金融理财概述(三)试题
金融理财概述练习试卷3(题后含答案及解析)
金融理财概述练习试卷3(题后含答案及解析) 题型有：1.1．根据《CFP职业道德准则》,判断CFP执业者的服务是否符合要求,应判断其服务是否符合七大原则,下列选项不属于这七大原则的是( )A．守法遵规B．专业胜任C．专业精神D．盈利原则正确答案：D解析：根据《CFP职业道德准则》,判断CFP执业者的服务是否符合七大原则,即:守法遵规(compliance)、正直诚信(integrity)、客观公正(objectivity & fairness)、专业胜任(competence)、保守秘密(confidentiality)、专业精神(professionalism)和恪尽职守(diligence)。
知识模块：金融理财概述2．各国的CFP标准委员会,都必须根据统一的国际标准,制定并颁布的三大文件为( )A．《CFP继续教育标准》、《CFP职业道德准则》以及《CFP纪律处分办法和程序》B．《CFP执业操作标准》、《CFP职业道德准则》以及《CFP纪律处分办法和程序》C．《CFP执业操作标准》、《CFP继续教育标准》以及《CFP纪律处分办法和程序》D．《CFP执业操作标准》、《CFP职业道德准则》以及《CFP继续教育标准》正确答案：B 涉及知识点：金融理财概述3．金融理财师为投资人广泛认可,最重要的理由是( )A．市场需求大B．职业道德和胜任能力C．待遇优厚D．独立自主性高正确答案：B 涉及知识点：金融理财概述4．从( )年开始,中国人民银行就开始了银行业金融理财从业资格问题的研究A．2000B．1998C．1996D．2002正确答案：A 涉及知识点：金融理财概述5．下列哪项不属于金融理财的内容( )A．遗产规划B．个人税务筹划C．居住规划D．行业分析正确答案：D 涉及知识点：金融理财概述6．理财是从( )开始的A．收支分析B．记账C．现金流量分析D．资产负债分析正确答案：B 涉及知识点：金融理财概述7．通过家庭财务分析,专业的金融理财师如果确定资源小于目标需求,此时不应该( )A．降低目标B．再次进行分析,寻求可行方案C．延长目标实现时间D．增加收入正确答案：B 涉及知识点：金融理财概述8．2004年9月,在中国金融教育发展基金会领导下,成立了( )A．中国金融理财基金委员会B．中国金融理财财务策划委员会C．中国金融理财协会D．中国金融理财标准委员会正确答案：D 涉及知识点：金融理财概述9．人生最重要的财务规划是( )A．退休规划B．居住规划C．教育规划D．投资规划正确答案：A 涉及知识点：金融理财概述10．在金融理财的内容中,( )是其中实现的期限最长、所需资金数额最大的一项A．教育规划B．投资规划C．居住规划D．个人风险管理和保险规划正确答案：C 涉及知识点：金融理财概述11．根据规划目标的不同,居住规划主要分为3类,下列不属于居住规划的是( )A．自己居住B．对外出租获取租金收益C．投资获取资本利得D．进行房地产炒作正确答案：D 涉及知识点：金融理财概述12．教育投资可分为( )A．子女的教育投资和再教育投资B．子女的教育投资和职业教育投资C．自身的教育投资和子女的教育投资D．再教育投资和继续教育投资正确答案：C 涉及知识点：金融理财概述13．中国金融理财标准委员会(FPSCC,简称标准委员会)是一个( )A．非政府、营利行业自律组织B．非政府、非营利行业自律组织C．政府、非营利行业自律组织D．政府、营利行业自律组织正确答案：B 涉及知识点：金融理财概述14．下列哪项可以用于金融投资( )A．用于归还利率较高贷款的资金B．学费C．旅游费D．除负债及未来一年内自用资产投资之外的、必须支付的大额开销后剩下的资金正确答案：D解析：个人或家庭拥有的资金和储蓄并不能完全用于金融投资,一般首先考虑用于归还利率较高的贷款或其他形式的负债;其次考虑预留短期的支出,即未来1年内,自用资产投资之外的、必须支付的大额开销,如保费、学费和旅游费用等;除此之外,为保证安全性和流动性,在进行金融投资前应该预留部分资金作为紧急预备金;剩下的资金才可以用于金融投资。
金融理财基础知识试题答案
金融理财基础知识试题答案一、选择题1. 金融理财的基本原则是什么？A. 高风险高收益B. 风险分散化C. 短期投机D. 资金集中投资答案：B. 风险分散化2. 下列哪项不是个人理财规划的内容？A. 教育投资B. 退休规划C. 税务规划D. 企业并购答案：D. 企业并购3. 什么是复利？A. 只有本金产生利息B. 本金和利息一起产生利息C. 仅在投资初期产生利息D. 投资收益用于消费答案：B. 本金和利息一起产生利息4. 风险承受能力评估的主要目的是什么？A. 增加投资额度B. 选择合适的投资产品C. 降低投资风险D. 减少投资收益答案：B. 选择合适的投资产品5. 下列哪个不是货币市场基金的特点？A. 高流动性B. 低风险C. 收益稳定D. 高收益答案：D. 高收益二、判断题1. 投资股票一定能够获得高收益。
（错）2. 理财规划应该根据个人的实际情况进行定制。
（对）3. 保险是一种风险转移的工具。
（对）4. 债券投资没有信用风险。
（错）5. 退休金规划只适用于接近退休年龄的人群。
（错）三、简答题1. 请简述家庭预算的编制步骤。
答：家庭预算编制通常包括以下几个步骤：首先，明确预算周期，如月度、季度或年度；其次，记录并分类所有收入和支出，包括固定和非固定支出；接着，分析支出的合理性，剔除不必要的开支；然后，根据收入情况和财务目标，为各项开支设定预算；最后，执行预算并定期检查，必要时进行调整。
2. 描述通货膨胀对投资者的影响。
答：通货膨胀是指货币购买力下降，物价水平普遍上升的现象。
对投资者而言，通货膨胀会侵蚀投资收益，特别是对于固定收益类投资，如债券和存款，其实际收益可能会因通货膨胀而降低。
此外，通货膨胀还可能导致投资者为了追求更高收益而转向风险较高的投资，增加投资风险。
3. 请解释什么是资产配置。
答：资产配置是指投资者根据自身的风险承受能力、投资目标和投资期限，将资金在不同类别的资产之间进行分配的过程。
金融理财的考试题及答案
