中国最完善的金融服务渠道商业计划书(ppt 45页)
金融管理商业计划书ppt

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目 录 ONTENT
01 02 03 04
年度工作概述
工作完成情况
成功项目展示
工作存在不足
05
新年工作计划
•一、年度工作概述
在销售过程的多个阶段都涉及到解决方案的设计, 作为一名项目经理,优秀的文案写作能力必不可少
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20万
年销售额
15万
年销售额
1Hale Waihona Puke 万年销售额此处添加详细文本描述,建议与标题相关并符合整体语言风格,语言描述尽量简洁生动。此处添加详细文本描述,建议 与标题相关并符合整体语言风格,语言描述尽量简洁生动。
银行金融行业商业计划书PPT模板

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中国最大的金融服务渠道商商业计划书

风险识别:对潜在风险进行全面评估和预测
风险应对:制定针对性的应对措施,降低风险影响
风险监控:持续监控风险变化,及时调整应对策略
风险评估:对各类风险进行量化分析,确定风险级别
团队和管理
章节副标题
06
管理团队介绍
团队成员背景:具有丰富的金融行业经验和专业知识
团队优势:具备高效协作和创新能力,能够应对市场变化和挑战
回报预期:预计在未来三年内,公司的年复合增长率将达到20%,为投资者带来丰厚回报。
风险控制:公司将采取严格的风险控制措施,确保投资者的资金安全。
投资者回报预测
预计年化收益率:根据计划书,预计未来五年内,公司的年化收益率将达到15%。
回报来源:公司的回报主要来源于金融服务业务的收入和利润,以及通过资本运作获取的投资收益。
晋升计划:建立完善的晋升机制,激励员工不断进取,实现个人价值
薪酬福利:提供具有竞争力的薪酬福利,吸引和留住人才
融资需求和回报
章节副标题
07
融资计划和用途
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融资用途:其中7000万元用于拓展新业务,3000万元用于研发新产品。
融资需求:为了支持公司的业务扩张和研发创新,计划融资1亿元人民币。
成立初期主要从事金融服务业务
XXXX年,公司成为国内最大的金融服务渠道商
公司现状和市场规模
公司的客户群体和市场覆盖情况
公司在金融服务市场的地位和影响力
公司的业务范围和主要产品
公司的销售渠道和营销策略
市场分析
章节副标题
02
行业发展趋势
数字化转型加速,金融科技应用广泛
客户需求多样化,个性化服务需求增加
金融投资商业计划书ppt模板

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综合金融服务方案(ppt 44页)
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飞翔公司
出口保理商
优点: 1.加快应收账款催收 2.提前收款,加速资金周转 3.信用风险控制与坏账担保 4.提前办理外汇结汇,锁定 汇率风险
融资服务——贸易融资
进口方案D/A保付
贵公司
采购材料
交单
申请D/A 保付
D/A交单
保付
实施步骤: 1. D/A项下进口后公司申请D/A保付 2. 我行确认保付交单并对出口商银行保付 3. 出口商可以向银行申请融资
飞翔公司
优点: 1. 操作便利 2. 审批快捷 3. 核算清晰 4. 成本较低 5. 负债合理
融资服务——贸易融资
以贵公司为核心设计结构化贸易融资链
针对国内上游采购
融资产品:
1. 国内信用证 2. 信用证项下买方融资 3. 商品融资
贵公司
优点:
1. 表外融资,降低负债率 2. 在实现销售前,银行给予资金融通,先 行支付,无需占用企业其他业务资金 3. 盘活存货,提高资金使用效率
融资服务——贸易融资——国内保理
国内采购商
1.销售商品 3.调查双方资信及交易情况
贵公司
销货方开户行 (保理行)
实施步骤: 1. 销售商品 2. 申请国内保理 3. 我行调查双方资信及交易情况 4. 我行发放融资 5. 书面通知国内采购商并提示付款 6. 到期付款后我行扣收融资本息
飞翔公司
优点: 1.加快应收账款催收 2.提前收款,加速资金周转 3.信用风险控制与坏账担保
浙江物产集团
中国的ICBC 世界的ICBC
目录
1 对贵公司整体情况认识及需求分析 2 整体方案介绍 3 方案效果分析 4 方案实施能力 5 服务团队及承诺
飞翔公司
对贵公司整体情况的认识
中国最大的金融服务渠道商商业计划书(PPT30张)

