保单检视表的使用
家庭保单检视内容时机技巧流程演练
五、保单检视流程
保单检视流程
一对一演练
六、保单检视演练
内 容：客户保单检视 客户情况：
丈夫：杨太平，３０岁，公务员，投保我司长泰安康（B）５份； 妻子：李贤惠，２８岁，教师，未购买任何保险； 儿子：杨小平，１岁，杨太平之子，未购买任何保险。
六、保单检视演练
一对一演练
要 求：
1、两人一组，轮流扮演服务专员与客户，每轮10分钟，按流程对客 户进行保单检视，并使用相关工具。 2、演练结束后，互相进行点评（以点评服务专员为主）：
四、顺利执行技巧
保单检视时，看不懂客户保单
对策：
完成保单检视的前期作业，后续部分与客 户说明必须回公司整理后再进行后续检视动作。
如果把客户保单带回公司是上策，如果客 户不允许也要记下保单的基本内容，以便进行 检视分析。
万一网 中国保险资料下载网
四、顺利执行技巧
保险专业行销辅助工具使用技巧培训
爱心互助卡－－－怎么用？
马老师，您好！最近工作挺忙的吧！前些日子我就想 来看望您，事儿太多只好往后推了，今天总算得个空。
您买我们公司的保险有三年了吧。您对我提供的服务 还满意吗？今天我是专程来给您送“健康秘笈”的，它是 目前市场上最受欢迎的健康读物，得到这份礼物的人都从 中学到了好多的健康知识，您看，就是这个……
拜访陌生客户时
拜访转介绍客户时 回访老客户时
开展综合开拓业务时
保单年度检视表－－－什么时候用？
陌生客户拜访话术举例
保单年度检视表－Βιβλιοθήκη －怎么用？先生/小姐，您好！我是新华人寿保险公司的业务员， 今天专程来访问这片儿地区的客户，为大家提供最新的保 险资讯及服务。请问您购买的是新华人寿的保险吗？
〔是啊〕谢谢您，我代表公司感谢您对我们新华的信 任。公司能拥有象您这样有保险意识的客户，真是我们的 幸运，能为您提供优质的服务是我们的职责。
医生用自己的努力挽救我们的生命；医疗费用您得出 教师用自己的学识培养我们的品行；教育费用您得负担 而保险业务人员运用专业的知识，以不屈不挠的行动， 把“保险”这种最能体现人类爱心的产品送到千家万户，帮 助您解决钱的问题！
切入保险话题
爱心互助卡－－－怎么用？
医生为您治病，我们帮您出钱； 教师教您学识，我们帮您出钱；
〔是啊〕谢谢您对我们的信任和支持。我们推出的免 费服务项目叫“爱心互助行动”。当您遇到紧急情况需要 帮助时，我们公司、我就能及时给您提供援助！！具体的 内容是这样的……您把这份表格填好，就可以使用这项服 务了。那您的身份证号是……
那您看准备选择哪几位亲戚、朋友做您的联络人呢？ 他们的名字和电话可以填在这儿……
同心逐梦 不断超越
保险专业行销辅助工具 使用技巧培训
智能保单检视服务的标准流程
智能保单检视服务的标准流程
智能保单检视服务的标准流程包括以下几个步骤：
1. 收集保单信息：从客户或保险公司获取保单信息，包括保单号码、投保人信息、被保险人信息、保险金额、保险期限等。
2. 数据清洗和整理：对收集到的保单信息进行清洗和整理，确保数据的准确性和完整性。
这个步骤通常需要使用智能保单检视系统进行自动化处理。
3. 风险评估：根据保单信息和风险评估模型，对保单进行风险评估。
风险评估模型通常基于历史数据和统计分析，可以预测出保单的概率风险和赔付风险。
