交通银行客户经理岗位等级管理办法
交通银行客户经理考核管理办法
交通银行客户经理岗位等级管理办法为完善我行市场营销体制，加强对客户经理的管理，提高客户经理队伍的整体素质和展业能力，充分调动和激发客户经理的工作积极性、主动性、创造性，形成有效的竞争和激励机制，促进各项业务的持续稳定发展，更好地推进我行精细化管理与职业化建设，特制定本办法。
第一章客户经理岗位等级设定第一条本办法所称客户经理是指为客户提供资产、负债、中间业务等金融服务，承担相关业务开发与客户关系管理职责的市场营销人员。
客户经理是我行对外展业代表，负责开拓市场，了解客户需求，推介产品，争揽业务，同时协调、会同行内有关部门为客户提供全方位金融服务，在主动防范金融风险的前提下，建立、保持与客户的长期密切联系，实现业务稳步发展，并努力降低成本，增加收益，提高经济效益。
第二条按照“资格认定、管户对等、业绩优先、阅历适度、优胜劣汰”的原则，客户经理按年聘用，按季考核，能上能下。
各级客户经理每年进行一次全面业绩考核，对达到年度规定的业绩标准，考核合格者予以聘用。
客户经理实行绩效挂钩的考核奖励办法，在聘用期间，根据季度考核所达到的业绩标准，按季享受业绩奖金以及相应等级的职位工资、两费津贴以及其他福利待遇。
第三条我行客户经理职位分为高级、一级、二级、三级、四级、见习六个等级。
对由于综合能力、身体或年龄等原因，不适合一线营销工作岗位，经组织安排在各中心支行营销科从事内部资料管理等工作的内勤人员，不享受客户经理相关待遇。
第四条客户经理职位等级与行员等级对应为：客户经理等级行员等级高级客户经理 5等一级客户经理 6等二级客户经理 7等三级客户经理 8等四级客户经理 9等见习客户经理 9等第五条客户经理实行资格认定，聘用上岗。
每个岗位等级客户经理上岗前，均需达到分行对其岗位所要求的任职条件，并由分行客户经理管理小组根据其综合素质和业绩进行资格审查，合格者方可获得相应级别客户经理资格。
获得客户经理资格的人员，分行可根据工作需要及其本人实际能力聘用为相应岗位的客户经理。
交通银行职级体系
交通银行职级体系交通银行作为我国领先的金融机构，其职级体系在银行业具有较高的代表性。
本文将为您详细解析交通银行职级体系，包括职级划分标准、晋升途径、待遇与激励机制，以及职业发展建议与策略。
一、交通银行职级体系概述交通银行职级体系分为两类：管理序列和专业序列。
管理序列职级分为：总经理、副总经理、总经理助理、部门总经理、部门副总经理、部门总经理助理。
专业序列职级分为：资深专家、高级专家、中级专家、初级专家。
二、交通银行职级划分标准1.管理序列：职级的划分主要依据企业经营管理职责和业务拓展能力。
从总经理到部门总经理助理，职责范围和权力逐步缩小。
2.专业序列：职级的划分主要依据专业技能、工作经验和业绩。
从资深专家到初级专家，专业能力和业绩要求逐步降低。
三、交通银行职级晋升途径1.管理序列：员工可通过内部竞聘、选拔等方式晋升至更高职级。
此外，交通银行还设有总经理助理、副总经理等职务，为员工提供更多晋升机会。
2.专业序列：员工可通过专业考试、技能竞赛、项目成果等途径，提升个人专业等级。
同时，交通银行鼓励员工跨岗位、跨部门发展，为员工提供多元化的晋升渠道。
四、交通银行职级待遇与激励机制1.待遇：交通银行职级体系与待遇紧密挂钩，职级越高，薪酬待遇、福利待遇和奖金分配等方面越优厚。
2.激励机制：交通银行设立多元化的激励机制，包括绩效奖金、项目奖金、股权激励等。
同时，根据员工职级和工作表现，提供培训、晋升、表彰等激励措施。
五、职业发展建议与策略1.提升自身能力：员工应不断提升专业能力和综合素质，以适应职级晋升的要求。
2.关注银行战略：了解银行发展战略，结合个人兴趣和职业规划，选择合适的发展方向。
3.建立良好人际关系：提升沟通能力、团队协作能力，与同事和上级建立良好关系，为职业发展创造有利条件。
4.积极参加培训和活动：充分利用银行提供的培训和学习资源，提升个人综合素质。
通过以上分析，我们可以看到交通银行职级体系具有明确的划分标准、晋升途径和激励机制。
银行客户经理评级管理制度
银行客户经理评级管理制度一、背景与意义随着金融业的快速发展和成熟，银行客户经理作为银行中非常重要的一环，其管理的重要性也变得愈发凸显。
客户经理的工作不仅仅是完成一些日常的业务，更是承担着引领客户需求、促进客户满意度提升、保持客户忠诚等诸多使命。
以往的银行客户经理主要侧重于业务的完成，但在当今金融市场，银行客户经理需要具备更多的管理能力和专业技能，促进客户资源的整合和提升。
因此，建立一套科学有效的银行客户经理评级管理制度对于银行机构而言是至关重要的。
一方面，通过评级管理制度可以量化客户经理的绩效表现，激励其更好地完成工作，推动业绩提升；另一方面，通过评级管理制度可以使客户经理更加专业化，提高服务质量和客户满意度，增强银行竞争力。
因此，银行客户经理评级管理制度不仅能够促进客户经理自身发展，更可以促进整个银行业务的升级。
二、评级管理制度的设计1. 评级标准银行客户经理评级管理制度的建立，首先需要明确评级标准。
评级标准应包括但不限于以下几个方面：（1）业绩目标：包括业务量、业务质量、业务效率等指标，能够量化客户经理的工作业绩。
（2）客户满意度：通过客户满意度调查和评价，量化客户对客户经理工作的认可程度。
（3）专业能力：包括业务知识、沟通能力、处理问题能力、团队合作等专业能力指标。
（4）管理能力：对于一些高级客户经理和团队领导者，还可以包括一定的管理指标，如业务拓展能力、团队管理能力等。
