷箱、发电机、设备间及柜台线路等，及时发现隐患并采取处理措施，确保网络及电力设备的安全。
同时，XXXX银行不断加强网络及电力基础设施更新换代工作，对于老旧坏损的设备，及时予以更换，切实保障全行各项业务可以正常开展。
（四）监督检查
XXXX银行按季对全行业务连续性工作开展情况进行监督检查，检查内容主要包括各网点应急预案制定情况，应急演练开展情况等，发现问题，对责任人严格按照要求进行处理，切实提高全员思想认识，提升全员应急处置能力。
（五）教育培训
XXXX银行每年对全辖计算机管理员进行业务连续性培训，并由计算机管理员对所在网点员工进行再培训，有效提升了全员应急处置能力。
三、应急预案建设
为规范全行的应急处理流程，科技信息部制定了《XXXX银
行计算机及网络安全应急预案》，包含银行的计算机系统风险、组织领导、营业网点电子设备故障的应急处理、电力电源故障的应急处理、网络设备及线路故障的应急处理、应用程序出现异常的应急处理和反病毒应急处置等七章，以图文结合的形式全面阐述了因电力、网络、软件、病毒、硬件等原因发生中断事件时的应急处理流程，为全行的应急演练工作提供了可靠的依据。
全辖所有网点在总行突发事件应急领导组及各自应急领导小组的领导下，根据各自网点的实际建设和人员配置情况，在总行应急预案的框架内制定自身的应急预案，并在实际的演练过程中不断修订和完善。
四、应急演练情况
根据总行统一要求，全行每季度根据应急预案开展一次应急演练工作，形成演练报告，留存影像资料，并根据演练中存在的问题形成演练总结并修订演练预案。
五、存在问题及整改工作
（一）部分网点负责人对信息科技演练工作重视程度不足，演练流于形式，不能有效提升员工应急处置能力，存在业务连续性风险。
（二）网点人员流动性大，尤其是计算机管理员变动频繁，工作交接流程不完善或者不开展，导致网点业务连续性工作不连续，成效低或者无成效。
六、意见与建议
（一）加强监督检查
科技信息部要按照监管标准、上级要求及全行业务连续性工作实际制定检查标准，定期对网点业务连续性工作进行检查，如实记录检查发现的问题，严格按照处罚标准进行处罚，同时监督指导网点进行整改，切实保障全行业务连续性工作落到实处、有效开展。
（二）加强教育培训
加强对全员业务连续性知识及技能的培训，进一步丰富培训内容，创新培训模式，确保有效提升全员应急处置能力，防范业务连续性风险。
XXXX银行科技信息部
2018年10月31日。