信用证软条款
《解析信用证软条款》课件
了解软条款的限制和风险，并采取适当的措施来避免失效。
3
实践中的典型案例分析
通过实践案例分析，探讨不同软条款在实际交易中的应用和效果。
总结和策略建议
重点回顾信用证软条款的重要性和作用，并提供使用软条款的实践建议。
重点回顾
总结信用证软条款的关键要点和重要性，强调其在 国际贸易中的作用。
实践建议
分享实践中的经验和建议，帮助其他从业人员更好 地应用信用证软条款。
应用信用证软条款所需 的注意事项
了解使用信用证软条款的风 险和限制，并正确操作以保 证交易的顺利进行。
如何实践信用证软条款？
探讨在执行国际贸易时如何使用信用证软条款，并提供避免软条款失效的方法和实践案例分析。
1
执行国际贸易时如何使用软条款？
明确双方的权利和义务，确保软条款的有效执行。
2
如何避免软条款失效？
信用证软条款在国际贸易中的应用
了解国际贸易背景和趋势，并探讨信用证软条款在国际贸易中的必要性和使用注意事项。
国际贸易的背景和趋势
全球化的经济发展使得国际 贸易越来越重要，信用证软 条款在此背景下应运而生。
检查信用证软条款的必 要性
在开立或接受信用证时，检 查软条款是否符合双方的实 际需求和交易条件。
《解析信用证软条款》 PPT课件
# 解析信用证软条款 了解信用证软条款的定义和常见类型。
什么是信用证软条款？
信用证软条款是指在信用证交易中，对于某些具体的业务需求或特殊情况而设置的灵活性条款。这些条款可以 在某些情况下对申请人、受益人和付款银行进行一定程度的优化和调整。
常见的信用证软条款有：
• 延期付款 • 分批装运 • 部分装运 • 多装运港口 • 转运
浅析国际贸易中的信用证“软条款”
浅析国际贸易中的信用证“软条款”浅析国际贸易中的信用证“软条款”第一章引言国际贸易中的信用证是一种常用的支付方式，可以为买卖双方提供安全和便利。
在信用证中，软条款是指具体信用证文件中的一些非强制性要求或灵活性条款。
本文将对国际贸易中的信用证软条款进行浅析。
第二章信用证的基本概念与流程1.信用证的定义和作用2.信用证的流程和主要参与方第三章软条款的定义与分类1.软条款的概念和特点2.软条款的分类及例子1. 装船期限的宽限条款2. 价格调整条款3. 延期支付条款4. 分批装运条款第四章软条款的优缺点1.软条款的优点1. 提高交易弹性2. 降低交易成本3. 适应供需变化2.软条款的缺点1. 可能增加交易风险2. 增加争议和纠纷可能性第五章软条款的应用与风险控制1.软条款的合理应用1. 根据实际情况选择合适的软条款2. 协商和明确软条款的具体内容2.软条款的风险控制1. 慎重选择软条款2. 国际贸易法律法规的合规要求3. 与律师、专业机构进行咨询和审查第六章信用证的法律名词及注释1.商业发票2.提单3.装箱单4.装船通知单5.保险单6.运输合同7.支付条款8.担保人9.受益人10.发证行附件：________本文涉及到的信用证软条款案例分析本文所涉及的法律名词及注释：________1.商业发票：________销售方向买方开具的明细商品和金额的发票。
2.提单：________货物的装船、装箱和运输文件，用于证明货物的所有权。
3.装箱单：________详细记录货物包装情况的文件。
4.装船通知单：________通知装船时间、地点和方式的文件。
5.保险单：________保险公司签发的货物保险证明文件。
6.运输合同：________买卖双方就货物运输达成的合同。
7.支付条款：________信用证中规定的款项支付条件。
8.担保人：________为债务人履约提供担保的人或机构。
9.受益人：________信用证中指定的有权获得支付款项的人。
人民币信用证软条款
人民币信用证软条款人民币信用证软条款是国际贸易中常用的一种贸易融资工具，旨在解决信用风险问题，保障交易双方的权益。
软条款的设置可以根据双方协商的具体要求灵活制定，以下是对人民币信用证软条款的内容简要介绍。
首先，人民币信用证软条款中应包含交易双方的基本信息，如买卖双方的名称、地址、联系方式等。
这些信息的明确能够确保双方之间的沟通顺畅，有利于后续交易的进行。
其次，软条款还应明确交易金额与货物数量。
明确的交易金额和货物数量能够帮助双方对于交易的规模有清晰的认识，能够避免因误解而导致的纠纷和争议。
另外，软条款应规定交付方式和地点。
交易双方可以根据具体情况选择最合适的交付方式，如货物的装运、交货以及报关等环节。
同时，明确的交付地点可以避免因交货地址不明而引发的纠纷。
人民币信用证软条款还可对付款方式作出规定。
双方可以约定付款方式为即期付款、电汇、托收等，确保资金的及时到账，避免付款风险。
此外，软条款还应考虑交易的保险和索赔要求。
交易双方可以共同确定合适的保险方案以保障交易安全，并规定在货物损失或运输延误的情况下的索赔程序，以减少双方的损失。
在人民币信用证软条款中还可以设定交付日期和交付时间。
明确的交货日期和交货时间可以帮助双方合理安排生产和物流，确保交付的及时性和准确性。
最后，软条款还应明确违约责任和争议解决方式。
双方可以共同约定当一方违约时的赔偿责任和违约金标准，并确定争议解决的方式，如通过友好协商、仲裁或诉讼等方式解决纠纷。
人民币信用证软条款是国际贸易中非常重要的一部分，其内容应具有可行性、灵活性和合理性，能够保障交易双方的权益，有效减少交易风险。
因此，在设置软条款时，双方应充分沟通、明确需求，确保条款的全面性和指导性，为交易提供稳定、可靠的保障。
软条款信用证
软条款信用证一、软条款信用证的含义在国际贸易结算中，信用证作为一种以银行信用为保证的结算方式，被出入口两方宽泛接受。
可是最近几年来，有些开证行开证时，在信用证中加列某些条款，使得出口商只管达成了买卖合同规定的义务，但议付后开证行仍旧可依据这些条款以各种原由拒付。
这即是最近几年来在我外国贸实践中屡次出现的信用证软条款，对于“软条款”的观点，《跟单信用证一致老例》 ( 国际商会第 500 号第一版物 ) ——《 UCP500》中没有一个威望的解说。
一般以为，“软条款”是指开证行应开证申请人的要求在信用证中加列的某些特别条款 ( 也可能是开证行自己意向的表示 ) ，由开证行或许开证申请人控制信用证的奏效条件或限制票据结汇效劳。
