反洗钱终结性考试试题2讲课教案
2023年第二期反洗钱终结性测试考题及答案 _2精选全文
可编辑修改精选全文完整版2023年第二期反洗钱终结性测试考题及答案判断题1、客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。
（√）2、金融机构破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。
（×）3、金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任。
（×）4、反洗钱的客户信息是从数据仓库中采集出来的信息，在一般情况下需要人工维护，以符合相关规范要求。
（×）5、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可收取被采取冻结措施的资产产生的孽息以及其他收益。
（√）6、对于从事洗钱风险较高岗位的金融从业人员，应适当提高反洗钱培训的强度和频率。
（√）7、客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，不需要评估计量体系的支持。
（×）8、银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度，妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据，便于反洗钱调查、侦查和监督管理，杜绝非法修改客户资料。
（√）9、在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单。
（√）10、贷款公司和小额贷款公司都是《金机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的适用对象。
（×）11、反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报。
（×）12、金融机构反洗钱培训的对象主要为一线员工及反洗钱岗位人员，不包括中高级管理人员.（×）13、反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对涉嫌洗钱的可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为。
（×）14、原则上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过一年，低一等级客户的审核期限不得低于上一级客户审核期限时长的两倍。
反洗钱阶段性测试以及终结性考试-193页文档资料
反洗钱阶段性测试（二）一、判断（共10题，20分）1有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。
2、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。
3《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。
4、反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。
5、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。
6、金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。
7、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。
8、反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取和转移该账户资金的强制措施。
9、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。
10反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
二、单选（共10题，40分）1《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于（D）起施行。
2019年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑交易支付交易报告管理办法》（中国人民银行令[2019]第2号）和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（中国人民银行令[2019]第3号）同时废止。
D. 2019年3月1日2《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（B）元以上或者外币等值（）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
反洗钱考试试题库及答案
反洗钱考试试题库及答案一、反洗钱考试试题库一、选择题1. 以下哪项不是反洗钱的主要目标？A. 防止非法资金流动B. 打击恐怖主义融资C. 促进经济增长D. 提高金融机构的竞争力答案：D2. 反洗钱工作的基本原则不包括以下哪项？A. 风险为本B. 依法合规C. 全面覆盖D. 保密性答案：D3. 以下哪项不属于我国反洗钱法律法规体系的内容？A. 《反洗钱法》B. 《反恐怖主义法》C. 《反洗钱工作指引》D. 《银行法》答案：D4. 以下哪个机构负责我国反洗钱工作的监督管理？A. 中国人民银行B. 银保监会C. 证监会D. 公安部答案：A二、判断题5. 反洗钱工作仅涉及金融机构，与其他机构无关。
（）答案：错误6. 洗钱行为一定涉及非法所得资金。
（）答案：正确7. 反洗钱工作只需要关注大额交易，小额交易无需关注。
（）答案：错误8. 反洗钱工作需要金融机构对所有客户进行尽职调查。
（）答案：正确三、案例分析题9. 某金融机构发现客户A在短时间内频繁进行大额资金转账，且资金来源不明。
针对此情况，金融机构应如何处理？答案：金融机构应立即启动反洗钱调查程序，对客户A的交易进行详细审查，了解资金来源和用途。
如发现异常情况，应及时向中国人民银行报告，并采取相应措施。
四、简答题10. 简述反洗钱工作的重要性。
答案：反洗钱工作的重要性体现在以下几个方面：（1）维护金融安全：洗钱行为会导致非法资金流动，影响金融市场的稳定，甚至引发金融危机。
（2）打击犯罪：洗钱是犯罪行为的延续，反洗钱工作有助于揭示犯罪行为，为司法机关提供线索。
（3）提升国际形象：反洗钱工作是我国履行国际义务的重要体现，有利于提升我国在国际舞台上的形象。
（4）保护消费者权益：反洗钱工作有助于识别和防范金融风险，保护消费者合法权益。
