客户身份识别测试试题及标准答案

客户身份识别测试试题及答案

《金融机构客户身份识别和客户身份资料一、判断题（每题4分，共20分）1、金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，不需承担未履行客户身份识别义务的责任。

（）2、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构可以先为客户办理业务。

（）3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自 2007 年7月1日起施行。

（）4、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。

（）5、金融机构委托第三方代为识别客户身份的，因第三方原因未按要求履行客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。

（）二、单项选择题（每题4分，共40分）1、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）A 、客户身份识别B 、大额和可疑交易报告C 、可疑交易的分析D 、与司法机关全面合作2、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则。

A 、认识你的客户B 、熟悉你的客户C 、见过你的客户D 、了解你的客户 3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存（）年。

A 、5B 、10C 、15D 、204、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自（）起施行。

A 、2007年6月1日B 、2007年7月1日C 、2007年8月1日D 、2007年9月1日姓名:及交易记录保存管理办法》试题工号：得分:5、对于保险费金额人民币（）万元以上或者外币等值（）美元以上且以（）形式缴纳的财产保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

小额贷款公司客户身份识别与核实考核试卷

4.以下哪些因素会影响小额贷款公司对客户信用状况的评估？（）
A.客户收入水平
B.客户消费习惯
C.客户教育背景
D.客户还款记录
5.在核实客户身份时，以下哪些方法是有效的？（）
A.实地பைடு நூலகம்察
B.电话确认
C.网络搜索
D.询问朋友或亲属
6.以下哪些证件可以作为辅助证明材料？（）
A.驾驶证
B.社会保障卡
C.学生证
6.小额贷款公司在进行客户身份识别时，可以忽略客户的社会经济状况。（）
7.引入第三方信用评估机构可以增强小额贷款公司客户身份识别的可靠性。（）
8.小额贷款公司在核实客户身份时，可以完全依赖客户自述的信息。（）
9.小额贷款公司必须定期更新客户身份识别流程，以适应不断变化的法律法规。（）
10.在小额贷款公司，客户身份识别的主要目的是为了提高贷款审批效率。（）
A.加强客户身份识别
B.提高贷款审批效率
C.完善客户信用评估体系
D.建立客户风险预警机制
二、多选题（本题共20小题，每小题1.5分，共30分，在每小题给出的四个选项中，至少有一项是符合题目要求的）
1.以下哪些措施有助于提高小额贷款公司客户身份识别的准确性？（）
A.采用生物识别技术
B.严格审核客户提供的证件
10.以下哪个因素不影响小额贷款公司对客户身份的识别？（）
A.客户年龄
B.客户性别
C.客户职业
D.客户婚姻状况
11.在核实客户身份时，以下哪个环节最容易出现问题？（）
A.核实身份证信息
B.核实客户住址
C.核实客户工作背景
D.核实客户联系方式
12.以下哪个证件不能作为辅助身份证明？（）

客户身份识别和交易记录保存知识测试

客户身份识别和交易记录保存知识测试一、单选题1、客户风险等级划分的基本维度包括( )。

A、金融风险、国家风险、客户风险B、制裁风险、经济风险、政策风险C、地域风险、业务风险、行业风险D、失业风险、涉罪风险、负债风险参考答案C2、客户身份识别是金融机构做好( )和( )及其他反洗钱工作的基础。

A、客户风险等级划分、客户身份资料及交易记录保存B、反洗钱内控制度、可疑交易报告C、交易记录回溯、客户信息调阅D、产品适合度评估、高净值资质评估参考答案A3、在客户身份识别措施中，哪项不属于应收集的客户基本信息( )。

A、身份证件号码B、身份证件有效期C、政治面貌D、联络方式参考答案C4、客户要求变更姓名或者名称、身份证件号码时，金融机构应( )。

A、提交可疑交易报告B、对客户身份进行重新识别C、提升客户风险等级D、对客户进行强化的监控措施参考答案B5、金融机构应在与客户建立业务关系后( )个工作日内划分客户风险等级。