2. 评级流程评级流程应该是全面的、透明的。
主要包括以下几个环节：（1）设定评级标准：根据银行的业务需求和市场行情，设定评级标准，并与客户经理进行充分沟通和统一。
（2）业绩数据收集：对客户经理的业绩数据进行全面的收集和整理，包括业绩目标的完成情况、客户满意度调查数据、工作时间、专业能力考核等。
（3）评级小组评定：由评级小组对客户经理的业绩数据进行评定，最终确定客户经理的评级等级。
（4）评定结果沟通：评定结果需要及时和客户经理进行沟通，对于高级别客户经理，还需要与业务部门领导和总行进行沟通。
【7A版】银行客户经理考核管理办法
银行客户经理考核管理办法第一章总则第一条为推进我行管理和服务创新，进一步树立以客户为中心、以市场为导向的经营理念，改善金融服务，满足客户要求，拓宽业务领域，增强竞争实力，根据本行人事管理制度和实际，特制订本办法。
第二条为建立适应市场、贴近客户的营销体制，我行原各支行市场营销人员统一更名为客户经理。
本办法所称客户经理是指我行深入市场、服务客户、组织资金、拓展业务、营销贷款、开发推广金融产品和对外宣传的外勤服务人员（含各支行行长、营业部总经理)。
第三条本行客户经理分为高级客户经理、中级客户经理、初级客户经理三级。
客户经理与本行签订劳动合同，为本行在册员工。
第四条业务代办员是我行市场营销队伍的一个组成部分，协助代办规定的银行业务，与本行只存在劳务关系，不存在劳动关系。
第二章客户经理基本条件、主要职责及工作制度第五条客户经理应具备以下基本条件:具有良好的思想品德和职业道；熟悉银行资产、负债及中间业务等主要金融业务；有一定的独立工作能力、公关协调能力和语言表达能力。
有较强的市场观念、服务意识和开拓创新精神。
熟悉经济、金融、财务、管理、法律法规等相关知识和金融产品知识。
第六条客户经理主要职责与任务：开发客户；营销金融产品或服务；维护客户关系，开发客户潜在需求；收集市场信息，为开发新产品提供预测资料；对客户信息资料进行科学的分析和管理；宣传与树立银行形象。
第八条客户经理行为规范：忠诚本行事业，维护本行信誉，为本行及客户保密；遵规守纪，按章办事，严守纪律，不越权违规办事；加强修养，注意形象，文明礼貌，，城实守信；执行员工行为规范，提高服务工作质量有关规定。
第三章客户经理的聘用、考核及日常管理第九条客户经理选拔聘用主要从现有的市场营销人员中产生。
全行员工均可采取自愿报名、参加考试考核，取得客户经理任职资格。
任职资格可采取两种途径确定：1、由市行统一组织面试和笔试，根据面试和笔试结果，确定客户经理任职资格和等级；2、对考试考核不及格，但个人GGGG年累计日均存款在GGG万元以上的市场营销人员，可暂定为初级客户经理任职资格。
某银行客户经理等级管理办法
ⅩⅩ银行客户经理等级管理方法为完善我行市场营销体制，加强对客户经理的管理，提高客户经理队伍的整体素质和展业能力，充分调动和激发客户经理的工作积极性、主动性、创造性，形成有效的竞争和鼓励机制，促进各项业务的持续稳定开展，更好地推进我行精细化管理与职业化建立，特制定本方法。
第一章客户经理岗位等级设定第一条本方法所称客户经理是指为客户提供资产、负债、中间业务等金融效劳，承当相关业务开发与客户关系管理职责的市场营销人员。
客户经理是我行对外展业代表，负责开拓市场，了解客户需求，推介产品，争揽业务，同时协调、会同行有关部门为客户提供全方位金融效劳，在主动防金融风险的前提下，建立、保持与客户的长期密切联系，实现业务稳步开展，并努力降低本钱，增加收益，提高经济效益。
第二条按照“资格认定、管户对等、业绩优先、阅历适度、优胜劣汰〞的原那么，客户经理按年聘用，按季考核，能上能下。
各级客户经理每年进展一次全面业绩考核，对到达年度规定的业绩标准，考核合格者予以聘用。
客户经理实行绩效挂钩的考核奖励方法，在聘用期间，根据季度考核所到达的业绩标准，按季享受业绩奖金以与相应等级的职位工资、两费津贴以与其他福利待遇。
第三条我行客户经理职位分为高级、一级、二级、三级、四级、见习六个等级。
对由于综合能力、身体或年龄等原因，不适合一线营销工作岗位，经组织安排在各中心支行营销科从事部资料管理等工作的勤人员，不享受客户经理相关待遇。
第四条客户经理职位等级与行员等级对应为：客户经理等级行员等级高级客户经理5 等一级客户经理6 等二级客户经理7 等三级客户经理8 等四级客户经理9 等见习客户经理9 等第五条客户经理实行资格认定，聘用上岗。
每个岗位等级客户经理上岗前，均需到达分行对其岗位所要求的任职条件，并由分行客户经理管理小组根据其综合素质和业绩进展资格审查，合格者方可获得相应级别客户经理资格。
获得客户经理资格的人员，分行可根据工作需要与其本人实际能力聘用为相应岗位的客户经理。
交通银行职级体系
交通银行职级体系摘要：一、交通银行职级体系简介1.职位等级划分2.各职级对应职责与要求二、交通银行职级体系的优势1.明确的晋升通道2.激励员工提升自身能力3.提高员工工作积极性三、交通银行职级体系对员工的帮助1.提供职业发展指导2.鼓励员工持续进步3.增强员工归属感与忠诚度四、交通银行职级体系在行业中的地位1.提升企业竞争力2.吸引优秀人才3.促进行业发展正文：交通银行是我国五大国有商业银行之一，拥有完善的职级体系，旨在为员工提供明确的职业发展路径和广阔的发展空间。
一、交通银行职级体系简介交通银行的职级体系按照由低到高的顺序划分为：初级、中级、高级、特级、总行级。
每个职级都有明确的职责与要求，员工可以根据自身能力与特长选择合适的岗位，实现职业生涯的发展。
