如何兑换旅行支票
旅行支票业务
旅行支票业务旅行支票是由一些大银行、大旅行公司发行的固定票面金额、专供旅行者使用的一种定额票据。
它与一般的银行汇票、支票不同之处在于旅行支票没有指定的付款人和付款地点，一般不受日期、地区限制。
购买旅行支票时，购买人要当着出售银行的面，在支票上初签。
兑付时，持票人要当着付款代理人的面，在上面复签，经代理人核对初签、复签相符后即行付款。
旅行支票基本当事人有出票人、售票人、购票人。
出票人是旅行支票的发行机构，售票人是代售银行，购票人是购买旅行支票的客户。
4、消费代 售 旅 行 支 票一、产品简介代售旅行支票是银行代旅行支票发行机构出售旅行支票的业务，银行向客户收取款项后，将旅行支票出售给客户，同时将款项付给旅行支票发行机构。
二、服务功能银行代售旅行支票，为客户出国旅游、办理商务提供支付便利。
旅行支票具有面额固定、使用方便、携带安全、挂失补偿等优点。
1、面额固定，有多种面额选择。
2、使用方便。
世界各地广泛接受，既可以在银行兑现，也可以在酒店、餐厅、商场付帐或购物。
3、携带安全。
携带旅行支票比现金更安全，持票人遗失或被盗旅行支票时可在全天任何时刻使用免费电话及时挂失，一经确认，即可得到补偿。
三、农行特色1、 多种品种和面额的支票可供选择。
农行代售的是目前全球发行量最大的三种旅行支票：美国万国宝通银行（CITICORP ）、国际支付组织（VISA ）、美国运通公司（AE ）的美元和欧元旅行支票。
面额有20、50、100、500、1000。
2、 费用优惠。
凡公司购买面值３万美元以上或者由个人购买，手续费按0.5%计收，用现钞购买时，免收手续费。
四、适用对象个人客户、公司客户五、银行收益按旅行支票面值收取1%的手续费，如用现钞购买，免收手续费，但可赚取钞买汇卖的差价。
六、银行风险银行风险主要是内部控制风险。
向旅行支票发行机构领回的空白支票等同现金，如若丢失，不能挂失、止付，必须赔偿。
应把旅行支票视同现金入库，由出纳部门按现金管理规定妥善保管。
(完整word版)外币兑换业务操作规程
外币兑换业务操作规程一、范围：所有住店客人.二、外币兑换操作规程（一）兑换外币现钞的基本操作规程1．顾客交来外币和有效身份证件，前台经办人需鉴定外币币种并核点金额，审定币种是否是中国银行可兑换的现钞外币，外币铸币不予收兑，停止流通的外币现钞，止付的旅行支票不予收兑,经鉴定流通情况、识别真伪无误后,填写一式三联“外币兑换水单”(简称兑换水单），并复印顾客有效身份证件。
然后将兑换水单交给顾客签名确认，经办人加盖本人名章（或签名），经值班经理复核并清点现金及加盖兑换业务公章后,发给顾客兑换水单第二联,并要求顾客当面清点人民币。
2．填制“外币兑换水单"时必须清晰填写③国籍、⑤护照或身份证件号码、⑧日期、⑥姓名及签字、住址（酒店）、⑨外币币别、⑩金额、⑾扣贴息（旅行支票必须填）、净额、⑿牌价、⒀实付人民币金额、摘要等内容,填制《非居民个人外汇收支情况表》详细内容包括①姓名、③国别、在境住址、联系电话、⑤身份证件名称号码、入境目的（商务/旅游/探亲三选一）、资金使用方式（结汇）、资金使用性质（其它经常项目）、⑦填报人签字(收银员）、⑧填报日期等并复印顾客有效身份证件留存。
（详细填写见附件）3．外币兑换实行单人操作的经办人自行承担复核职责，大额外币兑换（等值美元1000元以上）要经他人复核、复点。
4．经办人办理居民个人代兑业务，应严格执行《国家外汇管理局关于规范居民个人外汇结汇管理有关问题的通知》的要求,即每一笔兑换业务都应该验居民个人提供的有效身份证件，并复印留底身份证件作水单附件,另将目前整套水单印刷文字“请妥善保存，在六个月内出境时可凭本人护照和此水单兑回外汇”划去,在水单第二联上加盖“不可兑回外币”字样的戳记.5．居民、非居民个人外币现钞每天兑换额最高为等值5000美元（含）,超过此限额应到银行办理。
（二）、兑换外币旅行支票（T/C）的基本操作规程1．顾客持外币旅行支票要求兑换人民币，前台经办人应先审查是否属于可兑入的外币旅行支票（可买入旅行支票币种为美元、日元、加拿大元、澳大利亚元、英磅、欧元、港币、瑞士法郎、新加坡元、瑞典克朗，可买入的旅行支票品牌公限于运通、ＶＩＳＡ、万事达、通济隆），进行币别、金额、支付范围、有效期及真伪、持失等情况的鉴别，符合兑换条件方可受理。
旅行支票
3、后续处理：
1）、旅行支票实物连同购买合约书第四、五联，收费凭证第二联交付客户 2）、收费凭证第一联，境外汇款申请书第一联连同相关业务凭证随业务上交事后监督中 心 3）、购买合约书第一联连同境外汇款申请书第五联邮寄至 旅行支票发行机构（公司名称：运通亚洲网络咨询服务（北京）有限公司 – 全球旅行 支票及支付产品事业部 公司地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城西2办公楼11层3B，4室 邮编：100738） 4）、购买合约书第二联网点自行装订保管，留存备查 5）、购买合约书第三联交换支行个人金融部