A、3B、5C、10D、156、金融机构进行( )是反洗钱法规定的基本义务，是建立和持续客户业务关系的前提。

A、可疑交易监测B、账户开立C、客户资料保存D、客户身份识别< 参考答案D参考答案C7、客户交易记录，自交易记账当年计起至少保存( )。

A、1年B、2年C、5年 C、10年参考答案C8、对于风险等级最高的客户，重新审核期限应不超过( )。

A、3个月B、6个月C、12个月D、24个月参考答案B9、金融机构未履行反洗钱应尽义务时，每违规一件，对单位处( )罚款，对个人处( )罚款。

A、5万-10万元、5千-2万元B、10万-20万元、1万-3万元C、20万-50万元、1万-5万元D、30万-50万元、5万-10万元参考答案C10、恶势力指的是( )以上，经常纠集在一起，以暴力、威胁、滋扰等手段，在一定区域内或行业内多次实施违法犯罪活动，严重扰乱经济、社会生活秩序，造成恶劣影响的犯罪组织。

身份识别考试题库

身份识别考试题库身份识别考试题库一、什么是身份证明？身份证明是证明某个人在特定场合的身份的证件、文件或者信息。

身份证明的形式和适用范围因国家、地区、机构和用途而异。

二、哪些证据可以用来进行身份证明？1. 身份证2. 护照3. 驾驶证4. 学生证5. 工作证6. 社保卡7. 银行卡三、为什么需要进行身份证明？身份证明是为了确认某个人在特定场合的身份，包括但不限于签约、就业、办理证件等方面。

身份证明是一种保障，可以保证在各种交易和互动过程中的安全性和合法性。

同时，身份证明也可以防止某些不法分子进行冒充。

四、如何确认身份证明的真伪？1. 观察证件的整体质量：假证的整体质量一般比真证变差。

2. 观察证件上印刷的图案和字体：假证的图案和字体一般比真证变形、模糊。

3. 观察证件档案编号：假证的档案编号一般是随意编造的。

4. 各个证件之间的信息一致性：假证的各个证件之间信息不一致。

5. 对某些重要证件进行刻印和水印检测。

五、身份证明有哪些风险和应对措施？风险：1. 身份证明被冒用2. 身份证明信息泄露3. 身份证明被伪造应对措施：1. 减少证件的复印抄录2. 建立完善的身份证明管理系统3. 通过技术手段进行防伪处理4. 常规对证件进行检查和验证5. 建立快速报警和处置机制总之，身份证明对于个人和社会而言都具有非常重要的意义。

在进行身份证明时，我们需要谨慎、严格地进行确认和验证，以保证身份证明的真实性、安全性和合法性。

同时，对于身份证明的管理和风险应对等方面，我们也需要不断加强和完善。

通辽中支《反洗钱客户身份识别》测试

中支《反洗钱客户身份识别》测试1. 根据反洗钱客户身份识别规定，客户身份识别的标准为（ ) [单选题] *新契约投保的客户保险费金额1万以上，转账10万以上新契约投保的客户保险费金额2万以上，转账20万以上(正确答案)退保或给付保险金2万以上理赔金2万以上2.在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单现金价值金额为人民币（）万元以上或者外币等值（）美元以上，保险公司应当要去退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对退保申请人有效身份证件或者其他身份证明文件，确认声请人的身份。

[单选题] *1, 20002, 10001, 1000(正确答案)2, 20003.保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且已转账形式缴纳的保险合同，在与客户订立保险合同时，应( )投保人与被保险人的关系，（）投保人和被保险人人，法定继承人意外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件（）投保人、被保险人、法定继承人以外指定受益人的身份基本信息并（）他们提供有效身份证件或者其他身份证明文件。

[单选题] *确认、核对、登记、留存(正确答案)核对、确认、登记、留存留存、确认、登记、核对核对、登记、确认、留存4.在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或保单现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当要求退保申请人（）保险合同原件或保险凭证原件，（）退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，（）确认申请人身份。

