最新流动资金贷款需求量参考测算表(20110602)
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银行贷款流动资金需求测算表
数值 4,469.98 6,400.00 8.73% 1,665.20 808.06 915.45 10.93 65.98 89.87 60.59 52.89 3.10 5.51 年平均值 1,469.38 752.29 656.74 50.70 68.43
1,273.55 696.52 398.02 90.46 70.88 保险系数 4.01 1.00 5.94 1.00 6.81 1.00 6.10 1.00 5.32 1.00
数值 4,469.98 6,400.00 8.73% 1,665.20 808.06 915.45 10.93 65.98 89.87 60.59 52.89 3.10 5.51 年平均值 1,469.38 752.29 656.74 50.70 68.43
194.74
营运资金周转次数=360/(存货周转天数+应收账款周转天数+预付账款周转天数-预收账款周转天 数-应付账款周转天数) 营运资金周转次数 营运资金需求量 流动资产 借款人自有资金 现有流动资金贷款 其他融资 其他渠道营运资金 特别情况 新增流贷需求额度 1.8486 2,813.63 3,525.79 2,354.45 1,000.00 -540.82 营业资金需求量=上年度销售收入*(1-上年度销售利 润率)*(1+预计销售收入年增长率)/营运资金周转次数 流动负债 1,171.34
当期 金周转次数=360/(存货周转天数+应收账款周 天数-应付账款周转天数) 营运资金周转次数 营运资金需求量 流动资产 借款人自有资金 现有流动资金贷款 其他融资 其他渠道营运资金 特别情况 新增流贷需求额度 1.8486
营业资金 2,813.63 利润率)* 3,525.79 2,354.45 1,000.00 -540.82
银行测算表
本次流动资金贷款需求量参考测算表
单位：万元 业务支行 项目 报告期销售收入 存货[期初数] 应收账款[期初数] 应付账款[期初数] 预收账款[期初数] 预付账款[期初数] 报告期时间 应收账款周转天数 预收账款周转天数 存货周转天数 其他可调整因素 127 7 77 应付账款周转天数 预付账款周转天数 周转天数小计 16 84 265.57 天津银行唐山分行 数值 10565 1991 3598 0 0 2198 融资企业名称 项目 报告期销售成本 存货[期末数] 应收账款[期末数] 应付账款[期末数] 预收账款[期末数] 预付账款[期末数] 数值 9588 2136 3828 853 400 2298 项目 销售收入 利润总额 预计销售收入年增长率 销售利润率 营运资金周转次数 营运资金量 借款人自有资金 现有流动资金贷款 其他渠道提供的营运资金 新增流动资金贷款额度 437.43 数值 10565 582 20.00% 0.06 1.36 8,837 8,400
流动资金贷款需求量测算表
#DIV/0! 支行务数据（万元） 资产负债表 应收账款 预付账款 存货 长期投资 固定资产 无形资产 应付账款 预收账款 长期借款 所有者权益 损益表 主营业务收入 主营业务成本 净利润 项目（万元） 项目（万元） 上年销售利润率 预计本年全年销售收入 预计本年销售收入增长率 应收账款周转次数 应收账款周转天数 存货周转次数 存货周转天数 预付账款周转次数 预付账款周转天数 应付账款周转次数 应付账款周转天数 预收账款周转次数 预收账款周转天数 营运资金周转次数 营运资金量 借款人自有资金 报告期他行流动资金用信额度 本行可授信额度 本行去年授信额度 可新增流动资金贷款授信额度 客户经理： 风险经理： #DIV/0! 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 各保险系数设置理由说明： 0.00 #DIV/0! #DIV/0! 0.00 0 #DIV/0! 数值 #DIV/0! 保险系数 上年末余额 最近12个月平均数 最近12个月平均数 12
流动资金贷款需求量的测算参考
附件：流动资金贷款需求量的测算参考流动资金贷款需求量的测算参考流动资金贷款需求量应基于借款人日常生产经营所需营运资金与现有流动资金的差额（即流动资金缺口）确定。
