国际结算系统汇款交易操作手册

国际结算系统汇款交易操作手册一、汇入汇款（一）报文处理：通过清算接口转入的汇款头寸报文的电子信息,在此交易中显示.经办人员可凭此电子信息进行处理,但最终授权时必须凭清算部门的贷记报单解付.(此交易只有与清算接口开通后才能使用,具体时间另行通知).1.点击search列出由清算发送的汇入汇款报文（仅包括境外汇入的SWIFT报文），已被处理的报文（即已take并存盘的报文）则消失。

2.可按报文类型或原始编号查询需处理的报文。

3.点击“delete”则将选中的报文删除；如果此笔汇款业务非国际部处理，则用“delete”将报文删除，并将纸制报单退回清算。

4.点击“take”键，则进入汇入汇款交易中，并且报文中的相关内容会自动带入到交易的相关域中。

5.操作人员需选择业务所属行，并根据报文中的收款人名称输入客户代码（此域为必输项）；6.如果报文中列明国外扣费，需操作人员手工录入国外扣费金额。

国外扣费金额不在涉及帐务处理，只在核销单中显示。

7.有关汇入汇款交易的其他处理见“汇入汇款手工输入”交易的操作要点。

（二）汇入汇款手工输入如果报文没有通过接口转入电子信息，或非境外汇入汇款，可进入手工输入交易，录入汇款信息并生成相应帐务。

1.进入交易后应首先选择业务所属行，业务所属行在save、break或get ref.后即不可以更改，因为在业务编号中已加入支行代码，如果更改所属行，业务编号的支行代码将与业务所属无法匹配。

2.选择报文类型，按照报文内容输入相关域，点击details可显示出相关报文其它域的；如非境外汇入款，没有汇款报文可选择报文类型中的“OTHER”。

3.汇款金额为贷记报单的金额，即实际汇入的金额。

4.国外扣费：如果报文中列明国外扣费金额，则录入此金额。

国外扣费金额不在涉及帐务处理，只在核销单中显示。

5.核销单输入域最多可输入10个九位的核销单号，核销单输入需连续输入，不需在每个核销单号中添加任何分割符，在核销联中系统会自动在每九位数后添加“/”。

当核销单号过多时，在核销联的核销单号位置显示不下，系统会自动将其余核销单号带到备注域，但需操作人员在帐务的details中的核销单备注域中，在每行的结尾点回车键，在核销联的显示中才能自动换行。

6.在帐务处理界面，系统默认为需要生成核销单，如果不需要生成核销单，则将生成核销单的选项取消。

7.帐务中如果一笔汇款需入客户多个帐户，例如部分结汇、部分原币，在会计分录栏中点击“＋/－”增加一条分录，并在增加的分录的右边的金额中输入入帐原币金额，系统自动默认为结汇，如果原币入帐可将左边的金额改为原币。

8.如果是支行客户，需贷记清算但核销单需显示客户账号，则选择“输入账号”，账号长度为21位；如果客户是部分结汇部分现汇需出两张核销联，在输入第一个与第二个账号中间以回车键分割。

9.在帐务中，收费分录后的detail中可调整收费金额；在贷记客户账分录后的detail中，可调整汇率及输入传票摘要。

10.如果汇入汇款无法当日解付，需挂帐处理，在帐务中贷记分录选择账号类型为“AR”；记账币种只能为原币，挂帐账户应选择“543-1或543-2”，并取消生成核销联。

11.挂帐交易release成功后，需最终解付给客户，则需在汇入汇款修改/挂帐解付交易中调出此笔交易，进行后续处理，具体办法请见汇入汇款修改/挂帐解付交易操作说明。

（三）汇入汇款修改/挂帐解付交易如果汇入汇款交易被暂存（break）或被复核退回（repair），在此交易中按交易状态选择break、repair，点击search可列出相应的交易，选中交易后点击take键即进入原交易进行后续处理。

汇入汇款的挂帐交易的处理需按如下流程处理：1.挂帐交易存盘后，在复核界面中此笔交易的帐务类型显示为“应解挂帐”。

2.已挂帐交易如果需最终解付，进入汇入汇款修改/挂帐解付交易，选择“挂帐”，点击search键，系统可列出此笔业务编号的交易，账户类型为“应解挂帐”。

3.选择所需交易点take键进入交易中，系统将帐务自动默认为“借记暂收，贷记客户账”，操作人员可根据业务要求调整帐务，生成核销单等，并存盘。

4.解付客户交易存盘后，在复核交易中原“应解挂帐”交易状态变为“已解挂帐”，解付客户的交易帐务状态为“入客户账”。

二、汇出汇款（一）汇出汇款录入办理汇出汇款业务进入此交易，录入有关汇款信息，系统可生成相关帐务并根据所选择的报文类型生成相关汇款报文。

1.进入汇出汇款交易后，首先选择业务所属行；再选择报文类型，不同的报文类型需输入的内容不相同。

2.在报文类型选择中，如果只发送单笔头寸报文可选择MT100、MT202、MT103；如果需要发送联合报文则选择MT100/MT202、MT103/MT202报文类型；EOT界面显示报文内容。