250 201 156 147
2006年
2007年
2008年
中国最大金融服务渠道商
CHINA MEICHEN FINANCIAL GROUP,INC.
行业趋势 | 描述三
07年200万独立保险经纪人所创造的市场份额
代理 经纪 公估 兼业 保险营销员 其它渠道
其它渠道 , 1,106 16%
代理 , 191 3%
CHINA MEICHEN FINANCIAL GROUP,INC.
行业分析| 行业盈利性模型分析
•行业政策决定进入/退出门 槛 •优质代理人资源的有限开发 性决定行业壁垒
进入/退出 壁垒
供应商的 讨价还价能力
行业盈利性
客户的 讨价还价能力
•规模效应减弱供应商和客户(代 理人)讨价还价能力,行业盈利 性好 •金融产品数据虚拟性决定低投入 就可以把市场规模做大的可行性
合计 5,641
合计 7,036
人身险 5,038
财产险 人身险 合计
财产险 , 1,998
5
中国最大金融服务渠道商
CHINA MEICHEN FINANCIAL GROUP,INC.
行业趋势 | 描述二
2007年全国保险营销员数量变化
单位:万人
全国保险营销员数量变化趋势图
代理人
300 250 200 150 100 50 2005年
CHINA MEICHEN FINANCIAL GROUP,INC.
中国最大的金融服务渠道商
商业计划书
中国美臣金融服务集团 2008年07月
CHINA MEIC
1 2 3 4 5 6 7 8
商业计划概述 行业分析 商业模式介绍 运作策略介绍
金融商业计划书PPT_

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文字
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金融行业商业计划书工作汇报ppt模板设计

2020.10
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2020.6
成功项目展示
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明年工作计划
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工作完成情况
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内容
金融招商融资商业计划书PPT模版PPT文档共26页

36、“不可能”这个字(法语是一个字 ),只 在愚人 的字典 中找得 到。--拿 破仑。 37、不要生气要争气,不要看破要突 破,不 要嫉妒 要欣赏 ,不要 托延要 积极, 不要心 动要行 动。 38、勤奋,机会,乐观是成功的三要 素。(注 意:传 统观念 认为勤 奋和机 会是成 功的要 素,但 是经过 统计学 和成功 人士的 分析得 出,乐 观是成 功的第 三要素 。
谢谢!
39、没有不老的誓言,没有不变的承 诺,踏 上旅途 ,义无 反顾。、奢侈是舒适的,否则就不是奢侈 。——CocoCha nel 62、少而好学,如日出之阳;壮而好学 ,如日 中之光 ;志而 好学, 如炳烛 之光。 ——刘 向 63、三军可夺帅也,匹夫不可夺志也。 ——孔 丘 64、人生就是学校。在那里,与其说好 的教师 是幸福 ,不如 说好的 教师是 不幸。 ——海 贝尔 65、接受挑战,就可以享受胜利的喜悦 。——杰纳勒 尔·乔治·S·巴顿
金融服务方案ppt