金融理财的考试题及答案一、单项选择题（每题2分，共10题）1. 金融理财中，以下哪项不是投资组合管理的基本步骤？A. 资产配置B. 风险管理C. 收益最大化D. 投资组合再平衡答案：C2. 个人理财规划中，以下哪项不是财务规划的组成部分？A. 教育规划B. 退休规划C. 遗产规划D. 健康规划答案：D3. 在金融市场中，以下哪项不是货币市场工具的特点？A. 流动性高B. 风险较低C. 期限较长D. 价格波动小答案：C4. 以下哪项不是影响股票价格的主要因素？A. 公司盈利能力B. 利率水平C. 通货膨胀率D. 投资者情绪答案：C5. 以下哪项不是债券的基本特征？A. 固定收益B. 到期日C. 无风险投资D. 信用风险答案：C6. 以下哪项不是金融衍生品的主要功能？A. 风险管理B. 价格发现C. 投机D. 直接投资答案：D7. 以下哪项不是个人理财规划中的风险管理工具？A. 保险B. 储蓄C. 投资组合多样化D. 贷款答案：D8. 以下哪项不是金融市场的分类方式？A. 按交易对象分类B. 按交易时间分类C. 按交易地点分类D. 按交易主体分类答案：C9. 以下哪项不是个人理财规划中的目标？A. 资产增值B. 债务管理C. 税务规划D. 社会地位提升答案：D10. 以下哪项不是个人理财规划中的风险评估内容？A. 投资风险B. 职业风险C. 家庭风险D. 个人兴趣答案：D二、多项选择题（每题3分，共5题）1. 以下哪些因素会影响个人理财规划？A. 个人收入水平B. 个人健康状况C. 个人职业发展D. 个人兴趣爱好答案：A、B、C2. 以下哪些属于金融理财中的投资工具？A. 股票B. 债券C. 房地产D. 艺术品收藏答案：A、B、C、D3. 以下哪些是金融市场的功能？A. 资金筹集B. 价格发现C. 风险管理D. 信息传递答案：A、B、C、D4. 以下哪些是金融理财规划中的风险管理策略？A. 保险B. 投资组合多样化C. 定期存款D. 资产配置答案：A、B、D5. 以下哪些是个人理财规划中应考虑的税务问题？A. 个人所得税B. 财产税C. 遗产税D. 增值税答案：A、B、C结束语：以上是金融理财的考试题及答案，希望能够帮助考生更好地复习和准备考试。
金融理财试题二及答案
金融理财试题二及答案一、单项选择题（共30题，每题1分。
每题的备选项中，只有1个最符合题意）1.下列对理财的理解，表述不正确的是( )。
(A)理财关注客户的整体需求，是实现金融顾问式营销的重要手段(B)理财应关注客户的生命周期，尽量不要为客户制定短期规划(C)理财是个性化的，客户不同，理财服务重点也不同(D)理财规划通常由专业人士提供2.( )不属于意外现金储备的支付范围。
(A)重大疾病 (B)意外灾难(C)犯罪事件 (D)突然失业或失能3.某客户61岁，今年刚退休，手中有工作期间积攒的存款IO万元，下列( )是该客户适宜的投资产品。
(A)成长型基金 (B)保险(C)国债 (D)平衡型基金4.我国企业的资产负债表和利润表是以( )为基础编制的，现金流量表则是以( )为基础编制的。
(A)权责发生制：权责发生制 (B)收付实现制；收付实现制(C)权责发生制；收付实现制 (D)收付实现制；权责发生制5.在会计原则中，( )无论是在企业会计中还是在个人理财中都十分重要。
(A)相关性原则 (C)重要性原则(B)谨慎性原剐 (D)实质重于形式原则6.关于负债说法错误的是( )。
(A)负债是过去或目前的会计事项所构成的现时义务(B)或有负债在符合条件时应该确认(C)负债需要通过转移资产或提供劳务加以清偿，或者借新债还旧债(D)负债是企业现时经济利益的牺牲7.处于不同生命周期的客户，其风险承受能力不同，所选择的投资工具各不相同。
这体现了财务管理原则中的( )。
(A)资金合理配置原则 (B)收支积极平衡原则(C)成本效益原则 (D)风险收益均衡原则8.若要维持正常的偿债能力，从长期看，已获利息倍数至少应当( )。
(A)小于零 (C)大于零(B)大于零且小于1 (D)大于19.实际GDP偏离潜在GDP的百分比被称为GDP缺口。
如果一国的实际GDP为1.5万亿元，GDP缺口为-6%，则潜在GDP为( )万亿元。
(A) 1.41 (B) 1.60(C) 1.25 (D) 1.8010.关于货币供给量的说法正确的是( )。
金融学概论学试题三及答案
金融学概论学试题三及答案一、单项选择题(本大题共20小题，每小题l分，共20分)1．我国信用的主体是( )A．个人信用 B．商业信用C．银行信用 D．国际信用2．借贷资本的价格是( )A．利息 B．利润C．利息率 D．利润率3．依靠发行自己的股票和债券来筹集资金的银行是( ) A．中央银行 B．商业银行C．投资银行 D．专业银行4．以代人理财为主要经营内容的金融企业是( )A．信用合作社 B．信托公司C．租赁公司 D．财务公司5．金融工具和货币借贷交易的总称即是( )A．货币市场 B．资本市场C．拆借市场 D．金融市场6．贴现利息与票据到期时应得款项之金额比通称 ( ) A．利息率 B．贴现率C．再贴现率 D. 汇率7．狭义的货币流通称为( )A．现金流通 B．非现金结算C．金属货币流通 D．价值符号流通8．名义货币需求取决于( )A．价格水平 B．货币流通次数C．货币供应量 D．货币需求量9．现金交易需求方程式：MV=PT，可称为( )A．休谟的货币需求论 B．费雪方程式C．庇古的货币需求论 D．凯恩斯的货币需求论10．与一般物价指数平减后所得的货币供给为 ( )A．实际货币供给 B．名义货币供给C．货币供给 D．货币供给量11．定期存款和政府债券被称为 ( )A．狭义货币 B．广义货币C．现实购买力 D．准货币12．银行的原始存款大部分来自( )A．商业银行 B．中央银行C．证券公司 D．公众存款13．商业银行存入中央银行的准备金与社会公众所持有的现金之和为( )A．派生货币 B．存款货币C．货币供给 D．基础货币14．货币乘数的大小主要取决于( )A．法定存款准备金率 B．货币供给弹性C．定期存款 D．活期存款15．“流动性陷阱”是指（）A．人们普遍预期未来利率将上升时，愿意持有货币而不愿持有债券B．人们普遍预期未来利率将上升时，愿意持有债券而不愿持有货币C．人们普遍预期未来利率将下降时，愿意持有货币而不愿持有债券D．人们普遍预期未来利率将下降时，愿意持有债券而不愿持有货币16．银行获取短期资金的简便方法是( )A．贴现借款 B. 证券回购C．国际金融市场融资 D．同业拆借17．政策性金融机构的资金主要来源于 ( )A．存款 B．发行股票C．发行债券 D．国家预算拨款18．不能通过资产组合分散的风险是（）A．系统性风险 B．经营性风险C．信用风险 D．非系统性风险19．( )膨胀是引起财政赤字和银行信用膨胀的主要原因A．消费需求 B．