金融机构与金融市场练习题及答案一
金融学练习题库(附参考答案)
金融学练习题库（附参考答案）一、单选题（共80题，每题1分，共80分）1、发行政府债券对货币供应量的影响，取决于（）。
A、债券发行量的多少B、认购主体及其资金来源C、认购主体的多元化程度D、购买资金的性质正确答案：B2、我国金融业的清算中心是（）。
A、工、农、中、建四大银行B、中国结算公司C、票据交换中心D、中央银行正确答案：D3、由债权人签发给债务人的付款命令书是（）。
A、银行支票B、商业汇票C、商业本票D、商业期票正确答案：B4、（）是商业银行筹集资金、借以形成资金来源的业务。
A、表外业务B、资产业务C、中间业务D、负债业务正确答案：D5、某股票每年分配股利0.7元，折现率为11％，该股票的当前市场价格为6元，则（）。
A、该股票的市场价格被低估B、该股票的市场价格被高估C、该股票的市场价格准确反映了其内在价值D、股票市场价格与其内在价值的关系不能确定正确答案：A6、格雷欣法则起作用于（）。
A、跛行本位制B、平行本位制C、单本位制D、双本位制正确答案：D7、根据我国《商业银行法》规定，在改革开放后逐步建立起来的我国现行的商业银行体系，目前采用的是（）模式。
A、职能分工B、混业经营C、单元型D、全能型正确答案：A8、人民币从中国人民银行现金发行库直接进入商业银行和其他金融机构现金业务库的过程，称为（）。
A、现金发行B、现金投放C、现金归还D、现金回笼正确答案：A9、直接金融市场和间接金融市场的区别在于（）。
A、是否存款中介机构B、中介机构在交易中的地位和性质C、是否存款固定的交易场所D、是否存款完善的交易程序正确答案：B答案解析：直接金融市场和间接金融市场的差别在于中介机构在交易中的地位和性质。
在直接金融市场上也有中介机构，但这些机构并不作为资金的中介，而仅仅是充当信息中介和服务中介。
10、下列属于政策性银行的有（）。
A、中国农业发展银行B、中国农业银行C、中国银行D、中国工商银行正确答案：A11、（）是金融衍生产品中相对简单的一种，交易双方约定在未来特定日期按既定的价(格购买或出售某项资产。
金融市场学习题及答案
第二章货币市场练习参考答案一、判断题1．货币市场是一个无形的市场，其效率可通过广度、深度和弹性这三个指标进行衡量（是）2．商业银行参与同业拆借市场即可以作为资金的供给者，又可以资金的需求者，决定其最终参与身份的是商业银行的法定存款准备金状况。
(错)3．同业拆借市场利率在交易双方直接进行交易的情况下，可以通过协商的方式来决定.（对）4．回购协议的资金需求方就是融出证券的一方，也是回购协议到期时必须支付一定货币将证券回购的一方。
( 对）5．封闭式回购由于所持押证券被专门的机构冻结，因此不可能有违约的风险。
（错）6．对于商业票据的发行人来说,商业票据的利息成本就是商业票据的面值同票面利率的乘积。
（错)7．办理票据贴现的银行或其他贴现机构将其贴现收进的未到期票据再向其他的银行或贴现机构进行贴现的票据转让行为称为再贴现。
（错）8．由美国国内银行在境外的分支机构所发行的以美元为面值、发行地在美国境外的大额可转让定期存单属于欧洲美元存单。
（对）9．当市场对于债券的需求强烈时,美式收益率招标所确定的票面利率会相对高些。
（错）10．短期政府债券能够成为中央银行公开市场操作的工具，主要是因为短期政府债券信用风险小，价格变动的利率弹性小，发行量大，品种多,且是商业银行超额准备的主要资产.（对）二、单项选择题1．以下不属于货币市场范畴的是（B）A 同业拆借市场B股票市场C短期政府债券市场D大额可转让定期存单市场2．用以衡量货币市场交易活跃程度的指标是（B）A 广度B深度C弹性D宽度3．以下不参与同业拆借市场的机构是（D）A 商业银行B证券公司C信托公司D中央银行4．以下关于回购协议市场中的回购交易，说法正确的是（D ）A回购协议市场签订的回购协议是有一定市场价格的。
B 回购协议中正回方在回购协议到期时,有权放弃购回所抵押的证券。
C回购协议中的逆回购方在回协议到期时，有权不回售所融得的证券。
D 回协议的执行双方必须在回购协议到期时按照协议中约定的条件执行交易。
《金融市场与金融机构》题集
《金融市场与金融机构》题集一、选择题（每题2分，共20分）1.下列哪一项不属于金融市场的功能？A. 资源配置B. 风险分散C. 价格发现D. 商品交易2.下列哪一项是货币市场的特点？A. 长期性B. 高风险性C. 高流动性D. 低流动性3.下列哪一项不是金融机构的主要功能？A. 资金中介B. 支付中介C. 信息服务D. 商品生产4.下列哪一项属于资本市场的工具？A. 国库券B. 商业票据C. 股票D. 银行定期存款5.下列哪一项是中央银行的主要职能？A. 吸收公众存款B. 发行货币C. 提供商业贷款D. 经营保险业务6.下列哪一项不是商业银行的业务？A. 吸收存款B. 发放贷款C. 办理结算D. 发行股票7.下列哪一项属于金融衍生品？A. 债券B. 股票C. 期货D. 存款8.下列哪一项是证券市场的特点？A. 交易对象固定B. 交易价格不固定C. 交易场所不固定D. 交易时间不固定9.下列哪一项是投资银行的主要业务？A. 吸收公众存款B. 发放贷款C. 证券承销与交易D. 办理保险10.下列哪一项不是金融市场的构成要素？A. 市场主体B. 市场客体C. 市场价格D. 市场环境二、填空题（每空2分，共20分）1.金融市场按照交易工具的期限可以分为______和______。
2.金融机构体系一般由______、______和其他金融机构组成。
3.中央银行的主要职能包括______、______和维护金融稳定。
4.资本市场的工具主要包括______和______。
5.金融衍生品市场包括______市场和______市场。
三、判断题（每题2分，共10分）1.金融市场是指资金供求双方进行资金融通和有价证券交易的市场。
（）2.货币市场是短期金融工具交易的市场，其交易工具的期限通常在一年以上。
（）3.商业银行是以盈利为目的，以多种金融负债筹集资金，多种金融资产为经营对象，具有信用创造功能的金融机构。
（）4.证券市场是股票、债券等有价证券发行和交易的场所，是资本市场的核心。
金融市场基础知识试题附答案
金融市场基础知识试题附答案1.（单项选择题）下列不属于衍生品市场的是（）A.期货市场B.期权市场C.互换市场D.货币市场标准答案:D,2.（单项选择题）在我国金融中介体系中,信托机构属于（）A.银行机构体系B .房地产中介体系C.保险中介体系D.投资中介体系标准答案:D,3.（单项选择题）下列关于城市商业银行特点的说法,错误的是（）A.通常在特定区域从事商业银行业务B.依靠地域优势与当地经济发展水平C,各项业务均衡发展D.主要针对当地企业和居民需求提供金融服务.标准答案:C,4.（单项选择题）中央银行是代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实施金融监管的重要机构.中央银行作为证券发行主体，（）.A.既可以发行股票,也可以发行债券B.不可以发行股票,但可以发行债券C.可以发行股票,但不可以发行债券D.既不可以发行股票,也不可以发行债券标准答案:A,5.（单项选择题）政府机构投资者中的（）可以通过国家控股,参股来支配更多社会资源.A.财政部B.平准基金C.中央银行D.国有资产管理部门标准答案:D,6.（单项选择题）在证券市场上，资金的供给者是（）A.