电子旅支出售兑付 京中个2011（93）号电子旅行支票操作流程（2011版）
（一）代售旅支业务 1、受理
①客户可凭支付凭证或现金购买电子旅支，填写《通济隆电子旅支申请表》，并将本人 有效身份证件及相关证明材料等一并交付银行。 ②代理销售行应对个人所提交的本人有效证件、已办妥前往国家或地区有效入境签证的 护照、或者前往港澳地区的通行证（包括往来港澳地区的通行证）进行真实性审核。 对于境内个人，应通过“联网核查公民身份信息系统” 或“身份证鉴别仪”核对其有效 身份证件，确认其身份并登记基本信息。手持外币现钞或持人民币购外汇等值1000美元 以上的，需留存客户身份证复印件及联网核查结果 境内个人如以人民币购买外币旅行支票，应登陆“个人结售汇管理信息系统”检查客户 信息，如未超过年度购汇总额等值5万美元/人/年的，代售行方可为其办理；如超过年度 购汇总额等值5万美元/人/年的，应按外汇局《个人外汇管理办理实施细则》等相关规定 办理。 经办柜员致电通济隆北京办公室（电话为010-66220438/39），获取授权号（如
2、录入
经办柜员对审核无误后，根据兑付旅支资金支付方式不同，在系统内选择020063-旅行支 票有折转账兑付或021063-旅行支票无折转账兑付交易或020064-现金兑付旅行支票交 易，录入信息后，点击“提交”，交易成功。系统提示进入打印环节。 经办柜员按照系统提示，打印“客户业务通知单”（一式两联）,“外币兑换水单” （一式两联），有折转账兑付旅支交易，还需打印存折。 旅支转账兑付买入票据交易成功后，资金暂挂“7111008-买入票据”BGL账户。 兑付交易成功后，系统自动生成“兑付卡片编号”并打印在“客户业务通知单”上，用 于后续光票托收处理。柜员可通过“58061-光票托收查询入口”交易对兑付卡片编号进 代兑行按买入金额扣除7.5‰以原币收取贴现息。 旅支兑付中产生的费用需由经办柜员人工计算收取。 经办柜员在收费凭证第二联、客户业务通知单客户留存联上加盖转讫章连同存折或现金 交付客户 收费凭证第一联及“外币兑换水单”银行留存联随当日传票装订保管。 客户业务通知单银行留存联随兑付的旅行支票一起交送集中处理中心办理托收。
《旅行支票业务》课件
国际市场
随着全球旅游业的蓬勃发展，旅行支票在国际市场 的应用将进一步扩大。
结语
总结旅行支票的作用
旅行支票作为旅行中的便捷支付工具，为旅行 者提供了更安全、更灵活的支付方式。
展望未来的发展
随着技术的不断进步和需求的不断增加，旅行 支票业务将继续发展和创新，满足旅行者的需 求。
1 安全问题
旅行支票需妥善保管，遇到丢失或盗窃时应及时联系银行进行挂失。
2 额度限制
不同银行和金融机构对旅行支票的最大额度有所限制，需提前了解。
3 兑换汇率
在兑换旅行支票时，需注意汇率问题，选择合适的时间和地点进行兑换。
旅行支票的发展趋势
国内市场
随着国内旅游业的发展和人民出境旅游需求的增加， 旅行支票在国内市场将迎来新的机遇。
《旅行支票业务》PPT课 件
旅行支票（Traveler's Checks）是一种便捷、安全的支付工具，广泛应用于旅 行中的消费和结算。本次课件将介绍旅行支票的定义、使用方法、优缺点、 业务流程、注意事项以及未来发展趋势。
什么是旅行支票
定义
旅行支票是一种预付货币的票证，旅行者可利用其进行购物和支付。
特点
旅行支票具有安全、全球通用、可替代、可交换的特点，适合在旅行中使用。
旅行支票的使用
使用场景
旅行支票适用于购物、餐饮、旅馆等消费场合，特别适合海外旅行和商务差旅。
填写技巧
填写旅行支票需注意填写金额、收款人、签名等信息，确保正确使用。
旅行支票的优缺点
1 优点
安全可靠，防止现金丢失和盗窃；全球通用，方便旅行结算。
2 缺点
兑换限制繁琐，需找指定兑换地点；部分商家不接受旅行支票。
旅行支票业务流程
旅行支票使用管理规定
旅行支票使用管理规定旅行支票是一种旅行购物的便利工具，提供了安全、方便的交易方式。
为了保障旅客的权益和资金安全，有必要制定旅行支票使用管理规定。
下面将从旅行支票的申请、使用以及遗失等方面进行详细说明。
一、旅行支票的申请2.旅行支票的申请需要提前办理，通常提前一周到一个月的时间；3.旅行支票申请时需缴纳一定的手续费用，费用金额根据所申请的金额数额而不同。
二、旅行支票的使用1.旅行支票只能用于购物、支付酒店费用和交通费用等旅行相关的花费，不得用于其他非法或不当用途；2.旅行支票在指定商户和机构使用，持有人需按规定在指定商铺或机构出示支票进行购物或支付；3.使用旅行支票时需签署支票使用记录，包括支票金额、使用时间、使用地点等详细信息，以便日后查询和核实。