4. 问题发现：通过智能保单检视系统，对保单进行全面的检查和分析，发现潜在的问题或异常。
这些问题可能包括保单信息与实际情况不符、遗漏的重要信息、保单是否符合相关法规等。
5. 生成检视报告：根据智能保单检视系统的分析结果，生成检视报告，包括问题列表、风险评估结果、建议处理措施等。
报告通常会提供可视化的图表、统计数据以及详细的解释说明。
6. 报告审核和修订：检视报告需要经过专业人员的审核，确保报告的准确性和可靠性。
如果有必要，报告可能会被修订和改进，以便更好地满足客户的需求。
7. 提供建议和支持：根据检视报告的结果，为客户提供具体的
建议和支持，包括合规建议、业务优化建议等。
这些建议通常需要经过与客户的沟通和确认，确保能够得到客户的认可和采纳。
8. 监控和跟进：对处理过的保单进行监控和跟进，确保问题得到解决和修复。
这个步骤可能需要与保险公司和客户保持密切的沟通和合作。
以上是智能保单检视服务的标准流程，具体的流程可能会因为业务需求和公司的实际情况而有所不同。
平安福家庭保障检视操作方法(1)
关键点提示： 通过多次的追问及引导，确保客户提供所有保单
二、收集客户信息
2、收集客户信息
张先生我需要抄写您家的保单资料，核实与您留在公司的资料是否有变更情 况（比如银行卡号或手机号），以便及时更改； 抄录内容：保单号、投保时间、投保人信息（身份证、手机、工作单位 、 地址、收入、职业、银行卡号、健康状况等详细资料）、被保人（同 上）、受益人（指定/法定、身份证号）。 关键提示：需说明清楚抄写资料的目的是在于更好的服务客户，同时需取 得客户同意。如遇到保单数量过多需另用专门的档案本记录。
关键点提示：利他性的服务，让客户不易拒绝。 约访对象：陌生客户 老客户 约访成功率：50%-60%
二、收集客户信息 1、出示保单： 张先生您好！我们一起来看一下您家的保单吧！
异议处理：
• 不拿出保单： 做家庭保单年检服务就像车 子需要年检一样，一定要看到您 的车子，才能发现问题，所以需 要您提供一下家庭保单； • 只提供平安的保单： 就像我们体检只检查了一项心脏情 况，没有检查其他的五脏六腑，就无法 全面详细地了解您的健康状况，所以麻 烦您提供一下家庭保单
四、使用家庭保单检视表(6/6)
3、买足额-保障需求分析 重视保障缺口：如果我们现在用很少的钱就可以帮我们解决这个缺口，未 来生活品质就不会受到影响。 约定再次服务：为了帮您做一个完整的方案，我需要两到三天时间整理出 您的家庭现有的保单情况，以文字表格的形式展现给您。您是否选择加保、 选择平安、选择找我服务都没关系。 关键点：计算需简单易懂，严谨准半开放式的问题）：
自我简介 道明来意减压处理吸引客户约见二择一法确定见面 王先生，您好，您现在说话方便吗？……打搅您5分钟，我是平安的服务人员小陈， 根据公司的安排，今晚由我为您做保单年检服务，与您买不买保险没有关系，是否
保单年检的重要性及方法保单检视专业制胜39页
下次交费时间/ 剩余缴费年限
2021.8.9/3年
意外医疗 住院医疗
重疾
女
20
男
乐享百万 安享百万 安享百万 金佑人生 金福人生
0900... 0900 0900... 0900... 0900...
