全流程风险评估手册(适合各行业)

史上最全的IATF16949风险评估分析表

3.策划各过程的控制要求必须依照PDCA过程发放展开。
总经理各部门
2016.8.25
有效
10
MP10
信息交流
1.交流的对象不明确；
2.交流的方法不当；
3.交流未能保证最终结。
3
2
2
12
一般风险
1.建立有效的信息交流机制，以确保交流能够顺畅。
2.配置适宜的信息交流设施，例如：网络、电话、传真等。
3.必要的信息在交流过程中做好记录并跟进交流结果。
有效
16
COP06
顾客服务
1.顾客投诉未能有效解决
2.顾客满意度低，导致顾客丢失。
7
3
2
42
高风险
1.对所接到的客户投诉登记汇总，安排专人负责处理并及时回复客户。客诉处理一律以8D报告格式存档
2.确保产品质量和交期，与客户保持积极沟通，以确保客户的满意度，从而稳定客户。
相关文件：《顾客满意控制程序》
相关文件：《沟通和信息交流控制程序》
综合部各部门
2016.8.25
有效
11
COP01
客户开发，合同评审过程
1.对市场需要产品的发展趋势判断失误。
2.客户要求识别不完整。
3.未能确保能够满足客户要求就签署合同。
4
1
3
12
一般风险
1.对市场需求产品的发展趋势分析应该经过反复论证。
2.对客户的要求实施监视和测量。
质量管理体系策划
1.策划质量管理体系时，遗漏了要求。
2.策划的控制措施不能满足质量管理体系各项要求的控制。
5
2
3
30
高风险
1.策划质量管理体系时，应识别产品要满足的所有要求，包括客户提出的、隐含的、以及法律法规或行业特定的要求。

金融行业风险管理手册

金融行业风险管理手册第一章风险管理概述 (3)1.1 风险管理定义与目标 (3)1.1.1 风险管理的定义 (3)1.1.2 风险管理的目标 (3)1.1.3 风险管理框架 (4)1.1.4 风险管理流程 (4)第二章风险识别与评估 (4)1.1.5 风险识别概述 (4)1.1.6 风险识别方法 (4)1.1.7 风险识别技巧 (5)1.1.8 风险评估概述 (5)1.1.9 风险评估指标 (5)1.1.10 风险评估模型 (6)第三章风险分类与度量 (6)1.1.11 信用风险定义 (6)1.1.12 信用风险度量方法 (6)1.1.13 信用风险度量指标 (6)1.1.14 市场风险定义 (7)1.1.15 市场风险度量方法 (7)1.1.16 市场风险度量指标 (7)1.1.17 操作风险定义 (7)1.1.18 操作风险度量方法 (7)1.1.19 操作风险度量指标 (7)第四章风险控制与缓释 (8)1.1.20 信用风险识别 (8)1.1 客户信用评级 (8)1.2 交易对手信用评级 (8)1.3 信用风险敞口评估 (8)1.3.1 信用风险控制措施 (8)2.1 信用风险限额管理 (8)2.2 信用风险分散 (8)2.3 信用风险担保 (8)2.4 信用风险监测与预警 (8)2.4.1 信用风险缓释 (8)3.1 信用衍生品应用 (8)3.2 信用风险缓释工具 (8)3.3 信用风险转移 (8)3.3.1 市场风险识别 (8)1.1 利率风险 (8)1.2 汇率风险 (8)1.3 股票市场风险 (8)1.4.1 市场风险控制措施 (8)2.1 市场风险限额管理 (8)2.2 市场风险分散 (8)2.3 市场风险对冲 (8)2.4 市场风险监测与预警 (8)2.4.1 市场风险缓释 (9)3.1 市场风险缓释工具 (9)3.2 市场风险转移 (9)3.3 市场风险分散策略 (9)3.3.1 操作风险识别 (9)1.1 人员操作风险 (9)1.2 技术操作风险 (9)1.3 系统操作风险 (9)1.4 外部操作风险 (9)1.4.1 操作风险控制措施 (9)2.1 操作风险管理框架 (9)2.2 操作风险限额管理 (9)2.3 操作风险防范与监督 (9)2.4 操作风险应急预案 (9)2.4.1 操作风险缓释 (9)3.1 操作风险缓释工具 (9)3.2 操作风险转移 (9)3.3 操作风险预防与培训 (9)第五章风险监管与合规 (9)3.3.1 监管要求的概述 (9)3.3.2 合规性评估的含义与作用 (9)3.3.3 合规性评估的主要内容 (10)3.3.4 内部控制的概念与重要性 (10)3.3.5 内部控制体系的建设 (10)3.3.6 合规体系建设 (11)第六章风险监测与报告 (11)3.3.7 风险监测方法与工具 (11)3.3.8 风险报告编制与报送 (12)第七章风险管理与绩效评估 (12)3.3.9 引言 (12)3.3.10 风险管理与绩效指标的关系 (12)3.3.11 绩效指标设定原则 (13)3.3.12 定性评估方法 (13)3.3.13 定量评估方法 (13)3.3.14 综合评估方法 (13)3.3.15 评估流程与注意事项 (14)第八章风险管理信息系统建设 (14)3.3.16 系统架构概述 (14)3.3.18 系统架构设计要点 (15)3.3.19 功能概述 (15)3.3.20 功能应用 (15)第九章风险管理组织与人员配置 (16)3.3.21 概述 (16)3.3.22 风险管理组织结构设置 (16)3.3.23 概述 (17)3.3.24 风险管理人才队伍建设策略 (17)第十章风险管理案例分析与启示 (18)3.3.25 案例背景 (18)3.3.26 风险识别与评估 (18)3.3.27 风险应对措施 (18)3.3.28 成功启示 (18)3.3.29 案例背景 (19)3.3.30 风险识别与评估 (19)3.3.31 风险应对措施 (19)3.3.32 失败原因分析 (19)第一章风险管理概述风险管理作为金融行业的重要组成部分，对于维护金融稳定、促进金融业可持续发展具有的意义。