二、反洗钱考试试题答案及解析1. D：反洗钱工作的主要目标是防止非法资金流动、打击恐怖主义融资和保护金融系统的完整性，提高金融机构的竞争力并非其主要目标。
精品课反洗钱教案模板及范文
课时：1课时年级：高中教学目标：1. 让学生了解反洗钱的概念、目的和意义；2. 培养学生识别和防范洗钱行为的能力；3. 提高学生的法律意识和社会责任感。
教学重点：1. 反洗钱的概念、目的和意义；2. 识别和防范洗钱行为的方法。
教学难点：1. 洗钱行为的识别；2. 防范洗钱行为的方法。
教学过程：一、导入新课1. 教师简要介绍洗钱的概念，提问学生：“你们知道什么是洗钱吗？”2. 学生回答后，教师总结并引入课题。
二、讲授新课1. 教师讲解反洗钱的概念、目的和意义。
- 概念：反洗钱是指预防和打击利用金融系统进行洗钱活动的行为。
- 目的：保护金融体系的安全稳定，维护国家经济金融安全。
- 意义：提高公民的法律意识和社会责任感，共同打击洗钱犯罪。
2. 教师讲解识别和防范洗钱行为的方法。
- 识别洗钱行为的方法：1. 注意大额、频繁的资金交易；2. 关注资金来源不明、交易目的不清的客户；3. 关注跨境资金流动；4. 关注与洗钱犯罪相关的行业和领域。
- 防范洗钱行为的方法：1. 提高自己的法律意识，自觉抵制洗钱犯罪；2. 加强对客户的身份验证，确保客户信息的真实、完整；3. 建立健全内部管理制度，加强对可疑交易的监测和报告；4. 积极参与反洗钱宣传，提高社会公众的反洗钱意识。
三、课堂讨论1. 教师提出问题：“如何在实际生活中防范洗钱行为？”2. 学生分组讨论，各小组代表发言。
四、总结与作业1. 教师总结本节课的主要内容，强调反洗钱的重要性；2. 布置作业：撰写一篇关于反洗钱知识的短文，字数不少于500字。
教学反思：本节课通过讲解反洗钱的概念、目的和意义，以及识别和防范洗钱行为的方法，提高了学生的法律意识和社会责任感。
在课堂讨论环节，学生积极参与，发表了自己的观点。
在教学过程中，教师应注重理论与实践相结合，提高学生的实际操作能力。
同时，教师应关注学生的个体差异，因材施教，使每位学生都能在课堂上有所收获。
反洗钱终结性考试试题2
终结性考试试题判定题1、金融机构客户信息公布程度越高，客户尽职调查本钱越低，风险越可控。
√2、反洗钱调查只能采取现场调查。
×3、在已实现按客户治理的前提下，关于在同一金融机构同一用户名下上午不同账户间交易，金融机构可免于报告大额交易。
√4、关于进展中的交易或客户预备开展的交易，金融机构及其工作人员发觉或有合理理由疑心其涉及洗钱、恐惧融资的，应当依照规定提交可疑交易报告。
√5、人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、贷后按期识别及贷后检查等。
√6-一、依照?中华人民共和国反洗钱法?第三十二条的规定，金融机构未依照规定保留客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或其授权的设区的县〔市〕一级以上派出机构责令限期更正。
×6-二、依照?中华人民共和国反洗钱法?第三十二条的规定，金融机构未依照规定保留客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期更正。
√7、金融机构在对、网络、自助银行ATM机等非面对面客户进展身份识别时，应等同于以柜台方式提供效劳的客户身份识别要求。
×8、对国家机关、事业单位、国有企业和在标准证券市场上市的公司开展尽职调查本钱相对较低，风险评级可相应调低。
√9、检查组实施检查进程中需要调阅反应被检查人履行反洗钱义务的工作资料、业务凭证、会计账目、财务报表等资料数据的，应当填写?执法检查调阅资料清单?。
√10、金融机构在依照中国人民银行的要求采取临时冻结方法后48小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，不能解除临时冻结。
×11、金融机构应当依照平安、准确、完整、保密的原那么，妥帖保留客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易。
√12、客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保留期届尽是仍未完毕的，只要知足了保留5年要求的，金融机构可疑不用将其保留了。
反洗钱培训终结性考试题145页
一、判断(共20题，20分)1、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告。
√A.对B.错2、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。
√A.对B.错一、判断(共20题，20分)3、金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，金融机构可登记汇出款的机构所在地名称。
√A.对B.错4、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最短期限保存。
√A.对B.错一、判断(共20题，20分)5、金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。
√A.对B.错6、银行机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。
√A.对B.错一、判断(共20题，20分)7、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。
√A.对B.错8、客户通过境外银行卡发生的大额交易，由收单行报告。
√A.对B.错一、判断(共20题，20分)9、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。
√A.对B.错10、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付的，不属于可疑交易。
√A.对B.错一、判断(共20题，20分)11、《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。
七一路支行反洗钱培训试题(二).doc
七一路支行反洗钱培训试题（二）一、填空题（每题3分，合计30分）1.根据人民银行报送大额和可疑交易数据的要求，总行将是否需要客户配合完成补止的标准，将补止数据分成_____________ 和_____________ 两类。
2.邮政储蓄机构办理单位集中代员工开立工资账户、养老金账户批量开户时，应要求该单位捉供单位营业执照、____________________ 、 _____________ 及_____________ 的有效身份证件及复印件，通过联网核查系统核对客户居民身份证，履行客户身份识别义务。
