外资银行业务范围的法律规定
外资金融机构法律法规
外资金融机构法律法规随着中国金融业的开放和国际化程度的不断提高，外资金融机构进入中国市场日益增多。
为了维护中国金融市场的稳定和金融体系的安全，中国政府制定和实施了一系列涉及外资金融机构的法律法规。
本文将对这些法律法规进行简要介绍。
一、外资金融机构的准入管理1、《银行业外资管理条例》该条例于2006年5月实施，规定外资银行在中国境内设立或投资控股的银行业金融机构必须按照国务院外资投资审批程序规定，向中华人民共和国人民银行和国务院银行业监督管理机构提出申请。
同时，该条例还对外资银行的业务范围、业务主管机构、外汇管理等方面作出了详细的规定。
2、《外资保险公司管理条例》该条例于2002年9月实施，规定外资保险公司在中国境内设立和经营保险业务，必须经过国务院批准，并向中国银行保险监督管理委员会申请保险牌照。
同时，外资保险公司在中国境内开展交强险业务时，还要按照国务院有关规定缴纳中国保险业发展基金。
3、《证券投资基金管理公司管理办法》该办法于2014年12月实施，规定外资投资基金管理公司必须持有合法并符合要求的外商投资企业资质，才有资格在中国设立和经营基金管理公司。
外资基金管理公司必须向中国证监会申请基金管理人登记，并符合相关要求，方可取得登记资格。
二、外资金融机构的监管管理1、《中华人民共和国银行业监督管理法》该法于2003年12月实施，是中国银行业监管的基本法律。
该法规定，银行业金融机构应当严格遵守法律法规和规章制度，加强风险管理和内部监督，防范和化解金融风险，保护银行存款人的权益。
2、《中华人民共和国保险法》该法于1995年10月实施，是中国保险业监管的基本法律。
该法规定，保险公司应当以法律为基础，以市场为导向，以监管为保障，按照商业经营和风险管理原则开展业务，确保投保人、被保险人和受益人的合法权益。
3、《证券法》该法于2005年12月实施，是中国证券市场的基本法律。
该法规定，证券市场应当公开、公平、公正，证券交易应当依照交易规则、交易程序和交易制度进行，防止操纵市场、欺诈发行、内幕交易等违法行为。
境外投资银行业务管理办法
境外投资银行业务管理办法1. 引言2. 业务主体依法设立，具有合法经营资格；在境内开展独立法人主体的商业银行业务；具备一定的风险管理能力；合规运营，遵守相关法律法规。
3. 业务范围3.1 境外证券投资境外投资银行可以通过证券市场购买和销售境外证券，包括股票、债券、基金等。
银行在开展境外证券投资业务时，应遵守相关证券法律法规，确保合规经营。
3.2 境外资本市场业务境外投资银行可以在境外资本市场进行业务开展，包括承销、发行和交易境外股票、债券等金融产品。
3.3 境外直接投资境外投资银行可以直接投资海外企业、项目或资产。
投资时，应依法履行相关合规审批手续，提前评估和控制投资风险。
3.4 境外衍生品交易境外投资银行可以在境外交易所市场上进行衍生品交易，包括期权、期货、外汇等。
在交易衍生品时，应根据风险承受能力和管理能力，控制交易风险。
4. 业务管理责任4.1 内部控制境外投资银行应建立健全内部控制制度，确保业务的合规经营和风险管理。
内部控制制度包括风险管理、内部审计、信息披露等方面。
4.2 客户适当性管理境外投资银行应根据客户的风险承受能力和投资目标，向客户提供适当的产品和服务。
同时，应对客户进行风险警示和风险提示，确保客户知情权和选择权。
4.3 外部合作管理境外投资银行应与境外合作伙伴建立合作关系，确保合作伙伴具备合法经营资格，遵守当地法律法规。
在与合作伙伴开展业务合作过程中，应进行尽职调查和风险评估。
4.4 信息报告及披露境外投资银行应定期向监管机构报送相关业务信息，并按照要求进行公开披露。
信息报告和披露内容应真实、准确和完整。
5. 监督管理境外投资银行业务的监督管理应符合相关法律法规和监管要求。
监管机构应定期对银行的业务进行检查和评估，发现问题及时进行纠正和处罚。
6. 处罚与追责境外投资银行业务违反相关法律法规和监管要求的，将根据情节轻重进行相应的处罚。
对于严重违法违规行为，相关责任人将被追究法律责任。
外资银行管理办法
中华人民共和国外资银行管理条例业务范围第二十九条外商独资银行、中外合资银行按照国务院银行业监督管理机构批准的业务范围，可以经营下列部分或者全部外汇业务和人民币业务：（一）吸收公众存款；（二）发放短期、中期和长期贷款；（三）办理票据承兑与贴现；（四）买卖政府债券、金融债券，买卖股票以外的其他外币有价证券；（法条解释是说A股、国内金融债券等以人民币标价的债券是不能买的）（五）提供信用证服务及担保；（六）办理国内外结算；（七）买卖、代理买卖外汇；（八）代理保险；（九）从事同业拆借；（十）从事银行卡业务；（十一）提供保管箱服务；（十二）提供资信调查和咨询服务；（十三）经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。
外商独资银行、中外合资银行经中国人民银行批准，可以经营结汇、售汇业务。
第三十条外商独资银行、中外合资银行的分支机构在总行授权范围内开展业务，其民事责任由总行承担。
