单位客户身份信息采集表(新系统)1
2023上半年客服经理业务知识测试B
2023上半年客服经理业务知识测试B1. 因代发工资需要，云南籍客户持身份证，来网点开立借记卡，无其他辅助证明，查有固定居住场所、无社保连续代缴费记录，以下做法正确的是 [单选题] *A、依据《关于做好流动就业群体（新市民）个人银行账户服务工作的通知》不得一刀切决绝开户，可为客户开立I类账户。
B、依据《关于做好重点地区关注人员风险防控的通知》，经识别无异常开户情形的，引导客户开立II类账户(正确答案)C、风险适度原则，无社保缴费记录、II类卡不满足客户需求，可暂不为客户开立个人银行结算账户。
D、由客户自主选择开立I类或II类账户，如开立一类账户，做好安全锁限额维护。
2. 客户持温州籍贯身份证前来网点办理开户业务，提供身份证、驾驶证，以下说法不正确的是 [单选题] *A、存款时，遵循“先收款、后记账”原则B、取款时，遵循“先记账、后付款”原则C、严禁空存空取、空存实取D、当有折存取款交易成功后必须认真核对打印记录的完整性和正确性，如未正常打印必须手写补充。
(正确答案)3. 农银人寿金穗畅e行交通意外保险一份的保费是 [单选题] *A、168元B、68元(正确答案)C、136元D、36元4. 农银人寿金穗畅e行系列交通意外保险产品计划的保障期限是 [单选题] *A、一个月B、三个月C、半年D、一年(正确答案)5. 房抵e贷-经营申请自动审批，其授信金额须在（）万以下 [单选题] *A、500B、600C、700D、1000(正确答案)6. 房抵e贷-消费当前可享受的最低利率是（） [单选题] *A、3.10%B、3.60%C、3.65%(正确答案)D、4.00%7. 现阶段经白名单导入的“集团e贷”执行的利率是（） [单选题] *A、3.65%(正确答案)B、3.85%C、4.10%D、4.20%8. 集团e贷中，经白名单导入的某机关事业单位预授信最长有效期（） [单选题] *A、6个月B、1年C、3年(正确答案)D、5年9. 我行传世之宝浇筑金条不包含以下哪个克重 [单选题] *A、20克(正确答案)B、50克C、500克D、1000克10. 二三联动期间我行白银类自营产品的计价为 [单选题] *A、1元/克(正确答案)B、1.5元/克C、2元/克D、2.5元/克11. 在网点客户疑似遭遇诈骗时 [单选题] *A、置之不理B、劝导客户暂停交易(正确答案)C、直接帮助客户进行业务交易D、大声呵斥客户12. 当客户感到不满，想要投诉时 [单选题] *A、引导客户拨打银监电话B、引导客户拨打95599C、耐心劝导客户(正确答案)D、无视客户态度，继续办理业务13. 新客有礼大额存单，如何界定为新客？（） [单选题] *A、180天以内新开客户号（柜台）(正确答案)B、180天以内新开客户号（超柜）C、180天以内新开客户号（超柜和柜台均可）14. 7天通知存款柜台办理利率为（）？ [单选题] *A、1%B、1.35%C、1.75%D、1.45%(正确答案)15. 境内个人购汇和个人结汇年度便利化额度分别为每人每年等值（）美元。
”多证合一”部门信息采集表
“多证合一”部门信息采集表
填表说明
注：以下“说明”供填写信息采集表参照使用，不需向登记机关提供。
1.本信息采集表适用于企业、农民专业合作社、个体工商户。
2.向工商（市场监管）部门提交的信息采集表只需填写涉及本企业（农民专业合作社、个体工商户）的相关事项，已填过且无变动的无需再填，无关栏目请自行删除。
3.涉税信息为设立登记必填项，需附上财务负责人的身份证正反面复印件。
4.申请人提交的申请书应当使用A4型纸。
依本表打印生成，并使用黑色钢笔或签字笔签署。
附件：
“多证合一”部门信息采集表
说明：上表中的“元原币”和“万元原币”应随着“计价币种”的选择而变化。
例如：当计价币种为“人民币”时，“元原币”和“万元原币”分别显示为“人民币”和“万人民币”；当计价币种为“港元”时，“元原币”和“万元原币”分别显示为“港元”和“万港元”；当。
非自然人客户受益所有人识别工作指引
非自然人客户受益所有人识别工作指引根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（银发[2017]235号），公司在与非自然人客户建立或维持业务关系时，应当了解、核实非自然人客户的受益所有人信息、登记受益所有人信息、收集并妥善保存受益所有人信息资料。
根据《中国人民银行上海分行关于转发<中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知>的通知》（上海银发[2017]259号），公司相关业务管理部门将《通知》要求融入业务管理制度并嵌入具体操作规范。
