银行声誉风险自查报告

银行声誉风险自查报告

按照《***银监局办公室转发中国银监会办公厅关于银行员工涉及

社会融资行为风险提示相关文件的通知》(*银监办通****号)文件要求，我部组织实行全员排查，排查重点是银行员工涉及民间借贷、集资等

社会融资行为。

一、工作组织情况

一是精心组织。高度重视民间借贷可能形成风险的后果，认真组织，精心实施，防范员工个人民间借贷风险事件，避免引起声誉风险。二是增强领导。成立排查工作领导小组，分别由部室总经理和副总经

理任领导小组正副组长，对我部所有员工实行了逐一排查。

二、排查内容

此次员工排查内容主要围绕以下四个方面展开：是否直接组织、

参与民间借贷或集资活动;是否充当社会融资“掮客”，介绍他人参与

社会融资从中收取贿赂、提成、佣金;是否与资金掮客、典当行、小额

贷款公司、担保公司存有资金往来;是否有员工利用职务之便或银行员

工身份，为借款人提供还款资金或借用、盗用我行信用实行民间借贷

或集资活动。

三、发现的问题及整改情况

本次排查，未发现我部员工涉及民间借贷、集资等社会融资行为。

四、拟采取的监管措施

我部拟采取以下监管措施深入展开排查：

(一)即时发现并锁定排查重点，发现员工存有社会融资行为的，

对与其相关的银行账户开立、对账、重要空白凭证管理、大额存取款

等业务操作环节的合规情况实行深入、细致地检查，彻底查清查透。

(二)抓好“四个结合”，即与融资性担保公司非正常业务往来清

理排查相结合;与贯彻落实省银监局风险排查相结合;与日常员工排查

相结合;与群众举报反映情况相结合，充分发挥案件防控群防群治的作用，切实防范民间借贷风险，避免风险向银行转嫁。

【篇二】银行声誉风险自查报告

为建立健全我行舆情监测体系，有效保障我行声誉，消除负面舆

情特别是网络负面舆情对我行的不良影响;即时收集民意及客户回馈，

保障客户及我行、行内员工的正当利益和合法权益，我行自接到相关

文件后，领导高度重视并在第一时间组织展开如下工作：

一、明确我行舆情工作承责部门及联系人员为保证网络舆情监测

及银行声誉风险排查的有效展开，经领导研究决定，我行的舆情监测

部门有稽核监保部负责并由该部门指派相关人员负责具体工作的实施

以及相关信息的上报、轮值监测等工作。

二、展开行内自查工作为即时掌握行内员工的异常行为动向，即

时防范员工参与非法集资或借用银行声誉从事违规违法行为，我行已

在近期在行内组织展开员工的异常行为排查，排查事项涵盖工作中的

异常行为表现、组织纪律方面的异常行为表现、个人行为方面的异常

行为表现以及涉嫌“黄赌毒”等的九种人排查。并采取背向交互判断

以及抽查谈话等方式确保信息来源的真实有效。经过此次排查，暂未

发现有异常行为员工。

三、建立与地方政府部门及监管机构的接访部门的信息交流渠道

为了保证在第一时间获得群众、客户、员工的信息以及上访原由，直

面问题，即时查找自身不足，我行积极与地方政府及监管机构的接访

部门联络，确保出现相关信访问题后，即时接受信息，即时查找事由，接受监督。

四、我行继续开放信函、电话、传真、直接来访、网络等形式的

信访接待工作渠道。即时接收信访信息，并保证每一个信访问题都得

到即时、认真的回复。此外，我行不定期核查客户意见簿所登记的客户投诉及建议，并对异常情况实施问责制度。

截至报告日，我行暂未发现行内、行外及网络负面舆情风险，在今后的工作中我行将持续强化工作力度，综合采取多种措施，切实防范我行声誉风险。

【篇三】银行声誉风险自查报告

农业发展银行作为家农业政策性金融机构是中国金融体系的重要组成部分，按照wto规划和中国金融对外开放步伐的加快，其业务范围将随其金融职能和政策性金融作用将全面凸现。农发行业务具有“双重性”，即政策性和经营性，这就对农发行的保密工作提出了更高的要求。现阶段农发行保密工作存有诸多隐患，主要表现在以下几个方面：

1、对保密工作必要性和重要性理解不足。保密工作是基层农发行业务工作的重要组成部分，作为政策性银行必须确保执行政策的严肃性和时效性，保密工作必须提到我们工作的议事日程上。否则，将会出现政策执行不到位现象，其危害性从小的方面讲损坏了农发行的社会形象，可能恶化党群干部关系;从大的方面讲就有可能损害农民的利益，有可能影响国家货币政策的传导和宏观调控目标的实现，甚至关系到员工生命和财产安全，所以，保密工作时刻伴随着我们，要像安保工作一样警钟常常敲。

2、对保密工作的范围和职责不清。绝大部分人认为保密工作就是保密部门和工作人员及领导们的事，与自己没有太大的关系;保密只不过对涉及国家机密的文件等按规定的范围和时间实行公布，对基层农发行及员工来说没有很大的必要;有的人认为只保密农发行相关信息，与自己有业务关联部门及企业的信息不在保密范围之内等等。这些观点都具有片面性，上述对保密工作的必要性和重要性已作了简单的介绍，实际上我们每个人的工作都涉及到保密问题，每个员工都有保密

职责，凡是有可能对农发行业务展开和内部工作协调及其它部门、企业工作带来不利影响的信息都属于保密的范围。

3、对保密工作重视不够。从现实状况来看，基层农发行保密工作做的怎样，似乎对各方面工作展开影响不大，对保密工作存有麻痹思想、重视不够。一是缺乏相对应配套的保密设备等设施;二是保密规章制度体系不够健全和完善;三是基层行基本上没有配备专(兼)职保密人员，既使配备了专(兼)职工员也仅是应付检查等，没有切实有效地展开工作;四是对保密工作说起来重要，实际检查指导少，岗位工作职责不到位。

针对上述存有的问题和不足，要确保基层农发行各项工作顺利展开，形成大保密工作的局面，对此谈一点肤浅的看法。

一、增强领导，统一思想，提升全员保密意识

为强化基层农发行的保密工作，理应在系统内自上而下成立“一把手”任组长，分管行长为副组长，相关部负责人为成员的保密工作领导小组，配备专(兼)职保密干部，使保密工作层层有人抓、事事有人管，形成网络管理状态。同时，要把保密工作纳入议事日程、纳入目标考核中，采取与责任人工资、政绩挂钩的办法，增强保密工作人员的责任感。为切实增强全体干部职工保密意识，一方面定期在全行展开保密工作重要性讨论会，并结合金融系统因发生失泄密而导致抢劫、诈骗案件接连多发的沉痛教训，使全行干部职工充分理解到“越是改革开放，越要增强保密工作”;另一方面要通过展开多样的保密知识宣传。如：利用黑板报等，切实搞好保密宣传;按照“三五”、“四五”普法规划，涉密人员要实行保密知识学习，每年举办保密知识培训班;组织涉密人员和全体员工学习好保密法规，要学习《保密法》、全国保密工作会议精神和江总书记讲话，使广大干部职工和涉密人员对基层农发行保密工作有更加明确理解，纠正“保密就是管好文件”的片面理解，树立保密工作需要全方位增强的新观点。

二、健全制度，细化职责，规范保密工作建设