2020年证券从业资格《金融市场基础知识》考试模拟试题及答案解析
全国证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题 (2020~2021)含答案
全国证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题（2020~2021）1、基金一般都按照（）的时间间隔对基金资产进行估值。
A.固定B.绝对C.相对D.变动【正确答案】A2、交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在未来日期买卖基础金融资产合约称为（）。
A.金融期权B.金融互换C.金融期货D.金融远期合约【正确答案】D3、在委托指令中，根据委托时效的限制，可分为（）。
I.当日委托II.当月委托III.无期限委托IV.开市委托和收市委托A.I、II、III、IVB.I、II、IVC.I、III、IVD.II、III【正确答案】C4、资产证券化给投资者带来的好处有（）。
I.提供多样化的投资品种II.提供更多的合规投资III.降低资本要求，扩大投资规模IV.实现低成本融资A.I、III、IVВ.I、II、IIIC.II、III、IVD.I、II【正确答案】B5、基金性质的机构投资者包括（）。
I.证券投资基金II.社保基金，III企业年金IV.社会公益基金A.I、IIB.II、III、IVC.I、III、IVD.I、II、III、IV【正确答案】D6、关于证券业协会职责的说法，正确的是（）。
I.对违反法律、行政法规或证券业协会章程的行为给予纪律处分II.负责证券业从业人员资格考试和执业注册III.制定证券业执业标准和业务规范IV.负责对上市公司股东名册进行登记A.II、III、IVB.I、IVC.I、II、III、IVD.I、II、III【正确答案】D7、根据发行主体的不同，债券的主要种类分（）。
I.国库券II.政府债券III.公司债券IV.金融债券A.II、III、IVB.I、II、III、IVC.I、IVD.I、II、III【正确答案】A8、基金首次募集信息披露主要包括（）进行的信息披露。
A.基金份额发售前B.基金份额发售前至基金合同生效期间C.基金份额发售后至基金合同生效期间D.基金合同生效前【正确答案】B9、证券服务机构应当对所依据的文件资料内容的（）进行核查和验证。
证券从业资格证考试：2020证券从业资格证《金融市场基础知识》真题模拟及答案(2)
证券从业资格证考试：2020证券从业资格证《金融市场基础知识》真题模拟及答案(2)1、根据发行主体的不同，债券可以分为（）。
（单选题）A. 有担保债券、无担保债券B. 贴现债券、附息债券和息票累积债券C. 实物债券、凭证式债券和记账式债券D. 政府债券、金融债券和公司债券试题答案：D2、证券业从业人员获得从业资格证书后超过而未在证券专业岗位就职，资格证书自动失效，取得资格证书的人员连续未从事证券业务活动达，若要重新成为证券从业人员，需要重新申请__________（）（单选题）A. 8个月24个月B. 24个月18个月C. 18个月18个月D. 24个月24个月试题答案：C3、由H股、N股、S股等构成的是（）。
（单选题）A. 境外上市外资股B. 境内上市外资股C. 社会公众股D. 红筹股试题答案：A4、保荐机构、保荐代表人注册登记事项发生变化的，保荐机构应当自变化之日起（）个工作日内向中国证监会书面报告，由中国证监会予以变更登记。
（单选题）A. 4B. 5C. 6D. 10试题答案：B证券从业资格证考试：2021证券从业资格证《投资银行业务（保荐代表人）》历年真题汇编5、截至2010年3月，中国证监会已相继与（）个国家(或地区)的证券(期货)监管机构签署了46个监管合作备忘录。
（单选题）A. 36B. 40C. 42D. 46试题答案：C6、下列情形中，可能会影响留存收益的是（）。
Ⅰ．固定资产盘盈Ⅱ．增资权益法转成本法Ⅲ．减资成本法转权益法Ⅳ．投资性房地产成本模式转公允价值模式（单选题）A. Ⅰ．Ⅲ．ⅣB. Ⅲ．ⅣC. Ⅱ．ⅢD. Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ试题答案：A7、我国<>规定，证券投资咨询公司的业务人员，必须具备证券从业知识和从事证券业务（）以上经验（单选题）A. 一年B. 两年C. 三年D. 五年试题答案：B8、股民小王在2002年记录了以下关于金融市场的大事，其中正确的是()。
（单选题）A. 上海黄金交易所正式运行B. 郑州商品交易所正式成立C. 中国金融期货交易所正式成立D. 外汇远期开始试点试题答案：9、证券公司净资本或者其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在5个工作日制定并报送整改计划，整改期限最长不超过（）个工作日。
金融市场基础知识2020年度试题及参考答案
金融市场基础知识2020年度试题及参考答案试题一：1. 金融市场的定义是什么？答：金融市场是指各种金融工具交易的场所或机构，包括证券市场、货币市场、债券市场等。
2. 请简要介绍一下股票市场和债券市场的区别。
答：股票市场是指股票的交易场所，股票是公司的所有权证书。
债券市场是指债券的交易场所，债券是借款人向投资者发行的债权凭证。
3. 请解释一下金融衍生品是什么？答：金融衍生品是一种派生于金融资产的金融工具，其价值来源于基础资产的变动。
常见的金融衍生品包括期货合约、期权合约等。
4. 请简要介绍一下外汇市场。
答：外汇市场是指各国货币兑换的市场，是全球最大的金融市场之一。
外汇市场的参与者包括中央银行、商业银行、投资机构等。
5. 请解释一下货币市场基金是什么。