为有效落实非自然人客户受益所有人识别工作，公司制定本工作指引。
受益所有人的识别是客户身份识别的重要部分,各部门、各分支机构应结合业务管理实际情况、当地具体监管要求，加强非自然人客户受益所有人的识别和管理工作。
一、受益所有人的识别标准：中国人民银行235号文中明确要求应在建立或者维持业务关系时，采取合理措施了解非自然人客户的业务性质与股权或者控制权结构，了解相关受益所有人信息（应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人）。
开展受益所有人的识别工作中，各部门、各分支机构应当遵循勤勉尽责、风险为本、实质重于形式的原则，审慎识别判定受益所有人。
（一）对非自然人客户受益所有人的追溯，应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人。
1、公司的受益所有人应当按照以下标准依次判定：（1）直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人；（2）如果第（1）情况不存在或无法判定时，则判定通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人；（3）如果第（1）、（2）情况不存在或无法判定时，则判定公司的高级管理人员。
通常情况下，有限公司、股份有限公司等非自然人客户的股权结构识别过程示例如下。
如股东为非自然人的，进一步其上一级股东，如仍非自然人的，再应进行逐层核查至自然人。
同一自然人的股权应进行累计，统计出超过25%公司股权的自然人，高风险客户应该适用10%的标准。
保险机构反洗钱执法检查数据提取接口规范(试行)
附件3保险机构反洗钱执法检查数据提取接口规范（试行）一、总体要求（一）数据格式。
人民银行检查组使用本规范要求保险机构提取数据时,可要求保险机构提供EXCEL、文本格式或MYSQL等数据库文件格式。
保险机构应按照人民银行检查组要求制作相应格式数据，如采用数据库文件格式，应按照本规范定义的字段类型和长度提取数据。
如采用文本格式（CSV、TXT等），应采用UTF-8或GBK编码格式，换行符为CR+LF （Windows），确保分隔符与数据内容有效区分，在字段内容加半角双引号，以“|”分割。
如“张三”|“18”|“男”。
可按照时间、网点等口径分割数据，涉及到特殊符号的，一律使用半角。
（二）数据内容。
原则上，要求保险机构的业务系统（或专门对接监管部门提取数据的系统）中设置的数据项目必须包括但不限于本规范中所列的全部数据项目，并在日常工作中将数据内容录入系统。
保险机构在向人民银行检查组提供数据时应据实完整提供，真实反映本机构数据情况，禁止修改源数据以满足规范要求。
所有字段内容均为必填项（允许根据规范要求填替代符，不允许填空值），如果系统未采集某数据项目内容或该项目不适用某业务的（如财险业务无需提取受益人信息、寿险业务无需提取保险标的信息等），字符型数据项用“@N”替代填写，数值型数据项用“-9999”替代填写。
对于填写数字编号的数据项目，若填写规则内未包含所有类别，可以从“61”新增编号，并提供数据字典向检查组说明。
金额数值默认单位为元。
异常交易排查分析记录不设定统一格式，保险机构根据检查组要求另行提供。
二、接口规范定义及说明（一）tb_company机构对照表。
说明:本表数据范围为被检查对象所属法人机构及其全系统内所有向客户提供金融服务（产品）的分支机构或部门条线，每个分支机构或部门生成一条完整的记录。
序号字段名称类型和长度中文名称字段释义填写规则1 Head_no 字符型（20）法人机构报告机构编码中国反洗钱监测分析中心分配各保险机构的报告编码2Company_code1 字符型（20）机构网点代码各分支机构网点代码。
客户资信收集的内容与方法
（4）审核客户的经营情况。
①经营场所所有权、地理位置、环境条件、经销商的店面、 仓库；生产厂家的工厂和直销店；贸易、咨询、服务类企 业的办公室；
②机器设备和办公室装修； ③员工情况； ④销售渠道：销售网络、市场占有率、客户的信用状况； ⑤主要业务或产品； ⑥营销和广告； ⑦和其他供应商的结款方式； ⑧采购情况，生产型（原材料）；贸易型（采购商品及去向）。
产品在产品系列中所占的比例等； H、客户未来的发展方向如何，年度增长比例为多少；增
加的亮点是什么。
6、行业状况：行业生产、原材料、存货、价格、设备及 企业地位和特色等方面。
7、偿付意愿和能力：管理者的品格及领导者的能力。