第三十一条外国银行分行按照国务院银行业监督管理机构批准的业务范围，可以经营下列部分或者全部外汇业务以及对除中国境内公民以外客户的人民币业务：（一）吸收公众存款；（二）发放短期、中期和长期贷款；（三）办理票据承兑与贴现；（四）买卖政府债券、金融债券，买卖股票以外的其他外币有价证券；（五）提供信用证服务及担保；（六）办理国内外结算；（七）买卖、代理买卖外汇；（八）代理保险；（九）从事同业拆借；（十）提供保管箱服务；（十一）提供资信调查和咨询服务；（十二）经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。
外国银行分行可以吸收中国境内公民每笔不少于100万元人民币的定期存款。
外国银行分行经中国人民银行批准，可以经营结汇、售汇业务。
第三十二条外国银行分行及其分支机构的民事责任由其总行承担。
第三十三条外国银行代表处可以从事与其代表的外国银行业务相关的联络、市场调查、咨询等非经营性活动。
外国银行代表处的行为所产生的民事责任，由其所代表的外国银行承担。
第三十四条外资银行营业性机构经营本条例第二十九条或者第三十一条规定业务范围内的人民币业务的，应当具备下列条件，并经国务院银行业监督管理机构批准：（一）提出申请前在中华人民共和国境内开业3年以上；（二）提出申请前2年连续盈利；（三）国务院银行业监督管理机构规定的其他审慎性条件。
外国银行分行的业务范围
外国银行分行的业务范围摘要：一、外国银行分行的定义与分类二、外国银行分行的业务范围概述1.负债业务2.资产业务3.中间业务4.外汇业务三、我国对外资银行分行的监管政策四、外国银行分行在我国市场的竞争态势与机遇五、外国银行分行的未来发展展望正文：一、外国银行分行的定义与分类外国银行分行，顾名思义，是指在境外设立的银行在我国境内设立的分机构。
根据我国监管部门的规定，外国银行在我国境内设立的分行可分为两类：全功能分行和有限功能分行。
全功能分行具备境内金融机构的全部业务资格，可以开展存款、贷款、国内外汇兑付、投资、担保等业务；而有限功能分行则只能从事境内外汇业务，不能吸收人民币存款，也不能从事贷款等业务。
二、外国银行分行的业务范围概述1.负债业务外国银行分行在我国境内主要开展的外汇存款业务，包括个人和企业外汇存款。
此外，分行还可以发行外汇理财产品，吸引境内投资者参与。
2.资产业务外国银行分行的资产业务主要包括外汇贷款、贸易融资、项目融资等。
它们为我国企业和居民提供外汇贷款，满足其在境外投资、留学、旅游等方面的资金需求。
3.中间业务外国银行分行在我国境内可以开展外汇汇款、外汇兑换、国际结算、信用证、保函等中间业务。
这些业务为企业和居民提供了便捷的跨境金融服务。
4.外汇业务外国银行分行的外汇业务主要包括外汇买卖、外汇期权、外汇结构性产品等。
这些业务有助于企业和居民管理汇率风险，实现资产多元化。
三、我国对外资银行分行的监管政策我国监管部门对外国银行分行的监管政策不断优化，一方面鼓励其发挥自身优势，为我国金融市场注入活力，另一方面确保金融稳定和风险防范。
监管政策主要包括市场准入、业务范围、资本充足、流动性管理等方面。
四、外国银行分行在我国市场的竞争态势与机遇随着我国金融市场的不断开放，外国银行分行在我国市场的竞争愈发激烈。
它们在我国市场面临着国内大型银行、股份制银行、城商行等金融机构的竞争。
然而，外国银行分行的优势在于其丰富的产品线、先进的金融科技和专业的服务水平。
《中国外资银行管理组织条例
《中华人民共和国外资银行管理条例实施细则》（修订征求意见稿）第一章总则第一条根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》和《中华人民共和国外资银行管理条例》（以下简称《条例》），制定本细则。
第二条《条例》所称国务院银行业监督管理机构是指中国银行业监督管理委员会（以下简称中国银监会），所称银行业监督管理机构是指中国银监会及其派出机构。
第二章设立与登记第三条《条例》和本细则所称审慎性条件，至少包括下列内容：（一）具有良好的行业声誉和社会形象；（二）具有良好的持续经营业绩，资产质量良好；（三）管理层具有良好的专业素质和管理能力，具有有效的人力资源管理制度，拥有高素质的专业人才；（四）具有健全的公司治理结构；（五）具有健全的风险管理体系，能够有效控制各类风险；（六）具有健全的内部控制制度和有效的管理信息系统；（七）具备有效的资本约束与资本补充机制；（八）按照审慎会计原则编制财务会计报告，且会计师事务所对财务会计报告持无保留意见；（九）无重大违法违规记录和因内部管理问题导致的重大案件；（十）具有对中国境内机构活动进行管理、支持的经验和能力；（十一）法律、行政法规和中国银监会规定的其他审慎条件。
本条第（四）项、第（七）项、第（十）项仅适用于外商独资银行及其股东、中外合资银行及其股东以及外国银行。
第四条《条例》第十一条所称主要股东，是指持有拟设中外合资银行资本总额或者股份总额50％以上，或者不持有资本总额或者股份总额50％以上但有下列情形之一的商业银行：（一）持有拟设中外合资银行半数以上的表决权；（二）有权控制拟设中外合资银行的财务和经营政策；（三）有权任免拟设中外合资银行董事会或者类似权力机构的多数成员；（四）在拟设中外合资银行董事会或者类似权力机构有半数以上投票权。