全面风险管理手册

全面风险管理手册白山昌泰建工集团有限公司第一章总则1.1编制目的本手册作为白山昌泰建工集团有限公司（以下简称“公司”）开展全面风险管理工作的指导性文件，旨在通过建立并运行系统的风险管理机制（即全面风险管理体系），提升公司风险管理水平，有效防范、化解，并合理承担或利用所面临的风险，简化管理行为、整合管理资源、降低管理成本、提高管理效率的目的，在公司管理各项系统进行有效整合促进公司持续、健康、稳定发展，为公司实现既定目标提供充分的保障。

1.2依据国资委《中央企业全面风险管理指引》《国资委2013年度中央企业全面风险管理报告（模板）》、财政部等五部委《企业内部控制基本规范》（财会[2008]7 号）财政部等五部委《企业内部控制配套指引》（财会[2010]11 号）《中国保利公司全面风险管理手册》GB/T 2453-2009《风险管理原则与实施指南》；ISO31000：2009《风险管理原则和指导方针》GB/T19001-2008/ISO9001：2008 质量管理体系；GB/T50430 工程建设施工企业质量管理规范；GB/T50380：2006 工程建设设计企业质量管理规范GB/T24001-2004/ISO14001：2004 环境管理体系OHSMS18000；GB/T28001-2011：职业健康安全管理体系1.3适用范围本手册适用于公司范围内，所有人员应当遵循手册要求，开展全面风险管理工作。