证券发行人B.证券中介机构D.证券交易所标准答案:C,7.（单项选择题）关于转融通业务中持券信息披露义务,下列说法错误的是（）A.证券金融公司通过转融通担保证券账户持有的证券不计入其自有证券B.证券金融公司无须因转融通担保证券账户内证券数量的变动而履行信息报告、披露或者要约收购义务C.证券公司通过其自营证券账户、融券专用证券账户和转融通担保证券明细账户合计持有一家上市公司股票及其权益的数量或者其增减变动达到规定比例时,应当依法履行信息报告、披露或者要约收购义务D.有一致行动人的,一致行动人与证券公司持有的股票及其权益的数量分开计算标准答案:D,8.（单项选择题）（）、司法部及地方司法行政机关依法对律师事务所从事证券法律业务进行监督管理.A.中国证监会及其派出机构B.证券交易所C.工商管理部门D.律师协会世界各国对证券公司的划分和称呼不尽相同.美国的通俗称谓是（）A.证券经纪商B.商人银行C.证券银行D.投资银行标准答案:D,10.（单项选择题）我国证券市场监督管理的主要手段是（）A.法律手段B.经济手段C.行政手段D.窗口指导标准答案:A,IL （单项选择题）下列关于外资股的说法,错误的是（）A.外资股可分为境内上市外资股和境外上市外资股B.境内上市外资股也被称为B股C.境外上市外资股主要由H股、N股、S股等构成D.红筹股属于外资股,是内地企业进入国际资本市场筹资的重要渠标准答案:D,12.（单项选择题）影响股票投资价值的内部因素是（）A.宏观经济B.行业或区域竞争结构C.市场波动D.股利政策标准答案:D,13.（单项选择题）资产支持证券是以（）为基础发行证券.A .股票B.债券C.特定的资产池D.企业标准答案:C,14.（单项选择题）债券信用评级的主要对象是（）A.企业发行的债券B.国家财政发行的国库券C.国家银行发行的金融债券D.地方政府或非国家金融机构发行的所有有价证券下列各项中，一般不被认为是信用违约互换交易主要风险来源的是）A.较高的杠杆性B.参考信用工具的价格波动性C.信用保护的买方无需真正持有作为参考的信用工具D.场外市场缺乏充分的信息披露和监管标准答案:B,16.（单项选择题）下列关于金融期权主要风险指标的说法,错误的是（）A.认购期权的DELTA值为正B.认沽期权的DELTA值为正C.认购期权的RHO值为正D.认沽期权的VEGA值为正标准答案:B,17.（单项选择题）资产证券化最早起源于（）A.美国B •英国C .德国D.希腊不属于经常采用的货币政策中介目标的是（）A.银行信贷规模B.短期货币市场利率C∙货币供应量D.长期利率标准答案:B,19.（单项选择题）货币供应量↑-实际利率I一投资t 一总产出↑,描述的是货币政策（）A.利率传导机制B.信用传导机制C.资产价格传导机制D.汇率传导机制标准答案:A,20.（单项选择题）根据〈上海证券交易所科创板股票上市规则〉,发行人申请在上海证券交易所科创板上市的上市条件不包括（）.A.符合中国证监会规定的发行条件21发行后股本总额不低于人民币500万元C.首次公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上,公司股本总额超过人民币4亿元的首次公开发行股份的比例为10%以上D.市值及财务指标满足规定的标准标准答案:B,21.（单项选择题）从融资需求方的角度来看，我国企业数量众多，（）不属于按行业类型划分的类型.A.传统型B.创业型C.成长型D.高科技型标准答案:C,22.（单项选择题）场外交易市场的功能不包括（）A.拓宽融资渠道B.改善大中型企业融资环境C.为不能在证券交易所上市交易的证券提供流动性转让的场所D.提供风险分层的金融资产管理渠道标准答案:B,23.（单项选择题）优先股一般情况下没有表决权,只有在特殊环境下,如（）A.普通股票股东缺席时B.经董事会表决准许后C .讨论涉及优先股票股东权益的议案时标准答案:C,24.（单项选择题）关于股票,下列说法错误的是（）A.股份有限公司的资本划分为股份,每一份股份的金额相等B.同种类的每一股份具有同等权利C.股票实质上代表了股东对股份公司净资产的所有权D.股票是设权证券标准答案:D,25.（单项选择题）以下关于股票分割与合并的说法,错误的是（）A.股票分割与合并,不改变每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重B.从理论来说,股票分割与合并都不会影响股东所持股票的市值C.事实上,股票分割与合并通常会刺激股价上升或下降D.股票合并后,对股票的流动性和估值均不会产生影响标准答案:D,26.（单项选择题）做市商在其所报的价位上接受投资者的买卖要求，以（）与投资者交易.A .客户资金B .客户证券D ,借入的资金或证券标准答案:C,27.（单项选择题）下列关于深圳证券交易所托管制度中“随处通买”的说法,正确的（）A.也在上海证券交易所市场实行B.指投资者可以利用同一证券账户，在国内任意一家券商托管部买入证券C.指投资者可以利用同一证券账户，在其开户券商的任意一家营业部买入证券D.指投资者可以利用同一证券账户，在国内任意一家证券营业部买入证券标准答案:D,28.（单项选择题）某股票即时揭示的卖出申报价格和数量分别为15. 60元和1000股、15. 50元和800股、15. 35元和100股，即时揭示的买入申报价格和数量分别为15. 25元和500股、15. 20元和1000股、15. 15元和800股.若此时该股票有一笔买入申报进入交易系统,价格为15. 50元,数量为600 股,该笔委托的成交情况是（）.A.15. 35元成交200股，15. 50元成交400股B.15. 35元成交100股，15. 50元成交500股C.15. 35元成交200股，15. 50元成交300股D.15. 35元成交500股，15. 50元成交100股标准答案:B,29.（单项选择题）股价指数是指将计算期的（）与某一基期对应值相比较的相对变化值,用以反映市场股票价格的相对水平.A.每股收益B.市盈率C .股本总额D.股价或市值标准答案:D,30.（单项选择题）国外金融机构在我国发行的人民币债券称为（）A.熊猫债券B.扬基债券C.武士债券D.龙债券标准答案:A,31.（单项选择题）根据证券化的基础资产不同，不能作为证券化基础资产的是（）A.不动产证券化B.应收账款证券化D. P2P资产证券化标准答案:D,32.（单项选择题）下列关于凭证式国债的说法,错误的是（）A.凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券B.商业银行可以申请加入凭证式国债承销团C.发售采取开具凭证式国债收款凭证式的方式D.承销商发售数量不得突破所承销的国债量标准答案:A,33.（单项选择题）在一级市场,通常ETF的最小申购,赎回单位是（）A.50万份或70万份B.50万份或100万份C.60万份或100万份D.60万份或150万份标准答案:B,34.（单项选择题）投资人可在基金合同约定的时间和场所向基金管理公司申购和赎回的基金被称为（）A.开放式基金C.产业基金D.风险基金标准答案:A,35.（单项选择题）下列关于开放式基金销售服务费的说法,错误的是（）A.基金销售服务费用于基金的持续营销和为基金份额持有人提供服务B.基金销售服务费从基金财产中按一定比例计提C.我国的货币市场基金通常申购和赎回费为OD.