二、交通银行职级体系的优势交通银行职级体系的优势主要体现在明确的晋升通道、激励员工提升自身能力和提高员工工作积极性方面。
通过设立明确的职级体系，员工可以清晰地看到自己职业发展的方向和目标，激发他们努力提升自身能力，为实现晋升做好准备。
三、交通银行职级体系对员工的帮助交通银行的职级体系对员工具有多方面的帮助。
首先，职级体系为员工提供了职业发展指导，使员工能够在职业生涯中找到合适的位置，实现个人价值。
其次，交通银行的职级体系鼓励员工持续进步，通过不断学习和实践，提高自身综合能力。
最后，职级体系增强了员工对银行的归属感和忠诚度，为银行的长期稳定发展奠定了基础。
四、交通银行职级体系在行业中的地位交通银行职级体系在银行业中具有较高的地位。
完善的职级体系有助于提升企业竞争力，吸引更多优秀人才加入交通银行，从而促进行业的发展。
交通银行客户经理岗位等级管理办法
交通银行客户经理岗位等级管理办法为完善我行市场营销体制，加强对客户经理的管理，提高客户经理队伍的整体素质和展业能力，充分调动和激发客户经理的工作积极性、主动性、创造性，形成有效的竞争和激励机制，促进各项业务的持续稳定发展，更好地推进我行精细化管理与职业化建设，特制定本办法。
第一章第一条客户经理岗位等级设定本办法所称客户经理是指为客户提供资产、负债、中间业务等金融服务，承担相关业务开发与客户关系管理职责的市场营销人员。
客户经理是我行对外展业代表，负责开拓市场，了解客户需求，推介产品，争揽业务，同时协调、会同行内有关部门为客户提供全方位金融服务，在主动防范金融风险的前提下，建立、保持与客户的长期密切联系，实现业务稳步发展，并努力降低成本，增加收益，提高经济效益。
第二条按照“资格认定、管户对等、业绩优先、阅历适度、优胜劣汰”的原则，客户经理按年聘用，按季考核，能上能下。
各级客户经理每年进行一次全面业绩考核，对达到年度规定的业绩标准，考核合格者予以聘用。
客户经理实行绩效挂钩的考核奖励办法，在聘用期间，根据季度考核所达到的业绩标准，按季享受业绩奖金以及相应等级的职位工资、两费津贴以及其他福利待遇。
第三条我行客户经理职位分为高级、一级、二级、三级、四级、见习六个等级。
对由于综合能力、身体或年龄等原因，不适合一线营销工作岗位，经组织安排在各中心支行营销科从事内部资料管理等工作的内勤人员，不享受客户经理相关待遇。
第四条级客户经理职位等级与行员等级对应为：客户经理等行员等级高级客户经理一级客户经理二级客户经理三级客户经理四级客户经理见习客户经理第五条 5等 6等 7等 8等 9等 9等客户经理实行资格认定，聘用上岗。
每个岗位等级客户经理上岗前，均需达到分行对其岗位所要求的任职条件，并由分行客户经理管理小组根据其综合素质和业绩进行资格审查，合格者方可获得相应级别客户经理资格。
获得客户经理资格的人员，分行可根据工作需要及其本人实际能力聘用为相应岗位的客户经理。
交通银行办公室关于在私金业务系统贯彻《关于印发交通银行客户经理制推行指导意见的通知》的实施意见
交通银行办公室关于在私金业务系统贯彻《关于印发交通银行客户经理制推行指导意见的通知》的实施意见文章属性•【制定机关】交通银行•【公布日期】2002.07.19•【文号】交银办[2002]136号•【施行日期】2002.07.19•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文交通银行办公室关于在私金业务系统贯彻《关于印发交通银行客户经理制推行指导意见的通知》的实施意见（2002年7月19日交银办[2002]136号）各分支行：为实现“面向市场，突出品牌，理顺体制，强化营销，规范管理，防范风险，努力推进全行私人金融业务持续、稳定、快速发展”的目标，加快创新，深化私金业务营销管理体制改革，已形成全行共识，尽快建立一支私金专业营销队伍势在必行。
总行根据《关于印发交通银行客户经理制推行指导意见的通知》（交银办〔2001〕18号）精神，决定在私金业务系统推行客户经理制。
实施意见如下：一、在私金业务系统推行客户经理制是促进私金业务强劲发展，增长后劲的需要在私金业务系统全面推行客户经理制，一是应对加入世贸组织挑战和激烈的同业竞争，提高我行市场竞争力、增强发展后劲，实现私金业务大踏步发展的一项重要举措；二是为了实现私金业务经营机制向以市场为导向、以客户为中心、以效益为目标、以质量为前提的市场营销组织管理运行机制转变，提高客户满意度的一项重大改革；三是培育和造就一批复合型的高素质的私金业务营销人才，提升交通银行无形资产价值的一项战略决策。
因此，全行必须转变理念，统一认识，提高自觉性，在确保私金业务持续、快速、健康发展的前提下，加大力度，抓紧理顺私金营销体制，完善考核机制，在私金业务系统全面推行客户经理制。
二、在私金业务系统推行客户经理制的总体要求（一）各级领导要十分重视在私金业务系统全面推行客户经理制对于调动全行私金人力资源活力、提升市场竞争力、增强发展后劲的重要性，要积极创造条件，扎实、有效地在私金业务系统全面推行客户经理制，争取在2002年末基本完成客户经理制的推行工作。
关于客户经理等级划分标准及管理办法（新）
关于下发《销售人员等级划分及考核标准》的通知为了使市场营销的体系更为合理，使销售工作更有成效，特制定此考核标准一、销售人员的等级种类客户代表、客户经理、高级客户经理、销售主管二、各级销售人员的基本工作职责1、客户代表◆负责区域市场的用户调查及签单；◆负责公司各类成熟业务的客户开发工作；◆负责对本人已签单客户的沟通与维护。