2020.7.26 2020.8.26 2020.8.26 2013.4.20 2020.1.2
意外 意外医疗 住院医疗 重疾
树叶的保障 果实的保障
养老
理财
养老
理财
教育
养老
理财
教育
养老
理财
养老
理财
第三步：依据全险配置汇总表（工具2）
家庭成员
树根的保障
全险配置 树干的保障
树叶的保障
意外 意外医疗 住院医疗 重疾 养老 教育
果实的保障 理财
全险配置汇总表（示例）
家庭成员
树根的保障
意外
0 100万
讲：结合家庭分析表及全险
配置汇总表进行讲解，确定 完善保障主体
第三步：填写家庭保障需求检视表（工具1）
家庭保障需求检视表
保障类别
被保险人 姓名 性别 年龄
投保 公司
险种 名称
保单号
生效日期 基本保额 年交保费 缴费期限 保险期间
主要保险 利益提示
意外
下次交费时间/ 剩余缴费年限
意外医疗
住院医疗 重疾
清楚 提问1
提问2 清楚
清楚 提问3
提问4
保单整理
四个关键提问的逻辑
交钱 领钱 用钱 留钱
每笔都是他的钱，他不清楚我清楚！ 层层递进四句话，心甘情愿拿保单！
回顾四个关键提问
平安福家庭保障检视操作方法
➢ 关键点提示： 通过多次的追问及引导，确保客户提供所有保单
二、收集客户信息
2、收集客户信息 张先生我需要抄写您家的保单资料，核实与您留在公司的资料是否有变更情 况（比如银行卡号或手机号），以便及时更改；
➢ 抄录内容：保单号、投保时间、投保人信息（身份证、手机、工作单位 、 地址、收入、职业、银行卡号、健康状况等详细资料）、被保人（同 上）、受益人（指定/法定、身份证号）。
平安福家庭保障检视操作方法
二、收集客户信息
1、出示保单： 张先生您好！我们一起来看一下您家的保单吧！
➢ 异议处理：
• 不拿出保单： 做家庭保单年检服务就像车
子需要年检一样，一定要看到 您的车子，才能发现问题，所 以需要您提供一下家庭保单；
• 只提供平安的保单： 就像我们体检只检查了一项心脏情
谢谢您 聆听
五：二次上门服务，促成加保
提交保单服务整理表格
的解决方案 ——平安福组合
话术促成
1. 话术：保险不是任何人都能买的，我们现在马上在系统里试申请审核？ 自核通过：恭喜您，您的身体健康状况及投保条件均符合公司标准体承保， 只需要划转款项即刻立刻承保，马上拥有高额的保障。 进一步人工审核：恭喜您，下一步公司还需要核实您的资料后，进行承保或 下发相应函件资料。我们马上划款送审，早保早安心！ 体检：恭喜您，获得了公司免费的体检名额！买保险不是任何人都能买的， 我们还是抓紧划转款项提交资料，安排体检，早承保早拥有高额的保障! 2. 签名：您在这签名即可 ，剩下的事我来做。 关键提示：大胆要求申请录入审核，轻松分析审核结果，减压促成签名
四、使用家庭保单检视表(3/6)
保险早会2020年开门红新人拓客工具介绍— —保单检视表20页
保单整理
Step1：客户约访
沟通激发保单整理意愿
业务员：王姐您好，好久不见，看您气色不错,近来挺好吧？
客户：哦，挺好。你现在做什么工作呢？
业务员：我在保险公司工作。王姐，家里有保险吗？
客户：有。
业务员：王姐，您是否清楚您的保险权益？
您买的保单是否合适？
您的保障是否完善？
客户：不太清楚。
万一网制作收集整理，未经授权请勿 转载转 发，违 者必究
引导客户完整填写投保记录表，便于我们分析客户的 保障，寻找加保突破口。
1、根据表中险种名称进行填写 （参照保单内的保险责任部分进行归类）
2、险种名称（例：*寿福） 3、续期保费转账的银行与账号 4、保单号（例：XXXXX）
Step4：家庭保单检视—保险年金领取提 ➢话术讲解 醒
我们每年除了交保费以外，可能还会有年金险和分红险带来的收益。这些收益可能是您打算作为子女教育 金或者是养老金规划的。因此我们也一定要记得它们的领取时间。
➢使用说明 家庭保障汇总表仅以一份表格的形式，轻松完成家庭
每一位成员的保障整理与总结。一张纸的形式，方便客 户将其粘贴在明显的位置，随时查看。
