在线课《个人理财规划》期末考试 分答案
2024国开《个人理财》期末机考题库(含答案)
2024国开《个人理财》期末机考题库（含答案）学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不适合的是（）A.家庭衰老期尽量不要承担贷款B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升C.家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产D.家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款2.下列几组投资产品中流动性最差的是（）A.收藏品、房地产、黄金B.股票、活期存款、债券C.基金、股票、债券D.外汇、股票、基金3.在我国，艺术品的成交量中（）所占比例最大。
A.书画艺术品B.陶瓷艺术品C.古钱币D.玉器4.下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是()。
A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与规划服务C.对外营销宣传活动D.销售信贷产品5.投保人在交纳保险费的宽限期限届满后，仍然不能交纳保险费的，保险公司对该人身保险合同可以采取处理的方式是（）。
A.终止B.中止或失效C.解除D.撤销6.开放式基金的日常申购成功与否，投资者可以（）工作日后向基金销售网点进行查询。
A.+0B.+1C.T+2D.T+77.信托可以将财产的所有权与（）分离。
A.使用权B.受益权C.债务D.债权8.在我国多层次的养老保险体系中，（）可称为第一层次，也是最高层次。
A.基本养老保险B.企业补充养老保险C.个人储蓄性养老保险D.城市最低生活保障9.下列不符合巴菲特投资理念精华的“三要三不要”理财法的是（）A.要投资那些始终把股东利益放在首位的企业B.要投资资源垄断型行业C.要有足够的耐心D.要投资易了解、前景看好的企业10.下列信息中属于客户的定量信息的是()。
A.收入与支出B.就业预期C.投资偏好D.风险特征11.金融理财的根本意义在于（）。
A.一生财务资源配置效用的最大化B.财富管理和风险管理C.减轻税收负担D.保障退休后的生活12.布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系，规定美元与黄金挂钩，1美元可以兑换（）盎司黄金。
2024年最新国家开放大学本科《个人理财》期末考试题库(含答案)
2024年最新国家开放大学本科《个人理财》期末考试题库（含答案）学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系，规定美元与黄金挂钩，1美元可以兑换（）盎司黄金。
A.1/5B.1/7C.1/10D.1/352.假设1美元=88.25日元，当日元汇价下跌10点，1美元=（）日元A.88.15B.88.35C.87.25D.89.253.黄金T+D现货延期交收业务每日涨跌停幅度是上一交易日结算价的（）A.5%B.7%C.10%D.15%4.信托可以将财产的所有权与（）分离。
A.使用权B.受益权C.债务D.债权5.工资、薪金福利化的方式不包括：（）A.企业提供住所B.企业提供假期旅游津贴C.企业提供员工福利设施D.将劳务报酬转化为工资、薪金所得6.根据生命周期理论，个人在稳定期的理财特征为()。
A.尽可能多地储备资产、积累财富B.妥善管理好积累的财富、降低投资风险C.愿意承担一些高风险投资D.保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强7.下列表述中，最符合家庭成长期理财特征的是()。
A.愿意承担较高的风险，追求高收益B.尽力保全已积累的财富、厌恶风险C.风险厌恶程度较高，追求稳定的投资收益D.没有或仅有较低的理财需求和理财能力8.下列信息中属于客户的定量信息的是()。
A.收入与支出B.就业预期C.投资偏好D.风险特征9.保险人对人身保险的保险费，（）用诉讼的方式来要求投保人支付。
A.可以B.不可以C.在一定的条件下可以D.不确定10.一般来说，投资决策是由以下三个基本步骤组成的：（）A.确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类型—选择具体的投资品种并推荐给客户B.在各资产类别中选择投资类型—确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐给客户C.选择具体的投资品种并推荐给客户—确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类型D.确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐给客户—在各资产类别中选择投资类型11.下列有关注册理财策划师的说法中错误的是：（）A.CFP的全称是注册金融理财师B.CFP最先产生于英国C.1990年CFP国际理事会成立D.全世界的CFP人数已超过8.2万人12.黄金期货的最低交易保证金是合约价值的（）A.5%B.7%C.10%D.15%13.黄金期货的交易单位为1手等于（）A.1克B.10克C.100克D.1000克14.下列理财目标中属于长期目标的是（）。
《个人理财规划》期末考试答案
《个人理财规划》期末考试答案《个人理财规划》期末考试答案一、单选题（题数：50，共 50分）1超额透支，从哪天起支付透支利息？（）A、免息日过后起B、一个月之后C、40天后D、透支之日起正确答案： D2测试风险承受能力，主要是在于什么？（）A、测试投资冒险性如何B、测试投资者资产多少C、测试投资收益性如何测试投资价值如何正确答案： A3公债的三种效应不包括（）。
A、抑制B、减少民间部门的投资C、淡化赤字的通胀后果D、消费的`“排挤效应”正确答案： C4占据家庭财富总量的半数的是（）。
A、汽车B、货币金融资产C、住宅资产D、人力资产正确答案： C5专业理财师确定理财方式的因素不包括（）。
A、资产状况B、身体状况C、D、社会发展正确答案： B6为了避免死后家属为遗产打官司等事件，可以提前做好遗产规划，下列说法错误的是（）。
A、先列个遗嘱B、列遗嘱是最关键的东西C、遗嘱不可以给无血缘关系的人D、生前的财产，该人有权利决定怎么分配。
正确答案： C7货币金融管理的最高机构是（）。
A、中央B、邮储C、央行D、发改委正确答案： C8大家关注理财的表现不包括（）。
A、多数人希望提高收入B、股民已达到上亿人理财书籍旺销，理财知识大普及，引起社会极大关注D、理财意识观念初步兴起，理财培训、讲座大量开办正确答案： A9银行越来越重视个人理财，以下说法不正确的是（）。
A、银行开始重视个人理财产品研发。
B、个人金融理财人员受到重视，人才的挖掘、挖墙脚，薪酬待遇优厚。
C、建立完善修订相关的金融法规制度规定。
D、重视贷款部门正确答案： D10以下关于理财组织的优缺点说法不正确的是（）。
A、金融保险机构理财：理财人员知识技能不全面，免费服务。
B、第三方机构理财：只提供服务，不推销产品。
C、第三方机构技能知识全面D、第三方机构免费正确答案： D11老人将自有住宅出售给金融保险机构或特设机构，使用权继续保留居住到（）为止。
A、死亡B、C、子女婚嫁D、10年正确答案： A12全过程理财规划的最后一步是（）。
《个人理财规划》期末考试 答案