2、客户经理◆负责区域市场的用户调查及签单；◆负责公司各类成熟业务的客户开发工作；◆侧重行业用户及大客户的市场开发；◆负责对本人已签单客户的沟通与维护。
3、高级客户经理◆对公司新业务进行前期的市场调研及开发；◆重点进行大客户的市场开发；◆服从上级主管领导安排，协助并指导客户代表及客户经理进行重点客户跟进；◆负责公司在网用户的售后及维护。
4、销售主管◆协助市场部经理开展日常工作；◆管理其辖区内的销售人员，了解工作动态；◆负责新销售人员的岗位培训、跟进、支持；◆重点开发行业客户及大客户；◆负责公司销售渠道的开发和维护；◆负责公司在网重点客户的维护。
三、销售人员的薪资及费用报销的标准1、客户代表◆建议底薪：800元/月◆无报销（2）、客户经理◆建议底薪：1000元/月◆无报销（3）、高级客户经理◆建议底薪：1200元/月◆无报销（4）、销售主管◆建议底薪：1500元/月◆无报销四、各级销售人员的提成额度1、各级销售人员提成额度均为月租费的80%，其中10%免税；2、客户代表及客户经理若需高级客户经理或销售主管进行销售支持，其合作开发客户的销售提成标准为：被支持者提月租费的40%，免税5%；支持者提月租费的40%，免税5%。
业绩分别占50%。
3、跟单客户按进程划分为A、B、C三类（A类为即将签单客户，B类为意向明显客户，C类为有意向客户），销售经理对销售人员跟进的客户进行划分，要求相应的销售人员在一定的周期内与所跟进的客户签约，其中A 类为7天，B类为15天，C类为30天，若超过期限没有结果，销售经理有权对客户资源进行重新分配。
客户经理等级管理办法（合集5篇）
客户经理等级管理办法（合集5篇）第一篇：客户经理等级管理办法XXXXXX 客户经理等级化管理办法（暂行）第一章总则第一条为增强XXXXXX客户经理队伍信贷营销与风险意识，全面提升经营管理水平，有效规范客户经理经营行为，防范化解信贷风险，优化信贷资产质量，打造高素质的客户经理队伍，根据国家法律、法规、有关金融政策及市办客户经理管理指导意见，并结合县域实际情况，特制定本办法。
第二条本办法所指客户经理是指XXXXXX向客户营销金融产品和提供金融服务的业务人员。
主要负责各类业务的拓展、推广、维护和管理工作，为客户提供存款、贷款、结算、手机银行、网上银行、业务咨询等金融服务。
凡取得《客户经理上岗资格证书》或通过联社信贷业务考试的人员均可担任客户经理。
参加联社信贷业务考试成绩不合格人员不得担任客户经理。
第三条客户经理工作目标：以优质高效的金融服务，充分巩固和挖掘市场需求，拓展市场份额，履行各项职责，完成各项指标任务，防范信贷风险，促进信贷业务健康发展。
第四条客户经理管理实行“业绩考核、按季评价、动态管理、能升能降”的原则。
第二章岗位与管理第五条级别设臵。
客户经理设臵六个等级考核管理，由高到低分别为一级客户经理、二级客户经理、三级客户经理、四级客户经理、五级客户经理、六级（待定级）客户经理，原则上按季进行确认，实行动态管理，可以跃级调整。
客户经理由联社业务发展部负责考核管理。
第六条联社业务发展部、风险部、电子银行部负责客户经理的业务培训和指导；基层各单位负责客户经理的日常管理、工作质量、业绩统计与考核。
第七条联社业务发展部负责建立客户经理管理档案，对其重大表现及年度考核情况归档管理，作为提拔后备干部、聘任中层管理干部的主要参考依据。
第八条稽核审计部负责对客户经理每季办理的业务进行事后稽核检查，确保合规操作。
第九条客户经理工作变动的，必须将所管理客户进行全部移交，管户移交工作必须采取移交人、接交人、监交人面签的方式。
银行对公客户经理等级管理办法
银行对公客户经理等级管理办法第一条为提高我行对公从业人员的素质，调动客户经理开展公司业务的积极性，推动公司业务市场营销力度，提升我行公司业务的市场竞争能力，根据我行客户经理人员管理的有关规定，并结合我行公司业务实际情况，特制定本办法。
第二条本办法适用对象是全行对公客户经理。
包括中长期合同用工和短期合同用工.中长、短期合同用工的界定依据我行人力资源管理的相关规定执行.第三条本办法所称的对公客户经理是指直接参与公司业务推广和市场开拓，为公司客户提供资产、负债、中间业务及投资理财等本外币金融服务的专业化、复合型市场人员。
这些人员作为我行公司业务对外营销的代表，与客户建立全方位的服务关系，全面负责客户与我行之间各项公司业务的运作，其营销的公司业务主要包括负债、资产、投资理财（含短期融资债券、年金业务）、中间业务（含网银等）、国际业务等。
一、负债业务主要包括本外币对公存款业务、同业存款业务。
二、资产业务主要包括短期流动资金贷款（含贴现）、中期流动资金贷款、房地产开发贷款、项目融资贷款、贸易融资(包括国际业务项下的打包贷款、押汇、信用证等）、保理业务、贸易链融资、法人按揭贷款、银行承兑汇票、法人帐户透支、国开行联合贷款、银团贷款等。
三、投资理财业务主要包括对公理财产品的销售、代理理财基金的销售、短期融资债券的代理、企业年金的营销和管理等。
四、中间业务包括支付结算类、代理类、咨询顾问类、担保(保函）类、承诺类、交易类、其他类等八大类。
具体主要包括现金结算、转账结算、汇款、银行汇票、商业汇票、支票、结售汇、外币兑换、代理收付（银关通、银税通、财政代理支付、委托收款、托收承付等）、委托贷款、投标和履约保函、代理基金、代理保险、代理其他商业银行银行收单等业务。
五、国际业务主要包括外汇结算、结售汇、外币兑换、打包贷款、押汇（信用证、托收、TT)、国际保理、进口开证、出口开证等。
