农村商业银行中长期审计工作规划
农商行审计实施方案
农商行审计实施方案一、前言。
农商行作为金融机构，承担着农村金融服务的重要职责，其审计工作显得尤为重要。
为了保障农商行的正常运营，提高其风险管理水平，制定一套科学合理的审计实施方案势在必行。
二、审计目标。
1. 确保农商行业务运作符合法律法规和监管要求，规避潜在风险。
2. 评估农商行内部控制制度的有效性，提出改进建议，提升内部管理水平。
3. 发现和解决农商行在运营过程中存在的问题，促进其可持续发展。
三、审计内容。
1. 农商行业务运作审计，对农商行的贷款、存款、理财、信贷等业务进行全面审计，确保业务运作的合规性和风险控制。
2. 内部控制审计，评估农商行内部控制制度的设计与执行情况，发现存在的问题并提出改进建议。
3. 风险管理审计，对农商行的风险管理体系进行审计，评估其对各类风险的识别、评估、监控和应对能力。
4. 资产负债审计，审计农商行的资产负债状况，评估其资金使用效率和资产负债风险。
四、审计方法。
1. 文件审查，对农商行的文件、资料进行全面审查，了解其业务运作情况和内部管理制度。
2. 数据抽样，抽取农商行的业务数据进行分析，发现潜在问题和风险。
3. 现场检查，对农商行的实际经营场所进行现场检查，了解其实际运作情况。
4. 专项审计，针对特定业务或风险进行专项审计，深入发现问题和风险点。
五、审计报告。
1. 报告内容，审计报告应包括审计发现、问题分析、改进建议等内容，客观真实地反映农商行的经营状况和存在的问题。
2. 报告形式，审计报告应以书面形式呈现，清晰明了，内容完整，结论准确。
3. 报告提交，审计报告应及时提交给农商行管理层，并在必要时向监管部门报告。
六、总结。
农商行审计实施方案的制定和执行，对于提升农商行的风险管理水平，保障其业务合规运作具有重要意义。
希望农商行能够严格按照本方案要求，加强内部管理，规避风险，促进健康可持续发展。
2024年银行审计工作计划（三篇）
银行审计工作计划一是加强业务培训，提高队伍素质在新的一年里，从"以内控防范优先，加强制度落实"的角度加强客户经理队伍建设。
____年，着重抓好一线信贷人员的培训，银行工作计划在第一季度以金融法规、各项制度、经营理念和信贷业务规范化操作程序及要求等内容为重点进行普及培训，在较短时间内培养造就一批政治过硬、品质优良、业务素质高、能适应改革步伐的员工队伍。
定期组织学习金融方针政策和上级文件精神，努力提高政治觉悟和业务素质，增强依法合规经营的自觉性。
同时对贷款五级分类等新业务进行专项培训。
二是加强信贷管理，规范业务操作，提高信贷资产质量在确保新增贷款质量上，一是加强对各社及信贷员贷款权限的管理，严禁各社及信贷人员发放超权限贷款。
二是加大对跨区贷款、人情贷款、垒大户贷款等违章贷款的查处力度，发现一起，处罚一起。
三是认真开展贷前调查，准确预测贷户收益，确保贷款按期收回。
四是严格执行大额贷款管理制度。
五是严把贷款审批关，严格审查贷款投向是否合法、期限是否合理、利率是否正确、第一责任人是否明确、抵押物是否真实、合法，担保人是否具备担保实力、贷款档案是否齐全等，通过以上措施，确保信贷资产质量逐年提高。
六是全面进行信贷档案统一模式、规范化、标准化管理，实行专柜归档、专人保管，并建立调用登记制度，保证档案的完整性。
人员调离或换片，贷款档案应办理移交手续，由交出人、接交人及监交人共同在移交清单上签字，促进全辖信用社的信贷档案管理工作提档升级。
三是加大金融新产品的营销力度近年来，我社加大信贷产品的创新力度，贷款品种不断增加，信贷服务水平明显提高。
但在贷款还款方式和贷款期限的确定上还存在一些不足，为此省联社于____年____月____日印发了《山东省农村信用社贷款分期还款暂行办法》。
为满足贷款客户的不同需求，缓解集中还贷压力，进一步提高信贷管理水平，防范信贷风险，公司业务部将于____年在信贷管理中引入贷款分期还款，以完善信贷服务功能的需要，杜绝部分客户对信贷资金长期占用，风险持续积累、暴露滞后，加大信贷风险的后果。
农村商业银行年度内部审计工作计划
农村商业银行年度内部审计工作计划***农村商业银行***年度内部审计工作计划为进一步规范审计工作程序和行为～加强审计工作管理～充分发挥审计监督作用～保证**农商银行内审工作有计划、有步骤地开展～提高审计工作质量和效率～根据《*****金融机构内部审计工作基本制度,试行,》、《*****机构稽核工作规范,试行,》和《***农村商业银行****年工作的意见》等的要求～结合****农村商业银行,以下简称“本行”,审计稽核工作实际～特制定本行****年度审计工作计划:一、年度目标按照《****农村商业银行***年度工作的意见》～紧紧围绕一季度工作指导思想和发展规划开展内部审计工作～***年内部审计重点将由合规性审计转向风险性审计和效益审计。