[单选题] *出示、核对、确认(正确答案)核对、确认、出示出示、确认、核对确认、核对、出示5. 在与客户建立业务关系时，首先应进行（） [单选题] *客户身份识别(正确答案)大额和可疑交易报告可疑交易的分享与司法机关全面合作6.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，业务部门可以先为客户办理业务。

客户身份识别测试题与答案

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》试题姓名：工号：得分：一、判断题（每题4分，共20分）1、金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，不需承担未履行客户身份识别义务的责任。

（）2、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构可以先为客户办理业务。

（）3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自2007年7月1日起施行。

( )4、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。

（）5、金融机构委托第三方代为识别客户身份的，因第三方原因未按要求履行客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。

（）二、单项选择题（每题4分，共40分）1、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）A、客户身份识别B、大额和可疑交易报告C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作2、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则。

A、认识你的客户B、熟悉你的客户C、见过你的客户D、了解你的客户3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存（）年。

A、5B、10C、15D、204、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自（）起施行。

A、2007年6月1日B、2007年7月1日C、2007年8月1日D、2007年9月1日5、对于保险费金额人民币（）万元以上或者外币等值（）美元以上且以（）形式缴纳的财产保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

客户身份识别测试试题及标准答案

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》试题姓名：工号：得分：一、判断题（每题4分，共20分）1、金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，不需承担未履行客户身份识别义务的责任。

（）2、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构可以先为客户办理业务。

（）3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自2007年7月1日起施行。

( )4、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。

（）5、金融机构委托第三方代为识别客户身份的，因第三方原因未按要求履行客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。

（）二、单项选择题（每题4分，共40分）1、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）A、客户身份识别B、大额和可疑交易报告C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作2、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则。

A、认识你的客户B、熟悉你的客户C、见过你的客户D、了解你的客户3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存（）年。

A、5B、10C、15D、204、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自（）起施行。

A、2007年6月1日B、2007年7月1日C、2007年8月1日D、2007年9月1日5、对于保险费金额人民币（）万元以上或者外币等值（）美元以上且以（）形式缴纳的财产保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

身份识别考试题库

身份识别考试题库身份识别考试是一种常见的考试，特别在安保行业和法律执法部门中进行。

这种考试旨在测试考生对不同身份的识别能力以及对相关法规和程序的理解。

下面是一个关于身份识别考试题库的相关参考内容。

一、选择题：1. 根据下列情况，选择正确的身份认证方式：A. 一位顾客购买香烟，但忘记带身份证。

B. 一位出租车司机要进入机场区域。

C. 一位学生忘记带校园卡，但需要进入图书馆。

D. 一位赛场观众想进入选手的禁区。

2. 身份证件上的哪些信息是常见的身份识别要素？A. 姓名B. 职业C. 地址D. 出生日期3. 在以下哪种情况下，你应该拒绝提供个人身份信息？A. 你被正式的执法机构要求提供。

B. 你接到一个陌生人打来的电话，要求你提供个人信息。

C. 你在参加一项合法的工作面试。

D. 你需要办理银行账户。

4. 在识别身份时，以下哪个环节最容易出现错误？A. 身份证的真伪验证B. 身份证上的照片与持有人的相貌是否相符C. 与身份证上的信息匹配D. 对持有人进行询问确认5. 在执法行动中，以下哪项是身份识别的重要环节？A. 对身份证件的检查B. 对住址的核实C. 对外貌特征的描述D. 对大致身高体型的判断二、问答题：1. 请简要描述身份识别的重要性以及可能带来的风险。