第四条根据对公客户经理的综合业务素质和工作业绩,对公客户经理设八个等级序列，由高到低依次为资深客户经理、高级客户经理、一级客户经理、二级客户经理、三级客户经理、四级客户经理、五级客户经理和见习客户经理.资深客户经理为五级行员、高级客户经理为六级行员、一级客户经理为七级行员、二级客户经理为八级行员、三级客户经理为九级行员、四级客户经理为十级行员。
银行客户经理等级管理办法
银行客户经理等级管理办法1. 引言银行客户经理在金融行业的运营中发挥着重要作用。
为了更好地管理和评估客户经理的绩效并激励其发展，银行需要制定一套客户经理等级管理办法。
本文将介绍银行客户经理等级管理办法的制定背景、目的以及具体执行规范。
2. 制定背景银行客户经理是银行与客户之间的桥梁，负责为客户提供专业的金融服务。
客户经理的专业素质和业绩直接影响着银行的市场竞争力和盈利能力。
因此，银行需要建立一套科学、公正、有效的等级管理办法来管理和评估客户经理的绩效，以激励其持续发展，提高服务质量。
3. 目的银行客户经理等级管理办法的目的是为了规范客户经理的工作行为和业绩评估，促进客户经理的专业能力提升和个人发展，并建立清晰的晋升通道，激励客户经理履行更高的职责和取得更大的业绩。
4. 等级分类4.1 初级客户经理初级客户经理是指刚刚加入银行并完成相关培训的客户经理。
他们通常具备基本的金融知识和销售技巧，但缺乏实践经验和专业深度。
初级客户经理主要负责开发客户资源，介绍银行产品以及处理日常客户需求。
4.2 中级客户经理中级客户经理是具有一定工作经验和专业能力的客户经理。
他们已经积累了一定的客户资源和销售业绩，并能够为客户提供更专业的金融解决方案。
中级客户经理还需要承担一些团队管理和指导初级客户经理的工作。
4.3 高级客户经理高级客户经理是具备丰富工作经验和高水平专业能力的客户经理。
他们能够独立完成复杂的金融业务，拥有较为广泛和深入的客户资源，并且能够与高端客户建立并维护良好的合作关系。
高级客户经理在团队中发挥着重要的领导作用，协助银行实现销售目标。
5. 等级评估标准银行客户经理等级管理的核心是对客户经理的绩效进行评估。
评估标准应当包括以下几个方面：5.1 业绩表现业绩表现是客户经理等级评估的重要指标。
绩效评估应当考虑客户经理的业务合规性、营销能力、业绩增长以及客户满意度等方面的指标。
5.2 职业素养客户经理的职业素养是衡量其绩效的重要标准之一。
交通银行客户经理激励考核办法
宁强县信用联社二0一一年度客户经理激励考核办法为建立“以市场为导向，以客户为中心，以经营为目标，以营销为基础，以服务为手段”的综合营销模式，改进金融服务方式，充分调动客户经理的工作积极性和主动性，增强客户经理的事业心和责任感，确保信贷资金的高效安全运营，促进经营管理水平和效益的提高，特制定本激励考核办法。
一、“星级制”激励法全县客户经理实行星级管理，分为一至五星级。
无责任贷款、违规贷款的客户经理方可参加星级评定，年末客户经理的奖罚与星级挂钩。
（一）划分标准客户经理的星级按照客户经理实现的年利息收入、存款、贷款及收贷、收息率确定：1、五星级客户经理：当年到期贷款收回率达到100%，当年贷款利息收回率达到99%以上，年利息收入在150万元以上，存款年日均余额600万元以上，管理贷款月均余额1000万元以上；2、四星级客户经理：当年到期贷款收回率达到99%，当年贷款利息收回率达到98%以上，年利息收入在100万元以上，存款年日均余额500万元以上，管理贷款月均余额900万元以上；3、三星级客户经理：当年到期贷款收回率达到98.5%以上，当年贷款利息收回率达到97%以上，年利息收入在80万元以上，存款年日均余额400万元以上，管理贷款月均余额800万元以上；4、二星级客户经理：当年到期贷款收回率达到98%以上，当年贷款利息收回率达到96%以上，年利息收入在60万元以上，存款年日均余额300万元以上，管理贷款月均余额700万元以上；5、一星级客户经理：存款年日均100万元以上。
（二）奖励客户经理的奖励实行依级确定的办法：五星级客户经理奖励1500 元四星级客户经理奖励 1000 元三星级客户经理奖励 800 元二星级客户经理奖励 500 元一星级客户经理不奖不罚二、单项“状元制”激励法全县客户经理实行单项业务指标综合考评“状元”制激励法，分为“揽存状元”、“收息状元”、“资产质量状元”。
无责任贷款、违规贷款的客户经理方可参加“状元”评选。
交通银行客户经理管理办法
XX银行辽宁省分行（本部）2012年公司客户经理管理办法第一章总则第一条为配合我行流程银行的建设，建立和完善以客户为中心的市场营销体系和客户服务系统，建立高素质高效率的公司客户经理队伍，调动客户经理的工作积极性，根据《交通银行客户经理管理办法》（交银办[2003]115 号）的有关要求，结合辽宁省分行实际情况，制定本实施细则。
第二条公司客户经理（以下简称客户经理），是指我行为满足公司客户多元化、多层次、全方位服务需求而配备的具有综合素质的业务营销和客户服务管理人员。
公司客户经理是我行对客户的业务联系人，主要负责市场开拓，产品推介和客户关系管理。
第三条公司客户经理划分为专业序列和管理序列，客户经理专业序列分为首席客户经理、高级客户经理、客户经理、助理客户经理四个层级，每年评定一次。
我行公司客户经理管理序列分别为1 级客户经理、2 级客户经理、3 级客户经理、4 级客户经理和5 级客户经理五个等级，按季考核，下季度执行，进行动态管理。