一般来讲，影响流动资金需求的关键因素为存货（原材料、半成品、产成品）、现金、应收账款和应付账款。
同时，还会受到借款人所属行业、经营规模、发展阶段、谈判地位等重要因素的影响。
银行业金融机构根据借款人当期财务报告和业务发展预测，按以下方法测算其流动资金贷款需求量：一、估算借款人营运资金量借款人营运资金量影响因素主要包括现金、存货、应收账款、应付账款、预收账款、预付账款等。
在调查基础上，预测各项资金周转时间变化，合理估算借款人营运资金量。
在实际测算中，借款人营运资金需求可参考如下公式：营运资金量＝上年度销售收入×（1－上年度销售利润率）×（1＋预计销售收入年增长率）/营运资金周转次数其中：营运资金周转次数＝360/(存货周转天数+应收账款周转天数－应付账款周转天数＋预付账款周转天数－预收账款周转天数)周转天数=360/周转次数应收账款周转次数＝销售收入/平均应收账款余额预收账款周转次数＝销售收入/平均预收账款余额存货周转次数＝销售成本/平均存货余额预付账款周转次数＝销售成本/平均预付账款余额应付账款周转次数＝销售成本/平均应付账款余额二、估算新增流动资金贷款额度将估算出的借款人营运资金需求量扣除借款人自有资金、现有流动资金贷款以及其他融资，即可估算出新增流动资金贷款额度。
新增流动资金贷款额度=营运资金量－借款人自有资金－现有流动资金贷款－其他渠道提供的营运资金三、需要考虑的其他因素（一）各银行业金融机构应根据实际情况和未来发展情况（如借款人所属行业、规模、发展阶段、谈判地位等）分别合理预测借款人应收账款、存货和应付账款的周转天数，并可考虑一定的保险系数。
（二）对集团关联客户，可采用合并报表估算流动资金贷款额度，原则上纳入合并报表范围内的成员企业流动资金贷款总和不能超过估算值。
银行最新流贷资金需求测算表(带公式)
单位：万元来自2016年末0 0
#DIV/0! 20% #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! 0 0 #DIV/0!
了固定资产购置，未投入
流贷需求量测算
2015年初 销售收入 销售成本 应收账款 预收账款 存货 应付账款 预付账款 当期固定资产折旧 到期银行借款 到期其他借款 未分配利润 资产减值损失 公允价值变动净收益 投资收益 资本性支出 股利支付 营业外收支净额 利润总额 净利润 扣减部分非主营业务收益因素后的销售利润率 预计销售增长率 存货周转天数 应收账款周转天数 预收账款周转天数 预付账款周转天数 应付账款周转天数 营业资金周转次数 营运资金量 现有流贷 借款人自有资金 其他渠道提供的营运资金
新增流动资金贷款额度
2015年末
0 0 0
0
#DIV/0! 20% #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
说明：由于非流动资产大于所有者权益，因此企业所有未分配利润均投入了固定资产购置，未投入 日常营运中，因此表格中未分配利润填零。
#DIV/0! 20% #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! 0 0 #DIV/0!
了固定资产购置，未投入
流贷需求量测算
2015年初 销售收入 销售成本 应收账款 预收账款 存货 应付账款 预付账款 当期固定资产折旧 到期银行借款 到期其他借款 未分配利润 资产减值损失 公允价值变动净收益 投资收益 资本性支出 股利支付 营业外收支净额 利润总额 净利润 扣减部分非主营业务收益因素后的销售利润率 预计销售增长率 存货周转天数 应收账款周转天数 预收账款周转天数 预付账款周转天数 应付账款周转天数 营业资金周转次数 营运资金量 现有流贷 借款人自有资金 其他渠道提供的营运资金
新增流动资金贷款额度
2015年末
0 0 0
0
#DIV/0! 20% #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
说明：由于非流动资产大于所有者权益，因此企业所有未分配利润均投入了固定资产购置，未投入 日常营运中，因此表格中未分配利润填零。
流动资金贷款需求量的测算,专业用于企业银行贷款申请
流动资金贷款需求测算