投资需求C．社会总储蓄 D．社会总需求20．全国唯一的现钞发行机构是 ( )A．中央银行 B．商业银行C．中央政府 D．投资银行二、多项选择题(本大题共l0小题，每小题2分，共20分)21．现代信用最主要的形式有 ( )A．商业信用 B．银行信用C．民间信用 D．国家信用E．消费信用22．资本主义国家政府弥补财政赤字的办法有 ( )A．财政借款 B．增加纸币发行C．增加赋税 D．向中央银行借款E．发行公债23．金融市场的基本功能有 ( )A．融资功能 B．积累资本功能C．交易功能 D．调控功能E．协调功能24．理想的货币政策中介目标应具备的条件有 ( ) A．可控性 B．明确性C．相关性 D．稳定性E．精确性25．商业银行的经济职能包括 ( )A．信用中介职能 B．执行货币政策职能C．支付中介职能 D．信用创造职能E．金融服务职能26．政策性金融机构的资金运用主要有 ( )A．存款 B．贷款C．预算 D．投资E．担保27．就各国的中央银行制度看，中央银行的类型分为 ( ) A．单一型中央银行制度 B．混合型中央银行制度C．复合型中央银行制度 D．跨国型中央银行制度E．准中央银行型制度28．商业银行从外部筹集资本的方法有 ( )A．出售资产与租赁设备 B．发行普通股C．发行优先股 D．发行中长期债券E．股票与债券互换29．西方商业银行证券投资的主要策略有( )A．分散化投资法 B．期限分离法C．证券出售法 D．灵活调整法E．证券调换法30．国际收支平衡表的主要项目分为 ( )A．建设项目 B．经常项目C．借贷项目 D．资本项目E．金融项目三、名词解释(本大题共5小题，每小题3分，共15分)31．货币乘数32．汇率33．资金成本34．国际银行信贷35．金融监管四、简答题(本大题共5小题，每小题6分，共30分)36．完善我国金融市场有哪些特殊的重要意义?37．在对外开放战略的实施下，我国货币需求有何变化?38．我国货币政策机制作用的发挥有哪些特点?39．政策性金融机构与政府存在何种关系?40．中央银行具备哪些基本特征?五、论述题(15分)41．如何理解不同体制下中央银行的货币政策工具?你认为现阶段我国中央银行应如何运用货币政策工具?试题三答案一、单项选择题(本大题共20小题，每小题l分，共20分)l．C 2．B 3．C 4．B 5．D 6．B 7．A 8．C 9．B l0．A ll．D l2．D l3．D l4．A l5．A l6．D 17．D l8．A l9．D 20．A 二、多项选择题(本大题共l0小题，每小题2分，共20分)21．ABDE 22．ABCDE 23．ABD 24．ACE 25．ACD26．BDE 27．ACDE 28．BCD 29．ABD 30．BD三、名词解释(本大题共5小题，每小题3分，共15分)31．货币乘数是指货币供给的扩张倍数，它说明由于货币基数变化而引起的货币供应量增减的幅度。
《金融理财》参考答案
章节测试题单选题（共25题，每题3分）1 ．根据人生的收入支出曲线，收入大于支出的阶段为（）。
A．教育期B．青春期C．养老期D．奋斗期参考答案：D答案解析：从人生的收入支出曲线可以看到，在教育期和养老期，收入小于支出，为净支出阶段；而在奋斗期，收入大于支出。
选D。
2 ．假如利率是12%, 刘小姐想在9年后获得1000元，她需要在今天出（）元钱进行投资。
A．300B．361C．410D．423参考答案：B答案解析：根据多期的现值公式：PV=FV/(1+r)T=1000/(1+12%)9≈361(元)。
故选B。
3 ．下列关于贴现率与现值关系的描述正确的是（）。
A．当给定终值时,贴现率越高,现值越低B．当给定终值时,时间越长,现值越高C．当给定利率时,贴现率越高,现值越高D．当给定利率时,时间越长,现值越低参考答案：A答案解析：根据现值公式：图片.png，现值与终值成正比，与贴现率和时间成反比。
故本题选A。
4 ．拜利得商店进行清仓大甩卖。
宣称价值1万元的商品，采取分期付款的方式，3年结清，假设利率为12%的单利。
该商品每月付款额为（）元。
A．369B．374C．378D．381参考答案：C答案解析：本题相当于以12%年利率借款10000元，3年付清。
欠款为：10000+10000×0.12×3=13600(元)；每月付款为：13600/36≈377.8(元)。
选C。
5 ．某校准备设立永久性奖学金，每年计划颁发36000元资金，若年复利率为12%,该校现在应向银行存入（）元本金。
A．450000B．360000C．350000D．300000参考答案：D答案解析：根据永续年金现值的计算公式，资金/复利率=36000/12%=300000(元)。
故选D。
6 ．根据货币时间价值概念，货币终值的大小不取决于（）。
A．计息的方法B．现值的大小C．利率D．市场价格参考答案：D答案解析：本题是对货币终值的计算公式的考查。
金融投资试题及答案(25题)
金融投资试题及答案(25题)1. 什么是金融投资?金融投资是指将资金投入到金融市场中购买各类金融资产，以期获取收益的行为。
2. 金融市场的分类有哪些？金融市场可以分为股票市场、债券市场、期货市场和外汇市场等。
3. 股票市场和债券市场的区别是什么？股票市场是股票交易的场所，股票代表对一家公司的所有权，股票市场的交易目标是买卖股票。
而债券市场则是债券交易的场所，债券是债务人向债权人发行的一种债务凭证，债券市场的交易目标是买卖债券。
4. 期货合约的含义是什么？期货合约是指双方约定在未来某个日期按照事先约定的价格和数量交割一定标的物的合约。
5. 什么是杠杆效应？杠杆效应是指用借入的资金进行投资，从而放大投资收益或亏损的现象。
6. 什么是多头和空头？多头指预期价格上涨的投资者，他们认为会有利可图并买入股票，期权等资产。
空头指预期价格下跌的投资者，他们会卖出股票，期权等资产。
7. 什么是投资组合？投资组合是指将资金投资于不同的资产类别，以达到分散风险、稳定收益的目的。
8. 什么是市场风险？市场风险是指投资者在金融市场中遭受的由市场因素导致的风险，例如股票价格的波动、利率的变化等。
9. 什么是股息？股息是指上市公司按股份比例向股东分配的利润。
10. 什么是投资者保护？投资者保护是指通过制定法律、规章和监管措施，保护投资者的权益，维护金融市场的正常运行。
11. 什么是资本利得？资本利得是指投资者通过出售资产获取的利润。
12. 什么是投资回报率？投资回报率是指投资所获得的收益与投资成本之间的比率。