本手册对控股子公司具有指导意义，各控股子公司应根据本手册的基本框架，结合自身特点参照实施，开展全面风险管理工作。

1.4手册的颁布本手册于2013年月经公司董事会审议批准后颁布，自颁布之日起生效。

1.5手册维护本手册由风险管理委员会委托有关职能部门负责进行日常维护和更新。

当对手册内容进行重大调整时，需经过相关程序审批。

第二章全面风险管理概述2.1全面风险管理的定义公司的活动都包含着一定程度的风险，而风险往往同机遇并存，没有风险就没有机遇和成功。

安全风险评估程序

文件编号: CAFP019-007第1 页,共14页发布/修订日期: 13-Jan-2016技术评审委员会1．0 目的1．1本标准建立了通过辨识和评估安全、人机工程和工业卫生危害，防止伤害和疾病发生，并贯彻执行控制措施以保护员工免受伤害的程序。

1．2安全风险评估是为了了解作业（操作或维修）、识别其危害及评估与评价风险程度的程序。

执行安全风险评估的目的在于：1．2.1对于职业安全卫生相关危害，可提供给相关人员（包括员工、安全卫生人员、制造经理、及工程师等）有效的风险咨询和讨论的信息。

1．2.2统一识别危害的方式，以减少或漏失掉重大危害的可能性。

1．2.3将评估现有/模拟的操作及维修作业风险程度的方法标准化。

1．2.4将表示各种职业安全危害的风险等级的程度标准化。

1．2.5使公司能有相同的、客观的风险分数，将安全接受程度予以标准化。

1．2.6必要时，使安全工程师能将风险评估转换为职业安全卫生成本效益分析。

1．2.7整理好所有评估结果，输入在安全风险评估数据库中或录入标准格式电子档中，安全风险评估总结报告书中对于危害有其改善的优先顺序，并追踪这些危害或风险的改善进度。

1．2.8提供工作前任务分（PTA）工具作为更为详细和有效的风险识别和控制工具解决非标作业的风险评估需求。

2. 适用范围2．1适用范围：本标准使用于长安福特汽车有限公司所有工厂以及所有进入工厂的承包商、供应商。

文件编号: CAFP019-007第2 页,共14页发布/修订日期: 13-Jan-2016 3．0 参考资料3．1FAS08-036设备设计、安装、改造和调试的风险评估要求3．2PTA Process Flow PTA程序3．3安全生产法3．4职业病防治法3．5建设项目（工程）劳动安全卫生预评价管理办法3．6建设项目职业病危害分类管理办法3．7工业企业建设项目卫生预评价规范3．8建设项目（工程）劳动安全卫生监察规定3．9使用有毒物品作业场所劳动保护条例3．10生产设备安全卫生设计总则3．11机械安全风险评价的原则3．12重大危险源辨识3．13工业企业设计卫生标准3．14机械安全减小由机械排放的危害性物质对健康的风险第2部...3．15CFMAP19-006 - ESR（Engineering Safety Review）procedure4．0 定义4．1危险：任何有可能导致或引发伤害的隐患。

风险管理手册

风险管理一、企业风险种类1.市场风险市场变数极多, 因市场突变、人为分割、竞争加剧、通货膨胀或紧缩、消费者购置力下降、原料采购供应等而事先未预测到旳风险, 导致市场份额急剧下降, 或出现反倾销、反垄断指控。

