证券投资顾问业务

1、比例收费客户，营业部相关人员按照客户签署的协议书内容设置客户证券账户的相关 资料并填写好表1，表1由营业部相关人员妥善保存。 表1：比例收费设置申请表
比例收费设置申请表 客户姓名 交易佣金率 客服专员 营业部负责人 客户号 比例收费标准 柜台操作人员 日期
固定收费设置申请表 客户姓名 交易佣金率 客服专员 营业部负责人 客户号 固定收费标准 柜台操作人员 日期
交易总金额 *2.2‰ 交易总金额 *2.5‰ 交易总金额 *2.8‰
交易总金额 *1.8‰ 交易总金额 *2.2‰ 交易总金额 *2.5‰
交易总金额 *1.5‰ 交易总金额 *1.8‰ 交易总金额 *2.2‰
二级
三级
佣金率
基准期前开户的客户签署投资顾问业务协议时，如交易 佣金率低于其基准期的交易佣金率，比例收费的费率为 标准费率减去交易佣金率差额部分。基准期2011年4月 29日
后续服 务
签约流程
客服专员及客户经理向客户宣传投资顾问业务，并推荐投资 顾问，投资顾问积极配合营业部做好基础客户服务及投顾业 务宣传
客户与投资顾问面对面或电话沟通，双方对投资风格、风 险偏好、服务内容、历史投资状况、投资心态等进行充分 沟通
客户与投资顾问双方同意后进行签约流程
专职投顾
产品配送
雅贵客服专员
客户签署的《方正证券投资顾问业务协议书》由公司盖章邮寄到营业部后，客服专员 或开发人建立CRM流程进行审核。
公司交易客户：
第一步：客服专员或客服主管将签约协议书、客户签约信息汇总表、客户 转账单的扫描件上传到CRM，并在CRM系统里面录入客户签约信息 第二步：交易主管将签约客户比例收费界面截图或固定收费划扣保证金的 截图上传到CRM，并审核签约客户的比例收费方式信息和固定收费方式信 息 （交易佣金率是否符合《方正证券投资顾问管理办法》中的第十八条固 定） 第三步：投资顾问确认客户的签约信息 第四步：营业部合规专员审核 第五步：营业部负责人确认 第六步：零售业务服务部确认
25％
比例收费
固定收费
开发对象
雅贵客户包内且资产在20
公司内外客户
万及以上（当客户资产在
20万但为富客户，则先把 客户调至雅贵客户再签约） 开发人 1、雅贵客户包内客户只能 由雅贵客服专员或与客户 有经纪关系的员工开发 2、投顾只能开发自己引进 1、雅贵客户包内客户只能由雅贵客服专员或与 客户有经纪关系的员工开发 2、其他客户与员工有经纪关系的客户，由经纪 关系员工开发
投资顾问确认
营业部合规专员审核
总部合规专员审 核
零售业务服务部确认
零售业务服务部确认
客服 专员
为客户提供基 础客户服务
投资 顾问
为客户提供投 资咨询服务 积极与客户联 系，了解客户 的账户收益、 心理动态等
为客服专员解 答客户提出的 问题 配合营业部开 展投资顾问报 告会、投资沙 龙等
与客户及时沟 通，了解客户 心理、需求等
对包内客户进行投资报告会、小型投资座谈 负责组织包内客户的投资报告会、小型投资座 等交流沟通工作； 谈等交流活动；
发展证券投资顾问业务签约客户；
发展签约 发展证券投资顾问业务签约客户； 培训
负责对应雅贵客服专员的投顾业务培训工作；
客户与投资顾问沟通、同意签约后，雅贵客服专员或开发人填 写《客户签约客户信息汇总表》并复印，同时指导客户填写《方正 证券投资顾问业务协议书》（向投资顾问索取），一式三份，并需 营业部负责人签字（非公司交易客户不需要）。
向投资顾问反 馈客户的问题 邀请客户参加 投资顾问的各 种投资报告会、 投资沙龙等
谢谢
非公司交易客户：
营业部员工为开发人员 总部员工为开发人员
开发人将签约协议书、客户签约 信息汇总表、客户转账单的扫描 件上传到CRM，并在CRM系统 里面录入客户签约信息
零售业务服务部相关人员将签约协 议书、客户签约信息汇总表、客户 转账单的扫描件上传到CRM，并在 CRM系统里面录入客户签约信息
投资顾问确认
服务费用
服务级别 支付方式（固定收费） 基准期佣金率 签约前3个月是否调低交易佣金率（固定收费） 2011年4月29日至签约前是否调低交易佣金率（比例收费） 备注：（如有佣金率变动，请说明处理办法） 客服专员签字确认 营业部负责人签字确认 日期
元整 /
服务期限（固定收费）
‰
客户直接汇款□
从客户资金账户中划拨□ 目前佣金率
附件内容
1、签约客户信息汇总表（扫描件）； 2、《方正证券股份有限公司投资顾问业务协议书》（扫描件）。（注：由客户填写好后 扫描上传） 3、客户银行转账单凭证（扫描件）（固定收费银行转账方式需要）
邮寄客户签署的《方正证券投资顾问业务协 议书》（一式三份）和客户本人身份证复印件。 OA流程中零售业务服务部补长青审核后即可将 《方正证券投资顾问业务协0（元/年） 12000（元/季）