13. 什么是资产配置？资产配置是指将投资组合中的资金分配到不同的资产类别，以达到最佳的风险收益平衡。
14. 什么是利率风险？利率风险是指利率的变动对债券价格和债券投资收益的影响。
15. 什么是期权？期权是一种金融衍生产品，它给予持有者在未来某个时间以约定价格买入或卖出标的资产的权利。
16. 什么是流动性风险？流动性风险是指投资者在买卖金融资产时可能遇到的价格波动和交易量不足的风险。
金融理财基础_课堂试题及答案
金融理财基础测试题课堂练习题1.下列关于金融理财的定义说法有误的是（）A. 金融理财是综合性的金融服务B. 金融理财是由专业理财人士提供的金融服务C. 金融理财是针对客户特定阶段的规划D. 金融理财是一个过程答案：C解析：金融理财是针对客户一生来规划的。
2.理财规划经历的三个阶段是（）（1）代际赡养（2）国家福利（3）个人理财（4）终身理财A. （1）（2）（3）B. (2) (3) (4)C. (1) (3) (4)D. (1) (2) (4)答案：D解析：理财规划发展的三个阶段是代际赡养、国家福利和终身理财。
3.王先生曾属于中产阶级，年收入12 万元，按规定申报个税；赡养父母两人，年支出4万元；抚养小孩一人，年支出3 万元；全家新马泰旅游支出3 万元；各项财产性支出2万元；全年平均理财收入10 万元左右。
目前企业破产，赋闲在家，虽然如此，自觉生活幸福美满。
王先生今后平衡家庭收支最有效的办法是（）。
A. 国家福利B. 终生理财C. 代际赡养D. 遗产继承答案：B4.下列各种因素中，会导致可口可乐需求曲线向左下方移动的是（）。
A. 可口可乐价格的上升B. 百事可乐价格的下降C. 消费者可支配收入的上升D. 年轻人对碳酸饮料偏好的增加答案：B解析：（A）不会发生平移，（C）、（D）都是向右上方移动5.下列关于GDP的描述，错误的是（）A. GDP度量的是一定时期（通常是一个季度或一年）内，一个经济体生产的最终产品和服务的当期生产总值，是一个存量的概念。
B. 为了避免重复计算，GDP只计算最终产品价值，而不计算中间产品价值。
C. GDP 是反映国民经济总量活动的最重要单个指标，但它在反映福利水平变动方面存在较大局限性。
D. 和GNP相比，GDP是一个属地的概念。
答案：A解析：GDP是一个流量概念。
6.下列关于国际收支平衡表的描述正确的是（）A. 一国国际收支账户，记录该国对外国支付和从外国获得收入的情况。
公司金融专业知识测试题库（三）
公司金融专业知识测试题库（三）公司金融专业知识测试题库（三）（仅供参考）一、公司理财篇：（一）单选：1. 拟通过对公代销渠道转出的信贷资产的行内评级应为（ A ）以上？A.5级B.6级C.7级D.8级2. 对公代推介产品的计息周期为（ A ）天？A.360B.361C.365D.3663. 对公代推介产品费率分配中，哪一项是入账对公财富管理中间业务收入的？（ B ）A.托管费B.代销费C.通道费D.安排费4.同存星产品投向为（ C ）A.协议存款B.定期存款C.同业存款D.以上都不是5、《结构性存款业务审批表》需要支行加盖（B）A会计业务专用章 B支行公章 C支行公司部印章 D不用盖章6、客户在购买点金公司理财的时候在《公司理财产品销售协议书》上加盖的是：（D）A 财务印鉴B 法人名章C 企业公章D 企业公章及财务印鉴7、以下哪一类不属于净值型产品（A）A、步步生金B、金益求金C、天添金D、朝招金8、黄金周1288产品是（）产品、起息日为（C）A、保本、每周三B、非保本、每周三C、保本、每周五D、非保本、每周五9、天添金系列产品的风险评级是（C）A、PR1谨慎型B、PR2稳健型C、PR3平衡型D、PR4进取型10、以下产品没有大额赎回限制的是（B）A、步步生金8688B、点金池7003C、金益求金0888D、朝招金700711、下列哪项公司理财相关操作目前在网上企业银行没有实现？（D）A 自助理财功能B 购买撤单C 份额赎回D 份额转让12.对点金公司理财“点金池”计划分红表述不正确的是：（C）A 每月分红一次B 部分赎回时不分红C 计息单位为50万元 D投资者每日的理财收益不计复利13、步步生金产品的申购时间为（A）A、每个工作日9：00-14:00B、每个工作日9：30-14:00C、每个工作日9：00-17:00D、每个工作日9：30-17:0014、客户赎回公司理财产品所填写的是：（B）A 《招商银行公司理财计划申请确认表》B 《招商银行公司理财产品销售协议书》C 《招商银行公司理财计划风险提示书》D 《公司理财计划协议》（二）多选：1. 可通过全行或分行代销转出的信贷资产行标应为（ DE ）？A.微型B.小型C.中小型D.中型E.大型2.目前对公代推介通道业务已形成了多个产品系列，以下哪几项属于该产品系列（ ABCDE ）？A.短融星B.债融星C.票据星D.同存星E.展翼星3.对公代推介资产池对于入池存量信贷资产要求标准如下（ ACDE ）A.行内评级5级以上B.按季度付息C.按月付息D.期限两年以内E.上一年度盈利4.票据星产品涵盖以下投资品种（ ABCD ）A.银行承兑汇票B.商业承兑汇票C.人行电子银行承兑汇票D.人行电子商业承兑汇票5、结构性存款支取分为：（ABC）A到期支取 B提前支取 C违约支取 D部分支取6、结构性存款业务单据中一定需要分行出具给支行的是：（AD）A审批表 B协议 C开户申请书 D支取通知书7、结构性存款利息可由（ABC）组成A保底利息 B浮动利息 C超期利息 D固定利息8、结构性存款期限可以为（BCD）A. 6天B.7天C.1个月D.3个月9.下列关于净值型产品的说法正确的是：（ABCD）A.净值型产品采用市场化估值，核算清晰B.客户购买净值型产品短期内可能出现亏损C.我行可收取投资管理费D. 客户承担资产组合各类风险，银行承担信誉风险10.公司理财产品销售文件包括：（ABCD）A.产品说明书B.销售协议书C.风险揭示书D.客户权益须知11、以下产品中具有10%大额赎回限制的是（BC）A、淬金池7002B、步步生金8688C、天添金9210D、黄金周129912、以下说法正确的是（AC）A、当客户购买的理财计划尚未结清时，其资金账户不允许销户。
金融概述考试题及答案详解
金融概述考试题及答案详解一、单项选择题1. 金融市场的基本功能是什么？A. 风险管理B. 资产评估C. 资本分配D. 利润最大化答案：C详解：金融市场的基本功能是资本分配，即将资金从拥有者手中转移到需要资金的借款人手中。