2.产品风险因企业新产品、服务品种开发不对路, 产品有质量和缺陷问题, 产品陈旧, 或更新换代不及时等导致旳风险。

3.经营风险由于企业内部管理混乱、股东撤资、资产负债率高、资金流转困难、三角债困扰、资金回笼慢、资产沉淀, 导致资不抵债或亏损旳困境。

4.投资风险各类投资项目论证不力、收益低下亏损、股东间不合作或环境变化导致项目失败。

5.外汇风险因外汇汇率波动而使以外币计价旳企业资产与负债价值上涨或下降。

6.人事风险企业对董事、监事、经理和管理人员任用不妥, 无充足授权, 或精英人才流失, 无合格员工, 员工大面积（集体）辞职导致损失。

7.体制风险企业因选择企业制度、法人治理构造、组织体系、鼓励机制不妥而运作困难或内耗增大, 或企业期限届满而面临解散清算。

8.购并风险企业旳股权发生变化或转移, 而引起善意或恶意旳收购和企业间旳合并。

9.自然灾害风险因自然环境恶化、地震、洪水、火灾、台风、暴雨、沙暴、雪暴、天文异变、交通事故、危险品泄漏、环境污染、地质（地基）变动等导致损失。

10.公关危机企业因多种原因, 如产品质量不合格、劳资纠纷、法律纠纷、重大事故案被公众媒体曝光, 而使企业公信力和美誉度急剧下降。

11.政策风险因政府法律、法规、政策、管理体制、规划旳变动, 税率、利率变化或行业专题整改, 加入世贸组织、双边或多边贸易摩擦等导致旳影响。

12.外交风险我国与其他国之间政治、外交关系旳恶化, 导致正常经贸和技术合作旳中断或终止。

二、风险决策类型三、风险处置措施设计系列组合措施, 把企业风险总损失减少到最低程度。

1.回避风险对某些风险过大旳方案应加以回避。

如:——拒绝与不守信用旳厂商业务往来。

——新产品在试制阶段发现诸多问题而坚决停止试制。

评估风险程序

评估风险程序
简介
本文档旨在提供评估风险程序的基本框架和步骤，以帮助组织识别和评估潜在风险。

评估风险的步骤
1. 识别潜在风险：首先，组织应识别可能会对其活动和目标产生负面影响的潜在风险。

这些风险可能来自内部或外部环境。

2. 评估风险的可能性：在确定潜在风险后，组织应评估每个风险的可能性。

这可以通过分析相关数据、经验和专家意见来完成。

3. 评估风险的影响：在评估风险可能性的基础上，组织还应评估每个风险的影响程度。

这可以包括评估风险对组织财务、声誉、运营和战略目标的潜在影响。

4. 优先排序风险：根据评估风险可能性和影响程度的结果，组织应对风险进行优先排序。

优先处理那些可能性高且影响程度大的风险。

5. 制定风险管理措施：针对每个优先排序的风险，组织应制定相应的风险管理措施。

这些措施可以包括风险预防、减轻和应对策略。

6. 实施和监督风险管理措施：组织应在实施风险管理措施后进行监督和评估。

必要时，措施应进行调整和改进，以确保有效管理风险。

注意事项
- 评估风险程序应该是一个持续的过程，随着组织环境和目标的变化，风险也会不断变化。

因此，组织应定期回顾和更新评估结果。

- 在评估风险时，组织应尽可能地收集和分析相关数据，以便做出准确的评估和决策。

- 组织应建立一个有效的沟通和报告机制，以便相关人员能够共享和跟踪风险评估的结果和措施。

以上是评估风险程序的基本框架和步骤，希望对贵组织的风险管理工作有所帮助。

如有任何疑问或需要进一步的指导，请随时与我们联系。

谢谢！。

风险评估实施指南

风险评估实施指南本文将从风险的定义、风险的分类、风险评估的发展历史、风险评估的分类、风险评估的常用方法、风险的处理、整改措施的分类、措施的执行。

一、风险的定义风险是人们对未来行为的决策及客观条件的不确定性而导致的实际结果与预期结果之间偏离的程度。

二、风险的三要素风险因素、风险事故、损失1、风险因素是指引起或增加风险事故发生的机会或影响损失程度的条件。

风险因素越多，风险事故发生的机会就越大。

（1）物质风险因素（2）道德风险因素（3）心理风险因素。

2、风险事故是指直接或间接造成损失发生的偶发事件，又称风险事件。

是造成损失的直接原因或间接原因。

3、损失是指由于风险事故的发生或风险因素的存在所导致的经济价值的意外丧失或减少。

（1）损失是意外发生的，排除故意的、有计划的、预期的情况；（2）损失是经济价值的丧失或减少。

三、风险的分类1、按损失对象分类人身风险、财产风险、责任风险2、按风险性质分类纯粹风险、投机风险3、按风险的来源分类基本风险、特定风险4、按生产风险的原因分类静态风险、动态风险5、按损失产生的原因自然风险、人为风险（行为风险、经济风险、政治风险、技术风险）6、按风险控制的程度分类可控风险、不可控风险。