8、企业资金运用：包括企业资金的投向、领导者的投资 风格、企业资金压力等相关内容。如：大量购置固定资 产、进行厂房土地等基础设施建设、机器设备更新、对 外投资、兴建新企业、收购其它企业、购买其它企业股 票等经济活动时，都是我们在与客户操作时要密切留意 和关注的。
3.客户基本帐户变更处理。
二、客户信用档案的建立
(一)主要内容
⒈基本资料；
料；
⒉反映客户信用申请和相关调查的资
⒊财务报表；
⒋批准资料；
⒌賖销后的管理资料；
⒍客户其他相关资料。
(二)制作客户信用档案的步骤
第二节 客户信用档案的更新
一、更新客户信用档案的信息 （一）更新时效与内容
第三章 客户信用信息的审核和录入
一、审核客户信用信息 二、录入客户信用信息
第一节 审核客户信用信息
一、辨别不同信息的质量
关于存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实工作的自查报告
关于存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实工作的自查报告关于存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实工作的自查报告关于存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实工作的自查报告会计部：根据号文件《》的文件精神，我分理处自接到文件之日，认真领会文件精神并对本行开展了存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实的自查工作，保证了存量存款账户神风信息的真实性。
现将自查情况报告如下：（一）成立核实工作领导小组：为确保高质量完成核实工作，积极推动此次工作的开展，我行就此次核实工作成立了专门领导小组，对本网店存量个人人民币银行存款账户进行了全面摸底，了解了账户种类及数量、开户时间、金额大小、留存身份证件种类等情况，确保核实工作平稳开展。
组长：成员：（二）按照指导意见中的核实工作措施，逐条对存量个人人民币银行存款账户身份信息进行核实。
对前来办理业务客户，均要求出示其身份证或其他有效证件进行核实，核对为正式的，在系统中标注。
对客户暂不提供有效证件的，加强了核实工作的宣传引导，要求呵护在下次办理业务时携带身份证件进行身份核实工作。
（三）存款人开户资料中留存的开户证明文件为居民身份证或临时身份证复印件的，我们通过联网核查系统或公安部门对存款人及代理人的身份信息进行核查，经核查，如信息相符的，可以认为账户相关身份信息为真实；如姓名、身份证号码和照片存在一项或多项不一致的，作为疑义身份信息核实。
留存的居民身份证或临时身份证复印件已过有效期，或姓名为手写、生僻字等难以识别的，要求存款人从新提交居民身份证原件进行核查。
存款人的开户资料中未留存有效身份证件复印件的，要求存款人重新提供有效身份证原件进行核查。
经核查，信息相符的，可以认为账户相关身份信息为真实，并留存有效身份证件的复印件。
对于年月日以后在本系统开立业务的，我行必须以提供真实身份证件核实，对于办理新开户业务的客户，根据《中国人民银行关于进一步落实人民币存款账户实名制的通知》（银发【201*】191号）文件以及《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保管实施办法》要求，16周岁以上中国公民必须提供真实身份证，16周岁以下的中国公民，应有监护人代理开立银行账户，出具监护人的有效身份证件以及账户使用人的居民身份证或户口簿。
一套表填报流程培训(企业)--秦佳稳
第2步：录入完毕后，如果功能按钮区有【计算】按钮，点击【计算】按钮，执行计算， 如果没有显示计算按钮，则直接跳至第3步。
第3步：点击【暂存】按钮，保存数据（用户应随时保存数据，保证30分钟至少保存过 一次数据，以防新录入的数据丢失）。
第4步：点击【审核】按钮，执行数据审核。
企业用户操作说明
4、填报步骤
身份认证系统操作步骤
国家局关于身份认证工作要求
原则：本地发证，各单位应于12月30日前准备好本地身份认证系统发证环境。 各单位应组织所属企业于1月31日前，完成证书下载工作。
目
录
身份认证系统操作步骤 企业用户操作说明 注意事项
企业用户操作说明
企业需要完成的工作内容及标准 1 完善自身账号信息 2 在填报期内成功提交报表 3 按统计机构的要求，对返回修改的报表进行数据处理后成功提交 4 打印已经验收的报表，盖章留底以备检查 5 维护企业内部子帐号信息，分配报表给子帐号填报
身份认证系统操作步骤
