国际结算系统汇款交易操作手册

国际结算系统汇款交易操作手册

一、汇入汇款

（一）报文处理：

通过清算接口转入的汇款头寸报文的电子信息,在此交易中显示.经办人员可凭此电子信息进行处理,但最终授权时必须凭清算部门的贷记报单解付.(此交易只有与清算接口开通后才能使用,具体时间另行通知).

1.点击search列出由清算发送的汇入汇款报文（仅包括境外汇

入的SWIFT报文），已被处理的报文（即已take并存盘的报

文）则消失。

2.可按报文类型或原始编号查询需处理的报文。

3.点击“delete”则将选中的报文删除；如果此笔汇款业务非国

际部处理，则用“delete”将报文删除，并将纸制报单退回清

算。

4.点击“take”键，则进入汇入汇款交易中，并且报文中的相关

内容会自动带入到交易的相关域中。

5.操作人员需选择业务所属行，并根据报文中的收款人名称输入

客户代码（此域为必输项）；

6.如果报文中列明国外扣费，需操作人员手工录入国外扣费金

额。国外扣费金额不在涉及帐务处理，只在核销单中显示。

7.有关汇入汇款交易的其他处理见“汇入汇款手工输入”交易的

操作要点。

（二）汇入汇款手工输入

如果报文没有通过接口转入电子信息，或非境外汇入汇款，可进入手工输入交易，录入汇款信息并生成相应帐务。

1.进入交易后应首先选择业务所属行，业务所属行在save、

break或get ref.后即不可以更改，因为在业务编号中已加入

支行代码，如果更改所属行，业务编号的支行代码将与业务所

属无法匹配。

2.选择报文类型，按照报文内容输入相关域，点击details可显

示出相关报文其它域的；如非境外汇入款，没有汇款报文可选

择报文类型中的“OTHER”。

3.汇款金额为贷记报单的金额，即实际汇入的金额。

4.国外扣费：如果报文中列明国外扣费金额，则录入此金额。国

外扣费金额不在涉及帐务处理，只在核销单中显示。

5.核销单输入域最多可输入10个九位的核销单号，核销单输入

需连续输入，不需在每个核销单号中添加任何分割符，在核销

联中系统会自动在每九位数后添加“/”。当核销单号过多时，

在核销联的核销单号位置显示不下，系统会自动将其余核销单

号带到备注域，但需操作人员在帐务的details中的核销单备

注域中，在每行的结尾点回车键，在核销联的显示中才能自动

换行。

6.在帐务处理界面，系统默认为需要生成核销单，如果不需要生

成核销单，则将生成核销单的选项取消。

7.帐务中如果一笔汇款需入客户多个帐户，例如部分结汇、部分

原币，在会计分录栏中点击“＋/－”增加一条分录，并在增

加的分录的右边的金额中输入入帐原币金额，系统自动默认为

结汇，如果原币入帐可将左边的金额改为原币。

8.如果是支行客户，需贷记清算但核销单需显示客户账号，则选

择“输入账号”，账号长度为21位；如果客户是部分结汇部

分现汇需出两张核销联，在输入第一个与第二个账号中间以回

车键分割。

9.在帐务中，收费分录后的detail中可调整收费金额；在贷记

客户账分录后的detail中，可调整汇率及输入传票摘要。

10.如果汇入汇款无法当日解付，需挂帐处理，在帐务中贷记分录

选择账号类型为“AR”；记账币种只能为原币，挂帐账户应选

择“543-1或543-2”，并取消生成核销联。

11.挂帐交易release成功后，需最终解付给客户，则需在汇入汇

款修改/挂帐解付交易中调出此笔交易，进行后续处理，具体

办法请见汇入汇款修改/挂帐解付交易操作说明。

（三）汇入汇款修改/挂帐解付交易

如果汇入汇款交易被暂存（break）或被复核退回（repair），在此交易中按交易状态选择break、repair，点击search可列出相应

的交易，选中交易后点击take键即进入原交易进行后续处理。

汇入汇款的挂帐交易的处理需按如下流程处理：

1.挂帐交易存盘后，在复核界面中此笔交易的帐务类型显示为

“应解挂帐”。

2.已挂帐交易如果需最终解付，进入汇入汇款修改/挂帐解付交

易，选择“挂帐”，点击search键，系统可列出此笔业务编号

的交易，账户类型为“应解挂帐”。

3.选择所需交易点take键进入交易中，系统将帐务自动默认为

“借记暂收，贷记客户账”，操作人员可根据业务要求调整帐

务，生成核销单等，并存盘。

4.解付客户交易存盘后，在复核交易中原“应解挂帐”交易状态

变为“已解挂帐”，解付客户的交易帐务状态为“入客户账”。

二、汇出汇款

（一）汇出汇款录入

办理汇出汇款业务进入此交易，录入有关汇款信息，系统可生成相关帐务并根据所选择的报文类型生成相关汇款报文。

1.进入汇出汇款交易后，首先选择业务所属行；再选择报文类型，

不同的报文类型需输入的内容不相同。

2.在报文类型选择中，如果只发送单笔头寸报文可选择MT100、

MT202、MT103；如果需要发送联合报文则选择

MT100/MT202、MT103/MT202报文类型；EOT界面显示

报文内容。如果是单笔报文则直接进入清算系统（目前尚未接通），如果是联合报文则头寸报文通过清算，付款报文通过SWIFT发送。

3.汇出汇款金额应为客户申请的汇款金额。

4.清算金额为贷记清算的金额，如果汇款手续费由国外负担，在

帐务界面的费用分录的“role”中选择费用付款方为“payee”

手续费金额从贷记清算金额中扣除，清算金额=汇款金额-手续费金额；所有报文显示的金额为清算金额。

5.在报文界面点击detail可显示相关报文的其它输入域，根据

业务情况输入相关内容。

6.在输入有关SWIFT报文内容时，凡是涉及账号域，如果是单

斜杠“/”则不需要输入，系统可自动添加，如果需使用双斜杠“//”，则需在账号前加一个斜杠“/”。在EOT界面上显示出的报文中看不到系统自动添加的斜杠，只有点击鼠标右键用“show raw message”可看到账号前添加的“/”。

7.在“帐务”界面中，系统自动默认收取手续费及电报费，并“借

记客户账，贷记清算账”。如果需借记客户多个账户，首先点击“＋/－”增加一条分录，系统自动默认role为ORC即客户账，在增加的记录上输入需借记的金额，已有的借记分录金额会自动按平衡关系计算出记账金额。

8.填写传票摘要：点击每一条分录的details，可输入此条分录

的传票摘要，并点击save。会计传票摘要显示在记账传票上，