姓名：???班级：默认班级???成绩：?99.0分一、单选题（题数：50，共?50.0?分）1关于注册会计师的特点，以下说法正确的是（）。
（1.0分）1.0?分我的答案：D2以下哪项不属于债务计划的内容？（）（1.0分）1.0?分我的答案：D3个人金融理财置于较高位置的原因不包括（）。
（1.0分）1.0?分我的答案：A4持卡人须先按发卡银行要求交存一定金额的备用金，当备用金账户余额不足支付时，可在发卡银行规定的信用额度内透支的信用卡叫做什么卡（）。
（1.0分）1.0?分我的答案：D5以下哪项不属于拥有特色资源的正确做法？（）（1.0分）1.0?分我的答案：B6投资产品的三把万能钥匙不包括（）。
（1.0分）1.0?分我的答案：D7理财规划职业的要求不包括（）。
（1.0分）1.0?分我的答案：C8下列说法错误的是（）。
（1.0分）1.0?分我的答案：C9测试投资者的风险承受能力，主要是在于什么？（）（1.0分）1.0?分我的答案：A10理财规划师应具备的素质不包括（）。
（1.0分）1.0?分我的答案：A11目前，老百姓要增加财产收入，需建立相关平台，其中下列说法不正确的是（）。
（1.0分）1.0?分我的答案：D12个人生涯规划原则是（）。
（1.0分）1.0?分我的答案：B13企业与个人通过出口得到的外汇需要交给银行，再由银行换人民币。
而银行在拿到这些外汇后，除保留部分外，余者都与中央银行换成人民币。
这样，央行外汇就不断积累，由此汇集成为我国的外汇储备。
这被称为什么？（）（1.0分）1.0?分我的答案：B14理财是一种全面的人生规划，首先必须要做的是（）。
（1.0分）1.0?分我的答案：A15（）是一种高级长期投资。
（1.0分）1.0?分我的答案：C16关于理财方案制作需要注意的事项，不正确的是（）。
（1.0分）1.0?分我的答案：C17国家要对数十万亿的国有资产进行优化配置运营以求获益，上个世纪九十年代，国家年征收高达（）的财政收入。
2024年国开《个人理财》期末考试题库及答案
2024年国开《个人理财》期末考试题库及答案学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的（）倍。
A.5B.8C.10D.122.寿险中，要求投保人在（）必须具有可保利益。
A.投保时B.理赔时C.投保时或理赔时D.投保时和理赔时3.下列不符合巴菲特投资理念精华的“三要三不要”理财法的是（）A.要投资那些始终把股东利益放在首位的企业B.要投资资源垄断型行业C.要有足够的耐心D.要投资易了解、前景看好的企业4.上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为（）A.HIBORB.SIBORC.LIBORD.SHIBOR5.投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程所带来的买卖差价。
A.股息和红利B.配股C.资本利得D.股份公司的盈利6.下列（）不是指数基金的优点?A.风险较小B.收益较高C.监控管理工作简单D.延迟纳税7.保费支出的适当比重应为家庭年收入的（）。
A.8%B.10%C.15%D.20%8.当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为（）A.升水B.贴水C.升值D.贬值9.根据生命周期理论，个人在稳定期的理财特征为()。
A.尽可能多地储备资产、积累财富B.妥善管理好积累的财富、降低投资风险C.愿意承担一些高风险投资D.保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强10.布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系，规定美元与黄金挂钩，1美元可以兑换（）盎司黄金。
A.1/5B.1/7C.1/10D.1/3511.下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是()。
A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与规划服务C.对外营销宣传活动D.销售信贷产品12.下列理财目标中属于长期目标的是（）。
A.建立退休基金B.税收负担最小化C.偿还个人债务D.投资股票市场13.假设某日英镑兑人民币的汇率为13.353，当英镑兑人民币的汇率为13.2274时，英镑兑人民币变化幅度为:（）A.1.05%B.-1.05%C.-0.94%D.0.94%14.下列关于投资者风险承受能力的说法，不正确的是（）A.不同人的风险承受能力不同B.退休老人的风险承受能力通常低于中年人C.投资期限越长，风险承受能力越强D.长期财务目标弹性越大，风险承受能力越弱15.一般来说，投资决策是由以下三个基本步骤组成的：（）A.确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类型—选择具体的投资品种并推荐给客户B.在各资产类别中选择投资类型—确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐给客户C.选择具体的投资品种并推荐给客户—确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类型D.确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐给客户—在各资产类别中选择投资类型16.下列信息中属于客户的定量信息的是()。
《个人理财规划》期末考试答案
姓名：班级：默认班级成绩：99.0分一、单选题题数：50;共50.0 分1关于注册会计师的特点;以下说法正确的是..1.0分1.0分我的答案：D2以下哪项不属于债务计划的内容1.0分1.0分我的答案：D3个人金融理财置于较高位置的原因不包括..1.0分1.0分我的答案：A4持卡人须先按发卡银行要求交存一定金额的备用金;当备用金账户余额不足支付时;可在发卡银行规定的信用额度内透支的信用卡叫做什么卡..1.0分1.0分我的答案：D5以下哪项不属于拥有特色资源的正确做法1.0分1.0分我的答案：B6投资产品的三把万能钥匙不包括..1.0分1.0分我的答案：D7理财规划职业的要求不包括..1.0分1.0分我的答案：C8下列说法错误的是..1.0分1.0分我的答案：C9测试投资者的风险承受能力;主要是在于什么1.0分1.0分我的答案：A10理财规划师应具备的素质不包括..1.0分1.0分我的答案：A11目前;老百姓要增加财产收入;需建立相关平台;其中下列说法不正确的是..1.0分1.0分我的答案：D12个人生涯规划原则是..1.0分1.0分我的答案：B13企业与个人通过出口得到的外汇需要交给银行;再由银行换人民币..而银行在拿到这些外汇后;除保留部分外;余者都与中央银行换成人民币..这样;央行外汇就不断积累;由此汇集成为我国的外汇储备..