答：货币市场基金是一种低风险、流动性高的投资工具，主要投资于短期货币市场工具，如短期债券、银行存款等。
它通常被用作短期资金的投资选择。
试题二：1. 请列举一些金融市场参与者的类型。
答：金融市场参与者包括个人投资者、机构投资者（如银行、保险公司、投资基金等）、金融交易所、金融中介机构等。
2. 请解释一下股票的基本属性。
答：股票是公司的所有权证书，持有股票意味着持有公司的一部分所有权。
股票具有价值变动、股息分配和投票权等基本属性。
3. 请解释一下债券的基本属性。
答：债券是借款人向投资者发行的债权凭证，债券持有者是债权人，债券发行者是债务人。
债券具有固定利率、到期日和本金偿还等基本属性。
4. 请解释一下期货合约的基本特点。
答：期货合约是一种标准化的合约，约定在未来某个时间点以约定价格买入或卖出标的资产。
期货合约具有标准化、杠杆交易、交易保证金等特点。
5. 请解释一下期权合约的基本特点。
答：期权合约是一种购买或出售标的资产的权利，但非义务。
期权合约具有买方支付权利金、卖方收取权利金、到期日等基本特点。
参考答案：试题一：1. 金融市场的定义是指各种金融工具交易的场所或机构。
证券从业考试金融市场基础知识试题及答案(2020年最新)
选择题(以下备选项中只有一项符合题目要求)21.在证券托管和存管中，对股权、债权变更引起的证券转移，通过()予以划转。
A.传真转账信息B.通知场内交易员C.通知证券经纪商D.账面答案：D解析：在账户记录上，由于实现了无纸化，证券登记结算机构一般以证券公司为单位，采用电脑记账方式记载证券公司交给的证券;证券公司也采用电脑记账的方式记载投资者的证券。
对股权、债权变更引起的证券转移，通过账面予以划转。
22.股价平均数是采用股价平均法，用于度量所有样本股()的平均值。
A.总体价格水平B.经调整后的价格水平C.价格水平D.加权价格水平答案：B解析：股价平均数是采用股价平均法，用以度量所有样本股经调整后的价格水平的平均值，可分为简单算术股价平均数、加权股价平均数和修正股价平均数。
23.证券买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式称为()。
A.拍卖竞价B.连续竞价C.集合竞价D.招标竞价答案：B解析：目前，我国证券交易所采用两种竞价方式：连续竞价方式和集合竞价方式。
其中，连续竞价是指对买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式。
24.上海证券交易所的收盘价为当日该证券最后一笔交易前()所有交易的成交量加权平均价(含最后一笔交易)。
A.1分钟B.4分钟C.2分钟D.5分钟答案：A解析：上海证券交易所证券交易的收盘价为当日该证券最后一笔交易前1分钟所有交易的成交量加权平均价。
当日无成交的，以前收盘价为当日收盘价。
25.沪股通通过()设立的证券交易服务公司进行交易。
A.上海证券交易所和香港联合交易所B.香港联合交易所C.上海证券交易所D.上海证券交易所或者香港联合交易所答案：B解析：沪股通是指中国香港投资者委托中国香港经纪商，经由香港联交所设立的证券交易服务公司，向上交所进行申报，买卖规定范围内的上交所上市的股票。
二、组合型选择题(以下备选项中只有一项符合题目要求)26.公司股东依法享有()权利。
I.参与重大决策Ⅱ.资产收益Ⅲ.选择管理者IV.日常经营A.I、Ⅱ、ⅣB.I、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ答案：D解析：普通股票的持有者是股份公司的基本股东，拥有的股东权是一种综合权利，按照我国《公司法》的规定，公司股东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利。
2020年11月28日证券从业资格《金融市场基础知识》考试真题及答案解析
2020年11月28日证券从业资格《金融市场基础知识》考试真题及答案解析1、关于非公开募集基金，下列说法错误的是()。
A.不得通过报刊、电台、电视台等公众传播媒体向不特定对象宣传推介B.不得通过讲座、报告会、分析会等方式向其现有投资者宣传推介C.不得在互联网上向不特定对象宣传推介D.不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金参考答案：B参考解析：本题考查非公开募集基金的对象，教材P443。
非公开募集基金，不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过报刊、电台、电视台、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会等方式向不特定对象宣传推介。
2、下列关于当前中国金融业开放应遵循原则的说法，正确的是()。
A.与利率形成机制改革和资本项目可兑换进程相互配合，共同推进原则B.准入前的国民待遇和正面清单原则C.重视防范金融风险，使金融监管能力与金融开放度相匹配原则D.准入后的国民待遇和负面清单原则参考答案：C参考解析：本题考查中国金融业开放需遵循的原则，教材P92。
中国金融业开放将继续遵循三条原则:一是准入前国民待遇和负面清单原则；二是金融业对外开放将与汇率形成机制改革和资本项目可兑换进程相互配合，共同推进；三是在开放的同时重视防范金融风险，使金融监管能力与金融开放度相匹配。
3、不属于有限售条件的股份的是()。
A.内部职工股B.境内上市外资股与境外上市外资股C.因股权分置改革暂时锁定的股份D.董事、监事、高级管理人员持有的股份参考答案：B参考解析：本题考查有限售条件股份的分类，教材P230。
有限售条件股份是指股份持有人依照法律、法规规定或按承诺有转让限制的股份，包括因股权分置改革暂时锁定的股份，内部职工股，董事、监事、高级管理人员持有的股份等。
