非法集资典型案例
非法集资 案例
非法集资案例非法集资案例。
在当今社会，非法集资案件时有发生，给社会治安和经济秩序带来了严重影响。
非法集资是指未经有关部门批准，擅自吸收公众存款、募集资金的违法行为，通常以高额回报为诱饵，吸引不明真相的投资者参与，最终导致资金无法兑现，损害投资者的利益。
下面我们就来看几个典型的非法集资案例。
案例一，某公司利用互联网平台进行非法集资。
某公司打着互联网金融的旗号，在各大网络平台上发布虚假的高收益理财产品，吸引了大量投资者的关注。
他们声称投资者只需在平台上注册账号，即可享受每月固定的高额收益。
然而，当投资者要求提现时，却发现平台方拒绝支付资金，甚至销号消失。
经查证，该公司并未取得金融监管部门的相关许可，其所谓的理财产品实际上是非法集资活动，涉嫌欺诈。
案例二，某地下钱庄非法吸收存款。
某地下钱庄以高息吸引存款人，承诺每年数倍的高额回报，吸引了大量投资者前来存款。
然而，当存款人要求提取存款时，却发现钱庄方无法兑现，甚至关门跑路。
经调查发现，该地下钱庄没有取得金融监管部门的相关许可，其吸收存款的行为属于非法集资，已经构成犯罪。
案例三，某P2P平台涉嫌非法集资。
某P2P平台打着“互联网+金融”的旗号，吸引了大量投资者加入其理财项目。
该平台承诺高额的年化收益，吸引了不少投资者的关注。
然而，当投资者要求提现时，却发现平台方无法兑现，甚至宣布破产清算。
经查证，该P2P平台并未取得金融监管部门的相关许可，其所谓的理财项目实际上是非法集资活动，已经涉嫌违法犯罪。
以上这些案例都是典型的非法集资行为，这些不法分子打着高额回报的幌子，利用投资者的贪念进行欺诈，最终导致投资者的资金无法兑现，给社会治安和经济秩序带来了严重影响。
因此，我们在投资理财时一定要警惕各种非法集资行为，选择正规、合法的投资渠道，保护自己的合法权益。
非法集资是一种严重的违法行为，吸引了大量的投资者参与，最终导致了严重的社会问题。
我们要加强监管，加大打击力度，严惩不法分子，维护社会的经济秩序和投资者的合法权益。
商丘市中级人民法院公布四起非法集资犯罪典型案例
商丘市中级人民法院公布四起非法集资犯罪典型案例2016年4月22日上午，商丘市中级人民法院召开新闻发布会，通报了全市两级法院审理非法集资案件有关情况，并现场发布了4起典型案例。
案例1：金宁非法吸收公众存款、集资诈骗案被告人金宁犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑10年，并处罚金30万元；犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产，决定执行无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。
【基本案情】被告人金宁原系金融机构工作人员，退休后到河南鑫融投资担保公司任总经理。
金宁以高息并保证随时兑付为诱饵，向社会不特定人员非法吸收资金，绝大部分转入他人指定账户，从中吃取利差。
2012年3月，金宁在不能及时兑付集资户本金及利息的情况下，隐瞒真相，以支付高息为手段，采取拆东墙补西墙的方法，继续向集资户吸收资金填补亏空。
至2014年10月21日，累计吸收资金11.5亿余元，至案发尚有1.78亿余元不能归还。
本院一审判决：被告人金宁犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑10年，并处罚金30万元；犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产，决定执行无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。
【典型意义】金宁原系金融机构工作人员，明知高息非法吸存系违法行为，风险较大，仍然实施非吸犯罪，在资金链断裂、无能力兑付的情况下，掩盖事实真相，为拆补资金而继续非法集资，造成1.78亿余元无法兑付，数额特别巨大，且存在挥霍资金、拒不交代部分资金去向、案发前转移资产、销毁书信等行为，非法占有的故意明显，分别构成非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪。
金宁的行为造成恶劣社会影响，给集资群众造成巨大经济损失，犯罪情节严重，应予严惩。
对金宁判处无期徒刑，体现从重打击。
案例2：江中祥、赵景玉非法吸收公众存款、合同诈骗案以非法吸收公众存款罪、合同诈骗罪数罪并罚对江中祥判处有期徒刑20年，并处罚金80万元；对赵景玉判处有期徒刑15年，并处罚金50万元。
非法集资典型案例
非法集资典型案例投入是有保障的，回报总是诱人的，可结局往往都是一场空欢喜。
对许多人来说，“非法集资”四个字，让他们有着刺骨之痛。
1.高安冰等集资诈骗、非法吸收公众存款案2012年4月，高安冰、贾某商量以开展保险业务为名向社会公众融资，并先后在茌平县贾寨、肖庄等五乡镇建立渤海财产保险（后改名为“华安财产保险”）代办点，向社会公众吸收资金。
2012年4月至2013年1月期间，高安冰捏造“渤海财产保险股份有限公司茌平支公司”及该公司“保险股金”业务，以该公司的“保险股金”用于建设车辆检测线、重大车险提前赔付需要大量资金为名，通过五乡镇保险代办点向社会公开宣传，贾某招聘了10余名业务员帮助被告人高安冰向社会公众吸收资金；在渤海“保险股金”业务无法继续开展后，高安冰转而捏造“华安财产保险股份有限公司茌平支公司”及该公司“保险股金”、“福满堂家庭财产保险”业务，继续通过业务员向社会公众吸收资金。
吸收资金后，高安冰未将所吸资金用于车辆检测线投资及重大车险提前理赔业务，并造成60余万元无法归还。
2013年7月5日、7月26日高安冰、贾某分别因涉嫌集资诈骗罪被民警抓获。
经法院审理，最终判处高安冰犯集资诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币五万元；贾某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币一万元。
2.徐飞集资诈骗案在担任保险代理员期间，自2008年至2011年3月，徐飞以到保险公司存款利息高并送大礼包为名，骗取滑县小铺乡大张庄村张国徽、徐万锯、徐万桥等55户存款共计人民币925760元。
