第十一章 基金管理人公司治理和风险管理试...
2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范自我检测试卷A卷附答案
2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范自我检测试卷A卷附答案单选题（共40题）1、基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）个月内选任新基金管理人。
A.1B.2C.3D.6【答案】 D2、在保本基金中，一般本金保证比例为（），但也有低于或高于这一比例的情况。
A.20%B.50%C.80%D.100%【答案】 D3、（）有权对基金管理人的投资行为进行监督。
A.律师事务所B.基金托管人C.基金代理销售机构D.会计师事务所4、目前对基金管理公司治理的目标、原则、结构有明确的规定的几部法规文件是（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A5、下列关于对冲基金的说法错误的是( )。
A.对冲基金即是“风险对冲过的基金”B.对冲基金是采取公开募集方式以避开管制，并通过大量金融工具投资获取高回报率的共同基金C.它是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，追求高收益的投资模式D.对冲基金的宗旨在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空、风险对冲的操作技巧，在一定程度上规避和化解投资风险【答案】 B6、基金管理人应当在（）办理基金份额的申购和赎回业务。
A.每周一次B.每三个工作日C.每两个工作日D.每个工作日7、（2016年真题）基金市场的违法犯罪行为不具有的特点是（）。
A.智商高B.电子化C.手段多样D.涉案金额低【答案】 D8、基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（）年。
A.5，10B.10，15C.15，10D.15，15【答案】 D9、（）不属于国际证监会组织为投资者保护工作设定的基本原则。
A.投资者教育应有助于监管者保护投资者B.投资者教育可以被视为是对市场参与者监管工作的替代C.投资者教育没有一个固定的模式D.证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务【答案】 B10、基金管理人和基金托管人加入协会的，为（）。
国家开放大学电大考试《金融风险管理》复习题解析
金融风险管理-复习资料试题题型包括单项选择题、多项选择题、判断题、计算题、简答题、论述题。
（一）单项选择题（每题1分，共10分）1．狭义的信用风险是指银行信用风险，也就是由于__________主观违约或客观上还款出现困难，而给放款银行带来本息损失的风险。
A. 放款人B. 借款人C. 银行D. 经纪人（二）多项选择题（每题2分，共10分）1．在下列“贷款风险五级分类”中，哪几种贷款属于“不良贷款”：A. 可疑B. 关注C. 次级D. 正常 E. 损失（三）判断题（每题1分，共5分）1．贷款人期权的平衡点为“市场价格 = 履约价格 + 权利金”。
（）（四）计算题（每题15分，共30分）1．假设一个国家当年未清偿外债余额为10亿美元，当年国民生产总值为120亿美元，当年商品服务出口总额为8.5亿美元，当年外债还本付息总额2.5亿美元。
试计算该国的负债率、债务率、偿债率。
（五）简答题（每题10分，共30分）1．商业银行会面临哪些外部和内部风险？（六）论述题（每题15分，共15分）1．你认为应该从哪些方面构筑我国金融风险防范体系？参考答案及评分标准（一）单项选择题（每题1分，共10分）1．借款人（二）多项选择题（每题2分，共10分）1．A，C，E（三）判断题（每题1分，共5分）1．×（四）计算题（每题15分，共30分）1．负债率=（当年未清偿外债余额/当年国民生产总值）×100%= 10/120 = 8.33% （5分）债务率=（当年未清偿外债余额/当年商品服务出口总额）×100%= 10/8.5 = 117.65% （5分）偿债率=（当年外债还本付息总额/当年商品服务出口总额）×100%= 2.5/8.5 = 29.41% （5分）（五）简答题（每题10分，共30分）1． (1)商业银行面临的外部风险包括：①信用风险。
是指合同的一方不履行义务的可能性。
②市场风险。
基金管理人及公司治理
05 基金管理人的监管与自律
基金管理人的监管机构与监管要求
监管机构
中国证券监督管理委员会（CSRC）、中 国证券投资基金业协会（SAC）等。
VS
监管要求
基金管理人需满足注册资本、高级管理人 员资质、业务运营等方面的要求，确保合 规运营。
基金管理人的自律组织与自律要求
自律组织
中国证券投资基金业协会（SAC）。
原则
公司治理原则包括透明度、责任、公平、诚信和可持续性等，这些原则是指导公 司治理实践的重要准则。
公司治理的目标与意义
目标
公司治理的目标是实现公司的长期价值和可持续发展，同时 保护股东和其他利益相关者的利益。
意义
良好的公司治理有助于提高公司的信誉和投资者信心，降低 代理成本，增强公司的竞争力和盈利能力。
基金管理人公司治理的框架与规范
法律法规
各国政府和监管机构出台 了一系列法律法规，规范 基金管理人的公司治理结 构和行为。
行业自律
基金行业协会也制定了自 律规则，要求会员遵守， 以确保行业整体健康发展 。
公司章程
基金管理人应制定详细的 章程，明确各层级职责权 限，规范决策程序和风险 控制机制。
基金管理人公司治理的实践与案例
全面风险管理