基金销售服务费的计提比率一般不高于0.15%标准答案:D,36.（单项选择题）目前,我国的开放式基金的估值频率为（）估值A.每个交易日B.每两个交易日C.每三个交易日D.每五个交易日标准答案:A,37.（单项选择题）以下不属于利率金融衍生工具的是（）A.远期利率协议B.利率期权C.信用联结票据D.利率互换标准答案:C,38.（单项选择题）证券（）是指证券承销商将发行人的证券按照协议全部购入,或者在承销商结束是将售后或者在承销期结束对售后剩余证券全部自行购入的承销方式A.自销B.直销C.代销D.包销标准答案:D,39.（单项选择题）下列属于主动退市的情形是（）A.上市公司股票被暂停上市后在规定期限内未提出恢复上市申请B.上市公司股票被暂停上市后其向交易所提交的恢复上市申请材料不全且逾期未补充C.上市公司股票被暂停上市后恢复上市申请未获证券交易所同意D.上市公司因新设合并或者吸收合并,不再具有独立主体资格并被注销标准答案:D,关于中国证券业协会的历史沿革,下列说法中,错误的是（）A.1991年8月28日，中国证券业协会成立,并召开第一次会员大会, 但在《证券法＞颁布以前，中国证券业协会缺乏明确的法律地位和应有的管理权力B.1999年12月，中国证券业协会召开第二届会员大会,选举产生了新的领导机构,通过了新的章程,进一步明确将行业自律作为协会工作的首要任务C.2011年初,在中国证券业协会的指导下,证券投资基金专业委员会开始筹备,2012年6月6日，中国证券投资基金业协会从证券业协会正式独立出来D.2007年以来,随着证券市场的规范发展和市场监管手段的不断完善，中国证券业协会着力加强行业自律,行业服务和行业基础建设,履行“自律,服务,传导”三大职能,调动和聚集全行业的的力量标准答案:C,41.（单项选择题）商业银行次级定期债务的募集方式为商业银行向（）定向募集A.机关法人42事业法人C.企业法人D .社团法人标准答案:C,债券现券买卖是（）A.即期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金,一方出让债券,现券买卖均按净价交易B.远期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金,一方出让债券,现券买卖均按净价交易C.即期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金,一方出让债券,现券买卖均按全价交易D.远期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金,一方出让债券,现券买卖均按全价交易标准答案:A,43.（单项选择题）2011年1月1日，中国人民银行发行1年期中央银行票据,每张面值100元,年贴现率3. 5%, 2011年6月30日该中央银行票据的理论价格约为（）元.A.96. 6B.98. 3C.100. 0D.101. 1标准答案:B,44.（单项选择题）下列关于基金运作的说法,错误的是（）A.基金的运作包括基金的募集、投资管理、资产托管、基金份额登记与交易基金财产的估值与会计核算等多个环节B.在基金运作中，基金管理人居于主导和核心地位,基金的投资管理最能体现管理人的价值C.从基金管理人的角度看,基金运作可分为基金的基金的市场营销、投资管理、和后台管理三大部分D.基金的投资管理做好了，为基金投资者赚取了好的收益，其他环节就能自然而然就好标准答案:D,45.（单项选择题）私募基金募集应当履行的程序中不包括（）A.特定对象确定46投资者适当性匹配C.基金风险揭示D.投资者资金来源确认标准答案:D,46.（单项选择题）公开募集基金应当经（）注册A.中国证券业协会B•中国证券投资基金业协会C.中国证监会D .沪深交易所按（）分类,可以将结构化金融产品分为股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品等种类A ,收益保障性B.嵌入式衍生产品C.发行方式D .联结的基础产品标准答案:D,48.（单项选择题）下列属于风险管理本质特征的是（）A.损失管理B.事前管理C.盈利管理D.事后管理标准答案:B,49.（单项选择题）在信用风险的衡量中，预期损失（）A.等于非预期损失B.是难以量化的C.等于违约概率与违约损失率与违约时的风险暴露的乘积D.等于实际损失加上非预期损失两个或两个以上的当事人按共同商定的条件,在约定的时间内定期交换现金流的金融交易,称之为（）A.结构化金融衍生工具B.金融互换C.金融期权D.金融期货标准答案:B,51.（单项选择题）风险管理的流程主要包括（）I.风险的识别π.风险的衡量III.风险的应对IV.风险的检测、预警与报告A.I 、IIIB.I、∏、IVC.IK IIL IVD.I、Ik IIL IV标准答案:D,52.（单项选择题）下列有关金融期货的说法,正确的有（）1.金融期货交易双方的权利与义务是对称的π.金融期货交易双方的权利与义务是不对称的III.金融期货交易双方均需开立保证金账户W.金融期货交易双方都必须在交易所保有一定的流动性较高的资A.I 、IVB.I、IIL IVC.IK IIID.II、III、IV标准答案:B,53.（单项选择题）共同发起设立中国金融期货交易所的单位有（）I上海期货交易所π郑州商品交易所In中国证监会IV上海证券交易所和深圳证券交易所A.I 、IIIB.I、∏、IVC.IK IIL IVD.I、II、IIL IV标准答案:B,54.（单项选择题）关于一般开放式基金的分红方式,下列说法正确的有（）1两种分红方式:现金分红和红利再投资∏现金分红是默认的分红方式,基金投资人无需事先选择III红利再投资是将投资人应分配的净利润拆算为等值的新的基金分配W每年基金收益分配的最多次数不需要在基金合同和招募说明书中的约定A.I、II、IIL IVB.I 、IVC.II. IIL IVD.I 、∏ 、III标准答案:D,55.（单项选择题）主板上市公司申请首次公开发行新股,应符合的要求有（）1业务和盈利来源相对稳定，不存在严重依赖于控股股东、实际控制人的情形∏现有主营业务或投资方向能够可持续发展,行业经营环境和市场需求不存在现实或可预见的重大不利变化In不存在可能严重影响公司持续经营的投保、诉讼、仲裁或其他重大事项IV最近24个月内曾公开发行证券的,不存在发行当年营业收入比上年下降50%以上的情形B. I 、∏ 、IIIC I、III、IVD. I、Ik IIL IV标准答案:B,56.（单项选择题）关于证券监督管理机构权限,下列说法正确的有（）I证券监督管理机构有权对证券发行人,证券公司、证券服务机构、证券交易场所、证券登记结算机构进行现场检查∏证券监督管理机构有权询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人,要求其对被调查的事件有关的事项作出说明HI证券监督管理机构有权查阅、复制当事人和与被调差时间有关的单位和个人的证券交易记录、登记过户记录、财务会计资料及其他相关文件和资料Iv在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，证券监督管理机构可以限制被调查事件，当事人的证券买卖,但限制的期限不得超过60个交易日A.I、II、IIIB.I、Ik IIL IVC.I 、IVD.IK III标准答案:A,57.