如果是单笔报文则直接进入清算系统（目前尚未接通），如果是联合报文则头寸报文通过清算，付款报文通过SWIFT发送。

3.汇出汇款金额应为客户申请的汇款金额。

4.清算金额为贷记清算的金额，如果汇款手续费由国外负担，在帐务界面的费用分录的“role”中选择费用付款方为“payee”手续费金额从贷记清算金额中扣除，清算金额=汇款金额-手续费金额；所有报文显示的金额为清算金额。

5.在报文界面点击detail可显示相关报文的其它输入域，根据业务情况输入相关内容。

6.在输入有关SWIFT报文内容时，凡是涉及账号域，如果是单斜杠“/”则不需要输入，系统可自动添加，如果需使用双斜杠“//”，则需在账号前加一个斜杠“/”。

在EOT界面上显示出的报文中看不到系统自动添加的斜杠，只有点击鼠标右键用“show raw message”可看到账号前添加的“/”。

7.在“帐务”界面中，系统自动默认收取手续费及电报费，并“借记客户账，贷记清算账”。

如果需借记客户多个账户，首先点击“＋/－”增加一条分录，系统自动默认role为ORC即客户账，在增加的记录上输入需借记的金额，已有的借记分录金额会自动按平衡关系计算出记账金额。

8.填写传票摘要：点击每一条分录的details，可输入此条分录的传票摘要，并点击save。

会计传票摘要显示在记账传票上，客户传票摘要需显示在给客户的回单联，如有详细信息需由操作人员输入。

9.在帐务中，收费分录后的detail中可调整收费金额；在借记客户账分录后的detail中，可调整汇率及输入传票摘要。

10.在EOT界面上可显示报文内容；如果报文不需要输出，则在“show doc”的结尾处取消选项，在报文显示为灰，并且不收取电报费。

（三）汇出汇款修改交易如果汇出汇款交易被暂存（break）或被复核退回（repair），在此交易中按交易状态选择break、repair，点击search可列出相应的交易，选中交易后点击take键即进入原交易进行后续处理。

三、汇入、汇出复核交易所有汇款业务的复核授权分别在汇入、汇出复核交易中处理。

1.在输入条件中可选择输入需搜索的条件，点击search即可显示出相应的交易。

2.在授权交易列表中显示出需授权的人员及已授权的人员。

3.对于需授权的交易点击details后，会显示记账记录表和release list两个界面；在记账记录表上显示了会计分录，点击交易细节可显示交易明细，选择传票、核销联（汇入）、显示报文可显示出相关内容，并点击鼠标右键可打印相关内容。

4.如果被repair的交易，在修改中取出修改后存盘，在复核界面中只会显示出该笔交易最新状态，原交易记录不再保存（与单证项下的复核界面不同），但在该笔记录的结尾会显示出该笔被repair的次数。

四、汇入、汇出收费/往来函电交易可在此交易中收取费用或生成MT999报文，进行查询处理。

1.进入交易后输入业务编号，只有release成功的交易才可选出。

2.如果有未收取的费用，在帐务中会带出；如果需新增收费用，可点击费用分录后的“＋/-”，增加一条记录，选取费用代码。

3.如果在此交易中可发出查询电MT999报文，可选择“common message”，并在相关域中输入报文内容，点击“显示报文”可显示报文内容。

4.有关此笔原交易的交易细节则点击右侧的“交易细节”，可带出原交易内容。

五、交易切换的快捷方式在各交易的帐务界面的左下角的“连接交易”选项为进入其它交易的快捷方式;在交易列表中选择需进入的交易名称,点击go,即可进入选取的交易,这样可加快交易之间的相互切换.六、会计分录状态及报文返回在国际结算系统的“workflow manager”交易中，可查看会计分录返回状态、报文返回状态等内容。

1.在会计分录返回状态界面，选择“汇出或汇入”，可不输入业务编号，如果输入编号需输入至少四位，点击“更新状态”，可显示出汇款业务的会计分录状态。

2.在ACK/NACK界面上可显示汇款报文的返回状态。

3.在批量与明细打印中，可进行显示上日与会计对账差错明细表中包括了汇款业务帐务对账情况；记账明细表中也包括了所有单证业务及汇款业务的记账记录；传票批量打印设置中包括了汇款业务的传票。

七、交易列表ITTSEL 汇入汇款SWFTRN 抓取报文SWFPUT 报文处理CPTST0 汇入汇款录入CPTREP 汇入汇款修改/挂帐解付ITTFEE 汇入汇款收费/往来函电CPTREL 汇入汇款复核INFCPD 汇入汇款查询OTTSEL 汇出汇款CPTOT0 汇出汇款录入OUTREP 汇出汇款修改OTTFEE 汇出汇款收费/往来函电CPOREL 汇出汇款复核INFCPO 汇出汇款查询。