拟设中外合资银行的主要股东应当将拟设中外合资银行纳入其并表范围。
第五条有下列情形之一的，不得作为拟设外商独资银行、中外合资银行的股东：（一）公司治理结构与机制存在明显缺陷；（二）股权关系复杂或者透明度低；（三）关联企业众多，关联交易频繁或者异常；（四）核心业务不突出或者经营范围涉及行业过多；（五）现金流量波动受经济环境影响较大；（六）资产负债率、财务杠杆率高于行业平均水平；（七）代他人持有外商独资银行、中外合资银行股权；（八）其他对拟设银行产生重大不利影响的情形。
2023年中华人民共和国外资银行管理条例修订
(2023年11月11日中华人民共和国国务院令第478号公布根据2023年7月29日《国务院关于修改部分行政法规的决定》第一次修订根据2023年11月27日《国务院关于修改〈中华人民共和国外资银行管理条例〉的决定》第二次修订根据2023年9月30日《国务院关于修改〈中华人民共和国外资保险公司管理条例〉和〈中华人民共和国外资银行管理条例〉的决定》第三次修订)第一章总则第一条为了适应对外开放和经济发展的需要，加强和完善对外资银行的监督管理，促进银行业的稳健运行，制定本条例。
第二条本条例所称外资银行，是指依照中华人民共和国有关法律、法规，经批准在中华人民共和国境内设立的下列机构：(一)1家外国银行单独出资或者1家外国银行与其他外国金融机构共同出资设立的外商独资银行;(二)外国金融机构与中国的公司、企业共同出资设立的中外合资银行;(三)外国银行分行;(四)外国银行代表处。
前款第一项至第三项所列机构，以下统称外资银行营业性机构。
第三条本条例所称外国金融机构，是指在中华人民共和国境外注册并经所在国家或者地区金融监管当局批准或者许可的金融机构。
本条例所称外国银行，是指在中华人民共和国境外注册并经所在国家或者地区金融监管当局批准或者许可的商业银行。
第四条外资银行必须遵守中华人民共和国法律、法规，不得损害中华人民共和国的国家利益、社会公共利益。
外资银行的正当活动和合法权益受中华人民共和国法律保护。
第五条国务院银行业监督管理机构及其派出机构(以下统称银行业监督管理机构)负责对外资银行及其活动实施监督管理。
法律、行政法规规定其他监督管理部门或者机构对外资银行及其活动实施监督管理的，依照其规定。
第六条国务院银行业监督管理机构根据国家区域经济发展战略及相关政策制定有关鼓励和引导的措施，报国务院批准后实施。
第二章设立与登记第七条设立外资银行及其分支机构，应当经银行业监督管理机构审查批准。
第八条外商独资银行、中外合资银行的注册资本最低限额为10亿元人民币或者等值的自由兑换货币。
外资银行管理条例
外资银行管理条例
外资银行管理条例旨在规范外资银行在我国境内的行为，保障其合法
权益。
一、外资银行在经营活动中应当遵守有关法律、法规、规章和规范性
文件，维护金融稳定，不得从事有损于社会公共利益社会公共秩序的活动。
二、外资银行应当依法登记注册，按照批准的业务范围从事业务。
三、外资银行要加强内部管理，合理安排职能，完善各项制度，坚持职业操守，廉洁从政。
四、外资银行应当持续完善风险防控体系，加强风险监控，确保其经营活动的可持续发展。
五、外资银行在经营活动中，应当遵守有关客户信息保密制度，保护
客户个人信息、金融机密和商业机密。
六、外资银行应当履行税收义务，按照国家有关规定缴纳税收，积极
参与社会责任活动，推进绿色金融发展。
中华人民共和国外资银行管理条例实施细则
中华人民共和国外资银行管理条例实施细则文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2006.11.24•【文号】中国银行业监督管理委员会令2006年第6号•【施行日期】2006.12.11•【效力等级】部门规章•【时效性】失效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银行业监督管理委员会令（2006年第6号）《中华人民共和国外资银行管理条例实施细则》已经2006年11月17日中国银行业监督管理委员会第53次主席会议通过。
现予公布，自2006年12月11日起施行。
主席刘明康二○○六年十一月二十四日中华人民共和国外资银行管理条例实施细则第一章总则第一条根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》和《中华人民共和国外资银行管理条例》（以下简称《条例》），制定本细则。
第二条《条例》所称国务院银行业监督管理机构是指中国银行业监督管理委员会（以下简称中国银监会），所称银行业监督管理机构是指中国银监会及其派出机构。
第二章设立与登记第三条《条例》和本细则所称审慎性条件，至少包括下列内容：（一）具有良好的行业声誉和社会形象；（二）具有良好的持续经营业绩，资产质量良好；（三）管理层具有良好的专业素质和管理能力；（四）具有健全的风险管理体系，能够有效控制关联交易风险；（五）具有健全的内部控制制度和有效的管理信息系统；（六）按照审慎会计原则编制财务会计报告，且会计师事务所对申请前3年的财务会计报告持无保留意见；（七）无重大违法违规记录；（八）具备有效的资本约束与资本补充机制；（九）具有健全的公司治理结构。