（单项选择题）企业（公司）直接融资活动主要有（）方式I股票融资∏债券融资In期权融资IV权证融资A.I、IIB.IIL IVC.I、∏、IVD.I、Ik IIL IV标准答案:A,58.（单项选择题）根基〈根据国务院关于全国中小企业股份转让系统有关问题的决定〉,境内符合条件的股份公司可以通主办券商申请在全国中小企业股份转让系统（）1公开转让股份∏进行股份和债券融资In进行资产重组IV公开发行股份A.I、IIB.IIL IVC.IK IIL IVD.I、Ik III标准答案:D,59.（单项选择题）下列现代风险观下关于波动性的说法,正确的有（）I波动性意味着损失的可能性∏波动性即收益的不确定性Hl波动可能带来收益,也可能带来损失IV所有波动性都要进行规避A.I、IIB.IK IVC.I 、∏ 、IIID.IK III标准答案:D,60.（单项选择题）申请发行可交换公司债券,应该满足下列规定（）1申请人应该是符合〈公司法X证券法〉规定的有限责任公司或者股份有限公司∏公司最近1年末的净资产不少于人民币5亿元HI公司最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券1 年的利息Iv本次发行后累计公司债券余额不超过最近最这1期末净资产额的40%A.I、IIL IVB.IK IIL IVC.I、Ik IIL IVD.I 、II标准答案:A,61.（单项选择题）关于基金监管的意义,下列说法正确的有（）I维护证券市场的良好秩序∏提高证券市场效率III促进基金市场规模扩大,结构的日益完善优化IV保护基金份额持有人利益A.I、Ik IIL IVB.I、∏、IVC.IK IIL IVD.I 、III标准答案:B,62.（单项选择题）对基金信息披露的原则、内容,禁止行为等各方面都作出了明确,严格规定的主要法律法规有（）.I〈证券法〉∏＜证券投资基金法＞Hk证券投资基金信息披露管理办法〉IV＜证券业从业人员资格管理办法〉A.I、Ik IIL IVB.IIL IVC.I、∏、IVD.II . III标准答案:D,63.（单项选择题）金融衍生工具的基本特征包括（）I杠杆性∏跨期性In不确定性或高风险性Iv投机性A.I、n、IIIB.∏› IIL IVC.1 . IVD.I、Ik IIL IV标准答案:A,64.（单项选择题）下列关于基金费用的计提标准方式的说法,正确的有（）I货币市场基金和债券型基金可以从基金资产列支基金销售服务∏股票型基金的年托管费率一般为0. 25%In基金管理费是逐日计提,按月支付IV货币市场基金的年管理费率一般为O. 15%-0. 33%A.I、Ik IIL IVB.I 、IVC.II. IIL IVD.I 、∏ 、III标准答案:A,65.（单项选择题）基金的募集一般要经过一定的步骤,其中主要的是（）I注册∏申请In基金合同生效IV发售A.I、II、IIL IVB.I、IIL IVC.IK IVD.I 、∏ 、III标准答案:A,66.（单项选择题）下列关于开放式基金的申购与赎回的说法,正确的有（）1开放式基金的申购与赎回均可以通过基金管理人的直销中心与基金销售代理人的代销网点办理II在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为是基金申购In开放式基金遵循一份额申购,金额赎回的原则IV货币基金份额均按1元人民币的固定价格申购与赎回A.I、∏、IVB.I 、IVC.IK IIID.I、Ik IIL IV标准答案:A,67.（单项选择题）基金招募说明书中应当详细说明基金的（）I投资目标与理念∏投资范围与对象In投资策略与原则IV基金费用与收益分配A.I、IIB.I、IIL IVC.IK IIL IVD.I、Ik IIL IV标准答案:D,68.（单项选择题）债券投资的主要风险包括（）I信用风险。
金融市场与金融机构期末试卷
金融市场与金融机构一、填空题✌债券价格为 美元，永久性的年偿付 美元，则到期收益率为（ ）面值为 美元的 年期零息债到期收益率为 ，则其当前价格为（ ）如果美国与英国的利率分别为 和 ，那么英镑相当于美元的预期升值率为（ ）如果当前 年期利率水平为 ， 年期利率水平为 ，则预期一年后的 年期利率水平为（ ）假设当期利率水平为 ，如果利率升至 。
某久期为 年的债券其价值为（） 假定可口可乐公司的股票以 的固定比率增长，刚分配的股利为每股 美元，假定必要回报率为 ，则其股票的理论价格为（）美元。
某德国产汽车售价为 美元，如果汇率为 美元兑换 欧元，则该汽车的美元价格应当为（ ）美元。
二、单项选择 如果收益率曲线向上倾斜，则一下（ ）是市场细分理论的结论。
✌短期利润将会上升 短期利率将会下降 短期利率不会变化 无法确定随机游走行为认为股价变动是（ ）的，因此（ ）有效市场假说。
✌可预测，支持 可预测，不支持 不可预测，支持 不可预测，不支持垃圾债券是指（ ）✌处理垃圾业务的公司所发的债券 熊猫债券 低信用等级债券 扬基债券穆迪公司评级为 ♋♋等级的公司债券风险收益一般会（ ）评级为 等级的公司债券。
✌大于 小于 等于 无法确定保险公司要求投保人必须提供详细的个人信息，目的是为了规避（ ） ✌逆向选择 道德风险 交易成本 政府管制不能解决信息不对称问题的措施包括（ ✆✌鼓励私人企业生产并销售信息 政府管制以增加信息披露金融中介机构的出现 企业更多依赖债券融资而非银行融资 年期住房抵押贷款的等额本金分期还款方式第一年还款额主要是偿还（ ）部分，第 年主要是偿还（ ）部分。
✌本金；利息 本金；本金 利息；本金 利息；利息假定其他情况不变，未来 年中国的生产率水平相对于美国持续上升，则人民币将会（ ）✌升值 贬值 不变 不确定保险公司在确定保费时，一般需要借助于（ ✆✌大数定律 货币中性 保险利益 以上都不对下列有关利率期限结构理论的结论正确的是（ ）✌纯预期理论假设长短期债券之间不能完全替代市场细分理论不能解释长短期利率之间变动的相关性流动性溢价理论认为收益率曲线向右上方倾斜意味着未来短期利率水平将会上升以上结论都不对冲销式干预中需对外汇干预导致的（ ）变动✌货币供应量 汇率 外汇储备 以上都不对货币中性理论认为，从长期看来，货币供应量的大幅增加将导致利率水平的（ ）✌上升 下降 不变 以上都不对 商业扩张初期，随着财富增加，对债券的需求会（ ），需求曲线将会（ ）移动。
金融市场练习题答案 (2)
金融市场与金融机构一：名词解释1.金融市场是指以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其机制的总和2.金融风险预警机制是指各种反映金融风险警情、警兆、警源及其变动趋势的组织形式、指标体系的预测方法等所构成的有机整体。
3.货币头寸又称现金头寸，是指商业银行每日收支相抵后，资金过剩或不足的数量。
4.汇票由出票人签发的，要求付款人按约定的付款期限，对指定的收款人无条件支付一定金额的票据。
5.证券投资基金是指通过发行基金单位，集中投资者资金，由管理人管理，由托管人托管，主要从事股票、债券等证券的投资，由持有人共享利益、共担风险的一种证券投资方式。
6.自由外汇指无需货币发行国批准就可以在国际金融市场上自由买卖，在国际支付中广泛使用并可以无限制地兑换成其他货币的外汇。
7.汇率是指两种不同货币之间的折算比价，也就是以一种货币表示的另一种货币的价格，也称汇价或外汇行市。