确保公司各个业务领域 都纳入风险管理范围，
不留死角。
风险量化与评估
运用量化工具对风险进 行评估，确定风险大小
和影响程度。
风险限额管理
设定各类风险的限额， 对超过限额的业务进行
限制或调整。
风险应对措施
根据风险评估结果，采 取相应的措施来降低、
分散或对冲风险。
基金管理人风险管理的实践与案例
基金管理人的组织形式与运作模式
证券投资基金管理公司治理准则(试行)
证券投资基金管理公司治理准则（试行）（2006-6-15）日期：2013-08-13（证监基金字〔2006〕122号）第一章总则第一条为了进一步完善证券投资基金管理公司（以下简称公司）治理，保护基金份额持有人、公司股东以及其他相关当事人的合法权益，根据证券投资基金有关法律法规，制定本准则。
第二条公司治理应当遵循基金份额持有人利益优先的基本原则。
公司章程、规章制度、工作流程、议事规则等的制订，公司各级组织机构的职权行使和公司员工的从业行为，都应当以保护基金份额持有人利益为根本出发点。
公司、股东以及公司员工的利益与基金份额持有人的利益发生冲突时，应当优先保障基金份额持有人的利益。
第三条公司治理应当体现公司独立运作的原则。
公司在法律、行政法规、中国证监会规定及自律监管组织规则允许的范围内，依法独立开展业务。
第四条公司治理应当强化制衡机制，明确股东会、董事会、监事会或者执行监事、经理层、督察长的职责权限，完善决策程序，形成协调高效、相互制衡的制度安排。
上述组织机构和人员应当在法律、行政法规、中国证监会和公司章程规定的范围内行使职权。
第五条公司治理应当维护公司的统一性和完整性，公司组织机构和人员的责任体系、报告路径应当清晰、完整，决策机制应当独立、高效。
第六条公司股东对公司和其他股东负有诚信义务，应当承担社会责任。
股东之间应当信守承诺，建立相互尊重、沟通协商、共谋发展的和谐关系。
第七条公司董事会、经理层应当公平对待所有股东，公司开展业务过程中，应当公平对待其管理的不同基金财产和客户资产。
第八条公司应当建立与股东之间的业务与信息隔离制度，防范不正当关联交易，禁止任何形式的利益输送。
第九条公司经营和运作应当保持公开、透明，股东、董事享有法律、行政法规、中国证监会和公司章程规定的知情权。
公司应当依法认真履行信息披露义务。
第十条公司应当结合基金行业特点建立长效激励约束机制，营造规范、诚信、创新、和谐的企业文化。
第十一条公司董事、监事、高级管理人员应当专业、诚信、勤勉、尽职，遵守职业操守，以较高的职业道德标准和商业道德标准规范言行，维护基金份额持有人利益和公司资产安全，促进公司高效运作。
合伙制基金公司管理制度
第一章总则第一条为规范合伙制基金公司的运营管理，保障投资者、合伙人及公司的合法权益，依据《中华人民共和国合伙企业法》、《中华人民共和国证券法》等相关法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有合伙人、员工及公司治理相关事项。
第三条公司坚持依法合规、风险可控、稳健经营的原则，建立健全内部控制体系，确保公司业务的健康发展。
第二章合伙人管理第四条合伙人应具备以下条件：1. 具有完全民事行为能力；2. 具有良好的信用记录；3. 具备与基金业务相关的专业知识和技能；4. 满足公司规定的其他条件。
第五条合伙人入伙程序：1. 提交入伙申请；2. 经合伙人会议审议通过；3. 签署合伙协议；4. 支付相应入伙资金。
第六条合伙人退伙程序：1. 提前三十日向合伙人会议提出退伙申请；2. 经合伙人会议审议通过；3. 退还相应入伙资金；4. 签署退伙协议。
第七条合伙人权利与义务：1. 参与公司决策；2. 享有公司收益分配权；3. 享有公司信息查询权；4. 履行出资义务；5. 遵守公司规章制度；6. 维护公司声誉。
第三章基金管理第八条基金募集：1. 按照国家法律法规和公司制度进行基金募集；2. 明确基金投资范围、策略和风险；3. 公开披露基金募集信息。
第九条基金投资：1. 严格执行基金投资策略，控制投资风险；2. 定期评估基金投资组合，调整投资策略；3. 及时披露基金投资信息。
第十条基金运作：1. 建立健全基金运作流程，确保基金运作规范；2. 定期召开基金持有人大会，讨论基金重大事项；3. 及时披露基金运作信息。
第四章风险管理与内部控制第十一条建立健全风险管理体系，确保基金投资风险可控；1. 制定风险管理制度，明确风险控制措施；2. 定期开展风险评估，及时发现和化解风险；3. 建立风险预警机制，及时报告风险。
第十二条建立健全内部控制体系，确保公司业务合规运营；1. 制定内部控制制度，明确内部控制要求；2. 定期开展内部控制检查，确保制度执行；3. 及时整改内部控制缺陷。
基金管理公司风险管理制度
基金管理公司风险管理制度一、背景介绍随着金融市场的不断发展和金融产品的不断创新，基金管理公司的风险管理面临着越来越多的挑战。
为了保障基金投资者的利益，维护市场秩序，基金管理公司必须建立完善的风险管理制度，有效地识别、评估和控制各类风险，确保公司的稳健经营。
二、风险管理框架基金管理公司的风险管理框架应当包括风险管理政策、风险管理组织机构、风险识别与评估、风险控制与监测、风险报告与沟通、风险培训与教育等一系列组成部分。
基金管理公司应当制定风险管理政策，并由董事会审批。
公司应当建立风险管理委员会或风险管理部门，负责公司的风险管理工作。
三、风险管理政策基金管理公司的风险管理政策应当包括公司的风险管理目标、风险管理原则、风险管理程序、风险管理责任分工等内容。
风险管理政策应当符合公司的整体战略发展规划，确保公司的风险管理工作与公司的经营目标保持一致。
风险管理政策应当明确风险管理的基本原则，如风险识别、风险评估、风险控制、风险监测、风险沟通等原则。