一是以风险为导向～组织对本行总部同级部及分支机构的现场和非现场审计,二是在权限范围内开展中高层管理人员履,离,职审计和重要岗位人员离岗审计,三是对本行开展经济效益审计和内部控制评价,四是开展后续审计～监督整改落实情况。
二、内部审计工作计划内容,一,立足常规序时审计强化风险防范***年度将继续坚持内部审计人员双人检查制度和内部审计回避制度～计划全年开展不低于一次常规稽核检查～对全辖分支机构的各项业务进行全面序时性审计～对潜在的各种风险点进行排查～特别是对重点岗位、重要环节以及重要业务进行检查～及时发现各分支机构在风险防范、内部控制等方面的薄弱环节以及在制度执行- 1 -和经营管理方面存在的问题～并针对存在的问题提出处理意见和整改建议。
常规序时稽核内容:库存现金及尾箱的核对与管理,印、押、证、卡、匙的管理与交接,表外科目核算,岗位及流程控制与会计出纳授权分责管理情况,综合业务系统制度执行及授权控制的安全性与合规性,业务周转金收支,柜面制度执行、特殊业务操作及登记情况,当期新增贷款投向的合理性、手续的合规性、抵质押的有效性以及责任落实情况,按一定比例电话核实和上门核实,,授权授信及贷款的发放、管理、回收情况,呆账贷款认定、核销的真实性、合规性(对历年核销呆账审批表与表外核销借据核对～有无抽换借据现象、有无与呆账审批表不一致现象,,贷款风险分类的合规性和偏离度,业务经营及收支的真实性,财务费用管理的合规性,大额及现金交易与结算管理,账户及开销户管理与账务核对,应收、应付款项及其他过渡性资金收支,抵债资产、投资与拆放业务,票据、贴现与中间业务,固定资产购建与管理,安全保卫制度执行等～对前期稽核发现问题的后续稽核。
农商银行审计工作总结及工作计划
农商银行审计工作总结及工作计划下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
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1.1 审计工作回顾。
今年的审计工作在农商银行内部控制体系建设、风险管理和合规性方面取得了显著进展。
2024年银行内部审计工作计划(2篇)
2024年银行内部审计工作计划一、引言作为银行内部审计部门，我们的职责是确保银行的内部控制和合规制度的有效运行，并为银行的高效运营提供保障。
本计划将重点介绍2024年银行内部审计的工作重点和目标，以及具体的工作计划。
二、工作重点和目标1. 加强风险管理能力在2024年，我们将继续加强银行的风险管理能力，确保风险评估和监控机制的有效性。
我们的目标是提高银行发现、评估和管理风险的能力，并建立一个全面的风险管理框架。
2. 优化内部控制我们将审查和评估内部控制政策和程序，以确保合规性和内部控制的有效性。
我们将关注关键业务流程和金融工具的内部控制，以发现潜在的缺陷和漏洞，并提出改进措施。
3. 提高合规性合规性是银行经营的基石，我们将确保银行遵守所有适用的法律和监管要求。
我们将审查银行的合规政策和程序，并确保这些政策和程序的有效执行。
4. 优化审计方法和技术为了更好地完成审计工作，我们将探索和应用新的审计方法和技术。
我们将建立一个数据分析团队，利用数据分析技术来支持审计工作，并提高审计效率和准确性。
三、具体工作计划1. 制定审计工作计划我们将制定年度审计工作计划，根据风险评估和业务需求来确定审计项目。
我们将与银行的管理层和其他业务部门合作，确保审计工作的覆盖范围和优先级。
2. 进行日常审计我们将按照审计计划，对银行的各个业务部门和关键流程进行日常审计。
我们将评估内部控制的有效性，发现违规和风险，并提出改进意见和建议。
3. 进行专项审计除了日常审计，我们还将进行一些专项审计，重点关注银行的重要项目和风险点。
我们将根据需求，对特定的业务流程、金融产品和合规性进行深入审计，并提供有针对性的改进措施。
4. 加强与内部合作为了更好地完成审计工作，我们将与银行的内部各个部门加强合作。
我们将与风险管理、合规和内部控制部门紧密合作，共同推进银行的风险管理和合规工作。
5. 提高团队能力我们将通过培训和学习，提高内部审计团队的能力和水平。
农村商业银行内部审计部年度工作总结
农村商业银行内部审计部年度工作总结农村商业银行内部审计部年度工作总结一、工作目标和任务本年度，农村商业银行内部审计部的工作目标和任务主要包括：全面贯彻落实银行国家法律法规及监管要求，提高审计质量和效益，保障银行业务合规、安全、稳定运营。
具体任务包括：审计计划制定、审计工作实施、审计结果汇总、管控报告编制等工作。
二、工作进展和完成情况1、审计计划制定在年初，我们按照银行的战略目标、业务规划和风险特征，结合银行审计历年经验，制定了本年度审计计划。