8.货币市场是指由一年期以内的短期金融工具交易所形成的供求关系及其运行机制的总和。
9.回购协议指的是在出售证券的同时，和证券的购买商签定协议，约定在一定期限后按原定价格或约定价格购回所卖证券，从而获取即时可用资金的一种交易行为。
10.开放式基金指基金发行总额不固定，基金单位总数随时增减，投资者可以按基金的报价在国家规定的营业场所申购或赎回的一种基金。
11.封闭式基金是指基金经理公司在设立基金时，限定了基金的发行总额，在初次发行达到了预定的发行计划后，基金即宣告成立，并进行封闭，在一定时期内不再追加发行新基金单位的一种基金。
12.指数基金就是脂按照某种指数构成的标准购买该指数包含的证券市场中的全部或者一部分证券的基金，其目的在于达到与该指数同样的收益水平。
13.保险是保险人通过收取保险费的形式建立保险基金用于补偿因自然灾害和意外事故所造成的经济损失或人身保险事故（包括死亡、疾病、伤残、年老、失业等）发生时给付保险金的一种经济补偿制度。
14.投保人又称要保人，是与保险人签订保险合同的另一方当事人，它是对保险标的具有可保利益，向保险人申请订立保险合同，并负有缴纳保险费义务的人。
江苏开放大学金融基础知识第三单元金融机构与金融市场形考一作业
金融基础知识第三单元金融机构与金融市场形考一作业试题列表单选题题型：单选题客观题分值4分难度：中等得分：41（）的投资具有开发性，投资量大，时间长，见效慢，风险也大，一般商业银行不愿承担，因此，多为国家或政府所创办，不以盈利为目的。
A进出口信贷银行B抵押银行开发银行D投资银行正确答案：C学生答案：C老师点评：题型：单选题客观题分值4分难度：中等得分：42国际复兴开发银行（也称世界银行）属于（）。
国际性开发银行B区域性开发银行C地区性开发银行D本国性开发银行正确答案：A学生答案：A老师点评：题型：单选题客观题分值4分难度：中等得分：43我国的农业政策性银行是（）。
A农村合作银行B农村信用合作社C中国农业银行中国农业发展银行正确答案：D学生答案：D老师点评：题型：单选题客观题分值4分难度：较难得分：44（）的宗旨和任务是为本企业集团内部筹集、融通资金提供便利。
B金融租赁公司C信托投资公司D证券公司正确答案：A学生答案：A老师点评：题型：单选题客观题分值4分难度：中等得分：45我国经纪类证券公司只能从事证券（）业务。
A承销交易中介C自营D推销正确答案：B学生答案：B老师点评：题型：单选题客观题分值4分难度：中等得分：46下面属于非银行金融机构有（）A中国人民银行农村信用合作社D农村商业银行正确答案：C学生答案：C老师点评：题型：单选题客观题分值4分难度：中等得分：47关于政策性银行说法正确的有（）A政策性金融机构一般由企业发起、出资创立、参股、保证或扶植B以利润最大化为其经营目标专门为贯彻或配合政府特定社会经济政策或意图，在法律限定的业务领域内，直接或间接地从事某种特殊政策性融资活动D专门为贯彻或配合商业机构政策或意图正确答案：C学生答案：C老师点评：题型：单选题客观题分值4分难度：中等得分：48下列属于货币市场工具的有（）A股票C投资基金国库券正确答案：D学生答案：D老师点评：题型：单选题客观题分值4分难度：较难得分：49优先股有下列那种权力（）A经营管理权收益分配权C认股优先权D以上都可以正确答案：B学生答案：B老师点评：题型：单选题客观题分值4分难度：中等得分：410按法律地位划分，投资基金可以分为公司型基金和（）契约型基金B封闭型基金D以上都是正确答案：A学生答案：A老师点评：题型：单选题客观题分值4分难度：中等得分：411进出口银行的资金来源主要是吸收存款、借入资金、发行债券和其他渠道等。
金融机构与金融市场练习题
1、（）是金融市场上最重要的主体。
a.政府b.家庭c.机构投资者d.企业正确答案是：企业2、在经济系统中引导资金流向、使资金由盈余部门向短缺部门转移的市场是（）。
a.资本市场b.要素市场c.产品市场d.金融市场正确答案是：金融市场3、（）是指以期限在一年以内的金融工具为交易对象的短期金融市场。
a.债券市场b.货币市场c.股票市场d.资本市场正确答案是：货币市场4、（）又称柜台市场，是指未上市的证券或不足一个成交批量的证券进行交易的市场。
店头市场以“柜台”和店内交易为特征。
a.议价市场b.店头市场c.公开市场d.第四市场正确答案是：店头市场5、金融工具的重要特性为期限性、收益性、流动性和安全性。
关于金融工具四个特性，下列说法错误的是（）。
a.一般来说，期限性与收益性负向相关，即期限越长，收益越低。
b.正是期限性、流动性、安全性和收益性相互间的不同组合导致了金融工具的丰富性和多样性，使之能够满足多元化的资金需求和对“四性”的不同偏好。
c.一般来说，流动性、安全性与收益性成反向相关，安全性、流动性越高的金融工具其收益性越低。
d.一般来说，期限性与收益性正向相关，即期限越长，收益越高。
正确答案是：一般来说，期限性与收益性负向相关，即期限越长，收益越低。
6、家庭在金融市场中的主要活动领域是（）。
a.黄金市场b.资本市场c.货币市场d.外汇市场正确答案是：资本市场7、同家庭部门相比，机构投资者具有以下特点（）a.投资管理专业化b.投资管理自由化c.投资行为规范化d.投资金额不定化e.投资结构组合化正确答案是：投资管理专业化,投资结构组合化,投资行为规范化8、金融市场中最主要的经纪人有（)a.货币经纪人b.证券承销人c.证券经纪人d.黄金经纪人e.外汇经纪人正确答案是：货币经纪人,证券经纪人,黄金经纪人,外汇经纪人c.充当证券市场中介人d.充当证券市场资金供给者e.提高证券市场运行效率正确答案是：充当证券市场中介人,充当证券市场重要的投资人,提高证券市场运行效率10、金融工具交易或买卖过程中所产生的运行机制，是金融市场的深刻内涵和自然发展，其中最核心的是价格机制，金融工具的价格成为金融市场的要素。
2021年金融市场基础知识考试题库及答案解析
2021年金融市场基础知识考试题库及答案解析单选题1.按照基础（）是否参与存托凭证的发行，美国存托凭证可分为无担保的存托凭证和有担保的存托凭证。
A、证券发行人B、保荐代表人C、证券托管人D、证券投资人答案：A解析：按照基础证券发行人是否参与存托凭证的发行，美国存托凭证可分为无担保的存托凭证和有担保的存托凭证。
1．无担保的存托凭证无担保的存托凭证由一家或多家银行根据市场的需求发行，基础证券发行人不参与，存券协议只规定存券银行与存托凭证持有者之间的权利义务关系。
无担保的存托凭证目前已很少应用。
2．有担保的存托凭证有担保的存托凭证由基础证券发行人的承销商委托一家存券银行发行。
承销商、存券银行和托管银行三方签署存券协议。
协议内容包括存托凭证与基础证券的关系，存托凭证持有者的权利，存托凭证的转让、清偿、红利或利息的支付以及协议三方的权利义务等。
采用有担保的存托凭证，发行公司可以自由选择存券银行。
2.（2018年真题）注册地在中国内地、上市地在新加坡的境外上市外资股是（）。
A、A股B、S股C、B股D、L股答案：B解析：境外上市外资股主要由H股、N股、L股和S股等构成。
H股是指在中国内地注册的公司在香港上市的外资股，认购和交易均用港币。
香港的英文是HON GKONG,取其首字母，在中国香港上市的外资股被称为“H股”。
依此类推，纽约的第一个英文字母是N,新加坡的第一个英文字母是S,伦敦的第一个英文字母是L,因此，在纽约、新加坡、伦敦上市的外资股分别被称为“N股”“S股”“L 股”。