4、双方约定在未来某一时刻，按照现在确定的价格买卖标的证券的行为称为()。
A.现券交易B.即期交易C.远期交易D.回购交易参考答案：C参考解析：本题考查远期交易的定义，教材P370。
证券从业2020金融市场基础知识试题及答案解析
证券从业2020金融市场基础知识试题及答案解析一、单选题(以下备选答案中只有一项最符合题目要求)1.()是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。
[2010年3月真题]A.社会公众股B.法人股C.外资股D.国家股【答案】B【解析】在我国，按投资主体的不同性质，将股票划分为国家股、法人股、社会公众股和外资股等不同类型。
法人股是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。
法人持股所形成的也是一种所有权关系，是法人经营自身财产的一种投资行为，法人股股票以法人记名。
2.()是指在中国境外注册、在香港上市但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地的股票。
[2010年3月真题]A.N股B.H股C.红筹股D.B股【答案】C【解析】红筹股不属于外资股。
红筹股是指在中国境外注册、在香港上市但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地的股票。
A项，N股是指在纽约上市的外资股;B项，H股是指注册地在我国内地、上市地在我国香港的外资股;D项，B股是指境内上市外资股。
3.以下关于按流通受限与否分类的说法错误的是()。
[2010年5月真题]A.未完成股权分置改革的上市公司股份，都是未上市流通股份B.未上市流通股份是指尚未在证券交易所上市交易的股份C.无限售条件股份是指流通转让不受限制的股份D.有限售条件股份是指股份持有人依照法律，法规规定或按承诺有转让制的股份【答案】A【解析】A项，未完成股权分置改革的公司，按股份流通受限与否可分为以下类别：①未上市流通股份;②已上市流通股份。
4.国家股、法人股等是按()来划分的。
A.股票上市地点B.股票投资主体的不同性质C.股票上市主要监管部门D.股票是否公开发行【答案】B【解析】按股东的权利和义务关系，国外一般将股票分为普通股和优先股。
在我国，按投资主体的不同性质，将股票划分为国家股、法人股、社会公众股和外资股等不同类型。
2020年证券从业考试金融市场基础知识试题及答案
I.累计投标询价发行
Ⅱ.与储蓄存款单挂钩发行
Ⅲ.认购证发行
Ⅳ.向二级市场投资者按市值配售
A.I、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ
C.I、Ⅱ D.Ⅱ、Ⅳ
答案：A
解析：12000年以后，我国新股发行出现过多种形式，如上网定价发行、网上累计投标询价发行、对一般投资者上网发行和对法人配售相结合方式、向二级市场投资者按市值配售等。其中，网上累计投标询价发行和网上定价市值配售也都属于网上定价发行模式。
22.股价平均数是采用股价平均法，用于度量所有样本股()的平均值。
A.总体价格水平
B.经调整后的价格水平
C.价格水平
D.加权价格水平
答案：B
解析：股价平均数是采用股价平均法，用以度量所有样本股经调整后的价格水平的平均值，可分为简单算术股价平均数、加权股价平均数和修正股价平均数。
23.证券买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式称为()。
答案：D
解析：网上发行具有以下优点：①经济性，网上发行大大减轻了发行组织工作压力，减少了许多不必要的环节，为社会节省了大量的人力、物力和财力资源;②高效性，网上发行是借助证券交易所遍布全国各地的交易网络进行的，因此整个发行过程安全、高效。
38.下列关于上市公司向不特定对象公开募集股份的特别规定，表述正确的有()。
Ⅲ.确保公司股份能有足额认购
Ⅳ.增加公司的募集基金
A.I、Ⅱ B.Ⅲ、IV
C.Ⅱ、IV D.I、Ⅲ
答案：A
解析：优先认股权，是指当股份公司为增加公司注册资本而发行新股时，原普通股股东按其持股比例，可以按低于股票市价的特定价格购买公司新发行的一定数量股票的权利。赋予股东优先认股权的目的主要有两个：①能保证普通股股东在股份公司中原有的持股比例保持不变;②能保护原普通股股东的利益和持股价值。
证券从业资格证考试：2020证券从业资格证《金融市场基础知识》真题模拟及答案(5)
证券从业资格证考试：2020证券从业资格证《金融市场基础知识》真题模拟及答案(5)共38道题1、在考虑影响公司股价变动的因素时，对于公司经营中的财务状况，常用来衡量其流动性的指标有（）。
①速动比率②应收账款回收期③销售周转率④销售利润率（单选题）A. ①②③B. ②③④C. ①②④D. ①③④试题答案：A2、金融风险的特征包括（）。
Ⅰ.风险的不确定性Ⅱ.风险的客观性Ⅲ.风险的危害性Ⅳ.风险的可测定性（单选题）A. Ⅰ、Ⅱ、ⅣB. Ⅰ、Ⅲ、ⅣC. Ⅱ、Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ试题答案：D3、金融市场提供或传递信息是以市场的（）为前提的。
（单选题）A. 公司控制B. 便利性C. 风险管理D. 有效性试题答案：D4、市场的流动性是由（）维度因素决定的。
①深度②密度③即时性④弹性（单选题）A. ①②③B. ①②③④C. ②③④D. ①③④试题答案：B5、短期国债指偿还期限为（）的国债。
（单选题）A. 半年或半年以内B. 1年或1年以内C. 2年或2年以内D. 3年或3年以内试题答案：B6、上市公司发行股份的价格不得低于市场参考价的（）。