弹出“文件下载”确认对话框，弹出“文件下载”提示。 点击“保存”或“运行”按钮后，将“根证书及客户端配置工具”安 装到本地计算机。
身份认证系统操作步骤
第一步 安装配置工具 点击页面上的“根证书及配置工具”
身份认证系统操作步骤
安装完成后，出现“客户端配置成功”提示
统计不是简单的一加一等于二，而是过去加现在和未来
企业用户操作说明
4、填报步骤
• 第6步：依次给每条错误填写情况说明（说明应不少于6个汉字）。 • 第7步：输入完毕，点击【保存】按钮。 • 注意：点击功能操作区域中的“▲ ”和“▼ ”操作时，向上的箭头系统展开错
误列表；向下的箭头系统收起错误列表。
• 第8步：全部审核错误处理完毕，点击【上报】按钮，等待系统提示“上报 成功”。 • 第九步：上报成功后，点击返回按钮，返回用户登录的默认显示界面
公司(同业)客户信息收集表
指的是组织机构代码证的信息有发生变动的最近日期。若没有发生过变动的，则填报当前有效的组织机构代码证的颁布时间。
迁入当前办公地址的日期（年-月-日）：
若属于上市公司
（1）上市地区：
□A股上市□B股上市□H股香港上市
□其他海外上市
（2）上市公司代码：
若属于集团公司的成员
（2）股东重要信息变更日期。指的是股东重要登记注册信息发生变更的，填写信息变更日期。
重要登记注册信息是指该股东名称、股东类型（指股东性质，如内资、外资等）、证件类型、证件代码、登记注册代码、国别（籍）六项指标有发生变动的，填写相应的最新一次变更日期。
第三部分：客户的关联方信息
序号
关联方全称
关联类型
成为关联方的日期
□核心成员□一般成员
核心成员指的是客户在其所属集团中属于比较主要的位置，对于集团的经营业绩、管理影响较大。
第二部分：客户的前十大股东信息
序号
股东全称
持股比例
持股比例
对应日期
组织机构代码（个人股东为身份证号码）
股东重要信息
变更日期
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
说明：（1）持股比例对应日期。所填写的全部股东持有公司的股份比例的日期必须相同。首次采集信息，可以填写当前最新的持股比例和对应日期。
重要登记注册信息是指该股东名称、股东类型（指股东性质，如内资、外资等）、证件类型、证件代码、登记注册代码、国别（籍）六项指标有发生变动的，填写相应的最新一次变更日期。
第四部分：客户的联络人信息
联络人名称：
联络人证件类型：□身份证□外国公民护照□台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件
客户身份基本信息采集表
保险费金额：赔款金额：风险级别：
保费缴付方式：赔款支付方式：交易流水号：
保单号：赔案号：批单号：
保险费金额：赔款金额：风险级别：
保费缴付方式：赔款支付方式：交易流水号：
直接识别通过代理行识别通过第三方识别身份证明文件复印件粘贴处身份证明文件复印件粘贴处联系电话性别联系电话国籍身份证明文件复印件粘贴处联系电话部门年月日国籍性别国籍新客户旧客户期缴趸交身份证明文件复印件粘贴处性别年月日部门部门年月日部门年月日客户名称联系方式经营范围组织机构代码税务登记号码股东姓名名称股东姓名名称股东姓名名称代办人姓名工作单位住所地或工作单位地址身份证明文件号码有效期限采集人内勤或核保复核柜面收付员操作员客户身份基本信息采集表非自然人业务类型
补录系统操作流程(金华)1资料
补录系统操作讲解一、IE浏览器设置1、首先在电脑桌面上选择IE浏览器（统一使用IE六浏览器，其他类型浏览器均不可以）如下图：2、打开IE浏览器后，点击浏览器左上方工具栏→Internet选项，如下图：3、进入Internet选项在常规页面点击删除Cookies和删除文件按钮，如下图：4、删除文件后点击设置按钮，如上图。
进入界面选择“每次访问此网页时检查”，然后点击“确定”按钮。
如下图：5、在安全页面点击“自定义级别”按钮，如下图：6、进入自定义级别界面，在“ActiveX控件和插件”项下所有控件及插件均选择启用，然后点击“确定”按钮。
如下图：7、在“安全”页面，单击“受信任站点”图标，然后点击“站点”按钮，如下图：8、进入站点添加页面，输入需要登录的网址，点击“添加”按钮后点击“确定”按钮。
如下图：9、进入“隐私”页面，将“阻止弹出窗口”前的对号勾掉后点击“确定”按钮，变成下图显示状态：二、系统登录以及注意事项1、首先将内网IP地址最后一位改成76-78任意一位，默认网关最后一位改成254。
2、打开IE浏览器，在地址栏输入http://10.1.1.94/hljbl/网址，点击回车后进入补录系统登陆界面。