客户在完成汇总表时，仔细观察其家庭还存在着哪 些保障缺口，这正是绝佳的销售推动切入点。 1. 汇总表的整理完成时间 2. 被保险人 3. 不同种类保险归类（其他保障包含理财型保障） 4. 填写具体保险对应的保单号 5. 客户经理姓名与联系方式
通过简短的小故事，让客户生动地感受到购买保险的重要 性，更利于下一步进入对客说明
➢话术讲解 接下来我们就要梳理一下，您到底为家庭做了多少的
风险规划了。这个投保记录表不仅只有您，还有您的配偶 和子女，把整个家的保单都写上去，就能清楚知道每个人 的保障有多少了。而且凭借这个表，我们还能知道每年什 么时候交保费、哪个账户交，也避免了我们因为忘了交保 费而造成风险保障缺口。 ➢使用说明
保单检视表的使用word版本
第10页
主管示范操作要点：
1、主管来扮演新人，以一个准客户为例，示范如何填写保单检视表， 利用保单检视表为主管陪访做铺垫； 2、主管询问新人的感受、体会，了解其掌握情况，并进行疑难解答。
第11页
课堂演练
1、一对一演练内容： （1）保单检视表重要性 （2）保单检视表的功能 （3）保单检视表第一部分的填写步骤 （4）保单检视导入话术和陪访铺垫话术 2、上台示范（学员参与点评） 3、讲师点评及总结
（1）导入话术 “王姐，您投保了那么多保单，都是给谁投保的呢？每份保单的
保险责任、保障期限、缴费时间您都记得清楚吗？王姐，您把所有的 保单都拿出来，我来帮您做一下保单检视吧，让您可以对所购买的保 单信息一目了然。”
第7页
3、保单检视表第一部分的填写步骤：
（2）按照被保险人进行分类； （3）依次将同一被保险人的意外险、健康险、养老险、分
保单检视表的使用
知识点
1、保单检视表的主要功能； 2、保单检视表的构成； 3、保单检视表填写步骤；
第2页
保单检视表的作用：
只要能够维持客户满意度及提升客户忠诚度，定期接触并做好后续追踪，确 实掌握客户的变化与需求，就等于把握了保单商机。新进寿险伙伴，客户量虽不 多，更需要善用保单检视表，除达到联络每一位客户的目的外，亦创造面访客户 的机会。
第5页
第6页
这是第一部分，主要用于整理客户所 购买过的保单信息，你必须得掌握怎 么填写
保单检视表
这是第二部分，通过整理已经购买的保单 信息，挖掘客户需求，这部分你前期不需 要掌握，我陪访你的时候会帮你完成
这是第三部分，用于寻求 客户转介绍
这是最后一部分，用于填写 你的相关信息
新保单检视全流程解析
业务员：我的很多客户，他们和您 一样，最大的困惑莫过于不知道买 了什么样的保障或是买得是否划算？ 透过保单检视服务您对我今天的服 务还满意吗？（获取转介绍）让我 为他们送去我们公司为客户提供的 最好的礼物……
强势要求转介绍
保单检视是跟客户提到保险需求、提到 产品的一个最好的切入口、转介绍。
精选ppt
凡是没有及时更改受益人的保单，往往会造成很多 不必要的理赔问题。因此，从业人员在帮客户做保单整 理时，必须提醒客户是否需要更改受益人，以保证受益 对象是客户真正希望保障的。
精选ppt
37
案例：
夫妻感情破裂，被保险人生前没有及时更改受益人， 法定，父母和爱人闹的不可开交
精选ppt
38
F. 保险年期长，但保障不高
G. 保单未升级，保障范围有限
精选ppt
14
保单检视
“问题”保单
A. 代签名 B. 身份认证不全、年龄误报 C. 带病投保 D. 保单遗失 E. 保单权益模糊---交费年期、保障年期、领取时间 F. 盲目跟风所购买的保单
----每次专业的讲解，都要有邀约动作
精选ppt
15
7. 理财保单—（财富保全精与选pp传t 承）
20
精选ppt
21
我是怎么做的呢？
4 三问 四问
保 您每张保单的缴费时间、缴费账户都 清楚吗？
单
您知道您的保单什么时候领钱，可以 领多少吗？
整 理
请问您所购的保险，您知道什么时候 可以获得理赔，该怎样理赔，赔多少？
四 问
精选ppt
终身 定期 前面领 中间领 后面领
☆子女教育金 ☆海外旅游金
☆还房贷期间 ☆子女成长期
☆留学、成家金 ☆创业、退休金
保单检视的几大步骤
