2016.1.11——外管局个人外汇交易监测系统培训

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（二）政策发文内容
《国家外汇管理局关于进一步完善个人外汇管理有关问题的 通知》（汇发[2015]49号），自2016年1月1日正式施行。 1、明确个人外汇业务监测系统（以下简称新系统）自2016 年1月1日起在全国正式上线运行，个人结售汇管理信息系 统同时停止使用。 2、明确和细化了“关注名单”管理方式。 外汇局筛查、发布“关注名单”，实现全国统一关注名单 管理。 调整“关注名单”列入标准，将资金归集者等违规情节较 为严重的个人列入“关注名单”，对出借本人额度等情节 较轻的进行风险提示。风险提示后再次违规个人将被列入 “关注名单”。
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直接投资
新代码 310 321 3221 3222 3223 3224 3225 323 324 325 326 331
新购汇种类 货物贸易 运输 自费出境学习 因私旅游 公务及商务出国 境外个人原币兑回 旅游项下其他 金融和保险服务 专有权利使用费和特许费 咨询服务 其他服务 职工报酬和赡家款
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3、占额度业务录入

占额度的业务


按照年度总额管理，为个人办理额度内的结汇、购汇 按照年度总额管理 为个人办理额度内的结汇、购汇 业务。 个人仅需凭合法身份证件办理。 境内个人、境外个人办理年度总额内的结汇业务。 境内个人持身份证 持中国永久居留证的境外个人办理年度总额内的购汇 业务。外国护照+中国永久居留证办理。
（二）政策发文内容
“关注名单”个人在列入当年及之后2年的关注期限内 不再具有便利化额度。 明确银行应配合外汇局对规避额度及真实性管理的个人 及相关机构的核查，并在规定期限内反馈相关信息。 3、清理整合法规。废止涉及个人结售汇业务的5项外汇管 理法规，便利市场主体理解和执行。



《国家外汇管理局综合司关于规范银行个人结售汇业务操作的通知》（汇综发[2007]90号） 《国家外汇管理局综合司关于发布<个人结售汇管理信息系统应急预案>的通知》（汇综发[2008]49号） 《国家外汇管理局关于印发<电子银行个人结售汇业务管理暂行办法>的通知》（汇发[2011]10号） 《国家外汇管理局关于银行开办电子渠道个人结售汇业务试行个人分拆结售汇“关注名单”管理的通知》（汇 发[2011]41号） 《国家外汇管理局综合司关于规范电子银行个人结售汇业务接入审核工作的通知》（汇综发[2013]77号）
支付机构组织机构代 码输入后，系统自动 码输入后 系统自动 回显支付机构名称。
支付机构数据最好于T+1日内报送，进入系统的数据按照录入时间。 支付机构数据500美元以下应合并报送，同时该渠道报送数据，如外汇局反馈错误 提示，应有修改再报送等措施。 支付机构渠道由于是银行代为办理，因此此渠道不弹出告知书或风险提示函。
新代码 332 333 410 421
新购汇种类 投资收益 其他经常转移 资本账户 投资资本金 直接投资撤资 房地产 其他直接投资 对境外证券投资 证券投资撤出 其他投资 国内外汇贷款 经批准的资本其他
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322旅游
42A 423* 424* 431 432* 44A* 450 470
420 直接投资

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4、不占用额度的结售汇

提供凭证的经常项目其他业务

境外个人小额购汇(500美元以下,备注栏可为空)证件类型：持外国 护照、港澳居民来往内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、中国 护照(补充境外永久居留证号码) 护 境 外交官人员购汇、结汇 其他凭交易凭证的业务(在备注栏中填写审核的凭证信息,若当日累 计提钞金额超过等值10000美元，需要在备注栏中填写提钞备案表号, 当日累计现钞结汇超过等值5000美元,备注栏需注明现钞来源证明)
个人外汇业务监测系统 个 务 系 上线培训
2016/1/11
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主要内容
1 政策内容解读 个人外汇业务监测系统功能介绍
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应急情况处理介绍 角色权限设置
系统接入要点介绍
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政策内容解读
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(一) 系统上线背景

个人结售汇业务量激增及业务多元化发展 带来系统运行压力。

银行“二次录入”的数据采集方式需要改 进。 重点主体监管对系统功能提出了更高要求。 重点主体监管对系统功能提出了更高要求 未能实现全口径数据归集，监测分析功能 有待提高。
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（三）系统功能-结售汇业务办理
占额度：只需凭身份证件办理，享受便利化年度总额。 不占额度：凭真实性材料办理 1、个人贸易业务 2、通过第三方支付机构办理业务 3、资本项目业务 4、提供凭证的经常项目业务
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1、有效身份证件类型
证件类型 主体类别 证件号码录入规则 长度 18 位， 由全部数字或数字加最末一位大写英 文字符组成 字