三、旅行支票的转让和兑现1.旅行支票不得转让给他人使用，只能由申请人本人使用；3.旅行支票只能在指定的商户和机构兑现，不得在非指定的地点或机构使用或兑现。
四、旅行支票的遗失和报失1.旅行支票遗失后，申请人必须及时向银行报失；3.银行在接到报失申请后，将立即停止支票的使用和兑现。
五、旅行支票的有效期和过期处理1.旅行支票的有效期一般为一年，超过有效期后将无法使用；2.旅行支票过期后，申请人可以向银行申请延期，并缴纳相应的手续费用；3.若延期申请未能及时办理，支票将作废，需要重新申请。
六、违规使用旅行支票的处理1.如发现有人违规使用旅行支票，银行有权停止支票的兑现，并追究相关人员的法律责任；2.对于盗窃、伪造旅行支票的行为，银行将报警处理，并协助警方进行调查；3.利用旅行支票进行非法活动的个人或商户将被列入银行的黑名单，并在一定期限内不得再次申请旅行支票。
总之，旅行支票使用管理规定是为了保障旅客的权益和资金安全。
申请人在申请、使用和管理旅行支票时，需严格按照规定办理手续，不得违反相关条款，以免造成不必要的麻烦和损失。
银行将根据实际情况对违规行为进行相应的处理，以确保旅行支票的安全和有效使用。
结汇的方法
结汇的方法全文共四篇示例，供读者参考第一篇示例：结汇是指将人民币兑换为外币，通常用于境外旅行、购买海外商品或投资等目的。
在中国，结汇需要遵循一定的规定和程序，以确保资金的合法性和安全性。
下面将介绍一些关于结汇的方法和注意事项，帮助大家更好地了解和使用结汇服务。
一、结汇方法1.银行结汇：银行是最常见的结汇渠道，市场上的各大银行都可以提供结汇服务。
客户可以在银行柜台或手机银行进行结汇操作，需要填写相关表格和提供身份证明，按照当日的汇率和手续费进行兑换。
2.支付平台结汇：一些第三方支付平台也支持外汇兑换业务，例如支付宝、微信支付等。
用户可以直接在手机上进行结汇操作，便捷快速，但需要注意平台的手续费和汇率是否有优惠。
3.外汇交易平台：专业的外汇交易平台也是结汇的选择之一，通过开设外汇账户进行交易，可以及时跟踪市场动态和汇率波动，选择最合适的时机进行结汇操作。
但要注意选择正规的平台，避免风险。
4.旅行社结汇：一些大型旅行社也提供结汇服务，方便出国旅行的游客进行外汇兑换。
旅行社会根据客户的需求提供相应金额的外币兑换，避免在国外找不到合适的兑换点。
5.外汇柜员机结汇：在一些商业区或机场等地方，会设立外汇柜员机，方便人们进行现金外汇兑换。
操作简便，但需要注意柜员机的手续费和汇率水平。
二、结汇注意事项1.合法性：结汇需提供真实的身份信息和合法来源的资金，不得参与非法外汇活动。
否则将受到相关法律法规的制裁和处罚。
2.汇率把握：结汇时要留意汇率波动，选择合适的时机进行操作，尽量在汇率较低时兑换外币，以获得更多的外汇额度。
3.手续费比较：不同银行、支付平台和交易平台的结汇手续费和汇率可能有所不同，建议在多家机构比较后选择合适的结汇方式，避免因高额手续费而亏损。
4.资金安全：在进行结汇操作时要谨慎保护自己的账户信息和密码，避免被不法分子盗取资金。
选择正规平台和机构进行结汇，确保资金安全。
5.及时确定用途：结汇后应及时明确外汇的用途，避免出现资金空转或流失的情况。
2022年加拿大留学生必备换汇知识
去加拿大留学(liú xué)的学生对于换汇知识和手续需要做好一定的理解，这可是关系到以后自己留学生活的消费，那么有哪些留学生必须理解的换汇知识呢?跟着来看看吧!欢送阅读。
加拿大留学生换汇小知识(zhī shi)1、关于(guānyú)旅行支票旅行支票为留学，旅行时携带货币提供了一种平安可靠的方法，但凡(fánshì)旅行支票都是需要经过保险的，这样为旅行者解除了遗失、失窃和损坏的烦恼。
旅行支票的优点是面额想对较小，使用方便，可在境外酒店、商场、出租车等场合直接消费。
同时，只要出示有效的身份证明，旅行支票在美国很容易得到兑换，在大多数银行都可买到，只须支付一笔微缺乏道的手续费就行了。
购置(gòumǎi)旅行支票时，同学们需要在支票上规定的地方签名。
当兑换旅行支票时，需再签一次名，以便证实你是支票的主人。
而且要当着承受这张支票的人的面，用英语签名你在美国期间要使用一样的英语签名。
使用旅行支票时要作好记录。
购置旅行支票时，银行会给你一张表格，把购置的所有旅行支票的号码登记在这张表格上。
每个号码旁边的空白处，来记录兑换支票的日期和地点。
记住：在兑换每张支票的同时要记-下日期和地点。
务必将表格和支票分别保存，以免同时遗失。
万一支票遗失或失窃，需要提出赔偿要求时，表格上记录的支票使用情况是重要的根据。
2、关于信誉卡同学们可以向外资银行、信誉卡机构申请信誉卡，如：America Express，Visa 等等，但由于我国居民收入较低，在审批时手续将相对严格。