2. 身份证件的真伪验证有哪些方法？请列举至少三种。

3. 当你怀疑一个人使用了伪造身份证件时，你应该采取什么措施？4. 在识别身份时，你认为最重要的指标是什么？请解释你的答案。

5. 请简要介绍一下在识别身份时常见的错误和应对措施。

三、案例分析题：根据以下情景，请回答相关问题。

情景：你是一名酒店的安保人员，有一位客人在办理入住手续时，提供一张身份证看起来比较陈旧，并且在光线下看有些模糊，你怀疑这张身份证可能是伪造的。

1. 你应该如何进一步核实这张身份证的真伪？2. 如果你无法确定这张身份证的真伪，你应该采取什么措施？3. 如果客人坚称这张身份证是真实的，你应该怎么办？以上是一个关于身份识别考试题库的相关参考内容，希望可以帮助考生对身份识别的理论知识和实际应用有更深入的了解。

反洗钱考试：反洗钱客户身份识别考试考试题.doc

反洗钱考试：反洗钱客户身份识别考试考试题考试时间：120分钟考试总分：100分遵守考场纪律，维护知识尊严，杜绝违纪行为，确保考试结果公正。

1、多项选择题银行在为个人客户办理销户手续时应注意哪些要点？（）A 、对大额取现销户的，须在可疑交易报告中注明取现销户。

B 、对大额转账销户的，在可疑交易报告中不必填写交易对手信息。

C 、对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件，有效身份证件如为身份证，应通过联网核查公民身份信息系统进行核查。

D 、销户后，银行应该规定将客户销户资料归档保存。

本题答案：A, C, D 本题解析：暂无解析 2、多项选择题申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件。

A ．粮、棉、油收购资金，应出具中国人民银行批文 B ．单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料 C ．证券交易结算资金，应出具证券公司或证券管理部门的证明 D ．期货交易保证金，应出具期货公司或期货管理部门的证明本题答案：B, C, D 本题解析：暂无解析 3、判断题个人客户在办理销户手续时没有必要提交销户申请书。

本题答案：错姓名：________________ 班级：________________ 学号：________________--------------------密----------------------------------封 ----------------------------------------------线----------------------本题解析：暂无解析4、单项选择题银行在办理汇入汇款业务时，若境外机构属于加入FATF的国家（地区），或虽未加入但承诺严格执行FATF有关反洗钱及反恐怖融投资标准的国家（地区），则银行（）A、可不必要求其补充缺失信息，而直接登记替代信息B、应要求境外机构再次补充本题答案：A本题解析：暂无解析5、判断题客户身份识别中的非面对面识别要求是指：金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。