二、软条款信用证出现的原由( 一) 客观原由1．信用证制度自己存出缺点。
(1)信用证是独立自主的文件，信用证是依照买卖合同而开立，但信用证一经开立，就成为独立于买卖合同之外的契约，不受买卖合同的拘束。
(2)信用证是纯粹的单证交易。
在信用证方式下推行的是平票据付款，而不是依照详细的货物。
(3)银行信用代替商业信用，银行肩负了作为第一付款人的义务。
银行供给了优于入口商的银行信用，使卖方的风险大为降低。
因而可知，现行的《 UCP500》对于信用证方式下卖方权益的保护比较充足，对买方的保护则不够，由于作为合同标的物的详细货物只受合同的保护，而货款则同时遇到合同和独立于合同的信用证的保护。
依据信用证的运作体制，卖方所肩负的风险主假如因单证不符而没法结汇，而买方则要肩负与货物有关的全部风险，其在付款以后获取的可能只是一堆文件。
可是。
在现行的国际贸易体系下，从卖方结汇到买方本质收到货物会有较长一段时间的海上运输过程。
在这类状况下，一旦卖方欺骗买方，以劣充优，或根本就不装货，而后假造有关的单证去银行结汇，对此，买方将很难获取司法救援。
正是由于现有的信用证运转体制的不完美，才致使信用证软条款的存有。
软条款信用证
• 2. 对开证行: 应重视资信调查。“知己知彼, 百战不 殆”。在国际商业运作中, 慎重选择并了解交易伙伴的资 信是十分必要的。在初次合作的前提下, 对作为信用担保 的银行的资信调查则是保障权益不受侵害的方式之一。软 条款信用证诈骗, 正是由于某些银行在其中扮演了不光彩 的角色, 与开证申请人的相互勾结, 共同实施诈骗。一方 面, 受益人最好能选择由通知行推荐的与其有代理关系或 信用良好的开证行。另一方面, 可通过我国驻外使领馆、 驻外中资企业、国际专门咨询公司等途径或是委托有关法 律人员对银行信用进行调查。
软条款信用证风险的防范
• "软条款"具有极大的隐蔽性，主要有以下特征： • 1.来证金额较大，在50万美元以上； • 2.来证含有制约受益人权利的“软条款”； • 3.证中货物一般为大宗建筑材料和包装材料，如“花岗 石、鹅卵石、铸铁井盖、木箱和纤维袋”等； • 4.买方要求出口企业按合同金额或开证金额的5%￣15% 预付履约金、佣金或质保金给买方指代表或中介人。 • 5.买方获得履约金、佣金或质保金后，即借故刁难，拒 绝签发检验证书，或不通知装船，使出口企业无法取得全 套单据议付，白白遭受损失。
软条款信用证的特点:
• （一） 受益人议付货款时, 除提供贸易合同规定的单据外, 还须提供信用证加列条款的结汇单据; • （二） 某些结汇单据是受益人/卖方无法通过自己履约行 为来获得,其有效性也受到买方/ 开证申请人或第三方行为 意志的制约。
常见软条款
• • • • • • • 实践中的信用证软条款五花八门, 常见的主要有: 1. 可撤销的信用证 2. 暂不生效的信用证 3. 一方掌控的信用证 4. 相互矛盾的信用证 5. 造成不符的信用证 6. 无金额的信用证
软条款信用证诈骗
信用证的软条款
信用证软条款研究引言一、信用证软条款的基本理论引子（一）信用证软条款的基本概念（二）信用证软条款产生的原因（三）信用证软条款的性质分析二、信用证软条款的识别及分类（一）信用证软条款的识别（二）信用证软条款的分类三、信用证软条款的效力分析（一）信用证软条款的效力比较分析1、信用证软条款与“附条件”的法律文件2、信用证软条款与信用证欺诈3、信用证软条款和信用证诈骗及合同诈骗4、信用证软条款与信用证的可撤销性（二）国际商会及中国对信用证软条款效力的态度四、信用证软条款的救济引子（一）利用信用证软条款欺诈是“信用证欺诈”的一种（二）“信用证欺诈例外原则”也是信用证软条款欺诈救济的理论基础（三）利用信用证软条款欺诈的救济手段及其限制五、信用证软条款的防范与信用证制度的发展和完善（一）信用证软条款的防范1、深入调查贸易伙伴的资信状况2、充分利用有效的识别标准和识别方法3、平衡开证申请人和受益人之间有关信用证条款的权利和义务4、谨慎约定合同条款5、仔细审核信用证条款及时采取措施（二）发展和完善信用证制度的几点建议1、国际商会应对信用证软条款问题进行明确界定2、统一信用证的格式和统一必须审核的信用证条款3、修改《UCP500》，设置“延付期”结语典型案例附录参考文献致谢引言信用证是国际贸易中运用最广泛最重要的支付手段，正像英国官方所反复强调的那样，跟单信用证是“国际商业的生命血液”。
[1]而信用证的软条款问题，却成为信用证正确发挥作用的障碍。
信用证软条款问题在国内外多有研究，对其分类、定性、效力有多种理论，但多数情况是要么只看到一方面而忽略其他方面，要么只强调一方面而否定另一方面，比如，就信用证软条款的定性问题就各持己见，有认为是“欺诈”的，[2]有认为是“诈骗”的，[3]有认为是“合法的”，[4]等等，诸如此类。
由于对信用证的软条款认识不足，定性不准，那么，对于此问题的处理当然所站的立场就各异。
这种不客观的做法，势必会影响的信用证各当事人的权益，也会影响信用证作为支付手段应该发挥的应有作用。
信用证软条款
d.记名提单，承运人可凭收货人合法明交货，不必提交本提单。
e.信用证到期地点在开证行所在国，有效期在开证行所在国，使卖方延误寄单，单据寄到开证行时已过议付 有效期。
f.信用证限制运输船只、船龄或航线等条款。
g.含空运提单的条款，提货人签字就可提货，不需交单，货权难以控制。有的信用证规定提单发货人为开证 申请人或客户，可能被不法商人利用此特殊条款进行无单提货。
又如：辽宁某贸易公司与美国金华企业签订了销往香港的5万立方米花岗岩合同，总金额高达1950万美元， 买方通过香港某银行开出了上述合同下的第一笔信用证，金额为195万美元。
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软条款
下面提供一些常见的软条款（The Soft Clause）：
a.开证申请人（买方）通知船公司、船名、装船日期、目的港、验货人等，受益人才能装船。此条款使卖方 装船完全由买方控制。
b.信用证开出后暂不生效，待进口许可证签发后通知生效，或待货样经申请人确认后生效。此类条款使出口 货物能否装运，完全取决于进口商，出口商则处于被动地位。出口商见信用证才能投产，生产难安排，装期紧， 出运有困难。
