个人理财考前押题卷三
个人理财试题个人理财模拟卷(范文)
个人理财试题个人理财模拟卷(范文)个人理财模拟试卷一、选择题（每题2分，共40分）1. 下列哪项不属于个人理财的基本原则？A. 安全性原则B. 收益性原则C. 流动性原则D. 风险性原则2. 以下哪种投资工具通常被认为是风险最低的？A. 股票B. 债券C. 银行存款D. 期货3. 个人理财规划中，紧急备用金的合理比例一般为多少？A. 36个月的生活支出B. 12个月的生活支出C. 612个月的生活支出D. 12年的生活支出4. 下列哪项不属于个人理财的短期目标？A. 购买新车B. 存够旅游费用C. 退休规划D. 支付子女教育费用5. 以下哪种理财工具适合长期投资？A. 货币市场基金B. 股票C. 短期债券D. 信用卡6. 个人理财中的“资产配置”是指什么？A. 将所有资金投入单一投资工具B. 根据风险偏好和投资目标合理分配资金C. 不断调整投资组合以追求短期高收益D. 仅投资于低风险工具以确保资金安全7. 下列哪项不属于个人理财的风险管理措施？A. 分散投资B. 购买保险C. 定期评估投资组合D. 将所有资金存入银行8. 个人理财中的“复利效应”是指什么？A. 利息按年计算B. 利息按月计算C. 利息按日计算D. 利息再投资产生额外收益9. 以下哪种理财工具通常具有最高的流动性？A. 房地产B. 股票C. 债券D. 银行存款10. 个人理财规划中，以下哪项不属于财务状况分析的内容？A. 收入支出分析B. 资产负债分析C. 投资组合分析D. 心理健康状况分析11. 下列哪项不属于个人理财的长期目标？A. 退休规划B. 子女教育规划C. 购买新车D. 财富积累12. 个人理财中的“时间价值”是指什么？A. 资金在不同时间点的价值不同B. 资金在任何时间点的价值相同C. 资金只有在未来才有价值D. 资金只有在现在才有价值13. 以下哪种投资工具通常被认为是高风险高收益的？A. 股票B. 债券C. 银行存款D. 货币市场基金14. 个人理财规划中，以下哪项不属于风险管理的内容？A. 投资组合分散B. 购买保险C. 定期体检D. 紧急备用金设置15. 下列哪项不属于个人理财的基本步骤？A. 确定理财目标B. 进行财务状况分析C. 制定理财计划D. 选择单一投资工具16. 个人理财中的“通货膨胀风险”是指什么？A. 投资工具的收益率下降B. 货币购买力下降C. 投资工具的价格波动D. 投资工具的本金损失17. 以下哪种理财工具适合短期投资？A. 股票B. 债券C. 货币市场基金D. 房地产18. 个人理财规划中，以下哪项不属于投资规划的内容？A. 选择投资工具B. 确定投资比例C. 制定投资策略D. 购买健康保险19. 下列哪项不属于个人理财的财务目标？A. 财富积累B. 退休规划C. 子女教育规划D. 职业发展20. 个人理财中的“财务自由”是指什么？A. 拥有大量财富B. 不需要工作C. 被动收入足以覆盖生活支出D. 拥有高收入工作二、填空题（每题2分，共20分）1. 个人理财的基本原则包括______、______和______。
个人理财模拟试卷(含答案)
个人理财模拟试卷（含答案）一、选择题（每题2分，共20分）1. 以下哪项不是个人理财的目标？（）A. 积累财富B. 实现财务自由C. 购买彩票D. 退休规划答案：C2. 以下哪种投资方式风险最小？（）A. 股票投资B. 债券投资C. 银行存款D. 黄金投资答案：C3. 以下哪种方式不属于个人理财规划的内容？（）A. 收入规划B. 支出规划C. 投资规划D. 彩票规划答案：D4. 以下哪种理财产品属于固定收益类产品？（）A. 股票B. 债券C. 基金D. 保险答案：B5. 以下哪种方式可以实现财务自由？（）A. 增加收入B. 减少支出C. 投资理财D. 彩票中奖答案：C二、填空题（每题2分，共20分）1. 个人理财是指个人根据自己的________、________和________，通过合理的________和________，实现财务状况的改善和________的目标。
答案：收入、支出、债务、财务规划、投资、财务自由2. 股票投资是一种________投资，其收益与________有关。
答案：风险、市场行情3. 债券是一种________，承诺在一定时期支付________，并到期偿还________的债务工具。
答案：债务凭证、利息、本金4. 银行存款是一种________，其收益________，风险________。
答案：固定收益类产品、较低、较低5. 个人理财规划主要包括________、________、________和________等方面。
答案：收入规划、支出规划、投资规划、退休规划三、判断题（每题2分，共20分）1. 个人理财的目标是积累财富，实现财务自由，购买彩票是一种有效的理财方式。
（）2. 股票投资风险较大，适合有一定风险承受能力的投资者。
（）3. 债券投资风险小于股票投资，收益稳定。
（）4. 银行存款是一种低风险、低收益的投资方式。
（）5. 个人理财规划只需要考虑投资规划，不需要关注其他方面。
2023年银行从业考试个人理财考前押题密卷及答案
一、单项选择题（本类题共90小题,每题0．5分,共４5分。
每题旳四个选项中,只有一种符合题意旳对旳答案。
多选、错选、不选均不得分)1.个人理财业务是建立在( )基础之上旳银行业务,是一种个性化、综合化旳服务活动。
ﻫA.法定代理关系ﻫＢ.存款业务关系C．委托代理关系D．贷款业务关系1．C【答案解析】个人理财业务是建立在委托—代理关系基础之上旳银行业务，是一种个性化、综合化旳服务活动。
ﻫ2.个人理财业务旳萌芽时期是( ）。
Ａ.20世纪30年代到６0年代ﻫB．２0世纪6０年代到8０年代ﻫC.20世纪7０年代D.20世纪90年代2.Aﻫ【答案解析】个人理财业务旳萌芽时期是20世纪30年代到６0年代。