占用额度的结售汇业务金额必须在剩余可用额度内。超过 剩余额度的，银行应通知个人提供相关交易真实性证明材料办 理不占用额度的个人结售汇业务。

业务参号规则:1位结汇标识（J）/(G)+12位金融机构标识 码+8位办理日期+8位流水序号（网点保证业务参号连续）。

部分栏位存在校验，根据系统提示，准确录入结售汇业务 信息。


个人贸易（结算账户账号为必填项） 资本 资本项目业务（录入相应的编号） 务（ 入相应的编 ） 通过支付机构的业务 居民身份证为境内个人，其他证件类型按照境外个人管 理。境内个人购汇审用途，结汇审查资金来源。境外个人购 汇审查来源材料，结汇审查资金用途材料。
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4.1 不占用额度的业务 –提供凭证 的经常项目业务
不占额 度结汇
新系统不存在 冲正模式
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（二）系统主要变化之一
页面登录模式 联机接口模式（电 子银行业务） 柜台业务 电子银行业务 支付机构业务
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（二）系统主要变化之二
区分占额度和不占额度业务 区分提供凭证的经常项目、 个人贸易、资本项目、通 过支付机构等业务 核查反馈、提示或告知个人
新结汇资金属性 货物贸易 运输 旅游 金融和保险服务 专有权利使用费和特许费 咨询服务 其他 务 其他服务 职工报酬和赡家款 投资收益 其他经常转移
新代码 210 221* 222 223* 22A 231 232 24A 250 270
新结汇资金属性 资本账户 投资资本金 直接投资撤资 房地产 其他直接投资 对境外证券投资撤回 证券筹资 其他投资 国内外汇贷款 经批准的资本其他
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结汇


购汇

3.1 占用额度的结汇业务
“关注名单”个人首次办理业务，需要打印《个人外 汇业务“关注名单”告知书》，并告知客户，之后按规定 再办理结售汇业务。
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3.1 占用额度的结汇业务

信息确认页面
正式提交前对 录入信息进行 校对确认
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3.1 占用额度的结汇业务

结汇通知书
4、发布《个人外汇业务监测系统应急预案》，指导银行 应急处理。
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（三）银行工作内容
1、银行应通过个人外汇业务监测系统及时、准确、完整地 报送相关业务数据信息。 2、银行应配合外汇局对规避额度及真实性管理的个人及相 关机构的核查，并做好系统推送相关信息的反馈，包括： 个人结汇资金去向、购汇资金来源及外汇局要求的其他 信息。 3、银行配合外汇局做好重点主体的提示、告知工作。 （1）柜台打印：《个人外汇业务风险提示函》 《个人外 （1）柜台打印：《个人外汇业务风险提示函》、《个人外 汇业务“关注名单”告知书》。 （2）电子银行渠道确认个人知晓： 《个人外汇业务风险 提示函》、《个人外汇业务“关注名单”告知书》。
7 或 8 位数字
只允许输入字母和数字、 中文,补充证件号码栏应 永久居留证不 录入个人境外永久居留证号码 只允许输入字母和数字、中文
支持符号
境外个人证件号码栏前不再录入三位国别码， 在单独的国别代码栏录入。
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有效身份证件类型的说明



标有身份证号码的户口簿、临时身份证可作为境内 个人有效身份证件 对于持中华人民共和国护照及境外永久居留证的个 人按境外个人进行管理。银行在为其办理结售汇业 务时，在个人结售汇管理信息系统中“国别”栏选 择“中国”，“护照号”栏输入护照号码，同时在 信息录入页面“备注”栏中输入永久居留证号码。 对于仅持中华人民共和国护照的个人 不能办理个 对于仅持中华人民共和国护照的个人，不能办理个 人结售汇业务。 军人身份证证、武装警察身份证不能作为办理结售 汇业务的有效证件(根据《关于改进个人银行账户 服务 加强账户管理的通知》)。 15
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4.2 不占用额度的业务 –个人贸易
必填项
由于三证合一,新系统代码栏支 持9位及以上的位数,接口开发银行此 栏位参照此标准调整（位数录全）
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4.3 不占用额度的业务 –资本项目
Hale Waihona Puke 录入外汇局批件号、 备案表号、购房合同 号等编号
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4.4 不占用额度的业务 –支付机构
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在银行柜台显示上述附件的备注，打印及网上银行 渠道均不显示备注，支付机构渠道批量导入不弹出附件 1及附件2。
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新系统功能介绍
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（一）新系统基本框架
系统功能框架
结售汇业务办理 分拆信 息报送 息反馈 分拆信 辅助功能 折算率 查 询
录入
撤销