3.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“____________ ”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解_________________ O4.金融机构应当按照—、—、—、—的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
5.邮政储汇业务客户有效身份证件的复印件或者影印件，要纳入《中国邮政储蓄会计制度》有关会计档案的范围进行保管，保存期限应至少在—年以上。
保存到期后，要采用监销的方式进行销毁。
6.在办理代理西联汇款等国际汇款业务时，应通过—对客户身份证件的有效性进行识别，确保汇款交易的真实性。
7.反洗钱临时冻结不得超过________________8.属于金融监管部门制定的反洗钱有关规章有、9.我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有________ 种。
10.邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入________ 管理。
二、不定项选择题（每题至少有一个正确答案，每题2分，合计30分）1.邮政储蓄机构网点在办理下列哪些业务，应核对客户的有效身份证件，登记客户基本信息，并留存复印件或影印件？（A.开立本外币账户B.单笔交易金额在人民币1万元以上（包括1万）现金到现金、现金到账户的汇款C.单笔交易金额在人民币1万元现金到账户的转账D.等值1000美元以上（包括1000美元）的代理四联国际汇款业务2.金融机构应在可疑交易发生后的（）工作日内以电子方式报告。
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终结性考试试题判断题1、金融机构客户信息公开程度越高，客户尽职调查成本越低，风险越可控。
√2、反洗钱调查只能采取现场调查。
×3、在已实现按客户管理的前提下，对于在同一金融机构同一用户名下上午不同账户间交易，金融机构可免于报告大额交易。
√4、对于进行中的交易或者客户准备开展的交易，金融机构及其工作人员发现或者有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的，应当按照规定提交可疑交易报告。
√5、人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。
√6-1、按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的县（市）一级以上派出机构责令限期改正。
×6-2、按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。
√7、金融机构在对电话、网络、自助银行ATM机等非面对面客户进行身份识别时，应等同于以柜台方式提供服务的客户身份识别要求。
×8、对国家机关、事业单位、国有企业以及在规范证券市场上市的公司开展尽职调查成本相对较低，风险评级可相应调低。
√9、检查组实施检查过程中需要调阅反应被检查人履行反洗钱义务的工作资料、业务凭证、会计账目、财务报表等资料数据的，应当填写《执法检查调阅资料清单》。
√10、金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，不能解除临时冻结。
×11、金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易。
√12、客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满是仍未结束的，只要满足了保存5年要求的，金融机构可疑不用将其保存了。
×13、金融机构在为客户提供一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以下的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
×14、金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的信息应予以保密，不得向任何单位和个人提供。
×15、金融机构可区分新客户和既有客户、自然人客户和非自然人客户等不同群体的风险状况，设置差异化的风险评级标准。
√16、以开立账户等方式与机构客户建立业务关系时，金融机构应采取相关客户尽职调查措施，并核对客户的《机构信用代码证》，登记客户的机构信用代码。
√17、发现境外机构涉及重大洗钱案件，或涉及有关洗钱的重大舆论事件时，金融机构应立即向中国人民银行及其分支机构进行报告。
√18、交易报告是衡量金融机构可疑交易报工作的最主要标准。
×19、当客户向境外汇出资金金额达到单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以上，金融机构不需要通过核对或者查看已留存的客户有效身份证等方式核实客户所登记的汇款人信息。
×20、反洗钱内部控制并不是各种制度、管理办法的简单堆砌，而是一个有特定目标的涉及制度、组织、方法、程序的综合体系，它体现在银行的日常经营管理和各项业务活动中。
√单选题1、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（董事会或者其他高级管理层）的批准。
2、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应（中止为客户办理业务）。
3、金融机构对向中国反洗钱监测分析中心所提交的所有可疑交易报告涉及的交易，应当进行分析、识别，有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的，应当同时报告（中国人民银行当地分支机构及当地公安部门），并配合中国人民银行的反洗钱调查工作。
4、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（半年）进行一次审核。
5、银行机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，可登记接收汇款的（境外机构所在地名称）。
6、身份证件和经外汇管理局签章（《提取外币现钞备案表》）为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。
7、金融机构如果发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与我国司法机关、国务院有关部门和机构发布的（不含转发的联合国安理会决议所确定的名单）决议确定的名单相关，应采取以下哪些措施。