考核年度结束后，按客户经理年度内考核情况，评定客户经理管理序列等级。
年度内四个季度评为1 级客户经理，且有重大营销业绩，可以参加首席客户经理评定；年度内两个季度评为1 级客户经理，— 3 —可以参加高级客户经理评定；年度内被评为 4 级以上客户经理，可以参加客户经理评定；5 级客户经理只可晋升助理客户经理。
第四条客户经理的任职条件，由分行公司业务部负责审核审定。
第五条客户经理所在支行负责对客户经理日常表现、业务能力、营销业绩进行综合评价。
综合评价结果报公司部审查后，经省分行行长办公会审议通过后，履行职级调整手续。
第六条建立严格的客户经理队伍进入和退出制度。
客户经理进入和退出客户经理专业队伍需履行逐级审批手续，分别由客户经理所在经营单位上报、省分行公司部审核、省分行主管行长审批。
对公有效客户指标与客户经理考核晋级挂钩。
2012年，客户经理所负责对公有效客户指标未完成计划的不能升级。
客户经理分层管理方案
客户经理分层管理方案1. 概述客户经理是企业与客户之间的桥梁，是关注客户需求、维护客户关系的重要角色。
客户经理分层管理方案是指针对不同级别的客户经理采取不同的管理方式、授予不同的权限和资源，以提升客户经理的绩效和企业的客户满意度。
2. 客户经理分类根据客户经理的绩效和能力，可将客户经理分为以下几个层次：2.1. 高级客户经理高级客户经理是企业中表现出色、经验丰富、客户关系稳定的客户经理。
他们在客户关系维护和拓展方面拥有较高的能力和贡献。
2.2. 中级客户经理中级客户经理是企业中表现不错、能力较强的客户经理。
他们在客户关系维护和拓展方面有一定的能力和贡献，但尚需提升。
2.3. 初级客户经理初级客户经理是企业中刚入职或者表现一般的客户经理。
他们在客户关系维护和拓展方面需要进一步提升能力和贡献。
3. 客户经理分层管理方案3.1. 针对高级客户经理高级客户经理应该授予更多的自主权和企业资源，以更好地维护和拓展客户关系。
具体方案如下：3.1.1. 授予更高的客户拓展指标高级客户经理应该获得更高的客户拓展指标，以保持其业务拓展的活力和动力。
3.1.2. 授予更多的人力资源高级客户经理应该享有更多的人力资源，以更好地完成客户拓展和维护工作。
可以通过人员调配、二次招聘等方式来实现。
3.1.3. 提供更好的培训和支持高级客户经理应该获得更好的培训和支持，以不断提高其维护和拓展客户关系的能力和水平。
可以通过定期组织内部或外部培训，提供专业技能支持等方式来实现。
3.2. 针对中级客户经理中级客户经理已经证明了他们的能力和贡献，但还需要进一步提升。
具体方案如下：3.2.1. 提供更多的自主权中级客户经理应该获得更多的自主权，以更好地拓展和维护客户关系。
可以通过授权决策等方式来实现。
3.2.2. 提供更多的技术支持中级客户经理应该获得更多的技术支持和帮助，以提升其维护和拓展客户关系的能力。
可以通过内部资源共享、知识库搭建等方式来实现。
交通银行员工等级a3
交通银行员工等级a3
a3等级是：一级分行（省分行）行长，总行部门总经理。
交通银行正式行员（编制内）一共分为10级，数字越小，级别越高：
1、a1级：总行行长；
2、a2级：总行副行长；
3、a3级：一级分行（省分行）行长，总行部门总经理；
4、a4级：一级分行副行长，总行部门副总经理，中心支行行长，二级分行行长；
5、a5级：中心支行行长副行长，二级分行行长副行长，高级客户经理；
6、a6级：支行行长，一级客户经理（对外统称客户经理）；
7、a7级：支行副行长，二级客户经理（对外统称客户经理）；
8、a8级：支行部门主管，三级客户经理（对外统称客户经理）；
9、a9级-a10级：基层干部，四级客户经理，见习客户经理（对外统称客户经理）。
银行股份有限公司客户经理序列管理办法模版
银行股份有限公司客户经理序列管理办法第一章总则第一条为加强全行客户经理队伍建设，进一步规范客户经理管理，构建科学、系统、规范的客户经理管理、考评体系，全力打造一支适应本行经营发展战略的专业化客户经理队伍，特制定本办法。
第二条客户经理是指直接从事客户开发和市场营销,具有为客户提供专业金融服务资格和能力的市场拓展人员，包括公司客户经理和零售客户经理。
第三条客户经理管理遵循“资格准入、业绩导向、分类分级、动态管理”的原则。
第二章组织机构及管理职责第四条客户经理管理工作由客户经理考评委员会统一负责，具体由总行人力资源部、公司业务部、零售业务部、贸易金融事业部、风险管理部、合规管理部、网络金融事业部、小企业信贷中心、信用卡和消费金融事业部等部门组织实施。
第五条总行人力资源部职责（一）牵头制定客户经理序列管理办法；（二）牵头制定客户经理配置规划及队伍建设需求，并组织实施；（三）牵头组织、协调全行客户经理入列准入、职数控制、等级认定、考核结果发布及薪酬执行；（四）牵头组织全行客户经理上岗考试及岗位资格认证；（五）负责全行首席客户经理、资深客户经理的资格审核、综合考察和聘任。
第六条总行公司业务部职责（一）牵头制定全行公司客户经理人员需求规划；（二）负责制定公司客户经理的任职资格、等级管理、绩效考核、教育培训等管理办法和实施细则；（三）负责组织公司客户经理上岗资格考试、岗位资格认证、入列、考核定级；（四）负责客户经理绩效管理系统的开发、维护和数据管理；（五）负责对全行公司客户经理创利指标的制定和调整，负责对全行公司客户经理创利业绩进行测算核实。