保单检视的几大步骤嘿，咱今儿就来聊聊保单检视的那些事儿！你可别小瞧了这保单检视，它就像是给你的保险来一次全面的“体检”呢！先来说说第一步，那就是把你所有的保单都找出来，这就好比是把家里的宝贝都搜罗出来一样。
别小看这一步，很多人买了保险就往那一扔，时间久了都不知道自己有啥保障了。
你想想，要是你都不知道自己有啥“武器”，那遇到事儿了咋能使出来呢？然后呢，就是仔细看看这些保单的条款啦。
这就像你要了解一件新玩意儿怎么用一样，得认真研究。
看看保障范围是啥，保额够不够，保险期限到啥时候。
这可不能马虎，不然到时候该赔的没赔，那不就傻眼啦！再接下来，咱得看看自己的需求有没有变化。
你想啊，你几年前买的保险，那时候的你和现在的你能一样吗？也许那时候你单身，现在成家了；也许那时候你没啥经济压力，现在上有老下有小啦。
这就好比你原来喜欢吃苹果，现在更喜欢吃橙子了，那你不得根据新情况调整调整嘛。
第四步呢，就是看看有没有重复的保险。
哎呀，可别花冤枉钱呀！就像你买了好几件一样功能的东西，那不就浪费了嘛。
如果有重复的，咱就得好好琢磨琢磨，是不是可以优化一下。
还有啊，别忘了看看保险公司的信誉和实力。
这就跟你找朋友一样，得找个靠谱的呀！要是保险公司不靠谱，到时候理赔的时候麻烦可就大啦。
最后一步，也是很重要的一步，就是根据检视的结果做出调整。
该增加保障的增加保障，该退保的退保，该换的换。
可别舍不得那点保费，要知道，这可是为了你的未来和家人的幸福呢！你说，这保单检视是不是很重要？就好像你的人生路上有个小助手，帮你把保险这条道儿走得更稳当。
咱可不能糊里糊涂地买了保险就不管了，得时不时地给它“把把脉”，让它更好地为咱服务呀！所以啊，大家都重视起来，别让自己的保险成了“糊涂账”。
你想想，要是真到了要用保险的时候，发现这也不行那也不行，那得多后悔呀！咱可不能让这种事儿发生，对吧？。
家庭保单检视卡使用流程
促进家庭财务规划
家庭保单检视是家庭财务规划的 重要组成部分，有助于实现家庭 财务目标。
02 家庭保单检视卡使用流程
登录与注册
打开家庭保单检视卡平台，点击“注 册”按钮，填写个人信息并设置密码 ，完成注册。
已注册用户可直接输入用户名和密码 ，点击“登录”按钮，进入家庭保单 检视卡页面。
填写家庭信息
保障范围与条款
2. 核对保单信息
3. 分析保障缺口
将家庭成员所购买的保险产品信息与保单 进行核对，确保信息准确无误。
根据家庭成员的保障需求和现有保障情况 ，分析家庭保障缺口，确定需要补充的保 险产品。
4. 制定保险计划
5. 定期检视与调整
根据分析结果，制定符合家庭实际情况的 保险计划，包括选择合适的保险产品、确 定保险期限和缴费方式等。
通过优化保险方案，降低不必要的保 费支出。
提高保险使用效率
及时发现保单条款中存在的问题或潜 在的理赔纠纷，确保保险权益得到充 分保障。
保单检视卡的重要性
保障家庭财务安全
合理配置家庭保险能够为家庭提 供风险屏障，有效规避意外事件 对家庭经济的影响。
提升保险服务质量
定期检视保单有助于发现保险公 司服务中的不足，促进保险公司 提升服务质量。
保障范围与条款
总结词
详述保险产品的保障范围及条款
详细描述
对于每一种保险产品，都应明确列出其保障范围，如身故、疾病、意外等保障内容。同时，还应提供保险条款的简要 说明，以便用户了解保险产品的具体保障方式和限制条件。
1. 准备家庭保单检视卡
根据家庭实际情况，填写保险产品列表、保单信息概览和保障范围与条款等信息。
定期对家庭保单进行检视和调整，以确保 家庭保障计划能够及时应对家庭成员的保 障需求变化。
保单检视流程与方法
《保单检视流程与方法》课程大纲
为什么要保单检视？
普通业务员与顶尖业务员区别
保单检视帮助您解答这些问题
作用篇
一、保单检视是服务也是敲门砖
一项贴心的服务
启动加保按钮
让拜访有理由
让理财更有说服力
二、发现家庭保单的五大问题
保额不够
结构不合理
把保单束之高阁
错填或漏填关键项
“浪费”与“缺口”并存
知识篇
保单检视见功力
读懂保单是前提
客观态度是必需
心态正确是关键
操作篇
一、保单检视
保单检视流程
保单检视
“昏睡”保单
“鸡肋”保单
“问题”保单