虽然风险管理和资产评估也是金融市场的重要功能，但它们不是其基本功能。
2. 下列哪项不属于货币市场的交易工具？A. 短期国债B. 公司债券C. 银行承兑汇票D. 商业票据答案：B详解：货币市场主要交易短期到期的金融工具，包括短期国债、银行承兑汇票和商业票据等。
公司债券通常具有较长的到期期限，因此不属于货币市场的交易工具。
3. 在现代金融体系中，中央银行的主要职能是什么？A. 监管金融市场B. 制定货币政策C. 管理国家外汇储备D. 所有上述选项答案：D详解：中央银行在现代金融体系中扮演着多重角色，包括监管金融市场、制定和执行货币政策以及管理国家外汇储备等。
二、多项选择题4. 下列哪些属于金融衍生品？A. 股票B. 期货C. 期权D. 债券答案：B, C详解：金融衍生品是从其他基础资产派生出来的金融工具，其价值取决于基础资产的价值。
期货和期权是典型的金融衍生品。
股票和债券是基础金融资产，不属于衍生品。
5. 以下哪些因素会影响汇率的变动？A. 国际贸易状况B. 利率水平C. 政治稳定性D. 经济预期答案：A, B, C, D详解：汇率的变动受多种因素影响，包括国际贸易状况、利率水平、政治稳定性以及经济预期等。
这些因素通过影响货币的供需关系来改变汇率。
三、判断题6. 金融杠杆总是增加风险。
答案：错误详解：金融杠杆可以增加投资的潜在回报，但同时也增加了风险。
然而，在某些情况下，如果投资者正确评估了风险并采取了适当的风险管理措施，金融杠杆并不总是增加风险。
7. 风险分散是减少投资组合风险的有效策略。
答案：正确详解：风险分散是指将资金投资于不同类型的资产，以减少特定资产或市场的风险对整个投资组合的影响。
金融理财师资格考试题库单选题100道及答案解析
金融理财师资格考试题库单选题100道及答案解析1. 以下哪项不属于金融市场的功能？（）A. 资金融通B. 价格发现C. 宏观调控D. 风险管理答案：C解析：金融市场的功能包括资金融通、价格发现、风险管理和资源配置等，宏观调控一般是政府通过财政政策和货币政策等手段来实现的，不属于金融市场的功能。
2. 货币市场工具一般具有的特点是（）A. 期限长、流动性强B. 期限短、流动性强C. 期限长、流动性弱D. 期限短、流动性弱答案：B解析：货币市场工具的特点是期限短、流动性强、风险小。
3. 以下哪种风险属于系统性风险？（）A. 信用风险B. 经营风险C. 利率风险D. 财务风险答案：C解析：系统性风险是指由整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的影响，包括政策风险、经济周期性波动风险、利率风险、购买力风险、汇率风险等。
信用风险、经营风险和财务风险都属于非系统性风险。
4. 按照投资对象的不同，基金可以分为（）A. 股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金B. 封闭式基金、开放式基金C. 成长型基金、收入型基金、平衡型基金D. 契约型基金、公司型基金答案：A解析：根据投资对象的不同，基金可分为股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金。
5. 以下哪个指标可以衡量投资组合的风险？（）A. 期望收益率B. 方差C. 贝塔系数D. 夏普比率答案：B解析：方差用于衡量投资组合的风险，方差越大，风险越大。
6. 债券的票面利率与市场利率的关系是（）A. 票面利率高于市场利率，债券溢价发行B. 票面利率低于市场利率，债券折价发行C. 票面利率等于市场利率，债券平价发行D. 以上都对答案：D解析：当票面利率高于市场利率时，债券溢价发行；当票面利率低于市场利率时，债券折价发行；当票面利率等于市场利率时，债券平价发行。
7. 市盈率的计算公式是（）A. 每股价格/每股收益B. 每股收益/每股价格C. 股票市值/净利润D. 净利润/股票市值答案：A解析：市盈率=每股价格÷每股收益。
金融理财竞争力标准考试试题
金融理财竞争力标准考试试题一、选择题1.金融理财的目标是什么？– A. 帮助个人和机构增强财务安全性– B. 提高投资回报率– C. 保护资产免受通货膨胀的影响– D. 所有选项都正确2.理财的核心原则是什么？– A. 分散投资风险– B. 长期持有投资– C. 定期调整投资组合– D. 所有选项都正确3.以下哪项是金融理财中的风险管理技巧？– A. 盲目追求高投资回报率– B. 分散投资组合– C. 投资期限的随意调整– D. 销售时机的忽视4.金融市场中的资产分为几种类型？– A. 1种– B. 2种– C. 3种– D. 4种5.以下哪个是金融市场的主体？– A. 银行– B. 个人投资者– C. 公司– D. 所有选项都正确1.金融市场中的投资者越多，市场越稳定。
（）2.股票是金融市场中的一种债权资产。
（）3.金融市场中的投资者只能通过银行进行投资。
（）4.货币市场是长期资金的来源。
（）5.金融市场的存在仅仅是为了满足个人的投资需求。
（）三、简答题1.请简要说明金融市场的作用。
2.金融理财中的风险管理技巧有哪些？3.请解释什么是资产配置，并举例说明。
4.金融市场中主要的参与主体有哪些？5.请列举一些可以作为长期投资的金融产品。
请根据以下情景回答问题：某个个人投资者希望通过金融市场进行长期理财，以下是TA的一些投资需求和条件：•预计投资期限为5年；•希望保护已有资产免受通货膨胀的影响；•对投资产品的流动性要求不高；•希望能够获得较高的投资回报。
基于以上情况，请回答以下问题：1.根据该投资者的需求和条件，你会选择哪些金融产品进行投资，并简要说明理由。
2.在长期投资过程中，你会采取哪些风险管理技巧来保护投资者的利益？3.请简要说明资产配置在长期投资中的重要性，并提出一些建议。
以上就是金融理财竞争力标准考试的试题内容。
请根据自己的知识和理解回答各种题目，祝你顺利完成考试！。
金融理财期末考试题及答案