（单选题）A. 30%B. 50%C. 70%D. 90%试题答案：D7、()指数广泛分布于节能环保、新一代信息技术、生物、高端装备、新能源、新材料、TMT等新兴产业和消费领域。
①上证380指数②上证50指数③上证100指数④上证150指数（单选题）A. ①②③B. ①②④C. ②③④D. ①③④8、下列关于矩形的说法，错误的是（）。
（单选题）A. 矩形整理的时间越长，则形态的意义越可靠B. 矩形是股价由在二条水平的上下界线区间波动而成的盘局形态C. 矩形形态与箱体形态相反D. 矩形为冲突均衡整理形态，是多空双方实力相当的斗争结果试题答案：C9、在对影响股价变动的行业因素进行分析时发现，手机的普遍采用终结了早期作为移动通信主要方式的传呼机，这对应行业因素中的（）。
（单选题）A. 行业竞争结构B. 行业可持续性C. 抗外部冲击的能力D. 行业估值水平试题答案：B10、沪深300指数的计算采用( )，按照样本股的调整股本为权数加权计算。
2020年全国证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题及答案详解汇编【超级完整高端专业版】
2020年全国证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题及答案详解汇编第1题单选题(每题1分，共50题，共50分)下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、选或不选均不得分。
1、下列有关沪通与沪伦通区别的说法，正确的是()A、只有在中国境内符合要求的证券经营机构可根据相关规定中请开展跨境转换业务B、沪港通与沪伦通业务均己开通，日前所有有意恩的投资者均可直接参与沪港通与沪伦通的交易c、沪伦通下，投资者跨境互相到对方市场直接买卖股票，沪港通则是将境外基础股票转换为存托凭证实现产品跨境D、沪港通与沪伦通实现产品跨境所采用的模式是不同的案：D解析：与沪港通下投资者跨境和互到时方市场直按买卖股事的模式不网，护伦通是将境外基础股转换为存托凭证实现产品跨境，存托凭证的交易结算安体与本地的股票品种接适，以方便投资者按本地的交易习惯和交易时间完成交易结算。
日前， CDR投有一定的投资者适当性门槛。
投资者可根据存托协的约定，有分红、滋恩、配等权益及行使表决权等权利。
中英两地符合要求的证券经营机构可根据关定中请开展跨境转执业务。
2、根据《上市公司证券发行管理办法》，上市公司增发时，发行价格应不低于公告招股意向书前（）交易日或前一个交易日的公司股票均价A、20个B、15个C、30个D、10个答案：A3、深圳证券交易历于()年正式营业。
A、1993年B、1995年C、1991年D、1990年答案：c解析：深圳证券交易所于1991年7月3日正式营业：4、可以发行股票的公司形式是（）A、有限责任公司B、有限责任公司成股份有限公司C、股份有限公司D、独资公司答案：c解析：企业的形式可分为独资制、合伙制和公司制。
现代公司主要采取股份有限公司和有限责任公司两种形式其中，只有股份有限公司才能发行股票。
5、下列关于金融市场功能的说法，正确的是（）A、金融资产有社会价值，其价值是对未来现金流的要求权B、金融市场具有将有形资产产生的风险在资金供求双方之间重新配置的功能C、花费一定的时间来定位交易对于一般视为性成本D、金融市场通过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的转移，促进虚拟资本形成答案：B解析：金服资产有经济价值，其价值是对未来是金流的要求权，金融市场具有将有形资产产生的风险在资金供求双方之重新配置的功能。
2020年证券从业资格《金融市场基础知识》考试模拟试题及答案解析
2020年证券从业资格《金融市场基础知识》考试模拟试题选择题部分1.下列关于银行间债券市场的说法，正确的有( )。
Ⅰ.投资者在银行间债券市场可进行债券买卖和回购Ⅱ.政策性金融债券目前不在银行间市场进行交易Ⅲ.银行间债券市场已经成为我国债券市场的主体部分Ⅳ.银行间债券市场规模快速扩大，直接融资比例不断上升A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A2.中期票据是( )发行的债务融资工具。
A.非金融企业B.签发人C.中国人民银行D.出票人【答案】A3.基金监管机构对基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉打击，并强制基金进行及时、准确、充分的信息披露，这体现了证券投资基金的()的特点。
A.严格监管、信息透明B.集合理财、专业管理C.独立托管、保障安全D.利益共享、风险共担【答案】A4.可转换公司债券最主要的金融特征是()A.双重选择权B.附有投票权C.风险权益的限定性D.套期保值【答案】A5.既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构的是()A.基金评价机构B.基金份额持有人C.基金托管人D.基金投资顾问机构【答案】C6.上海证券交易所成立于()年 11 月A.1990B.1992C.1989D.1991【答案】A7.金融债券的登记、托管机构是()A.深圳证券交易所B.中央国债登记结算有限责任公司C.上海证券交易所D.中国证券登记结算有限责任公司【答案】B8.下列有关凭证式国债的说法，正确的是()A.对在发行期内已缴纳但未售完及购买者提前兑取的凭证式国债，不能在原额度内继续发售B.凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券C.各金融机构均有资格申请加入凭证式国债承销团D.利率按实际持有天数分档计付【答案】D9.目前，我国证券投资基金托管费按()的一定比例逐日计提。