赣州银行小企业贷款中心 客户名称 上年度销售收入 上上年度销售收入 预计销售收入年增长率 年初存货余额 年初应收账款余额 年初应付账款余额 年初预付账款余额 年初预收账款余额 营运资金周转次数= 203 3.8 12.5 1553.2 1443.2 上年度销售成本 上年度销售收入年增长率 （注明预测的依据） 年末存货余额 年末应收账款余额 年末应付账款余额 年末预付账款余额 年末预收账款余额 305.6 8.6 平均存货余额 平均应收账款余额 平均应付账款余额 平均预付账款余额 平均预收账款余额 254.3 6.2 6.25 1323.7 7.6% 上年度销售利润率 14.8% 单位:万元
1/（平均存货余额/销售成本+平均应收账款余额/销售收入-平均应付账款余额/销售成本+平均预付账款 余额/销售成本-平均预收账款余额/销售收入）
= 5.22512007 营运资金量= 上年度销售收入*（1—上年度销售利润率）*（1+预计销售收入年增长率）/营运资金周转次数 = 253.2623906 借款人自有资金 116.9 现有流动资金贷款 其他渠道提供的营运资金
新增流动资金贷款额度= 营运资金量—借款人自有资金—现有流动资金贷款—其他渠道提供的营运资金 = 136.362
赣州银行小企业贷款中心 客户名称 上年度销售收入 上上年度销售收入 预计销售收入年增长率 年初存货余额 年初应收账款余额 年初应付账款余额 年初预付账款余额 年初预收账款余额 营运资金周转次数= 203 3.8 12.5 1553.2 1443.2 上年度销售成本 上年度销售收入年增长率 （注明预测的依据） 年末存货余额 年末应收账款余额 年末应付账款余额 年末预付账款余额 年末预收账款余额 305.6 8.6 平均存货余额 平均应收账款余额 平均应付账款余额 平均预付账款余额 平均预收账款余额 254.3 6.2 6.25 1323.7 7.6% 上年度销售利润率 14.8% 单位:万元
1/（平均存货余额/销售成本+平均应收账款余额/销售收入-平均应付账款余额/销售成本+平均预付账款 余额/销售成本-平均预收账款余额/销售收入）
= 5.22512007 营运资金量= 上年度销售收入*（1—上年度销售利润率）*（1+预计销售收入年增长率）/营运资金周转次数 = 253.2623906 借款人自有资金 116.9 现有流动资金贷款 其他渠道提供的营运资金
新增流动资金贷款额度= 营运资金量—借款人自有资金—现有流动资金贷款—其他渠道提供的营运资金 = 136.362
30【成本】最新流动资金贷款需求量参考测算表(0602)
1.2
0.00
0.00
0.00 0.00 0.00
0.00
当期流动负债 0.00
当期中长期流贷 0.00
股东或关联企业借款 财政拨款或非银行融资
其他资金来源
流动资金贷款需求额度测算情况说明：
1、预计当年经营收入增长率： 2、其他渠道营运资金：
单位：万元 数值 0.00 0.00 0.00 0.00
0
0.00 0.00 0.00
0 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 当年主营业务成本
0.00 当年其他业务成本
0.00 当年经营成本
0.00 当年非经营性损益
பைடு நூலகம்
当年公允价值变动净收益
当年营业外收支净额
0.00 当年应收账款 0.00 当年预付账款 0.00 当年存货 0.00 当年预收账款 0.00 当年应付帐款 0.00 当年长期资产投入应付款 0.00 当年有效应付账款
财务指标测算
应收账款周转次数 预付账款周转次数 存货周转次数 预收账款周转次数 应付帐款周转次数
应收账款周转天数 预付账款周转天数 存货周转天数 预收账款周转天数 应付帐款周转天数
营运资金测算
营运资金周转次数 当年经营收入增长率
上两年经营收入增长率 未调整营运资金量
预计当年经营收入增长率 调整后的营运资金量
客户行业类型 预计营运资金量
0.00 0.00
0.00
商业
近三年经营收入平均增长率 上年经营收入增长率
保险调节系数
当期借款人自有资金
当期流动资产
现有流动资金贷款 当期短期借款
贷款需求量测算 其他渠道营运资金 发行股票、债券或信托 商业信用 置换他行流贷
0.00
0.00
0.00 0.00 0.00
0.00
当期流动负债 0.00