所得赃款用于赌博全部挥霍。
同时，在代理保险过程中，徐飞向投保人宣称如一次性缴纳数年保险费，保险公司有免除部分保险费、打折或送烧鸡、购物卡、太空杯等礼品的优惠活动，在收取被害人徐建丽、张振凯、杜春霞、张俊辉、张国卫等42人三至七年不等的保险费后，除缴纳了当年应当缴的保险费外，下余保险费共计人民币215614.7元据为己有。
非法集资案例
非法集资案例非法集资是指以非法手段吸收公众资金，承诺高额回报，却无法兑现，最终导致投资者损失的行为。
非法集资案例屡见不鲜，给社会造成了严重的经济损失和社会不稳定因素。
下面，我们将介绍一些典型的非法集资案例，以警示大家远离非法集资，保护自己的财产安全。
案例一，某公司高息理财诈骗案。
某公司以高息理财为诱饵，向投资者承诺每月固定高额回报。
投资者被诱惑，纷纷投入大量资金。
然而，当投资者要求提现时，却发现公司资金链断裂，无法兑现承诺。
最终，投资者损失惨重，公司老板被警方抓获。
案例二，P2P网贷平台跑路案。
某P2P网贷平台宣称自己是合法合规的互联网金融平台，吸引了大量投资者投资。
然而，当投资者要求提现时，却发现平台已经跑路，无法联系到任何负责人。
投资者的资金被卷走，造成了极大的经济损失。
案例三，地下“老鼠仓”操纵股市案。
某些不法分子通过虚假宣传、炒作股票等手段，诱使投资者购买特定股票，然后再大幅抛售，从中获取暴利。
这些不法分子通过操纵股市，非法获取巨额利润，而投资者则在股市波动中遭受巨大损失。
案例四，虚假房产投资骗局案。
某些不法分子打着房地产投资的幌子，向投资者推销虚假的房产项目，承诺高额回报。
投资者被蒙骗，纷纷投入资金。
然而，当他们要求提取投资收益时，却发现自己被骗，所谓的房产项目根本不存在。
以上案例表明，非法集资行为屡禁不止，给社会造成了严重的经济损失和社会不稳定因素。
为了避免成为非法集资的受害者，我们应该保持警惕，理性投资，不要被高额回报所迷惑。
同时，政府部门也应加大对非法集资行为的打击力度，维护投资者的合法权益，维护社会的经济秩序。
总之，非法集资给社会带来了严重的危害，我们每个人都应该增强风险意识，远离非法集资，理性投资，保护自己的财产安全。
希望通过大家的共同努力，可以净化投资环境，维护社会的经济秩序，共同营造一个公平、公正的投资环境。
非法集资 案例
非法集资案例非法集资是指以非法方式吸收公众资金，承诺高额回报，但实际上并没有真正的投资项目或者资金运作，以此获取非法利益的行为。
非法集资案件屡禁不止，给社会造成了严重的经济损失和社会不稳定因素。
下面我们就来看一个典型的非法集资案例。
某公司以“投资股票，每月保本，年化收益30%”为诱饵，向社会公众非法集资。
他们通过各种渠道宣传，吸引了大量投资者的关注和资金。
公司甚至还成立了专门的销售团队，通过电话、微信、QQ等方式积极联系潜在投资者，进行宣传推销。
他们打着“合法注册、高收益、低风险”的旗号，吸引了众多投资者的眼球。
在投资者的心目中，这个公司似乎是一个非常靠谱的投资渠道。
他们不断向投资者灌输“风险可控、回报可观”的理念，让投资者相信自己的资金是安全的，能够获得高额回报。
于是，许多投资者纷纷投入资金，希望通过这个渠道获取更多的收益。
然而，当投资者想要提取投资收益或者本金时，公司却开始出现拖延、推诿甚至失联的情况。
投资者们开始感到不安，他们纷纷向相关部门举报，希望能够找回自己的资金。
经过调查，才发现原来这家公司并没有进行真正的投资，他们所谓的“高收益”只是用新投资者的资金来支付老投资者的回报，形成了典型的“庞氏骗局”。
在这起案件中，许多投资者都遭受了巨大的经济损失，一些投资者甚至因此陷入了生活困境。
而这家公司的负责人也因为非法吸收公众资金罪被判处了刑事责任。
这个案例充分说明了非法集资的危害性和严重后果，也提醒了广大投资者要提高警惕，不要贪图一时的高额回报而陷入非法集资的陷阱。
综上所述，非法集资是一种严重的经济犯罪行为，对社会和投资者造成了严重的损失。
我们应当加强对非法集资的监管，加大对非法集资的打击力度，同时也要提高广大投资者的风险意识，不轻易相信所谓的“高收益、低风险”投资项目，以免陷入非法集资的陷阱之中。
只有这样，才能有效地遏制非法集资的蔓延，保护投资者的合法权益，维护社会的经济秩序和稳定。
非法集资典型案例
非法集资典型案例非法集资是指未经金融监管部门批准，以非法方式吸收公众资金的行为。
这类行为往往以高额回报为诱饵，吸引投资者参与，最终导致投资者的损失。
下面我们将介绍一些典型的非法集资案例，以便广大投资者提高警惕，避免踏入非法集资的陷阱。
案例一，某公司高息吸金。
某公司以“高息理财”为名义，向公众宣传其投资产品每月可获得20%的高额回报，吸引了大量投资者的参与。
然而，当投资者要求提取本金和收益时，却发现公司已经携款潜逃，投资者蒙受巨大损失。
案例二，P2P平台跑路。
某P2P平台打着合法金融的旗号，向投资者承诺高额回报，并且声称所有资金都经过严格风控。
然而，当投资者要求提现时，发现平台已经停止运营，并且无法联系到平台方，投资者的资金也无法追回。
案例三，虚假项目欺诈。
某公司宣传其拥有独特的投资项目，声称可以获得高额回报。
投资者参与后发现，所谓的项目实际上并不存在，公司只是通过虚假宣传来骗取投资者的资金。
案例四，庞氏骗局。
某个人或机构以高额回报吸引投资者参与，然后利用后来投入的资金来偿还前期投资者的利息，形成了一个庞氏骗局。
最终当无法继续吸引新的资金时，庞氏骗局破产，投资者遭受巨大损失。
以上案例都是典型的非法集资行为，投资者应当引以为戒。
在投资时，一定要选择合法、可靠的投资渠道，谨防被非法集资者利用。
同时，加强对金融知识的学习，提高风险意识，不轻信高额回报的承诺，以免蒙受损失。
政府部门也应加强对非法集资行为的监管，严惩违法者，维护投资者的合法权益。
总之，非法集资是一种严重的经济犯罪行为，对社会和投资者都造成了严重的损害。
希望通过加强监管和提高投资者的风险意识，能够有效遏制非法集资的发生，维护金融市场的稳定和健康发展。
江苏省法院关于非法集资类犯罪十大典型案例