如下图：3、操作员号输入外勤人员的柜员号，初始密码为111111.补录系统中用谁的柜员号登录并录入的数据，以后谁就是这些数据的管户客户经理。
只有管户客户经理可以对所录入的客户信息进行修改和在本联社范围内进行放款，本联社内客户经理要对不是自己的客户放款的话，须经联社管理员进行协办社维护后才能办理。
登陆界面如下图：4、点击红框内“核对/补全”按钮，进入“操作员详情”界面，在“操作员详情”界面，客户经理可以核对和修改本人的相关信息，修改后点击“保存”按钮即可。
如下图：5、需补录的存量贷款信息查询：进入“合同管理”模块，点击“未补录合同”或“一证通合同补录”选项，进行查询，如下图：注意事项：①、点击“未补录合同”按钮，可以查询到需要补录的存量贷款信息。
XX公司客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法
XX公司客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法第一章总则第一条为了预防洗钱和恐怖融资活动，规范XX公司（以下简称“公司”）客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等行为，保证公司反洗钱工作的顺利开展，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》等法律、法规的规定，制定本办法。
第二条公司应当遵循以风险为本，实质重于形式，“了解你的客户”和勤勉尽责的原则，针对具有不同洗钱和恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户的身份及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
第三条客户身份识别流程包括了解、核对、登记和留存。
同时，每一个步骤都应该遵循以下五个基本原则：（一）真实性原则对客户本人与证件是否相符，及客户身份资料的真伪作出判断。
（二）有效性原则客户提供的身份证明文件必须为有权机关颁布，具有法律效力；客户提供的身份证明文件应处于有效期内。
（三）完整性原则在了解、核对、登记、留存过程中，必须完整、全面履行信息采集、资料保管等义务。
（四）持续性原则在业务关系存续期间，及时更新客户身份证明文件、数据信息和资料，确保当前进行的交易符合公司对客户及其业务、风险状况、资金来源等方面的认识。
（五）保密原则公司获得的客户身份资料和交易信息应当保密，非依法规定，不得以任何形式向任何单位和个人提供。
第四条公司应当妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
第二章客户身份识别第五条公司对要求建立业务关系或者办理金额1万元或外币等值1000美元以上的一次性金融业务的客户身份进行初次识别；在与客户的业务关系存续期间，应当进行持续识别；对发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别。
客户身份识别表
挂失新 开、补
4．针对批量开户的个人客户在柜
卡、密
8
码重 置、批
-
客户本 面办理激活业务时，要求必须与 人
量代发
客户核对其基本信息是否齐全、
个人客 户密码
是否需要更新。如核对无误，在
激活
激活业务传票上批注“已核对身份
信息无误”并请客户签字确认；如
需办理更新信息或补充信息，应 先办理激活业务后，立刻进行修 改或补充客户信息。
1、经办人身份证件 2、联网核查件
客户本 1.客户本人有效身份证件原件
02080
人 2.联网核查
7
个人卡 折单书
-
面挂失
1.客户本人有效身份证件原件
代理人
2.代理人有效身份证件原件，登 记代理人联系方式
3.联网核查
1.存折/借记卡/存单（解挂、密
码重置时需要出示）
2.客户本人有效身份证件原件
解挂、
3.联网核查
单笔金额在人民 20210 币1万元（含）以 5 对公存 上或外币等值
现 1000美元以上的
应要求经办人在《现金交款单》 上“摘要”栏填写其姓名并出具 身份证件原件，柜台应进行联网 核查，留存经办人身份证件的电
对公现金存款业
子影像。同时，柜台在核心系统
务时，
单笔金额在人民
6
20220 对公取
现
币1万元（含）以 上或外币等值 1000美元以上的 对公现金存款业
30210 人民币1万元以下 3 个人现 或外币等值1000
金存款 美元以下现金存 款
存折/借记卡
人民币1万（含） 以上或外币等值 1000美元以上现 金存款
代理人