这被称为什么1.0分1.0分我的答案：B14理财是一种全面的人生规划;首先必须要做的是..1.0分1.0分我的答案：A15是一种高级长期投资..1.0分1.0分我的答案：C16关于理财方案制作需要注意的事项;不正确的是..1.0分1.0分我的答案：C17国家要对数十万亿的国有资产进行优化配置运营以求获益;上个世纪九十年代;国家年征收高达的财政收入..1.0分1.0分我的答案：C18以下哪个职业不是理财规划师的主要诞生职业1.0分1.0分我的答案：C19以下说法错误的是..1.0分1.0分我的答案：D202004年全球财富报告指出;中国是亚洲第几的百万富翁聚集地1.0分1.0分我的答案：B21“以房养老”模式推出所要具备的条件不包括..1.0分1.0分我的答案：B22住房养老模式的意义不包括..1.0分1.0分我的答案：C23个人经济生活事务管理不包括..1.0分1.0分我的答案：C24关于理财规划师素质;不正确的是..1.0分1.0分我的答案：D25在出现社会总需求严重不足;经济严重衰退;社会存在大量闲置资源的情况时;可选择的两种政策组合形式是..1.0分1.0分我的答案：B26市场利率高于债券的票面利率;债券的实际价格就要..1.0分1.0分我的答案：C27下列关于单位理财的说法不正确的是..1.0分1.0分我的答案：D28以下关于第三方理财的说法不正确的是..1.0分1.0分我的答案：D29关于“房产反置换”;表述不正确的是..1.0分1.0分我的答案：D30如果定期存款到期时忘了去银行办理续存手续;那么接下来的日子..1.0分1.0分我的答案：A31注册会计师单科的通过率约为..1.0分1.0分我的答案：B32关于理财说法错误的是..1.0分1.0分我的答案：B33关于银行开展个人理财业务的意义;不正确的是..1.0分1.0分我的答案：D34以下哪一项不属于价值投资关注点1.0分1.0分我的答案：D35下列关于个人经济事务管理说法错误的是..1.0分1.0分我的答案：D36理财规划师的优点不包括..1.0分1.0分我的答案：B37个人理财与公司理财的区别不包括..1.0分1.0分我的答案：C38关于个人生涯规划的要点;不正确的是..1.0分1.0分我的答案：D39以下不属于个人生涯规划的特点的是..1.0分1.0分我的答案：C40下列房地产投资计划说法错误的是..1.0分1.0分我的答案：D41购买房地产目的一般不包括..1.0分1.0分我的答案：B42关于可转债获益方式;说法不正确的是..1.0分1.0分我的答案：B43个人理财目标制定的首要步骤是..1.0分1.0分我的答案：B44以下哪项是与投资相关的金融理财1.0分1.0分我的答案：B45关于金融理财目前存在的缺陷;说法不正确的是..1.0分1.0分我的答案：C46以下哪项属于有形资源1.0分1.0分我的答案：B47在实现目标过程中;面对具体的任务;改“不可能”为“怎么才能”;这体现的是怎样的习惯1.0分1.0分我的答案：A48“房子养老”的缺陷不包括..1.0分1.0分我的答案：C49关于教育投资计划需要考虑的内容;不正确的是..1.0分1.0分我的答案：D50下列说法错误的是..1.0分0.0分我的答案：A 正确答案是：D二、判断题题数：50;共50.0 分1个人生涯规划要确定自己的工作目标并为实现目标制定工作计划;按照计划行事..1.0分1.0分我的答案：√2对于“售房养老”;特定机构支付大量现金大规模收购住房;得到该住房的“虚拟产权”;没有风险..1.0分1.0分我的答案：×3已成家的人制定个人理财目标时要考虑家庭其他成员的意见..1.0分1.0分我的答案：√4购买房地产无法减免税收..1.0分1.0分我的答案：×5利率和汇率是绝然分开的..1.0分我的答案：×6房子养老没有任何风险..1.0分1.0分我的答案：×7任何人都拥有别人很需要又没有的资源..1.0分1.0分我的答案：×8为小孩投保重大疾病险是没有必要的..1.0分1.0分我的答案：√9一个单位、个人、组织甚至是地区/国家;能够在社会中顺利生存;较快发展的重要原因就在于是否拥有雄厚的、独特的、为其他的单位、个人或者组织不具备的;对社会十分重要的特色优势资源..1.0分1.0分我的答案：√10教育投资计划需要分析客户当前和未来预期收入状况..1.0分我的答案：√11企业到外部去找资金来源就是我们经常说的融资..1.0分1.0分我的答案：√12价值是一种内在的;价值跟价格不一样..1.0分1.0分我的答案：√13理财对象有货币金融资产、人力资产、住房资产等..1.0分1.0分我的答案：√14现代社会家庭养老功能急剧弱化;子女养老受到相当局限..1.0分1.0分我的答案：√15企业年底发货;但是暂不收现金;也不开具发票;等来年年初再交货款开具发票的行为属于收入分解转移..1.0分1.0分我的答案：×162010年国务院提出的十二五规划重点是拉动内需..1.0分1.0分我的答案：√17经济条件好的家庭一般才能考虑换大房子..1.0分1.0分我的答案：√18理财内容贯穿于个人家庭整个生命周期“从出生到死亡”的全过程;全方位的理财规划务事项..1.0分1.0分我的答案：√19每个人都应该寻找各种方式去减少税负..1.0分1.0分我的答案：×20实际利率可以为零;可以为正数;但不可以是负数..1.0分1.0分我的答案：×理财对象的财性是一样的..1.0分1.0分我的答案：×2280年代留学的基本都是精英..1.0分1.0分我的答案：√23买房与租房中间的选择多种多样;但总的来说选择租房会优于买房..1.0分1.0分我的答案：×24没有遗产税的存在;所以遗产规划无需考虑如何将遗产税降到最低..1.0分1.0分我的答案：×25保险返还是没有利息的..1.0分1.0分我的答案：×26现代社会多养儿防老已慢慢变得不现实..1.0分我的答案：√27利率变动会影响资金供求;从而影响宏观经济..1.0分1.0分我的答案：√28社会总需求是货币购买力的总和;是由货币供给形成的..1.0分1.0分我的答案：√29加大养老金交纳比例;易于引起企业成本升高;投资效应降低;居民可支配收入减少;购买力降低;国民经济增长幅度减缓..1.0分1.0分我的答案：√30客户尚未产生的需要;无法创造出新的金融产品..1.0分1.0分我的答案：×31一个普通的三口之家;孩子读小学后应该继续请保姆..1.0分1.0分我的答案：×32中国人口总量大;经济社会发展不平衡;贫富差距拉大;富豪阶层相对数少;绝对数很大..1.0分1.0分我的答案：√33个人生涯规划的原则是发掘自己;赶超社会..1.0分1.0分我的答案：×34债券是固定收益证券资本市场工具..1.0分1.0分我的答案：√35香港、韩国、印度在2000年前后开始引进CFP考试;香港于2001年9月开始举办了CFP注册考试;共86人成为香港首批理财规划师..1.0分1.0分我的答案：×36汇率上升必然导致贸易顺差降低..1.0分1.0分我的答案：×37“将优美环境作为养老的重要资源;打一个空间差;此地的钱财到彼地使用”可以解决“以房养老”所有问题..1.0分1.0分我的答案：×38理财是有钱人的事情;富人需要理财;穷人不需要理财..1.0分1.0分我的答案：×39分散投资不是无限的分散..1.0分1.0分我的答案：√40随着某种货币市场行情的变化;采取灵活应对的策略;即能避免所有的心理误区..1.0分1.0分我的答案：×41银行存款可能越存越少..1.0分1.0分我的答案：√42理财一般不受个人家庭因素的影响..1.0分1.0分我的答案：×43债市和股市也是相反;因为债市与股市对经济发展的反应恰好相反;对于股市是好消息;对债市可能就是坏..1.0分1.0分我的答案：√44专家复杂化的理财;委托专家理财更合适 ..1.0分1.0分我的答案：√45企业公司理财即财务管理..1.0分1.0分我的答案：√46房地产投资是一种长期的高级投资计划..1.0分1.0分我的答案：√47通货较快的时候;债券价格是上涨的..1.0分1.0分我的答案：×48大学教师不需要缴纳失业保险金..1.0分1.0分我的答案：×49理财规划一般只局限于向客户提供某种单一的金融产品..1.0分1.0分我的答案：×50个人理财目标制定应遵从的步骤是：1.自我评价；2.多方照顾；3.分期制定；4.目标抉择；5.重新评价..1.0分1.0分我的答案：√。