ﻫ3．宏观经济政策对投资理财具有实质性旳影响,下列说法对旳旳是（ )。
Ａ.法定存款准备金率下调,利于刺激投资增长ﻫB．某地区贫富差距变大,私人银行业务不易开展C．国家减少财政预算,会导致资产价格旳提高ﻫD．在股市低迷时期，提高印花税可以刺激股市反弹３.A【答案解析】法定准备金率下调属于宽松旳货币政策，可以增长银行可用于贷放旳资金，扩大信贷规模，增长货币供应量,减少利率,从而减少投资成本,刺激投资;选项A对旳。
贫富差距变大,会使该地区部分人财富大量积累,成为富人，而私人银行业务旳对象重要是富人及其家庭,贫富差距有助于该业务开展;选项B错误。
国家减少财政预算，政府支出减少,资产需求减少,资产价格下降；选项C错误。
印花税提高会增长交易成本,加重股市旳低迷;选项Ｄ错误。
ﻫ4.当经济增长处在扩张阶段时,个人和家庭应考虑( ）。
Ａ．减少房地产投资B．增长股票投资C．减少外汇产品投资Ｄ．增长储蓄产品投资4．Ｂﻫ【答案解析】在经济增长比较快、处在扩张阶段时,个人和家庭应考虑增持成长性好旳股票、房地产等资产,尤其是买人对周期波动比较敏感旳行业旳资产，同步减少防御性低收益资产如储蓄产品等，以分享经济增长成果。
5.生命周期理论是由Ｆ·莫迪利安尼与R·布伦博格、A·安多共同创立旳。
个人理财试题个人理财模拟卷(3篇)
个人理财试题个人理财模拟卷(3篇) 1. 基础知识题以下哪项不属于个人理财的主要目标？A. 财务安全B. 财务自由C. 高风险投资D. 财务规划2. 信用卡知识题信用卡的最低还款额通常是本月应还总额的多少？A. 5%B. 10%C. 20%D. 50%3. 储蓄知识题以下哪种储蓄方式更适合长期储蓄目标？A. 活期存款B. 定期存款C. 教育储蓄账户D. 货币市场基金4. 投资知识题股票投资的哪种策略风险相对较高？A. 分散投资B. 定期定额投资C. 追涨杀跌D. 长期持有5. 保险知识题以下哪种保险类型主要用于应对意外伤害风险？A. 寿险B. 健康保险C. 车险D. 旅游保险6. 税务知识题个人所得税的起征点以下哪个城市最高？A. 北京B. 上海C. 广州D. 深圳7. 退休规划题以下哪个因素不是决定退休金需求的主要因素？A. 预期寿命B. 退休年龄C. 工作收入D. 当前房价8. 债务管理题以下哪种方式不是降低负债的有效方法？A. 增加收入B. 减少支出C. 延长还款期限D. 低利率贷款置换9. 消费规划题以下哪种消费观念更为合理？A. 信用卡消费，随时还款B. 现金消费，避免负债C. 预算消费，合理分配D. 花未来的钱，享受当下10. 综合应用题假设你30岁，年收入为12万元，每年可进行投资的比例为20%，预期年投资收益率为8%，预计退休年龄为60岁。
请计算你需要为退休准备多少资金。
个人理财模拟卷二1. 基础知识题以下哪个选项不是个人理财规划的核心内容？A. 预算管理B. 储蓄计划C. 股票投资D. 风险评估2. 房产知识题以下哪种情况下，购房贷款利率可能较低？A. 首套房B. 二套房C. 商业贷款D. 高额贷款3. 储蓄知识题以下哪种储蓄方式收益相对较高，但风险也较大？A. 定期存款B. 活期存款C. 股票投资D. 货币市场基金4. 投资知识题以下哪种投资方式更适合风险厌恶型投资者？A. 股票B. 债券C. 黄金D. 外汇5. 保险知识题以下哪种保险类型主要用于应对重大疾病风险？A. 意外险B. 寿险C. 重疾险D. 车险6. 税务知识题以下哪种情况可能导致个人所得税减免？A. 购房贷款利息B. 子女教育支出C. 购车消费D. 旅游消费7. 退休规划题以下哪个因素是影响退休生活质量的关键因素？A. 退休金储备B. 居住地选择C. 兴趣爱好D. 社会保障8. 债务管理题以下哪种方式是优化负债的有效方法？A. 高利率贷款置换B. 低利率贷款置换C. 延长还款期限D. 减少还款额9. 消费规划题以下哪种消费观念可能导致过度消费？A. 预算消费，合理分配B. 现金消费，避免负债C. 信用卡消费，随时还款D. 花未来的钱，享受当下10. 综合应用题假设你计划在5年后购买一套价值200万元的房子，目前有50万元的储蓄，年投资收益率为6%，请计算每年你需要额外储蓄多少钱才能实现这个目标。
个人理财考前押题卷三(DOC46页)64页word文档
一、单选题(一、单项选择题(共90题，每小题0．5分，共45分。
以下各小题所给出的四个选项中，只有一项符合题目要求，请选择相应选项，不选、错选均不得分。
))1某农场向一食品加工厂提供黄豆，为防止黄豆价格出现波动，他们签订了一份半年后以某一价格交割一定数量黄豆的协议，该协议是( )合约。
A .期权B .期货C .远期D .互换2下列关于艺术品投资的说法，不正确的是( )。
A .一般是中长期投资B .价格波动较大C .流通性好D .保管难3下列投资产品中，较适合年轻的风险规避者投资的金融产品是( )。
A .平衡型基金B .未上市股票C .上市高科技股票D .债券4银行在其渠道代理其他企业、机构组织的、不构成商业银行表内资产负债业务、给商业银行带来非利息收入的业务，这种业务是( )业务。
A .银行代理服务类B .银行理财产品C .银行主营D .其他5以下选项中，( )不属于无效合同。
A .恶意串通损害第三人利益的合同B .以合法的形式掩盖非法目的的合同C .违反行政法规的强制性规定的合同D .一方以欺诈、胁迫的手段使对方在违背真实意思的情况下订立的合同6在收集客户信息的过程中，属于定性信息的是( )。
A .投资偏好B .奖金收入C .资产与负债额D .客户的投资规模7假定年利率为10％，每半年计息一次，则有效年利率为( )。
A .5％B .10％C .10．25％D .11％8商业银行申请需要批准的个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会报送有关材料。