四、风险管理的发展历史1、国际风险管理的发展德国在20世纪初第一次世界大战结束后，就为重建提出了风险管理。

其强调风险的控制、分散、补偿、转嫁、防止、回避、抵消、比较完善。

美国开始对风险管理理解比较狭窄，他们是从费用管理为出发点，把风险管理作为经营合理化的手段提出。

二战后，才过度到全面的风险管理。

法国和一些欧洲国家直到70年代中期才接受这一概念发展较晚。

日本的风险管理虽然起步较晚，但其研究的比较透彻和深入，基本继承了德国风险管理理论和观念。

五、风险评估的概念风险评估也称危险度评价或安全评价，它以实际系统安全为目的，应用安全系统工程和工程技术方法，对系统中固有的或潜在的危险源进行定性和定量分析，掌握系统发生危险的可能性及其危害程度，从而制定出防灾措施和管理决策的一项工程。

金融行业风险管理全流程

金融行业风险管理全流程随着金融行业的不断发展和变化，风险管理已成为金融企业不可或缺的组成部分。

风险管理的目的是通过对现有和潜在的风险进行评估、分析和控制，确保企业在经营过程中能够达成预期的收益目标，并尽可能地避免或减少损失。

本文将从风险管理的角度探讨金融行业风险管理全流程。

1、风险管理的基本概念金融行业风险管理是指对金融机构内部和外部的所有风险进行评估、分析和控制的一系列综合性管理活动。

风险管理的目的是在控制风险的同时，实现金融机构的经营目标和利润最大化。

金融行业风险管理包括信用风险、市场风险、操作风险、流动风险、评级风险、价值风险等多种类型的风险。

2、风险管理的流程风险管理的流程主要包括风险识别、风险评估、风险控制、风险监测和风险管理评价等五个步骤。

下面将逐一介绍这五个步骤。

（1）风险识别风险识别是指寻找和鉴定风险的过程。

风险识别的关键是识别出金融机构内部和外部的所有潜在风险。

金融机构应建立健全的风险识别机制，建立风险分类体系，根据金融机构的风险类型和需求，进行逐层次的风险识别。

（2）风险评估风险评估是指对已识别的风险进行评估，包括对风险发生的概率、对金融机构的影响程度、等方面进行量化分析，确定每种风险的权重和影响力，从而为控制风险提供依据和参考。

（3）风险控制风险控制是指在风险识别和风险评估的基础上，采取相应的措施和策略，降低或控制风险对金融机构的影响。

风险控制的目标是减少风险带来的潜在损失，保障金融机构财务稳定和安全运营。

（4）风险监测风险监测是指对金融机构风险状况实时的监控和分析，包括对风险控制措施的有效性和实施情况进行分析和评估。

风险监测的目的是及时发现和纠正风险控制中的问题，减轻风险的影响。

（5）风险管理评价风险管理评价是指对风险管理流程的整体评价和分析，包括对各项措施和策略的有效性和实施情况进行总结和反思。

风险管理评价的目的是为了总结经验和教训，不断完善和改进风险管理体系，提高金融机构管理水平和竞争力。

企业用工风险评估全套手册(制度详解与常见的问题)

企业用工风险评估全套手册(制度详解与常见的问题)企业用工风险评估全套手册(制度详解与常见问题)1. 概述企业用工风险评估是一项重要的管理工作，旨在评估和管理与用工相关的风险，以保障企业的正常运营和员工的权益。