计划包括核心系统、重点业务、重点支部、风险点等多个方面，总计计划36项，符合审计部门的人力、物力、时间的资源制约，为后续的工作提供了指导和重视。
2、审计工作实施本年度审计工作实现全年度全覆盖，被审计部门覆盖率达到100%。
我们在审计周期选取合适的方法技巧，开展了现场检查、样本抽查、系统跟踪等多种方式。
在审计过程中，审计部门秉持公正、客观、透明、独立的原则进行工作，积极关注审计中发现的问题，及时处理并反馈给客户，加强监督和管控。
3、审计结果汇总在审计工作实施过程中，我们发现了一些问题，与被审计对象进行详细讨论后，形成审计结果汇总。
结果汇总涉及到审计发现的问题、意见、建议等，我们将发现和意见进行简要性描述并拟定整改建议，重点对银行的风险管控、业务合规等方面进行强化和提升。
4、管控报告编制针对审计结果汇总中环节涉及到的问题、意见和建议，我们撰写了管控报告。
报告内容包括审计概述、风险点分析、整改建议、监督和管控的结果。
三、工作难点及问题在本年度审计过程中，主要涉及到以下的工作难点和问题：1、部分被审计部门对审计工作态度不够认真态度问题在审计工作实施过程中，我们注意到部分被审计部门对审计工作态度比较消极，并且未能及时提供反馈信息，这对审计工作的深入开展和整改建议意见的落实提出较高的要求。
2、审计中的小坑小洼问题较多在审计工作过程中，由于时间、人力协调上的问题，我们在数据整理、信息获取和输出等环节中遇到了不少的困难。
2024年审计总体工作计划（3篇）
2024年审计总体工作计划一、科学制定稽核工作思路针对实际，研究制定“一二三四五”总体工作思路，即：提出了“创新方式、加强力度、扩大范围、保证效果”的稽核工作理念;坚持监督与服务并重;推行对稽核直接对象、业务管理部门、稽核人员的三重严格问责;构建“监事会→稽核审计部→稽核大队→稽核人员”的四级责任控制网络;建立一线员工的自我监督、分社主任的实时监督、信用社主任的直接监督、业务科室的职能监督、稽核审计部门的再监督的五级监督防范体系。
二、完善稽核工作制度先后制定并下发了《稽核项目质量管理办法》、《稽核现场检查办法》、《稽核人员道德准则》、《稽核员后续教育办法》、《内部稽核章程》、《稽核员目标考核办法》、《稽核员人盯社管理模式》、《工作人员行为失范监察制度》、《干部职工廉政诫勉谈话制度》、《____年稽核人员目标考核办法》等____余个规范性制度文件，有力推进了稽核工作制度化、稽核操作流程化进程。
三、创新稽核手段一是建立了稽核承诺制。
每次开展稽核工作，被稽核单位均要对稽核事项作出书面承诺，明确双方职责，维护稽核的严肃性。
全年收到书面承诺书____份。
二是建立稽核整改回复制。
做到查处与整改并重，对稽核检查发现的问题要求在____个工作日内提交整改报告，有效地控制了违规问题“前清后欠”，屡查屡犯的现象。
全年收到稽核整改报告（九）____份。
三是建立管理建议书发送制度。
对稽核发现的重大问题，以监事会名义向职能部门发送管理建议书____份，进行风险提示，提高了管理的针对性和管理效能。
四是建立稽核工作例会制度。
将每月第一周星期二定为稽核工作例会日，以此为平台，定期听取稽核人员工作汇报，总结经验，分析问题，提出建议。
并在每月主任工作会上通报稽核未整改事项，要求主任当场作出口头说明。
全年召开稽核例会____次。
四是规范稽核处罚程序。
为使稽核人员充分履行查处职责，全面反映暴露问题，将稽核人员发现的问题提交工作例会进行研究，采用统一处罚尺度，以“稽察通报”形式将处理结果向全辖通报。
银行审计人员工作计划
银行接下来的工作计划安排
1. 评估当前的客户服务和业务流程，寻求改进和提高效率的方法。
2. 进行市场分析，以确定银行业务的发展方向和机会。
3. 更新和改善现有的金融产品和服务，以满足客户需求和市场趋势。
4. 加强风险管理和合规性控制，确保银行运营符合法规和标准。
5. 拓展数字化银行服务，提升在线和移动银行体验。
6. 进一步培训和提升员工的专业素养和服务技能。
7. 加强与合作伙伴的合作关系，拓展银行业务的发展渠道。
8. 开展市场营销活动，提升银行品牌知名度和美誉度。
2024年银行内部审计工作计划范本(二篇)
2024年银行内部审计工作计划范本一、指导思想：认真____，以____为统领，继续坚持“围绕中心、服务大局”的指导思想，牢固树立“审计为发展服务”的科学理念，切实履行监督职责，发挥审计工作推进教育发展、推进依法行政、推进制度创新的作用。
二、工作重点（一）继续深化经济责任审计。
认真执行《县级以下党政领导干部任期经济责任审计暂行规定》，做到凡“离”必审。
同时加强任期内经济责任审计，使审计关口前移，变审计发现型为预防型。
进一步规范经济责任审计行为，尝试实行经济责任审计预告制、工作联系制、情况报告制、跟踪落实制、结果公告制等。
（二）继续深入开展财务收支审计。