本条第（八）项、第（九）项适用于外商独资银行及其股东、中外合资银行及其股东以及外国银行。
第四条《条例》第十一条所称主要股东，是指持有拟设中外合资银行资本总额或者股份总额50％以上，或者不持有资本总额或者股份总额50％以上但与拟设中外合资银行之间有下列情形之一的商业银行：（一）持有拟设中外合资银行半数以上的表决权；（二）有权控制拟设中外合资银行的财务和经营政策；（三）有权任免拟设中外合资银行董事会或者类似权力机构的多数成员；（四）在拟设中外合资银行董事会或者类似权力机构有半数以上投票权。
外资银行法规
外资银行法规外资银行作为一种特殊的金融机构，在中国的金融市场发挥着重要的作用。
为了规范外资银行的经营行为，保护金融市场的稳定和公平竞争，我国制定了一系列的外资银行法规。
本文将从外资银行执照、监管要求以及经营范围等方面，对这些法规进行分析和解读。
一、外资银行执照外资银行在中国设立或变更的经营单位，需要先获得中国银行业监督管理委员会（简称“银监会”）颁发的外资银行执照。
外资银行执照是外资银行进入中国金融市场的准入证明，标志着外资银行的法人地位和经营资格。
根据《中华人民共和国外资金融机构管理条例》，外资银行执照的颁发和变更程序需符合相关法律法规的规定。
二、监管要求为了保障金融市场的稳定运行和风险防范，外资银行需要遵守一系列的监管要求。
首先，外资银行应当按照相关法律法规的规定，完善自身的风险管理体系，并严格履行审计和报告义务。
其次，外资银行需要遵守中国金融市场的法律法规，不得从事与其经营范围无关的业务活动。
此外，外资银行还应当按照《外资银行行为管理办法》的要求，向银监会报送相关经营数据和信息。
三、经营范围根据《中华人民共和国外资金融机构管理条例》，外资银行的经营范围主要包括资金存放、贷款、担保、国际结算、信用卡业务、证券投资等。
在开展这些业务时，外资银行需要符合相关法律法规的规定，并获得中国银监会的批准。
此外，外资银行还可以开展衍生品业务、理财产品销售和代理发行等其他业务，但需符合相关监管要求。
总结起来，外资银行作为一种特殊的金融机构，需要遵守我国的外资银行法规。
外资银行执照的颁发是外资银行进入中国金融市场的准入证明，外资银行需要按照相关法律法规的规定，完善自身的风险管理体系，严格遵守监管要求。
同时，在经营范围方面，外资银行需要获得中国银监会的批准，并符合相关监管要求。
这一系列法规的制定和实施，有助于保护金融市场的稳定和公平竞争，进一步提升我国金融业的国际竞争力。
以上是对外资银行法规的简要介绍，通过对外资银行执照、监管要求和经营范围的分析和解读，希望读者能更好地了解和理解我国对外资银行的管理制度和要求，为中国金融市场的稳定和可持续发展做出贡献。
外资银行法规
外资银行法规中华人民国外资金融机构管理条例 (1)中华人民国外资金融机构管理条例实施细则 2002-2-1 (10)外资金融机构驻华代表机构管理办法 2002-7-18 (28)中国人民银行关于外资金融机构市场准入有关问题的公告 2001.12.09 (34)中国银行业监督管理委员会关于向外资金融机构进一步开放人民币业务的公告 (34)境外金融机构投资入股中资金融机构管理办法 (35)关于印发《中外合资投资银行类机构管理暂行办法》的通知 1995年5月20日 (39)外资银行人民币专用暂行管理规定 1994年4月23日 (43)外管局综合司关于为境外资银行人民币贷款提供担保问题的复函 2001年6月8日 (44)外资银行并表监管管理办法 (44)关于印发《外资金融机构中、高级管理人员任职资格暂行规定》的通知 1997年5月15日 (50)中国人民银行办公厅关于外资银行办理信用证和保函业务有关问题的通知 (52)外资银行结汇、售汇及付汇业务实施细则 1996年6月18日 (53)《外资银行结汇、售汇及付汇业务实施细则》会计处理的有关规定 1996年6月18日 (55)试点地区外资银行结汇、售汇及付汇业务实施细则 1996年3月1日 (57)外资金融机构存款准备金缴存管理办法 1996年4月30日 (59)委托注册会计师对外资金融机构进行审计管理办法 1996年4月30日 (63)关于印发《外资银行并表监管指导意见》的通知 (64)国家税务总局关于外国银行分行营运资金缴纳印花税问题的批复的通知二○○二年一月二十八日 (65)国家税务总局关于外国银行分行摊列总行管理费有关问题的通知2002-1-10 (66)国家税务总局关于外资金融机构应收利息所得税处理问题的批复 2002.01.08 (67)财政部、国家税务总局关于调整外商投资和外国金融企业营业税政策的通知2001.04.25 (68)关于外资银行报送统计数据有关问题的通知 (69)中国人民银行关于执行《境外金融机构管理办法》有关问题的通知 1990.05.05 (72)境外金融机构管理办法(附英文) 1990.04.13 (74)中国人民银行关于执行《境外金融机构管理办法》有关问题的通知 1990.05.05 (83)国家税务总局关于德国西德意志州银行和德国德意志银行取得的贷款利息收入适用利率标准问题的批复 1998.03.18 (85)中华人民国外资金融机构管理条例中华人民国国务院令第３４０号《中华人民国外资金融机构管理条例》已经２００１年１２月１２日国务院第５０次常务会议通过，现予公布，自２００２年２月１日起施行。