二级
21600（元/半年） 38400（元/年） 16000（元/季）
三级
28800（元/半年） 51200（元/年）
比例收费分配
分配主体 营业部 客户类型 与营业部员工没有经 纪关系的客户 雅贵客户 包内客户 与雅贵客户客服专员 有经纪关系的客户 与营业部其他员工有 经纪关系的客户 专职投顾新引进 50％ 的雅贵客户 50％ 50％ 开发人 雅贵客户 营业部 专职 投顾 25％
客服专员
25％
其他员工
50％
25％
25％
50％
10％
15％
25％
固定收费分配
开发人 分配主体
营业部
客户类型 与雅贵客户客服专员 有经纪关系的客户 与营业部其他员工有 经纪关系的客户 雅贵客服专员对应的 雅贵客户包内客户、 富客户，雅贵客户客 服专员为开发人 富客户，营业部其他 员工为开发人
雅贵客户 客服专员
营业部 层面
专职投顾1
雅贵客服专 员1 雅贵客服专 员2 雅贵客服专 员N
客户1 雅贵客户包 客户2 客户N
专职投顾2
专职投顾N
比例收费标准：
账户资产量
20-50万元
（不含）
50-100万
（不含）
100-300万
（不 含）
300万以上
服务级别
一级
交易总金额 *2.5‰ 交易总金额 *2.8‰ 交易总金额 *3.2‰
公司交易客户签约信息汇总表
客户姓名 身份证号码 所属营业部 资金账号 客户资产量 雅贵客服专员
手机号码
联系地址 投资顾问服务对象是否为签约者本人？
固定电话
投资顾问与客户双方对投资风格、风险偏好、服务内容、历史投资状况、投资心态等是否进行充分沟通？ 开发人/经纪关系员工 投资顾问姓名
签约收费方式 固定收费□ 比例收费□
的客户
3、其他客户与员工没有经纪关系的客户，营业
部所有员工（除营业部负责人、三专员）都能开 发 4、投顾只能开发自己引进的客户
1、投资顾问业务模式 2、投资顾问业务流程
前期准 备工作
客户签 署协议
客户缴 费
投资顾 问 确认
建立OA 审批流 程
邮寄协 议书及 客户身 份证复 印件
建立 CRM审 批流程
营业部 其他员工
专职 投顾
与营业部员 工有经纪关 系的客户 公司 交易 与营业部员 客户 工没有经纪 关系的客户
50% 50%
25％ 10％ 15％
25％ 25％
50%
25％
25％
50% 50%
10％
15％
25％ 50％
专职投顾新引进的客户 非公司交易客户
25％（公司员工为开发人）
50％（专职投顾为开发人）
负责向雅贵客服专员及签约客户提供投顾内 负责向客户包内未签约客户传递投资顾问提供 参、策略短信等基础服务资讯产品； 的投顾内参、策略短信等资讯产品；
负责解答客户包内未签约客户提出的投资咨询 咨询解答 负责解答雅贵客服专员提出的投资咨询问题； 问题，不能解决的投资咨询问题，向专职投顾 咨询并及时反馈给客户； 签约服务 媒体 报告会 负责对签约客户提供品种选择、投资组合、 理财规划等个性化投资咨询服务； 通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体发 表分析或评论以及网络在线服务；
是□ 是□
否□ 否□
非公司交易客户签约信息汇总表
客户姓名 身份证号码 手机号码 联系地址 投资顾问服务对象是否为签约者本人？ 资金账号 客户资产量 固定电话
投资顾问与客户双方对投资风格、风险偏好、服务内容、历史投资状况、投资心 态等是否进行充分沟通？ 投资顾问姓名 服务费用 服务期限 支付方式 备注：（如有佣金率变动， 请说明处理办法） 开发人签字确认 日期 开发人 元整 服务级别 从客户资金账户中划拨□ 客户直接汇款□
证券投资顾问业务
——以方正证券为例
业务范围
证券经纪 证券自营 证券资产管理及其他证券业务与证券
证券承销与保荐
证券投资顾问 交易、证券投资活动有关的财务顾 问
1、投资顾问业务模式
2、投资顾问业务流程
公司总 部层面
区域财富 管理中心 1 零售业 务服务 部 区域财富 管理中心 2 区域财富 管理中心 N
实际服 务费率 基准 佣金率 实际 佣金率
佣金率下降
交易 佣金
时间
基准期
签约前
签约时
客户选择固定收费，在签约日前三个月内不能调低交易佣金，如果调低过交易 佣金率需要将交易佣金调至2011年4月29日的交易佣金水平。
客户类型 服务级别 8000（元/季） 10000（元/季） 18000(元/半年) 32000（元/年） 15000（元/季） 27000（元/半年） 48000（元/年） 20000（元/季） 36000（元/半年） 64000（元/年） 公司交易投资者 非公司交易投资者