以自主创新为动力，在经济责任审计的基础上实施财务收支的真实、合法、效益的审计，努力深化审计内容，不断改进审计方法。
积极开展食堂、房屋出租等情况的审计，逐步规范核算行为，提高资金使用效益。
（三）进一步完善相关的内部审计制度和操作规程，搞好内审人员后续教育工作。
（四）认真抓好跟踪审计。
以审计意见、建议的落实和审计成果的运用为重点，实行跟踪审计回访制度。
督促检查单位自觉执行审计意见和建议，促进单位财务管理工作进一步规范化、制度化、法制化。
三、主要措施1.坚持以人为本，以法治审的原则。
加强审计队伍建设，提高审计人员的素质，努力学习《审计法》、《会计法》、《内部审计具体准则》等法律、法规和审计业务知识，继续发扬“依法、求真、严谨、奋进、奉献”的审计精神。
2.____“全面审计、突出重点”的方针，做到认识到位;强化管理、夯实基础、质量到位;突出重点、落实责任，成果到位。
开展文明审计树立公开、公正、文明、廉洁的审计形象。
3.坚持求真务实，讲求实效的要求，坚持一切从实际出发，实事求是，以____来正确对待改革发展中出现的新问题，做到原则性和灵活性的和谐统一。
4.发扬“严谨细致、一丝不苟”的作风，把它贯穿到审计业务的全过程，力求做到从审计计划、审计方案、审计取证、审计报告的撰写到审计成果利用，都严谨细致，以避免审计风险的产生。
村镇银行内部审计工作计划
村镇银行内部审计工作计划
根据银行内部审计工作的安排安排，我行内部审计部门将开展以下工作：
一、审计计划制定阶段：
1. 对银行各项业务及相关风险因素进行调研，分析形成审计重点及审计范围；
2. 制定年度内部审计工作计划，明确审计目标、内容、范围以及时间节点。
二、审计实施阶段：
1. 根据审计计划，组织实施各项审计工作，包括收集相关资料、进行实地调查、开展数据分析等；
2. 针对发现的问题和风险，提出合理的改进建议，并跟踪整改情况；
3. 对审计工作进行监督和检查，确保审计工作的合规性和有效性。
三、审计报告编写阶段：
1. 撰写审计报告，确保报告的准确性和完整性；
2. 向有关部门和领导汇报审计结果，提出改进建议，并就相关问题进行讨论和沟通；
3. 根据审计情况编制内部审计总结报告，及时总结工作经验，提高审计工作水平。
四、其他工作：
1. 开展内部审计人员的培训和提高工作水平；
2. 参与银行内部控制评价及风险管理工作；
3. 协助外部审计工作的开展，配合相关部门完成审计任务。
以上工作计划将根据实际情况会进行适时调整。
农村商业银行中长期审计工作筹划.doc
农村商业银行中长期审计工作规划2012-2014年审计稽核工作规划为进一步规范审计稽核工作行为，提高审计工作质量，充分发挥审计稽核工作职能作用，更好服务于农商行经营管理决策，结合*农商行发展战略规划及流程银行建设需要，特制定2012-2014年审计稽核工作规划。
一、指导思想认真落实省联社各个年度的工作安排和部署，以流程银行部门建设为指导，服从本联社的管理和发展需要，加强审计人员后备力量的培养，以审计管理系统全面上线为契机，加强非现场监督力度，积极转变工作作风、创新工作思路和方法，为联社稳步经营发展保驾护航。
二、工作目标2012年起实现审计项目全面上线，规范操作流程，工作方法实现新突破；2013-2014年逐笔完善审计部门组织架构，实现审计工作全流程、精细化管理，内部审计人员专业素质进一步提升，同时通过标准化部门创建，实现内部审计部门组织架构规范，岗位和职责合理划分，科学设计制度与流程。
三、基本原则（一）坚持与业务发展相结合内部审计工作的开展以促进业务发展为重要目的之一，切实落实“查、改、纠、处”职责，充分发挥职能作用，使我联社业务发展更上一个台阶。
（二）坚持与合规经营相结合内部审计的目的就是能够让基层行社各项经营管理工作实现合规性和规范化，在下一步审计工作中，将把合规建设工作贯穿其中，同落实，同检查监督。
（三）坚持与流程建设相结合内部审计工作进一步开展要充分结合经营与管理流程内容，同时通过流程建设，促进各项工作流程的贯彻和落实。
四、实施措施（一）按照流程银行内部审计部门建设要求，完善组织架构，在理事会下设审计委员会，根据董事会（理）授权组织指导内部审计工作。
同时内部审计人员按职责明确、责权利结合的原则分为经理岗、综合管理岗、现场审计岗、非现场审计岗，不同岗位赋予不同的职责和权利，并建立与之相配套的岗位考评评分制度，以规范内审人员工作行为，严肃工作纪律，完善考核和奖惩机制，增强内部审计工作的独立性、客观性。
农商银行审计监督工作计划
农商银行审计监督工作计划
根据农商银行审计监督工作的需要，制定了以下工作计划：
一、开展内部审计工作
1. 制定年度内部审计计划，确保全面覆盖各项业务和风险点。
2. 审计各项业务流程和操作规范，发现并整改存在的问题和风险。
3. 加强对内部控制制度的审计监督，提升风险防控水平。
二、加强外部审计监督