但由于其实用性，对于同学们来说，能申请一张最好; 而且，可以免去携带现金所带来的费事。
北京、上海、广州、深圳等大城市都有类似机构。
在选择信誉卡产品时，需注意以下几点：还款一定要便捷，孩子远在千里之外使用外币交易，父母还款时假如每次都要在国内换成外币还款，不仅费事，而且还可能因为汇率波动造成不必要的损失。
旅行支票的使用方法
旅行支票的使用方法1什么是旅行支票旅行支票是一种旅行者在出国旅行时使用的付款方式。
它相当于一张预付款的支票，可以在全球范围内兑换。
旅行支票通常是以美元、欧元或英镑等主要货币为单位发行的。
由于支票预先支付了一定金额，可以确保旅行者在旅途中始终有足够的资金，而无需携带大量的现金或信用卡。
2如何获得旅行支票旅行支票可以从银行或大型金融机构购买。
在购买旅行支票之前，您需要提供一些个人信息以进行身份验证。
购买旅行支票的费用可能会有一些费用，具体取决于发行人和购买的金额。
购买旅行支票时，请确保您知道支票到期日期以及支票丢失或被盗时报告的程序。
3旅行支票的使用旅行支票通常有两种类型，分别是付款支票和人头支票。
付款支票可以在旅行期间用于购物或餐饮，并像普通支票一样填写收款人姓名和金额。
在填写支票时，请确保您的签名与账户上的签名一致。
人头支票是指预先填写收款人的支票，只能由指定的人兑现。
人头支票通常用于旅行期间预订旅馆或支付租金等。
当您在旅行期间使用旅行支票时，请确保您在安全的地方存放支票。
最好将它们与现金或信用卡分开存放，在需要时再取出。
此外，一定不要将所有旅行支票存放在一起，以防止它们全部被丢失或被盗。
4兑换支票旅行支票可以在银行、外币兑换处或某些商店中兑换。
在兑换支票时，请确保您了解当地的货币兑换汇率以及任何相关的费用。
从银行或外币兑换处换取支票通常需要一些时间，因此最好提前计划好，并确保在出发前携带足够的现金。
5支票丢失或被盗如果您的旅行支票丢失或被盗，请立即联系发行人。
您需要提供支票的详细信息和相关的文件，例如购买支票时收到的文件。
一旦发行人确认您的支票已失效，他们会出具一张新的支票以替换原来的支票。
6结论旅行支票是出国旅行中一种方便、安全的付款方式。
在购买和使用旅行支票时，您需要提供一些个人信息以进行身份验证，并了解支票的到期日期、费用以及丢失或盗窃时的报告程序等相关信息。
在旅行期间，您需要小心存放支票，并在需要时及时兑换。
中国工商银行代售与兑付境外金融机构旅行支票业务暂行办法
中国工商银行代售与兑付境外金融机构旅行支票业务暂行办法文章属性•【制定机关】中国工商银行•【公布日期】1988.11.01•【文号】•【施行日期】1988.11.01•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理,票据,外汇管理正文中国工商银行代售与兑付境外金融机构旅行支票业务暂行办法（１９８８年１１月１日）为适应对外经济文化交流的扩大和旅游事业发展的需要，由总行与有关国家（地区）的金融机构签订代售旅行支票业务协议，为便于旅行支票业务的开展，特制定本办法。
一、代售旅行支票（一）代售旅行支票的币种包括美元、英镑、法国法郎、瑞士法郎、西德马克、日元及港币等。
（二）领取未出售旅行支票。
凡由总行指定代售旅行支票的和分、支行，如需代售有关金融机构的旅行支票，可备函直接向其索取所需面额的旅行支票，并在第一次函索时抄报总行国际业务部备案。
收到寄来的旅行支票时，应立即清点，经核对无误，在附来的回执上签字后按指定地址寄还有关金融机构。
如有差错必须及时查询，改正后方可入库，视同现钞妥善保管，并通过“２７８有价单证”表外科目“未出售代售旅行支票帐户”按面额分户核算。
（三）旅行支票的销售对象。
政府部门、各企事业单位、外商投资企业因公出国人员，经公安部门批准出国定居、探亲、留学的人员等，持有外币现汇或现钞者，以及外币存款现汇户均可购买旅行支票。
（四）出售旅行支票。
客户购买时，应填写“购票协议书”一式四联，详细填明所需旅行支票的面额、张数和金额。
国内单位和个人购买旅行支票需提供符合外汇管理规定的有关证明。
如用外币现钞购买，应按“钞买／汇卖”折算；如用外币现汇或存在我行的外币存款购买，对同种货币以一比一计算；对不同货币应按套汇办理；如用人民币购买，凭外汇管理部门签批的“非贸易外汇额度通知书”，按卖出价计算。
经办行出售时的处理：１．审核客户提交的“购买协议书”填写内容无误后，按购买的合计金额收妥外汇，并按收费标准收取手续费。
银行旅行支票业务操作规程模版
银行旅行支票业务操作规程第一章总则第一条为规范旅行支票业务操作，防范风险，根据人民银行、银行业监督管理委员会、国家外汇管理局和银行的相关规定，制定本规程。
第二条旅行支票是由境外银行或专门金融机构印制、以发行机构作为最终付款人、以可自由兑换货币作为计价结算货币的支付结算凭证，按介质可分为纸质旅行支票和电子旅行支票。