第七条总行零售业务部职责（一）牵头制定全行零售客户经理的人员需求规划；（二）负责制定零售客户经理的任职资格、等级管理、绩效考核、教育培训等管理办法和实施细则；（三）负责组织零售客户经理上岗资格考试、岗位资格认证、入列、考核定级；（四）参与客户经理绩效管理系统的开发；（五）负责对全行零售客户经理业务指标的制定和调整，负责对全行零售客户经理业务业绩进行测算核实。
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交通银行客户经理岗位等级管理办法为完善我行市场营销体制，加强对客户经理的管理，提高客户经理队伍的整体素质和展业能力，充分调动和激发客户经理的工作积极性、主动性、创造性，形成有效的竞争和激励机制，促进各项业务的持续稳定发展，更好地推进我行精细化管理与职业化建设，特制定本办法。
第一章第一条客户经理岗位等级设定本办法所称客户经理是指为客户提供资产、负债、中间业务等金融服务，承担相关业务开发与客户关系管理职责的市场营销人员。
客户经理是我行对外展业代表，负责开拓市场，了解客户需求，推介产品，争揽业务，同时协调、会同行内有关部门为客户提供全方位金融服务，在主动防范金融风险的前提下，建立、保持与客户的长期密切联系，实现业务稳步发展，并努力降低成本，增加收益，提高经济效益。
第二条按照“资格认定、管户对等、业绩优先、阅历适度、优胜劣汰”的原则，客户经理按年聘用，按季考核，能上能下。
各级客户经理每年进行一次全面业绩考核，对达到年度规定的业绩标准，考核合格者予以聘用。
客户经理实行绩效挂钩的考核奖励办法，在聘用期间，根据季度考核所达到的业绩标准，按季享受业绩奖金以及相应等级的职位工资、两费津贴以及其他福利待遇。
第三条我行客户经理职位分为高级、一级、二级、三级、四级、见习六个等级。
对由于综合能力、身体或年龄等原因，不适合一线营销工作岗位，经组织安排在各中心支行营销科从事内部资料管理等工作的内勤人员，不享受客户经理相关待遇。
第四条级客户经理职位等级与行员等级对应为：客户经理等行员等级高级客户经理一级客户经理二级客户经理三级客户经理四级客户经理见习客户经理第五条 5等 6等 7等 8等 9等 9等客户经理实行资格认定，聘用上岗。
每个岗位等级客户经理上岗前，均需达到分行对其岗位所要求的任职条件，并由分行客户经理管理小组根据其综合素质和业绩进行资格审查，合格者方可获得相应级别客户经理资格。
获得客户经理资格的人员，分行可根据工作需要及其本人实际能力聘用为相应岗位的客户经理。
0348652592第六条见习客户经理见习期为一年。
客户经理岗位条线设置与配备原则第二章第七条公司客户经理指承担各类表内外资产负债业务、中间业务、新产品推广、营销策划等职能，做好公司客户关系管理的营销人员。
第八条已被聘用为高级客户经理者对外统称“高级客户经理” ；已被聘用为各岗位的客户经理，对外统称“客户经理” 。
第九条客户经理配备原则及在岗最低业务指标。
一、公司客户经理管户原则上按贷款或日均存款在 50 万元以上的客户配备。
二、公司客户经理每年在营销岗位需达到以下在岗最低及格线标准： (一)见习公司客户经理所经管客户项下本外币日均存款余额不得低于 1000 万元(统计范围确定在单户日均余额50 万元(含)以上的客户)。
(二)其他等级的公司客户经理所经管客户项下的本外币日均存款余额不得低于 1500 万元(统计范围确定在单户日均余额 50 万元(含)以上的客户)。
第三章客户经理的基本职责、任职条件第十条客户经理的基本职责：一、开拓市场。
主动寻找、发掘潜在客户，发现并把握业务发展机会，积极向客户营销我行产品和服务。
二、客户服务。
根据总分行营销目标计划，在研究市场、客户和竞争对手的基础上，选择、确定目标客户，设计对经管客户的最佳营销服务方案；主动了解客户需求，对我行的产品和服务及各种可借助的外部资源进行组合，提出解决方案并具体实施。
三、客户维护。
不断跟进客户需求，检查营销效果，稳定并提高客户在我行的业务总量、综合效益和资产质量；保持与经管客户的密切联系，关注客户经营状况、信用变动状况，对可能发生的风险，及时发现和提出服务中存在的问题，土动采取措施，控制可能产生的各类风险。
四、新产品推广。
按照总分行确定的新产品、新业务发展要求，加强自身培训，掌握新产品、新业务的相关知识及业务流程，制定营销计划，提出营销推广建议，迅速抢占市场份额。
五、关注收集市场信息。
客户经理对市场信息要具备高度的敏感性，主动收集和分析目标客户的各种信息，并提前拟定应对措施，及时向上级分管领导反馈，争取把握市场先机。
六、日常管理。
各级客户经理要定期整理、更新业务档案资料，做好日常管理工作。
并对所负责的见习客户经理要做好各项业务的理论和实际操作培训，搞好“传、帮、带”工作，同时不断力口深业务学习，提高自身业务素质。
第十一条客户经理的任职条件：自觉遵守国家法律法规具有良好的思想品质和职业道德，和我行各项规章制度、行为规范，无不良嗜好和违规违纪记录。
原则上具备大学专科及以上学历或初级及以上专业技术资格，经分行模拟银行考试成绩合格。
各类、各等级客户经理除必须符合以上条件外具备以下素质要求和业务指标要求：一、素质要求 (一)高级客户经理 1．在本行连续从事营销工作 3 年以上。
还须相应 2．能独立开发重大客户，有较强的产品组合和本外币营销能力，同时应具备较强的组织协调能力和一定的管理水平，对其他等级营销人员能给予业务上的指导。
3．有较强的风险防范、转化能力，能及时发现问题，并具备解决疑难问题的能力。
4．有较强的财务分析、文字表达、社会交往能力，每年应向分行就全行业务发展或行业客户分析等提交一份专题报告。