公司的风险管理政策应当定期审查并更新，确保其与公司的实际情况相适应。
四、风险管理组织机构基金管理公司应当建立健全的风险管理组织机构，明确各部门的风险管理职责和权限。
公司的风险管理委员会或风险管理部门应当负责协调和监督公司的风险管理工作，定期报告公司的风险管理情况。
各部门应当建立风险管理岗位，明确风险管理责任人，并确保其具备足够的风险管理知识和技能。
五、风险识别与评估基金管理公司应当建立风险识别和评估体系，对公司所面临的各类风险进行全面、细致的认识和评估。
公司应当建立完善的风险分类体系，将风险分为市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险等各类风险。
公司应当利用各类风险管理工具和技术，如压力测试、敏感性分析、模拟交易等，对风险进行量化评估。
公司应当定期对风险进行识别和评估，并根据评估结果及时调整公司的投资策略和风险控制措施。
六、风险控制与监测基金管理公司应当建立风险控制和监测体系，对公司的风险进行有效地控制和监测。
证券投资基金管理公司治理准则
证券投资基金管理公司治理准则
证券投资基金管理公司治理准则是为规范证券投资基金管理公司的运作和管理，保护投资者权益，促进市场健康发展而制定的准则。
以下是一些常见的证券投资基金管理公司治理准则的要点：
1. 公司治理结构：准则要求建立健全的公司治理结构，包括董事会和监事会的设置与职责，明确公司治理机构的层级和权责。
2. 透明度和信息披露：准则强调信息披露的重要性，要求管理公司及时、准确、全面地向投资者和监管机构披露有关基金的运作情况、投资策略和风险管理等信息。
3. 投资者权益保护：准则要求管理公司建立健全的投资者保护机制，包括制定投资者权益保护政策、建立客户投诉处理机制、保障投资者信息安全等。
4. 风险管理：准则强调管理公司应建立有效的风险管理体系，包括风险评估、风险控制、风险报告和风险监测等措施，以保障基金和投资者的利益。
5. 冲突管理：准则要求管理公司建立和执行有效的冲突管理政策，防止利益冲突对基金和投资者产生不利影响，确保公平、公正地处理各方利益。
6. 内部控制和合规管理：准则强调管理公司应建立健全的内部控制和合规管理体系，包括制定内部控制制度、建立内部审计机构、执行合规规范等，以确保公司运作的合法性和规范性。
这些准则通常由监管机构或行业组织制定，并根据实际情况进行修订和更新。
不同国家和地区可能存在不同的治理准则和要求，投资管理公司需要遵守相应的准则并不断提升公司治理水平，以保护投资者利益、提升公司竞争力和可持续发展能力。
基金从业资格考试基金法律法规第11章基金管理人公司治理和风险管理
基金从业资格考试基金法律法规第11章基金管理人公司治理和风险管理第11章基金管理人公司治理和风险管理（新增内容）第一节治理机构考点1：法规要求完善的公司治理结构是保护投资者利益、确保基金安全运作的重要保障。
相关法律法规明确要求在基金管理公司治理中，公司、股东、董事、管理层、员工要遵守以下十大原则：（1）基金份额持有人利益优先原则。
（2）公司独立运作原则。
（3）制衡原则。
（4）公司的统—性和完整性原则。
（5）股东诚信与合作原则。
（6）公平对待原则。
（7）业务与信息隔离原则。
（8）经营运作公开、透明原则。
（9）长效激励约束原则。
（10）人员敬业原则。
考点2：相关方的权利和义务（—）股东和股东会1.股东公司股东享有的权利包括：（1）收益分配权。
（2）表决和监督权。
（3）知情权。
基金公司股东必须承担的义务包括：（1）履行出资义务。
（2）尊重公司的独立性，严格执行信息传递和保密制度不得滥用知情权和监督权损害基金份额持有人和基金公司的合法权益。
（3）长期投资的理念。
2.股东会股东会由公司全体股东组成，为公司的最高权力机构。
股东会依法可以行使的职权包括：（1）决定公司的经营方针和投资计划。
（2）选举和更换董事，批准董事的报酬事项；选举和更换由股东代表出任的监事，批准监事的报酬事项。
（3）审议批准公司的年度财务预算方案和经审计的决算方案，审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案。
（4）对公司增加或者减少注册资本或注册资本的任何变更以及任何可以转换为股权的证券的发行作出决议；对股东转让股权作出决议；批准成立、收购或处置公司在中国境内外的任何子公司；对公司合并、分立，变更公司形式、解散和清算作出决议。
（5）修改公司章程，批准对公司经营范围的任何修改。
（二）董事和董事会董事会是对股东负责的决策机构，其成员由股东会决定。
董事会负责执行股东会决议，向股东会报告工作。
基金公司董事会依法行使以下职权：（1）执行股东会的决议。
私募基金公司运营管理制度
私募基金公司运营管理制度以下是为你提供的一份私募基金公司运营管理制度，希望对你有帮助。
私募基金公司运营管理制度**第一章总则**第一条为了规范私募基金公司的运营管理，保障投资者的合法权益，根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》等相关法律法规，制定本制度。
第二条本制度适用于本公司及其管理的私募基金。
**第二章公司治理**第三条公司应当建立健全的治理结构，明确董事会、监事会和高级管理人员的职责和权力。
第四条董事会负责制定公司的战略规划、风险管理政策和重要决策。
第五条监事会负责监督董事会和高级管理人员的履职情况，检查公司的财务状况和内部控制制度。
第六条高级管理人员负责公司的日常管理和运营，确保公司的经营活动符合法律法规和公司制度。
**第三章投资管理**第七条公司应当建立科学的投资决策机制，明确投资策略、投资范围和风险控制措施。
第八条投资决策应当遵循独立、客观、公正的原则，充分考虑投资风险和收益。