江苏省法院关于非法集资类犯罪十大典型案例文章属性•【公布机关】江苏省高级人民法院•【公布日期】2013.10.22•【分类】新闻发布会正文全省法院非法集资类犯罪十大典型案例来源：江苏法院网作者：省法院更新时间：2013-10-22一、石国豹、王继闯等集资诈骗系列案【裁判文书】【被告人以时下房地产等热门投资项目为名，利用公众理财逐利心切的心理，许以高息利诱，采取口口相传方式，大量吸纳资金，前期尚能以拆东墙补西墙的方式返还部分投资者资金，一旦资金链断裂，将造成投资者血本无归。
】2009年初至2011年6月间，被告人石国豹成立个人独资公司，以投资开发房地产为名，以月息10%-15%的高利率、甚至最高1万元一天150元的高利息为诱饵，采取口口相传方式，明知自己不具备偿还能力，仍然置巨额资金风险于不顾，仍先后非法向王继闯等人向社会大量吸纳资金，后潜逃。
石国豹非法集资合计人民币约19亿余元，其中用于经营不足1亿元，归还本息合计9.6亿余元，案发时3.5亿余元未能返还。
2010年9月至2011年6月间，被告人王继闯在明知自己没有归还能力的情况下，仍以经营宾馆、投资房地产等为名，以给付高额利息或承诺给付回报为诱饵，通过口口相传的方式，向社会不特定公众非法集资约3.1亿元。
其中0.67亿余元用于经营活动，大部分集资款被其用于偿还本金、支付高息，在无法保障资金安全的情况下放贷给他人、用于个人高档消费等。
至案发时，尚有1.6亿余元未能返还。
宿迁市中级人民法院认为，被告人石国豹、王继闯等人员以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，且造成特别重大损失，其行为已构成集资诈骗罪。
根据被告人各自犯罪事实及量刑情节，于2013年6月分别判处石国豹死刑，缓期二年执行，剥夺政治权利终身，没收个人全部财产；判处王继闯无期徒刑，剥夺政治权利终身，没收个人全部财产；违法所得继续予以追缴，返还被害人。
一审宣判后，二被告人均未提起上诉，省高级人民法院于2013年10月核准了对石国豹的死刑缓期二年执行判决。
保险公司非法集资典型案例
保险公司非法集资典型案例
1.“保险+基金+信托”非法集资案
2018年，以山东某保险公司为例，该公司通过宣传“保险+基金+信托”的理财产品，骗取了数百万元的投资款项。
该公司将保险作为“噱头”，诱导投资者将资金转入该公司的信托和基金账户，从而实现非法集资。
2.假冒国有保险公司非法集资案
2017年，北京某“中国保险公司”以假冒国有保险公司为名，推出“集团保险”、“万能险”等高息理财产品，以此吸引投资人资金。
该公
司通过虚构假案、许诺高额回报等手段，骗取了大量的投资款项。
3.养老保险非法集资案
2018年，北京某公司以养老保险为名，以“公司运营4年，没有一
位会员本金出现亏损”的承诺吸引投资人参与。
该公司以投资股票、黄金
等高风险投资品，承诺每年回报率达到25%以上，从而骗取大量的投资款项。
以上三个案例都是以虚假承诺、高额回报为噱头，以保险作为“切入点”，进行非法集资的手段。
这种非法行为不仅严重损害了投资人的合法
权益，更破坏了市场秩序，对金融行业的发展和国家经济的稳定都造成了
不良影响。
为避免落入保险公司非法集资陷阱，投资人应当保持警惕，理性投资，选择正规、合法的保险公司和产品，避免被骗。
同时，监管部门应加强对
保险行业的监管，严厉打击非法集资行为，维护市场秩序和投资人的权益。
50名快递员非法集资案例
案例一：中顺快递非法集资案背景中顺快递公司是中国一家知名的快递服务企业，成立于2005年，总部位于广东省深圳市。
该公司通过建立自己的物流网络和与其他快递公司的合作，提供全国范围内的快递服务。
然而，该公司在运营过程中涉嫌非法集资，引发了广泛的关注和调查。
过程1.2018年，中顺快递公司开始发行名为“中顺宝”的理财产品，声称投资者每年可获得高额的固定回报率。
2.中顺快递公司利用其庞大的客户群体，在快递员中推广该理财产品，并以高额的佣金作为诱饵，吸引他们帮助推销。
3.快递员通过与投资者签订合同，将投资者的资金转给中顺快递公司，并承诺按照合同约定的回报率返还投资者的本金和利息。
4.中顺快递公司用部分新投资者的资金支付给旧投资者的回报，形成了典型的庞氏骗局。
5.这种非法集资活动持续了几个月，期间吸引了大量的投资者和快递员参与。
结果1.2019年，中顺快递公司被有关部门调查，并确认其非法集资的事实。
2.调查发现，中顺快递公司非法集资的规模达到数十亿元人民币，涉及数万名投资者和快递员。
3.中顺快递公司的资产被冻结，相关人员被拘留，并面临刑事指控。
4.受骗的投资者和快递员向法院提起民事诉讼，要求追回被骗的资金。
5.法院判决中顺快递公司退还被骗的资金，并对相关责任人做出刑事处罚。
6.中顺快递公司被吊销营业执照，不得再从事快递服务业务。
7.这起案件的曝光引起了公众对快递公司非法集资行为的关注，监管部门也加强了对快递行业的监管力度。
案例二：申通快递非法集资案背景申通快递是中国一家知名的快递服务企业，成立于1993年，总部位于上海市。
该公司在全国范围内拥有广泛的物流网络和客户群体。
然而，该公司涉嫌非法集资，引发了广泛的关注和调查。
过程1.2017年，申通快递公司推出了名为“申通宝”的投资产品，声称投资者可以获得高额的固定回报率。
2.申通快递公司通过与合作伙伴签订协议，在快递员中推广该投资产品，并以高额的佣金作为诱饵，吸引他们帮助推销。
陕西高院发布打击整治非法集资犯罪典型案例
陕西高院发布打击整治非法集资犯罪典型案例文章属性•【公布机关】陕西省高级人民法院•【公布日期】2024.10.30•【分类】其他正文陕西高院发布打击整治非法集资犯罪典型案例目录案例1：张某等4人非法吸收公众存款案案例2：“智冠系”非法集资案案例3：尚某某集资诈骗案案例4：孙某等人集资诈骗案案例5：史某、朱某非法吸收公众存款案01.张某等4人非法吸收公众存款案【基本案情】2014年底，被告人张某为筹集建设养老院的资金，在未经国家金融主管部门批准的情况下，先后与艾某等人签订合作协议，由后者组建营销团队，通过在老年人聚集的公共场所发放宣传资料、组织到工地参观、召开推介会、发布宣传视频等形式，向社会公开宣传，并以提供“养老享老”服务和高息返利为诱饵，引诱老年人出资办理会员卡，并承诺三年期满后可以将会员卡内资金转为住宿费用，期间按年化10-15%的利率返利。