身份识别考试题库

身份识别考试题库身份识别考试题库是用于测试考生对于身份识别相关知识的理解和掌握程度的一种考试形式。

以下是一些可能出现在身份识别考试题库中的题目及相关参考内容。

1. 请说明身份识别的定义及其重要性。

身份识别是指通过不同的手段和技术来确认一个人的身份信息的过程。

它可以通过身份证、指纹、面部识别、虹膜识别、声音识别等不同的方式进行。

重要性：身份识别在现代社会中扮演着重要的角色。

它可以帮助政府、企事业单位、金融机构等各个领域来确认一个人的真实身份，提供便利的服务。

同时，身份识别也是维护社会安全、打击犯罪的重要手段。

2. 身份证是最常见的身份识别方式，请问身份证的组成及其主要用途是什么？身份证的组成：身份证包含姓名、性别、出生日期、民族、住址、身份证号码等基本信息。

同时还包括有证件类型、签发机关、有效期限、照片等相关信息。

主要用途：身份证是确立一个人法定身份的重要证明文件。

它可以用于办理各类业务，如开设银行账户、购买车票、入住酒店、办理各类证件等。

3. 请说明虹膜识别和面部识别的原理和适用场景。

虹膜识别的原理：虹膜是人眼中最稳定、最难伪造的生物特征之一。

虹膜识别通过对虹膜纹理的分析和比对，来确认一个人的身份。

面部识别的原理：面部识别技术通过摄像头采集人脸图像，通过对人脸特征的提取和比对，来确认一个人的身份。

适用场景：虹膜识别和面部识别技术在安检、门禁系统、手机解锁、支付验证等多个领域有广泛应用。

虹膜识别由于其较高的准确性和稳定性，常用于高安全级别的场所。

而面部识别由于操作方便、识别速度快，适用于大量人员的身份识别。

4. 请列举一些常见的身份识别技术，并简要说明其原理和应用场景。

指纹识别：指纹识别是通过对人的指纹纹理特征进行比对来确认身份的技术。

它的原理是通过采集指纹图像，提取指纹纹路的特征值，并与数据库中的指纹模板进行比对。

应用场景包括手机指纹解锁、考勤打卡、门禁系统等。

声音识别：声音识别技术通过采集声音信号，利用声波特征进行身份识别。

客户身份识别实务试卷

客户身份识别实务试卷一、单选题（每题3分，共30分）1. 客户身份识别又被称为（）。

A. 客户识别。

B. 身份识别。

C. 客户身份核查。

D. 了解你的客户（KYC）2. 在金融机构中，客户身份识别的首要环节是（）。

A. 核对客户身份证件。

B. 登记客户基本信息。

C. 确定客户风险等级。

D. 建立业务关系时的识别。

3. 以下哪种证件不属于有效身份证件（）。

A. 居民身份证。

B. 驾驶证。

C. 护照。

D. 军官证。

4. 对于高风险客户，金融机构应采取（）客户身份识别措施。

A. 简化的。

B. 基本的。

C. 强化的。

D. 普通的。

5. 客户身份识别工作中，对客户身份资料的保存期限至少为（）。

A. 客户业务关系结束后5年。

B. 客户业务关系结束后3年。

C. 自业务关系建立起5年。

D. 自业务关系建立起3年。

6. 在非面对面业务中，金融机构应采取（）等措施识别客户身份。

A. 限制交易金额。

B. 要求客户提供更多身份信息。

C. 验证客户预留的手机号码。

D. 以上都是。

7. 金融机构进行客户身份识别时，对于代理他人办理业务的，应（）。

A. 只对被代理人身份进行识别。

B. 只对代理人身份进行识别。

C. 同时对代理人和被代理人身份进行识别。

D. 无需识别身份，直接办理业务。

8. 以下关于客户身份识别的说法错误的是（）。

A. 是金融机构反洗钱工作的重要内容。

B. 有助于防范金融风险。

C. 只需要在新客户开户时进行。

D. 贯穿于金融业务的各个环节。

9. 如果客户的身份信息发生变更，金融机构应（）。

A. 及时更新客户身份信息。

B. 无需理会，继续按照原信息办理业务。

C. 在下次办理业务时再更新。

D. 要求客户重新开户。

10. 对于外国政要类客户，金融机构应（）进行客户身份识别。

A. 按照普通客户。

B. 简化。

C. 强化。

D. 视情况而定。

二、多选题（每题5分，共30分）1. 客户身份识别的目的包括（）。

A. 防范洗钱风险。

中国民生银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法测试

中国民生银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法测试（100分）1、单选题1、我行为自然人客户办理人民币单笔（）元以上现金存取、外币（）美元以上现钞提取或者外币5000美元以上的现钞存入业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，同时登记客户身份基本信息。

【单选题】A.A 5万元1万美元B.B 1万元1万元C.C 5万元5000美元D.D 1万元5000美元正确答案: A2、2、我行保存客户身份资料和交易记录，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。

【单选题】A.A 5B.B 10C.C 15D.D 25E.选项1正确答案: A3、3、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按( )期限保存。

【单选题】A.A 最长B.B 最短C.C 各自正确答案: A4、4、在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应（）来自于其他国家(地区)的客户。

【单选题】A.A 低于B.B 高于C.C 等于正确答案: B5、5、开户行应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本行保存的客户基本信息，对风险等级最高的客户或者账户，至少（）进行一次审核。

【单选题】A.A 每月B.B 每季C.C 每半年D.D 每年正确答案: C6、6、履行客户身份识别义务需核对相关自然人的居民身份证的，应通过（）建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。