外资银行管理条例实施细则
外资银行管理条例实施细则
一、市场准入规定：外资银行在中国开展业务需要获得中国银监会的批准，同时需要与中国银行业监督管理机构签订相应的批准函。
在开展业务之前，外资银行需要在中国注册成立分支机构，并满足一定的资本金、净资产、履约能力等要求。
二、机构治理规定：外资银行需要设立独立的董事会，确保其与其母公司的独立性。
同时，外资银行需要设立风险管理、合规、内部审计等独立的职能部门，保证其内部运营的合规性和风险控制。
三、业务经营规定：外资银行在中国可以开展零售银行、企业银行、财富管理、证券、外汇、资产管理等多种业务。
但在开展这些业务之前，外资银行需要获得相应的业务经营资质，并根据相关法律法规和监管要求进行合规经营。
四、风险管理规定：外资银行在中国需要建立完善的风险管理体系，包括资产负债管理、风险控制、市场风险管理、信用风险管理等方面。
外资银行需要制定相应的风险管理政策和制度，定期进行风险评估和风险监控，并报送相关的监管部门。
五、监管要求和责任规定：外资银行在中国需要遵守中国的法律法规和监管要求，接受中国银行业监督管理机构的监管和检查。
外资银行还需要承担相应的责任，包括保护客户利益、防范洗钱和恐怖融资风险等。
外资银行管理条例实施细则的出台，对于进一步规范外资银行在中国的经营行为，提升银行业的整体水平，保护投资者的利益，促进金融市场的健康稳定发展具有重要意义。
同时，外资银行管理条例实施细则的制定
也为外资银行提供了更好的发展环境和机会，进一步推动了中国金融市场的开放和国际化程度的提升。
中国人民银行关于印发《外资银行结汇、售汇及付汇业务实施细则》的通知
中国人民银行关于印发《外资银行结汇、售汇及付汇业务实施细则》的通知文章属性•【制定机关】中国人民银行•【公布日期】1996.06.18•【文号】银发[1996]202号•【施行日期】1996.07.01•【效力等级】部门规章•【时效性】部分失效•【主题分类】外汇管理正文中国人民银行关于印发《外资银行结汇、售汇及付汇业务实施细则》的通知（１９９６年６月１８日银发［１９９６］２０２号）中国人民银行各省、自治区、直辖市、计划单列市、经济特区分行，国家外汇管理局各省、自治区、直辖市、计划单列市、经济特区分局：为了规范外资银行结汇、售汇及付汇业务，促进人民币在经常项目下可兑换，根据《关于对外商投资企业实行银行结售汇的公告》、《结汇、售汇及付汇管理规定》及其他有关规定，中国人民银行制定了《外资银行结汇、售汇及付汇业务实施细则》（以下简称《实施细则》）。
现将《实施细则》（附一）及《＜外资银行结汇、售汇及付汇业务实施细则＞会计处理的有关规定》（附二）印发给你们，请遵照执行。
请各外汇管理分局尽快转发给所辖地区各外汇指定银行分行（含外资银行）及有关单位，并将执行过程中出现的问题，及时反馈国家外汇管理局。
附：一外资银行结汇、售汇及付汇业务实施细则第一章总则第一条为了完善结汇、售汇制度，规范外资银行结汇、售汇及付汇行为，根据《中华人民共和国外资金融机构管理条例》和《结汇、售汇及付汇管理规定》，制定本实施细则。
第二条本实施细则所称外资银行系指经中国人民银行批准、由国家外汇管理局核发《经营外汇业务许可证》的在中国境内的外国资本的银行、外国银行分行和中外合资银行。
第三条本实施细则所称结售汇人民币专用帐户系指外资银行在中国人民银行当地分行开立的办理结汇、售汇业务所使用的人民币专用帐户。
第四条外资银行只能办理外商投资企业的结汇、售汇及付汇业务、非外商投资企业贷款项下的结算业务和国家外汇管理局批准的其他结汇、售汇及付汇业务，并执行《结汇、售汇及付汇管理规定》的各项有关规定。
外资银行管理条例实施细则
外资银行管理条例实施细则一、外资银行的设立和注销外资银行需要在中国境内设立分支机构，需具备一定的资本实力、经验和管理能力。
外资银行设立分支机构需要向中国人民银行申请，并提交相关材料、经营计划等。
中国人民银行对外资银行的设立有最终决定权。
外资银行注销分支机构需要向中国人民银行提出申请，并按照规定的程序进行注销。
注销后，外资银行需履行其在注销前的相关责任和义务。
二、外资银行的经营范围和业务管理外资银行的经营范围应符合中国法律法规的规定，包括存款业务、贷款业务、理财业务等。
外资银行在开展新的业务前，需要事先报送中国人民银行并获得批准。
外资银行在中国境内经营的业务必须遵守中国法律法规，依法纳税，确保经营活动安全、合法、稳定。
外资银行应建立健全内部控制制度，加强风险管控和业务管理。
三、外资银行的监督与管理中国人民银行是对外资银行进行监督和管理的主管机构，有权对外资银行的经营状况和资本运作等进行监管。
外资银行应按照中国法律法规的规定，向中国人民银行、银行业监管机构定期报送相关经营报告和财务报表等。
外资银行应加强内部控制和风险管理，建立健全风险管理制度和资本管理制度，确保合规经营，有效防范金融风险。
四、外资银行的合作与参与外资银行可以与中国境内的金融机构进行合作，开展各类业务活动，但必须符合相关法律法规的规定，保护客户权益，维护金融市场秩序。