(二)一级客户经理 1．在本行连续从事营销工作 3 年以上。
2．熟悉我行的各项产品和服务，具备较强的银行产品组合营销能力，能稳定和发展银企关系。
3．有较强的风险防范、转化能力，能及时发现问题，并具备解决复杂问题的能力。
4．有较强的财务分析、文字表达、社会交往能力。
(三)二级及以下客户经理 1．二级客户经理在本行连续从事营销工作 1 年以上；及以下客户经理不作此项要求。
三级 2．熟悉我行的各项产品和服务，能稳定和发展银企关系。
3．有较强的风险防范、转化能力，能及时发现问题、解决司题。
所有各等级客户经理除具备以上相对应的素质要求外，还应达到相对应的业务指标要求。
二、业务指标 1、高级客户经理 (1)必须在以下条件中同时具备两项：a、经管客户本外币日均存款余额（不含协议存款）2.5 亿元以上（其中必须有单户日均存款余额在 1 亿元以上的客户）； b、本外币日均贷款余额 3.5 亿元以上（其中必须有单户日均贷款余额在 1.5 亿元以上的客户）； c、年国际结算额 3000 万美元以上； d、年新增本外币日均存款 5000 万元以上；（2）按贷款五级分类口径当年所经管客户授信业务正常类贷款占比要进一步提高，同时不得发生后三类贷款、欠息以及共他授信业务垫款。
（3）高级客户经理业务指标统计均不包括日均存款余额在 500 万元以下的客户。
2、一级客户经理（1）必须在以下条件中具备其中二项： a、所经管客户本外币日均存款（不含协议存款）1.5 亿元以上（其中必须有单户日均存款余额在 3000 万元以上的客户）； b、本外币日均贷款余额 2 亿元以上（其中必须有单户日均贷款余额在 7500 万元以上的客户）； c、年国际结算额 2000 万美元以上； d、年新增本外币日均存款 3000 万元以上；（2）按贷款五级分类口径当年所经管客户授信业务正常灯贷款占比要进一步提高，同时不得发生后三类贷款、欠息以及其他授信业务垫款。
（3）一级客户经理业务指标统计均不包括日均存款余额在 300 万元以下的客户。
3、二级客户经理（1）必须在以下条件中具备其中一项： a、所经管客户本外币日均存款（不含协议存款）7500 万元以上（其中必须有单户日均存款余额在 2500 万元以上的客户）； b、本外币日均贷款余额 1.8 亿元以上（其中必须有单户日均贷款余额在 5000 万元以上的客户）； c、年国际结算额 1000 万美元以上； d、年新增本外币日均存款 2500 万元以上；（2）按贷款五级分类口径当年所经管客户授信业务正常灯贷款占比要进一步提高，同时不得发生后三类贷款、欠息以及其他授信业务垫款。
（3）二级客户经理业务指标统计均不包括日均存款余额在 100 万元以下的客户。
4、三级客户经理（1）必须在以下条件中具备其中一项： a、本外币日均贷款余额3800 万元以上（不含协议存款）； b、经管客户本外币日均贷款余额 7200 万元以上； c、年国际结算额 500 万美元以上； d、年新增本外币日均存款 1500 万元以上；（2）按贷款五级分类口径当年所经管客户授信业务正常灯贷款占比要进一步提高，同时不得发生后三类贷款、欠息以及其他授信业务垫款。
（3）三级客户经理业务指标统计均不包括日均存款余额在 50 万元以下的客户。
5、四级客户经理（1）必须在以下条件中具备其中一项： a、本外币日均贷款余额1500 万元以上（不含协议存款）； b、经管客户本外币日均贷款余额 3600 万元以上； c、年国际结算额 1000 万元以上； d、年新增本外币日均存款 1500 万元以上；（2）按贷款五级分类口径当年所经管客户授信业务正常灯贷款占比要进一步提高，同时不得发生后三类贷款、欠息以及其他授信业务垫款。
（3）四级客户经理业务指标统计均不包括日均存款余额在 50 万元以下的客户。
6．见习客户经理必须达到在岗最低及格线标准，即本外币新增日均存款额不低于 1000 万元。
见习客户经理业务指标统计均不包括日均存款余额在 50 万元以下的客户。
次年根据本人实际业绩对照相应客户经理标准进行聘任。
见习期不得办理授信业务。
各行客户经理配备标准及各类、各等级客户经理任职资格、业务指标、在岗最低及格线，依据分行业务发展状况按年度进行调整。
第四章客户经理的待遇第十二条客户经理的工作待遇：一、在业务授权范围内，有相应的业务发展建议权。
报销，高级客户经理 300 元／每人每月，一级客户经理 260 元／每人每月，二级客户经理 200 元／每人每月，三级及以下客户经理 160 元／每人每月。
非管户客户经理按分行现行管理办法执行。
三、客户经理的业绩奖金与业绩考核挂钩，根据客户经理业绩考核指导意见中规定的考核内容和计分方法，按季考核发放。
由各经营单位第五章第十四条客户经理岗位等级管理的组织和程序分行成立客户经理岗位等级管理领导小组，负责对客户经理岗位等级评定、报审工作的指导。
领导小组由分行领导、人力资源部、公司业务处、国际业务部、授信处、风险资产管理处等部门负责人组成。
第十五条人力资源部是客户经理岗位等级管理领导小组办事机构，负责高级和一级客户经理岗位的审核及报批工作。
第十六条各支行(部)相应成立客户经理岗位等级管理小组，由行长(主任)室、综合科、公司科、会计科负责人组成，具体负责本单位客户经理岗位等级申报和考核工作。
第十七条客户经理岗位等级申报及考核每年进行一次，与行员年度考核一并完成。
其具体程序为：一、客户经理(含直接管户的公司科副科长)根据各岗位等级基本职责及任职资格要求，提出任职申请，呈送所在单位岗位等级管理小组。