下列不属于报送材料的是( )。
A .商业银行的财务报告B .银行负责人签署的申请书C .拟申请业务介绍，包括业务性质、目标客户群以及相关分析预测D .业务实施方案，包括拟申请业务的管理体系、主要风险及拟采取的管理措施等9李先生将1000元存入银行，银行的年利率是5％，按照单利计算，5年后能取到的总额为( )元。
A .1250B .1200C .1276D .105010根据银监会《关于调整商业银行个人理财业务管理有关规定的通知》，商业银行保证收益理财计划业务的市场准入，应适用( )。
2022年银行专业初级《个人理财》押题密卷3
2022年银行专业初级《个人理财》押题密卷32022年银行专业初级《个人理财》押题密卷3单选题（共90题，共90分）1.商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动，属于（）。
A.投资规划业务B.理财顾问服务C.理财咨询业务D.个人理财业务2.关于个人理财业务，下列说法中不正确的是（）。
A.个人理财业务的发展与市场条件没有很大的联系B.金融市场是理财的基本环境，利率市场化、浮动汇率制度、低利率环境和波动性市场有利于个人理财业务的发展C.大众需求是理财服务的持续驱动力，从单一的某一类产品的需求到整体支持，精通产品设计、风险管理和市场营销的跨行业人才是开展个人理财业务必不可少的宝贵资源D.经济的复苏和社会财富的积累为个人理财业务的发展提供了市场条件3.2022年，中国银行业的理财产品销售规模达到了（）亿元。
A.1000B.2000C.3000D.40004.我国商业银行个人理财业务的形成时期是（）。
A.20世纪80年代末到90年代B.21世纪初到2022年C.20世纪30年代到60年代D.20世纪60年代到80年代5.理财师必须充分了解客户，不间断的跟踪、评估和修正客户的理财方案、投资建议。
这是理财顾问服务的（）。
A.顾问性B.专业性C.综合性D.动态性6.理财师队伍迅速扩张的原因不包括（）。
A.理财服务需求大B.收入稳定、受人尊敬C.行业自律和规范管理D.居民理财技能欠缺7.关于市场认可度有待提高的说法，错误的是（）。
A.现阶段理财师素质水平参差不齐.实战经验弱B.大部分人认为理财就是投资，就是选择高收益的产品，不需要理财师的专业指导C.中国资本市场不健全.投资渠道匮乏D.我国现有理财产品可满足高端客户的个性化需求8.下列关于职业道德的说法，错误的是（）。
A.职业道德是获得理财师资格认证的最后环节B.职业道德要求是理财行业和理财师职业发展的有力保证C.职业道德具备法律上的强制约束力D.严格的职业道德标准要求有利于树立理财师专业人士良好品牌形象.取得大众的信任9.证监会在其2022年《投资顾问业务暂行规定》中，把（）作为证券公司有偿专业化服务的重要内容之一，有效地推动了证券公司的经纪业务转型。
2023年-2024年理财规划师之三级理财规划师押题练习试题A卷含答案
2023年-2024年理财规划师之三级理财规划师押题练习试题A卷含答案单选题（共45题）1、质押担保是个人质押贷款的一种担保方式，即借款人可以用()等作为质物交贷款银行保管，当借款人不能还款时贷款银行依法处分质物偿还贷款本息、罚息及费用。
A.不动产B.汽车C.银行存款单D.房屋【答案】 C2、对于证券投资者来说，()是无法消除的，投资者无法通过多样化的投资组合进行证券保值。
A.系统性风险B.非系统性风险C.经营风险D.道德风险【答案】 A3、王某与李某结婚一年后，购买了一辆汽车，2年后，二人因感情不和闹离婚，而此时，李某的公司经营也陷入危机，急需周转资金，那么李某可以对该汽车采取哪项行为？()A.将汽车中自己所占的份额转让给同事周某B.不需征得李某的同意直接将汽车卖掉C.与李某商量将汽车抵押给债权人D.不需征得李某的同意将汽车做抵押贷款10万元【答案】 C4、下列哪项不属于人身保险根据保障范围的不同所作的划分？()A.人寿保险B.责任保险C.健康保险D.意外伤害保险【答案】 B5、小马在婴儿时期即被养父母抱养，后来养父与养母离婚，小马跟着养父生活。
2005年小马10岁时养父与赵女士再婚。
再婚后赵女士对小马照顾有加。
2009年赵女士突发意外去世，则赵女士的法定继承人是()。
A.养父B.小马C.赵女士的前夫D.养父、小马【答案】 D6、风险的()决定了进行风险管理，并采取诸如保险之类化解风险的措施对任何团体与个人都具有必要性。
A.不确定性B.主观性C.客观性D.普遍性【答案】 C7、关于法定继承人的继承顺序，下列说法不正确的是()。
A.配偶为第一顺序继承人B.兄弟姐妹为第一顺序继承人C.祖父母、外祖父母为第二顺序继承人D.丧偶儿媳对公、婆，丧偶女婿对岳父母尽了主要赡养义务的，作为第一顺序继承人【答案】 B8、小郑买房时从银行贷款40万元，20年付，年贷款利率为6%，采用等额本息法按月还款，则第一年所还的利息总额为( )元。
2023年理财规划师之三级理财规划师押题练习试题B卷含答案
2023年理财规划师之三级理财规划师押题练习试题B卷含答案单选题（共100题）1、个人或者家庭通过现金及现金等价物进行正常的交易活动，称作()。
A.交易动机B.获利动机C.谨慎动机D.投机动机【答案】 A2、对未来的事实作出的保证是()。
A.确认保证B.承诺保证C.信用保证D.默示保证【答案】 B3、近日股权分置改革已进入最后阶段，股票代码又进行了重大调整，基本恢复原来的名称，其中对于PT标志的股票，下列说法正确的是()。
A.停止上市，不能交易B.可正常交易，只是风险警示标志C.可正常交易，涨跌幅限制为5%D.只允许在每周五交易【答案】 D4、通常情况下，如果预计教育负担比高于()，就应尽早进行准备。
A.20%B.30%C.40%D.50%【答案】 B5、某客户想要设立一个信托。