当期中长期流贷 0.00
股东或关联企业借款 财政拨款或非银行融资
其他资金来源
流动资金贷款需求额度测算情况说明：
1、预计当年经营收入增长率： 2、其他渠道营运资金：
单位：万元 数值 0.00 0.00 0.00 0.00
0
0.00 0.00 0.00
0 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 当年主营业务成本
0.00 当年其他业务成本
0.00 当年经营成本
0.00 当年非经营性损益
பைடு நூலகம்
当年公允价值变动净收益
当年营业外收支净额
0.00 当年应收账款 0.00 当年预付账款 0.00 当年存货 0.00 当年预收账款 0.00 当年应付帐款 0.00 当年长期资产投入应付款 0.00 当年有效应付账款
财务指标测算
应收账款周转次数 预付账款周转次数 存货周转次数 预收账款周转次数 应付帐款周转次数
应收账款周转天数 预付账款周转天数 存货周转天数 预收账款周转天数 应付帐款周转天数
营运资金测算
营运资金周转次数 当年经营收入增长率
上两年经营收入增长率 未调整营运资金量
预计当年经营收入增长率 调整后的营运资金量
客户行业类型 预计营运资金量
0.00 0.00
0.00
商业
近三年经营收入平均增长率 上年经营收入增长率
保险调节系数
当期借款人自有资金
当期流动资产
现有流动资金贷款 当期短期借款
贷款需求量测算 其他渠道营运资金 发行股票、债券或信托 商业信用 置换他行流贷
流动资金需求量测算表
企业流动资金需求量测算表
新增流动资金贷款额度 444
营运资金量 9794
营运资金周转次数 1.38
附：
上年销售收入
上年销售成本
10,550
9,114
借款人自有资金 现有流动资金贷款
350
9,000
上年应收账款余额 前年应收账款余额
2,229
2,000
上年预收账款余额 前年预收账款余额
10
0
上年存货余额
2114.5
4.99
72.15
平均预收账款余额 预收账款周转次数 预收账款周转天数
5
2110.00
0.17
平均存货余额
存货周转次数
存货周转天数
3179
2.87
125.57
平均预付账款余额 预付账款周转次数 预付账款周转天数
1798.5
5.07
71.04
平均应付账款余额 应付账款周转次数 应付账款周转天数
前年存货余额
3,788
2,570
上年预付账款余额 前年预付账款余额
2,057
1,540
上年应付账款余额 前年应付账款余额
395
31
主要财务测算数据
单位：万元
上年利润总额
预计销售收入本年增长率%
1,51上年度销售利润率
0
14.37%
平均应收账款余额 应收账款周转次数 应收账款周转天数
213
42.79
8.41
说明：
1、周转天数=360/ 周转次数
2、营运资金周转次 数＝360/(存货周转天 数+应收账款周转天数 －应付账款周转天数＋ 预付账款周转天数－预 收账款周转天数)
3、营运资金量＝上 年度销售收入×（1－ 上年度销售利润率）× （1＋预计销售收入年 增长率）/营运资金周 转次数
新增流动资金贷款额度 444
营运资金量 9794
营运资金周转次数 1.38
附：
上年销售收入
上年销售成本
10,550
9,114
借款人自有资金 现有流动资金贷款
350
9,000
上年应收账款余额 前年应收账款余额
2,229
2,000
上年预收账款余额 前年预收账款余额
10
0
上年存货余额
2114.5
4.99
72.15
平均预收账款余额 预收账款周转次数 预收账款周转天数
5
2110.00
0.17
平均存货余额
存货周转次数
存货周转天数
3179
2.87
125.57
平均预付账款余额 预付账款周转次数 预付账款周转天数
1798.5
5.07
71.04
平均应付账款余额 应付账款周转次数 应付账款周转天数
前年存货余额
3,788
2,570
上年预付账款余额 前年预付账款余额
2,057
1,540
上年应付账款余额 前年应付账款余额
395
31
主要财务测算数据
单位：万元
上年利润总额
预计销售收入本年增长率%
1,51上年度销售利润率
0
14.37%
平均应收账款余额 应收账款周转次数 应收账款周转天数
213
42.79
8.41
说明：
1、周转天数=360/ 周转次数