金融服务方案ppt金融服务方案是指金融机构为满足客户的资金需求而提供的各种服务。
金融服务方案可以包括存款、贷款、投资、信用卡、保险等业务。
这些方案旨在帮助客户规划财务,管理风险,提高金融效率。
以下是一份关于金融服务方案的PPT,介绍了金融服务的类型、优点以及应用场景等内容。
第一部分:什么是金融服务方案?1.1 金融服务方案的定义金融服务方案指金融机构为满足客户的资金需求而提供的各种服务。
这些服务包括存款、贷款、投资、信用卡、保险等金融业务,旨在帮助客户规划财务,管理风险,提高金融效率。
1.2 金融服务的类型金融服务方案根据服务类型可以分为以下几类:(1)存款:指客户将资金存入银行或其他金融机构的账户,以便随时取款或进行财务管理。
(2)贷款:指客户向金融机构借款,以便满足个人或企业的资金需求。
(3)投资:指客户将资金投资于股票、债券、基金等金融产品,以获得资产增值。
(4)信用卡:指客户借助信用卡进行消费,在规定期限内进行还款。
(5)保险:指客户购买保险产品,以便在意外事故发生时获得补偿。
第二部分:金融服务方案的优点2.1 提高金融效率通过使用金融服务方案,客户可以有效管理财务,使得自己的资金流动更加灵活,提高财务的效率。
2.2 降低金融风险金融服务方案可以帮助客户规避风险,通过理财方式最大限度地保障自己的财产安全。
2.3 方便快捷金融服务方案覆盖范围广泛,不仅提供线下服务,还提供了互联网金融业务,这大大地提高了客户的方便程度。
第三部分:金融服务方案的应用场景3.1 个人财务管理金融服务方案可以帮助个人管理财务,比如将资金存入银行账户,借助投资产品获得资产增值,购买保险产品等。
3.2 企业融资金融服务方案可以帮助企业获得资金支持,比如通过银行贷款解决资金需求,通过投资获得扩张资金等。
3.3 项目融资金融服务方案可以帮助项目获得资金支持,通过银行贷款、融资租赁等方式获得资金,进行项目的开展和扩张。
结语金融服务方案是金融机构提供的重要服务,旨在帮助客户管理财务,降低风险,提高服务效率。
金融行业商业招商方案计划书ppt模版

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取得业绩及成果
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04
下步计划及目标
本年度概述
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本年度概述
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本年度概述
6
请在形状中填充图片
关键词
1.单击要填充的形状; 2.在“格式”选项卡上的“形状样式”组中,单击“形状填充”旁边的箭头,然后 单击「图片或纹理填充」。 3.找到包含需要使用的图片的文件夹,单击该图片,然后单击“插入”。 4.使用图片工具“裁剪”下拉菜单中的「填充」可对图片进行调整——本图示由 office 设计提供
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下步计划及目标
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金融资本商业计划书精品PPT课件

设置股权激励机制
股权激励
设立利益共享机制
利益共享
与其他类机构资源互补 资源互补
财富渠道整合 合伙人制
与同类机构合作共赢
合作共赢
核心创始团队
首轮融资
13
业务雏形初现
启动并购融资
YOUR LOGO
公司成长规划
建立团队
融初始资金 成立公司 启动业务搭建
2017年
按预期业务 目标开展业务
金融大布局
SWOT分析与市场机遇
• 财富管理机构募资能力强, 但面临转型。
• 投资公司大多不擅长融资。
SWOT分析
优势:
1. 兼备财富管理和投资银行的经验和资源 2. 强大的好项目源 4. 有力的线上线下销售能力 5. 多年渠道和资源的积累
S
机会:
1. 资本市场涌现多种市场机遇 2. 可以面向整个市场做资源全面整合 3. 资金渠道逐渐多样化 4. 企业股权投融资数量逐步增加
建立100家机构合作
5/31/16
机构需求梳理与总结
5/1/16
5/31/16
5/15/16 业务模式年中评估 7/31/16
5/15/16 业务重点新的规划 7/31/16
8/01/16
重点业务领域突破
10/31/16
计划下一年目标
11/10/16
08/01/16
7
YOUR LOGO
业务拓展方式
5
O
W
• 充分融合融资能力、投资能力、和 资源整合能力,并发挥协同作用。
• 把已经实现的的业务整合,而不是 从零开始的创造。
劣势:
1. 公司成立初期品牌效应不强。 2. 新公司与其他机构合作的信任度需要构建 3. 团队人员相对较少,需要借助合作的力量
2021最新商业银行金融商业计划书ppt模板