外资银行在境内合作需遵守合作协议，并向中国人民银行报备合作情况。
合作中出现的风险，应依法承担相应责任。
五、外资银行的退出与违规处理外资银行如因各种原因需要退出中国市场，需提前通知中国人民银行，并按照相关法律法规的规定进行退出，做好客户权益保护工作。
外资银行如存在违规行为，中国人民银行有权采取相应监管措施，包括警告、罚款、责令整改等。
情节严重者，可依法撤销外资银行的经营许可。
总之，外资银行管理条例实施细则的出台对于进一步规范外资银行在中国的经营行为，保护金融市场稳定和金融消费者权益具有积极意义。
中华人民共和国外资银行管理条例
（一）为商业银行； （二）提出设立申请前 1 年年末总资产不少于 100亿美元； （三）资本充足率符合所在国家或者地区金融监管当局以及国务院银行业 监督管理机构的规定。 第十二条 拟设分行的外国银行除应当具备本条例第九条规定的条件外， 还应当具备下列条件： （一）提出设立申请前 1 年年末总资产不少于 200亿美元； （二）资本充足率符合所在国家或者地区金融监管当局以及国务院银行业 监督管理机构的规定。 第十三条 外国银行在中华人民共和国境内设立营业性机构的，除已设立 的代表处外，不得增设代表处，但符合国家区域经济发展战略及相关政策的地 区除外。 代表处经批准改制为营业性机构的，应当依法办理原代表处的注销登记手 续。 第十四条 设立外资银行营业性机构，应当先申请筹建，并将下列申请资 料报送拟设机构所在地的银行业监督管理机构： （一）申请书，内容包括拟设机构的名称、所在地、注册资本或者营运资 金、申请经营的业务种类等； （二）可行性研究报告； （三）拟设外商独资银行、中外合资银行的章程草案； （四）拟设外商独资银行、中外合资银行各方股东签署的经营合同； （五）拟设外商独资银行、中外合资银行的股东或者拟设分行的外国银行 的章程； （六）拟设外商独资银行、中外合资银行的股东或者拟设分行的外国银行 及其所在集团的组织结构图、主要股东名单、海外分支机构和关联企业名单； （七）拟设外商独资银行、中外合资银行的股东或者拟设分行的外国银行 最近 3 年的年报； （八）拟设外商独资银行、中外合资银行的股东或者拟设分行的外国银行 的反洗钱制度； （九）拟设外商独资银行的股东、中外合资银行的外方股东或者拟设分行 的外国银行所在国家或者地区金融监管当局核发的营业执照或者经营金融业务 许可文件的复印件及对其申请的意见书； （十）国务院银行业监督管理机构规定的其他资料。 拟设机构所在地的银行业监督管理机构应当将申请资料连同审核意见，及 时报送国务院银行业监督管理机构。 第十五条 国务院银行业监督管理机构应当自收到设立外资银行营业性机 构完整的申请资料之日起 6 个月内作出批准或者不批准筹建的决定，并书面通 知申请人。决定不批准的，应当说明理由。 特殊情况下，国务院银行业监督管理机构不能在前款规定期限内完成审查 并作出批准或者不批准筹建决定的，可以适当延长审查期限，并书面通知申请 人，但延长期限不得超过 3 个月。 申请人凭批准筹建文件到拟设机构所在地的银行业监督管理机构领取开业 申请表。 第十六条 申请人应当自获准筹建之日起 6 个月内完成筹建工作。在规定
中华人民共和国外资银行管理条例实施细则-中国银监会
银保监会关于修改《中华人民共和国外资银行管理条例实施细则》的决定(征求意见稿)为进一步扩大银行业对外开放，促进银行业竞争力提升，增强外资银行风险抵御能力，加大金融消费者权益保护，银保监会决定对《中华人民共和国外资银行管理条例实施细则》(中国银行业监督管理委员会令2015年第7号)作如下修改。
一、在原第六条后增加一条，作为第七条“第七条外国银行已在中国境内设立外商独资银行或中外合资银行的，在设立外国银行分行时，除应当具备《条例》和本细则规定的相应条件外，其在中国境内已设外商独资银行或中外合资银行应当具备银保监会规定的审慎性条件。
“外国银行已在中国境内设立外国银行分行的，在设立外商独资银行或中外合资银行时，除应当具备《条例》和本细则规定的相应条件外，其在中国境内已设外国银行分行应当具备银保监会规定的审慎性条件。
”二、在原第七条后增加一条，作为第九条“第九条外国银行向中国境内分行拨付的营运资金合并计算。
外国银行在中国境内增设分行，如合并计算的营运资金满足最低限额及监管指标要求，该外国银行可以授权中国境内分行按法规规定向增设分行拨付营运资金。
”三、在原第二十七条后增加两条，作为第三十条、第三十一条“第三十条外资银行营业性机构经营下列业务，适用报告制：“（一）代理发行、代理兑付、承销政府债券；“（二）托管、存管、保管；“（三）财务顾问等咨询服务；“（四）代客境外理财；“（五）银保监会认为适用报告制的其他业务。
“第一款第（一）项所称的承销政府债券，包括承销外国政府在中国境内发行的债券。
“外资银行营业性机构应在开办第一款所列业务后5日内向银保监会或所在地银保监会派出机构报告，提交该项业务的展业计划、风险控制制度、操作规程和系统建设等情况的书面材料。
“外资银行营业性机构经营第一款所列业务，依法应获得其他部门许可的，依照其规定办理。