2、营运资金周转次 数＝360/(存货周转天 数+应收账款周转天数 －应付账款周转天数＋ 预付账款周转天数－预 收账款周转天数)
3、营运资金量＝上 年度销售收入×（1－ 上年度销售利润率）× （1＋预计销售收入年 增长率）/营运资金周 转次数
流动资金需求测算表
完整。右侧计算结果。
2.“借款人自有资金”＝所有者权益+其他应付款里面股东投资部分－固定资产－长期占用；
算表
周转天数 #DIV/0! 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! 3500.00 1800.00 #DIV/0! #DIV/0! 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
流动资金贷款需求量测算表
项目 销售成本 利润总额 销售收入 存货 应收帐款 应付帐款 预付帐款 预收帐款 预计销售收入 所有者权益 现有流动资金贷款 其他渠道提供的营运资金 固定资产 在建工程 自有 -5,300.00 上年销售利润率 存货周转次数=销售成本÷年平 均存货余额 应收帐款周转次数=销售收入÷ 年平均应收帐款余额 应付帐款周转次数=销售成本÷ 年平均应付帐款余额 预付帐款周转次数=销售成本÷ 年平均预付帐款余额 预收帐款周转次数=销售收入÷ 年平均预帐款余额 预计销售收入增长率 1－上年度销售利润率 1+预计销售收入年增长率 营运资周转次数 长期投资 无形资产 营运资金量(万元) 新增流动资金贷款额度(万元) 年初数 年末数 指标计算结果
2.“借款人自有资金”＝所有者权益+其他应付款里面股东投资部分－固定资产－长期占用；
算表
周转天数 #DIV/0! 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! 3500.00 1800.00 #DIV/0! #DIV/0! 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
流动资金贷款需求量测算表
项目 销售成本 利润总额 销售收入 存货 应收帐款 应付帐款 预付帐款 预收帐款 预计销售收入 所有者权益 现有流动资金贷款 其他渠道提供的营运资金 固定资产 在建工程 自有 -5,300.00 上年销售利润率 存货周转次数=销售成本÷年平 均存货余额 应收帐款周转次数=销售收入÷ 年平均应收帐款余额 应付帐款周转次数=销售成本÷ 年平均应付帐款余额 预付帐款周转次数=销售成本÷ 年平均预付帐款余额 预收帐款周转次数=销售收入÷ 年平均预帐款余额 预计销售收入增长率 1－上年度销售利润率 1+预计销售收入年增长率 营运资周转次数 长期投资 无形资产 营运资金量(万元) 新增流动资金贷款额度(万元) 年初数 年末数 指标计算结果
流动资金贷款需求公式测算表
近三年经营 净现金流
年度 年度 年度
营运资金周转次数 （次）=
— 0.00
0 —
营运资金 周转次数 调整系数
0.00
—
—
—
1
调整后的营运资金周转 次数（次）=
0.00 —
0
借款人营运资金量（万 元）=
上年度销售 上年度销售 预计销售收 营运资金 收入 利润率 入年增长率 周转次数
0.00
借款人自有 现有流动 其他渠道融资 资金（万 资金贷款 的营运资金 元） （万元） （万元）
#DIV/0!
0.00
0
新增流动资金贷款额度 （万元）=
0.00
流动资金贷款需求公式测算表
客户名称
科目 存货
期初余额 期末余额 平均余额 销售成本 （万元） （万元） （万元） （万元）
0
销售收入 周转次数 （万元） （次）
0.00
周转天数 （天）
0.00
应收帐款
0
0.00
0.00
应付帐款
0
0.00
0.00
预付帐款
பைடு நூலகம்
0
0.00
0.00
预收帐款 利润总额 （上年度）
年度 年度 年度
营运资金周转次数 （次）=
— 0.00
0 —
营运资金 周转次数 调整系数
0.00
—
—
—
1
调整后的营运资金周转 次数（次）=
0.00 —
0
借款人营运资金量（万 元）=
上年度销售 上年度销售 预计销售收 营运资金 收入 利润率 入年增长率 周转次数
0.00
借款人自有 现有流动 其他渠道融资 资金（万 资金贷款 的营运资金 元） （万元） （万元）
#DIV/0!