1.存折/借记卡（代办人不能提供 卡、折、户主身份证件的需代办 人出示身份证件，并查询该客户 在我行是否有客户号，若无客户 号，应扫描客户填写的《中信银 行成都分行客户基本信息登记 表》，若代办人在我行有客户号， 在传票右上方备注其客户号，客 户无需再填写《基本信息登记 表》） 2.户主身份证 2.代理人有效身份证件原件，登 记代理人联系方式、职业、常住
反洗钱风险分析报告
反洗钱风险分析报告（文章一）：银行反洗钱工作2xxx年度报告xxx行反洗钱2xxx年度报告人民银行xxx行：按照《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》要求，现将我单位（含所辖分支机构）2xxx年度反洗钱工作情况报告如下：（一）、反洗钱工作整体情况及机构概况我行下辖x县支行，xx个营业网点，现有在岗员工xxx人。
今年以来，为预防洗钱活动，维护金融秩序，我行认真贯彻落实反洗钱法律法规，切实履行金融机构反洗钱法律义务，严格按照人民银行及上级行的要求，组织辖内员工积极做好反洗钱相关工作，并定期组织人员对基层各营业网点执行反洗钱内部控制制度情况进行监督检查和审计考评，发现问题，及时整改，保证了反洗钱制度规定在我行得到有效落实。
（二）、反洗钱工作机制建立情况（一）内控制度建立和修订情况（1）、及时落实上级行精神。
反洗钱是一项长期的任务，在收到人行、监管部门及上级行反洗钱相关文件、规定后，我们都及时把反洗钱工作精神传达到各部门、分支机构、网点员工，并结合我行实际，提出具体工作要求，落实上级行、当地人行反洗钱工作布置。
（2）、建章立制，加强内控管理。
根据人行反洗钱检查要求及我行实际，今年1月份，对反洗钱内控制度进行梳理、细化，制定修订下发了《xxx行反洗钱业务客户风险分类管理办法》等三项制度，对我行各职能部门反洗钱工作的主要职责进行了细分，明确要求各职能部门设立反洗钱岗位、专人负责反洗钱工作；明确要求各级营业机构要根据“了解客户”的原则，建立和完善客户身份审查和登记制度；落实反洗钱大额和可疑交易报送归口管理部门；明确反洗钱司法配合和移送以及反洗钱保密制度等。
（二）机制设置情况为切实加强对反洗钱工作的领导，我行成立了以我行行长任组长，主管副行长为副组长，计财部、信贷管理部、个人部、内控部、保卫部等相关部门负责同志为成员的反洗钱工作领导小组，并下设办公室，办公室设在内控部，具体负责组织指导全辖基层反洗钱工作。
全辖共配置反洗钱专兼职人员69人，占全部工作人员比例19%。
反洗钱客户身份基本信息采集办法
附件6渤海财产保险股份有限公司宜春中心支公司反洗钱客户身份基本信息采集办法为预防洗钱和恐怖融资活动，维护金融秩序，规范客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，依照中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会联合下发的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（[2007]第2号），特制定本办法。
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》要求保险公司对于保险费金额人民币1 万元以上或者外币等值1000 美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同，保险费金额人民币20 万元以上或者外币等值2 万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同，必须进行客户身份基本信息采集，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
该办法还要求保险公司在被保险人或者受益人请求赔偿或者给付保险金时，如金额为人民币1 万元以上或者外币等值1000美元以上，必须进行客户身份基本信息采集，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
总公司根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定的应采集的客户身份基本信息印制纸质《客户身份基本信息采集表》（见附件），并下发至各分支机构。
总公司在核心业务系统增加客户身份基本信息采集模块，将纸质《客户身份基本信息采集表》所载内容纳入公司核心信息体系。
客户身份基本信息采集模块与承保模块、理赔模块建立关联，只有在客户身份基本信息录入完毕后，方可进行承保、理赔操作。