（按规定提交可疑交易报告，但可继续为该客户办理业务。
）8、A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代理李某近日持25位个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。
银行经审核后确认为这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。
其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。
李某再将这些结汇后人民币资金取现后存入其本人账户。
请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型？（B、多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作）9、刘某申请开立银行本票，金额为300万元，收款人是某贸易公司，而该本票的最后持票人是某个体经营店，则金融机构（可以仅在实际兑付时报送大额交易报告。
）。
选C不对10、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的（可疑交易）报告。
11、与第4题重复12、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当在大额交易发生后的（5）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告？没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。
13、银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000美元以上的汇入款，应审查（《涉外收入申报单（对私）》）14、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的条款中“客户经常存入境外开立旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符”，“客户”指（包括对公客户和对私客户）。
15、覃某经营一家公司，公司股份分布为覃某占60%，其妻占20%，他的朋友王某占20%。
覃某另有小车一辆，房子一套，属于夫妻共同财产，覃某名下的银行账户存款若干。
现查明覃某长期为恐怖分子提供资金，但王某和覃某的妻子均未参与且不知情。
根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》，应当对覃某的哪些资产进行冻结。
（60%的公司股份、车、房子及覃某的账户存款）16、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（汇款人住所）缺失的，应要求境外机构补充。
17、以下说法错误的是（设计一套完善的内控制度可以完全确保银行不被洗钱分子利用）18、《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（大额交易和可疑交易报告），受法律保护。
19、金融机构应从（全流程）管理的角度对各项金融业务进行系统性的洗钱风险评估，并按照风险为本的原则，强化风险较高的领域的反洗钱合规管理制度，防范金融从业人员的专业知识和专业技能，被不法分子所利用。
20、为外国政要开立账户时，应当经机构（高级管理层）的批准。
多选1、反洗钱徐昂关规定中所称的“实际控制客户的自然人和交易的实际受益人”包括（但不限于）以下人员是指（A、D）A、公司实际控制人 B、被代理人 C、公司法定代表 D、未被客户披露，但实际控制着金融交易过程或最终享有相关经济利益的人员（被代理人除外）2、对于经营下列哪些业务的境外非金融机构，金融机构应充分收集有关该境外机构业务、声誉、内部控制、接受监督等方面的信息，评估该境外机构的洗钱风险状况，报经高层管理同意后再决定是否为其提供金融服务或与其开展业务合作。
（ABCD）A、货币兑换B、网络支付C、手机支付D、信用卡收单3、以下哪些情形，可以认定犯罪嫌疑人明知清洗的资金系犯罪所得及其收益。
（ACD）A、知道他人从事犯罪活动，协助转换或者转移财物B、协助近亲属或者其他关系密切的人转换或者转移财物C、没有正当理由，通过非法途径协助转换或者转移财物D、没有正当理由，协助转换或者转移财物，收取明显高于市场的“手续费”4、以下哪些人员应当收反洗钱内部控制制度的约束。
（ABCD）A、银行董事B、银行高级管理人员C、反洗钱领导小组成员部门负责人D、一般人员5、为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件？ABCDA．军人出具军官证B．武警出具武警警官证C．16岁以下公民应由监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口簿D．中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证6、A银行推出一款理财产品，在产品推出前，以下哪些说法是正确的（BC）A、不需要进行专门的洗钱风险评估B、应进行洗钱风险评估C、应书面记录洗钱风险评估的情况D、口头讨论一下洗钱风险即可，无需书面记录7、下列哪些交易不能作为可疑交易进行报告。
（AD）A、金融机构有合理理由排除疑点B、金融机构发现客户交易中没有大额交易C、金融机构对该客户进行了全面的尽职调查D、金融机构没有合理理由怀疑该交易或客户涉及违法犯罪活动8、申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（BC）A．独立核算的附属机构，只出具其主管部门的基本存款账户开户登记证B．独立核算的附属机构，应出具其主管部门的基本存款账户开户登记证和批文C．存款人为从事生产、经营活动纳税人的，还应出具税务部门颁发的税务登记证D．存款人因向银行借款需要，应出具借款合同9、反洗钱内部控制制度的特点（ABCD）A、内容的广泛性B、对象的特定性C、形式的完整性D、执行的强制性10、下列哪些境外金融机构无法提供汇款人账号、汇款人住所等信息的，金融机构可直接登记业务标识号、境外金融机构所在地等替代性信息，不再要求境外金融机构逐笔补充信息（BC）A、与我国建交的国家（地区）B、已加入金融特别工作组（FATF）的国家（地区）的金融机构C、未加入金融特别工作组（FATF）但承诺严格执行FATF反洗钱及反恐怖融资的国家（地区）的金融机构D、客户要求销户的11、对于与本金融机构同属于一个母公司或一家控股股东的境外金融机构，金融机构在公司（集团）框架下与其进行业务合作时，应从（ABCD）等角度全面评估洗钱风险，并根据风险状况采取切实可行的风险控制措施，预防风险传导至境内。