第三条旅行支票购买对象可为境内机构、驻华机构和境内外个人，用途限于境外旅游、朝觐、探亲会亲、境外就医、留学等非贸易项下的对外支付，不得用于贸易项下或资本项下的对外支付。
第四条纸质旅行支票按照有价单证的相关规定管理，电子旅行支票按照重要空白凭证的相关规定管理。
总行、一级分行、二级分行或经上级行同意的一级支行为有权订购旅行支票的机构。
第五条办理旅行支票代售和电子旅行支票结清业务的机构须具备外汇汇款业务经营资格，办理纸质旅行支票代兑和托收业务的机构还须具备光票托收所需的相应经营资格。
第六条旅行支票业务手续费收入根据客户类型计入“对私国际结算业务收入”科目下“对私旅行支票业务收入”账户、“对公国际结算业务收入”科目下“对公旅行支票业务收入”账户，业务支出计入“其他中间业务支出”科目下“对私其他国际业务支出”、“对公其他国际业务支出”账户，纸质旅行支票代兑本金计入“其他待收结算款项”科目下“应收代兑旅行支票款项”账户。
第七条经办行应对旅行支票代售、代兑、结清业务的笔数和金额进行单独统计，业务资料保管按照档案管理的相关规定执行。
第二章纸质旅行支票业务操作第八条纸质旅行支票一般无有效期，票据面额固定，可在境外银行、外币兑换点兑换成当地货币或直接消费使用，遗失后可在当地免费补发。
第九条纸质旅行支票业务操作包括代售、代兑和托收。
代售是指我行代理发行机构向客户销售旅行支票，并将客户的购买本金清算至发行或管理机构的业务。
代兑是指我行在收取符合一定条件的旅行支票后，向客户支付本外币资金，并向发行机构托收票据资金的业务。
代兑旅行支票现场检查方法与技巧
代兑旅行支票业务说明代兑旅行支票业务是指代兑行收取旅行支票的同时，支付一定的款项给持票人，并向旅行支票发行机构收回款项的业务。
代兑旅行支票业务能满足携带旅行支票的客户方便、快捷地把旅行支票兑换成现金的需要，适用于个人客户和公司客户。
业务操作流程审核客户要求兑换旅行支票时，代兑行经办人员必须认真审核旅行支票，对于有疑问的或不熟悉的旅行支票，应向客户说明，为其按托收方式处理。
1．审查客户提示的旅行支票是否有初签。
对于没有初签的空白旅行支票，一般不予兑换，但如果客户能提供护照等有效身份证件、购买合约，经办人员核对客户姓名、照片、旅行支票号码相符，同时向旅行支票发行机构取得了授权号加以证实后，方可让客户补初签。
补签应与购买合约、护照或其他有效身份证明上的签字相符。
2．要求客户当面复签。
3．仔细核对复签与初签是否相符。
4．确定旅行支票初复签相符后，仔细审查旅行支票的真伪。
兑换1．旅行支票核对无误后，应将护照的签字联复印留底。
如果旅行支票发行机构提供了授权号，应在旅行支票背面注明。
同时，按照旅行支票发行机构的要求，在其中一张旅行支票背面注明客户姓名、国籍、护照号码、兑换日期。
2．代兑银行兑换旅行支票应按有关规定收取贴息，根据客户要求办理本外币取现、转存或外币兑换业务，应严格遵循国家外汇管理局的相关政策规定。
清算代兑行兑入旅行支票后，应在每张旅行支票正面空白处加盖划线章，背面加盖票据托收章，采用“立即贷记”的方式办理托收。
现场检查流程内部控制制度的建设与执行内部控制制度1．检查方法：①查阅现有代兑旅行支票业务各项规章制度；②查阅岗位责任制，查看各岗位的分工情况；③将现有各项代兑旅行支票业务的内部管理制度与国家金融法律法规政策和监管当局的要求进行比较。
2．风险提示：①未建立代兑旅行支票业务管理办法和操作规程；②未建立健全的代兑旅行支票业务岗位责任制；③岗位分工不合理；④现有代兑旅行支票业务内部管理制度与国家金融法规政策规定和监管当局的要求不相符；⑤未及时修改和完善代兑旅行支票业务内部管理制度。
酒店旅行支票兑换程序
酒店旅行支票兑换程序
酒店旅行支票兑换程序
规定：
Policy：
1、优质、高效的为客人提供服务。
2、结帐的快速准确不错不漏。
程序：
Procedures：
1、辨别旅行支票真伪，查看旅行支票图册；
2、用当日外币牌价”现汇买入价”填写外币兑换水单，须扣除7.5‰（0.0075）的贴息；
3、注意票面正面上方部份是”US Dollar Travel Chequ”或”Canada Dollar Travel Chequ”，按不同币别牌价兑换；
4、看客人初签、复签的签名式样是否一致，查看客人护照是否与初签、复签的签名式样一致，若有疑问，请用护照照片与本人样貌核对，或在背面再签一次；
5、外币汇率须保留至小数点后四位；
6、外币兑换水单须顺号使用。
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外币兑换水单管理规范
外币兑换水单管理规范（1）兑换范围：美元、日元、港币、英镑、欧元及旅行支票。
（2）非住店宾客原则上不予兑换，就餐或其他消费的宾客，只兑换相当与消费额的外币，并请其出示护照，留下地址。
