银行综合金融服务方案

中国证监会《关于规范上市公司与关联方资金往来及 上市公司对外担保若干问题的通知》( 2003年56号)， 上市公司向控股股东及其他关联方通过委托贷款方式 提供资金予以禁止。
月—效率：日迈月征，效率优先
接入渠道
多种处理系统
A公司 B公司 C公司
支 付 指 令
集团总部
工行网点 电子银行 银企互联
全球快汇 跨行支付 同城交换 实时清算
优秀的 合作团队
丰富的 金融产品
先进的 结算网络
日迈月征，效率优先
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全球现金管理
全面战略合作
NRA账户
实时监控操作境外账户 实现全球账户一体化
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集团总公司
整合账户 提高资金效率
上市公司
成员单位
控股参股子 公司
网上银行实时监控 集团账户资金池
委贷资金池
XXX集团综合金融服务方案
前言
本方案是中国工商银行在全面深入理XXX盛集团 基于结算、融资、投资理财等金融服务需求的基础上， 为贵公司专属设计的金融服务方案，衷心希望本方案 能够掀开我行与贵公司合作的新篇章，实现银企共赢！
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卓越的 品牌价值
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兼顾流动性和收益性
人民币结构性理财
Ｔ＋０低风险 提前通知无风险
无固定期限超短期理财 通知存款
收益性
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协定存款
安全性
流动性
资金保值增值
各类收款人
集中支付 提高时间效率
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新项目资金
银团经验丰富 资金规模充足 解决后顾之忧
项目融资： 新生产线项目我 行参与银团贷款
后续需求： ①设备采购阶段 免担保免保证金 开立国内信用证 ②信用证项下买 方融资替代流贷 需求，优化结构
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采购环节
国内信用证及 买方融资 进口开证 进口押汇
供应链
销售环节
订单融资 隐蔽型保理 应收账款池保理
国际保理
供应链 工银链 共赢链
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国内信用证 信用证买方融资
国内保理
上游企业
下游企业
三大运营商：委托代理卖方融资 香港子公司：背对背信用证
以贵公司为核心企业帮助 解决上下游企业资金需求