【单选题】A.A公安局B.B 中国人民银行C.C 银监会D.D 海关正确答案: B7、7、我行在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币（）以上或者外币等值（）以上的，应当识别客户身份。

【单选题】A.A 5000元1000美元B.B 1万元1000美元C.C 5000元5000美元D.D 1万元5000美元正确答案: B8、8、我行接收境外汇入款的，发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（）三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。

客户身份识别测试试题及答案

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》试题姓名：工号：得分：一、判断题（每题4分，共20分）1、金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，不需承担未履行客户身份识别义务的责任。

（）2、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构可以先为客户办理业务。

（）3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自2007年7月1日起施行。

( )4、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。

（）5、金融机构委托第三方代为识别客户身份的，因第三方原因未按要求履行客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。

（）二、单项选择题（每题4分，共40分）1、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）A、客户身份识别B、大额和可疑交易报告C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作2、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则。

A、认识你的客户B、熟悉你的客户C、见过你的客户D、了解你的客户3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存（）年。

A、5B、10C、15D、204、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自（）起施行。

A、2007年6月1日B、2007年7月1日C、2007年8月1日D、2007年9月1日5、对于保险费金额人民币（）万元以上或者外币等值（）美元以上且以（）形式缴纳的财产保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

客户身份识别测试试题及复习资料

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》试题姓名：工号：得分：一、判断题（每题4分，共20分）1、金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，不需承担未履行客户身份识别义务的责任。

（）2、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构可以先为客户办理业务。

（）3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自2007年7月1日起施行。

( )4、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。

（）5、金融机构委托第三方代为识别客户身份的，因第三方原因未按要求履行客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。

（）二、单项选择题（每题4分，共40分）1、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）A、客户身份识别B、大额和可疑交易报告C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作2、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则。

A、认识你的客户B、熟悉你的客户C、见过你的客户D、了解你的客户3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存（）年。

A、5B、10C、15D、204、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自（）起施行。

A、2007年6月1日B、2007年7月1日C、2007年8月1日D、2007年9月1日5、对于保险费金额人民币（）万元以上或者外币等值（）美元以上且以（）形式缴纳的财产保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

身份识别考试题库

身份识别考试题库以下是身份识别考试题库的相关参考内容：1. 什么是身份证件？身份证件是指证明一个人身份的证件，通常包括国家法律规定的可用于证明身份的证件，例如：身份证、护照、驾驶证等。

这些证件可以用于识别个体身份，并且是进行各类法律和商业交易不可或缺的凭证。

2. 身份证在中国的作用是什么？身份证是中国公民的基本身份证明文件。

其作用主要是证明公民的身份和身份信息，包括姓名、性别、出生日期、身份证号码等。

另外，身份证还具有银行开户、购买机票、火车票等用途。

3. 什么是身份证号码？身份证号码是一串18位数字和字母组成的编码，是身份证上最重要的信息之一。

它包含有关个人身份的信息，如性别、生日、出生地等。

同时，身份证号码还可以用于办理银行卡、购买机票、火车票等。

4. 身份证号码怎样进行验证？在中国，验证身份证号码的正确性通常可以通过一些网站或APP实现。

其中，大部分验证工具都是验证身份证最后一个数字的校验位是否正确。

也可以通过查询公安部门的网站或咨询相关部门进行验证。

5. 什么是身份盗窃?身份盗窃是指通过非法手段获得他人的身份证明文件并冒充他人身份从而获得非法收益的行为。

身份盗窃不仅会导致个人的财产损失，还会对个人的身份造成重大损害。

防止身份盗窃非常重要，需要掌握一些基本知识，如保护个人信息，不轻易透露身份证号码等。

6. 什么是双因素认证？双因素认证是指通过两种不同的身份验证要求来提高安全级别的验证。

通常，这两种因素包括知识（如密码、个人识别号码）和物品（如智能卡、USB插件）等。

双因素认证可以大幅提高安全级别，并且是现代身份验证系统不可缺少的一部分。

客户身份识别测试试题与答案解析

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》试题姓名：工号：得分：一、判断题（每题4分，共20分）1、金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，不需承担未履行客户身份识别义务的责任。