A.基金发行规模B.基金资产总值C.基金资产净值D.基金投资规模【答案】C10.被称为“金边债券”的是()A.可转换债B.政府债券C.金融债券D.公司债券【答案】B11.我国开放式基金的存续期为()A.一般无固定期限B.15 年-50 年C.5 年D.15 年【答案】A12.下列关于债券的说法，错误的是()A.债券的贴现率是投资者对该债券要求的最低回报率B.预期通货膨胀率是对未来通货膨胀率的估计值C.名义无风险收益率一般用相同期限零息国债的到期收益率来近似表示D.债券必要回报率是真实无风险收益率与预期通货膨胀率之和【答案】D13.下列关于资产证券化运作程序的说法，错误的是()A. 特设信托机构在对证券化资产进行风险分析后，对一定的资产集合进行风险结构的重组B.原始权益人根据自身的资产证券化融资要求，确定资产证券化目标C.承销商负责向投资者销售资产支持证券，方式包括包销和代销两种D.特殊目的机构除开展资产证券化业务外，还可以通过其他业务获得收入【答案】D14.债券现券买卖是()A. 远期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金，一方出让债券，现券买卖均按全价交易B. 即期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金，一方出让债券，现券买卖均按全价交易C. 远期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金，一方出让债券，现券买卖均按净价交易D. 即期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金，一方出让债券，现券买卖均按净价交易【答案】D15.下列属于间接融资的是()A.股票市场融资B.民间借贷C.消费信用融资D.债券市场融资【答案】C16.证券可以客户预期的价格或更有利的价格成交，有利于客户实现预期投资计划的委托方式是()A.市价委托B.零数委托C.限价委托D.整数委托【答案】C17.开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求()购回其所持有的开放式基金份额的行为。
证券从业资格考试真题2020
2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题及答案解析一.下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。
1、下列有关沪港通与沪伦通区别的说法，正确的是（）。
A、只有在中国境内符合要求的证券经营机构可根据相关规定申请开展跨境转换业务B、沪港通与沪伦通业务均已开通，目前所有有意愿的投资者均可直接参与沪港通与沪伦通的交易C、沪伦通下，投资者跨境互相到对方市场直接买卖股票，沪港通则是将境外基础股票转换为存托凭证实现产品跨境D、沪港通与沪伦通实现产品跨境所采用的模式是不同的试题答案：D试题解析：与沪港通下投资者跨境相互到对方市场直接买卖股票的模式不同，沪伦通是将境外基础股票转换为存托凭证实现产品跨境，存托凭证的交易结算安排与本地的股票品种接近，以方便投资者按照本地的交易习惯和交易时间完成交易结算（D项正确，C项错误）。
目前，CDR 设有一定的投资者适当性门槛（B项错误）。
投资者可根据存托协议的约定，享有分红、派息、配股等权益及行使表决权等权利。
中英两地符合要求的证券经营机构可根据相关规定申请开展跨境转换业务（A项错误）。
2、根据《上市公司证券发行管理办法》，上市公司增发时，发行价格应不低于公告招股意向书前（）交易日或前一个交易日的公司股票均价。
A、20 个B、15 个C、30 个D、10 个试题答案：A试题解析：根据中国证监会发布的《上市公司证券发行管理办法(2020年修订)》，主板(中小企业板)上市公司的增发除了要满足公开发行股票的一般规定外，还应当符合下列规定：（1）最近三个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6%；扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比，以低者作为加权平均净资产收益率的计算依据。
（2）除金融类企业外，最近一期末不存在持有金额较大的交易性金融资产和可供出售的金融资产、借予他人款项、委托理财等财务性投资的情形。
（3）发行价格应不低于公告招股意向书前20个交易日公司股票均价或前一个交易日的均价（A项正确）。
2020年证券从业资格金融市场基础知识模拟试题及答案三套
2020年证券从业资格《金融市场基础知识》模拟试题及答案（一）一、单项选择题1.“新三板”指的是()。
A.中小板市场B.创业板市场C.全国中小企业股份转让系统D.区域性股权交易市场2.深证成分股指数由()家成分股组成。
A.300B.400C.500D.6003.稳定的现金股利政策对公司现金流管理有较高的要求，通常将那些经营业绩较好，具有稳定且较高的现金股利支付的公司股票称为()。
A.蓝筹股B.红筹股C.法人股D.外资股4.股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的()。
B.资产价值C.实际价值D.清算资金5.标准普尔500指数以1941—1943年为基期，基期指数定为()。
A.10B.100C.1000D.100006.下列对公司型基金的说法中，正确的是()。
A.公司型基金是通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金B.公司型基金的投资者对基金运作的影响比契约型基金的投资者大C.公司型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产D.公司型基金的投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人7.关于证券交易所，下列说法不正确的是()。