2014年11月至2019年8月，张某共向747名老年人吸收资金共计5900余万元。
案发后，相关单位采取多项措施，将集资款尽数追回。
【裁判结果】法院经审理认为，被告人张某等人非法吸收公众资金，数额特别巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。
张某等人有自首、全额退赃等情节，依法可从轻或减轻处罚。
遂以非法吸收公众存款罪判处被告人张某等人三年至二年六个月不等有期徒刑，并宣告缓刑。
所追回集资款全额发还集资参与人。
【典型意义】养老产业、“银发经济”蓬勃发展，不法分子利用老年人金融防范意识较差的特点以及寻求养老保障的心理，以提供老年服务、建设养老公寓等为由，以老年人为侵害对象进行非法集资，社会危害严重。
为守住老年人的“养老钱”，审理法院坚持打击犯罪与追赃挽损并重，多次与公安、检察机关会商，反复对被告人、辩护人释法明理，讲明退赃从宽的法律政策和法律后果，经多方不懈努力最终将涉案资金全部追回并发还集资参与人，挽回了损失，惩处了犯罪，真正实现了政治效果、法律效果和社会效果的有机统一。
无锡市中级人民法院发布五起非法集资典型案例
无锡市中级人民法院发布五起非法集资典型案例2015年10月13日，无锡市中级人民法院召开新闻发布会，全面回顾近年来无锡市法院审理非法集资刑事案件的基本情况，并发布了五起非法集资刑事案件典型案例。
一、张钰鑫、何亮、金红云等人组织、领导传销活动案(裁判法院：无锡市滨湖区人民法院)【案情简介】2012年5月左右，张钰鑫、何亮等人至本市滨湖区创立传销组织。
该组织对外宣称其从事“民间闲散资金二次分配项目”，并规定每个参加者须一次性缴纳申购款69600元购买21份份额方可加入并成为三星人员，三星只有通过直接或间接发展下线才可获取提成并依次晋升为四星、五星，且每人仅能发展3名直接下线。
三星晋升四星、四星晋升五星均需达到相应的发展人员数量要求，新加入人员缴纳的申购款将以发放岗位工资的形式由其上线人员按比例瓜分。
案发时，该传销组织在本市滨湖区已发展传销人员120余人，涉案金额达600余万元。
其中，张钰鑫系该传销组织的总负责人，何亮、金红云等作为大五星以上级别人员，均系该传销组织的组织者、领导者。
【判决结果】滨湖区法院以组织、领导传销活动罪，分别判处张钰鑫、何亮、金红云等人有期徒刑一年四个月至五年，罚金六千元至五万元不等的刑罚。
【裁判理由】1.为何定组织、领导传销活动罪？组织、领导传销活动罪是2009年刑法修正时新增的罪名，有以下特征：以经营为名(形式上具有欺骗性)、按发展人数定层级、按层级取酬(组织层级性、敛取参加者)、本质上具有骗财性。
当参与传销活动人员达到30人以上且层级在3级以上时，就需对传销活动的组织者、领导者追究刑事责任。
本案中张钰鑫等人结伙以“民间闲散资金二次分配”为名，要求参加者以购买份额的方式获得加入资格，并按照一星至五星组成层级，同时上线以发展人员的数量作为计酬依据，引诱参加者继续发展他人参加，不仅骗取参加者的财物，而且也扰乱了经济社会秩序，符合组织、领导传销活动罪的构成要件。
2.为何刑期不等？该罪以有期徒刑五年为界划分两个刑档，根据张钰鑫等人组织、领导传销人员的人数、传销金额，属于该罪“情节严重”应处上一刑档五年以上有期徒刑。
甘肃省公安厅发布八起非法集资典型案例
甘肃省公安厅发布八起非法集资典型案例2015年8月28日，省公安厅召开新闻发布会公布了8起涉及群众多、社会影响大的非法集资典型案例。
案例一：北京今朝汇元珠宝首饰有限公司系列非法吸收公众存款案2014年8月18日，省公安厅经侦总队部署指导协调兰州、定西两地公安机关经侦部门分别对北京今朝汇元珠宝首饰有限公司兰州、定西5家加盟店涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。
兰州、定西两地公安机关共立案件6起，涉案受害人759人，涉案金额1.19亿元，抓获犯罪嫌疑人5人，扣押、冻结涉案资产一批。
目前，该案已移送检察机关审查起诉。
案例二：甘肃弘泰投资管理有限公司系列非法集资案2014年12月，我省兰州、白银、武威、定西市公安机关分别立案侦办了弘泰集团公司系列非法集资案，该案涉案金额3.8亿元，涉及我省受害群众3619人，该案已抓获犯罪嫌疑人38人，扣押、冻结涉案一批财物。
目前该案已侦查终结，移送检察机关审查起诉。
案例三：甘肃正丰房地产经纪有限公司合同诈骗案2014年9月5日，兰州市公安局经侦支队对甘肃正丰房地产经纪有限公司合同诈骗案立案侦查。
该公司在兰成立了50家经营网点，以承诺办理房产过户、银行贷款、按揭等相关手续为由，骗取群众信任，与购房者签订房地产居间三方合同，收取购房者首付款和中介费，并承诺55天内办结过户手续的方式骗取我省兰州等地371人资金6325.92万元。
目前，已抓获犯罪嫌疑人10人，扣押、冻结涉案财物一批。
目前，该案件已移送检察机关审查起诉。
案例四：嘉峪关中盛投资有限责任公司非法吸收公众存款案2014年4月8日，嘉峪关市公安局经侦支队立案侦办了嘉峪关市中盛投资有限责任公司非法吸收公众存款案，该案涉案金额2.02亿元，涉案受害人2142人，已抓获犯罪嫌疑人30人，冻结涉案资金966万元，冻结房产4套,查扣汽车3辆,查封部分厂房及设备。
7月15日，嘉峪关市城区人民法院依法开庭审理该案，先期判处其中7名被告人2至10年不等有期徒刑并处罚金。
处置非法集资典型案例汇编
处置非法集资典型案例汇编一、涉及民间借贷为由的非法集资案例１。
叶进辉非法吸收公众存款案【被告人以做缺乏为名，以退休人员为主要对象,以开设讲座、老传新等方式,向公开，超高额年息,吸引公众存款。
】2021年３月至2021年4月期间，叶进辉伙同他人，以名义，招聘多名业务经理，通过开设讲座、老客户介绍新客户等方式，向公开,以年收益2４％的高额回报按季返息，向退休人员吸收，达920万园,案发时，尚有828万余园没有归还。
**市姑苏区人民XX审理认为,被告人叶进辉伙同他人，在未经金融主管部门批准的情况下，向公众吸收，其行为严重扰乱了金融秩序,构成非法吸收公众存款罪.根据被告人犯罪事实及量刑情节，于2021年７月判处被告人叶进辉有期徒刑四年,并处罚金十万园。
２．朱建美集资案【标会又称打会，是一种具有悠久历史的民间信用融资行为。