第九条公司应当建立投资风险控制制度，对投资项目进行风险评估和监控，及时采取有效措施化解风险。
**第四章信息披露**第十条公司应当按照法律法规和监管要求，及时、准确地向投资者披露基金的投资运作情况、风险状况等信息。
第十一条公司应当建立信息披露管理制度，明确信息披露的内容、方式和频率。
**第五章内部控制**第十二条公司应当建立健全的内部控制制度，包括风险管理制度、财务管理制度、信息技术管理制度等。
第十三条内部控制制度应当覆盖公司的各项业务活动，确保公司的经营活动合法合规、风险可控。
**第六章监督管理**第十四条公司应当接受中国证券投资基金业协会的自律管理，积极配合监管机构的监督检查。
第十五条公司应当建立内部监督机制，对公司的运营管理情况进行监督检查，发现问题及时整改。
**第七章附则**第十六条本制度由公司董事会负责解释。
第十七条本制度自发布之日起施行。
请注意，以上内容仅供参考，具体的私募基金公司运营管理制度应根据相关法律法规和公司实际情况进行制定和完善。
第11章 基金管理人公司治理和风险管理
第11章基金管理人公司治理和风险管理1、相关法律法规明确要求在基金管理公司治理中，公司、股东、董事、管理层、员工要遵守以下十大原则：（1）基金份额持有人利益优先原则；（2）公司独立运作原则；（3）制衡原则；（4）公司的统一性和完整性原则；（5）股东诚信与合作原则；（6）公平对待原则；（7）业务信息隔离原则；（8）经营运作公开、透明原则；（9）长效激励约束原则；（10）人员敬业原则的独立董事通过：①公司及基金投资运作中的重大关联交易；②公司和基金审计事务，聘请或者更换会计师事务所；③公司管理的基金的半年度报告和年度报告；④法律、行政法规和公司章程规定的其他事项。
4、管理层在经营管理中，应遵守的原则包括：（1）展现良好的职业操守；（2）维护公司的独立性和完整性；（3）完善内部控制制度和流程；（4）公平对待股东和客户；5、机构设置原则：（1）相互制约和不相容职责分离原则；（2）授权清晰原则；（3）适时性原则；6、机构设置：专业委员会 1.投资决策委员会； 2.产品审批委员会； 3.风险控制委员会； 4.运营估值委员会1.投资、研究、交易部门；2.产品营销部门；3.合规与风险部门；部门设置情况4.后台运营部门；5.其他支持性部门7、风险管理的原则：（1）最高性原则；（2）全面性原则；（3）权责匹配原则；（4）独立性原则；（5）定性和定量相结合原则；（6）适时性原则；8、风险分类：（1）投资风险；（2）操作风险；（3）业务持续风险；9、后台运营部门可以细分为：注册登记、资金清算、基金会计和信息技术等几个功能部门。
10、2002年2月，《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》正式出台。
11、交易部是基金投资运作的具体执行部门，负责组织、制定和执行交易计划。
12、风险控制委员会负责公司整体风险的预防和控制；董事会对公司的合规管理承担最终责任。
13、最高性原则是指：风险管理作为公司的标志与文化，代表着公司管理层对基金投资者的承诺，公司管理层应始终把风险控制放在经营管理的首要地位并对此做出承诺。
私募基金管理人运营风险管理制度
私募基金管理人运营风险管理制度私募基金是一种由专业机构组织，适合投资者群体较小、投资方向相对较为明确的基金，其收益一般高于公募基金。
但是，与公募基金相比，私募基金的管理规定较为灵活，且在运营过程中存在较大的风险。
因此，为了保障投资者利益，私募基金管理人需要制定严谨的风险管理制度。
本文对私募基金管理人的风险管理制度进行讨论，主要包括三个方面：风险监测与识别、风险评估与控制、风险应急管理。
一、风险监测与识别风险监测与识别是风险管理制度的第一步。
私募基金管理人应该建立一个多维度的风险监测系统，并根据自身业务特点和风险特点，确定监测指标，并建立风险识别流程。
1、风险监测指标私募基金管理人应该建立一套多维度的风险监测指标体系，这些指标可以是市场风险、信用风险、操作风险、法律风险和流动性风险等。
市场风险是私募基金面临的主要风险之一，私募基金管理人应该密切关注市场变化，针对不同的市场情况，选择不同的投资策略。
其中，市值风险是市场风险中的重要方面，私募基金管理人应该密切关注不同领域、不同板块的市值变化情况。
信用风险是因投资人违约、证券发行人违约、银行借贷违约等导致的风险，私募基金管理人应该对各方的信用风险做出合理的评估和控制。
操作风险主要是因为安排不合理、内部控制不严格等因素导致的风险，私募基金管理人应该加强公司内部治理，加强业务流程控制，防止操作风险。
法律风险可能是私募基金管理人面临的最致命的风险，私募基金管理人要特别注意合规性问题，并建立合规风险管理制度，规范所有涉及合规的操作，并尽可能避免法律纠纷。
流动性风险包括基金规模扩大或收缩、市场供求关系等情况，管理人要时刻关注基金的资金流向与运作状态，避免出现突发流动性风险。
2、风险识别流程风险识别流程是为了及时发现潜在风险并采取相应的措施对其进行预防和应对。
首先，私募基金管理人应该建立风险识别的机制，包括风险日报、风险管理会议等途径，对基金投资方向、行情走向、公司内部风险等进行全面分析。
证券投资基金管理公司管理办法(2020年修订)
中国证监会及其派出机构依照《证券投资基金法》、《公司法》等法律、行政法规、中国证监 会的规定和审慎监管原则，对基金管理公司及其业务活动实施监督管理。 第五条