0.00
0
新增流动资金贷款额度 （万元）=
0.00
流动资金贷款需求公式测算表
客户名称
科目 存货
期初余额 期末余额 平均余额 销售成本 （万元） （万元） （万元） （万元）
0
销售收入 周转次数 （万元） （次）
0.00
周转天数 （天）
0.00
应收帐款
0
0.00
0.00
应付帐款
0
0.00
0.00
预付帐款
பைடு நூலகம்
0
0.00
0.00
预收帐款 利润总额 （上年度）
流动资金测算
流动资金需求测算表
单位：元
销售收入 销售利润 销售成本 应收账款 存货 预付账款 应付账款 预收账款 货币资金 流动资金贷款 平均应收账款 平均存货 平均预付账款 平均应付账款 平均预收账款 应收账款周转次数 存货周转次数 预付账款周转次数 应付账款周转次数 预收账款周转次数 应收账款周转天数 存货周转天数 预付账款周转天数 应付账款周转天数 预收账款周转天数 上年度销售利润率 营运资金周转次数 营运资金量
Байду номын сангаас
年初数 688.00 278.00 254.00 152.00 99.00 5.00 6.00 0.00 21.00
当期数 596.00 240.00 222.00 186.00 97.00 50.00 3.00 0.00 45.00 475.00
169.00 98.00 27.50 4.50 0.00 3.53 2.27 8.07 49.33 #DIV/0! 102.08 158.92 44.59 7.30 #DIV/0! 0.40 #DIV/0! #DIV/0!
流动资金需求额度：
#DIV/0!
单位：元
销售收入 销售利润 销售成本 应收账款 存货 预付账款 应付账款 预收账款 货币资金 流动资金贷款 平均应收账款 平均存货 平均预付账款 平均应付账款 平均预收账款 应收账款周转次数 存货周转次数 预付账款周转次数 应付账款周转次数 预收账款周转次数 应收账款周转天数 存货周转天数 预付账款周转天数 应付账款周转天数 预收账款周转天数 上年度销售利润率 营运资金周转次数 营运资金量
Байду номын сангаас
年初数 688.00 278.00 254.00 152.00 99.00 5.00 6.00 0.00 21.00
当期数 596.00 240.00 222.00 186.00 97.00 50.00 3.00 0.00 45.00 475.00
169.00 98.00 27.50 4.50 0.00 3.53 2.27 8.07 49.33 #DIV/0! 102.08 158.92 44.59 7.30 #DIV/0! 0.40 #DIV/0! #DIV/0!
流动资金需求额度：
#DIV/0!
流动资金需求量测算公式
3 4 5 6 7 8 存货周转天数 #DIV/0! 应收账款周转天数 #DIV/0! 应付账款周转天数 #DIV/0! 预收账款周转天数 #DIV/0! 预付账款周转天数 #DIV/0! 营运资金周转次数 #DIV/0! 营运资金量 #DIV/0! 新增流动资金贷款额度 #DIV/0! 注：黄色下面为应填写项,其他不用填写。 科目余额若为零，应以极小数字代替，如“0.00000000001” 自有资金=期末净资产+各项长期负债合计-各项长期资产合计 上年度销售利润率 #DIV/0! 自有资金 现有流动资金贷款 其他渠道营运资金 预计销售收入增长率 存货周转次数 #DIV/0! 应收账款周转次数 #DIV/0! 应付账款周转次数 #DIV/0! 预收账款周转次数 #DIV/0! 预付账款周转次数 #DIV/0! 期初预付账款 期末预付账款 期初预收账款 期末预收账款 上年营业利润 期初应付账款 期末应付账款 上年销售收入 期初应收账款 期末应收账款 上年销售成本 期初存货 期末存货
1140_3流动资金贷款需求量测算表
手工录入
自动生成数据
周转天数=360/周转次数
应收账款周转次数＝销售收入/平均应收账款余额 预收账款周转次数＝销售收入/平均预收账款余额 存货周转次数＝销售成本/平均存货余额 预付账款周转次数＝销售成本/平均预付账款余额 应付账款周转次数＝销售成本/平均应付账款余额
流动资金贷款需求额度
期初应收账款 期末应收账款 期初预收账款 期末预收账款 期初预付账款 期末预付账款 期初应付账款 期末应付账款 期初存货 期末存货 上年度销售收入 上年度销售利润 预计销售收入年增长率 销售成本 应收账款周转次数 预收账款周转次数 存货周转次数 预付账款周转次数 应付账款周转次数 存货周转天数 应收账款周转天数 应付账款周转天数 预付账款周转天数 预收账款周转天数 复核人： 注：绿色需填入数据、黄色部分自动生成
附件1：
流动资金贷款需求量测算标准模板