（3）所收外币需完整、无破损、无裂纹，不准有乱涂乱画和胶带、纸带粘贴的痕迹。
（4）接收旅行支票时须辨别真伪，当面复签，认真审查签名，复签须在指定位置，复签与初签需要吻合；若不吻合或接收时已有复签，须请宾客在支票背面再签一次，核对护照后，须将护照的号码登记在旅行支票的背面。
（5）旅行支票的号码须登记在水单的摘要处，以便日后查询，核对水单行的签字须与旅行支票上的签字相符。
面值50元、100元的美元的现钞也须登记号码。
（6）旅行支票须按面额的7.5‰扣贴息，且贴息须四舍五入（如：50美金应扣0.38美金）。
（7）水单须严格控制，写错须作废重写；每天上交兑换收入的同时，须将前日作废的水单一并交上。
（8）水单银行留存联须加盖代兑点章和附件单，客户留存联只该代兑点章，水单经办处须有兑换员签章。
（9）每天接收的银行牌价传真须仔细辨认，如有模糊不清的地方，须立即打电话到中行落实，以免造成差错。
（10）交接日志中须记录领取的兑换款金额，实际领取金额和还借款金额需分别列出。
（11）每班次须保证兑换备用金齐备，严禁出现打借条现象。
采购部采购工作程序一、酒店物品采购程序1.酒店物品多属于低值易耗品。
例如清洁剂、洗涤用品、印刷品、棉织品、服务用品、瓷器和玻璃器等。
这些均由财务部的库房出据采购单，采购员根据PR单报出三家供应商的价格，再选出质量上乘和价格合理的一家。
采购经理审批后，交财务总监和总经理签字后做PO单。
PO单的签字程序与PO单相同。
2.PO单在总结理签字后，方可订货。
3.申领部门购杂品时，不足500元可用现金支付。
4.需外出购物时，填写派车单。
5.如某些项目单价金额超过2000元，采购单需送交业主财务部门批准。
6.所购商品在验货时发现问题应及时与供应商联系，办理换退手续。
旅行支票是什么意思 旅行支票的如何使用
旅行支票是什么意思旅行支票的如何使用外币旅行支票( traveler's check)是指境内商业银行代售的、由境外银行或专门金融机构印制、以发行机构作为最终付款人、以可自由兑换货币作为计价结算货币、有固定面额的票据。
境内居民在购买时，须本人在支票上签名，兑换时，只需再次签名即可。
旅行支票的如何使用1.购买：在中国银行北京分行内有售，购买时需带护照、身份证及美金，手续费为所卖币种的4%。
2.使用：买到支票后，须当着银行职员的面，在每张支票的指定地方签名(应与在其护照上的亲笔签名一致)。
到银行兑换现金时，出示护照，当着银行职员的面在支票指定栏处签名，也要与原签名完全一致才行。
3.如何防失窃：将所购得的支票号记下来，一份放在家中，一份随身携带。
每兑换一张后，记录下兑换的地点及金额。
若支票遗失或被窃，及时向当地的支票兑换处报失，可以重新补领。
4.如何退支票：若支票未用完，还可到银行换回同种货币的现金，但须支付0.75%的手续费。
5.在国外使用时应注意：①在美国，运通美金支票可和现金一样使用，在欧洲则须到兑换处换成现金才能使用。
②旅行支票的汇率比现金要高。
③在兑换时，多数地方还要收手续费。
④西方为自由汇率，每个国家、城市、银行，甚至同一银行的不同支行的汇率及手续费均不一样。
一般来说，机场、火车站、宾馆兑换处的汇率低、手续费高;大的银行或运通兑换处的汇率高、手续费低。
荷兰一些小的兑换处写在外边显眼处的汇率为买入价，较高，使人误认为是卖出价;有的只用当地文字表示，不用百分数，游客容易误解。
旅行支票是什么意思?旅行支票的如何使用?旅行支票的使用：用旅行支票进行消费或兑换现金时，客户持本人身份证件及旅行支票，并在承兑受理点当面复签后，即可进行小金额(等值5000美元以下)的付款或取现。
旅行支票兑换程序
6.客人的护照号码必须记录在有客人签名的兑换单上
7.将所收的旅行支票和带有客人签字的兑换单一并放入外币兑换抽屉内
8.对兑换的人民币要仔细核算两次，当面交与客人，并请客人再次核对
9.感谢客人希望能有美好的一天
旅行支票兑换只提供给住店客人，且客人在旅行支票上签字时，必须由前台接待员在场
1.当要求兑换旅行支票时，要礼貌的请客人在旅行支票上签字
2.确保客人的签字与原有的相匹配
3.核对旅行支票的数额和币种，计算出实际要换的金额
4.输入房号、客人姓名和所需兑换的外币币种。完成OPERA系旅行支票兑换程序
Subject:
主题旅行支票兑换
Ref:
参考号：XX-XXX-037
Preoaredby:Front Office Manager
批准：前厅部经理
Date:Aug31,2017
日期：2017-08-31
Approved by: General Manager
批准：总经理
Date:
日期：
如何兑换旅行支票
Checking The Standard (标准检查)