信用证软条款
经济学术语
01 概念
03 避免办法 05 相关案例
目录
02 特征 04 软条款
信用证软条款是开证申请人在信用证中设置的条款，这样的条款会导致受益人贸易地位的丧失，安全收汇受 到威胁，而给申请人带来交易主动权或骗取货物及预付款项的利益，具有极大隐蔽性的条款。
概念
关于信用证软条款的概念，国际商会并未于UCP600以及其他出版物中做出明确的规定，国内外的研究对该概 念的界定持有很多不同的观点，至今仍未有一个权威的定义。
信用证中常见的软条款
常见的软条款大致可归纳为4种：1 变相可撤销信用证条款；当开证银行在某种条件得不到满足时（如未收到对方的汇款、信用证或保函等），可利用条款随时单方面解除其保证付款责任。
2 暂不生效条款：信用证开出后并不生效，要待开证行另行通知或以修改书通知方可生效；3 开证申请人说了算条款：信用证中规定一些非经开证申请人指示而不能按正常程序进行的条款。
如发货需等申请人通知，运输工具和起运港或目的港，需申请人确认等。
4 无金额信用证（zero letter of credit)；信用证开出时无金额，通过修改增额或只能记账，而不发生实际现汇支付。
那种比较典型的带有未生效条款的软条款信用证。
通常还可以用几个“不”字来概括。
即开证行不通知生效，不发修改书，开证人不出具证书或收据，不来验货，不通知船公司船名等，并常常伴有要求出口商提前支付5%甚至更高履约金的字样，其中有不少是在证外合同中早就规定好了的。
在国际贸易支付方式中，跟单信用证使用最为广泛，也一直被视为相当保险的一种交易方式。
因此，尽管我国出口贸易也接受国际上普遍应用的多种支付方式，但主要的收汇方式仍然是跟单信用证。
为此，我们应对跟单信用证的条款，尤其是软条款深加研究，这样有利于工作操作和安全收汇。
一. 货物检验证明或货运收据由进口商或开证人授权的人出具和签署，其印鉴应由开证行证实方可议付的条款等等。
这些条款对受益人来说极为不利，因为进口商或进口商授权人如果不来履行就不能出具检验证书或货运收据，这必然影响货物出运。
但是，即使进口商检验并出具了证书或货运收据，如果未经开证行证实，也会造成单证不符。
1999年1月，某三资企业将制好的一套单据交来交通银行汕头分行议付，经银行审核，发现其检验证书未按信用证条款要求的经开证行证实。
企业得知后，希望把证书再寄给国外进口商，请其要求向开证行证实，但由于往返时间长，如果寄去后再寄回来又会影响交单时间，所以，只好以单证不符寄往国外开证行。
软条款
“Shipment cannot be effected unless the beneficiary receives a notice from the applicant approving the shipment, and the notice from the applicant should accompany the shipping documents”（受益人必须得到开证申请人的通 知，同意装船出运，才能出运，并在交单时提交 该通知）。 “Shipment be effected after the inspection by applicant”（必须经开证申请人检验合格，才能出 运）
信用证的软条款
定义：信用证中的软条款(Soft Clause)，在我国 有时也称为“陷阱条款”（Pitfall Clause），是 指在不可撤销的信用证加列一种条款，使出口商不 能如期发货，据此条款开证申请人（买方）或开证 行具有单方面随时解除付款责任的主动权，即买方 完全控制整笔交易，受益人处于受制人的地位，是 否付款完全取决于买方的意愿。 另一方面，软条款也是指开证申请人（进口商） 在申请开立信用证时，故意设置若干隐蔽性的“陷 阱”条款，以便在信用证运作中置受益人（出口商） 于完全被动的境地，而开证申请人或开证行则可以 随时将受益人至于陷阱而以单据不符为由，解除信 用证项下的付款责任。
上述规定“在收到信用证修改书，告知船名和装运 日期， 才能出运”， 如果出现在CFR/CIF 成交的 合同下不接受。在FOB 中可接受，可规定在装运 月前一个月将信用证修改书发来，告知运输公司联 系方式，经联系确认船名和日期后，做出是否接受 信用证修改书的指示。规定“要得到进口商同意出 运的通知，才能出运”，在买方定制交易中，不能 接受。如是大众商品交易，可同意，但须规定开证 申请人表示同意的通知到达的期限，建议在装运月 前提前一个月开到。规定“要经开证申请人检验合 格，才能出运”，不宜接受，但可协商改成“在生 产期间，由买方派员自行或委托检验机构人员对货 物进行预检验，或者允许买方或其指定的检验机构 人员在产地或装运港或装运地实施监造或监装。
浅析国际贸易中的信用证“软条款”
浅析国际贸易中的信用证“软条款”在国际贸易的广袤海洋中，信用证作为一种重要的支付方式，为买卖双方提供了一定程度的保障和信任。
然而，其中的“软条款”却犹如隐藏在平静海面下的暗礁，给交易带来了诸多不确定性和风险。
信用证“软条款”，顾名思义，是指在信用证中加列的一些条款，这些条款使得信用证的付款条件变得模糊、不确定或者难以满足，从而为受益人（通常是出口商）的收款设置了障碍。
首先，让我们来了解一下信用证“软条款”常见的表现形式。
一种常见的形式是限制信用证生效的条款。
例如，规定信用证需在进口商取得特定的进口许可证或者满足其他特定条件后才生效。
这使得出口商在发货前无法确定信用证是否能够真正生效，增加了交易的不确定性。
另一种常见的软条款是要求某些单据由进口商或其指定的人签署。
这就使得出口商无法完全自主控制单据的签署，容易受到进口商的刁难。
还有一种较为隐蔽的软条款是对货物检验条款的不合理规定。
比如，规定检验证书由进口商指定的检验机构或人员出具，且检验结果直接影响付款。
这样的条款容易导致进口商以检验结果不符合要求为由拒绝付款。
那么，信用证“软条款”是如何产生的呢？从进口商的角度来看，可能是出于对货物质量、市场变化等因素的担忧，试图通过设置软条款来保留更多的控制权和灵活性。
例如，当市场价格下跌时，进口商可能会利用软条款来寻找借口拒绝收货或付款。