单位：万元/次/天
客户名称 用信余额 承兑差额 流动资金贷款需求额度 流动资金贷款建议额度
上年度销售收入 上年度销售利润
自动生成数据
信用等级 贷款余额 2000
其中
上年度销售利润率 预计销售收入年增长率 % 30% 1.04
营运资金周转次数＝360/(存货周转天数+应收账 款周转天数－应付账款周转天数＋预付账款周转 天数－预收账款周转天数)
营运资金量＝上年度销售收入×（1－上年度销售利润率）×（1＋预计销售收入年增长率）/营运资金周转次数
营运资金量 手工录入
借款人自有资金 现有流动资金贷款 其他渠道提供的营运资金
8498.15 0.00 2000.00 0.00 6498.15 2189 4602 412 613 303 291 117 324 2849 4060 10172 3392 30.00% 5187 3.00 19.85 1.50 17.46 23.52 239.76 120.17 15.30 20.61 18.14
自用流动资金量测算公式
万元
上一年末 4,109.00 8.00 726.00 1,483.00 14.00
年均余额 4,095.00 50.50 643.00 2,352.50 27.50
周转次数 1.27 65.27 5.13 1.40 188.91
周转天数 283.77 5.52 70.23 256.95 1.91
Байду номын сангаас
流动资金贷款需求量的测算表
上一年销售收入 上一年销售成本 上一年销售利润 预计销售收入年增长率 上一年末自有资金 上一年末流动资金贷款 上一年末其他渠道取得的融资 应收账款 预付账款 存货 应付账款 预收账款 营运资金周转次数 营运资金量：上年销售收入* （1-上年度销售利润率）* （1+预计销售收入年增长率） /营运资金周转次数 新增流动资金贷款额度 5,195.00 3,296.00 1,899.00 100.00% 5,864.00 500.00 0.00 上一年初 4,081.00 93.00 560.00 3,222.00 41.00 3.58 1,843.30 -4,520.70 上一年总资产 上一年流动资产 上一年非流动资产 上一年长期借款 上一年所有者权益 12,756.00 9,949.00 2,807.00 0.00 8,671.00
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数值
0.00 0.00 0.00 0.00
科目
当年主营业务成本 当年其他业务成本 当年经营成本 当年非经营性损益 当年公允价值变动净收益 当年营业外收支净额 当年应收账款 当年预付账款 当年存货 当年预收账款 当年应付帐款 当年长期资产投入应付款 当年有效应付账款 应收账款周转天数 预付账款周转天数 存货周转天数 预收账款周转天数 应付帐款周转天数
模板一：单一通用客户
客户名称：
流动资金贷款需求量参考测算表
单位：万元
项目
科目
当年主营业务收入 当年其他业务收入 当年经营收入 当年利润总额 当年资产减值损失 当年投资收益 当年销售利润率 上年应收账款 上年预付账款 上年存货 上年预收账款 上年应付帐款 上年长期资产投入应付款 上年有效应付帐款 应收账款周转次数 预付账款周转次数 存货周转次数 预收账款周转次数 应付帐款周转次数
数值
0.00 0.00 0.00 0.00 0 0.00 0.00 0.00
财务报表数据
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0
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财务指标测算营ຫໍສະໝຸດ 资金测算营运资金周转次数 近三年经营收入平均增长率 当年经营收入增长率 0.00 上年经营收入增长率 上两年经营收入增长率 0.00 未调整营运资金量 预计当年经营收入增长率 0.00 调整后的营运资金量 客户行业类型 商业 保险调节系数 预计营运资金量 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 当期流动负债 0.00 当期中长期流贷 0.00 股东或关联企业借款 财政拨款或非银行融资 其他资金来源
1.2
当期借款人自有资金 当期流动资产 现有流动资金贷款 当期短期借款 贷款需求量测算 其他渠道营运资金 发行股票、债券或信托 商业信用 置换他行流贷 新增流贷需求额度
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
流动资金贷款需求额度测算情况说明： 1、预计当年经营收入增长率： 2、其他渠道营运资金：