1. 与外部审计机构进行有效沟通，协助开展审计工作。
2. 确保外部审计监督工作的及时、全面和准确进行。
三、加强对风险点的监督
1. 建立健全风险监管机制，及时发现和处置风险。
2. 加强对资产负债表、利润表等财务指标的监督和分析，提升风险识别和应对能力。
四、完善监督工作制度
1. 不断优化审计监督工作流程，提高工作效率和质量。
2. 加强监督工作记录和档案管理，确保审计监督工作的规范和透明。
以上工作计划将有助于提升农商银行审计监督工作的效果和水平，确保银行经营活动的合规和稳健发展。
2024年银行内部审计工作计划（2篇）
2024年银行内部审计工作计划____年的下半年开始，在受到金融风暴的影响银行的信贷业务量有所下降。
既然经济问题已经是事实，我银行也会做出相应的对策以促进信贷业务。
新一年为加强我社信贷管理，提高信贷工作质量，树立风险、责任意识，做到职责分明，有序地开展信贷工作，促进我社信贷工作规范、稳健地发展，全面地完成信贷工作任务目标.一是加强业务培训，提高队伍素质在新的一年里，从“以内控防范优先，加强制度落实”的角度加强客户经理队伍建设。
____年，着重抓好一线信贷人员的培训，银行工作计划在第一季度以金融法规、各项制度、经营理念和信贷业务规范化操作程序及要求等内容为重点进行普及培训，在较短时间内培养造就一批政治过硬、品质优良、业务素质高、能适应改革步伐的员工队伍。
定期组织学习金融方针政策和上级文件精神，努力提高政治觉悟和业务素质，增强依法合规经营的自觉性。
同时对贷款五级分类等新业务进行专项培训。
二是加强信贷管理，规范业务操作，提高信贷资产质量在确保新增贷款质量上，一是加强对各社及信贷员贷款权限的管理，严禁各社及信贷人员发放超权限贷款。
二是加大对跨区贷款、人情贷款、垒大户贷款等违章贷款的查处力度，发现一起，处罚一起。
三是认真开展贷前调查，准确预测贷户收益，确保贷款按期收回。
四是严格执行大额贷款管理制度。
五是严把贷款审批关，严格审查贷款投向是否合法、期限是否合理、利率是否正确、第一责任人是否明确、抵押物是否真实、合法，担保人是否具备担保实力、贷款档案是否齐全等，通过以上措施，确保信贷资产质量逐年提高。
六是全面进行信贷档案统一模式、规范化、标准化管理，实行专柜归档、专人保管，并建立调用登记制度，保证档案的完整性。
人员调离或换片，贷款档案应办理移交手续，由交出人、接交人及监交人共同在移交清单上签字，促进全辖信用社的信贷档案管理工作提档升级。
三是加大金融新产品的营销力度近年来，我社加大信贷产品的创新力度，贷款品种不断增加，信贷服务水平明显提高。
农商行审计工作计划
农商行审计工作计划 Document serial number【LGGKGB-LGG98YT-LGGT8CB-LGUT-***农村商业银行***年度内部审计工作计划为进一步规范审计工作程序和行为，加强审计工作管理，充分发挥审计监督作用，保证**农商银行内审工作有计划、有步骤地开展，提高审计工作质量和效率，根据《*****金融机构内部审计工作基本制度（试行）》、《*****机构稽核工作规范（试行）》和《***农村商业银行****年工作的意见》等的要求，结合****农村商业银行（以下简称“本行”）审计稽核工作实际，特制定本行****年度审计工作计划：一、年度目标按照《****农村商业银行***年度工作的意见》，紧紧围绕一季度工作指导思想和发展规划开展内部审计工作，***年内部审计重点将由合规性审计转向风险性审计和效益审计。
一是以风险为导向，组织对本行总部同级部及分支机构的现场和非现场审计；二是在权限范围内开展中高层管理人员履（离）职审计和重要岗位人员离岗审计；三是对本行开展经济效益审计和内部控制评价；四是开展后续审计，监督整改落实情况。
二、内部审计工作计划内容（一）立足常规序时审计强化风险防范***年度将继续坚持内部审计人员双人检查制度和内部审计回避制度，计划全年开展不低于一次常规稽核检查，对全辖分支机构的各项业务进行全面序时性审计，对潜在的各种风险点进行排查，特别是对重点岗位、重要环节以及重要业务进行检查，及时发现各分支机构在风险防范、内部控制等方面的薄弱环节以及在制度执行和经营管理方面存在的问题，并针对存在的问题提出处理意见和整改建议。
常规序时稽核内容：库存现金及尾箱的核对与管理；印、押、证、卡、匙的管理与交接；表外科目核算；岗位及流程控制与会计出纳授权分责管理情况；综合业务系统制度执行及授权控制的安全性与合规性；业务周转金收支；柜面制度执行、特殊业务操作及登记情况；当期新增贷款投向的合理性、手续的合规性、抵质押的有效性以及责任落实情况（按一定比例电话核实和上门核实）；授权授信及贷款的发放、管理、回收情况；呆账贷款认定、核销的真实性、合规性(对历年核销呆账审批表与表外核销借据核对，有无抽换借据现象、有无与呆账审批表不一致现象）；贷款风险分类的合规性和偏离度；业务经营及收支的真实性；财务费用管理的合规性；大额及现金交易与结算管理；账户及开销户管理与账务核对；应收、应付款项及其他过渡性资金收支；抵债资产、投资与拆放业务；票据、贴现与中间业务；固定资产购建与管理；安全保卫制度执行等，对前期稽核发现问题的后续稽核。