此外，部分进口商可能存在欺诈的意图，故意设置软条款来骗取出口商的货物或预付款。
从银行的角度来看，一些银行在审核信用证时不够严格，未能及时发现和指出软条款，也在一定程度上助长了软条款的出现。
信用证“软条款”给国际贸易带来的危害是不容忽视的。
对于出口商来说，软条款可能导致他们无法按时收汇，增加了资金周转的压力。
同时，为了满足软条款的要求，出口商可能需要付出额外的时间、精力和费用，从而增加了交易成本。
在极端情况下，如果进口商恶意利用软条款拒绝付款，出口商可能会面临货物积压、资金链断裂等严重后果。
信用证软条款的7种表现
躺 矗
信 用 证 软 条 款 的 种 表 现
唐 斌 重 庆城 市管 理 职 业 学 院
■ 杨 荣 重庆 交通 大学
唐 贵 才 重庆 城 市管 理 职 业 学 院
国 际 商 会 《 单 信 用 证 统 一 规 定 ： 示 若 包 含 一 份 或 多 份 按 司 利 用 软 条 款 欺 骗 的 图谋 被 Ａ公 跟 提 惯 例 》 ６ ０ 出 版 物 （ 下 简 称 照 本 惯例 第 １ 条 、０条 、 １ 、２ 司识 破 后 ， 与 Ａ公 司 断绝 了交 往 。 第 ０号 以 ９ ２ ２ 条 ２ 就 ｕ Ｐ ０ ） 与 以 前 的 ＵＣ ５０号 比 Ｃ ６０ Ｐ０ 条 、３ 、４ 或 ２ 条 出具 的 正 本 ２条 ２ 条 ５ ２信 用 证 规 定 某 些 单 据 由特 ．
地 等 价 格 条件 成 交 ， 在 信 用 证 合 谋 故 意 拖延 提单 出具 时 间 ， 且 导 司 收 到 的信 用 证 要 求 提 交 某 国 际
提 Ａ 中 要 求 相 应 单 据 。 该 价 格 条 件 致 没 法 按 时 交 单 的 可 能 ， 出 要 检 测 机 构 出 具 品 质 检 验 单 。 公 在
与 由 进 口 方 支 付 ， 口方 对 货 物 运 寄 给 Ｂ 公 司 。 如 果 信 用 证 要 求 品 质 检 验 单 ， 信 用 证 不 符 。 该 出 ② 输 没 有 任 何 主 动 权 ， 承 运 人 没 提 单 ， 对 Ｂ公 司 必 须 有 ５ ％预 付 款 ， 机 构 解 释 说 收 到 Ｂ公 司 的 指 示 也 ０ 有 任 何 控 制 权 。 用 证 要 求 的 运 Ａ公 司 可 以降低 价 格 弥 补 Ｂ公 司 是验 货 ， 们只 是核 对货 物状 态 、 信 他 数 不 输 单 据 在 时 问 和 内 容 上 达 到 信 用 预付 款 所产 生 的财 务 手续 费和 利 包 装 、 量 是 否 符 合 ， 对 产 品 内
信用证中的软条款
信用证中的"软条款"信用证中的"软条款"(Soft Clause)的定义:在我国有时也称为“陷阱条款”（Pitfall Clause）是指在不可撤消的信用证加列一种条款，使出口商不能如期发货，据此条款开证申请人（买方）或开证行具有单方面随时解除付款责任的主动权，即买方完全控制整笔交易，受益人处于受制人的地位，是否付款完全取决于买方的意愿。
这种信用证实际变成了随时可以撤销或永远无法生效的信用证，银行中立担保付款的职能完全丧失。
带有此种条款的信用证实质上是变相的可撤消信用证，极易造成单证不符而遭开证行拒付。
买方凭借信用证"软条款"还可以骗取卖方的保证金、质押金、履约金、开证费等。
一、主要特征"软条款"具有极大的隐蔽性，主要有以下特征：来证金额较大，在50万美元以上；来证含有制约受益人权利的“软条款”，常见的"软条款"归纳如下：u 开证申请人（买方）通知船公司、船名、装船日期、目的港、验货人等，受益人才能装船。
此条款使卖方装船完全由买方控制。
u 信用证开出后暂不生效，待进口许可证签发后通知生效，或待货样经申请人确认后生效。
此类条款使出口货物能否装运，完全取决于进口商，出口商则处于被动地位。
出口商见信用证才能投产，生产难安排，装期紧，出运有困难。
u .1/3正本提单迳（直）寄开证申请人。
买方可能持此单先行将货提走。
u 记名提单，承运人可凭收货人合法身份证明交货，不必提交本提单。
u 信用证到期地点在开证行所在国，有效期在开证行所在国，使卖方延误寄单，单据寄到开证行时已过议付有效期。
u 信用证限制运输船只、船龄或航线等条款。
u 含空运提单的条款，提货人签字就可提货，不需交单，货权难以控制。
有的信用证规定提单发货人为开证申请人或客户，可能被不法商人利用此特殊条款进行无单提货。
u 品质检验证书须由开证申请人或其授权者签发，由开证行核实，并与开证行印签相符。
信用证软条款
2．要求提供不易获得的单据。如信用证规定 “Commercial Invoice in 3 copies to be certified by the Nigeria counsel at you end”（提交三份经由尼 日利亚驻你地领事证明的商业发票），而进口国在 受益人所在地没有领事馆, 因而无法取得这种证明。 3．要求正本提单径寄开证申请人。 Beneficiary’s signed certificate certifying they have sent 1/3 original B/L to applicant by courier service directly after shipment is finished.（受益人 签署证明书证明在装船后已经用快邮直接寄出三份 正本提单中的一份给申请人）。
常见信用证软条款种类
1、暂不生效条款 2、商检软条款 3、装运软条款 4、单据软条款 5、限制性付款软条款 6、其他
暂不生效条款
UCP600第三条中明确规定：“信用证是不可 撤销的，即使未如此表明。”就是说信用证一 经开出，未经受益人及有关当事人同意，开证 行不得自行修改或撤销。一旦信用证中加列了 暂不生效条款，原本不可撤销的信用证就成为 了一种变相的可撤销信用证。
订立了这种条款，主动权不仅掌握在了进口商手中，影响了 议付时间，还容易造成单证不符。
2.货到目的港需通过进口商复验后再付款。 Payment will be effecቤተ መጻሕፍቲ ባይዱive upon receipt of our Inspection Certificate .(只有在收到我方的商 检证书后，才能付款。)
单据软条款