分支机构在处理日常业务时，对于符合《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定的信息采集条件的客户，必须请客户填写《客户身份基本信息采集表》，并留存身份证明文件复印件。
分支机构内勤要将《客户身份基本信息采集表》所载信息录入核心业务系统的客户身份基本信息采集模块。
总公司对分公司的客户身份基本信息采集工作进行定期、不定期的检查，分公司也要对下属机构的客户身份基本信息采集工作进行检查。
统一身份认证管理系统建设方案
示例：员工离职，人力资源完成相关离职手续后，统一认证系统自动进行离职用户处理，置用户离职状态，根据不同系 统的回收策略，或离职注销系统帐号，或指定时间后再进行回收。
人与帐号的集中化管理
帐号 分类
一般帐号：一般应用系统登录帐号； 公共帐号：多个公用类帐号，多用于部门公共使用，如公共邮箱、发文帐号等； 服务帐号：系统接口服务帐号，用于管理接口服务调用权限验证； 特权帐号：服务器或应用系统管理员类帐号；
Account
企业人员及业务系统帐号的全生命周期 管理，针对不同类型的人员及帐号建立 不同的管理模式及规范制度。
Authentication
构建标准化认证服务体系，接管各业务 系统的登录认证服务，实现各业务系统 的单点登录功能。
实现业务系统的集中授权管理功能，通 过统一管理中心分配用户在各系统中的 访问权限及深度的功能权限。
身份管理
对人、组织机构、岗位、应用、帐号、 权限、日志等信息的集中化管理。
管理流程
制定不同类别用户生命周期管理流程， 针对用户自助的信息维护、帐号权限提 供自动化流程管理。
应用整合
集成集团及下属单位的业务系统，实现 系统的统一认证、帐号及权限的统一分 配。
安全规范及标准
制定规范、标准的系统接入方案，及平 台运营管理方案。
Application
整体平台架构
前端入口 应用层
对外服务层 对接层
人员管理
WEB管理中心
应用管理 策略配置
管理控制中心
人员维护
机构维护
帐号配置
……
风险分析引擎
规则管理
预警管理
环境采集
……
统一门户（现有门户）
……
登录入口 应用登录中心 权限管理
补录系统操作流程(金华)1
补录系统操作讲解一、IE浏览器设置1、首先在电脑桌面上选择IE浏览器（统一使用IE六浏览器，其他类型浏览器均不可以）如下图：2、打开IE浏览器后，点击浏览器左上方工具栏→Internet选项，如下图：3、进入Internet选项在常规页面点击删除Cookies和删除文件按钮，如下图：4、删除文件后点击设置按钮，如上图。
进入界面选择“每次访问此网页时检查”，然后点击“确定”按钮。
如下图：5、在安全页面点击“自定义级别”按钮，如下图：6、进入自定义级别界面，在“ActiveX控件和插件”项下所有控件及插件均选择启用，然后点击“确定”按钮。
如下图：7、在“安全”页面，单击“受信任站点”图标，然后点击“站点”按钮，如下图：8、进入站点添加页面，输入需要登录的网址，点击“添加”按钮后点击“确定”按钮。
如下图：9、进入“隐私”页面，将“阻止弹出窗口”前的对号勾掉后点击“确定”按钮，变成下图显示状态：二、系统登录以及注意事项1、首先将内网IP地址最后一位改成76-78任意一位，默认网关最后一位改成254。
2、打开IE浏览器，在地址栏输入http://10.1.1.94/hljbl/网址，点击回车后进入补录系统登陆界面。
如下图：3、操作员号输入外勤人员的柜员号，初始密码为111111.补录系统中用谁的柜员号登录并录入的数据，以后谁就是这些数据的管户客户经理。
只有管户客户经理可以对所录入的客户信息进行修改和在本联社范围内进行放款，本联社内客户经理要对不是自己的客户放款的话，须经联社管理员进行协办社维护后才能办理。
登陆界面如下图：4、点击红框内“核对/补全”按钮，进入“操作员详情”界面，在“操作员详情”界面，客户经理可以核对和修改本人的相关信息，修改后点击“保存”按钮即可。
如下图：5、需补录的存量贷款信息查询：进入“合同管理”模块，点击“未补录合同”或“一证通合同补录”选项，进行查询，如下图：注意事项：①、点击“未补录合同”按钮，可以查询到需要补录的存量贷款信息。
客户身份识别与联网核查公民身份信息
个人账户实名制证件
（三）香港、澳门特别行政区居民，应出具港澳居 民往来内地通行证；台湾居民，应出具台湾居民来往大陆 通行证或其他有效旅行证件。 （四）外国公民，应出具护照或外国人永久居留证 （外国边民，按照边贸结算的有关规定办理）。 除以上法定有效证件外，银行还可根据需要，要求存 款人出具户口簿、护照、工作证、机动车驾驶证、社会保 障卡、公用事业账单、学生证、介绍信等其他能证明身份 的有效证件或证明文件，以进一步确认存款人身份。 总行规定：账户开立后，办理业务按规定需要核验证客户 身份证件的，此前账户实名制规定的实名身份证件均有效。