2024年度最新国开(电大)本科《个人理财》期末题库及答案
2024年度最新国开（电大）本科《个人理财》期末题库及答案学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.一般而言，整个家庭的收入在()达到巅峰。
A.家庭形成期B.家庭衰老期C.家庭成长期D.家庭成熟期2.收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是（）A.T型B.倒T型C.阳线D.阴线3.家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的（）倍。
A.5B.8C.10D.124.根据72定律，如在银行存款10万元，年利率是4%，那么经过多少年才能增值为20万元?（）A.25年B.15年C.18年D.24年5.按照规定，信托理财起点一般在（）以上。
A.1000元B.1万元C.5万元D.10万元6.下列有关注册理财策划师的说法中错误的是：（）A.CFP的全称是注册金融理财师B.CFP最先产生于英国C.1990年CFP国际理事会成立D.全世界的CFP人数已超过8.2万人7.（）是指保险公司实际的投资收益高于预计的投资收益时所产生的盈余。
A.死差益B.费差益C.利差益D.险差益8.在自由竞价的股票市场中，引起股票价格变动的直接原因是()。
A.公司盈利水平B.公司资产净值C.宏观经济因素D.供求关系9.在各种类型的证券投资工具中，（）具有最高的投资风险，但投资的回报率也最高。
A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工具10.日K线图中包含四种价格，即（）A.开盘价、收盘价、最低价、中间价B.收盘价、最高价、最低价、中间价C.开盘价、收盘价、最低价、最高价D.开盘价、收盘价、平均价、最低价11.布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系，规定美元与黄金挂钩，1美元可以兑换（）盎司黄金。
A.1/5B.1/7C.1/10D.1/3512.下列几组投资产品中流动性最差的是（）A.收藏品、房地产、黄金B.股票、活期存款、债券C.基金、股票、债券D.外汇、股票、基金13.下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是()。
个人理财规划期末考试题及答案
个人理财规划期末考试题及答案一、选择题（每题2分，共20分）1. 个人理财规划的首要目标是什么？A. 购买房产B. 股票投资C. 紧急基金的建立D. 退休规划答案：C2. 以下哪项不是个人理财规划的组成部分？A. 收入管理B. 支出管理C. 风险管理D. 个人爱好答案：D3. 个人理财规划中，紧急基金通常建议为多少个月的生活费？A. 3个月B. 6个月C. 12个月D. 24个月答案：B4. 个人理财规划中，哪种投资方式风险最高？A. 定期存款B. 国债C. 股票D. 货币基金答案：C5. 以下哪种保险最适合作为个人理财规划的一部分？A. 财产保险B. 人寿保险C. 责任保险D. 汽车保险答案：B6. 个人理财规划中，教育储蓄计划通常适用于以下哪个阶段？A. 婴儿期B. 学龄前C. 小学阶段D. 大学阶段答案：A7. 个人理财规划中，退休金的计算通常不考虑以下哪项因素？A. 预期寿命B. 退休年龄C. 投资回报率D. 个人爱好答案：D8. 以下哪种投资方式最适合长期投资？A. 短期债券B. 长期债券C. 股票D. 黄金答案：C9. 个人理财规划中，哪种类型的基金通常风险较低？A. 股票型基金B. 债券型基金C. 混合型基金D. 货币市场基金答案：D10. 个人理财规划中，以下哪种债务管理策略是正确的？A. 只还最低还款额B. 优先偿还高利率债务C. 平均偿还所有债务D. 忽略债务答案：B二、简答题（每题5分，共30分）1. 请简述个人理财规划的重要性。
答案：个人理财规划对于确保个人财务安全、实现财务目标、提高生活质量具有重要意义。
它可以帮助个人合理分配收入和支出，规避财务风险，实现资产增值，为未来提供保障。
2. 请列举个人理财规划中应考虑的五个主要因素。
答案：个人理财规划应考虑的五个主要因素包括收入水平、支出需求、风险偏好、投资目标和时间范围。
3. 请解释什么是紧急基金以及为什么它在个人理财规划中是必要的。
2024国家开放大学电大《个人理财》期末考试题库及答案
2024国家开放大学电大《个人理财》期末考试题库及答案学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.下列理财目标中属于短期目标的是()。
A.子女教育储蓄B.退休C.按揭买房D.休假2.日K线图中包含四种价格，即（）A.开盘价、收盘价、最低价、中间价B.收盘价、最高价、最低价、中间价C.开盘价、收盘价、最低价、最高价D.开盘价、收盘价、平均价、最低价3.行为税不包括：（）A.车船使用税B.印花税C.个人所得税D.城市维护建设税4.信托关系当事人不包括（）A.受益人B.受托人C.委托人D.债务人5.假设1美元=88.25日元，当日元汇价下跌10点，1美元=（）日元A.88.15B.88.35C.87.25D.89.256.按照规定，信托理财起点一般在（）以上。
A.1000元B.1万元C.5万元D.10万元7.寿险中，要求投保人在（）必须具有可保利益。
A.投保时B.理赔时C.投保时或理赔时D.投保时和理赔时8.信托可以将财产的所有权与（）分离。
A.使用权B.受益权C.债务D.债权9.当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为（）A.升水B.贴水C.升值D.贬值10.以下关于外汇交易的叙述中，不正确的是：（）A.相对股票市场的单边市，炒汇具有双向获利的机会，如果决策正确，其收益率较高B.很多因素都会影响到汇率水平的变化，从而构成了汇市变化的不确定性C.人民币可以直接进行个人实盘外汇交易D.外汇市场是24小时运作的全球市场，仅在假日有短暂性的休市，所以是最具流通性的市场11.在自由竞价的股票市场中，引起股票价格变动的直接原因是()。
A.公司盈利水平B.公司资产净值C.宏观经济因素D.供求关系12.当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭应回避()，以对自己的资产进行保值。
A.股票B.浮动利率资产C.固定利率资产D.外汇13.下列关于现值和终值的说法中，不正确的是()。
在线课个人理财规划期末考试分答案精修订
在线课个人理财规划期末考试分答案SANY标准化小组 #QS8QHH-HHGX8Q8-GNHHJ8-HHMHGN#成绩：分一、单选题（题数：50，共分）1有时候，政府出于各种目的，会保护自己的货币使其不升值，这样有利于（）。
分A、B、C、D、我的答案：A2企业与个人通过出口得到的外汇需要交给银行，再由银行换人民币。
而银行在拿到这些外汇后，除保留部分外，余者都与中央银行换成人民币。
这样，央行外汇就不断积累，由此汇集成为我国的外汇储备。
这被称为什么（）分A、B、C、D、我的答案：B3美国“花钱越多缴税越少”体现是（）。
分A、B、C、D、我的答案：B4以下哪项不属于个人理财与公司理财的不同（）分A、B、C、D、我的答案：D5择业需要考虑的因素一般不包括（）。
分A、B、C、D、我的答案：C6以下哪项不属于容易操作的模式（）分A、B、C、D、我的答案：D7不同板块股票的市盈率是不一样的。