基于信托关系比较复杂的原因，他向理财规划师进行咨询。
并了解至下列()不是信托的构成要素。
A.现金B.信托目的C.信托关系人D.信托财产【答案】 A6、下列关于夫妻共有问题说法错误的是()。
A.夫妻的婚前财产，是夫妻各自所有的财产，不属于夫妻共有财产B.婚前财产在婚后经过长期共同使用，已经在质和量上发生很大的变化，就应当根据具体情况，将财产的全部或部分视为夫妻共有财产C.在婚后如果对婚前财产进行重大修缮，通过修缮新增加的价值部分，应认定为夫妻共有财产D.夫妻之间除婚前财产外，其他都可以依照法律规定确定为婚后共同财产【答案】 D7、托管费的来源是()。
A.股息B.利息C.基金资产D.投资者缴纳【答案】 C8、交易所会根据不同的情况在股票名称上加以提示，下列表述正确的是()。
A.若股票名称前加“ST”字样，说明股票已经连续三年亏损B.若股票名称前加“XR”字样，说明当天为股票的除息日C.若股票名称前加“XD”字样，说明当天为股票的除权日D.若股票名称前加“S”字样，说明股票还未进行股权分置改革【答案】 D9、世界上第一个实行现代社会保障制度的国家是()。
2023年理财规划师之三级理财规划师押题练习试卷B卷附答案
2023年理财规划师之三级理财规划师押题练习试卷B卷附答案单选题（共60题）1、理财规划师应使用一些支付比率指标来估算周先生的最佳住房贷款额度，其中房屋月供款加上其他10个月以上贷款的月供款之和占周先生税后月总收入的比率一般应在()之间。
A.55%～60%B.43%～52%C.33%～38%D.25%～30%【答案】 C2、个人住房公积金贷款相对于个人住房商业贷款来说，其特点很明显，但不包括()。
A.贷款期限长，个人住房公积金贷款期限最长为30年B.住房公积金贷款利率比商业银行住房贷款利率高C.对贷款对象有特殊要求，即要求贷款人是当地公积金系统公积金缴存人D.个人住房公积金贷款额度一般不超过购房合同金额的70%【答案】 B3、政府重点产业发展顺序的安排，一般是( )。
A.瓶颈产业主导产业支柱产业B.主导产业支柱产业瓶颈产业C.瓶颈产业支柱产业主导产业D.支柱产业主导产业?瓶颈产业【答案】 A4、考虑到要保证收益而且风险不要太大，张女士准备将资金购买货币市场基金，一般来说，下列四项关于货币_市场基金的说法不正确的是()。
A.一般一个基金单位是1元B.可以投资可转换债券C.货币市场基金免收认购费D.一般来说投资者享受复利【答案】 B5、责任保险的被保险人因给第三者造成损害的保险事故而被提起仲裁或者诉讼的，除合同另有约定外，由()支付仲裁或者诉讼费用。
A.保险人B.被保险人C.受益人D.第三者【答案】 B6、在进行住房消费规划时，提前还款通常在()的情况下不会发生。
A.借款人在贷款时对自身的偿还能力估计不足B.借款人在贷款时根据成本效益原则使用较大的住房贷款额度，而将自有资金投入其他高利润的项目，贷款后投资项目收益情况发生改变，借款人因调整投资组合而提前偿还贷款C.借款人在贷款一段时间后收入增加，财务状况改善，有能力提前还款D.借款人为了使自己以后减少还贷压力，提前还贷【答案】 D7、民事责任的特征不包括()。
2023年-2024年理财规划师之三级理财规划师押题练习试卷B卷附答案
2023年-2024年理财规划师之三级理财规划师押题练习试卷B卷附答案单选题（共45题）1、李某为其子投了以死亡为给付保险金条件的人身保险，期限5年，保费已一次缴清。
两年后其子因抢劫罪被判处死刑并已执行。
李某要求保险公司履行赔付义务。
对此，保险公司应( )。
A.依照合同规定给付保险金B.根据李某已付保费，按照保单的现金价值予以退还C.可以不承担给付保险金的义务，也不返还保险费D.可以解除合同，但应全额返还保险费【答案】 B2、如果要对案例中的房屋进行分割，()方式通常不可取。
A.变价分割B.作价补偿C.实物分割D.由夫妻二人协商解决【答案】 C3、在下列()情形下，保单可以转让。
A.投保人出于不道德或非法的考虑B.保单转让会侵犯受益人的权利C.没有侵犯受益人的权利，且出于合法动机D.未经不可变更的受益人同意4、下列关于父母对子女的继承权说法错误的是()。
A.生父母对其非婚生子女同样有继承权，但需要以有无抚养子女的事实为条件B.如果收养关系解除，养父母子女间的权利义务关系依法消除，养父母对养子女不再具有法定继承人的身份，依法不再享有继承权C.养父母子女间并无自然的血缘联系，但由于确立了收养关系形成了法律上的拟制血亲关系，相互间产生了法定的权利和义务，成为法定继承人D.如果继父母与继子女的生父母离婚时，已将继子女抚养成年、接近成年或能够独立生活的，应当不影响继父母对有扶养关系的继子女的继承权【答案】 A5、在还贷方式中，理财规划师应建议其采用()。
A.智慧型还款方式B.等额本金还款方式C.等额递增还款方式D.等额本息还款方式【答案】 A6、刘女士计划从今年开始给儿子积攒大学费用，目前已经有5万元，计划未来每个月再定期存入1000元，收益率可以达到每年4%。
刘女士的儿子今年8岁，如果18岁时上大学，则届时刘女士可以积累的教育金应为()元。
A.222282.27B.147740.64C.221262.01D.147249.807、如果王女士持有该笔债券至今年年中，但由于宽松的货币政策对宏观经济的刺激作用发挥出来，央行连续上调准备金率，市场利率因此上调至6 % ，而王女士此时卖出债券相比去年底作出的卖出决策，少盈利( )元(不考虑去年底卖出后再投资的收益率)A.3974.00B.7922.00C.6822.00D.10770.00【答案】 D8、()即所有人对财产的实际控制和掌握的权利。
2024年理财规划师之三级理财规划师押题练习试卷A卷附答案