“第三十一条外资银行营业性机构可以依法与母行集团开展境内外业务协作，发挥全球服务优势，为客户在境外发债、上市、并购、融资等活动提供综合金融服务。
外资银行境内分行业务范围
外资银行境内分行业务范围
外资银行境内分行的业务范围通常包括以下几个方面:
1. 存款业务：外资银行境内分行可以吸收境内机构和个人的存款，包括定期存款、活期存款等。
2. 贷款业务：外资银行境内分行可以向境内机构和个人发放贷款，包括个人住房贷款、企业贷款等。
3. 信用卡业务：外资银行境内分行可以发行信用卡，供境内用户申请和使用。
4. 金融市场业务：外资银行境内分行可以参与境内金融市场的交易，包括债券、股票、基金等金融产品的交易。
5. 资产管理业务：外资银行境内分行可以提供资产管理服务，包括投资咨询、财富管理等。
6. 其他业务：外资银行境内分行还可以提供信用卡还款、转账、汇款、缴费等客户服务业务。
需要注意的是，外资银行境内分行的业务范围会受到金融监管机构的限制和监管，且不同国家和地区的金融监管制度有所不同，因此具体业务范围可能会有所差异。
外资银行监管法律规定(3篇)
第1篇随着全球化进程的不断深入，外资银行在我国金融市场中的地位和作用日益显著。
为了维护金融市场的稳定，保障存款人及其他债权人的合法权益，促进银行业健康发展，我国制定了相应的外资银行监管法律规定。
以下将从外资银行监管的法律体系、监管原则、监管机构、监管内容等方面进行详细阐述。
一、外资银行监管的法律体系我国外资银行监管的法律体系主要包括以下几个方面：1. 宪法：宪法是国家的根本法，对外资银行监管的法律体系具有最高的法律效力。
宪法规定了国家保护外资企业的合法权益，保障外资企业在我国依法经营。
2. 银行业监督管理法：该法是我国银行业监管的基本法律，对外资银行监管具有重要的指导意义。
该法明确了银行业监督管理的原则、目标、任务和职责，为外资银行监管提供了法律依据。
3. 外资银行管理条例：该条例是外资银行监管的具体操作依据，对外资银行的设立、经营、终止等方面进行了详细规定。
4. 其他相关法律法规：如中国人民银行法、商业银行法、反洗钱法、银行保密法等，这些法律法规对外资银行监管也具有补充和辅助作用。
二、外资银行监管的原则1. 依法监管原则：外资银行监管必须依法进行，严格遵守国家法律法规，确保监管活动的合法性和有效性。
2. 公平公正原则：对外资银行实施公平公正的监管，不得因外资银行的国籍、规模等因素而歧视。
3. 风险为本原则：以风险为导向，加强对外资银行的风险管理，确保其稳健经营。
4. 市场准入与退出原则：合理设置市场准入门槛，促进外资银行公平竞争；对于经营不善、风险较大的外资银行，应依法实施市场退出。
三、外资银行监管机构1. 中国银行业监督管理委员会（简称银保监会）：作为我国银行业监管的最高机构，负责对外资银行实施全面监管。
2. 中国人民银行（简称央行）：负责制定和实施货币政策，对外资银行实施货币政策和金融稳定监管。
3. 国家外汇管理局：负责对外资银行的外汇业务进行监管，确保其合规经营。
4. 其他相关部门：如公安部、国家安全部等，根据各自职责对外资银行实施监管。
中华人民共和国外资银行管理条例实施细则
中华人民共和国外资银行管理条例实施细则（2006年11月24日中国银行业监督管理委员会令2006年第6号公布；2015年7月1日中国银行业监督管理委员会令2015年第7号第1次修订；2019年12月18日中国银行保险监督管理委员会令2019年第6号第2次修订）第一章总则第一条根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》和《中华人民共和国外资银行管理条例》（以下简称《条例》），制定本细则。
第二条《条例》所称国务院银行业监督管理机构是指中国银行保险监督管理委员会（以下简称银保监会），所称银行业监督管理机构是指银保监会及其派出机构。
第二章设立与登记第三条《条例》和本细则所称审慎性条件，至少包括下列内容：（一）具有良好的行业声誉和社会形象；（二）具有良好的持续经营业绩，资产质量良好；（三）管理层具有良好的专业素质和管理能力；（四）具有健全的风险管理体系，能够有效控制各类风险；（五）具有健全的内部控制制度和有效的管理信息系统；（六）按照审慎会计原则编制财务会计报告，且会计师事务所对财务会计报告持无保留意见；（七）无重大违法违规记录和因内部管理问题导致的重大案件；（八）具有有效的人力资源管理制度，拥有高素质的专业人才；（九）具有对中国境内机构活动进行管理、支持的经验和能力；（十）具备有效的资本约束与资本补充机制；（十一）具有健全的公司治理结构；（十二）法律、行政法规和银保监会规定的其他审慎性条件。
本条第（九）项、第（十）项、第（十一）项仅适用于外商独资银行及其股东、中外合资银行及其股东以及外国银行。
第四条《条例》第十一条所称主要股东，是指持有拟设中外合资银行资本总额或者股份总额50％以上，或者不持有资本总额或者股份总额50％以上，但依据拟设中外合资银行章程，符合下列情形的商业银行：（一）持有拟设中外合资银行半数以上的表决权；（二）有权控制拟设中外合资银行的财务和经营政策；（三）有权任免拟设中外合资银行董事会或者类似权力机构的多数成员；（四）在拟设中外合资银行董事会或者类似权力机构有半数以上投票权。