农村商业银行中层管理人员离任(岗)审计方案
农村商业银行中层管理人员离任（岗）审计方案根据《※※省农村合作金融机构管理人员经济责任审计办法》和《中国银行业监督管理委员会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》要求，特制定本方案。
一、审计目的通过对任职期间的决策能力、经营效果、管理水平以及遵守法律法规、有关制度规定和廉洁自律情况进行审计，对被审计人员任职期间有关经营管理工作的真实性、合法性和效益性做出客观、公正的评价。
二、审计对象及范围审计对象：现任支行行长（支行副行长）、部门经理（副经理）。
审计范围：被审计人员任职期间的经营管理、合规管理、风险防控、履职能力以及廉洁自律等情况。
三、审计期间审计期间为审计对象现任职务的任职期间，经营数据截止※※年※月※日，对重大问题可追溯到以前年度。
XX年度新任支行行长及部门经理审计期间为原任职期间，经营数据截止时间为※※年※月※日。
四、审计内容及重点支行行长、支行副行长按以下内容全面进行审计；部门经理、副经理应根据部门管理职责，重点对职能作用发挥情况、对农商行的决策和制度的执行力、管理工作是否到位以及经营管理指标完成情况进行审计。
1、任职期间贯彻执行国家金融方针政策、执行上级授权情况。
重点检查是否认真贯彻执行国家金融方针政策和有关规章制度；是否在上级授权范围内依法开展各项经营活动；是否强化管理，从严治社，内部经营管理水平是否得到提高，有无重大工作失误。
2、任期经济责任目标完成情况。
重点审计存款增减、市场份额升降和结构调整情况；贷款形态变化、不良贷款增减、总体风险状况和发展趋势情况；贷款收息率、财务收支情况。
3、内控制度执行和风险管理情况。
主要审计任期内是否注重加强内部控制制度执行，业务操作部门是否严格执行了内控制度；是否健全完善了各项规章制度，是否严格履行了监督管理职责；对反映和查处的违章违纪行为是否进行了认真彻底整改；任期内发生的重大经济或刑事案件以及本人所应承担的责任。
4、资产、负债变动情况的真实性和合规性。
商业银行审计年度工作计划
商业银行审计年度工作计划一、引言银行是现代经济体系中至关重要的组成部分，其稳定运行对于整个经济的发展至关重要。
为了确保银行业运行的合规性和健康发展，审计工作的重要性不可忽视。
本文将介绍商业银行审计年度工作计划，旨在为银行审计人员提供一个具体的指导框架，以确保审计工作的高效性和有效性。
二、审计目标和范围1. 目标：审计年度工作计划的首要目标是评估银行的财务健康状况，并为其他相关部门和利益相关者提供真实准确的财务报告。
2. 范围：审计年度工作计划应覆盖银行的全部财务活动，包括存款业务、贷款业务、资本市场业务、国际业务等。
另外，还应考虑法规、法律和行业规范等外部环境因素的影响。
三、审计方法和程序1. 方法：审计年度工作计划应采用综合方法，包括文件审查、内部控制评估、抽样调查等，以全面了解银行业务的运作情况。
2. 程序：审计年度工作计划应按照以下步骤进行：(1) 初步评估：对银行的风险状况进行初步评估，确定重点关注的领域。
(2) 制定审计计划：根据初步评估的结果，制定详细的审计计划，明确每个审计项目的目标、范围和时间表等。
(3) 实施审计活动：按照审计计划，进行文件审查、内部控制评估、抽样调查等审计活动。
(4) 形成审计报告：根据审计活动的结果，形成审计报告，提出发现的问题和建议，并提交给银行管理层和相关部门。
(5) 跟踪回复：跟踪银行管理层和相关部门对审计报告的回复情况，确保问题得到妥善解决。
四、重点审计项目1. 资本充足性审计：评估银行的资本充足水平，确保其能够承担风险并保持持续稳定的运营。
2. 资产质量审计：评估银行的贷款和投资组合的质量，检查是否存在不良资产和风险暴露。
3. 内部控制审计：评估银行的内部控制体系，检查是否存在风险控制不力和操作风险。
4. 业务合规审计：评估银行的业务操作是否符合法规和法律要求，确保银行合规经营。
5. IT安全审计：评估银行的IT系统安全性，确保金融信息的保密性和完整性。
银行审计工作计划例文
银行审计工作计划例文一、审计目标与范围在本次银行审计工作中，我们的主要目标是确保银行业务的合规性、风险管理和内部控制的有效性。
审计范围将覆盖银行的所有重要业务领域，包括但不限于：贷款业务、存款业务、金融市场业务、风险管理、内部控制和合规管理等。
我们还将对银行的财务报表进行审计，以确保其真实、准确和完整。