2024年理财规划师之三级理财规划师押题练习试卷A卷附答案单选题（共45题）1、沈梁小姐买了某只货币市场资金，关于货币市场基金的表述()错误。
A.就流动性而言，货币市场基金的流动性比一年期定期存款好B.就收益性而言，货币市场基金的收益一般高于一年期定期存款C.货币市场基金可以投资于经营业绩排名靠前的公司发行的期限在一年以内的企业债券D.一般来说，申购或认购货币市场基金没有最低资金量要求【答案】 D2、根据劳动和社会保障部颁发的《企业年金试行办法》，建立企业年金的企业，应确定企业年金受托人，确定受托人应当签订书面合同，合同一方为()，另一方为受托人。
A.企业B.企业年金理事会C.企业年金管理人D.企业工会主席【答案】 A3、刘先生第一年所还利息之和约为()元。
A.26417.02B.36417C.46416D.564174、教育规划方案的最终确立是在理财规划师对客户家庭财产状况、收入能力、风险承受能力以及( )都已明确的前提下进行的。
A.子女教育目标B.通货膨胀率C.子女教育费用D.学费增长率【答案】 A5、银行以信贷资金向购房者发放的贷款指的是()。
A.个人住房商业性贷款B.个人住房公积金贷款C.个人住房抵押贷款D.个人住房组合贷款【答案】 A6、王某与赵某2010年结婚。
2011年7月，王某出版了一本小说，获得20万元的收入。
2012年1月，王某继承了其母亲的一处房产。
2012年8月，赵某在一次车祸中，造成重伤，获得6万元赔偿金。
在赵某受伤后，有许多亲朋好友来探望，共收礼1万多元。
对此，下列说法中错误的是()。
A.王某出版小说所得的收入归夫妻共有B.王某继承的房产归夫妻共有C.赵某获得的6万元赔偿金归赵某个人所有D.赵某接受的礼金归赵某个人所有7、某公司以10万元购置一台机床，投保时约定赔付时按机床的市场价值进行赔付。
在保险期内，机床因意外损坏，推定全损。
保险公司按当时市场价12万元进行赔付，则这种保险是()。
2023年理财规划师之三级理财规划师押题练习试卷B卷附答案
2023年理财规划师之三级理财规划师押题练习试卷B卷附答案单选题（共30题）1、保险合同成立后，保险人向投保人签发的正式书面凭证叫()。
A.暂保单B.保险凭证C.投保单D.保险单【答案】 D2、()反映了一个国家保险的普及程度和保险业的发展水平。
A.保险密度B.保险深度C.保险费D.赔付率【答案】 A3、在纽约上市、内地注册的外资股是()。
A.B股B.A股C.N股D.S股【答案】 C4、接上题，如果刘女士已经在另外的账户中为儿子准备好了大学学费，该基金完全用于儿子的大学四年及研究生两年的生活费，在考虑投资收益的情况下，均匀的消费，则她的儿子届时每个月初可以有( )元的生活费。
A.3450.18B.3477.65C.3458.44D.3466.09【答案】 A5、理财规划师建议进行家庭财产规划时，流动性比率应保持在()左右。
A.1～2B.2～3C.3～6D.4～8【答案】 C6、该客户可申请的个人住房公积金贷款最高额度为()万元。
A.20B.25.5C.40D.70【答案】 B7、产品需求相对稳定，并不受经济周期衰退的影响的行业是( )。
A.增长型行业B.周期型行业C.防守型行业D.衰退型行业【答案】 C8、张先生的女儿5年后上大学，届时的教育金为每年3万元，张先生夫妇现在的年收入为4万元，预计每年增长3%，则张先生家庭的教育负担为()。
A.58%B.65%C.70%D.75%【答案】 B9、保险合同约定的保险事故或事件发生后，保险人所应承担的保险赔偿或给付责任被称为( )。
A.保险赔偿B.保险给付C.保险保障D.保险责任【答案】 D10、王先生与一家保险公司在2007年3月1日签署了足额的火灾保险合同，保险有效期为1年。
不幸的是在2007年9月1日发生了火灾，烧毁了60%的厂房，保险公司在2007年9月20日支付了赔偿金，因此王先生想与保险公司终止保险合同，请问王先生必须在领取赔偿的()日内提出终止合同。
2022-2023年理财规划师之三级理财规划师押题练习试卷B卷附答案
2022-2023年理财规划师之三级理财规划师押题练习试卷B卷附答案单选题（共60题）1、为了应付家庭主要劳动力因为失业或者其他原因失去劳动能力，或者因为其他原因失去收入来源的情况下，保障家庭的正常生活的现金储备是( )。
A.意外现金储备B.家庭支援现金储备C.投机储备D.日常生活覆盖储备【答案】 D2、基金托管人的具体职责不包括()。
A.根据受托人的指令，向投资管理人分配企业年金基金财产B.根据投资管理人的投资指令，及时办理清算、交割等事宜C.建立企业年金基金的投资风险准备金D.安全保管企业年金基金财产【答案】 C3、张某的儿子要结婚，他在宅基地上给他儿子盖了两间房子，则张某对该房子属于()。
A.经原始取得享有所有权B.经继受取得享有所有权C.没有所有权，因为没有征得有关部门同意D.因为是给他儿子盖的，张某没有所有权【答案】 A4、理财规划师在为客户进行教育策划时不应将()计算在内。
A.客户工资收入B.客户教育储蓄收入C.客户活期储蓄收入D.客户子女工读收入【答案】 D5、(GDP)=C+l+G+(X—M)，公式中的G是指( )。
A.政府支出B.政府购买C.政府转移支付D.A或B【答案】 C6、张某非常重男轻女，去世前写了一份遗嘱，将所有的财产留给儿子。
张某去世时，儿子14岁，女儿8岁。
该遗嘱的效力是()。
A.部分无效B.全部无效C.有效D.效力待定【答案】 A7、对于重复保险的分摊，我国采用( )方式。
A.比例责任分摊方式B.限额责任分摊方式C.顺序责任分摊方式D.比例责任和限额责任分摊方式【答案】 A8、工程保险的主要险种不包括()。