在信用证项下, 开证行保证付款的条件是“单证 一致,单单相符”,若在信用证中加列软条款, 极 易造成单证不符, 安全收汇难以保障。在信用证 要求的单据中常见以下软条款: 1．要求提供根本无法获得的单据。如在海运提 单中规定将内陆城市确立为装运港，或运输条款 要求海陆联运，但又要求海运提单；这前后矛盾 的提法，使出口商无法适从，也根本做不到。
信用证中的软条款
信用证中的软条款目录一、什么是信用证中的软条款二、如何识别应对信用证软条款三、信用证中的软条款能否接受四、剥去软条款信用证的“皮”五、信用证软条款：出口商的陷阱六、一些软条款别一棒子打死一、什么是信用证中的软条款软条款就是指开证申请人（进口商）在申请开立信用证时，故意设置若干隐蔽性的“陷阱”条款，以便在信用证运作中置受益人（出口商）于完全被动的境地，而开证申请人或开证行则可以随时将受益人至于陷阱而以单据不符为由，解除信用证项下的付款责任。
换言之，信用证的软条款属于引而不发的炸弹，是否引发的决定权掌握在开证申请人的手中。
因此信用证也就会因开证申请人的非善意行为成为废纸一张。
所以说，软条款信用证的根本特征在于它赋予了开证申请人或开证银行单方面撤销付款责任的主动权。
通俗的解释就是该条款规定的单据或事宜，受益人无法做到或无法独立做到，要想满足该条款，必须要得到审请人或开征行的同意，也就是说该信用证能否履行，控制在申请人手里。
二、如何识别应对信用证软条款信用证软条款问题，是实践中一个非常难以把握的问题。
实务界总是希望有一个通用的规则，以便遇到一个需要判断的时候，如同套用公式一样得出实际的正确判断，但问题并不如此简单。
对于软条款的判断，国际社会并没有统一的标准，所谓的软条款是相对于硬条款而言的，信用证是银行承诺凭一定的条件付款的文件。
在信用证交易中，银行仅处理单据而不处理单据所涉及的货物/服务因此只要出口商(受益人)提交的单据符合信用证要求，银行就将付款。
银行是否付款取决于出口商提交的单据是否符合信用证规定，因此出口商是否获得款项取决于他是否满足信用证条款的要求并且按照交易的正常做法，出口商是能够控制其行为是否满足信用证条款的要求，对于出口商能够控制其行为符合信用证规定的条款，就是相对于软条款而言的硬条款。
因此软条款就是指开证申请人(进口商)在申请开立信用证时，故意设置若干隐蔽性的陷阱条款，以便在信用证运作中置受益人(出口商)于完全被动的境地，而开证申请人或开证行则可以随时将受益人至于陷阱而以单据不符为由，解除信用证项下的付款责任。
信用证软条款列举
常见的软条款有这些：一，信用证必须获得外汇当局批准后才生效。
有时候我们收到的信用证规定：该信用证必须获得外汇主管当局的核准才能生效。
如：This credit will be operative solely when we get the authority permission that we have already requested. 或者This credit shall become operative only receipt by us the authorization to that effect of XXX Exchange Institution.二，受益人必须等到开证银行或者申请人另外通知后才能使该证。
有些信用证中附加了限制条件，如：This credit will be operative only after receipt of further instruction 或Shipping date to be instructed by the buyer from the opening bank through the advising bank 或This credit is subject to shipping sample to be accepted by XXX Trading Co.,and verified by cable from the opening bank to be advised through the advising bank.三，信用证规定货物运抵目的港后，或经过检验才能获得付款。
有时候买家为了保证货物按时运抵目的港，或为了保证货物的只来年感，经常在信用证中规定，货物在抵达目的港后。
或经过检验后才能获得货款。
例如，Letter of copy or cable advice from XXX customers brokers or carrier certifying that the merchandise has arrived in XXX（目的港），又如,Documents are to be delivered on trust receipt to the above account party for the purpose of arranging entry and inspection of the goods by the US Food and Drug Administration（做食品药品的注意） upon receipt a written statement from above account party to the effect that merchandise has been insoected and released the US Food and Drug Administration.The draft under thi s credit will be paid byus.It ' s understand that we shall not be responsible for the form,scope,validity enforce ability and the enforcement of such trust receipt.四，信用证规定的某些单据必须由进口商或者代理人签署才能办理押汇的（大家经常碰到的）有时信用证规定，某些单据必须由进口商等出具或签字，我们出口商才能办理信用证下的押汇。
信用证中的常见软条款
在我国有时也称为“陷阱条款”（Pitfall Clause），是指在不可撤消的信用证加列一种条款，据此条款开证申请人（买方）或开证行具有单方面随时解除付款责任的主动权，即买方完全控制整笔交易，受益人处于受制人的地位，是否付款完全取决于买方的意愿。