3.证券公司从事资产管理业务，以下说法错误的是（）。
A、为单一投资者设立单一资产管理计划B、为多个投资者设立集合资产管理计划C、单一资产管理计划可以接受货币资金委托，或者接受其他金融资产资金委托D、集合资产管理计划原则上应接受投资者合法持有的股票、债券等其他金融资产资金委托答案：D解析：证券公司从事资产管理业务时，集合资产管理计划原则上应接受货币资金委托。
金融市场与机构刘红忠课后题答案
金融市场与机构刘红忠课后题答案第一道题问题：什么是金融市场？它的分类有哪些？回答：金融市场是指进行金融资产买卖和金融衍生品交易的场所，是金融机构和个人之间进行资金融通和风险转移的重要平台。
根据其交易对象的不同，金融市场可以分为证券市场、货币市场和期货市场三大类。
证券市场主要交易股票、债券等证券品种，包括股票市场和债券市场。
股票市场是企业通过发行股票融资的市场，投资者可以通过购买股票来参与企业的所有权和收益分配。
债券市场是政府和企业通过发行债券筹集资金的市场，投资者可以通过购买债券来借出资金并获取利息。
货币市场主要交易短期的金融工具，如国库券、短期债券和银行同业存款等。
货币市场的交易期限一般较短，一般不超过一年。
货币市场的参与者主要是金融机构和企业，用于进行短期的资金周转和融资。
期货市场主要交易期货合约，即在未来某个时间按约定价格买卖某种标的物。
期货市场通过标准化的合约规定了交割时间、价格和标的物等要素，具有规范的交易方式和风险管理机制。
期货市场的参与者包括投资者和投机者，用于进行商品、股指、利率等各类合约的交易。
第二道题问题：金融机构的分类有哪些？它们的功能是什么？回答：金融机构根据其业务性质和组织形式可以分为中央银行、商业银行、证券公司、保险公司和投资基金公司等。
中央银行是国家的货币和信用机构，负责制定和实施货币政策，维护金融市场的稳定。
中央银行的主要功能包括发行货币、管理外汇储备、进行利率调控、维护金融稳定等。
商业银行是主要从事存款储蓄、贷款和信用业务的金融机构。
商业银行的功能包括吸收存款、发放贷款、提供支付结算、进行信用调查、提供金融咨询等。
证券公司是从事证券经纪、承销和交易的金融机构。
证券公司的功能包括提供证券经纪服务、进行证券承销、参与股票和债券的交易等。
保险公司是提供保险服务的金融机构，主要从事风险管理和赔付业务。
保险公司的功能包括接受保险业务、收取保费、进行风险评估、赔付保险金等。
证券从业考试《金融市场基础知识》第一章练习及答案解析
D.①③④
6.利用各国金融市场上利率差异与汇率差异进行套利活动而引起的短期资本流动是（ ）。 A.贸易的资本流动 B.套利性资金流动 C.保值性资金流动 D.投资性资金流动
7.资本外逃又被称为（ ）。 A.贸易资金的流动 B.套利性资金流动 C.保值性资金流动 D.投机性资金流动
10.伦敦证券交易所按照层次的不同可以分为（ ）。 ①主板市场 ②另类投资市场 ③专业证券市场 ④金边债券市场 A.①②③ B.①③④ C.①②④ D.②③④
11.SETS 系统（证券交易电子化交易系统）的特点有（ ）。 ①指令驱动 ②报价驱动 ③不支持匿名报单 ④支持做市商报价 A.①②③ B.①③④ C.①②④ D.②③④
10.【答案】C 【解析】直接融资主要包括股票市场融资、债券市场融资、风险投资融资、商业信用融资、 民间借贷等。
11.【答案】A 【解析】股票市场融资就是股份制企业以让渡一定的企业经营控制权、收益分配权和剩余索 取权而获得企业经营资金的一种方式。
12.【答案】A 【解析】股票市场融资无须退还本金、售出的股票只能转让，不能退股，也不保证收益，但 如果企业盈利，股票持有人享受企业盈余的分配权。
Ⅱ.可以转让 Ⅳ.保证收益
D.Ⅰ、Ⅲ
13.大多数高新技术领域的中小企业，无法提供有效的担保和抵押，在创业初期或市场扩张 期往往会选择（ ）方式进行融资。 A.股票市场融资 B.债券市场融资 C.风险投资融资 D.民间借贷
14.下列属于货币市场的有（ ）。 Ⅰ.股票市场 Ⅲ.商业票据市场 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
2024年金融市场基础问题及其答案
2024年金融市场基础问题及其答案1. 金融市场是什么？金融市场是指进行金融资产交易的场所或机构，包括股票市场、债券市场、外汇市场等。
它是资金供求双方进行交易的平台，也是企业和个人融资的重要渠道。
2. 金融市场的主要参与者有哪些？金融市场的主要参与者包括个人投资者、机构投资者（如银行、保险公司、养老基金等）、企业、政府等。
3. 金融市场的作用是什么？金融市场具有资金配置、风险管理、信息传递和价值发现等作用。
它可以提供融资渠道，促进经济发展；同时也提供了投资机会，帮助个人和机构实现财务目标。
4. 金融市场的分类有哪些？金融市场可以分为股票市场、债券市场、外汇市场、期货市场和衍生品市场等。
每个市场都有不同的特点和交易规则。
5. 股票市场是什么？股票市场是进行股票交易的场所，它是企业并在二级市场进行交易的地方。
股票市场可以提供股权融资渠道，同时也是投资者进行股票投资的平台。
6. 债券市场是什么？债券市场是进行债券交易的场所，它是企业、政府和机构发行债券并在二级市场进行交易的地方。
债券市场可以提供债务融资渠道，同时也是投资者进行债券投资的平台。
7. 外汇市场是什么？外汇市场是进行外汇交易的场所，它是不同国家货币兑换的市场。
外汇市场可以提供外汇兑换和外汇投资等服务，帮助个人和机构进行国际贸易和投资。
8. 期货市场是什么？期货市场是进行期货交易的场所，它是买卖标准化合约的市场。
期货市场可以提供风险管理工具，帮助企业和投资者进行价格风险的对冲。
9. 衍生品市场是什么？衍生品市场是进行衍生品交易的场所，它包括期权、期货、掉期等金融工具。
衍生品市场可以提供投资和风险管理工具，帮助投资者进行多样化的投资策略。
10. 如何评估金融市场的风险？评估金融市场的风险可以采用多种方法，包括基本面分析、技术分析和市场情绪分析等。
投资者可以通过研究市场的经济基本面、价格走势和市场参与者的情绪来评估风险水平。
以上是对2024年金融市场基础问题的简要回答，希望对您有所帮助。
金融机构与金融市场练习题及答案二
金融机构与金融市场练习题及答案二1、同业拆借市场的最重要参与者是（）A.保险公司B.中央银行C.证券公司D.商业银行正确答案是：商业银行2、同业拆借市场产生于（）政策的实施。
A.金融监管B.利率C.存款准备金D.财税正确答案是：存款准备金3、回购市场是通过（）进行短期资金融通交易的市场。
A.债券B.证券C.回购协议D.抵押贷款正确答案是：回购协议4、货币市场共同基金一般属于（）。
A.开放型基金B.封闭型基金C.公司型基金D.契约型基金正确答案是：开放型基金5、衡量货币市场基金表现好坏的标准是其（）。
A.风险系数B.投资收益率C.基金评级D.基金排名正确答案是：投资收益率6、货币市场就其结构而言，包括（）。
A.回购市场B.货币市场共同C.同业拆借市场D.商业票据市场正确答案是：同业拆借市场,回购市场,商业票据市场,货币市场共同7、回购协议市场的主要资金需求者包括（）A.非银行金融机构B.中央银行C.政府证券交易商D.商业银行正确答案是：商业银行,政府证券交易商8、商业票据市场的要素包括（）。