但在高利驱使下，民间标会出现了恶性膨胀，由过去小规模、亲友之间互助互惠的集资逐渐演变成扩展到层面的一种单纯金钱游戏;标会的由过去主要用于经营、应急需要转变为流转于XX 标会之间赚取高额利息，或投入高风险行业乃至的牟取暴利犯罪.被告人在明知自身无应会和无偿还能力的情况下，采取高息竞标“得会”、给付高额利息等手段骗取行会会员，致使巨额集资款不能返还.】2021年６月至2021年7月间，朱建美明知自己无应会且得会后无力偿还的情况下，仍伙同其丈夫(另案处理）先后参与姚等6３人所请的312个会，并在会上采用以会标的３０80％的高额“标子"得会的手段，在**黄桥地区骗取会员行会共计1３07万余园。
朱建美将所骗用于应会、购买房屋、汽车、高档消费等。
至案发时，尚有１136万余园未能归还。
**市中级人民XX审理认为,被告人朱建美以非法占有为目的，非法集资，数额特别巨大，造成特别，应依法予以惩处。
根据被告人犯罪事实及量刑情节，于2021年４月以集资罪判处朱建美无期徒刑，剥夺治权利终身，并处没收财产五十万园。
保险业非法集资典型案例集1
保险业非法集资典型案例集1案例一：借高收益集资。
某大型险企核查客户投诉时发现，原南阳分公司营业部经理刘某某、员工马某某以销售永泰团体年金保险名义，向客户承诺2.6%-5.3%不等的年利率，采取先支付利息、到期支付本金或继续滚存的方式，非法吸收公众存款，累计涉及金额9000多万元，涉及客户300余人，造成资金缺口1500多万元。
公安机关以涉嫌非法吸收公众存款罪将刘某某、马某某逮捕。
目前，该大型险企已垫付受骗群众资金1500万元。
案例二：用内控缺陷集资。
某险企远程审计发现，该险企黄石中支存在大量被保险人、客户账户变更的可疑情形，经现场审计核实，黄石中支运营部经理吴某、柜面保全人员周某某、柜面出纳伊某某利用地方性险种管理系统的漏洞和内控缺陷，采取冒领教育金、重复给付、领取超额退保金等手段，对之前年度承保的“少儿成长六全”等险种进行违规操作，涉及保单98张，侵占资金116.52万元。
案例三：利息引诱集资。
有客户向某地公安机关报案称，在XX代理购买保险到期后收不回“本金”，且联系不上公司法人代表刘某。
公安机关经调查发现，刘某以先支付利息为条件，假借办理“补充养老团体年金C趸领保险”名义，非法吸收公众存款，累计涉及金额390余万元，造成资金缺口173.43万元，涉及群众29名。
案例四：车险诈骗集资。
XX财险公司在开展“第三次数据真实性回头看”检查时，通过“CFR结案后理赔稽查系统”检索发现，柳州地区广超、航顺等6家汽车修理厂采取反复使用旧件、套用车辆号牌虚构保险事故、伪造事故现场等手段，与公司内部人员勾结制作虚假赔案465笔，涉及金额356.64万元。
案例五：业外人员诈骗，典型案例是上海业外人员陈某等涉嫌保险诈骗案。
上海市保险同业公会根据XX人寿股份反映的情况，通过人身险综合信息平台检索发现，上海市崇明县庙镇人民医院护士长陈某等人涉嫌通过冒用他人身份投保并申请理赔、虚构疾病或住院病史等手段骗取保险金。
该案涉及国寿股份、美亚财险、友邦保险上海分公司等7家公司，已发现可疑客户23人，可疑赔付100余次。
创投企业 非法集资案例
创投企业非法集资案例随着互联网和创新科技的快速发展，创投企业越来越成为了经济社会发展的重要力量。
然而，一些不法分子也借助创投的名义进行非法集资活动，给社会带来了严重的财务损失和社会不稳定。
下面将介绍几个典型的创投企业非法集资案例。
1.神秘消失的创投公司张某是一位年轻的创业者，他相信自己的项目能够吸引投资者的眼球。
于是，他通过互联网找到了一家以投资为主的创投公司，并将自己的项目提交给了该公司。
该公司在短时间内表示愿意投资，并要求张某交纳一定金额的手续费作为保证金。
张某怀着期待的心情交纳了手续费，但没想到创投公司接收到手续费后就销声匿迹了。
实际上，这家创投公司根本没有实际投资意图，只是以此为借口非法集资。
2.虚假项目的诈骗李某是一位有着多年创业经验的创业者，他决定通过创投企业获得更多资金支持。
他在一个论坛上看到了一则创投项目的信息，觉得其发展潜力巨大，于是马上联系了该创投企业。
该企业给出了一份看起来很专业的商业计划书和信用资料，李某相信了他们的诚意，并投入了大量资金。
然而，没过多久，李某发现这个项目的商业计划书中存在很多虚假数据和不可信的信息。
他后来追查发现，这家创投企业只是一个设立不久的公司，并没有足够的实力进行投资，而是通过制造虚假项目来非法集资。
3.高额回报的诱惑王某是一位投资者，他看到有一家创投企业号称自己拥有独特的投资渠道和高额的回报率。
该创投企业声称能够以保本保息的形式迅速为投资者赚取高额利润。
王某被诱惑住了，投入了大量资金到这家创投企业。
然而，没过多久，他发现该创投企业开始逾期支付回报，后来干脆停止了与投资者的联系。
实际上，该创投企业并没有真正的投资渠道，只是通过高额回报的假象吸引投资者资金，然后挪用资金用于非法目的。
4.涉及多个层级的传销模式杨某是一位想要创业的青年，他看到了一则关于某创投企业的招聘信息，说可以通过该企业获得投资支持。
他加入了该企业，然后被告知需要在自己的社交圈中招募更多的人，并从他们的投资中获得佣金。
通康集团非法集资案例
通康集团非法集资案例背景通康集团是中国一家知名的保健品公司，成立于2001年，总部位于北京。
该集团在中国的保健品市场上占据了重要的地位，销售额一直保持增长态势。
然而，通康集团在其经营过程中涉嫌非法集资，引发了广泛的关注和调查。
过程2017年，中国监管机构开始对通康集团展开调查，怀疑该公司存在非法集资行为。
调查发现，通康集团通过虚构高额回报和承诺，吸引了大量投资者投资其所谓的“保健品项目”。
投资者被告知，只要购买通康集团的保健品，就能获得高额的回报和分红。
通康集团通过各种方式进行宣传和推广，包括电视广告、网络营销和直销等手段。
他们聘请了一些知名人士作为代言人，以增加产品的可信度和吸引力。
此外，通康集团还组织了一些宣传活动和培训班，吸引更多人加入他们的投资计划。
据调查，通康集团的非法集资规模巨大，涉及金额高达数十亿元人民币。
他们通过不断发展下线会员和推广人员，不断扩大投资人数和规模。