A.各国的证券交易均不以盈利为目的B.证券交易所不决定证券的价格C.证券交易所提供了证券交易的场所D.证券流通的途径除了通过证券交易所交易外还可以在场外交易场所进行8.信用评级的程序不包括()。
B.策略实现C.评定等级D.结果反馈与复评9.公司债券的发行期限一般为()年，以()年为主。
A.3~20；10B.3~20；5C.3~10；5D.3~10；1010.下列关于债券贴现率的确定的说法，不正确的是()。
A.债券的贴现率也被称为必要回报率B.真实无风险收益率理论上由社会资本平均回报率决定C.价格风险和流动性风险之和称为名义无风险收益率D.无风险收益率一般用相同期限零息国债的到期收益率来近似表示二、组合型选择题1.证券公司的()必须经证券监督管理机构批准。
Ⅰ.变更持有5%以上股权的股东、实际控制人Ⅱ.设立、收购或者撤销分支机构Ⅲ.变更公司章程中的一般条款Ⅳ.变更业务范围或者注册资本B.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ2.集合资产管理计划募集的资金可以投资于()。
2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题及详解
2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题及详解1.政府发行证券的品种一般仅限于（）。
［单选题］*A.股票B.优先股C.债券√D.优先股和债券答案解析：1、【答案】：c【解析】：随着国家干预经济理论的兴起，政府（中央政府和地方政府）以及中央政府直属机构已成为证券发行的重要主体之一，但政府发行证券的品种一般仅限于债券。
2.关于B股，下列说法错误的是（）。
［单选题］*A.以外币认购、买卖B.目前境内居民个人不得购买，C.采取记名股票形式D.以人民币标明股票面值答案解析：2、【答案】：B【解析】：B股采取记名股票形式，以人民币标明股票面值，以外币认购、买卖，在境内证券交易所上市交易。
B股投资人包括境内个人投资者。
3 .对于低等级CDO的投资人而言，其收益取决于资产池所产生的现金流在偿付所有优先等级债券持有人之后的“剩余”，其特点是（）。
［单选题］*A.风险相对较小，杠杆率相对较小B.风险相对较大，杠杆率相对较小C.风险相对较小，杠杆率相对较大D.风险相对较大，杠杆率相对较大V答案解析：3、【答案】：D【解析】：CDO产品需要经过评级，等级从AAA级到权益级。
低等级CDO的投资人的风险相对较大，同时杠杆率也较大，如果作为最原始基础资产的按揭贷款不出现大量违约，收益就比较可观；反之，若基础资产池出现恶化，则层层叠叠不断衍生的CDO将面临越来越大的风险。
4 .关于期权的说法，错误的是（）。
［单选题］*A.预计价格下跌的投机者可以卖出看涨期权B.预计价格上涨的投机者可以卖出看跌期权C.买入看跌期权的损失是无限的VD.价格发现功能指在一个公开、公平、高效、竞争的市场中，通过集中竞价形成期权价格的功能答案解析：4、【答案】：C【解析】：A项，看涨期权，指期权的买方具有在约定期限内按行权价格买入一定数量基础金融工具的权利；如果买方行权，期权的卖方具有对应的卖出一定数量基础金融工具的义务°交易者预期价格上涨，则买入看涨期权；预期价格下跌，则卖出看涨期权。
2020年证券考试《金融市场基础知识》真题及答案
2020年证券考试《金融市场基础知识》真题及答案1、我国的混合资本债券的清偿顺序是（）。
A.位于一般债务之前B.位于次级债务之前C.位于股权资本之后D.位于一般债务和次级债务之后【参考答案】D2、关于权证，以下说法错误的是(）。
A。
权证具有期权的性质B。
权证有交易的价值C.权证持有人只有权买入股票D.欧式权证仅可以在到期日当日行权【参考答案】C3、为了便于掌握发行进度，担任凭证式国债发行任务的各个系统一般每月要汇报本系统内的累计发行数额，上报（)。
A。
财政部和中国人民银行B.财政部C.国家统计局D。
中国人民银行【参考答案】A4、欧洲债券是指借款人（).A.在欧洲国家发行，以该国货币标明面值的外国债券B。
在本国境外市场发行，不以发行市场所在国货币为面值的国际债券C。
在欧洲国家发行,以欧元标明面值的外国债券D。
在本国发行，以欧元标明面值的外国债券【参考答案】B5 、基金监管机构对基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉打击，并强制基金进行及时、准确、充分的信息披漏这体现了证券投资基金的（）特点。
A.严格监督，信息透明B.集合理财，专业管理C。
独立托管，保障安全D。
利益共享，风险共担【参考答案】A6、国债期货属于（）.A。
商品期货B.股权类期货C。
利率期货D。
外汇期货【参考答案】C7、属于金融机构的主动负债的是()。
A.发行债券B.吸收存款C。
发放贷款D。
购入债券【参考答案】A8、下列不属于上市公司配股的比例要求的是（）。
A。
10:2B. 10:1.8C. 10：10D。
10:3【参考答案】C9、企业年金基金财产以投资组合为单位按照公允价值计算应当符合：投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品及货币市场基金的比例不低于投资组合企业年金财产净值的(）。
A. 15％B. 10%C。
3%D.5％【参考答案】D10、债券的必要回报率等于（）.A.实际无风险收益率与预期通货膨胀率之和B。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