Q: What to take note when receiving TC? 收取支票时应该注意什么? Q: What if the Guest is a city Guest? 如果是店外客人该怎么处理? Q: How to inform city Guest that we do not accept? 如何婉拒店外客人兑换的要求? Q: What is the only exception where we can exchange for a city Guest? 什么情况下才可以为店外客人兑换? Q: What should we do if the guest’s signature is different with the one on top? 如果客人的签名不一样时应该怎样处理? Q: How can we find the diffident exchange rates for currency and TC? 怎样区分现金和旅行支票的不同兑换价格?
Introduction (前言)
We want every Guest to feel The hotel touch 我们期望每位客人都能感受到酒店温情 This forms the base for a 这一切源自
Experience at Ramada Plaza Guiyang 莅临华美达神奇大酒店的独特体验
Where to obtain Guest signatures? 客人在什么地方签字?
• Refer to bank requvalence RMB (给客人等同的人民币)
What’s the sequence of this step? 给出钱时应该注意什么?
中国农业银行外币票据托收、外币兑换、外币旅行支票业务操作规程-
中国农业银行外币票据托收、外币兑换、外币旅行支票业务操作规程正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国农业银行外币票据托收、外币兑换、外币旅行支票业务操作规程(1997年11月10日)本操作规程包括外币票据托收、外币兑换、外币旅行支票三个部分。
我行在办理上述各项业务时，应严格按照我国外汇管理制度和此操作规程办理。
第一章外币票据托收业务操作规程外币票据托收业务是指我行根据委托人的指示处理本章第一节中所述的票据，代其向国外付款人收取票款的一种结算方式。
第一节票据托收的范围和方式一、我行可接受办理票据托收的票据种类（一）汇票、本票、支票、旅行支票、邮政汇票及其他外币有价证券；（二）未列入我行公布的外币收兑牌价表的各种外钞；（三）虽然已列入我行外币收兑牌价表，但无法辨别真伪或残损破旧的外币现钞。
二、托收方式的选择（一）托收经办行必须根据票据的基本情况和委托人的资信及往来状况选择托收方式。
根据总行与境外代理行签订的托收协议，各行可选择不同代理行提供的不同托收方式，如立即贷记或收妥贷记等。
（二）“立即贷记”服务方式仅限于对资信状况较好的企业，以便退票时可随时从委托人账户内扣回票款或以能追回票款为前提条件方可使用。
（三）选择“立即贷记”托收方式的票据必须符合以下要求：１．指定付款行在美国大陆的美元票据；２．即期付款；３．票面下端印有付款银行的磁墨账户及其他有关资料；４．不附带任何文件或特别指示。
（四）有下列情形之一的票据不能办理“立即贷记”：１．已遭损坏票据，特别是支票；２．曾遭退票；３．票据的影印、复印件；４．缺乏正确有效背书的票据；５．没有标注完整的付款银行名称及地址的票据；６．有欺诈成分的票据；７．超过协议中规定的金额；８．已经背书转让的票据；９．非美国境内付款的票据；１０．美国财政部支票。
如何使用旅行支票?
如何使用旅行支票？
无
【期刊名称】《南方金融》
【年(卷),期】1987(000)002
【摘要】<正> 一、什么人才能到银行申请签发旅行支票?答:国营企事业单位、集体企事业单位、个体户和个人(以下简称单位或个人)都可以到银行申请办理旅行支票。
个体户或个人没有在银行开立存款帐户的,也可以持现金到银行申请签发旅行支票。
二、申请签发旅行支票要办些什么手续?答:单位或个人使用旅行支票时,要填写“旅行支票申请书”(一式四联),连同款项送交银行。
在该银行已经开立存款帐户的客户,每张旅行支票要交付工本费二角,邮费二角,手续费二角;没有在该银行开立存款户,以现金交款的,每张旅行支票交付工
【总页数】2页(P34-35)
【作者】无
【作者单位】
【正文语种】中文
【中图分类】F8
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• Refer to bank requirement 参照银行要求
6. Give the equivalence RMB (给客人等同的人民币)
What’s the sequence of this step? 给出钱时应该注意什么?