保单检视七步曲
客户需要保单检视--“盲点”
保单检视最重要的--寻找保单缺口
完美人生不可或缺的7张保单
4+2原则
保单整理四问
保单整理两表
人生草帽图解析
保单检视-工具载体
二、保单检视中一些关键计算说明
锦囊篇
需要保单检视的时机
保单常犯的错误
保单检视五注意
保单检视六大细节
保单检视重点考虑的项目
简单总结几个存在的问题
问题一：客户保单配置结构不合理问题二：客户保单的保额不够
问题三：没有及时更改受益人。
保单检视的具体操作流程训练通关30页
➢ 回执：强调公司15 周年要求，回执需交 至公司
4、填写保单检视卡
检视卡需填写信息主要在保单的第二页、第三页
4、填写保单检视卡
① 请客户把所有购买的保单拿出来 ② 按照被保险人进行分类 ③ 所有保单首页打开，看保单、看险种、找保险责任 ④ 在保单前两页快速找出保单整理表的投保人、被保人、保单号、保单利益、投保公司、产品保额、
3、关键4问，导入保单检视
关键第一问——
“你每张保单的缴费时间、缴费账户都清楚吗？”
目的：通过询问交钱，引起客户注意，从活动入手，取得客户认可
提问1
清楚
提问2
保单整理
3、关键4问，导入保单检
关键第二问——
“你知道你的保单什么时间领钱，可以领多少钱吗？”
提问1
清楚
提问2
清楚
不 清 楚
保单整理
提问3
保单检视表的主要功能
1.整理客户已经购买的保单信息； 2.挖掘客户的需求； 3.寻求客户转介绍； 4.寻求主管陪访的机会。
保单检视的具体操作流程
保单检视的操作流程
1. 梳理名单、筛选客户 2. 利用家庭保单检视，约访客户 3. 关键4问，导入保单检视 4. 使用庭保单检视表，面见客户
1.梳理名单、筛选客户
约访逻辑（2/2）
2、针对转介绍准客户
➢ ***女士/先生 你好！我是**人寿的XXX，我是XX哥/XX姐的朋友， 今年是**人寿成立15周年，公司员工针对新、老客户举办全方位的 专业年检活动，XX哥/XX姐参与了非常满意，他/她希望我也能为你 的家庭提供保单年检服务。
➢ 本次活动完全免费，还有礼品相送，请问你看是 明天上午还是下午我去拜访你。
家庭保单检视卡使用流程
约访话术
话术二： 您好，请问您是XX女士/先生吗？我是新华保险公司的
XX,是您的保单服务专员，9月是新华保险公司成立16周年， 也是我们为老客户回馈服务月，新华保险公司将为您提供 更为完善的售后服务，这周我们将在您所居住的区域做服 务，您看是周二下午还是周三下午方便？有时间（上门面 谈）
拒绝（没有时间）：您看我是公司专门为设定的服务专员， 您一定要抽时间跟我见一面，这完全是站在您的立场考虑， 因为未来您的保单续费、变更账号、领取等问题都是我来 协助您办理的，所以我们真的有必要见面互相认识一下， 以后您就可以方便、快捷的找到我，帮助您更快的办理相 关手续，您看您是什么时间方便？（再次预定面谈时间）
新华家庭保单检视卡
------使用流程
采访
• 你是怎么做的？ • 你的体会如何？
服务流程
送分红
送收据
送客服报
做保单 整理表
公司发展 业绩状况
发现不足 找到缺口
分红功能 强化产品功能
以服务为导向
介绍公司产品 体系占比
需求分析
突出产品结构 不完善
切理财、养 老话题
切入产品
清单约访
跨月：
**先生/女士，您好！我是新华保险***，是您保单的服务人员，您现 在说话方便吗？今天跟您联系是想就您的保单问题与您沟通一下，您的地 址是***（核对地址），公司往年邮寄的收据分红都能收到吗？(收到)您是 我公司的老客户，公司要求我们队每个客户进行回访，把公司的最新资讯 带给您，您看您是周二下午还是周三下午方便？(没收到-那我帮您补一份， 这两天给您送过去，是周二下午还是周三下午方便)
公司委派我给您做这次保单“体检”，完成后还请您对 我的服务进行评价并签字确认，以便以后更好的为您服务。
平安客户理赔满意度保单检视表
理赔客户满意度评价
尊敬的先生/女士：
您好！
感谢您的选择与信赖，我们致力于为每一位客户提供简单、便捷、友善、安心的理赔服务。
本次理赔已给付结案，我们推荐我司优秀服务人员为您提供专业解答。