投资者被告知，只要加入通康集团的投资计划，就可以享受高额回报和分红，甚至有机会成为公司的合作伙伴。
然而，随着调查的深入，监管机构发现通康集团的运作模式存在严重的违法行为。
首先，通康集团实际上并没有真正的保健品项目，他们所销售的产品质量堪忧，甚至存在虚假宣传和欺诈行为。
其次，通康集团的回报和分红完全依赖于新投资者的加入，属于典型的“庞氏骗局”。
最后，通康集团并未按照相关法律法规进行合规运营，未向监管机构报备相关信息，也未获得必要的许可证。
结果2018年，中国监管机构对通康集团进行了强制取缔，并冻结了其资产。
数百名涉案人员被逮捕并面临刑事指控。
通康集团的投资者面临巨大的损失，许多人因此陷入了经济困境。
此案件引起了广泛的社会关注和讨论。
人们对于保健品行业的监管问题提出了更多的质疑，呼吁加强对类似公司的监管和打击力度。
监管机构也加强了对保健品公司的监管，加大了执法力度，以保护投资者的合法权益。
此案件对于中国的金融市场和投资者教育起到了一定的警示作用。
久安国际车友会非法集资案例
久安国际车友会非法集资案例久安国际车友会是一家以汽车俱乐部为名义进行非法集资的典型案例。
该俱乐部以投资汽车项目为名，吸引了大量的投资者加入，并承诺高额回报。
然而，事实却是投资者的资金被用于其他非法活动，导致大量投资者遭受了巨大的经济损失。
以下是久安国际车友会非法集资案例的详细描述：1. 虚假项目介绍：久安国际车友会以推广汽车文化、组织汽车活动等为名义，吸引投资者加入。
他们承诺投资者可以获得高额的回报，并声称这些回报来自于他们在汽车市场上的交易和投资。
2. 高额回报承诺：久安国际车友会承诺投资者每月可以获得10%以上的固定回报，甚至还承诺一些额外的回报。
这些回报率远高于正常的投资收益，吸引了众多投资者加入。
3. 市场宣传和推广：久安国际车友会通过各种媒体渠道进行宣传和推广，包括线上广告、线下展会等。
他们以一种高调的方式吸引投资者，并承诺这是一个安全可靠的投资机会。
4. 资金汇集和分配：投资者通过向久安国际车友会注资的方式参与其中。
久安国际车友会将投资者的资金集中起来，并承诺按照一定比例进行分配。
然而，实际上他们并没有进行真正的汽车交易和投资，而是将资金用于其他非法活动。
5. 资金链断裂：随着越来越多的投资者加入，久安国际车友会的资金链逐渐出现断裂。
他们无法按时支付投资者的回报，并开始出现资金链断裂的迹象。
6. 投资人维权：投资者发现久安国际车友会的回报无法按时支付后，开始纷纷要求退还本金和回报。
然而，久安国际车友会却以各种理由拖延退款，甚至开始失联。
7. 媒体曝光和警方介入：随着投资者的投诉和维权活动逐渐增多，一些媒体开始曝光久安国际车友会的非法集资行为。
警方也介入调查，并最终将久安国际车友会的主要负责人抓获。
8. 受害者赔偿问题：久安国际车友会被查封后，投资者们面临着巨大的经济损失。
他们纷纷要求政府和相关部门介入，帮助他们追回损失，并追究久安国际车友会的责任。
9. 法律程序和判决：久安国际车友会的主要负责人被逮捕后，经过司法程序，最终被判刑。
广东高院发布3起打击非法集资典型案例
广东高院发布3起打击非法集资典型案例文章属性•【公布机关】广东省高级人民法院,广东省高级人民法院,广东省高级人民法院•【公布日期】2021.07.21•【分类】其他正文广东高院发布3起打击非法集资典型案例近日，广东省高级人民法院发布3起打击非法集资犯罪典型案例。
这3起案例均是近年来审结的非法集资犯罪案件，其中有的利用互联网借贷平台、有的虚构高额回报项目或投资“原始股权”等方式造成人民群众财产巨额损失，这些案件的判决体现了人民法院充分发挥刑事审判职能作用，依法打击金融犯罪，维护金融安全和金融管理秩序、保护人民群众财产安全和社会稳定的司法实践。
案例一董某等非法集资案——以非法占有为目的，假借互联网借贷平台非法集资主犯被判无期徒刑【基本案情】2013年，董某以控股公司交叉持股方式成立某网络服务中心有限公司，建立互联网借贷平台从事P2P业务，以投资理财、投资入股等方式非法集资，使用自融、截留融资款、高息养息等方法非法吸收和控制集资款，累计向5240人非法集资49亿余元，造成集资参与人损失16亿余元。
法院经审理认为，董某等人以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，以集资诈骗罪判处董某无期徒刑；对受董某纠合的其余27名被告人，因不具有非法占有目的，以非法吸收公众存款罪判处有期徒刑。
【典型意义】互联网借贷平台是一种网络借贷信息服务中介机构，为出借人和借款人的直接借贷活动提供居间介绍服务。
本案被告人未经国家主管部门批准，设立互联网借贷平台，通过户外广告、报纸媒体、互联网等大肆虚假宣传，承诺保本保息，假借互联网借贷平台非法集资，造成集资参与人巨额财产损失。
人民法院充分发挥刑罚的威慑作用，依法严惩假借互联网金融创新非法敛财的犯罪分子。
案例二李某某、田某某集资诈骗案——虚构高额回报项目非法集资主犯被判有期徒刑【基本案情】2016年，李某某、田某某等人注册成立四家公司，以投资马来西亚燕屋可获300％的高额回报为诱饵，非法公开集资后无法兑现集资款，289名投资人损失共7600万余元。
三门峡市湖滨区人民法院公布三起非法集资典型案例
三门峡市湖滨区人民法院公布三起非法集资典型案例2015年11月20日上午，三门峡湖滨区法院召开打击非法集资情况新闻发布会，向媒体通报了该院近三年来有关非法集资类型案件审理情况，并公布了三起非法集资类型案件典型案例。
案例一：三联豆业非法吸收公众存款案。
2011年2月，高甲春与他人注册成立三联豆业公司，高甲春任公司董事长、法定代表人。
三联豆业公司组织召开董事会决定采用民间借贷方式吸收资金。
分别在驻马店市、洛阳市、三门峡市区、灵宝市设立办事处，通过口口相传等形式向社会公开宣传吸收资金，作为向三联豆业公司的投资，并承诺归还本金及高额利息，诱使他人进行投资。
其中，三联豆业公司驻马店办事处共向941人吸收资金15346万元，未归还本金8343万元。
洛阳办事处共向222人吸收资金1752万元，未归还本金1357万元。
安阳办事处共向628人吸收资金共计7912万元，未归还本金3792万元。