1,000 8,000 16,000
20,000
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PART 02
Here's what the title says,Here's what the title says,Here's what the title says
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28%
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2013 50 2
100000 3000
70000 10000000
2014 75 2
100000 3000
105000 15000000
2015 400 2
100000 3000
560000 80000000
2015 200 2
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280000 40000000
2015 100 2
(摘自《未来中国财富管理的十大猜想》)
公司模式∣综合金融理财服务的发展机会
缩短交易距离
金融供应商
金融产品提高Biblioteka 易效率消满足消费需求
费
银行
货币存贷
提供专业理财
者
多
保险公司
保险产品
多元化的金融中介
样 化
证券公司
股票、基金
销售渠道交易平台
的 金
担保公司
融
小额信贷
种类齐全金融超市
需 求
信托公司
个人理财
大金融及大开放的时代来临 品种繁多的综合性金融产品
行业趋势∣人寿保险业务发展空间巨大
• 社会保障制度带来的机遇 养老、医疗,避不开的话题。
• 老百姓消费习惯及保险认知的改变 中国目前家庭储蓄率15%,而美国仅为4%; 2008年中国消费者持有金融资产中现金比例从02年的 84%降至71%,2012年更是降至56%。
• 新增有消费能力市场巨大 2012年间,中国有5000万至7000万个家庭年收入突破1 万美元,将导致1亿至1.5亿能够初次购买寿险的新客户。
行业趋势∣中介代理业务的优势
• 成本领先 • 产销分离将使得300万保险代理人向中介代理转型 • 金融混业经营,各金融行业人员的整合时代,人员逐步分流到更能
产生个人价值的中介平台。 • 代理人生存现状普遍偏低,但拥有大量客户资源 • 政策上允许中介代理公司开展保险以外的金融产品销售业务,借助
差异化的产品供应和不同培训,能够满足老百姓对全面、完善的金 融理财的需求 • 客户不再满足单一的财富管理需求,追求财富增值的需求极度旺盛, 资产配置的需求让复合性中介的优势凸显。 • 资产净值在100万以下的大众理财的产品需求市场极度空缺。
金融理财产品规模(亿元) 10(试销)
信贷服务规模(亿元)
—
第二年 10 30 1.5 2 5%
60 —
第三年 第四年
15
20
50
80
3
6
5
8
8%
10%
120-150 250-300
20(试销) 100-200
第五年 20 120 10 12 12%
500-600 300-500
公司模式∣盈利模式
行业趋势∣人寿保险业务产销分离
• 随着保监会(2010年)84号文《关于改革完善保险营销 员管理体制的意见》的发布,到2012年《关于进一步规 范保险中介市场准入的通知》,再到2012年8月1日平安 保险代理有限公司成立,标志着保险业由传统保险公司代 理人模式到保险公司与保险代理(销售)公司产销分离时 代的到来。
• 金融业(银行、保险、信托、股票、基金等)分业经营 逐步走向混业合作,充分发挥自己长处。
• 资金期限结构与投资策略多元化——货币市场短期;信 托、公募基金、券商是中期;保险则属于长期。
• 投资回报来源多元化——多元化的工具和策略必然带来 回报来源的多元化,而全球资产配置需求的上升(比如 中国人在海外购房)也不容忽视。
• 进入2013年,中国主体保险公司连续两年出现首年度人 身险保费收入负增长超过10%;与此同时,中国保险中介 保费从2006年起,实现每年度复合增长率达到30%以上。
• 目前超过300万保险代理人面临着主动(或被动)进入保 险中介行业领域。
行业趋势∣人寿保险业务产销分离
2006年开始,国内不断涌现专业保险中介机构,到2010 年年底,已有专业保险中介机构2550家。保险市场中介化 程度不断上升,保费、代理费收入在过去五年中,连续以
3. 发展过程中几次严重的错误抉择,浪费了积累的大量现 金,也错失了调整、修正股权激励方式的机会。
4. 目前渠道价值正在贬值,人力持续负增长,管理团队稳 定性差和信心不足。渠道人员收入是渠道发展的最重要 的瓶颈。转型刚刚开始。
行业趋势∣保险代理公司分析——大童