2020年证券从业资格《金融市场基础知识》考试模拟试题选择题部分1.下列关于银行间债券市场的说法，正确的有( )。
Ⅰ.投资者在银行间债券市场可进行债券买卖和回购Ⅱ.政策性金融债券目前不在银行间市场进行交易Ⅲ.银行间债券市场已经成为我国债券市场的主体部分Ⅳ.银行间债券市场规模快速扩大，直接融资比例不断上升A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A2.中期票据是( )发行的债务融资工具。
A.非金融企业B.签发人C.中国人民银行D.出票人【答案】A3.基金监管机构对基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉打击，并强制基金进行及时、准确、充分的信息披露，这体现了证券投资基金的()的特点。
A.严格监管、信息透明B.集合理财、专业管理C.独立托管、保障安全D.利益共享、风险共担【答案】A4.可转换公司债券最主要的金融特征是()A.双重选择权B.附有投票权C.风险权益的限定性D.套期保值【答案】A5.既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构的是()A.基金评价机构B.基金份额持有人C.基金托管人D.基金投资顾问机构【答案】C6.上海证券交易所成立于()年 11 月A.1990B.1992C.1989D.1991【答案】A7.金融债券的登记、托管机构是()A.深圳证券交易所B.中央国债登记结算有限责任公司C.上海证券交易所D.中国证券登记结算有限责任公司【答案】B8.下列有关凭证式国债的说法，正确的是()A.对在发行期内已缴纳但未售完及购买者提前兑取的凭证式国债，不能在原额度内继续发售B.凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券C.各金融机构均有资格申请加入凭证式国债承销团D.利率按实际持有天数分档计付【答案】D9.目前，我国证券投资基金托管费按()的一定比例逐日计提。
A.基金发行规模B.基金资产总值C.基金资产净值D.基金投资规模【答案】C10.被称为“金边债券”的是()A.可转换债B.政府债券C.金融债券D.公司债券【答案】B11.我国开放式基金的存续期为()A.一般无固定期限B.15 年-50 年C.5 年D.15 年【答案】A12.下列关于债券的说法，错误的是()A.债券的贴现率是投资者对该债券要求的最低回报率B.预期通货膨胀率是对未来通货膨胀率的估计值C.名义无风险收益率一般用相同期限零息国债的到期收益率来近似表示D.债券必要回报率是真实无风险收益率与预期通货膨胀率之和【答案】D13.下列关于资产证券化运作程序的说法，错误的是()A. 特设信托机构在对证券化资产进行风险分析后，对一定的资产集合进行风险结构的重组B.原始权益人根据自身的资产证券化融资要求，确定资产证券化目标C.承销商负责向投资者销售资产支持证券，方式包括包销和代销两种D.特殊目的机构除开展资产证券化业务外，还可以通过其他业务获得收入【答案】D14.债券现券买卖是()A. 远期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金，一方出让债券，现券买卖均按全价交易B. 即期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金，一方出让债券，现券买卖均按全价交易C. 远期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金，一方出让债券，现券买卖均按净价交易D. 即期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金，一方出让债券，现券买卖均按净价交易【答案】D15.下列属于间接融资的是()A.股票市场融资B.民间借贷C.消费信用融资D.债券市场融资【答案】C16.证券可以客户预期的价格或更有利的价格成交，有利于客户实现预期投资计划的委托方式是()A.市价委托B.零数委托C.限价委托D.整数委托【答案】C17.开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求()购回其所持有的开放式基金份额的行为。
A.基金托管人B.基金管理人C.基金代理人D.基金受益人【答案】B18.企业成长周期不包括()A. 稳定期B.创立期C.成熟期D.衰退期【答案】A19.关于不同证券投资收益与风险的差异，下列说法正确的有() Ⅰ相较债券，股票价格的波动性较大Ⅱ相较债券，股票是一种高风险、低收益的投资品种Ⅲ相较股票，基金是一种风险适中，收益相对稳健的投资品种Ⅳ相较股票，基金投资于众多金融工具或产品，能分散风险A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB. Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B20.下列关于派发股利的说法，正确的有()Ⅰ股利宣布日，即公司董事会将分红派息的消息公布于众的时间Ⅱ股权登记日，即统计和确认参加本期股利分配的股东的日期Ⅲ除息除权日，通常为股权登记日之后的三个工作日Ⅳ派发日，即股利正式发放给股东的日期A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B21.根据《证券法》规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币 5000 万元的，应当由承销团承销，承销团应当由()和()的证券公司组成。