金融理财期末考试题及答案一、单项选择题（每题1分，共20分）1. 货币的最基本的职能是：A. 价值尺度B. 流通手段C. 贮藏手段D. 支付手段答案：B2. 以下哪个不是金融市场的功能？A. 资源配置B. 风险管理C. 价格发现D. 产品制造答案：D3. 以下哪项不是金融工具的特点？A. 流动性B. 风险性C. 收益性D. 稳定性答案：D4. 股票的面值与市场价格之间的关系是：A. 总是相等B. 总是不等C. 有时相等D. 没有直接关系答案：C5. 债券的票面利率与市场利率的关系是：A. 总是相等B. 总是不等C. 有时相等D. 没有直接关系答案：C6. 以下哪个不是基金的特点？A. 风险分散B. 专业管理C. 收益保证D. 投资便利答案：C7. 期货合约的买卖双方在合约到期时：A. 必须交割实物B. 必须交割现金C. 可以选择交割实物或现金D. 可以选择交割实物答案：C8. 期权合约的买方拥有的权利是：A. 必须购买或出售标的资产B. 必须出售标的资产C. 可以选择购买或出售标的资产D. 可以选择购买标的资产答案：C9. 以下哪个不是保险的基本功能？A. 风险转移B. 经济补偿C. 投资收益D. 社会管理答案：C10. 以下哪个不是金融衍生品？A. 期货B. 期权C. 债券D. 掉期答案：C二、多项选择题（每题2分，共20分）11. 以下哪些属于金融资产？A. 股票B. 债券C. 房地产D. 黄金答案：A, B12. 以下哪些因素会影响股票价格？A. 公司业绩B. 市场利率C. 投资者情绪D. 政府政策答案：A, B, C, D13. 以下哪些属于金融风险管理的工具？A. 期货B. 期权C. 掉期D. 保险答案：A, B, C, D14. 以下哪些属于金融监管机构的职责？A. 制定金融政策B. 监督金融机构C. 维护金融市场秩序D. 提供金融服务答案：A, B, C15. 以下哪些是金融创新的目的？A. 提高市场效率B. 增加投资选择C. 降低交易成本D. 增加金融机构利润答案：A, B, C三、判断题（每题1分，共10分）16. 金融市场的参与者包括投资者、筹资者和中介机构。
金融理财笔试题及答案大全
金融理财笔试题及答案大全一、单选题1. 以下哪项不是金融市场的基本功能？A. 资金分配B. 风险管理C. 价格发现D. 产品制造答案：D2. 以下哪种金融工具不属于固定收益类？A. 国债B. 企业债券C. 股票D. 银行存款答案：C3. 以下哪种投资策略是风险最低的？A. 股票投资B. 债券投资C. 期货投资D. 黄金投资答案：B4. 以下哪种保险产品不是人寿保险？A. 定期寿险B. 终身寿险C. 健康保险D. 年金保险答案：C5. 以下哪种基金属于开放式基金？A. 封闭式基金B. 股票型基金C. 债券型基金D. 货币市场基金答案：D二、多选题1. 以下哪些因素会影响股票价格？A. 公司业绩B. 利率水平C. 市场情绪D. 政治事件答案：ABCD2. 以下哪些属于金融衍生品？A. 股票B. 期货C. 期权D. 债券答案：BC3. 以下哪些因素会影响债券的收益率？A. 利率水平B. 信用评级C. 债券期限D. 通货膨胀率答案：ABCD4. 以下哪些属于个人理财规划的内容？A. 教育规划B. 退休规划C. 遗产规划D. 税务规划答案：ABCD5. 以下哪些属于投资风险？A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 操作风险答案：ABCD三、判断题1. 股票投资的收益高于债券投资。
答案：错误2. 银行存款是无风险的投资。
答案：错误3. 投资组合的多样化可以降低投资风险。
答案：正确4. 期货交易是一种现货交易。
答案：错误5. 保险是一种风险转移工具。
答案：正确四、简答题1. 什么是金融杠杆？请举例说明。
答案：金融杠杆是指使用借入资金进行投资，以期获得超过自有资金投资的收益。
例如，投资者使用10万元自有资金，并通过借款获得另外10万元，总共20万元进行投资。
如果投资回报率为10%，则使用杠杆后的总收益为2万元，而自有资金的收益率则为20%。
2. 请简述股票和债券的主要区别。
答案：股票是公司发行的所有权证明，代表投资者对公司的所有权和收益权，但风险较高。
金融理财概述练习试卷2(题后含答案及解析)
金融理财概述练习试卷2(题后含答案及解析) 题型有：1.1．中国金融理财标准委员会对于金融理财的定义是( )A．指商业银行为个人客户提供的财务分析、投资顾问等专业化服务,以及商业银行以特定目标客户或客户群为对象,推介销售投资产品、理财计划,并代理客户进行投资操作或资产管理的业务活动B．指运用科学、公正的财务分析程序来对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理,以实现其长期理财和生活目标的专业化个人理财服务C．是规划人们现在及未来的财务资源,使其能够满足人生不同阶段的需求,并达到预定的目标,使人们能够财务独立自主D．是指理财专业人士通过收集客户家庭状况、财务状况和生涯目标等资料,与客户共同界定其理财目标及优先顺序,明确客户的风险属性,分析和评估客户的财务状况,为客户量身订制合适的理财方案并及时执行、监控和调整,最终满足客户人生不同阶段的财务需求的综合金融服务正确答案：D 涉及知识点：金融理财概述2．金融理财按客户金融理财需求层次可进一步细分为( )A．生活理财、投资理财B．生活理财、投机理财C．专业理财、投机理财D．生活理财、专业理财正确答案：A 涉及知识点：金融理财概述3．金融理财是一种有针对性的金融服务,它是( )A．客户自己理财、综合性金融服务B．客户自己理财、金融产品推销C．专业理财人士提供的金融服务、金融产品推销D．专业理财人士提供的金融服务、综合性金融服务正确答案：D 涉及知识点：金融理财概述4．金融理财是( )A．一个过程、针对客户一生的长期规划B．一个产品、针对客户某个阶段的规划C．一个过程、针对客户某个阶段的规划D．一个产品、针对客户一生的长期规划正确答案：A 涉及知识点：金融理财概述5．金融理财包括6个步骤,以下不属于理财流程的是( )A．建立和界定与客户的关系B．收集客户信息并帮助客户确定理财目标C．投资收益分析D．制定并向客户提交理财规划方案正确答案：C 涉及知识点：金融理财概述6．理财规划的主要动因是( )A．投资收益最大化B．人生收支在总量上的不一致和时间上的严重不匹配C．资产价值最大化D．实现资产保值、增值正确答案：B 涉及知识点：金融理财概述7．在理财人生中,若某人正处于收入小于支出时期,则其可能正处于( ) A．教育期、奋斗期B．教育期、养老期C．奋斗期、养老期D．教育期、婚育期正确答案：B 涉及知识点：金融理财概述8．我国居民理财经历了自然阶段、国家代理和专业服务这样3个历史发展阶段,而与这3个阶段相对应的主要理财方式分别称为( )A．