A.承保土木建筑工程由于一切不可预料及突然发生的事故造成损失、费用和责任的建筑工程一切险B.承保安装设备过程中由于一切突发事故及安装不善等造成损失、费用和责任的安装损坏保险C.承保机器设备因设计制造和安装错误、工人技术人员操作失误、离心力引起断裂、锅炉缺水等造成损失的机器损坏保险D.承保船舶建造全过程因自然灾害、意外事故、设备故障、设计错误、潜在缺陷、清除残骸等造成损失及费用和对第三者船、货、码头建筑物造成损失赔偿责任的船舶建造险【答案】 B9、延长贷款是借款人出现财务紧张或由于其他原因不能按时如数还贷，可以向银行提出延长贷款申请。
2023年-2024年理财规划师之三级理财规划师押题练习试题A卷含答案
2023年-2024年理财规划师之三级理财规划师押题练习试题A卷含答案单选题（共45题）1、狭义上的特约条款指()。
A.赔偿条款B.特殊条款C.附加条款D.保证条款【答案】 D2、黄先生于2007年12月份存入三年期定期存款20000元，则三年后黄先生可以拿到的税后利息为()。
A.1044元B.3132元C.2975.4元D.991.8元【答案】 B3、父母子女之间的权利义务不包括()。
A.父母对子女有抚养教育的义务B.父母有管教和保护未成年子女的权利和义务C.非婚生子女、继父母继子女和养父母养子女的合法权益由道德和习惯来保护D.父母子女有相互继承遗产的权利【答案】 C4、王先生投保了某保险公司的重大疾病险，20年缴清。
后来由于工作原因出国工作，王先生由于工作繁忙没有来得及向保险公司续缴保费，请问王先生未按法定期限支付当期保险费，合同效力中止。
合同效力中止之后( )年内双方未就恢复效力达成协议的，保险公司有权解除保险合同。
A.1B.2C.3D.5【答案】 B5、关于合法收入的理解正确的是()。
A.个人的合法收入只包括货币收入B.个人的合法收入只可用于生活目的C.个人的合法收入是个人参加商品交换取得其他财产的物质前提D.个人的合法收入只包括实物收入【答案】 C6、信用保险合同的政治风险责任不包括()。
A.政府有关部门征用或没收B.买方政府无力偿付债务C.政府有关部门汇兑限制D.战争、类似战争行为、叛乱、罢工及暴动【答案】 B7、上证综合指数于()公开发布，基日定为()，基点指数定为()。
A.1991年7月15日；1990年12月19日；100B.1990年12月19日；1991年7月15日；100C.1991年7月15日；1990年12月19日；1000D.1990年12月19日；1991年7月15日；1000【答案】 A8、我国交易所股票实行价格涨跌幅限制，但符合一定条件的股票价格不实行涨跌幅限制，下面不属于该情形的是()。
2024年理财规划师之三级理财规划师押题练习试卷A卷附答案
2024年理财规划师之三级理财规划师押题练习试卷A卷附答案单选题（共40题）1、商业信用的主体是()。
A.银行B.厂商C.消费者D.国家【答案】 B2、田先生经营理发店多年，按照国家规定，城镇个体工商户和灵活就业人员都要参加基本养老保险，缴费统一为()。
A.当地上年度在岗职工平均工资的20%B.当地上年度在岗职工总工资的20%C.当地上年度在岗职工平均工资的12%D.当地上年度在岗职工总工资的12%【答案】 A3、按照计息方式的不同，附息债券可细分为()。
A.固定利率债券、浮动利率债券和缓息债券B.固定利率债券和浮动利率债券C.缓息债券和即期债券D.累积债券和非累积债券【答案】 B4、保险是应用范围广泛的一种重要的风险管理手段，下列关于风险与保险关系的表述中错误的是()。
A.风险是保险产生和发展的前提B.保险对风险管理也有着实质的影响C.风险与保险存在着互制互促的关系D.保险是风险存在与管理的基础【答案】 D5、客户的风险偏好信息属于客户的判断性信息。
一般来说，客户的风险偏好可以分为()、轻度保守型、中立型、轻度进取型和()。
A.保守型；进取型B.保守型；投资型C.谨慎型；进取型D.谨慎型；投机型【答案】 A6、下列关于无效婚姻的说法，不正确的是()。
A.无效婚姻只限于就已办理结婚登记的婚姻申请宣告无效，未办理结婚登记的事实婚姻不属于宣告无效的范围B.无效原因在宣告婚姻无效之前已经消失的，其婚姻转化为有效的婚姻关系C.有权申请宣告无效的主体，不包括婚姻双方及其利害关系人D.无效婚姻的性质是自始无效、宣告无效【答案】 C7、根据银行经营的业务范围和金融机构分工程度的不同，金融业经营模式一般可以分为分业经营和()。
A.融合经营B.混业经营C.合资经营D.多行业经营【答案】 B8、治理通货紧缩的一个最基本的对策是()。
A.扩张性政策B.紧缩性政策C.增加商品供应量D.物价收入管制【答案】 A9、下列关于整存整取的说法中，不正确的是()。
2023年理财规划师之三级理财规划师押题练习试卷B卷附答案
2023年理财规划师之三级理财规划师押题练习试卷B卷附答案单选题（共50题）1、()是贷款的一种常用担保方式，即在借款人提供抵押担保的同时，购买购房综合险。
（）A.抵押加一般保证B.抵押加购房综合险C.质押担保D.连带责任保证【答案】 B2、投资的期限对于投资规划是一项重要的约束。
一个正常的资本市场应该是短期()，长期()的市场。
如果投资期限较短，应以固定收益投资为主，如果投资期限较长，应增大股票投资比例。
A.有风险；有风险B.波动；创造收益C.无风险；有风险D.创造收益；波动【答案】 B3、以下不属于个人综合消费贷款的用途的是()。
A.个人住房B.汽车C.一般助学贷款D.购买商业用房【答案】 D4、从2012年起，李某开始每年为他的家有汽车投保一年期、保额10万元的汽车财产险。
在2014年2月，李某将汽车转手卖给王某，但没有通知保险公司变更投保人。
2015年1月，该汽车发生了保险事故，造成重大损失，对此，()。
A.王某可以向保险公司索要保险金B.李某可以向保险公司索要保险金C.王某和李某一起向保险公司索要保险金D.保险公司不用向任何一方提供保险赔偿金【答案】 D5、设P(A)=0.4，P(A+B)=0.7，若事件A与B互斥，则P(B)=______；若事件A 与B独立，则P(B)=______。