军官证开户
遇军官证开户的客户，各网点要尽量引导客户使用居民身 份证（依据：《现役军人和人民武装警察居民身份证申领 发放办法》“第十一条现役军人、人民武装警察从事有关 社会活动，需要证明公民身份的，凭居民身份证证明；执 行任务、办理公务、享受抚恤优待等，需要证明现役军人 或者人民武装警察身份的，凭军队、武装警察部队制发的 身份证件证明”。对于确实需要凭军人、警察证件开户的， 要采取上门核实、请客户提供入伍前居民身份证信息（在 军官证复印件背面备注并统一在DCC系统的6101个人客户 信息维护的“地址4”栏位登记。）并进行联网核查等方式 加强对相关证件真实性的审核。
客户身份识别与联网核查
公民身份信息
省分行个金部 周雪梅
2014年06月
客户身份识别与联网核查公民身份信息
实名制规定 6101个人客户信息维护 6301-代理人信息维护 6128-身份证件核查维护 联网核查公民身份信息 军官证开户 外籍客户核查
实名制
2000年4月1日起实施 个人在金融机构开立个人存款账户时，应当出 示本人身份证件，使用实名。 代理他人在金融机构开立个人存款账户的，代 理人应当出示被代理人和代理人的身份证件。
“灯塔-党建在线”综合管理服务平台相关操作流程
“灯塔-党建在线”综合管理服务平台用户激活相关操作流程“灯塔-党建在线”综合管理服务平台，信息采集相关的子系统部署包括4个子系统，分别为：党组织和单位信息管理子系统、党员信息管理子系统、组织关系转接子系统、统一安全管理系统。
1、系统概述客户端浏览器使用要求：本系统支持的浏览器包括：Google Chrome（谷歌）、360浏览器（极速模式）；推荐使用的分辨率：1366x768以上。
2、首次登陆“灯塔-党建在线”综合管理服务平台的管理端功能运行在虚拟专网区，必须通过VPN客户端验证通过才能建立与虚拟专网的加密链接，进而访问系统。
支持微软Windows XP以上操作系统。
1）VPN客户端下载：打开浏览器输入地址/xiazai/vpn下载VPN客户端安装程序。
2）VPN客户端安装：下载完成后双击客户端安装程序，按照默认步骤全自动安装。
安装过程中，请将所有杀毒软件关闭。
3）VPN客户端登录：安装成功后，点击桌面上的图标登录VPN。
VPN初始登录账号及密码为各党（工）委管理员的身份证号码，身份证号码中如有“X”，请使用大写字母。
密码为身份证号码后6位，其他选项按默认情况。
4）管理员访问系统：VPN登录后，在浏览器中输入登录地址http://10.243.32.7:8922/sso，进入综合管理平台统一登录页面。
5）用户激活：点击右上角“立即激活”按钮，进入相应的用户激活页面。
进入激活页面后，填写相关信息。
“手机号码”填写各党（工）委管理员手机号码；“验证码”为点击“获取验证码”后发送到手机上的验证码；“授权码”已发至各管理员手机短信；“密码”“确认密码”为各管理员登录综合管理平台自行设置的密码；“VPN密码”“VPN确认密码”为各管理员登录VPN自行设置的密码。
注意：密码和VPN密码都是设定为8位及以上，请务必记清楚个人设置的密码，区级安全员和管理员均无法帮忙找回密码。
6）重新登录VPN客户端：激活成功后，使用各管理员自行设置的新的8位及以上密码登录VPN客户端。
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开户联系人及电话：
大额联系人及电话：
财务联系人及电话：
对账单联系人及电话：
法人代表及电Βιβλιοθήκη ：法人代表证件类型：法人代表证件号码：
法人代表证件有效期：
主营业务：
客户性质代码：填写代码，参考客户性质代码表
客户所属行业代码：填写代码，参考行业大类代码表
其他客户信息（非必填项）
贷款卡号：
投资币别：
投资总额：
总负债：
上年度总存款：
上年度净利润：
上年度净资产：
上年度总贷款：
特殊经济区域类型：
介绍人：
进出口企业代码：
是否上市及上市地：
回单所属机构：
客户经理签章：
（企业公章）：
日期： 年 月 日
市场部门主管签章：
风控部门主管签章：
厦门国际银行股份有限公司单位客户身份信息采集表
基础信息（必填项）
客户中文名称：
客户英文名称：
注册地址：
通讯地址：
营业地址：
公司注册日期：
邮政编码：
联系方式：□手机：□固定电话：
主要证件类型：□工商营业执照□商业登记证
证件号码：
证件有效期限：
组织机构代码证号码：
组织机构代码证有效期：
税务登记证号码（国税）：