◆如您认可我司的理赔服务，请您在收到短信/电话回访时，给予10分推荐。
◆如您认为我司的理赔服务可以进一步提升，请您给予9分鼓励，并给出您宝贵的建议，以便我们更好的改进。
1.本次理赔服务10分推荐□
2.本次理赔服务9分鼓励□
3.改善建议
感谢您的支持！祝您幸福、平安！
平安人寿广东分公司
基于本次理赔，我司建议服务人员为您提供全面
的保障检视以增强您个人及家庭抵御风险的能
力！
家庭保障检视表
注：此表仅为示例表示，不代表您实际的家庭情况，可根据情况修改。
客户签名：服务人员：工号：。
保单年检工具使用逻辑彩页版
可能遇到的拒绝
我司老客户——太忙了！ 非我司陌生客户——不是在你们公司投保的。 未购买保单的新客户——我没有保单不需要整理。
我司老客户——太忙了!
“张先生,您看这只需要几分钟,不会浪费您的时间。况且您买 了保险也不想做个糊涂人。您应该切切实实了解您的权益， 这是您的权利同时也是我的义务！”
约访话术（参考）：
XX你好，我是**人寿的XX。近来还好吧？（寒暄）
我前期跟您提到过，今年是**成立十五周年大庆，为了感谢您这样的老 客户长期以来对我们公司的支持，特别推出系列回馈客户的活动！不仅 为您准备了XXX（随手礼），而且我们还要专程上门拜访您，为您整理 保单。（轻松而肯定的语气） 您看今天下午三点还是四点比较方便呢？
非老客户：XX，我发现您的保险意识真的很好，购买了这么多的保单，真为你高 兴。但是你的保单查阅起来太不方便了，我用表格帮您整理一下，以后你可以通 过这张表格轻松了解家里的保险状况，不需要翻阅保单这么麻烦
封面填写
填写客户姓名、代理人的姓名 、电话、公司地址 显示此次保单整理的专业正规
一、翻阅合同，填写家庭保单年检表
“张先生，这几年您一直对我的工作非常支持，帮您整理一 下保单是我应尽的义务。您不想我成为一名不合格的寿险代 理人吧？”
非我司陌生客户——我不是在你们公司（你这里）投保的
“那没关系，不管您在哪里投保都一样。保险行业是一份传播爱心的行业。 您买了保险说明您非常有责任感，认同保险。这样我就有义务来帮您整理 保单。”
未购买保单的新客户——我没有保单不需要整理。
“那没关系，我们这套保单整理是脱胎于中国金融理财师AFP专业课 程，致力于给客户提供全方位财务咨询的服务。虽然您现在没有保单， 但如果您未来想要进行财务配置，那今天我给您带来的专业信息就是 必不可少的。保险您未来是一定要配置的，将来配置的时候，谁懂也 不如自己懂您说是吗？”
中国平安保单检视表
中国平安保单检视表篇一：家庭保单检视表家庭保单检视表随着中国经济增长及居民生活水平提升，在人口老龄化、社会福利制度改革、医疗保障需求迫切的市场环境下，商业保险的功能作用日渐突显。
下面推荐一张家庭保单检视表，让自己可以清楚了解自己有哪些保障：家庭保单年检明细表很多人买了保险，就把保单甩一边了，当时可能对自己买的保险很清楚，过段时间就忘记了，做了这张年检表，你可以清楚了解自己及家人的保单，希望对大家有帮助！篇二：保单整理检视话术培训资料保单整理检视话术代理人：你好，我是天安人寿的XXX，请问您原来购买过保险吗？客户：买过呀，给孩子买过新苗险。
代理人：是吗，您真是一位有爱心的有位坏父亲。
不过，您知道保险需要半年整理一次吗？客户：没听说过。
代理人：从专业角度来说保险单需要半年整理一次。
客户：为什么啊？代理人：原因是这样，首先有些客户的保险会买错、会买重；其次人一生有七次购买寿险购置的情况，根据不同的人生能源需求，寿险计划也应该是不一样保险的。
客户：保险还会买错吗？代理人：是的。
这样吧王先生，只需要十分钟的时间，我来给您做一次保单整理检视，这是一张检视表，它会让您不需要再拿出您的保险单而一目了然的知道您购买了什么保险、为您家里那位亲人购买的、什么时间交费、什么时间该领取。
而这一张是“家庭医疗保障需求分析表”，会让您看到您的寿险是不是有重复或有所遗漏、甚至于会买错。
专业、正直、参与、奉献、责任、感恩篇三：保单年检表保单检视表敬呈尊敬的先生/女士及家人科学合理的保障=年收入*（10或15）+负债—已有保障安全与保障，是每个人永恒中最大的需求。