（）2、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构可以先为客户办理业务。

（）3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自2007年7月1日起施行。

( )4、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。

（）5、金融机构委托第三方代为识别客户身份的，因第三方原因未按要求履行客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。

（）二、单项选择题（每题4分，共40分）1、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）A、客户身份识别B、大额和可疑交易报告C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作2、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则。

A、认识你的客户B、熟悉你的客户C、见过你的客户D、了解你的客户3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存（）年。

A、5B、10C、15D、204、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自（）起施行。

A、2007年6月1日B、2007年7月1日C、2007年8月1日D、2007年9月1日5、对于保险费金额人民币（）万元以上或者外币等值（）美元以上且以（）形式缴纳的财产保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

身份识别考试题库

身份识别考试题库
身份识别考试题库常常涉及到身份证件的种类、特征、辨别方法以及相关法律法规等内容。

以下是一些相关的参考内容。

1. 身份证件种类
常见的身份证件种类包括：居民身份证、户口簿、临时居民身份证、护照、港澳居民来往内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、军官证、士兵证、警官证等。

2. 身份证件特征
不同的身份证件具有不同的特征。

例如，居民身份证包括姓名、性别、出生日期、身份证号码、住址、签发机关等信息；护照包括姓名、性别、出生日期、国籍、护照号码等信息；军官证包括姓名、军衔、军种、编号等信息。

对于不同的身份证件，应该掌握其特征。

3. 身份证件辨别方法
要正确地辨别身份证件，需要注意以下几点：
（1）首先，要检查证件的基本信息（如姓名、出生日期、身
份证号码等）是否符合实际情况；
（2）检查证件背面的照片是否与持证人相符；
（3）检查证件上的安全特征（如水印、光变镭射图案、凹凸印章等）是否完整；
（4）检查证件的纸质材质和印刷质量是否正常。

4. 相关法律法规
在身份识别过程中，需要遵守相关的法律法规。

例如，国家发布了《居民身份证法》，对居民身份证的管理进行了规范；同时，《中华人民共和国护照法》、《中华人民共和国出入境管理法》等法律法规也对相关身份证件进行了管理和规范。

此外，身份识别过程中还需要遵守相关的保密和隐私原则，尊重个人信息的保护。

要保护信息安全，防止个人信息泄露。

总之，身份识别考试题库所涉及的知识点非常广泛，需要掌握相关的法律法规和实际操作技能。

只有具备这些知识和技能，才能准确、高效地完成身份识别工作。

客户身份识别流程课后测试

客户身份识别流程课后测试
令狐采学
测试成绩：71.43分。

恭喜您顺利通过考试！
•1、客户身份识别的必要环节是指（）（14.29 分）
A
核对
B
了解
C
登记
D
留存
正确答案:C
•1、完整的客户身份识别流程包括哪些环节（）（14.29 分）
A
核对
B
了解
C
登记
留存
E
销毁
正确答案:A B C D
•2、以下情形中，需重新识别客户身份信息的有（）（14.29 分）
A
客户变更姓名
B
客户行为出现异常
C
客户有洗钱嫌疑
D
客户变更身份证明文件种类
正确答案:A B C D
•3、金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，还可以采取以下哪些措施识别客户身份。

（）
（14.29 分）
A
要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
回访客户
C
实地查访
D
向公安、工商行政管理等部门核实
正确答案:A B C D
•4、以下属于纸质介质的有（）（14.29 分）
A
业务办理申请书
B
合同
C
凭证
D
业务系统
正确答案:A B C
•1、金融机构应当承担核实义务。

（14.29 分）
A
正确
B
错误
正确答案:错误
•2、金融机构无法判断身份证件真实性的，应拒绝为客户办理相关业务。

（14.26分）
A
正确
B
错误
正确答案:正确。