• Count money in front of guest. 当客人面点清 • Must produce cash up to the nearest cents 精确到分
7. Attached Memo (保存单据)
Which copy of the memo should attach to the cashiering work? 收银要保存哪一联兑换单?
3. Enter System (输入电脑系统)
How can we find the diffident exchange rates for currency and TC? 怎样区别现金与支票的不同兑换价?
• Set up in system and updated daily by accounts department. 已设置在电脑系统中,财务每天负责更新
2. Indifferent Signature (签名不同)
What should we do if the guest’s signature is different with the one on top? 如果客人的签名跟支票上的不一样 怎么办?
• Signatures on the TC must be the same for both. 必须一致 • Guest could re-sign besides the wrong one, or at the back 客人可以在背面重新签过
Ramada Plaza Guiyang
FRONT DESK MODULE
“How to exchange T/C for guest”
ROOMS 02-02
Introduction (前言)
Imagine you were being informed by Finance that the traveller cheque you had accepted yesterday is not valid because the Guest had signed on the wrong position. You quickly check the system but found the Guest had checked out. How would you feel? 财务部通知你,昨天你收的一张旅行支票客人签字签错了地方,所以 无效.查过电脑后你发现客人已经退房了. 你会怎么办呢?
4. Issue exchange memo for Guest (开兑换单)
How to issue the exchange memo? 怎样开兑换单?
• Directly from system 电脑中直接打印出 (手工开具)
5. Obtain Guest Signatures (客人签字)
• Refer to bank requirement 参照酒店财务银行要求
8. Remind Guest (提醒客人)
Which copy should be given to guest? 给客人哪一联单据? What should we mention to guest after he/she receive the exchange memo? 当客人收到钱后我们要提醒他什么?
1. Check acceptance of TC (查看旅行支票)
How to inform city Guest that we do not accept? 如何婉拒店外客人? What is the only exception where we can exchange for a city Guest? 什么情况下可以为店外客人兑换? • “Sir/Madam, I am afraid we are not able to exchange from you. “抱歉, 我们只为住店客人提供兑换服务”. • When City guest spent money in our hotel outlets but without RMB, he can do exchange in our cashier counter accompany with an outlet staff. 当客人在酒店其它营业点消费但没有人民币时,需由该点的服 务员陪同到前台才可以兑换
Objective (目标)
By the end of this Session, our Objective is to ensure that you have learned “How to perform traveler Cheque ” with confidence, and according to our defined standards 在本次课程的结尾，我们的目标是确保你能按照我们 讲授的标准学会“ 如何兑换旅行支票 ”
Checking The Standard (标准检查)
Q: What to take note when receiving TC? 收取支票时应该注意什么? Q: What if the Guest is a city Guest? 如果是店外客人该怎么处理? Q: How to inform city Guest that we do not accept? 如何婉拒店外客人兑换的要求? Q: What is the only exception where we can exchange for a city Guest? 什么情况下才可以为店外客人兑换? Q: What should we do if the guest’s signature is different with the one on top? 如果客人的签名不一样时应该怎样处理? Q: How can we find the diffident exchange rates for currency and TC? 怎样区分现金和旅行支票的不同兑换价格?
• Refer to bank requirement 参照酒店财务要求 • “Please keep this receipt carefully. The unused money can be recovered in to foreign currency according to the exchange memo and passport at the airport.” “请保存好这张单据,当你出境时您不需要的人民币可凭借此 单换回您之前的货币.”
Checking The Standard (标准检查)
Q: How to issue the exchange memo? 怎样开兑换单? Q: Where to obtain Guest signatures? 让客人在什么地方签字? Q: What’s the sequence of this step? 给出钱时应该注意什么? Q: Which copy of the memo should attach to the cashiering work? 收银应该保存哪联单据? Q: Which copy should be given to guest? 哪一联单据给客人? Q: What should we mention to guest after he/she receive the exchange memo? 当客人收到兑换单时我们应该提醒客人什么?
Introduction (前言)
We want every Guest to feel The hotel touch 我们期望每位客人都能感受到酒店温情 Tience at Ramada Plaza Guiyang 莅临华美达神奇大酒店的独特体验
1. Check acceptance of TC (查看旅行支票)
What to take note when receiving TC? 收到旅行支票时要注意什么? What if the Guest is a city Guest? 如果不是住店客人怎么办? • Must be from in-house guest 需是住店客人 • Only accept those that are permitted to accept by the hotel and our bank 只兑换酒店及银行同意兑换的种类 • Ensure only one signature is signed before acceptance 接收时确定只有一个签名在支票上 • Do not accept 不接收