()A.0.3;0.5B.0.3;0.7C.0.4;0.5D.0.5;0.5【答案】 A6、关于夫妻间的权利与义务，下列说法不正确的是()。
A.夫妻间有相互扶养的义务B.夫妻对共同财产有平等的处分权C.夫妻有相互继承遗产的权利D.夫妻有在一方死亡后赡养对方父母的法定义务【答案】 D7、下列有关子女抚养教育的相关财产风险不包括()。
A.一般情况下子女教育等财产投入的风险B.离异情况下子女抚养教育财产的风险C.夫妻一方去世情况下子女抚养教育财产被侵占的风险D.分居情况下子女抚养教育财产的风险【答案】 D8、客户对保险“禁止反言”的原则通常很难理解，助理理财规划师在解释这一概念时应注意强调这一原则在保险实践中主要用于约束()。
2024年理财规划师之三级理财规划师押题练习试题A卷含答案
2024年理财规划师之三级理财规划师押题练习试题A卷含答案单选题（共45题）1、在新加坡上市、内地注册的外资股是()。
A.B股B.A股C.N股D.S股【答案】 D2、下列属于国际收支经常项目的是()。
A.直接投资B.证券投资C.储备资产D.政府间的经济救助【答案】 D3、接上题，如果刘女士已经在另外的账户中为儿子准备好了大学学费，该基金完全用于儿子的大学四年及研究生两年的生活费，在考虑投资收益的情况下，均匀的消费，则她的儿子届时每个月初可以有()元的生活费。
A.3450.18B.3477.65C.3458.44D.3466.094、保险合同中止超过两年的，保险人可以解除保险合同，但是投保人已经交足两年以上保险费的，保险人有义务按照合同的约定退还( )；投保人没有交足两年保险费的，保险人应当在扣除手续费后，将保险费退还给投保人。
A.保险单的现金价值B.保险费C.保险金额的一半D.保险金额【答案】 A5、接上题，按照目前我国个人所得税法规定，投资者投资于共同基金的基金分红收益缴纳的税率为()。
A.10%B.15%C.20%D.免税【答案】 D6、下列关于社会保险的说法正确的是()。
A.体现的是保险经济领域中的非商品性保险关系B.在个人理财的保险规划中可操作性最强C.是指投保人根据合同约定，向保险人支付保险费，保险人对于合同约定的可能发生的事故因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金的责任D.是政府为了一定政策的目的，运用一般保险的技术开办的一种保险7、我国交易所股票实行价格涨跌幅限制，但符合一定条件的股票价格不实行涨跌幅限制，下面不属于该情形的是()。
A.首次公开发行股票上市的B.增发股票上市的C.暂停上市后恢复上市的D.停牌后复牌的【答案】 D8、大多数国家的养老保险体系有三个支柱，即基本养老保险、()和个人储蓄性养老保险。
A.企业年金B.商业养老保险C.养老基金D.退休金【答案】 A9、王先生为价值20万元的爱车投保了10万元的车辆损失保险，发生保险事故导致全损，但保险公司只赔偿了10万元，其认为不符合损失补偿原则，于是找到助理理财规划师咨询，得知存在某些保险不适用该原则，主要包括()。
2023年理财规划师之三级理财规划师押题练习试卷A卷附答案
2023年理财规划师之三级理财规划师押题练习试卷A卷附答案单选题（共60题）1、赵先生有一套价值80万的房产，申请了贷款，每月还款额相同，则他申请的是()还款法。
A.等额本金B.等额本息C.等比递增D.等额递减【答案】 B2、刘先生把等额本金还款法与等额本息还款法进行了比较，若他采用等额本息法来偿还贷款，每月需要还贷款约为()元。
A.3889B.6229C.289D.422【答案】 B3、从2006年1月1日起，个人账户的规模统一由本人缴费工资的11%调整为()，全部由个人缴费形成，单位缴费不再划入个人账户。
A.9%B.7%C.10%D.8%【答案】 D4、保险合同当事人确定，并在保单上载明的被保险标的的金额，称为()。
A.保险费B.保险金额C.保险价值D.保险基金【答案】 B5、如果何先生没有后期投入，则儿子的大学费用缺口为()元。
A.58719.72B.60677.53C.68412.96【答案】 B6、下列不是大额耐用消费品信贷对象的是()。
A.具有当地户口B.有稳定的职业、收入和固定居所C.年龄在60～65周岁之间D.无不良信用记录，具有完全民事行为能力的自然人【答案】 C7、林小姐由于急需资金还房贷，典当了自己的钻戒换取周转资金。
通过典当周转资金已成为一种短期融资方式，并由于其手续简便快捷而获得一部分个人和家庭的认可。
根据案例回答12～16题。
.A.40%B.50%C.60%D.70%【答案】 B8、股指期货开户以来受到了社会的广泛关注，小李也很心动，但助理理财师提醒小李除了金融衍生品的一般性风险外，由于标的物自身的特点和合约设计过程中的特殊性，股指期货还具有一些特有的风险。
以下选项中()不属于股指期货的特有风险。
A.信用风险B.基差风险C.标的物风险D.合约品种差异造成的风险【答案】 A9、波动的平均位势是经济周期波动的状态特征之一，关于经济周期波动的平均位势，下列说法正确的是()。
2023年理财规划师之三级理财规划师押题练习试卷B卷附答案
2023年理财规划师之三级理财规划师押题练习试卷B卷附答案单选题（共20题）1、紧缩性的财政政策和扩张性的货币政策，会引起产量( )，利率( )。
A.上升下降B.下降上升C.上升不确定D.不确定下降【答案】 D2、刘先生如果按照这种方法将所有款项还清，则所还利息总额约为()元。
A.361095B.461095C.561095D.661095【答案】 A3、关于我国的基本养老保险制度的运行模式的说法不正确的是()。