一般而言，市场情况越好，市盈率会怎么样（）。
分A、B、C、D、我的答案：A8目前，中国的外汇储备是（）亿。
分A、B、C、D、我的答案：D9税收规划的内容不包括（）。
分A、B、C、D、我的答案：D10以下哪项不属于外汇理财一般的三种主要方式（）。
分A、B、C、D、我的答案：D11国家住建部统计目前中国城市家庭拥有自己住房的比例为（）。
分A、B、C、D、我的答案：C12香港于2000年9月举办了CFP注册考试，共多少人成为香港首批理财规划师（）分A、B、C、D、我的答案：C13以下哪一项不属于张老师总结的千万富豪们致富的原因（）分A、B、C、D、我的答案：C14让钱生钱最快的方式是（）。
分A、B、C、D、我的答案：C15政府是何时提出“价格闯关”，结束“价格双轨制”（）。
分A、B、C、D、我的答案：D16和存折类似，需先存钱后消费，且利息一般按活期利率计算的是什么卡（）。
分A、B、C、D、我的答案：B17参照美国标准普洱和穆迪两家权威评级机构的做法，将债券信用划分为几个等级中，其中BB表示（）。
2024国家开放大学本科《个人理财》期末机考题库及答案
2024国家开放大学本科《个人理财》期末机考题库及答案学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.下列（）不是指数基金的优点?A.风险较小B.收益较高C.监控管理工作简单D.延迟纳税2.若预期未来银行存款利率水平不断上升，理财策略调整建议可以采取()。
A.增加股票型基金配置B.增加外汇配置C.增加股票配置D.增加存款配置3.员工福利计划安排的税收筹划方式不包括：（）A.分月发放奖金、分次支付劳务报酬B.将福利纳入工资、薪金中集中发放C.将员工工资、薪金收入所得福利化、保险化D.试行年薪制4.假设1美元=88.25日元，当日元汇价下跌10点，1美元=（）日元A.88.15B.88.35C.87.25D.89.255.下列对客户风险承受能力由强到弱的排序，不正确的是（）A.根据就业状况，大企业高管＞佣金收入者＞失业者B.根据置业状况，自宅无房贷＞无自宅＞投资不动产C.根据家庭负担，未婚＞双薪无子女＞单薪有子女D.根据投资知识，有专业执照并从业多年＞财经专业刚毕业＞医学院在校生6.在各种类型的证券投资工具中，（）风险相对较小，投资回报率也相对较低。
A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工具7.一般来说，投资决策是由以下三个基本步骤组成的：（）A.确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类型—选择具体的投资品种并推荐给客户B.在各资产类别中选择投资类型—确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐给客户C.选择具体的投资品种并推荐给客户—确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类型D.确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐给客户—在各资产类别中选择投资类型8.在我国，艺术品的成交量中（）所占比例最大。
A.书画艺术品B.陶瓷艺术品C.古钱币D.玉器9.开放式基金的日常申购成功与否，投资者可以（）工作日后向基金销售网点进行查询。
新尔雅个人理财规划期末试题答案终极版
一、单选题（题数：50，共50.0 分）1在实现目标过程中，面对具体的任务，改“不可能”为“怎么才能”，这体现的是怎样的习惯？（）1.0 分A、积极思维的习惯B、高效工作的习惯C、做计划的习惯D、锻炼身体的好习惯我的答案：A2关于理财方案制作需要注意的事项，不正确的是（）。
1.0 分A、抓住问题的关键症结所在，突出重点，同时考虑全面B、对客户的财务状况审慎地加以分析，提出存在问题，对客户提出目标检查合理性如何C、计算，避免使用经济指标和数据D、合理入理，同现实生活比较吻合一致3关于“你认为100万变成1000万需要多长时间”的调查，人数占比最多的是多少年？（）1.0 分A、一年之内B、五年之内C、十年之内D、三十年之内我的答案：D4老人将自有住宅出售给金融保险机构或特设机构，使用权继续保留居住到（）为止。
1.0 分A、死亡B、子女成年C、子女婚嫁D、10年5我国人均GDP大约多少余美元？（）1.0 分A、800.0B、1000.0C、2000.0D、5000.0我的答案：B6政府是何时提出“价格闯关”，结束“价格双轨制”（）。
1.0 分A、1965年B、1978年C、1982年D、1988年我的答案：D7遗产计划是使人们将财产留给继承人时能够尽可能地符合谁的意愿（）。
1.0 分A、子女B、父母C、自己D、配偶我的答案：C8在我国，投资者衡量绩优股的主要指标是（）。
1.0 分A、税后毛利润B、每股税后利润和净资产收益率C、每股税前利润和资产收益率D、每100股税前利润和净资产收益率我的答案：B9以下哪项不属于存款好习惯？（）1.0 分A、强迫自己存定期储蓄B、尽早还清银行贷款C、多办几张信用卡D、定期从工资账户取出部分钱存入新开立德存款账户，2-3个月后，增加每次取出额我的答案：C10关于特色优势资源说法错误的是（）。
1.0 分A、一个单位、个人、组织甚至是地区/国家，能够在社会中顺利生存，较快发展的重要原因就在于是否拥有雄厚的、独特的、为其他的单位、个人或者组织不具备的，对社会十分重要的特色优势资源。
个人理财期末考试题及答案
个人理财期末考试题及答案一、单选题（每题2分，共20分）1. 个人理财的首要目标是什么？A. 购买房产B. 投资股票C. 建立紧急基金D. 退休规划答案：C2. 以下哪项不是个人理财规划的内容？A. 教育规划B. 税务规划C. 娱乐规划D. 遗产规划答案：C3. 投资组合的多样化可以降低哪种风险？A. 市场风险B. 信用风险C. 系统性风险D. 非系统性风险答案：D4. 以下哪种保险不属于个人理财规划的一部分？A. 人寿保险B. 健康保险C. 财产保险D. 责任保险答案：C5. 以下哪种投资工具通常被认为是高风险高回报？A. 定期存款B. 国债C. 股票D. 货币市场基金答案：C6. 个人理财规划中，以下哪项不是财务目标？A. 购买新车B. 偿还债务C. 子女教育D. 退休生活答案：A7. 以下哪个不是个人理财的基本原则？A. 预算管理B. 风险管理C. 收益最大化D. 资产配置答案：C8. 个人理财中，以下哪项不是制定预算时需要考虑的？A. 固定支出B. 变动支出C. 投资回报D. 储蓄答案：C9. 以下哪种投资策略通常用于长期投资？A. 短期交易B. 定期定额投资C. 杠杆投资D. 投机交易答案：B10. 个人理财中，以下哪项不是评估投资产品时需要考虑的因素？A. 投资回报率B. 投资期限C. 投资流动性D. 投资的个人兴趣答案：D二、多选题（每题3分，共15分）11. 个人理财规划中，以下哪些因素会影响投资决策？A. 个人风险承受能力B. 投资目标C. 投资期限D. 市场趋势答案：A, B, C, D12. 以下哪些属于个人理财规划中的资产？A. 现金B. 股票C. 房产D. 债务答案：A, B, C13. 个人理财规划中，以下哪些是退休规划的组成部分？A. 确定退休时间B. 估计退休后的生活费用C. 选择退休投资工具D. 制定退休储蓄计划答案：A, B, C, D14. 在个人理财中，以下哪些属于风险管理策略？A. 投资多样化B. 购买保险C. 定期审查投资组合D. 短期投资答案：A, B, C15. 个人理财规划中，以下哪些是税务规划的目的？A. 减少税负B. 遵守税法C. 优化资产配置D. 增加投资回报答案：A, B, C三、判断题（每题1分，共10分）16. 个人理财规划是一次性的活动，不需要定期更新。