这种信用证实际变成了随时可以撤销或永远无法生效的信用证，银行中立担保付款的职能完全丧失。
带有此种条款的信用证实质上是变相的可撤消信用证，极易造成单证不符而遭开证行拒付。
买方凭借信用证软条款还可以骗取卖方的保证金、质押金、履约金、开证费等。
常见的软条款归纳如下：a.开证申请人（买方）通知船公司、船名、装船日期、目的港、验货人等，受益人才能装船。
此条款使卖方装船完全由买方控制。
b.信用证开出后暂不生效，待进口许可证签发后通知生效，或待货样经申请人确认后生效。
此类条款使出口货物能否装运，完全取决于进口商，出口商则处于被动地位。
出口商见信用证才能投产，生产难安排，装期紧，出运有困难。
c.1/3正本提单迳（直）寄开证申请人。
买方可能持此单先行将货提走。
d.记名提单，承运人可凭收货人合法身份证明交货，不必提交正本提单。
e.信用证到期地点在开证行所在国，有效期在开证行所在国，使卖方延误寄单，单据寄到开证行时已过议付有效期。
f.信用证限制运输船只、船龄或航线等条款。
g.含空运提单的条款，提货人签字就可提货，不需交单，货权难以控制。
有的信用证规定提单发货人为开证申请人或客户，可能被不法商人利用此特殊条款进行无单提货。
h.品质检验证书须由开证申请人或其授权者签发，由开证行核实，并与开证行印签相符。
采用买方国商品检验标准，此条款使得卖方由于采用本国标准，而无法达到买方国标准，使信用证失效。
i.收货收据须由开证申请人签发或核实。
此条款使买方托延验货，使信用证失效。
j.自相矛盾，即规定允许提交联运提单，又规定禁止转船。
k.规定受益人不易提交的单据，如要求使用CMR运输单据(我国没有参加《国际公路货物运输合同公约》，所以我国的承运人无法开出“CMR”运输单据。
信用证中的软条款
信用证中的软条款信用证中的软条款：目录：篇首案例： (2)软条款的概念： (2)带有软条款的信用证可能出现的问题： (2)为什么会有软条款： (2)第一类：为了维护买方的合法利益： (3)1、要求买方提供详细的发票（包括运费、保险费用的明细等）：(3)2、要求第三方检验机构出具合格报告以后再兑现： (3)第二类：可能对卖方不利的： (3)1、要求由收货人检验后才可以生效兑付的： (3)2、信用证中单据要求有一项要求所有的单据必须双方签字 (3)一些模棱两可的： (3)1、因为特殊原因要求指定承运公司，或者走固定路线 (3)2、外汇到了之后信用证才有效的 (3)3、要取得大使馆认证的 (3)怎么办： (3)篇首案例：小章公司最近海外公司接到一笔订单，进口一批特级干香菇，总量2000kg。
价格、支付方式都谈妥后，外贸公司很快收到了信用证。
他发现了有一条：不接受短装，要求按每箱60kg包装，不能有缺重箱。
他没有在意，就嘟噜了一句：老外还真真仔细。
朋友，你发现什么问题了么？经理看到这条以后，给小章分析了一下：一共2000kg干香菇，每箱60，能正好装完吗？最后一个箱子只有20kg。
但客户不要半空箱子，更不接受短装。
所以，如果最后按照信用证上的这条，那么我们就要搭进去40kg香菇，总价3500以上，如果严格按照2000kg 的总量而不装满，就会因为不符点而兑现不了信用证。
这条就是传说中的信用证软条款。
原来条款也可以分软硬的。
软条款的概念：开证申请人在信用证中设置的条款，这样的条款会导致受益人贸易地位的丧失，安全收汇受到威胁，而给申请人带来交易主动权或骗取货物及预付款项的利益。
不同于国际规范或者银行规定这类“硬条款”，软条款是由开证申请人添加在信用证里的。
当然，也有一些软条款仅仅是申请人为了保护自身利益的。
带有软条款的信用证可能出现的问题：T/T，D/P，L/C 是我们最为熟悉也经常使用到的货款结算方式，其中L/C 以其基于银行信用、开证行担负第一性付款责任成为这三种结算方式中获取货款最安全的支付方式。
常见信用证_软条款_及其风险防范分析
信用证是开证银行根据开证申请人（进口商）的申请，向受益人（出口商）开立的在一定金额和一定期限内凭规定的单据承诺付款的书面文件。
简单地说，信用证是一种银行开立的有条件的承诺付款的书面文件。
它将买卖双方的商业信用转化为银行信用，通过银行信用，对出口人在提交了合格的单据后保证可以安全、及时收到货款，同时通过对单据的严格要求对进口人及时收到合格的货物也起到一定的作用，因此是目前国际结算中运用得最多的工具。
然而，近年来，有些信用证的功能发生了异化，使得信用证就成了废纸一张，无任何付款保证可言。
这便是在我国外贸实践中一直疏于防范而近年来频频出现的“信用证软条款”，有时也称之为“陷阱条款”。
由于信用证中各种软条款五花八门，难以识别，给我国的外贸企业造成了很大的危害。
因此，我们有必要对其加以研究，加强识别和防范，以利于出口实务操作和安全收汇，促进外贸事业的健康发展。
一、常见信用证软条款及其表现（一）暂不生效软条款一般跟单信用证，特别是不可撤销的信用证，通常情况下信用证一经开出即生效，出口方可以放心地发货、装船、制单、结汇。
但是，有一类信用证软条款却是规定开来的信用证暂不生效，诸如：要取得进口许可证，信用证才能生效；品质证书须由申请人出具，或须由开证行核实或其印鉴必须与开证行的档案记录相符，信用证才能生效等等。
这种情况就给出口商造成了收不到货的危险。
（二）单据有关的软条款１．设置表面上不难办到而实际上很难办到甚至根本办不到的条款如在海运提单中规定将内陆城市确立为装运港，或运输条款要求海陆联运，但又要求海运提单；这前后矛盾的提法，使出口商无法适从，也根本做不到，再比如，信用证要求出口商提交的所有议付单据的日期必须早于买卖双方的合同日期等。
收到这样的信用证，一定要求买方及时修改，不能因为这是明显的不符合逻辑的错误而付之一笑。
２．货物检验证明或货运收据由进口商或开证人授权的人出具和签署，其印鉴应由开证行证实方可议付的条款等。
信用证软条款的法律规定(3篇)
第1篇一、引言信用证作为一种国际贸易中常用的支付方式，对于保障买卖双方的权益具有重要意义。
然而，在实际操作中，部分信用证条款存在模糊性、不明确性，甚至存在损害一方利益的“软条款”。