本手册对企业用工风险评估的制度进行详解，并列举了常见的问题和解决方法，以帮助企业更好地进行风险评估工作。

2. 企业用工风险评估制度详解企业用工风险评估制度是指企业内部建立的一套评估用工风险的规定和流程。

以下是对其进行详解的主要内容：2.1 评估范围企业用工风险评估的范围应包括但不限于以下方面：- 法律合规性评估：评估与劳动法、社会保险法等相关法律法规的合规性。

- 用工形式评估：评估不同的用工形式（如劳动合同、劳务派遣、临时工等）所带来的风险。

- 劳动关系评估：评估与员工之间的劳动关系所涉及的风险和纠纷可能性。

- 安全生产评估：评估与员工的安全生产相关的风险和安全措施执行情况。

- 岗位风险评估：评估不同岗位的风险程度以及预防措施的有效性。

2.2 评估流程企业用工风险评估的流程应包括以下主要步骤：1. 识别风险：对各个方面的风险进行全面的识别和梳理，确保没有遗漏。

2. 评估风险：对已识别的风险进行评估，确定其可能的影响程度和概率。

3. 风险控制措施：提出相应的风险控制和预防措施，包括改进制度、加强培训、提供保险等。

4. 实施与监督：将控制措施付诸实施，并进行监督和反馈。

2.3 管理责任企业用工风险评估的管理责任应明确，包括但不限于以下方面：- 高层管理者：负责确立风险评估的重要性并进行全面监督。

- 部门负责人：负责各自部门的风险评估，并提出改进措施。

- 员工参与：鼓励员工积极参与风险评估，提供真实反馈和建议。

3. 常见问题及解决方法企业用工风险评估过程中可能遇到的常见问题及解决方法如下：3.1 法律合规问题- 问题：不清楚法律法规要求，存在合规风险。

- 解决方法：定期组织培训，确保员工了解相关法律法规，建立合规意识。

营业中断险风险评估操作手册介绍

第二部分风险评估——生产运营风险
是否属于标准设备，设备的配件可以由哪
些制造商提供
是否有备件
备件仓库
制造商/ 维修商
设备类型
关键设备
设备铭牌、设备清单、
维保合同
包括与设备供应商联系、下订单、生产、配送、安装、
试车等所有环节
预计最长恢复时间
供应商数量及水平
维保合同、以往配件采
购情况
第二部分风险评估——生产运营风险
营业中断险风险评估操作手册
人保财险营业中断险风控课题组 2012年10月沈阳
目录
1
险种简要介绍
2
风险评估操作手册
3
风险评估案例
险种简要介绍
保障企业在遭受物质财产损失时，由于重置或修复受损财产造成“营
业中断”而带来的利润损失。
什么是营业中断险？
具有从属性，它的承保需以企业投保财产险或机器损坏保险为前
什么是生产线？为什么要考察？
如何判断？
生产线类型
单一多样但集中多样且独立
第二部分风险评估——生产运营风险
关键设备
什么是关键设备？
指企业生产中承担关键工序的设备，如果发生故障，可能会导致停车，使生产线或生产系统停工，造成巨大的经济损失。
如何认定是否属于关键设备？
通过事先了解投保企业的工艺流程和现场询问被保险人等方式确定。
险种简要介绍
❖ 例：福耀集团2009年年度报告
关于期限
险种简要介绍
保险期间
最大赔偿期
恢复期
赔偿期
保险单的责任起讫日期，与主险一致。
自发生灾害事故导致损失之日起，保险人负责补偿合理损失的最大期限。