2024年度最新国家开放大学《个人理财》期末考试题库及答案
2024年度最新国家开放大学《个人理财》期末考试题库及答案学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.（）是指保险公司实际的投资收益高于预计的投资收益时所产生的盈余。
A.死差益B.费差益C.利差益D.险差益2.根据72定律，如在银行存款10万元，年利率是4%，那么经过多少年才能增值为20万元?（）A.25年B.15年C.18年D.24年3.()是信托机构接受委托为无行为能力者的财产担任监护人或管理人的信托产品。
A.财产处理信托产品B.财产监护信托产品C.人寿保险信托产品D.特定赠与信托产品4.金融理财的根本意义在于（）。
A.一生财务资源配置效用的最大化B.财富管理和风险管理C.减轻税收负担D.保障退休后的生活5.比较适合退休养老理财的渠道不包括：（）A.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资6.当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为（）A.升水B.贴水C.升值D.贬值7.房地产的投资方式不包括()。
A.房地产购买B.房地产租赁C.房地产信托D.申请房地产抵押贷款8.一般来说，投资决策是由以下三个基本步骤组成的：（）A.确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类型—选择具体的投资品种并推荐给客户B.在各资产类别中选择投资类型—确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐给客户C.选择具体的投资品种并推荐给客户—确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类型D.确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐给客户—在各资产类别中选择投资类型9.下列对客户风险承受能力由强到弱的排序，不正确的是（）A.根据就业状况，大企业高管＞佣金收入者＞失业者B.根据置业状况，自宅无房贷＞无自宅＞投资不动产C.根据家庭负担，未婚＞双薪无子女＞单薪有子女D.根据投资知识，有专业执照并从业多年＞财经专业刚毕业＞医学院在校生10.投保人在交纳保险费的宽限期限届满后，仍然不能交纳保险费的，保险公司对该人身保险合同可以采取处理的方式是（）。
2024年度国开《个人理财》期末机考题库及答案
2024年度国开《个人理财》期末机考题库及答案学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.根据72定律，如在银行存款10万元，年利率是4%，那么经过多少年才能增值为20万元?（）A.25年B.15年C.18年D.24年2.家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的（）倍。
A.5B.8C.10D.123.下列不符合巴菲特投资理念精华的“三要三不要”理财法的是（）A.要投资那些始终把股东利益放在首位的企业B.要投资资源垄断型行业C.要有足够的耐心D.要投资易了解、前景看好的企业4.当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于（）A.上升B.下降C.升水D.贴水5.股票净值是每股股票所代表的实际资产的价值，即指股票的（）A.票面价值B.内在价值C.账面价值D.清算价值6.下列理财目标中属于短期目标的是()。
A.子女教育储蓄B.退休C.按揭买房D.休假7.黄金期货的最低交易保证金是合约价值的（）A.5%B.7%C.10%D.15%8.在我国，艺术品的成交量中（）所占比例最大。
A.书画艺术品B.陶瓷艺术品C.古钱币D.玉器9.日K线图中包含四种价格，即（）A.开盘价、收盘价、最低价、中间价B.收盘价、最高价、最低价、中间价C.开盘价、收盘价、最低价、最高价D.开盘价、收盘价、平均价、最低价10.下列金融市场中，()不是金融期货交易市场。
A.芝加哥国际货币市场B.纽约股票交易市场C.伦敦国际金融期货市场D.新加坡国际期货交易所11.当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭应回避()，以对自己的资产进行保值。
A.股票B.浮动利率资产C.固定利率资产D.外汇12.()是信托机构接受委托为无行为能力者的财产担任监护人或管理人的信托产品。
A.财产处理信托产品B.财产监护信托产品C.人寿保险信托产品D.特定赠与信托产品13.下列理财目标中属于长期目标的是（）。
2024年最新国家开放大学本科《个人理财》期末题库(含答案)
2024年最新国家开放大学本科《个人理财》期末题库（含答案）学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.根据生命周期理论，个人在稳定期的理财特征为()。
A.尽可能多地储备资产、积累财富B.妥善管理好积累的财富、降低投资风险C.愿意承担一些高风险投资D.保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强2.员工福利计划安排的税收筹划方式不包括：（）A.分月发放奖金、分次支付劳务报酬B.将福利纳入工资、薪金中集中发放C.将员工工资、薪金收入所得福利化、保险化D.试行年薪制3.下列信息中属于客户的定量信息的是()。
A.收入与支出B.就业预期C.投资偏好D.风险特征4.下列关于现值和终值的说法中，不正确的是()。
A.货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高B.随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加C.利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大D.期限越长，利率越高，终值就越大5.黄金期货的交易单位为1手等于（）A.1克B.10克C.100克D.1000克6.社会上养老退休金的层次很多，其中（）起主导作用。
A.普遍养老金B.雇员退休金C.企业补充退休金D.个人自愿投商业保险7.下列表述中，最符合家庭成长期理财特征的是()。
A.愿意承担较高的风险，追求高收益B.尽力保全已积累的财富、厌恶风险C.风险厌恶程度较高，追求稳定的投资收益D.没有或仅有较低的理财需求和理财能力8.家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是（）。
A.40%B.30%C.20%D.10%9.经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投资于()行业A.房地产B.建材C.汽车D.电力10.日K线图中包含四种价格，即（）A.开盘价、收盘价、最低价、中间价B.收盘价、最高价、最低价、中间价C.开盘价、收盘价、最低价、最高价D.开盘价、收盘价、平均价、最低价11.下列（）不是指数基金的优点?A.风险较小B.收益较高C.监控管理工作简单D.延迟纳税12.（）是指保险公司实际的投资收益高于预计的投资收益时所产生的盈余。