三门峡办事处未归还存款户本金7595万元。
灵宝办事处共向1572人次吸收资金共计9092万元，未归还本金4778万元。
湖滨区法院经审理认为：被告单位三联豆业公司未经金融管理部门批准，以生产经营为名，允诺给予高额利息，在河南省驻马店市、洛阳市、安阳市、三门峡市、灵宝市变相向不特定的社会公众吸收资金，违反了国家金融管理制度，扰乱了国家的金融管理秩序，非法吸收公众资金37459万余元，造成存款人经济损失25868万余元，数额巨大，情节严重，已构成非法吸收公众存款罪。
被告人高甲春系三联豆业公司直接负责的主管人员，被告人李强、白仓书分别系三联豆业公司三门峡办事处和灵宝办事处直接负责的主管人员，被告人赵向华、杨修武、杨家宝、周欣、王健青分别系三联豆业公司三门峡办事处和灵宝办事处其他直接责任人员，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。
被告人高甲春作为三联豆业公司的董事长，授意他人设立办事处，为本公司吸收公众资金，应负全部责任。
根据其他被告人的犯罪情节、作用依法判决：被告单位三联豆业公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金450000元；被告人高甲春犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九年，并处罚金450000元；其他各被告人分别判处有期徒刑九个月至有期徒刑五年不等的刑罚，并处罚金。
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防范打击非法集资宣传月专题：选登典型案例之一草根PE的骗局——上海黄某非法集资案一名年轻的创投企业发起人、私募股权基金（)管理PE者，一群以退休职工为主的投资人，融资的别有用心、投资的盲目轻率，充分暴露出目前草根界的混乱现状。
PE案情简介当创投企业受热捧时，后”的黄某与李某某等人合谋80“发起所谓的创投企业吸收社会公众资金。
年月至年2008 22006月，黄某伙同李某某、王某某等人先后注册成立上海汇乐投8资管理有限公司、上海汇义投资管理有限公司等九家投资管理公司，以投资者参与公司发起设立可得到无风险的高额回报为诱饵，向社会公众非法募集资金共计亿佘元。
1.3在私募基金概念炒作如火如荼之际，黄某对其吸引资金的方式进行了升级。
年月至年月间，黄某420092008“”4纠集张某某在上海成立德浩企业，在天津注册设立德厚基金公司，以招募私勤奋基金的名义，以签订协议、承诺%的8.4固定年收益为诱饵，向社会公众募集资金佘万元。
4800至案发，黄某等人所筹集的亿佘元款项除部分返1.78利、归还投资款及投资外，大部分资金被用于炒股、提现、出借及购置房产和个人消费，并挥霍殆尽，造成参与者经济损失佘万元。
8500在未经主管部门批准的情况下，年月至年1720032006月间，黄某等人利用租借的办公地点招揽客户，釆用低吸高抛的方法，非法买卖、转让三家非上市公司的股权，收取客户资金万元，从中非法获利万元。
8381944作案手段、夸大宣传、利益诱惑。
公司设立过程中，黄某、李某1某培训公司人员釆用随机拨打电话、向亲友介绍其设立的创投企业等方式吸引公众投资，还多次在上海、安徽、浙江等地设立多个招募投资经营点，以开讲座、推介会等形式进行虚假宣传，承诺支付?的回报收益及许诺分红、超10%8%额回购等招揽投资人。
对能招来投资的人员给予不同比例的提成，诱使投资人再向他人进行宣传，以招揽更多不明真相的人参与。
、分红派息，抛砖引玉。
在明知公司并无盈利的情况2下，黄某等人欺骗、利用其他股东并以董事会决定的名”“义，在上海、安徽等地设立多家无投资价值的公司，还将投资人的出资款用于支付所谓的投资分红”，通过借新“还旧或挪用本金等方式向投资者兑现每年的分红以及10%超额回购，制造公司机构庞大、实力雄厚、业绩良好的假象，以获取投资人的信任。
、虚假增资，居心叵测。
为达到不可告人的目的，20083年月至、黄某指使王某某先后釆取支付高额中介费，月间87．提供相关股份投资比例资料和通过向他人借资及关联企业来回划款增资、验资等方法，为其中两家公司虚报增资，欺骗公司登记主管部门，取得公司增资注册和股权变更登记，成为公司实际控制人，为其继续从事违法犯罪活动创造条件。
案件查处根据举报线索，证券监管部门对黄某等人以创投、基金为名进行非法集资的行为开展了调查，并移送公安机关。
年月日，黄某被刑事拘留。
法院审理认为：黄某作1020095为汇乐公司等公司企业的实际控制人，以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，应依法予以处罚。
黄某在未经国家主管部门批准、无证券经营资格的情况下，经营非上市公司股份，从中非法获利，情节特别严重，其行为构成非法经营罪，也应依法予以处罚。
黄某犯两罪，依法予以两罪并罚。
年月日，黄某被上海市第一中级人民法院以23201012集资诈骗罪和非法经营罪判处无期徒刑，剥夺政治权利终身,没收财产万元。
李某某、王某某以非法吸收公众存款罪1000被判处有期徒刑六年，并处罚金。
案件警示私募股权基金是向特定人募集资金或者向少于人的200非不特定人募集资金，并以股权投资为运行方式，主要投资于上市公司股权，最终通过上市、并购、管理层回购、股权置换等方式出售持股获利。
黄某牵头成立汇乐公司等多家非实体企业，对外宣称创投企业，但其实际投资范围却与创业投资毫无关系，只是为非法集资活动披上股权投资基金的美丽外衣。
在业内人士看来，黄某案恰恰反映了当前草根惯用的手法，即在一地注册基PE金，在另一地融资，有效逃避了监管。
实际上，根据《公司法》及《创业投资企业管理暂行办法》的相关规定，注册为股份制公司的创投企业，投资者人数不应超过人、单个投资者对200创业投资企业的投资不得低于万元人民币年，国务2009100院在《关于进一步促进中小企业发展的若干意见》中明确提出积极发展股权投资基金”，但目前针对股权投资基金管理的“全国性法规尚未出台。
创业投资和私募股权投资属高风险行业，广大投资者要谨慎参与创投企业和私募股权基金的投资，不要被高额回报蒙住了双眼，特别是对老年人来说，退休金和多年节衣缩食留下的积蓄是安度晚年的保证，不宜用于高风险的投资，而银行存款是最安全的投资渠道。