A.养老保险实行社会统筹与个人账户相结合的运行方式B.按照当时的决定，企业缴费曾有部分划入个人账户，其余部分进入社会统筹基金，但目前企业缴费已不再划入个人账户C.个人账户存储额用于职工养老，可以提前支取一次D.职工或退休人员死亡，个人账户中的个人缴费部分可以继承【答案】 C4、徐老是老红军，退伍后每月可以领取生活补助500元，死后国家一次性发放2万元抚恤金，另外徐老曾购买了一份5万元的人身保险，指定受益人是自己的妻子。
下列关于徐老的遗产说法正确的是()。
A.徐老生前领取的生活补助金可作为遗产继承B.国家发放的2万元抚恤金可以作为遗产继承C.保险公司支付的5万元保金可以作为遗产继承D.补助金和抚恤金均应由徐老的妻子继承【答案】 A5、耐用消费品贷款最高贷款额度是()。
A.3000B.5000C.30000D.500006、狭义上的特约条款指()。
A.赔偿条款B.特殊条款C.附加条款D.保证条款【答案】 D7、该客户可申请的个人住房公积金贷款最高额度为()万元。
A.20B.25.5C.40D.70【答案】 B8、作为现金及现金等价物，必须要具备良好的流动性，因此，()不能作为现金等价物。
A.活期储蓄B.货币市场基金C.各类银行存款D.股票9、()共同构成保险合同的主体。
A.关系人和受益人B.受益人和当事人C.当事人和关系人D.关系人和承保人【答案】 C10、信托目的必须符合一定的要求，除了( )。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
一、单选题(一、单项选择题(共90题，每小题0．5分，共45分。
以下各小题所给出的四个选项中，只有一项符合题目要求，请选择相应选项，不选、错选均不得分。
))
1某农场向一食品加工厂提供黄豆，为防止黄豆价格出现波动，他们签订了一份半年后以某一价格交割一定数量黄豆的协议，该协议是( )合约。
A .期权
B .期货
C .远期
D .互换
2下列关于艺术品投资的讲法，不正确的是( )。
A .一般是中长期投资
B .价格波动较大
C .流通性好
D .保管难
3下列投资产品中，较适合年轻的风险规避者投资的金融产品是( )。
A .平衡型基金
B .未上市股票
C .上市高科技股票
D .债券
4银行在其渠道代理其他企业、机构组织的、不构成商业银行表内资产负债业务、给商业银行带来非利息收入的业务，这种业务是( )业务。
A .银行代理服务类
B .银行理财产品
C .银行主营
D .其他
5以下选项中，( )不属于无效合同。
A .恶意串通损害第三人利益的合同
B .以合法的形式掩盖非法目的的合同
C .违反行政法规的强制性规定的合同
D .一方以欺诈、胁迫的手段使对方在违背真实意思的情况下订立的合同
6在收集客户信息的过程中，属于定性信息的是( )。
A .投资偏好
B .奖金收入
C .资产与负债额
D .客户的投资规模
7假定年利率为10％，每半年计息一次，则有效年利率为( )。
A .5％
B .10％
C .10．25％
D .11％
8商业银行申请需要批准的个人理财业务，应向中国银行业监督治理委员会报送有关材料。
下列不属于报送材料的是( )。
A .商业银行的财务报告
B .银行负责人签署的申请书
C .拟申请业务介绍，包括业务性质、目标客户群以及相关分析预测
D .业务实施方案，包括拟申请业务的治理体系、要紧风险及拟采取的治理措施等
9李先生将1000元存入银行，银行的年利率是5％，按照单利计算，5年后能取到的总额为( )元。
A .1250
B .1200
C .1276
D .1050
10依照银监会《关于调整商业银行个人理财业务治理有关规定的通知》，商业银行保证收益理财打算业务的市场准入，应适用( )。
A .备案制
B .报告制
C .审批制
D .注册制
11理财师的工作流程六个步骤依次是( )。
(1)执行理财规划方案
(2)收集、整理和分析客户的家庭财务状况
(3)制订理财规划方案
(4)后续跟踪服务
(5)明确客户的理财目标
(6)接触客户，建立信任关系
A .(6)、(2)、(3)、(5)、(1)、(4)
B .(6)、(2)、(5)、(3)、(1)、(4)
C .(3)、(2)、(6)、(1)、(5)、(4)
D .(3)、(4)、(6)、(2)、(5)、(1)
12商业银行销售的各类投资产品介绍，依照相关规定都必须包含( )。
A .产品历史收益
B .风险揭示内容
C .产品设计方法
D .投资团队介绍
13下列关于债券特征的描述，错误的是( )。
A .偿还性是指债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金
B .流淌性是指债券持有人可按自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债券
C .安全性是指债券持有人的收益相对固定，同时一定可按期收回投资
D .收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，即债权投资的酬劳
14下列关于家庭资产负债表的表述中，正确的是( )。
A .能够显示一个时点的家庭资产与负债状况
B .能够显示一段时刻的家庭收支状况
C .能够显示一段时刻的家庭资产与负债状况
D .能够显示一个时点的家庭现金流量状况
15下列哪一项不属于客户个人兴趣及人生规划和目标的内容?( )
A .客户性格特征
B .职业和职业生涯进展
C .受教育程度和投资经验
D .家庭的收支与资产负债状况
16假如你有一笔资金收入，若目前领取可得10000元，而3年后领取可得15000元。
假如当前你有一笔投资机会，年复利收益率为20％，每年计算一次，则下列表述正确的是( )。
A .目前领取并进行投资和3年后领取没有区不
B .目前领取并进行投资更有利
C .无法比较何时领取更有利
D .3年后领取更有利。