中国人民银行关于经济特区外资银行、中外合资银行业务管理的若干暂行规定-银发[1987]185号
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中国人民银行关于经济特区外资银行、中外合资银行业务管理的若干暂行规定正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国人民银行关于经济特区外资银行、中外合资银行业务管理的若干暂行规定（１９８７年６月１７日银发[1987]185号）为加强和改善对经济特区外资银行、外资银行分行、中外合资银行的业务管理，促进其业务的开展，根据《中华人民共和国经济特区外资银行、中外合资银行管理条例》，特制定本规定。
一、营运资金、注册资本（一）外资银行分行，在接到中国人民银行批准证书之日起三十天内，须向中国人民银行经济特区分行提供其总行拨给的四千万元人民币等值外汇营运资金的银行存款证件，并需经在中华人民共和国注册的会计师验证。
中国人民银行经济特区分行根据实际情况，核定其营运资金一次或分次调入，或核准其将营运资金存放在境外的银行。
外资银行分行可向中国人民银行经济特区分行申请将调入的营运资金再调出境外。
（二）外资银行和中外合资银行，在接到中国人民银行批准证书之日起三十天内，应将不低于注册资本百分之五十的实收资本交存中国人民银行经济特区分行，中国人民银行经济特区分行按规定计付利息。
这部分资本金不经中国人民银行经济特区分行批准，不得调出境外。
外资银行或中外合资银行，在未缴足注册资本总额之前，每年应从其纳税后的净利润中提取不少于百分之二十的资金作为储备金。
二、存款外资银行、外资银行分行、中外合资银行可按照下列范围办理本、外币存款：（一）外币存款１．境内外同业存款；２．国外或港澳地区的单位、企业、社会团体和个人的存款；３．侨资企业、外资企业、中外合资经营企业及中外合作经营企业（以下简称三资企业），外国驻华使馆、商务机构、国际组织机构、外国新闻单位、外国金融机构和工商企业代表机构，以及在上述单位工作的外国人、华侨和港澳同胞的存款；４．短期入境的外国人、华侨、港澳同胞以及外国专家、职工、留学生、实习生的存款；５．国营或集体企业以及其他经批准的单位接受外资银行、外资银行分行、中外合资银行的外汇贷款及其未使用部分的款项。
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遇到保险纠纷问题？赢了网律师为你免费解惑！访问>>外资银行业务范围的法律规定第三章业务范围第二十九条外商独资银行、中外合资银行按照国务院银行业监督管理机构批准的业务范围，可以经营下列部分或者全部外汇业务和人民币业务：(一)吸收公众存款;(二)发放短期、中期和长期贷款;(三)办理票据承兑与贴现;(四)买卖政府债券、金融债券，买卖股票以外的其他外币有价证券;(五)提供信用证服务及担保;(六)办理国内外结算;(七)买卖、代理买卖外汇;(八)代理保险;(九)从事同业拆借;(十)从事银行卡业务;(十一)提供保管箱服务;(十二)提供资信调查和咨询服务;(十三)经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。
外商独资银行、中外合资银行经中国人民银行批准，可以经营结汇、售汇业务。
第三十条外商独资银行、中外合资银行的分支机构在总行授权范围内开展业务，其民事责任由总行承担。
第三十一条外国银行分行按照国务院银行业监督管理机构批准的业务范围，可以经营下列部分或者全部外汇业务以及对除中国境内公民以外客户的人民币业务：(一)吸收公众存款;(二)发放短期、中期和长期贷款;(三)办理票据承兑与贴现;(四)买卖政府债券、金融债券，买卖股票以外的其他外币有价证券;(五)提供信用证服务及担保;(六)办理国内外结算;(七)买卖、代理买卖外汇;(八)代理保险;(九)从事同业拆借;(十)提供保管箱服务;(十一)提供资信调查和咨询服务;(十二)经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。
外国银行分行可以吸收中国境内公民每笔不少于100万元人民币的定期存款。
外国银行分行经中国人民银行批准，可以经营结汇、售汇业务。
第三十二条外国银行分行及其分支机构的民事责任由其总行承担。
第三十三条外国银行代表处可以从事与其代表的外国银行业务相关的联络、市场调查、咨询等非经营性活动。
外国银行代表处的行为所产生的民事责任，由其所代表的外国银行承担。
第三十四条外资银行营业性机构经营本条例第二十九条或者第三十一条规定业务范围内的人民币业务的，应当具备下列条件，并经国务院银行业监督管理机构批准：(一)提出申请前在中华人民共和国境内开业3年以上;(二)提出申请前2年连续盈利;(三)国务院银行业监督管理机构规定的其他审慎性条件。
外国银行分行改制为由其总行单独出资的外商独资银行的，前款第(一)项、第(二)项规定的期限自外国银行分行设立之日起计算。
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