风险分级管控手册

风险分级管控手册
风险分级管控手册是一个重要的工具，用于识别、评估和控制各种可能的风险因素。

这些因素可能来自组织内部的各个层面，如生产线、设备、工艺、产品、人员等。

以下是创建风险分级管控手册的一些步骤：
1. 风险识别：这是第一步，需要识别出组织内部和外部可能的风险因素。

这些因素可能来自各个方面，例如供应链问题、竞争对手的行动、法规变化等。

2. 风险评估：在识别出风险因素之后，需要评估这些因素可能对组织产生的影响。

这包括评估风险的性质、发生的可能性以及可能导致的后果。

可以使用各种工具和技术，例如风险矩阵或概率-影响矩阵。

3. 风险分级：在评估了风险之后，需要对这些风险进行分级。

风险分级是一个相对的过程，可以根据组织的特定需要和偏好进行。

一般来说，风险的级别是根据其对组织目标的影响程度来确定的。

4. 风险控制：最后一步是制定和实施控制措施，以降低或消除风险。

控制措施可以根据风险的级别来制定，并应包括预防性控制、检测性控制和纠正性控制。

5. 更新和审查：手册并不是一次性的项目，而应定期更新和审查。

这包括重新评估风险因素、控制措施的有效性以及组织目标的任何变化。

6. 沟通与培训：确保所有员工都了解手册的内容，并知道他们在风险管理和控制中的角色和责任。

定期的培训和沟通会议是必要的。

7. 记录和报告：详细记录所有的风险评估和控制活动，以便于跟踪和管理。

这也可以作为对任何未来审计或检查的证明。

以上是创建风险分级管控手册的基本步骤，具体的实施可能需要根据组织的特定情况和需要进行调整。

石油化工业——企业风险控制制度及手册

石油化工业——企业风险控制制度及手册第一章风险控制概述 (2)1.1 风险识别 (2)1.2 风险评估 (2)1.3 风险应对 (3)第二章企业内部控制体系 (3)2.1 内部控制框架 (3)2.2 内部控制流程 (3)2.3 内部审计 (4)第三章安全生产管理 (4)3.1 安全生产责任制 (4)3.2 安全生产制度 (5)3.3 安全生产培训与教育 (5)第四章环境保护与节能减排 (6)4.1 环保法律法规 (6)4.2 环保设施管理 (6)4.3 节能减排措施 (6)第五章质量管理 (7)5.1 质量管理体系 (7)5.2 质量控制流程 (7)5.3 质量改进 (8)第六章供应链管理 (8)6.1 供应商管理 (8)6.2 物流管理 (9)6.3 库存管理 (9)第七章财务风险控制 (9)7.1 财务风险评估 (9)7.2 财务内部控制 (10)7.3 财务风险管理 (10)第八章法律风险控制 (11)8.1 法律风险识别 (11)8.2 法律风险防范 (11)8.3 法律事务管理 (12)第九章市场风险控制 (12)9.1 市场风险识别 (12)9.2 市场风险防范 (13)9.3 市场竞争策略 (13)第十章人力资源风险控制 (13)10.1 人力资源管理策略 (13)10.2 员工培训与发展 (14)10.3 员工福利与激励 (14)第十一章信息安全风险控制 (15)11.1 信息安全制度 (15)11.2 信息安全防护 (15)11.3 信息安全应急 (16)第十二章企业风险监控与评估 (16)12.1 风险监控机制 (16)12.2 风险评估方法 (17)12.3 风险预警与应对 (17)第一章风险控制概述1.1 风险识别风险控制的第一步是风险识别，这是一个关键的过程，旨在识别和确定可能对组织目标产生负面影响的不确定性事件。