Ⅰ主承销Ⅱ第一承销Ⅲ参与承销Ⅳ代理承销A.Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】D22.下列关于金融与实体经济关系的说法，正确的有()Ⅰ古典经济学家认为货币是中性的，货币供应量的变化不影响实体经济Ⅱ凯恩斯认为通过利率对投资的诱导，货币能影响实体经济产出Ⅲ“金融加速器”理论认为，金融市场摩擦会放大实体经济产出的影响Ⅳ2008 年金融危机表明，金融活动本身就是经济衰退或萧条的诱因A.Ⅰ、ⅣB. Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C23.在我国多层次资本市场体系构建中，属于场外市场的有( )。
Ⅰ.创业板市场Ⅱ.券商柜台市场Ⅲ.主板市场Ⅳ.区域性股权交易市场A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【答案】D24.对于商业银行而言，其自有资金主要构成中不包括()。
A.未分配利润B.股本金C.长期次级债务D.储备资金【答案】C25.企业的组织形式有()。
Ⅰ合资制Ⅱ独资制Ⅲ合伙制Ⅳ公司制A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A26经中国证监会批准在中华人民共和国境内募集资金，运用所募的部分或者全部资金以资产组合方式进行境外证券投资管理的境内基金管理公司和证券公司等证券经营机构可简称为( )。
A.QDIIB RQFIIC ETFD QFII【答案】A27.量化分析法广泛应用于解决()等投资相关问题。
Ⅰ.证券估值Ⅱ.组合构造与优化Ⅲ.策略制定Ⅳ.风险计量和风险管理A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】C28.做市商交易的基本特征是()。
A.成交时点是不连续的B.证券交易的买价和卖价都由做市商给出C.以买卖双向价格为基准进行撮合D.投资者买卖证券的对手是其他投资者【答案】B29.国家股从资金来源上看，主要有()。
Ⅰ现有国有企业改编为股份有限公司时所拥有的净资产Ⅱ现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资Ⅲ经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建的股份公司的投资Ⅳ国有法人单位以其依法占用的法人资产向独立于自己的股份公司的投资A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC Ⅰ、Ⅱ、ⅢD Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C30.上海证券交易所的托管制度特点是()。
A.已办理的指定交易，投资者不可以进行变更B.托管制度和指定交易制度联系在一起C.投资者必须指定沪深交易所市场的任一交易参与人，作为证券交易的唯一受托人D.自动托管，随处通买，哪买哪卖，转托不限【答案】B31.中国证监会的核心职责有()。
Ⅰ维护市场公开、公平、公正Ⅱ维护投资者特别是中小投资者的合法权益Ⅲ促进资本市场健康发展Ⅳ促进经济健康平稳增长A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】C32.中国证券登记结算公司仅为()开立结算账户，专用于证券交易成交后的清算交收，具有结算履约担保作用。
A.证券公司B.基金公司C.合格机构投资者D.证券交易所【答案】A33.我国的企业债券和公司债券在()等方面有所不同。
Ⅰ发行主体Ⅱ发行制度和监管机构Ⅲ担保要求Ⅳ发行市场A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B34.下列关于保险公司次级债务的说法，正确的是()。
A.利息清偿顺序先于股权资本B.本金清偿顺序列于保单之前C.期限在 10 年以上(含 10 年)D.利息清偿顺序列于保单之前【答案】A35.公司在发行不动产抵押公司债券时通常用作抵押的有() Ⅰ有价证券Ⅱ艺术品Ⅲ房屋Ⅳ土地A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C36.下列关于间接融资的说法，正确的有( )Ⅰ.间接融资中资金需求者与资金初始供应者之间不发生直接信贷关系，两者只与金融机构发生债权债务或权益关系Ⅱ.间接融资中的所有中介并不是对某一资金供应者与某一资金需求者之间一对一的对应性中介，而是一方面面对资金供应者群体，另一方面面对资金需求者群体的综合性中介Ⅲ.相对于直接融资而言，间接融资的信誉程度高，风险也相对较小Ⅳ.通过金融中介的融资均属于借贷融资，到期必须归还并支付利息A.Ⅱ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【答案】C37.1602 年成立的世界上第一个证券交易所是()。
A. 阿姆斯特丹证券交易所B.费城证券交易所C 伦敦证券交易所D 纽约证券交易所【答案】A38.关于金融衍生工具的说法，错误的有( )。
Ⅰ.金融衍生产品的价格决定基础金融产品的价格Ⅱ.金融衍生工具是基础金融产品相对应的一个概念Ⅲ.金融衍生工具是指建立在基础金融产品或基础变量之上，其价格取决于后者价格(或数值)变动的派生金融产品Ⅳ.温室气体释放不能成为金融衍生工具的基础变量A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】C39.可能单独或共同引发风险的内在因素称为( )。
A.风险源B.风险敞口C.风险事件D.风险损失【答案】A40.基金的募集一般要经过一定的步骤，其中主要包括()。
Ⅰ注册Ⅱ申请Ⅲ基金合同生效Ⅳ发售A Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A。