风险合规应知应会题库

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一、单项选择题（40题）

1、企业文化是指企业的指导思想、（）和管理风貌。

A、经营目标； B，经营计划： C、经营哲学；D、经营策略。

2、中国银行业协会于（）制定并通过了《银行从业人员职业操守》。

A、2006年10月；

B、2008年2月；

C、2007年2月；

D、2007年5日。

3、中国银监会于（）制定了《商业银行合规风险管理指导》。A、2007年2月； B、2008年2月；C、2006年10月；D、2007年5日。

4、合规文化是银行企业文化的（）构成要素。

A、基础；

B、基本；

C、核心；

D、根本。

5、中小金融机构（）作为合规管理的第一责任人。

A、联社主任（行长）；

B、监事长；

C、理（董）事长；

D、风险管理部负责人。

6、银行业人类人员应保守所在机构的（），保护客户信息和隐私，这时银行人类人员应尽的义务和责任。

A、地址；

B、人员数量；

C、商业秘密；

D、联系方式。

7、建设合规文化是中小金融机构完善全面（）管理、健全有效内控体系的重要保障。

A、内部；

B、信贷；

C、风险；

D、合规。

8、农村信用社系统员工日常工作不能“以信任代替管理，以习惯代替（），以情面代替纪律”。

A、业务；

B、操作；

C、制度

D、规则。

9、中国银监会2006年10月公布的《商业银行合规风险管理指导》第三章要求商业银行经营必须“适用银行经营活动的法律、行政法规、部门规章其他规范性文件、（）、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守”相一致。

A、信贷规则；

B、财会规则；

C、经营规则；

D、法律规则。

10、良好的合规文化有助于提高中小金融机构的（），增加银行无形资产，吸引更多的优质客户。

A、经营收入；

B、信贷资产；

C、品牌价值；

D、经济实力。

11、下列关于风险的说法，不正确的是（）。

A、风险指未来的消极结果或损失的潜在可能

B、风险既是损失的来源，同时也是盈利的机会

C、损失是一个事前概念，风险是一个事后概念

D、风险虽然通常采用损失的可能性以及潜在的损失规模来计量，但并不等同于损失本身

12、下列关于各类风险的说法，正确的是（）。

A、违约风险仅针对个人而言，不针对企业

B、结算风险指交易双方在结算过程中，一方支付了合同资金但另一方不能履约的风险

C、信用风险具有明显的系统性风险特征

D、与市场风险相比，信用风险的观察数据多，且容易获得

13、银行风险不同于经济领域其他风险的一个最显著的特性是（）。

A、可控性

B、隐蔽性

C、加速性

D、扩散性

14、威胁银行机构乃至整个金融系统稳健性的最大因素的是（）。

A、信用风险

B、市场风险

C、操作风险

D、流动性风险

15、对于商业银行来说，市场风险中最重要的是（）。

A、利率风险

B、股票风险

C、商品风险

D、汇率风险

16、下列关于操作风险的说法，不正确的是（）。

A、操作风险普遍存在于商业银行业务和管理的各个方面

B、操作风险具有非盈利性，它并不能为商业银行带来盈利

C、对操作风险的管理策略是在管理成本一定的情况下尽可能降低操作风险

D、操作风险具有相对独立性，不会引发市场风险和信用风险

17、下列关于流动性风险的说法，不正确的是（）。

A、流动性风险与信用风险、市场风险和操作风险相比，形成的原因单一，通常被视为独立的风险

B、流动性风险包括资产流动性风险和负债流动性风险

C、流动性风险是指商业银行无力为增加资产和偿还到期债务提供融资或变现资产而造成损失或资不抵债的风险

D、大量存款人的挤兑行为可能会使商业银行面临较大的流动性风险

18、（）是指银行因违反法律或法律不完善、不明确情况下发生交易行为，导致银行不能履行合同、发生诉讼或其他法律纠纷，对银行造成不利影响和损失的可能性。

A、流动性风险

B、国家风险

C、操作风险

D、法律风险

19、下列关于国家风险的说法，正确的是（）。

A、国家风险又称国家信用风险

B、在同一个国家范围内的经济金融活动也有存在国家风险

C、在国际金融活动中，个人不会遭受因国家风险所带来的损失

D、国家风险通常由债权人所在国家的行为引起的，它超出了债务人的控制范围

20、银行通常把（）看做是对其企业价值的最大危胁。

A、战略风险

B、声誉风险

C、市场风险

D、流动性风险

21、（）是银行的最重要的职能，也是现代银行科学管理的核心内容。

A、存款管理

B、投资管理

C、风险管理

D、贷款管

理

22、全面风险管理是银行从战略定位、组织架构、管理机制和风险管理文化等全方位入手，以（）为基础，对整个机构的全部经营管理活动、风险进行统一的度量和控制。

A、风险

B、资本

C、业务

D、资金

23、（）是风险形成的必要条件，是风险产生和存在的前提。

A、风险因素

B、风险事件

C、风险损失

D、风险结果

24、银行对信用的传导放大作用，导致许多损失或风险隐患被信用循环所掩盖是指银行风险具有（）的特征。

A、客观性

B、扩散性

C、隐蔽性

D、加速性

25、《巴塞尔新资本协议》通常将银行面临的风险划分为八大类，下列不属于八大类风险的是（）。

A、信用风险

B、国家风险

C、决策风险

D、法律风险

26、（）指由银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对银行的负面评价，从而导致其客户群缩小、发生昂贵的诉讼或使其收益下降等损失的风险。

A、信用风险

B、声誉风险

C、国家风险

D、法律风险

27、（）全面风险管理模式开始引起银行的重视。

A、20世纪70年代

B、20世纪80年代