2024年度最新国开(电大)《个人理财》期末考试题库(含答案)
2024年度最新国开（电大）《个人理财》期末考试题库（含答案）学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.比较适合退休养老理财的渠道不包括：（）A.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资2.社会上养老退休金的层次很多，其中（）起主导作用。
A.普遍养老金B.雇员退休金C.企业补充退休金D.个人自愿投商业保险3.在我国，艺术品的成交量中（）所占比例最大。
A.书画艺术品B.陶瓷艺术品C.古钱币D.玉器4.在我国多层次的养老保险体系中，（）可称为第一层次，也是最高层次。
A.基本养老保险B.企业补充养老保险C.个人储蓄性养老保险D.城市最低生活保障5.下列有关注册理财策划师的说法中错误的是：（）A.CFP的全称是注册金融理财师B.CFP最先产生于英国C.1990年CFP国际理事会成立D.全世界的CFP人数已超过8.2万人6.以下关于外汇交易的叙述中，不正确的是：（）A.相对股票市场的单边市，炒汇具有双向获利的机会，如果决策正确，其收益率较高B.很多因素都会影响到汇率水平的变化，从而构成了汇市变化的不确定性C.人民币可以直接进行个人实盘外汇交易D.外汇市场是24小时运作的全球市场，仅在假日有短暂性的休市，所以是最具流通性的市场7.日K线图中包含四种价格，即（）A.开盘价、收盘价、最低价、中间价B.收盘价、最高价、最低价、中间价C.开盘价、收盘价、最低价、最高价D.开盘价、收盘价、平均价、最低价8.根据72定律，如在银行存款10万元，年利率是4%，那么经过多少年才能增值为20万元?（）A.25年B.15年C.18年D.24年9.投保人在交纳保险费的宽限期限届满后，仍然不能交纳保险费的，保险公司对该人身保险合同可以采取处理的方式是（）。
A.终止B.中止或失效C.解除D.撤销10.员工福利计划安排的税收筹划方式不包括：（）A.分月发放奖金、分次支付劳务报酬B.将福利纳入工资、薪金中集中发放C.将员工工资、薪金收入所得福利化、保险化D.试行年薪制11.一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，()具有保值增值的作用。
2024最新国家开放大学本科《个人理财》期末考试题库及答案
2024最新国家开放大学本科《个人理财》期末考试题库及答案学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.保险人对人身保险的保险费，（）用诉讼的方式来要求投保人支付。
A.可以B.不可以C.在一定的条件下可以D.不确定2.黄金期货的交易单位为1手等于（）A.1克B.10克C.100克D.1000克3.投保人在交纳保险费的宽限期限届满后，仍然不能交纳保险费的，保险公司对该人身保险合同可以采取处理的方式是（）。
A.终止B.中止或失效C.解除D.撤销4.按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中每个基金投资于股票、债券的比例不能少于其基金资产总值的（）A.70%B.80%C.90%D.100%5.上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为（）A.HIBORB.SIBORC.LIBORD.SHIBOR6.下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不适合的是（）A.家庭衰老期尽量不要承担贷款B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升C.家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产D.家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款7.一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，()具有保值增值的作用。
A.固定收益证券B.现金C.黄金D.储蓄8.在我国，艺术品的成交量中（）所占比例最大。
A.书画艺术品B.陶瓷艺术品C.古钱币D.玉器9.一般来说，投资决策是由以下三个基本步骤组成的：（）A.确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类型—选择具体的投资品种并推荐给客户B.在各资产类别中选择投资类型—确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐给客户C.选择具体的投资品种并推荐给客户—确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类型D.确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐给客户—在各资产类别中选择投资类型10.保费支出的适当比重应为家庭年收入的（）。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
•成绩：99.0分一、单选题（题数：50，共 50.0 分）1有时候，政府出于各种目的，会保护自己的货币使其不升值，这样有利于（）。
1.0分我的答案：A2企业与个人通过出口得到的外汇需要交给银行，再由银行换人民币。
而银行在拿到这些外汇后，除保留部分外，余者都与中央银行换成人民币。
这样，央行外汇就不断积累，由此汇集成为我国的外汇储备。
这被称为什么？（）1.0分我的答案：B3美国“花钱越多缴税越少”体现是（）。
1.0分我的答案：B4以下哪项不属于个人理财与公司理财的不同？（）1.0分我的答案：D5择业需要考虑的因素一般不包括（）。
1.0分我的答案：C6以下哪项不属于容易操作的模式？（）1.0分我的答案：D7不同板块股票的市盈率是不一样的。
一般而言，市场情况越好，市盈率会怎么样（）。
1.0分我的答案：A8目前，中国的外汇储备是（）亿。
1.0分我的答案：D9税收规划的内容不包括（）。
1.0分我的答案：D10以下哪项不属于外汇理财一般的三种主要方式（）。
1.0分我的答案：D11国家住建部统计目前中国城市家庭拥有自己住房的比例为（）。
1.0分我的答案：C12香港于2000年9月举办了CFP注册考试，共多少人成为香港首批理财规划师？（）1.0分我的答案：C13以下哪一项不属于张老师总结的千万富豪们致富的原因？（）1.0分我的答案：C14让钱生钱最快的方式是（）。
1.0分我的答案：C15政府是何时提出“价格闯关”，结束“价格双轨制”（）。
1.0分我的答案：D16和存折类似，需先存钱后消费，且利息一般按活期利率计算的是什么卡（）。
1.0分我的答案：B17参照美国标准普洱和穆迪两家权威评级机构的做法，将债券信用划分为几个等级中，其中BB表示（）。
1.0分我的答案：A18以下哪项是一种高级的理财模式？（）1.0分我的答案：B19以下哪项不是理财目标？（）1.0分我的答案：B20测试投资者的风险承受能力，主要是在于什么？（）1.0分我的答案：A21自动转存体现的储蓄的什么优点？（）1.0分我的答案：C22以下说法不正确的是（）。
1.0分我的答案：C23买股票有两种赚钱方法，其中侧重于资产本身的价值的是（）。