因此建议老年人应将积蓄、闲佘资金主要以定期、活期存款形式存放在正规商业银行，也可以适当购买国债、银行理财产品等，通过利息、理财收益保值增值，为典型案例汇编》）晚年生活提供保障。
（选自《打击非法集资．防范打击非法集资宣传月专题：选登典型案例之二不务正业自食其果浙江宁波某担保公司非法吸收公众存款案担保公司的主业是为借款提供担保、收取保费，但宁波某担保公司却剑走偏锋，吸存转贷，赚取利差，公司法定代表”“人也因此锒铛入狱，自食其果。
案情简介李某案发前为宁波某担保公司等十家企业的法定代表人或实际控制人。
当时，该市民间资金借贷异常活跃年122006 。
月至年月，李某以个人或其实际控制企业的名义，以102008?不等的月息，向佘名不特定个人及佘家单位101003%1.5%非法吸收存款亿元，支付利息万元。
在这些个人债22921.91权人中，有个体老板、普通职工、医生、律师等，借款金额从数万元到佘万元不等。
同时，李某又以宁波某担保公1000司等实际控制的企业为这些巨额债务作担保。
李某在向他们借钱时称，只要债权人需要，本金随时可以提取。
由于李某在宁波有一定知名度，很多人争相找上门来把钱借给他。
在非法吸收了巨额公众存款后，李某又以 ?不等的月息，7.5%2%向孙某、徐某等名个人非法出借资金万元，收取利息325321万元；以?不等的月息，8%5415%向家企业出借资金共亿元，收取利息万元。
57802.2227．作案手段、利用名人效应增加可信度。
李某出生在宁波，大专学”1“历，年取得了香港居民身份证，获得了香港居留权。
之2005前，他经营着宁波某担保公司、浙江某医用工程有限公司等十家企业。
因为颇有经商头脑，在宁波商界小有名气。
正是凭着港商、名人身份，他骗取了投资人的信任，以至于有些人”““”主动找上门，把钱借给李某。
、通过虚假宣传夸大公司实力。
李某通过老婆对外宣传：2李某开的担保公司规模很大，经营也很不错，而且得到了当“地政府的大力支持。
李某还经常带着老婆、公司财务和出纳”人员到投资人住处，给他们看企业的财务报表以及他个人和企业取得的各种荣誉光环等，骗取投资人信任。
事实上，公司经营能力并不像他说的那么好，而且财务报表也是虚假的。
李某还通过在报纸上登广告大肆进行虚假宣传，吸引投资人投资。
、虚假担保并承诺随时支取本金和利息。
李某以 ?1.5%3的月利息吸收存款，对每一笔借款都用宁波某担保公司等3%实际控制的企业作担保，并承诺只要借款人需要，随时可以提取本金和利息。
其实，李某借款数额较大，大大超出了担保能力，担保早已形同虚设，一旦资金链断裂，承诺根本无法兑现。
案件查处让李某想不到的是，年下半年，国际金融危机爆发, 2008时向李某借钱的债务人无法按。
对国内的经济产生了严重影响偿还，李某对外出借的最大一笔款项高达万元，该款项5600最后无法收回。
为此，李某曾通过诉讼的形式追索，也曾到对方企业连坐三天三夜讨债，可惜收效甚微。
而李某此时又面临着众多债权人的追讨，所控制的担保公司资金链因此断裂。
在走投无路之际，李某于年月日凌晨到公安机关投28102008案，希望依靠司法机关把钱追回。
李某投案后不但如意算盘没有得逞，反而被公安机关以涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查，然后移送检察机关提起公诉。
法院经审理认为，李某向不特定的单位和个人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
年月日，宁波市鄞州区人民法院2020098作出判决，李某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金万元，同时责令退赔被害人及被害单位的经济损50失。
案件警示、借款有担保不等于借出的钱就没有风险。
借钱给别人1要求借款人找个人或单位提供担保，是保证本金安全的一项有效措施，但并不等于说有了担保，借出的钱就进了保险箱。
关键要看担保人有没有担保能力，如果担保人超出自身担保能力，无限度提供贷款担保，那么其提供的担保承诺就是一纸空文。
中，、投资人借钱给别人，一定要了解债务人底细。
本案2．李某向别人借钱时，都是说借款用于公司正常的资金周转，而隐瞒了把钱贷给别的企业从中赚取利差的事实。
吴某借给了李某万元，此前，他和李某素昧平生，对李某的公司1500情况一点也不了解，但两人的老婆关系很好，常在一起搓麻将、旅游。
仅凭这一点，吴某就决定借给李某万元，而1500且办手续那天，李某到他公司来时拿出了一叠空白的借款合同。
吴某应该想到，如果仅仅只是正常的资金周转借款次数,有限，不会事先准备一叠空白借条，可吴某偏偏忽视了这一点。
事后，吴某在圈内打听了一下，发现李某借了很多人的钱，但为时已晚，钱已经打入了李某提供的账户，借款到期后，李某只还了万元，剩佘的钱全部打了水漂。
500选自《打击非法集资典型案例汇编》）(防范打击非法集资宣传月专题：选登典型案例之三女赌徒的不归路——广东佛山和某某非法吸储案一位邮政局的大客户经理，一位疯狂的女赌徒，为了偿还赌债和敛财，她把手伸向了公款那一刻，她人生的结......局已经注定。
案情简介何某某原是佛山市禅城区邮政局大客户部的经理，1999年至年间，她多次到澳门赌博，并为此欠下巨额赌债。
2003为尽快偿还赌债，从年佛指挥原、何某某组织，月起92003．山市禅城区邮政局澜石支局局长陈某某以及霍某某、陈某某、梁某某、黎某某等人以澜石支局和龙角支局邮政储蓄的名义，以高息为诱饵非法吸收近名储户的存款亿佘13200元，何某某及陈某某将其中的亿元占为己有，用于偿还 1.59赌债和投资，并造成多名储户亿佘元的损失。
5.4100在此期间，何某某还因存款兑付等问题与知情人、储户产生矛盾，并多次雇凶伤人，致一人重伤、二人轻伤，部分财物被损。
作案手段、高息揽存，愿者上钩。
何某某在澳门赌博过程中，经1人介绍认识了澳门人林某某等，林某某等人获悉其身份后,一方面怂恿她豪赌，另一方面游说她高息吸收存款，将资金投入高回报的项目如购地皮、码头等盈利。
面对赌债压力和巨额回报的诱惑，何某某勾结陈某某，一方面利用其社会关系，以完成邮政储蓄吸存任务为由，以月息。