基金管理公司设立子公司、分支机构，应当具备下列条件： （一）公司治理健全，内部监控完善，经营稳定，有较强的持续经营能力； （二）公司最近1年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚； （三）公司没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间； （四）拟设立的子公司、分支机构有符合规定的名称、办公场所、业务人员、安全防范设施 和与业务有关的其他设施； （五）拟设立的子公司、分支机构有明确的职责和完善的管理制度； （六）中国证监会规定的其他条件。 第三十二条
基金管理公司的主要股东是指持有基金管理公司股权比例最高且不低于25%的股东。 主要股东除应当符合本办法第七条规定的条件外，还应当具备下列条件： （一）从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理业务； （二）注册资本不低于3亿元人民币； （三）具有较好的经营业绩，资产质量良好。 第九条
基金管理公司股东的持股比例应当符合中国证监会的规定。中外合资基金管理公司外资持股比 例或者拥有权益的比例，累计（包括直接持有和间接持有）不得超过我国证券业对外开放所做 的承诺。 第十一条
一家机构或者受同一实际控制人控制的多家机构参股基金管理公司的数量不得超过2家，其中 控股基金管理公司的数量不得超过1家。 第十二条
基金管理公司增加的注册资本，股东必须以货币资金实缴。 第二十一条
基金管理公司变更重大事项，应当自董事会或者股东（大）会做出决议之日起60日内按照中国 证监会的规定提出变更申请；涉及股东股权转让的，基金管理公司未按照规定提出申请时，相 关股东可以直接提出申请。 第二十二条
基金管理人及公司治理
• 8、2009年宝盈基金支付给江南证券的席位 佣金比例占总佣金的4.39%，列第8位，但该 公司研报系统中却没有一篇江南证券的研究
报告，而宝盈当年度通过江南证券销售的基 金金额占全部券商的9.63%，排名第2位。证 监局判断，宝盈基金交易量分配存在与证券 公司基金销售挂钩的情形 。
• 9、目前，深圳辖区内14家基金公司中，仅宝盈一家仍在使用老版 本(SQL6.5)的恒生交易系统。在2008年的现场检查中，证监局已要 求该公司尽快升级投资交易系统。但在此次检查中发现，该公 司投资交易系统至今仍未进行升级和改进，系统仍然存在公共 交易强制启动模块缺失、重要系统参数修改无日志记录、风险 监控功能不完善等问题，给检查人员制造了不小的麻烦。 2008
投资损失；
– （4）通过广告等公开方式招揽投资咨询客户； – （5）代理投资咨询客户从事证券投资
• （四）社保基金管理及企业年金管理业务； • （五）QDII业务:
条件一般不负债经营 • 2、基金公司收入主要来源管理费 • 3、是知识密集型产业，投资管理能力是基
– 依所在国合法成立并具有金融资产管理经验的 金融机构，最近3年没有收到监管机构或司法机 关处罚；
– 与我国签署监管合作谅解备忘录，并保持有效 监管合作；
– 实缴资本不少于3亿元RMB等值可自由兑换货币； – 证监会规定的其他条件；
银华基金公司
• 成立时间：2001年5月28日 • 批准文号：中国证监会批准(证监基金字
• 4、2008年10月，宝盈公司董事会采用通讯方式审议通过了《关于
建立员工大病统筹基金的议案》，方案规定，这只基金的用途是公 司员工大病医疗，基金本金来源为公司当年度薪酬总额或公司递延奖
金池。当年12月8日，宝盈与其第一大股东中铁信托签订《衡 平·宝盈单一资金信托项目资金信托合同》，合同约定由宝盈公司
投资管理公司规章制度(5篇)
投资管理公司规章制度第一章、总则一、公司全体员工必须遵守公司章程，遵守公司的各项规章制度和决定。
二、公司倡导树立“一盘棋”思想，禁止任何部门、个人做有损公司利益、形象、声誉或破坏公司发展的事情。
三、公司通过发挥全体员工的积极性、创造性和提高全体员工的技术、管理、经营水平，不断完善公司的经营、管理体系，实行多种形式的责任制，不断壮大公司实力和提高经济效益。
四、公司提倡全体员工刻苦学习科学技术和文化知识，为员工提供学习、深造的条件和机会，努力提高员工的整体素质和水平，造就一支思想新、作风硬、业务强、技术精的员工队伍。
五、公司鼓励员工积极参与公司的决策和管理，鼓励员工发挥才智，提出合理化建议。
六、公司实行“岗薪制”的分配制度，为员工提供收入和福利保证，并随着经济效益的提高逐步提高员工各方面待遇；公司为员工提供平等的竞争环境和晋升机会；公司推行岗位责任制，实行考勤、考核制度，评先树优，对做出贡献者予以表彰、奖励。
七、公司提倡求真务实的工作作风，提高工作效率；提倡厉行节约，反对铺张浪费；倡导员工团结互助，同舟共济，发扬集体合作和集体创造精神，增强团体的凝聚力和向心力。
八、员工必须维护公司纪律，对任何违反公司章程和各项规章制度的行为，都要予以追究。
第二章、分则一、人事异动1、新员工入职时要提交：身份证复印件一份、两寸白底彩照____张、健康证明一份、工资卡一张、学历证明原件。
风险提示：企业要在员工入职一个月内与员工签订书面的劳动合同，否则企业需要承担双倍工资的风险；劳动合同必须具备劳动合同期限、工作内容、劳动保护和劳动条件、劳动报酬、劳动纪律、劳动合同终止条件以及违反劳动合同的责任等条款，建议企业与员工签订劳动合同时，可以先咨询专业的律师，或者查阅好相关法律问题，避免引起不必要的劳动纠纷。
2、新员工入职后一个月内，公司要与员工签订劳动合同，并办理社保。
3、正式员工要离职的，需提前____天提出离职申请，试用期员工需提前____天提出申请。
公司基金会管理制度
公司基金会管理制度第一章总则第一条为规范公司基金会的管理工作，保障公司基金会资产的安全和合理使用，制定本制度。
第二条公司基金会是由公司创立的、独立运作的非营利性组织，旨在推动公益事业的发展和扶助社会弱势群体。