在人一生中不同的发展阶段，暴露出不同的凸显出财务需求和风险，这种那种财务需求可以通过保险来安排。
从单身到成家，从养育小孩到面临养老和遗产问题，这是每个人因新纪元必经的人生历程。
在这个历程中，有7张保单不可或缺：意外保单、重疾医疗保单、养老保单、保障财富的保单、子女教育及意外保单、财产增值保单。
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红险以及理财险的保单信息填写到保单检视表对应位置；
（4）询问客户是否有卡单购买的记录。
第8页
发现保障缺口，激发客户需求 或者 为主管陪访准好铺垫
第9页
4、利用保单检视表为陪访做铺垫 ： 陪访铺垫话术
“王姐，您看您购买了这么多保险，您的保险意识真好，充分说明您很有责任心 ，那您对这些保险责任都了解吗？我的老师是产品方面的专家，我可以邀
（3）需要服务的亲朋好友； （4）回执。
第5页
这是第一部分，主要用于整理客户所 购买过的保单信息，你必须得掌握怎 么填写
保单检视表
这是第二部分，通过整理已经购买的保单 信息，挖掘客户需求，这部分你前期不需 要掌握，我陪访你的时候会帮你完成
这是第三部分，用于寻求 客户转介绍
第6页
这是最后一部分，用于填写 你的相关信息
请他来给您做个详细的讲解，既然花了钱也得让自己了解可以享受的权益吧
，您看您是这周六上午还是下午方便呢？”
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主管示范操作要点：
1、主管来扮演新人，以一个准客户为例，示范如何填写保单检视表，
利用保单检视表为主管陪访做铺垫；
2、主管询问新人的感受、体会，了解其掌握情况，并进行疑难解答。
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课堂演练
的机会。
“保单检视表”，不仅可以很快了解客户所投保产品的各种信息，还可以继
续发掘客户需求。
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保单检视表的主要功能：
（1）整理客户已经购买的保单信息； （2）挖掘客户的需求； （3）寻求客户转介绍；
（4）寻求主管陪访的机会。
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2、保单检视表的构成：
（1）客户保单利益清分卡；
（2）保障需求分析/资产配置情况；
1、一对一演练内容：
（1）保单检视表重要性
（2）保单检视表的功能
（3）保单检Leabharlann 表第一部分的填写步骤（4）保单检视导入话术和陪访铺垫话术
2、上台示范（学员参与点评）
3、讲师点评及总结
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谢谢 Thank You
保单检视表的使用
知识点
1、保单检视表的主要功能；
2、保单检视表的构成；
3、保单检视表填写步骤；
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保单检视表的作用：
只要能够维持客户满意度及提升客户忠诚度，定期接触并做好后续追踪，确 实掌握客户的变化与需求，就等于把握了保单商机。新进寿险伙伴，客户量虽不
多，更需要善用保单检视表，除达到联络每一位客户的目的外，亦创造面访客户
3、保单检视表第一部分的填写步骤：
（1）导入话术 “王姐，您投保了那么多保单，都是给谁投保的呢？每份保单的 保险责任、保障期限、缴费时间您都记得清楚吗？王姐，您把所有的 保单都拿出来，我来帮您做一下保单检视吧，让您可以对所购买的保 单信息一目了然。”
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3、保单检视表第一部分的填写步骤：
（2）按照被保险人进行分类； （3）依次将同一被保险人的意外险、健康险、养老险、分