代际赡养、国家福利和终身理财B．终身理财、代际赡养和国家福利C．代际赡养、终身理财和国家福利D．终身理财、国家福利和代际赡养正确答案：A 涉及知识点：金融理财概述9．下列哪个不属于代际赡养的特点( )A．处于奋斗期的中年人是经济负担最重的一代B．理财的成功严重依赖于男性C．依赖于中国儒家文化的价值观D．重男轻女正确答案：D 涉及知识点：金融理财概述10．金融理财对于金融机构的意义和价值在于( )A．它提供了创新的服务模式和创新的盈利模式B．它提供了新的市场空间C．它提供了新的盈利点D．促进金融理财人员提高自身素质正确答案：A 涉及知识点：金融理财概述11．以下哪项不属于金融理财的作用( )A．平衡收支B．实现资产保值增值C．减轻税负D．投资管理正确答案：B 涉及知识点：金融理财概述12．由于教育投资本身的特殊性,它更加注重投资的( )A．盈利性B．安全性C．流动性D．增值性正确答案：B 涉及知识点：金融理财概述13．金融理财师(AFP)和国际金融理财师(CFP)的申请人经过( )程序,符合认证要求的,可以取得AFP和CFP的认证A．培训、考试、经验和道德认证等B．考试等C．培训和考试等D．培训、考试和道德认证等正确答案：A 涉及知识点：金融理财概述14．金融理财师(AFP)认证申请人需要参加中国金融理财标准委员会组织的( )学时的AFP培训A．64B．108C．128D．134正确答案：B 涉及知识点：金融理财概述15．理财人生是指( )A．专业理财人士的一生B．专业的理财机构C．人生的收入支出曲线D．对人生进行的经济规划正确答案：C 涉及知识点：金融理财概述16．某人正处于奋斗期,则其收支曲线对比状况为( )A．收等于支B．收大于支C．收小于支D．收支相当正确答案：B 涉及知识点：金融理财概述17．国际金融理财师(CFP)认证申请人在满足下列哪项要求后方可申请培训、考试等,成为国际金融理财师( )A．直接申请B．在取得AFP认证后C．在取得AFP认证后,拥有3年工作经验D．在取得AFP认证后,拥有2年工作经验正确答案：C 涉及知识点：金融理财概述18．国际金融理财师(CFP)认证申请人在取得AFP认证后,需要参加中国金融理财标准委员会组织的( )学时的CFP培训,并报名参加标准委员会组织的国际金融理财师CFP全国统一考试A．132B．108C．128D．136正确答案：A 涉及知识点：金融理财概述19．对于AFP和CFP考试,下列哪项叙述正确( )A．AFP每年两次,CFP每年一次B．AFP每年一次,CFP每年两次C．均为每年一次D．均为每年两次正确答案：D 涉及知识点：金融理财概述20．对于AFP和CFP的继续教育情况,下列哪项叙述正确( )A．AFP和CFP均无须参加继续教育B．AFP需参加继续教育,CFP无须参加继续教育C．AFP无须参加继续教育,CFP均需参加继续教育D．AFP和CFP均需参加继续教育正确答案：D 涉及知识点：金融理财概述21．在长期的发展中,国际CFP组织形成了其倡导的核心理念和价值观,下列选项不属于其所倡导的核心理念和价值观的是( )A．社会责任B．专业信任C．专业水准D．追求卓越正确答案：C 涉及知识点：金融理财概述22．截至2005年年底,全世界的CFP持照人员总数接近( )人A．15000B．60000C．90000D．80000正确答案：C 涉及知识点：金融理财概述23．下列哪项属于国家福利的特点( )A．由国家包办了公民的教育、住房、养老、医疗等问题B．处于奋斗期的中年人是经济负担最重的一代C．理财的成功严重依赖于男性D．依赖于中国儒家文化的价值观正确答案：A 涉及知识点：金融理财概述24．在国家代理阶段其理财方式被称为( )A．终身理财B．理财人生C．代际赡养D．国家福利正确答案：D 涉及知识点：金融理财概述25．下列哪项不属于专业服务阶段的特点( )A．随着市场经济的发展和经济货币化程度的提高,政府对原有国家福利制度也进行了深入的改革B．原有的配给制度和票证制度逐渐被取消,原有的退休、住房、教育和医疗体制都发生了很大的变化,新的社会保障制度得以建立并实施C．国家在法律上逐渐确立了私有财产的合法性D．由国家包办了公民的教育、住房、养老、医疗等问题正确答案：D 涉及知识点：金融理财概述26．中国于( )年成为国际CFP组织正式联属会员A．1999B．2002C．2004D．2006正确答案：D 涉及知识点：金融理财概述27．国际CFP组织的四大标准,简称为“4E”准则,下列选项不属于“4E”准则的是( )A．期望(Expectation)B．考试标准(Examination)C．从业经验标准(Experience)D．职业道德标准(Ethics)正确答案：A 涉及知识点：金融理财概述28．下列各项描述符合FPSB China对金融理财完整定义的是( )。
金融理财筹划试题
中国社会科学院研究生院
GRADUA TE SCHOOL CHINESE ACADEMY OF SOCIAL SCIENCES 1 《金融理财筹划》课程试题
学号：_________ 姓名：___________ 班级：__________
一、论述题
1、金融理财基本概念
金融理财是指理财专业人士通过收集客户家庭状况、财务状况和生涯目标等资料，与客户共同界定其理财目标及优先 顺序，明确客户的风险属性，分析和评估客户的财务状况，为客户量身定制合适的理财方案 并及时执行、监控和调整，最终满足客户人生不同阶段的财务需求的综合金融服务。
金融理财与目前流行的个人理财有所不同：个人理财针对的是个人客户，理财工具通常 既包括金融工具，也包括一些非金融工具；而金融理财针对的可能是个人客户，也可能是企 业客户，理财工具则通常只有金融工具。
因此，从广义的角度来看，可以认为金融理财是指专业理财人员通过分析和评估客户各 方面的财务状况，明确客户的理财目标，最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案，使 其能满足人生不同阶段或企业不同发展阶段的需求，达到个人或企业在财务上的自由、自主 和自在。
2、金融理财的运作策略和技巧。
金融理财笔试题及答案解析
金融理财笔试题及答案解析一、单项选择题1. 以下哪项不是金融理财规划的主要目标？A. 资产增值B. 风险管理C. 税务规划D. 个人消费**答案：D****解析：**金融理财规划的主要目标包括资产增值、风险管理和税务规划，而个人消费虽然与理财相关，但不是理财规划的主要目标。