第三条公司基金会遵循自愿原则，实行民主管理、专业管理、公开透明的原则。
第四条公司基金会遵守国家法律、法规和政策，正确处理与政府、社会组织等的关系。
第五条公司基金会实行公司董事会领导下的管理体制。
董事会是公司基金会的最高权力机构。
第六条公司基金会应当建立健全管理体系和内部控制体系，确保管理工作的规范、科学和高效。
第七条公司基金会应当不断提高管理水平，增强自身核心竞争力，促进公司资产的增值和社会效益的最大化。
第八条公司基金会应当积极参与行业协会、政府部门和其他公益组织的交流合作，加强管理能力建设和经验共享。
第九条公司基金会应当定期进行自查和自评，及时发现和解决管理工作中存在的问题，确保管理工作的顺利进行。
第十条公司基金会的管理制度应当与公司治理结构紧密相连，形成有机的协调发展。
第二章组织架构第十一条公司基金会依法设立，依法独立经营，自行处理自身事务，自负债务，拥有法人资格。
第十二条公司基金会设立董事会、监事会和秘书处，分工协作，相互制约，共同推动公司基金会的发展。
第十三条公司基金会董事会是最高权力机构，负责制定公司基金会的发展战略和发展规划，决定公司基金会的重大事项。
第十四条公司基金会监事会是对董事会的监督机构，负责监督公司基金会的经营管理、财务状况和财务管理，并对公司基金会的财务报告进行审查。
第十五条公司基金会秘书处是董事会和监事会的行政执法机构，负责公司基金会的日常管理工作，协助董事会和监事会开展工作。
第十六条公司基金会设立专业运营部门，负责公司基金会的业务开展、项目管理、财务管理、风险管理等工作。
第三章职权与责任第十七条公司基金会董事会是公司基金会的决策和监督机构，对公司基金会具有最终决策权和最高监督权。
2021基金从业科目一《基金法律法规》考题100道测试及答案10
2021基金从业科目一《基金法律法规》考题100道测试及答案10考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、基金募集申请获得（）核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。
A、中国人民银行B、工商局C、中国证监会D、中国银监会答案为C【解析】本题考查基金销售机构。
基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。
2、基金业协会的权力机构是（）。
A、董事会B、监事会C、理事会D、全体会员组成的会员大会答案为 D【解析】本题考查基金业协会的性质和组成。
基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。
3、下列基金类型中，（）具有签发支票的类货币支付功能。
A、股票基金B、债券基金C、收入基金D、货币市场基金答案为D【解析】本题考查证券投资基金在美国及全球的普及型发展。
货币市场基金提供比银行储蓄账户更高的市场利率，并且具有签发支票的类货币支付功能。
4、按投资市场分类，股票基金的分类不包括（）。
A、成长型股票基金B、国内股票基金C、国外股票基金D、全球股票基金答案为A【解析】本题考查股票基金的类型。
按投资市场分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大类。
5、证监会限制交易的监管措施，最长不得超过（）。
A.10日B.10个交易日C.15日D.15个交易日答案为D【解析】中国证监会限制交易的期限不得超过15个交易日；案情复杂的，可以延长15个交易日。
6、根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，销售合规性风险管理主要措施不包括（）。
A.对宣传推介材料进行合规性审核B.对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金销售机构C.建立有效的投资流程和投资授权制度D.加强销售行为的规范和监督，防止延时交易、商业贿赂、误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生答案为C【解析】C属于投资合规性风险的管理措施。
金融资产投资公司管理办法(试行)
金融资产投资公司管理办法（试行）中国银行保险监督管理委员会中国银行保险监督管理委员会令2018年第4号《金融资产投资公司管理办法（试行）》已经原中国银监会2017年第9次主席会议通过.现予公布,自公布之日起施行。
主席:郭树清2018年6月29日金融资产投资公司管理办法（试行)第一章总则第二章设立、变更与终止第三章业务范围和业务规则第四章风险管理第五章监督管理第六章附则第一章总则第一条为推动市场化、法治化银行债权转股权健康有序开展,规范银行债权转股权(以下简称债转股）业务行为，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》和《中华人民共和国公司法》等法律法规以及《国务院关于积极稳妥降低企业杠杆率的意见》《中国人民银行中国银行保险监督管理委员会中国证券监督管理委员会国家外汇管理局关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，制定本办法.第二条本办法所称金融资产投资公司是指经国务院银行业监督管理机构批准，在中华人民共和国境内设立的，主要从事银行债权转股权及配套支持业务的非银行金融机构。
第三条金融资产投资公司应当遵循市场化、法治化原则运作，与各参与主体在依法合规前提下，通过自愿平等协商开展债转股业务，确保洁净转让、真实出售,坚持通过市场机制发现合理价格,切实防止企业风险向银行业金融机构和社会公众转移，防止利益冲突和利益输送，防范相关道德风险。