二、审计时间安排本次审计计划分为三个阶段：审计准备阶段、现场审计阶段和审计报告阶段。
审计准备阶段将持续一个月，用于收集审计所需的资料和准备审计工具。
现场审计阶段将持续两个月，包括现场检查和数据分析。
审计报告阶段将持续一个月，用于撰写审计报告和整理审计结果。
整个审计计划预计将在六个月内完成。
三、审计方法与流程我们将采用风险导向的审计方法，结合数据分析技术，对银行进行全面的审计。
审计流程将遵循国际审计准则和中国相关法律法规的要求，包括审计计划的制定、审计证据的收集、审计发现的分析、审计意见的形成和审计报告的撰写等步骤。
四、审计资源配置为确保审计工作的顺利进行，我们将配置专业的审计团队，包括审计经理、审计员和数据分析师等。
审计团队将按照专业背景和业务领域进行分工，以提高审计效率和质量。
此外，我们还将投入必要的审计工具和技术设备，以支持审计工作的实施。
五、风险评估与管理在审计过程中，我们将对银行面临的主要风险进行评估，并制定相应的风险管理措施。
风险评估将基于银行的业务特点、市场环境、法律法规等因素进行，以识别出可能对银行业务产生重大影响的风险点。
同时，我们还将建立风险监控机制，对审计过程中发现的风险进行持续跟踪和评估，确保风险得到有效控制。
六、质量控制与改进我们将建立严格的质量控制机制，确保审计工作的质量和准确性。
审计过程中，我们将对审计证据进行充分核实，对审计发现进行深入分析，对审计意见进行慎重判断。
同时，我们还将定期对审计流程和方法进行回顾和改进，以提高审计工作的效率和效果。
七、审计沟通与报告在审计过程中，我们将与银行管理层和相关部门保持密切沟通，及时反馈审计发现和建议。
农村商业银行中长期审计工作规划
精心整理
*县农村商业银行
2012-2014年审计稽核工作规划
为进一步规范审计稽核工作行为，提高审计工作质量，充分发挥审计稽核工作职能作用，更好服务于农商行经营管理决策，结合*农商行发展战略规划及
内部审计工作的开展以促进业务发展为重要目的之一，切实落实“查、改、纠、处”职责，充分发挥职能作用，使我联社业务发展更上一个台阶。
（二）坚持与合规经营相结合
内部审计的目的就是能够让基层行社各项经营管理工作实现合规性和规范化，在下一步审计工作中，将把合规建设工作贯穿其中，同落实，同检查监督。
（三）坚持与流程建设相结合
内部审计工作进一步开展要充分结合经营与管理流程内容，同时通过流程建设，促进各项工作流程的贯彻和落实。
2011
（三）根据标准化部门创建及流程银行审计流程再造的需求，制定符合我联社审计工作的相关流程和规则，使内部审计工作合规、有序地开展，逐笔完善审计部门的职责和作用。
如：履离职审计流程、审计档案管理流程、审计计
划管理流程、审计台账管理流程、突击审计操作流程、序时审计操作流程、专项审计操作流程、现场审计项目管理流程、审计委员会议事规则等。
（四）加强审计人员后备力量建设。
按照《*省农村合作金融机构内部审计人员资格管理办法（暂行）》的要求，结合我联社实际，现从所有员工中筛选出4-8名具备内部审计人员资格的后备力量，他们都在会计或信贷等重要岗位
年，
形成外部监管与内部监督合力，共同构筑银行业金融机构风险管控防线。
银行审计工作规划
银行审计工作规划银行审计工作规划一、任务背景和目标银行作为重要的金融机构，审计工作对于确保其风险控制和合规管理具有重要意义。
本次审计工作的主要目标是全面评估银行的风险管理体系和内部控制制度的有效性，确保银行的运营和业务活动符合法律法规和内部规定，以及确保资产负债表的真实性和准确性。
二、工作内容和步骤1. 确定审计范围：根据审计目标和银行的风险特征，确定审计范围，包括资产负债表、利润表、现金流量表、贷款和储蓄业务、投资证券、风险管理体系等。
2. 制定审计计划：在确定的审计范围的基础上，制定审计计划，明确审计目标、方法、时间安排、人员配备等。
3. 开展初步调研：了解银行的基本情况和业务特点，熟悉银行的制度规定和操作流程，掌握银行的风险点和重要环节。
4. 进行风险评估：通过对银行的内部控制制度和操作程序进行全面评估，确定风险点和风险程度，为后续审计工作提供指导。
5. 进行现场审计：根据审计计划和风险评估的结果，组织审计队伍进行现场审计，包括对银行的资产和负债的实地核查、账户余额的核对、业务交易的审查等。
6. 进行风险管理体系审计：对银行的风险管理体系进行审计，包括风险策略与管理、独立风险管理职能、风险限额控制、风险管理信息系统等。
7. 进行内部控制评价：评价银行的内部控制制度的有效性，包括控制环境、风险评估和控制活动、信息和沟通、监控、风险识别等方面。
8. 完成审计报告：根据审计结果，编写审计报告，对发现的问题提出具体建议和改进措施，并向银行的管理层和相关部门进行反馈。
三、工作要求和措施1. 保证审计独立性：审计工作要严格遵循审计职业道德和标准，确保审计过程和结果的客观性和独立性。