本文旨在探讨信用证软条款的法律规定，以期为相关当事人提供参考。
二、信用证软条款的定义信用证软条款是指在信用证中规定的，对受益人产生不利影响，使其难以履行或增加履行难度的条款。
这些条款往往具有隐蔽性、不确定性，容易导致信用证操作过程中的争议。
三、信用证软条款的法律规定1. 《中华人民共和国合同法》《合同法》第一百二十四条规定：“当事人订立合同，可以采用书面形式、口头形式或者其他形式。
法律、行政法规规定采用特定形式的，应当采用特定形式。
”信用证作为一种合同，其条款的订立应遵循合同法的相关规定。
2. 《中华人民共和国商业银行法》《商业银行法》第三十八条规定：“商业银行应当按照中国人民银行的规定，建立健全信用证业务管理制度，加强信用证业务的风险管理。
”该法规定了商业银行在办理信用证业务时，应建立健全管理制度，以防范信用证软条款的产生。
3. 《中华人民共和国国际货物买卖合同法》《国际货物买卖合同法》第二十六条规定：“买卖合同应当采用书面形式。
书面形式包括合同书、信件、电报、电传、传真等可以有形地表现所载内容的形式。
以电子数据交换、电子邮件等方式能够有形地表现所载内容，并可以随时调取查用的数据电文，视为书面形式。
”该法规定了信用证作为书面形式合同的法律地位。
4. 国际商会（ICC）规定国际商会发布的《跟单信用证统一惯例》（UCP 600）是信用证业务中最重要的国际惯例。
UCP 600对信用证软条款的法律规定主要包括：（1）第七条：信用证应明确、简洁、具体，避免含糊不清的表述。
（2）第十条：信用证中关于货物、单据或保险的描述，不应与买卖合同中的描述相矛盾。
（3）第十四条：信用证中关于单据的条款，应明确、具体，避免含糊不清的表述。
（4）第十六条：信用证中的修改，应在收到修改书后立即通知受益人。
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国际商会《跟单信用证统一惯例》第600号出版物（以下简称UCP600）与以前的UCP500号比较，进一步简化、明晰以前比较模糊或业务实际中经常有争议的地方，如对一些日期与期限模糊表述进一步明确，对单据审核标准进一步明确等，但并无法消除与避免软条款现象存在。
信用证软条款是进口商或开证行（或共谋）在信用证单据要求上设置陷阱条款，使得出口商不易识别，无法提交完全符合信用证要求的单据，进口商与开证行掌握着是否兑付的“主动权”，完全根据自己的利益决定是否最终兑付，导致出口商无法顺利收回货款。
国际贸易实务中信用证软条款表现形式复杂多样，本文结合UCP600归纳出信用证软条款8种表现，并以实际案例说明。
1.贸易合同以FOB、FCA起运地等价格条件成交，且在信用证中要求相应单据。
在该价格条件下，承运人、订舱等运输事宜由进口方或其代理人安排，运输费用由进口方支付，出口方对货物运输没有任何主动权，对承运人没有任何控制权。
信用证要求的运输单据在时间和内容上达到信用证要求的主动权完全不在出口方自己掌握。
UCP600第十四条c款规定：提示若包含一份或多份按照本惯例第19条、20条、21条、22条、23条、24条或25条出具的正本运输单据，则必须由受益人或其代表按照相关条款在不迟于装运日后的二十一个公历日内提交，但无论如何不得迟于信用证的到期日。
一旦不受出口商自己控制的运输方无意，或根据进口商的指示有意拖延，或不按信用证规定制作运输单据交出口方，出口方就没法根据信用证要求完成交单，从而在交单期限以及单据内容方面产生不符点，给开证行埋下可以不兑付信用证的“正当”理由。
案例一：南非客商B公司以很高的价格主动向A公司发出价值40万美元的拖鞋进口要约，B公司要求价格条件为FOB上海，全款以信用证方式结算，运输一切事宜由B公司自行安排。
A公司分析后认为B公司与其运输方合谋故意拖延提单出具时间，导致没法按时交单的可能，提出要求：①如果全款信用证方式支付，信誉证不得要求提单，提单单独寄给B公司。
②如果信用证要求提单，B公司必须有50%预付款，A公司可以降低价格弥补B 公司预付款所产生的财务手续费和利息。
A公司发几次邮件及传真给B公司，均未得到任何答复。
B公司利用软条款欺骗的图谋被A公司识破后，就与A公司断绝了交往。
2.信用证规定某些单据由特定人会签。
如一些信用证要求货物检验相关凭证要有进口方或开证行授权的特定人签署，其印鉴要有开证行确认真实有效方可兑付，或要求以进口国质量技术标准为依据检验。
可是这些签署人的行动出口方完全无法控制，进口国质量技术标准出口方无法完全把握，印鉴的真伪出口方也无法辨认，出口方非常被动，能否完成单据提交主动权自己没法掌握。
这样的软条款使得出口方完全可以被第三方检验单套牢，出运了货物却根本没法提交符合信用证要求的单据，顺利收款命运全被对方控制。
案例二：非洲某国客商B与A公司达成200辆，价值10万美元摩托车合同，条件是CFR目的地，全款信用证方式支付。
A公司收到的信用证要求提交某国际检测机构出具品质检验单。
A公司生产完联系该机构中国办事机构验货后出具的是验货单而不是品质检验单，与信用证不符。
该机构解释说收到B公司的指示也是验货，他们只是核对货物状态、包装、数量是否符合，不对产品内在品质出具检验单。
A公司立即与B公司交涉，必须修改信用证，否则拒绝交货。
B公司因为需要这批货物，设置的软条款被识破，最后不得不修改信用证。
3.信用证规定船名、装船日期等运输相关情况及验货等需等待开证申请人通知或同意，或以信用证通知书的形式告知出口方。
这样的规定使出口方在整个生产运输过程中协调困难非常大，留给出口方的时间很短，根本无法达到要求。
有的信用证对装运明细要求对出口方根本办不到。
这些要求时间上设置不合理条件刁难出口商，从而掌握是否兑付的主动权。
案例三：重庆A公司与摩洛哥B公司签订200台50CC摩托车，以信用证方式支付。
信用证要求货物备好后通知B公司广州办事处的人员到重庆验货，并把办事处签名验货结果单作为交单单据一部分。
货物生产好后，A公司两次通知其办事处人员，装船日期最后期限才到达验货，当天验完后没法立即装船，最后装船期不符合信用证要求。
同时办事处人员以状态有差异，说要与公司核对再出具验货结果单，导致A公司没法按时得到验货单。
B公司还答应说，由于他们公司耽搁的他们会负责，可以接受不符点单据就是了。