第四条银行通过金融资产投资公司实施债转股，应当通过向金融资产投资公司转让债权，由金融资产投资公司将债权转为对象企业股权的方式实现。
银行不得直接将债权转化为股权，但国家另有规定的除外。
鼓励金融资产投资公司通过先收购银行对企业的债权，再将债权转为股权的形式实施债转股，收购价格由双方按市场化原则自主协商确定.涉及银行不良资产，可以按不良资产处置的有关规定办理。
鼓励银行及时利用已计提拨备核销资产转让损失。
第五条银行、金融资产投资公司应当与债转股对象企业、企业股东等相关方按照公允原则确定股权数量和价格，依法建立合理的损失分担机制，真实降低企业杠杆率，切实化解金融风险.鼓励通过债转股、原股东资本减记、引进新股东等方式优化企业股权结构。
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第十一章基金管理人公司治理和风险管理试题及答案基本信息：[矩阵文本题] *1、根据中国证监会颁布的关于基金管理公司治理法律法规，以下属于基金公司治理结构要求的是（）。
I．组织机构健全 II．职责划分清晰 III．制衡监督有效IV．激励约束合理 [单选题] *A.I、II、III、IV(正确答案)B.I、II、IIIC.I、II、IVD.I、II2、在基金管理公司治理中，公司、股东、董事、管理层、员工应当遵循的首要基本原则是（）。
[单选题] *A.公平对待原则B.公司的统一性和完整性原则C.基金份额持有人利益优先原则(正确答案)D.公司独立原作原则3、基金管理公司人员中可以在股东单位兼职的是（）。
I．董事 II．监事 III．投资总监 IV．交易总监 [单选题] *A.I、II、IIIB.I、II、III、IVC.I、II(正确答案)D.I、II、IV4、关于基金管理人的内部治理结构，以下表述错误的是（）。
[单选题] *A.股东会、董事会、监事会和高级管理人员职责权限要明确B.基金管理人股东会与董事会职能可以重叠以最小化治理成本(正确答案)C.公司监事与高级管理人员应相互独立D.基金管理人应当建立良好的内部治理机构5、根据基金管理公司治理的业务与信息隔离原则，以下做法正确的是（）。
[单选题] *A.基金管理公司股东拟对基金管理公司开展全面审计，按照公司章程的规定，先经过基金管理公司董事会批准(正确答案)B.某基金管理公司股东的股票投资力量很强，为了指导基金管理公司的股票研究和投资，要求基金管理公司给股东的研究员开放投资交易系统的投资查询权限C.某基金管理公司与其股东共同开发了电子商务平台，实现客户信息共享，基金管理公司和股东销售人员都可以向全部客户推销各自的产品D.某基金管理公司的股东认购了该基金管理公司的基金，作为最大的基金份额持有人，股东要求基金管理公司每月提供基金的全部投资明细6、基金管理公司的经理层人员应当按照公司章程、制度和业务流程的规定开展工作，以下做法正确的是（）。
[单选题] *A.某基金经理用基金财产多次与固定的交易对手进行债券买卖，高买低卖B.某基金经理出差，按照公司规定的流程临时授权另一基金经理代为管理基金的投资组合(正确答案)C.某基金公司总经理看好某只股票，要求公司的基金经理买入D.某新设基金公司的股东的权益投资方面具有强大优势，因此派出投资经理参与基金公司的具体投资活动7、基金公司股东享有的权利不包括（）。
[单选题] *A.公司日常具体事务决策权(正确答案)B.监督权C.表决权D.收益分配权8、关于基金管理公司治理结构的独立董事制度，如下说法正确的是（）。
[单选题] *A.基金管理公司董事会不是必须有独立董事，如有独立董事，人员和比例由基金管理公司章程自主决定B.基金管理公司董事会必须有独立董事，但人员和比例由基金管理公司章程自主决定C.基金管理公司董事会必须有独立董事，且人员和比例应符合法规的要求(正确答案)D.基金管理公司董事会不是必须有独立董事，如有独立董事，人员和比例应符合法规要求9、基金管理公司董事会审议事项中必须经2/3以上独立董事通过的是（）。
I．公司重大关联交易 II．基金重大关联交易 III．公司审计事务 IV．基金审计事务[单选题] *A.II、IVB.I、II、III、IV(正确答案)C.I、IIID.I、II、III10、关于督察长的工作，以下描述错误的是（）。
[单选题] *A.督察长可对内部控制制度执行情况提出建议B.督察长就内部控制制度的执行情况进行检查、评价C.督察长应撰写报告，反映内部控制制度执行情况D.督察长在日常工作中调阅公司文档，须董事会单独授权(正确答案)11、关于基金管理公司机构设置的分离原则，以下说法错误的是（）。
[单选题] *A.投资和交易应分别由不同的部门负责B.交易和清算应分别由不同的部门负责C.投资和研究应分别由不同的部门负责D.公募投资和专户投资均属于投资业务，可以由同一部门负责(正确答案)12、基金公司的基金会计和公司财务分别由基金运营部门和公司财务部门负责，主要体现机构设置的（）原则。
[单选题] *A.适时性B.相互制约和不相容职责分离(正确答案)C.授权清晰D.独立性13、甲是A基金公司法律部总监，一项业务按规定需要督察长审批，由于督察长休假，甲代督察长签字审批，并未告知督察长。
请问，甲的行为违反了如下哪一条勤勉尽责的行为要求（）。
[单选题] *A.相互支持，团结协作B.严格遵守授权制度，在授权范围内履行职责(正确答案)C.提高工作效率，不推诿扯皮贻误工作D.服从领导，认真执行上级决定14、基金管理公司管理基金投资的最高决策机构是（）。
[单选题] *A.股东会B.总经理办公室C.投资决策委员会(正确答案)D.董事会15、在证券投资基金运作中，负责基金投资策略和资产分配等重大事项决策的是（）。