A.投资者B.信用评估C.发行者D.销售正确答案是：投资者,发行者,销售,信用评估9、货币市场共同基金提供一种有限制的存款账户。
正确答案是：“对”。
10、国库券被认为是没有违约风险的。
正确答案是：“对”。
11、从本质上说，回购协议是一种抵押贷款，其抵押品为证券。
正确的答案是“对”。
12、回购协议中证券的交付一般采用实物交付的方式。
13、美国银行法规定出售合规的银行承兑汇票所取得的资金不要求缴纳准备金。
正确的答案是“对”。
14、债券利息支出属于公司的（）。
A.直接成本B.费用范围C.营销经费D.利润正确答案是：费用范围15、政府债券的最初功能是（）。
A.弥补财政赤字B.便于调控宏观经济C.筹措建设资金D.便于金融调控正确答案是：弥补财政赤字16、按照我国的《个人所得税法》规定，下列收入中可免缴个人所得税的是（）。
金融市场学习题及答案
第二章货币市场练习参考答案一、判断题1．货币市场是一个无形的市场，其效率可通过广度、深度和弹性这三个指标进行衡量（是）2．商业银行参与同业拆借市场即可以作为资金的供给者，又可以资金的需求者，决定其最终参与身份的是商业银行的法定存款准备金状况。
（错）3．同业拆借市场利率在交易双方直接进行交易的情况下，可以通过协商的方式来决定。
（对）4．回购协议的资金需求方就是融出证券的一方，也是回购协议到期时必须支付一定货币将证券回购的一方。
（对）5．封闭式回购由于所持押证券被专门的机构冻结，因此不可能有违约的风险。
（错）6．对于商业票据的发行人来说，商业票据的利息成本就是商业票据的面值同票面利率的乘积。
（错）7．办理票据贴现的银行或其他贴现机构将其贴现收进的未到期票据再向其他的银行或贴现机构进行贴现的票据转让行为称为再贴现。
（错）8．由美国国内银行在境外的分支机构所发行的以美元为面值、发行地在美国境外的大额可转让定期存单属于欧洲美元存单。
（对）9．当市场对于债券的需求强烈时，美式收益率招标所确定的票面利率会相对高些。
（错）10．短期政府债券能够成为中央银行公开市场操作的工具，主要是因为短期政府债券信用风险小，价格变动的利率弹性小，发行量大，品种多，且是商业银行超额准备的主要资产。
（对）二、单项选择题1．以下不属于货币市场范畴的是（B）A 同业拆借市场 B股票市场 C短期政府债券市场 D大额可转让定期存单市场2．用以衡量货币市场交易活跃程度的指标是（B）A 广度 B深度 C弹性 D宽度3．以下不参与同业拆借市场的机构是（D）A 商业银行 B证券公司 C信托公司 D中央银行4．以下关于回购协议市场中的回购交易，说法正确的是（D ）A回购协议市场签订的回购协议是有一定市场价格的。
B 回购协议中正回方在回购协议到期时，有权放弃购回所抵押的证券。
C回购协议中的逆回购方在回协议到期时，有权不回售所融得的证券。
D 回协议的执行双方必须在回购协议到期时按照协议中约定的条件执行交易。
金融专业知识与实务分类模拟题金融机构与金融制度(一)
金融专业知识与实务分类模拟题金融机构与金融制度(一)一、单项选择题(每题的备选项中，只有1个最符合题意)1. 中国人民银行负责国家的金融稳定，防范和化解。
A.银行风险B.信用风险C.非系统性风险D.系统性风险答案：D[解答] 中国人民银行的职责之一是：完善金融宏观调控体系，负责防范、化解系统性金融风险，维护国家金融稳定与安全。
2. 金融租赁公司属于。
A.非金融机构B.非银行类金融机构C.政策性金融机构D.投资性金融机构答案：B[解答] 金融租赁公司是专门承办融资租赁业务的非银行金融机构。
3. 信托是随着商品经济的发展而出现的一种财产管理制度，其本质是。
A.吸收存款，融通资金B.受人之托，代人理财C.项目融资D.规避风险，发放贷款答案：B[解答] 信托是指在信任的基础上，委托人将其财产权委托给受托人，受托人按委托人的意愿，以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，对信托财产进行管理或者处分的行为。
信托是随着商品经济的发展而出现的一种财产管理制度，其本质是“受人之托，代人理财”。
4. 实行混业经营集中监管的国家，对银行机构业务经营的范围。
A.实行严格的限制B.实行一定程度的限制C.基本没有限制D.完全没有限制答案：B5. 政策性金融机构与商业性金融机构之间最根本的区别在于是否。
A.由政府出资B.以政府的政策旨意发放贷款C.以盈利为目的D.自主选择贷款对象答案：C[解答] 商业性银行是以盈利为经营目的的金融企业；政策性金融机构是不以盈利为目的的金融机构。
6. 根据《中国人民银行法》的规定，中国人民银行可以。
A.经营国家黄金储备B.确定市场利率C.代理工商信贷业务D.代理政策性银行业务答案：A[解答] 根据《中国人民银行法》和2008年7月国务院关于中国人民银行的“三定”规定，中国人民银行的主要职责之一是：负责制定和实施人民币汇率政策，不断完善汇率形成机制，维护国际收支平衡，实施外汇管理，负责对国际金融市场的跟踪监测和风险预警，监测和管理跨境资本流动，持有、管理和经营国家外汇储备和黄金储备。
金融市场学章节练习题及答案01(共12章)
学习情景一金融市场概述复习思考题1.什么是金融市场？答：金融市场是指以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其机制的总和。
它包括三层含义：一是它指进行金融资产交易的有形或无形的场所；二是它反映了金融资产的供应者和需求者之间所形成的供求关系；三是它包含了金融资产交易过程中所产生的运行机制，其中最主要的是价格（包括利率、汇率及各种证券的价格）机制。
广义的金融市场包括一切形式的金融交易活动，既包括进行直接融资的市场，也包括进行间接融资的市场。
进行直接融资的市场又称为直接金融市场、公开金融市场。
在直接金融市场上，交易条件和交易价格对任何人或机构都是公开的、一视同仁的，任何符合交易最低要求的个人或机构都可以自由进出市场，并按标准化的条件进行金融交易。
股票市场和债券市场是公开金融市场的典型。
进行间接融资的市场又称为间接金融市场、协议市场。
间接金融市场是指以银行等金融机构作为信用中介进行融资所形成的市场。
在这个市场上，交易的发生以客户关系为限，每次交易的条件又因不同客户而有所差异。
抵押贷款市场、贴现市场、消费信贷市场、保险市场是间接金融市场的代表。
2.金融市场的主要功能有哪些？答：一、资金聚敛功能金融市场的资金聚敛功能是指金融市场能聚集市场中众多的小额资金，形成大额资金投入社会再生产的能力。
金融市场的资金聚敛功能主要体现在以下几个方面：（1）在国民经济中，由于各部门的经济活动不一样，其资金流入和流出的时间不一致，这就形成有些部门某段时间可能有闲置资金，而有些部门则可能急需资金或存在较大的资金缺口。
金融市场通过金融工具，连接资金闲置者即资金供应者和资金短缺者即资金需求者，为两者提供沟通的渠道，把资金闲置者的资金转移给资金短缺者使用，使资金得到充分利用。
（2）一般来说，资金供应者期望将其闲置资金在使用之前通过投资方式得以保值、增值。
金融市场能聚集资金的原因主要有两个。
第一，金融市场具有创新机制。
尽管储蓄者和投资者通常不是同一主体，但是各种专业机构和专业人员可根据储蓄者和投资者多样化的储蓄要求，提供多种风险与收益相匹配的金融工具，以满足储蓄者和投资者的要求。