1. 一批缺少中介代理管理经验的保险公司高管,以“高举 高打”的保险公司运作方式做中介代理,初期巨大的投 入导致公司被迫转型缩紧投入,出现了“极左”到“极 右”的极端化管理转变;
平均超过30%的速度增长。
保费
2006-2010年寿险复合年增长:36.3% 2006-2010年非寿险复合年增长:28.5%
代理费收入
2006-2010年寿险复合年增长:52.3%
2006-2010年非寿险复合年增长:30.6%
60
48.8
45
38.2 41.7
30 15
27
17.9
5.2
8.3 12.3
行业趋势 | 保险代理公司分析——泛华
1. 采用加盟、承包的机构管理模式,导致了在行政管理 方面“总”对“分”的失控,政令执行偏差;
2. 主营业务为财产险,与寿险业务相比缺乏长期、持久 的稳定利润与客户资源;
3. 对于财产险业务主要依靠“飞单”“过账”的方式, 使得财务数据虚高。
4. 目前该公司正在开展财富管理业务。但由于渠道价值 一直不高,发展缓慢!
STEP3: 积累足够的客户资源,搭建起以网络为依托的信贷服务平台。
真正实现一站到位的综合性全面金融理财服务!
公司模式∣相似公司——诺亚财富管理中心
• 诺亚财富管理中心是一家专注为中国千万元以上高净资产 的私人客户提供全方位理财规划顾问的机构,提供的服务 包括家庭资产配置方案,家庭金融投资以及海外资产顾问 等。2003年成立至今,已成为中国目前最大的独立第三 方顾问机构。
14.4
18.1
0
2006 2007 2008 2009 2010
8
6
寿险 4 非寿险 2
0
5.6 6.4 4.4 3.2 2.2
2006 2007 2008 2009 2010
单位:十亿人民币
单位:十亿人民币
数据及资料来源:中国保监会
行业趋势∣综合金融理财服务的发展机会
• 未来五年,中国财富管理将会有30万亿增长,由银行存 款形态转成各种理财工具的形态。
中国最完善的金融服务渠道商 商业计划书
2013年5月
目录
• 行业趋势 • 公司模式 • 主要策略 • 筹备计划书
行业趋势∣人寿保险业务发展空间巨大
2006年,中国的保险密度为53.5美元,保险深度为2.7%;2007年,分 别为78.2美元和2.85%。而同期世界发达国家平均水平分别为554.8美元 和7.5%。截至2009年底,中国内地的保险密度121.2美元、保险深度 3.4%。
1.交易手续费 2.代理佣金 3.销售奖励
1.服务费 2.居间费
备注
寿险、车险、财产 险等
基金、信托等
股票、基金、期货、 外汇、项目融资、 贷款、典当等
公司模式∣渠道拓展策略
年份
第一年
省级分公司规模
6
市级分公司规模
10
代理人销售团队(万人) 0.5
保险代理规模(亿元)
0.9
当地保险市场占比
1.5%
全新的华康集团公司模式∣我们的优势
• 成熟而专业的机构开设经验 多年中介业务操盘而沉淀的管理经验,现成的管理核心团队,造 就了领先的成本管理能力。
• 强大的人员招募和培训能力 极具市场号召力和口碑的领导者,成熟且经过市场验证有效的招 募与培训系统,足以支撑5年10万销售队伍的建设。
• 与庞大的销售队伍相匹配的管理能力与管理团队 具备招募和管理全国性大规模销售队伍的管理团队和管理系统。
费用 代理人销售队伍 费用
公司
手续费
金融供应商 奖
公司利润
励
佣金
公司模式∣团队发展
私人银行家团队
精英员工队伍
专职员工队伍 代理人
人力
公司模式∣团队发展
增长
200人 A级
100人 B级
50人 C级
兼职 代理人队伍
TOP sales 银保人员 银行客户经理 客户的子女 家庭背景优良的毕
原产品
资金
网络平台
产品/信息
XXXX金增融值代服理务公司销售团队
信
信
资金
息
信用
服务
产品
息
中国低、中、高产阶层理财投资者
公司模式∣发展三阶段
STEP1: 以保险代理业务快速开设分支机构和组建销售队伍。
STEP2: 以产品为导向对销售人员进行销售资格区分,将非保险类金 融理财产品向部分代理人开放,满足客户对全方位第三方理 财的需求。
产品类别
产品
寿险
寿险 (含养老)
意外险
财产险
车险 非车险
基金
信贷服务
居间费 服务费
手续费
60-120%
25-45% 15-45% 25-40% 1%---3%
约2%
佣奖销售费用
60%
25-35% 10-40% 20-30% 0.5-1%
0.5-1%
毛利润
40%
10% 5% 8-15% 1%
1%
金融消费者
2. 转型过程中被迫使用股权作为最重要激励手段,给公司 经营和持续发展带来巨大风险隐患;
3. 以寿险期缴为主营业务,但是由于过于扁平化管理,严 重缺失对代理人队伍的管理和培训。
目录
目录
• 行业趋势 • 公司模式 • 团队介绍 • 筹备计划书