说得轻松，A公司研究分析后认为B公司在耍花招，设置软条款，于是通知B公司，如果不按要求修改信用证，拒绝发运货物。
B公司软条款被识破后，只得修改信用证最后装运日期，并取消验货通知单作为交单单据组成部分。
4.信用证中规定相互矛盾要求或不符合实际情况要求，置受益人于被动地位。
如果出口商业务人员对相关知识掌握不够广泛，审核信用证不够仔细，则不容易发现这些矛盾条款。
常见的情况有：（1）故意在信用证中要求原产地证受益人保留空白（大多数国家规定受益人空白的原产地证不能颁发）；（2）故意在信用证中要求有国际商会颁发普惠制证书（属于官方文件，只能由政府部门颁发）；（3）故意在信用证中要求出具装运港在内陆的海运提单，且不允许装船和分批装运。
UCP600并未提及矛盾条款存在使得出口商无论如何制单也达不到信用证要求，责任归开证行规定，出口商如果审单不慎，接受信用证后，议付单据必定产生不符点，给收汇带来麻烦。
案例四：重庆A公司与土耳其B公司达成数量1000辆摩托车，信用证方式支付贸易合同，运输事宜由B公司自行负责，合同约定A公司开始生产备货的前提是收到可接受的信用证。
A公司收到的信用证中规定相互矛盾或不符合实际情况软条款：（a）单据要求受益人栏保留空白的原产地证；（b）单据要求由国际商会颁发的普惠制证书；（c）载明成交价格条件是FOB重庆，但提单要求重庆装船的清洁海运提单，且不许转运与分批。
A公司审核信用证，由于专业知识原因对这些软条款没有完全识别，结果导致风险发生，A公司遭到信用证开证行的拒付，不得不转卖货物到美洲市场，损失很大。
5.信用证要求同一集装箱货物以不同的收货人出两份以上提单，甚至要求就每一个包装单位分别出提单，与国际运输行业规定不符。
与拼箱运输（LCL）方式不同的是，一个集装箱为最小运输单位，只能有一个收货人。
软条款要求对一个集装箱内的货物以不同收货人出多份提单是出口商没法做到的事，因为承运人无论如何也不会答应不符合操作惯例的要求，否则不得不承担由此引起的一切后果或损失。
例五：重庆A公司与巴基斯坦B公司达成一个40FT HQ集装箱，价值5万美元的摩托车零部件合同，信用证方式支付。
A公司发货后与船运公司商议出具提单时才发现，信用证要求对该集装箱内四种零部件分别出具四份不同收货人提单。
通过交涉后B公司解释说这四种零部件分别卖给四个下游经销商，所有要求分别出具提单。
由于船运公司无法出具，如果就此交单，肯定产生不符点，收汇主动权丧失。
幸好A公司与B公司达成一致，B公司修改信用证，出具一份以B公司为通知人和收货人的提单，货物到港后B公司自行分拣，就分拣费用，A公司承担一部分。
6.信用证要求全套提单或部分提单直接寄进口商。
提单是相关货物的物权证明文件，在提单载明的货物目的港只要1/3正本提单就可提货。
提单直接寄进口商后，其就可以直接提货，和开证行勾结以不符点为借口拒绝付款而骗得货物。
案例六：重庆A出口公司与韩国B公司签订一个40FT HQ集装箱，价值4万美元的110CC弯梁型摩托车，全部货款信用证支付。
信用证中要求1/3正本提单以及全套交单单据复印件直接寄信用证载明的韩国C公司。
A公司审核信用证中就此条件与B公司交涉，B 公司解释说C公司是其下游经销商，货物到港由其直接提货。
且由于船运周期很短，如果全部单据通过银行周转，货物到港而提单没有到手，要产生滞港费增加成本，且影响及时提货，错过销售时机。
B公司的解释看起来很合理，A公司如果答应B公司要求，信用证就是一纸空文，C公司在提单载明的目的港凭1/3正本提单提货后，B公司指示其银行找不符点拒付，或C忽然消失，A公司最终会货款两空。
A公司分析后告知不能接受信用证此条款，建议改为50%预付款，余款D/P即期方式支付。
B公司软条款被识破，对于A公司的建议没有回复，再也没有与A公司联系。
7.以行业特殊性代替UCP600的规定。
有些行业由于生产特点，一般最后交货数量与价值差异和合同或信用证载明金额相比10％上下浮动都可以接受（比如一些贱金属及其制品行业），在其行业内国内外客商一般默认接受。
而在UCP600中规定在没有使用“约”或“大约”用语情况下，只允许5％的数量与金额差异，且不能超过信用证金额。
出口商鉴于行业特性默认而没要求进口商在合同与开出的信用证中载明，给进口商留下的一个拒付借口。
一旦对方市场发生变化，就可能利用此疏漏与开证行勾结，凭此不符点拒绝付款提货。
案例七：重庆某出口铝粉及铝锭的A公司与德国B公司达成协议出口100万欧元的铝锭，30%预付款，剩余70%以信用证支付。
A公司收到B公司70万欧元信用证。
由于行业生产特殊性，最后生产完实际交货值为94万欧元，扣除预付款，信用证交单发票金额为64万欧元。
单据到达后，B公司收到银行转来的不符点通知书，告知金额差异超过5%，有不符点，拒绝兑付。
A公司随即与B公司交涉，由于当时产品价格走低，是进口吃货好时机，B公司指示银行接受不符点单据。
虽然单据接受了，但A公司由于不符点被开证行扣掉50欧元。
试想，如果当初行情价格对B公司不利，其就可以利用该不符点拒绝兑付，退回单据不提货，就可以达到规避自己市场风险，转移损失到中国的A公司主要特征"软条款"具有极大的隐蔽性，主要有以下特征：1.来证金额较大，在50万美元以上；2.来证含有制约受益人权利的“软条款”，常见的"软条款"归纳如下：a.开证申请人（买方）通知船公司、船名、装船日期、目的港、验货人等，受益人才能装船。
此条款使卖方装船完全由买方控制。
b.信用证开出后暂不生效，待进口许可证签发后通知生效，或待货样经申请人确认后生效。
此类条款使出口货物能否装运，完全取决于进口商，出口商则处于被动地位。
出口商见信用证才能投产，生产难安排，装期紧，出运有困难。
c.1/3正本提单迳（直）寄开证申请人。
买方可能持此单先行将货提走。
d.记名提单，承运人可凭收货人合法身份证明交货，不必提交本提单。
e.信用证到期地点在开证行所在国，有效期在开证行所在国，使卖方延误寄单，单据寄到开证行时已过议付有效期。
f.信用证限制运输船只、船龄或航线等条款。
g.含空运提单的条款，提货人签字就可提货，不需交单，货权难以控制。
有的信用证规定提单发货人为开证申请人或客户，可能被不法商人利用此特殊条款进行无单提货。