1.0分我的答案：A24老人将自有住宅出售给金融保险机构或特设机构，使用权继续保留居住到（）为止。
1.0分我的答案：A25以下关于第三方理财的说法不正确的是（）。
1.0分我的答案：D26下列说法错误的是（）。
1.0分我的答案：C27中国的股民数量达到（）。
1.0分我的答案：D28理财规划师应遵循保密的原则，如遇客户有非法收入时应该（）。
1.0分我的答案：B29关于基金公司说法不正确的是（）。
1.0分我的答案：C30“在琳琅满目的金融超市中寻找最适合客户需要的金融产品”是谁的职责？（）1.0分我的答案：A31锦威金融策划公安机关研讨班开设课程中提到，理财规划师应具备的素质不包括（）。
1.0分我的答案：D32在国外，理财更注重于（）。
1.0分我的答案：B33以下哪项是典型的第三方理财机构？（）1.0分我的答案：C34关于个人生涯规划的要点，不正确的是（）。
1.0分我的答案：D35传统社会长期流传，目前仍需要大力发扬的是哪种养老方式？1.0分我的答案：A36关于“资产租换”，表述不正确的是（）。
1.0分我的答案：C37实际利率与名义利率的关系是（）。
1.0分我的答案：D38解决人口老年化后养老问题的有效途径不包括（）。
1.0分我的答案：D39全过程理财规划的中义角度是（）。
1.0分我的答案：B40金融理财中的与住房与养老相关的是（）。
1.0分我的答案：C41以下哪项不属于财产性收入中的不动产？（）1.0分我的答案：A42下列说法错误的是（）。
1.0分我的答案：D43以下哪项是权益证券工具？（）1.0分我的答案：D44常见的银行卡犯罪手法不包括（）。
1.0分我的答案：D45货币金融管理的最高机构是（）。
0.0分我的答案：D46以下属于无形资源的是（）1.0分我的答案：C47关于理财说法错误的是（）。
1.0分我的答案：B48股市的主要功能是（）。
1.0分我的答案：B49以下哪项不属于理财工具？（）1.0分我的答案：A50目前国际上主要的三种汇率制度不包括（）。
1.0分我的答案：A二、判断题（题数：50，共 50.0 分）1个人生涯规划要求确定自己的优势特色资源何在。
（）1.0分我的答案：√2个人理财目标只取决于生存环境。
（）1.0分我的答案：×3作为投资者，买卖股票一般有两个目的：一是希望股票有利润，能分红；二是希望股票价格上涨获得买卖的差价。
（）1.0分我的答案：√4银行存款可能越存越少。
（）1.0分我的答案：√5房地产投资是一种长期的高级投资计划。
（）1.0分我的答案：√6“将优美环境作为养老的重要资源，打一个空间差，此地的钱财到彼地使用”可以解决“以房养老”所有问题。
（）1.0分我的答案：×7公债发行可能使部门现实流通货币变为“潜在货币”。
（）1.0分我的答案：×8银行开展个人理财业务有助于从个人家庭金融组成的有效配置、合理运用的角度，评析完善金融政策。
（）1.0分我的答案：√9如果要去投资某一家公司的股票，必然就得去分析整个行业产品公司，它的生命周期到底如何。
（）1.0分我的答案：√10养老中容易操作的模式有房产置换、房产反置换、出售住房+养老寿险、住房出租+自住养老院。
（）1.0分我的答案：√11近几年，理财规划师职业排名已在前三名。
（）1.0分我的答案：√12不同年龄的人向银行贷款的年限相同。
（）1.0分我的答案：×13随着某种货币市场行情的变化，采取灵活应对的策略，即能避免所有的心理误区。
（）1.0分我的答案：×14理财规划师的“管家”式服务包括了渗透理财理念。
（）1.0分我的答案：√15理财规划师需要提供个人资产负债表与个人损益表模板，并帮助客户学会如何自己做好资产负债表和损益表（收入与支出日记账）。
（）1.0分我的答案：√16理财服务要“授之以渔”而非“授之以鱼”。
（）1.0分我的答案：×17期权交易是一种选择权的交易，双方买卖的是一种权利，即双方按约定的价格，在约定的某一时间内或某一天，就是否购买或出售某种债券而预先达成契约的一种交易。
（）1.0分我的答案：√18教育投资无需视客户的教育需求和子女基本情况进行分析，确定客户当前和未来的教育目标与投资需求、资金供应。
（）1.0分我的答案：×19我国养老保障体系初始建立，普及面过窄。
（）1.0分我的答案：√20学习理财后的就业趋向包括金融保险机构、办理财事务所、新闻媒体等。
（）1.0分我的答案：√21投资的收益和风险肯定是成正比的。
（）1.0分我的答案：×22个人生涯规划要确定自己的工作目标并为实现目标制定工作计划，按照计划行事。
（）1.0分我的答案：√23正确传导中央银行信贷政策，一般只有一种形式，即央行适时召开经济金融形势分析会，召集各家商业银行开会，及时传达中央银行信贷政策意图。
（）1.0分我的答案：×24理财规划师通常不需要提供售后的咨询、资料提供、疑难解析等。
（）1.0分我的答案：×25大学教师不需要缴纳失业保险金。
（）1.0分我的答案：×26财产性收入是指家庭拥有动产（如银行存款、有价证券等）和不动产（如房屋、车辆、土地、收藏品等）所获得收入，如股息红利租金等。
（）1.0分我的答案：√27理财师要满足客户理财的需要，客户需要“理财规划的过程”，而非单一金融产品。
（）1.0分我的答案：√28理财规划师对理财案例及客户提出的要求，首先应当用自己的思维给予相当的评判、审视。
（）1.0分我的答案：√2980年代留学的基本都是精英。
（）1.0分我的答案：√30理财内容贯穿于个人家庭整个生命周期“从出生到死亡”的全过程，全方位的理财规划务事项。
（）1.0分我的答案：√31汇率上升必然导致贸易顺差降低。
（）1.0分我的答案：×32杭州理财中心城市的打造是典型的单位理财。
（）1.0分我的答案：×33买房与租房中间的选择多种多样，但总的来说选择租房会优于买房。
（）1.0分我的答案：×34进入股票市场应该考虑其风险性。
（）1.0分我的答案：√35中国的老百姓在保险投资比较少，主要是因为他不太了解。
（）1.0分我的答案：√36经济周期就直接和间接影响了平均利润水平、物价总水平和政策性因素。
（）1.0分我的答案：√37购买黄金无法规避通胀的风险。
1.0分我的答案：×38收入较低的时候不应该进行投资。
（）1.0分我的答案：×39理财目标因人而异。
（）1.0分我的答案：√40投资理财是指运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划，投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业个人理财服务。
（）1.0分我的答案：×41诺贝尔基金至今只投资于银行存款和公债，不用于股票投资。
（）1.0分我的答案：×42理财只是货币资产打理。
（）1.0分我的答案：×43通货较快的时候，债券价格是上涨的。
（）1.0分我的答案：×44理财师的工作内容包括收集整理个人客户的收入、资产、负债等数据，听取客户的理财目标和要求，并量身为客户指定出财务设计方案，但无需保证客户财务和闲暇的终身消费。
（）1.0分我的答案：×45市盈率反映投资股票的成本。
（）1.0分我的答案：√46任何人都拥有别人很需要又没有的资源。
（）1.0分我的答案：×47理财规划师的归宿可能是金融保险证券投资机构或者自己开业。
（）1.0分我的答案：√48一般而言，债券的收益率和期限成反比。
（）1.0分我的答案：×49人民币理财产品将汇集的资金投资于国债、市政债、金融债、某类型股票等。
（）1.0分我的答案：√50对于“售房养老”，特定机构支付大量现金大规模收购住房，得到该住房的“虚拟产权”，没有风险。
（）1.0分我的答案：×。