[单选题] *A.交易部门B.投资部门C.投资决策委员会(正确答案)D.产品审批委员会16、从业务功能的角度，基金管理公司可以在内部设立的专业委员会包括（）。
I．投资决策委员会 II．风险控制委员会 III．产品审批委员会 IV．运营估值委员会[单选题] *A.I、IIB.II、III、IVC.I、III、IVD.I、II、III、IV(正确答案)17、基金公司管理层可以下设专门委员会，对重大专业事项进行集体决策。
专门委员会通常不包括（）。
[单选题] *A.专户投资决策委员会B.公募基金投资决策委员会C.风险控制委员会D.基金份额持有人工作委员会(正确答案)18、某基金公司的监察稽核控制如下： I．监察稽核部作为二级部门在投资部门下设立 II．经由公司总经理聘任设立督察长一名 III．督察长设立后，报中国证监会批准 IV．监察稽核部门主要对股东大会负责，向其汇报日常工作该基金公司的监察稽核控制不符合规定的是（）。
[单选题] *A.I、II、IV(正确答案)B.I、II、IIIC.II、III、IVD.I、III、IV19、以下不属于基金管理公司投资管理人员的是（）。
[单选题] *A.基金经理B.公司研究部门负责人C.分管投资的高级管理人员D.基金会计(正确答案)20、关于基金管理公司风险管理的目标，以下表述正确的是（）。
I．确保公司各项业务的顺利进行 II．确保基金资产和公司财产安全 III．确保公司取得长期稳定的发展 IV．确保基金收益始终高于业绩比较基准 [单选题] *A.I、III、IVB.I、II、III、IVC.II、III、IVD.I、II、III(正确答案)21、关于基金公司风险管理的目标，下列说法错误的是（）。
[单选题] *A.维护基金投资人的利益，为确保基金份额持有人利益最大化，建立行之有效的风险控制制度，消除公司各环节的所有风险(正确答案)B.不断提高公司经营管理和专业水平，提高对投资决策、经营管理中存在风险的警觉性，有效维护公司股东及基金投资者的利益C.建立行之有效的风险控制制度，确保公司各项业务的顺利运行，确保基金资产和公司财产的安全完整，确保公司取得长期稳定的发展D.严格遵守国家有关法律法规和公司各项规章制度，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格22、基金公司管理层在公司年度总结大会上承诺把风险控制放在经营管理的首要地位，体现了基金公司风险管理的（）原则。
[单选题] *A.权责匹配B.最高性(正确答案)C.全面性D.独立性23、基金公司风险控制的制度必须伴随内外部环境的改变及时进行相应的修改和完善，体现基金公司风险管理的是（）。
[单选题] *A.独立性原则B.最高性原则C.全面性原则D.适时性选择(正确答案)24、关于基金管理公司风险管理的适时性原则，以下理解正确的是（）。
I．公司应当确保其制定的风险控制制度具有一定前瞻性 II．公司应当根据内部环境的变化及时对风险进行评估 III．公司应当根据外部因素的变化调整其风险管理政策和措施 [单选题] *A.I、II、III(正确答案)B.I、IIC.I、IIID.II、III25、关于基金管理公司董事会风险管理的职责，如下说法错误的是（）。
[单选题] *A.董事会确定公司风险管理总体目标B.董事会批准公司基本风险管理制度C.董事会对风险管理的有效性承担直接责任(正确答案)D.董事会制定公司风险管理战略和风险应对策略26、某基金公司员工甲认为，董事会对风险管理的有效性承担最终责任，可以授权其下设的专门委员会履行相应的风险管理和监督职责；员工乙认为，公司管理层对风险管理的有效性承担直接责任，为了协助管理层履行风险管理职能，可以设立履行风险管理职能的委员会。
针对两位员工的看法，下列判断正确的是（）。
[单选题] *A.员工甲的看法错误，员工乙的看法错误B.员工甲的看法正确，员工乙的看法错误C.员工甲的看法错误，员工乙的看法正确D.员工甲的看法正确，员工乙的看法正确(正确答案)27、关于基金公司管理层下设的专业风险管理委员会的职责，以下说法错误的是（）。
[单选题] *A.专业风险管理委员会识别公司业务所涉及的各类重大风险B.专业风险管理委员会对董事会负责，协助董事会履行风险管理职责(正确答案)C.专业风险管理委员会指导、协调和监督各职能部门开展风险管理工作D.专业风险管理委员会重点关注薄弱环节并提出控制措施和解决方案28、某公募基金管理公司在梳理风险管理部门的职责范围。
以下选项中，不应纳入其职责范围的是（）。
[单选题] *A.对投资组合的风险进行定性和定量的评估，是组合风险管理的第一责任人(正确答案)B.改进风险管理模型并与业务部门讨论后实施C.对新产品、新业务进行独立的风险评估并提出风险防范和控制建议D.拟定公司内部的风险管理制度并督促执行29、关于基金管理公司风险管理的组织架构和职能，以下说法错误的是（）。
[单选题] *A.董事会对风险管理的有效性承担最终责任B.业务部门的分管领导是部门风险管理的第一责任人(正确答案)C.公司所有员工是本岗位风险管理的直接责任人D.管理层对风险管理的有效性承担直接责任30、交易双方达成一笔银行间回购业务，在回购到期日，正回购方因资金不足无法支付到期款项，该风险属于（）。
[单选题] *A.流动性风险B.利率风险C.市场风险D.信用风险(正确答案)31、某基金管理公司出现以下四项风险事件，其中属于信用风险的是（）。
[单选题] *A.投资组合的持仓债券到期前，债券发行人公告称因公司财务欠佳无法如期支付本息(正确答案)B.由于汇率市场波动，导致QDII基金的损益波动较大C.货币市场基金持仓债券估值大幅下跌，导致基金组合整体出现估值负偏离D.投资组合重仓限售证券，从而无法应对客户大额赎回要求的资金32、基金投资运作过程中可能面临的各种风险不包括（）。