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金融机构与金融市场练习题及答案一
1、（）是金融市场上最重要的主体。
a.政府
b.家庭
c.机构投资者
d.企业
正确答案是：企业
2、在经济系统中引导资金流向、使资金由盈余部门向短缺部门转移的市场是（）。
a.资本市场
b.要素市场
c.产品市场
d.金融市场
正确答案是：金融市场
3、（）是指以期限在一年以内的金融工具为交易对象的短期金融市场。
a.债券市场
b.货币市场
c.股票市场
d.资本市场
正确答案是：货币市场
4、（）又称柜台市场，是指未上市的证券或不足一个成交批量的证券进行交易的市场。
店头市场以“柜台”和店内交易为特征。
a.议价市场
b.店头市场
c.公开市场
d.第四市场
正确答案是：店头市场
5、金融工具的重要特性为期限性、收益性、流动性和安全性。
关于金融工具四个特性，下列说法错误的是（）。
b.正是期限性、流动性、安全性和收益性相互间的不同组合导致了金融工具的丰富性和多样性，使之能够满足多元化的资金需求和对“四性”的不同偏好。
c.一般来说，流动性、安全性与收益性成反向相关，安全性、流动性越高的金融工具其收益性越低。
d.一般来说，期限性与收益性正向相关，即期限越长，收益越高。
正确答案是：一般来说，期限性与收益性负向相关，即期限越长，收益越低。
6、家庭在金融市场中的主要活动领域是（）。
a.黄金市场
b.资本市场
c.货币市场
d.外汇市场
正确答案是：资本市场
7、金融市场中最主要的经纪人有（)
a.货币经纪人
b.证券承销人
c.证券经纪人
d.黄金经纪人
e.外汇经纪人
正确答案是：货币经纪人,证券经纪人,黄金经纪人,外汇经纪人
8、证券公司具有以下职能()
a.管理金融工具交易价格
b.充当证券市场重要的投资人
c.充当证券市场中介人
d.充当证券市场资金供给者
e.提高证券市场运行效率
正确答案是：充当证券市场中介人,充当证券市场重要的投资人,提高证券市场运行效率
9、金融工具交易或买卖过程中所产生的运行机制，是金融市场的深刻内涵和自然发展，其中最核心的是价格机制，金融工具的价格成为金融市场的要素。
（）
正确的答案是“对”。
10、在世界大部分经济体系中，政府执行着分配资源、生产商品与劳务这一复杂的任务。
()
正确的答案是“错”。
11、金融工具在金融市场上发挥着两个方面的重要作用：一是促进资金从盈余方向需求方流动，以投资于有形资产；二是通过金融工具的交易，使收益和风险在资金的供求双方重新分布。
()
正确的答案是“对”。
12、政府部门是一国金融市场上主要的资金需求者，为了弥补财政赤字，一般是在次级市场上活动。
（）（初级市场）
正确的答案是“错”。
13、公债市场是金融市场中最早形成的市场，公债交易具有悠久历史。
证券交易所最初交易的金融工具就是政府债券。
（）
正确的答案是“对”。
14、人寿保险公司兼有储蓄银行的性质，它是一种特殊形式的储蓄机构。
（）
正确的答案是“对”。
15、政府在金融市场上的角色不包括
a.调节者
b.监管者
c.消费者
d.需求者
正确答案是：消费者
16、（）年，美国修改证券法，增加了关于证券经营者资历和资本金额的要求。
a.1973
b.1964
c.1965
d.1963
正确答案是：1964
19、（）是由个人集资联合组成、以互助为主要宗旨的合作性金融组织。
a.专业性银行
b.金融资产管理公司
c.信用合作社
正确答案是：信用合作社
20、（）是金融市场上最重要的主体。
a.家庭
b.机构投资者
c.企业
d.政府
正确答案是：企业
21、（）成为经济中最主要的非银行金融机构。
a.养老金基金
b.投资银行
c.投资信托公司
d.保险公司
正确答案是：保险公司
22、商业银行在下列哪个金融市场中的作用和影响力最大？
a.资本市场
b.黄金市场
c.货币市场
d.外汇市场
正确答案是：货币市场
23、证券公司具有以下职能
a.充当市场中介人
b.管理金融工具交易价格
c.充当证券市场重要的投资人
d.提高证券市场运行效率
e.充当证券市场资金供给者
正确答案是：充当市场中介人,充当证券市场重要的投资人,提高证券市场运行效率
25、商业银行的资金来源于
a.非存款性借款
b.活期存款
c.银行资本金
e.定期存款
正确答案是：活期存款,储蓄存款,定期存款,非存款性借款,银行资本金
26、外国投资者对金融市场只有消极作用。
正确的答案是“错”。
27、保险公司由于积累了巨额保险资金，成为把储蓄转化为投资的重要力量。
正确的答案是“对”。
28.公债市场是金融市场中最早形成的市场，公债交易具有悠久历史。
证券交易所最初交易的金融工具就是政府债务。
正确的答案是“对”。
29、人寿保险公司兼有储蓄银行的性质，它是一种特殊形式的储蓄机构。
正确的答案是“对”。
30、在证券公司设立的条件上，日本对证券公司一直采取登记制。
正确的答案是“错”。
31、证券公司只能充当证券市场的中介人。
正确的答案是“错”。
32、企业通常作为最大的资金需求者参与金融市场活动。
正确的答案是“对”。
33、货币头寸之所以被作金融市场交易工具，是由金融管理当局实行()制度引起的。
a.再贴现
b.法定存款准备金
c.道义劝告
d.公开市场操作
正确答案是：法定存款准备金
34、下列哪种金融衍生工具给予持有人的实质是一种权利？（）。
a.金融期货
b.金融期权
c.金融互换
d.金融远期
正确答案是：金融期权
35、（）是货币市场上最安全的金融工具。
a.公募债券
b.金融债券
c.公司债券
d.私募债券
正确答案是：金融债券
37、()指交易双方通过远期合约的形式约定在将来某一时期内交换一系列的货币流量。
a.金融互换
b.金融远期
c.汇率
d.债券
正确答案是：金融互换
38、票据是一种无因债权证券，这里的“因”是指（）。
a.发行票据在法律上无效或有瑕疵的原因
b.产生票据权利义务关系的原因
c.票据产生的原因
d.票据转让的原因
正确答案是：产生票据权利义务关系的原因
39、（）是货币市场上最敏感的”晴雨表”。
a.拆借利率
b.市场利率
c.再贴现率
d.官方利率
正确答案是：拆借利率
40、票据具有如下特征（）。
a.流通证券
b.设权证券
c.返还证券
d.要式证券
e.有因债权证券
正确答案是：设权证券,要式证券,返还证券,流通证券
41、按照票据发票人或付款人的不同,票据可分为（）。
a.银行票据
b.支票
c.商业票据
d.本票
e.汇票
正确答案是：商业票据,银行票据
43.股票一般具有（）等特点。
a.代表股东权利
b.风险性较强
c.虚拟资产
d.无偿还期限
e.流动性较差
正确答案是：无偿还期限,代表股东权利,风险性较强,虚拟资产
44、从本质上看，远期类合约给予持有人的是执行合约的义务，金融远期、金融期货和金融互换都属远期合约。
正确的答案是“对”。
45、货币头寸具有“即时可用”的特征。
正确的答案是“对”。
46、按照出票人或付款人的不同，票据可分为汇票、本票和支票。
正确的答案是“错”。
47、货币市场的拆借利率一般高于中央银行的再贴现率。
正确的答案是“错”。
48、债券的市场价格较股票而言，变动幅度较小，因而安全性较股票低。
正确的答案是“对”。
49、汇票的出票人对付款人来说是债权人,而对收款人来说则是债务人。
正确的答案是“对”。
50、在我国,银行汇票和商业汇票可以是记名汇票也可以是不记名汇票。
正确的答案是“错”。