2. 高效完成工作：为确保工作按计划进行，审计队伍应合理分工，明确工作任务和时间节点，并建立良好的工作协作机制。
3. 完善风险识别和评估工具：应建立科学的风险识别和评估工具，包括风险量化模型、相关统计数据分析工具等，以提高对银行风险的识别和评估能力。
银行年度审计工作计划范文
银行年度审计工作计划范文
根据银行的要求，我们将在年度审计工作中重点关注以下几个方面：首先，我们将对银行的资产和负债进行全面的审计，以确保其准确性和合规性。
其次，我们将对银行的风险管理措施和内部控制系统进行审查，以确保银行能够有效应对各种风险。
此外，我们还将检查银行的财务报表和财务信息披露，以确保其真实性和完整性。
最后，我们还将对银行的营运和管理进行审查，以确保其经营活动的合法性和合规性。
通过以上工作，我们将为银行的发展和管理提供有力的支持和保障。
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*县农村商业银行
2012-2014年审计稽核工作规划
为进一步规范审计稽核工作行为，提高审计工作质量，充分发挥审计稽核工作职能作用，更好服务于农商行经营管理决策，结合*农商行发展战略规划及流程银行建设需要，特制定2012-2014年审计稽核工作规划。
一、指导思想
认真落实省联社各个年度的工作安排和部署，以流程银行部门建设为指导，服从本联社的管理和发展需要，加强审计人员后备力量的培养，以审计管理系统全面上线为契机，加强非现场监督力度，积极转变工作作风、创新工作思路和方法，为联社稳步经营发展保驾护航。
二、工作目标
2012年起实现审计项目全面上线，规范操作流程，工作方法实现新突破；2013-2014年逐笔完善审计部门组织架构，实现审计工作全流程、精细化管理，内部审计人员专业素质进一步提升，同时通过标准化部门创建，实现内部审计部门组织架构规范，岗位和职责合理划分，科学设计制度与流程。
三、基本原则
（一）坚持与业务发展相结合
内部审计工作的开展以促进业务发展为重要目的之一，切实
落实“查、改、纠、处”职责，充分发挥职能作用，使我联社业务发展更上一个台阶。
（二）坚持与合规经营相结合
内部审计的目的就是能够让基层行社各项经营管理工作实现合规性和规范化，在下一步审计工作中，将把合规建设工作贯穿其中，同落实，同检查监督。
（三）坚持与流程建设相结合
内部审计工作进一步开展要充分结合经营与管理流程内容，同时通过流程建设，促进各项工作流程的贯彻和落实。
四、实施措施
（一）按照流程银行内部审计部门建设要求，完善组织架构，在理事会下设审计委员会，根据董事会（理）授权组织指导内部审计工作。
同时内部审计人员按职责明确、责权利结合的原则分为经理岗、综合管理岗、现场审计岗、非现场审计岗，不同岗位赋予不同的职责和权利，并建立与之相配套的岗位考评评分制度，以规范内审人员工作行为，严肃工作纪律，完善考核和奖惩机制，增强内部审计工作的独立性、客观性。
（二）全面实现审计信息管理系统上线工作。
2012年起实现*省农村合作金融机构审计信息管理系统全面上线工作，按照省联社统一部署和安排，2011年底我部门已做好了人员、电脑设备、网络环境等准备工作，全部审计人员均通过上线前的培训，按照系统操作的要求，合理分工，明确职责，同时制定相应的操
作规程。
2012年起序时审计、专项审计、非现场审计等项目均通过审计管理系统进行，利用科技手段实现审计方法的新突破。
（三）根据标准化部门创建及流程银行审计流程再造的需求，制定符合我联社审计工作的相关流程和规则，使内部审计工作合规、有序地开展，逐笔完善审计部门的职责和作用。
如：履离职审计流程、审计档案管理流程、审计计划管理流程、审计台账管理流程、突击审计操作流程、序时审计操作流程、专项审计操作流程、现场审计项目管理流程、审计委员会议事规则等。
（四）加强审计人员后备力量建设。
按照《*省农村合作金融机构内部审计人员资格管理办法（暂行）》的要求，结合我联社实际，现从所有员工中筛选出4-8名具备内部审计人员资格的后备力量，他们都在会计或信贷等重要岗位任职五年以上，具备较强的业务素质，在今后开展检查项目时，将从中抽调人员参与到审计稽核活动中去，不断提高其现场检查能力和审计业务素质，为我联社培养更多更好的稽核后备力量，以备业务不断发展的需要。
（五）抓好审计队伍建设，积极开展脱产培训、专项培训、以查代训、观摩学习、自学等方式，不断提高内部审计队伍的素质和技能。
2012-2014年，准备每年安排全体审计人员到兄弟行社进行交流学习，积极汲取兄弟行社的先进经验和做法，引他山攻己山之玉。
鼓励审计人员通过参加各类职称和资格考试，学习和掌握新业务、新知识。
在今后的检查工作中，不断变换审计
人员在检查中的业务侧重点，以查代训，而一味地擅长某项检查工作，以适应审计工作全面性的需要。