2. 以下哪项不是金融市场的基本功能？A. 资金融通B. 价格发现C. 风险管理D. 产品制造**答案：D****解析：**金融市场的基本功能包括资金融通、价格发现和风险管理，而产品制造不是金融市场的基本功能。
3. 以下哪项不是金融理财产品？A. 股票B. 债券C. 保险D. 房地产**答案：D****解析：**股票、债券和保险都是金融理财产品，而房地产虽然可以作为投资对象，但它本身不是金融产品。
4. 以下哪项不是金融理财规划的风险评估工具？A. 标准普尔家庭资产配置图B. 风险承受能力问卷C. 资产负债表D. 信用评分**答案：D****解析：**标准普尔家庭资产配置图、风险承受能力问卷和资产负债表都是金融理财规划中的风险评估工具，而信用评分主要用于评估个人的信用状况，不是风险评估工具。
5. 以下哪项不是金融理财规划中的投资策略？A. 分散投资B. 定期定额投资C. 追涨杀跌D. 价值投资**答案：C****解析：**分散投资、定期定额投资和价值投资都是金融理财规划中的投资策略，而追涨杀跌是一种非理性的投资行为，不是理财规划中的投资策略。
二、多项选择题1. 以下哪些因素会影响个人金融理财规划？A. 个人收入水平B. 家庭状况C. 个人健康状况D. 金融市场状况**答案：ABCD****解析：**个人收入水平、家庭状况、个人健康状况和金融市场状况都是影响个人金融理财规划的重要因素。
2. 以下哪些属于金融理财规划中的资产配置策略？A. 股票和债券的组合B. 国内外资产的配置C. 定期存款和货币市场基金的组合D. 房地产和黄金的组合**答案：ABCD****解析：**股票和债券的组合、国内外资产的配置、定期存款和货币市场基金的组合以及房地产和黄金的组合都属于金融理财规划中的资产配置策略。
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金融理财概述(三)
单项选择题
(以下各小题所给出的4个选项中，只有1项最符合题目要求)
1. 我国发展理财服务的基础在于。
Ⅰ．所有制变迁Ⅰ．居民多元理财渠道拓展
Ⅰ．居民金融资产结构多样化Ⅰ．各类市场准入
Ⅰ．寻租衍生性收益
A.Ⅰ、Ⅰ、Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅰ、Ⅰ、Ⅰ
C.Ⅰ、Ⅰ、Ⅰ
D.Ⅰ、Ⅰ、Ⅰ、Ⅰ
答案：D
[解答] 我国的经济制度变迁为理财服务的发展提供了基础：所有制变迁提供理财基础；经济体制变迁提供居民多元理财渠道，表现在市场准入和企业介入权益投资，生产要素投资增多，居民金融资产结构呈现多样化趋势。
2. 由于客户的理财需求与其紧密联系，因此，金融理财具有连续性和系统性的特点。
A.资产价值
B.年龄结构
C.生命周期
D.性格特点
答案：C
3. CFP资格认证标准倡导要在客户与金融机构建立一种交易关系。
A.简单的、一次性的
B.长期的、稳定的
C.短期的、稳定的
D.短期的、一次性的
答案：B
[解答] 注册金融理财师资格认证标准中倡导的理财程序使得客户与金融机构之间不再是简单的、一次性的交易关系，而是一种长期的(甚至从出生直至去世以后)、稳定的关系。
4. 下列选项中，使个人理财规划变得更加重要的因素有。
Ⅰ．金融市场的不稳定性Ⅰ．全球化的影响
Ⅰ．政府预算的缩减Ⅰ．就业岗位的不稳定性
A.Ⅰ、Ⅰ、Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅰ、Ⅰ
C.Ⅰ、Ⅰ、Ⅰ
D.Ⅰ、Ⅰ、Ⅰ、Ⅰ
答案：D
[解答] 使个人理财规划变得更加重要的因素包括：①金融市场的不稳定性；②金融市场的多元化趋势；③全球化的影响；④政府预算的缩减；⑤寿命的延长；
⑥服务价格的上升；⑦就业岗位的不稳定性。
5. 金融理财是由专业理财人员通过明确客户的理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合金融服务。
金融理财的核心目标是。
A.投资收益最大化
B.个人一生效用的最大化
C.个人资产分配合理化
D.财产的保值和升值
答案：B
6. 下列关于中国金融理财标准委员会的使命的说法中，错误的是。
A.是非政府、盈利的行业自律组织
B.在中国建立CFP资格认证制度，确立资格标准
C.组织资格考试，认证专业人才
D.规范职业道德，维护行业秩序
答案：A
[解答] 中国金融理财标准委员会的使命是在中国建立金融理财师制度，确定资格标准，组织资格考试，认证专业人士，规范职业道德，维护行业秩序的非政府、非盈利组织。
7. 培养优秀的金融理财人员，主要可采用的人才选拔和培养方法包括。
Ⅰ．内部工作人员优先提拔制度
Ⅰ．对个人客户经理实行定期培训制度和资格等级认证制度
Ⅰ．建立规范的考核机制和激励机制
Ⅰ．引入国际金融理财师(CPP)资格认证制度
Ⅰ．建立竞争上岗和公开招聘的选拔制度
A.Ⅰ、Ⅰ、Ⅰ、Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅰ、Ⅰ、Ⅰ
C.Ⅰ、Ⅰ、Ⅰ、Ⅰ
D.Ⅰ、Ⅰ、Ⅰ
答案：A
[解答] 基于对未来优秀金融理财人员的需求，从现在开始必须加快人才培养，
加快建立支高素质的私人银行业务从业人员队伍，方法包括：①从优秀的大学毕业生中选拔或通过竞争上岗和公开招聘等方式从现有员工中选拔；②对个人客户经理实行定期培训制度和资格等级认证制度；③建立有助于优秀人才脱颖而出的考核机制和激励机制。
此外，引入国际注册金融理财师(CFP)资格认证制度，是我国商业银行金融理财业务健康发展的关键。
8. 金融理财服务的保障是。
A.建立、明确和界定与客户的关系
B.收集客户数据、分析其财务情况并提出明确的理财目标
C.提出金融理财计划书
D.有效执行、监控金融理财计划书的实施
答案：D
[解答] 建立、明确界定与客户的关系是提供金融理财服务的前提；收集、分析客户数据、分析其财务情况并提出明确的理财目标是提供金融理财服务的基础；提出金融理财计划书是提供金融理财服务的核心内容；有效执行、监控金融理财计划书的实施是提供成功金融理财服务的保障。
9. “衣食住行”是人生最基本的需要。
居住往往是其中实现的期间最长、所需资金数额最大的一项。
根据规划目标的不同，居住规划主要分为3类，下列不属于这三类的是。
A.自己居住
B.加速固定资本折旧
C.对外出租获取租金收益
D.投资获取资本利得。