风险识别涉及到系统地搜集和分析信息，以识别潜在的风险源，包括内部和外部因素。

保险业风险评估管理规章制度手册

保险业风险评估管理规章制度手册第一章总则1.1 本手册根据保险法和相关法规制定，旨在规范保险业风险评估管理的流程和要求，确保保险公司的风险管理工作得以有效运行。

1.2 本手册适用于所有保险公司及其下属分支机构，包括全国性保险公司、地方性保险公司等。

(以下章节内容结构参考)第二章风险评估的基本步骤2.1 风险识别2.1.1 保险公司应建立完善的风险识别机制，通过内外部要素的分析，及时发现和识别潜在风险。

2.1.2 风险识别的方式包括但不限于市场调研、风险报告的收集和整理、专家咨询意见等。

2.2 风险评估2.2.1 在风险识别的基础上，保险公司应进行风险评估，确定每个风险的概率和影响程度。

2.2.2 风险评估可以采用定性和定量两种方式，并根据风险的重要性和紧迫性确定评估的频率。

2.3 风险控制2.3.1 风险评估结果应用于风险控制决策中。

保险公司应采取相应的措施来降低风险的发生概率和影响程度。

2.3.2 风险控制措施包括但不限于制定风险管理政策、完善内部控制体系、加强员工培训等。

2.4 风险监测和回顾2.4.1 保险公司应建立健全的风险监测和回顾机制，及时了解和监测风险的动态变化。

2.4.2 风险回顾主要针对风险评估和控制的结果进行检查和总结，以便不断完善风险管理工作。

第三章风险评估的指标体系3.1 风险度量指标3.1.1 风险度量指标主要用于评估保险公司面临的整体风险水平，包括风险资本、风险暴露等。

3.1.2 风险度量指标的选择应符合监管部门的要求，并结合保险公司的实际情况进行调整。

3.2 风险分析指标3.2.1 风险分析指标主要用于对具体风险事件进行评估和分析，包括风险频率、风险损失等。

3.2.2 风险分析指标的选择应结合保险公司各类业务的特点，确保风险评估的准确性和精确性。

3.3 风险控制指标3.3.1 风险控制指标用于衡量风险管理措施的有效性，包括风险控制措施的实施情况和效果。

3.3.2 风险控制指标的选择应根据保险公司的风险管理目标和策略，确保风险控制工作的科学性和可行性。

风险评估标准规范(ppt)

1. 建立风险评估基础
2）风险容忍度
（承受度）
风险容忍度是指对于一项具体管理目标可以接受的偏离程度。
针对某项具体目标，如何确定风险容忍度
总体考虑：风险容忍度的设定是一个自上而下的过程，首先需要清晰公司战略目标或相关管理目标，风险容忍度需与相关目标和风险偏好保持一致；容忍度指标上下限确定：上限和下限波动幅度可以不相等风险容忍度可以为零，即不允许目标发生任何偏离以往年度管理目标的平均波动水平是多少？行业数据是多少？领导的最高、最低要求？公司最大可以承受的相关损失是多少？影响目标的因素中，哪些因素为可控，哪些因素为不可控？
（2）建立风险管理的语言和标准
2）制定风险偏好、容忍度、预警指
标
3）风险评估标准
1. 建立风险评估基础
1）风险类型
风险类型是指在风险评估过程中所识别的某一类风险的集合，这类风险通常具有共同的特点，即风险类型是指特定的风险领域
• 借鉴COSO标准
从目标出发研究风险类型的划分，将集团公司风险分为四大类：战略风险经营风险报告风险合规风险
1. 建立风险评估基础
根据对风险做出应对策略所在层面的不同，可以将风险分为
公司层面风险
业务层面风险
例如：集团公司风险管理报告、企业风险管理报告。（关注重大风险）
例如：内控手册中财务报告风险、投资、资本运营等业务的经营风险数据库等。（关注各业务领域重要风险）
公司层面重大风险，高于业务层面但又与业务层面结合
集团公司金融业务风险管理专业委员会，开展金融业务专项风险评估；
管理委员会，内部控制 • 大力推进海外业务风险管理
部更名为内控与风险管
工作；

监管硝化工艺全流程反应风险评估与隐患排查重点项解读76

1.2.2 热风险评估
事故原因： 1. 没有辨识出精馏釜残液的潜在爆炸等危险性。 2. 没有明确精馏釜残液不得长时间高温放置，出现自催化的爆炸性分解。 3. 安全联锁系统缺陷。再沸器蒸汽切断排放滞后造成精馏持续更高温度。
1.3 中间缓冲罐发生爆炸 2017年，某公司年产3000吨间二氯苯装置发生重大爆炸事故，造成10人死
2. 4
26. 0
98. 9
/
6 现场取样B 7. 0
55. 3
1. 8
35. 9 100. 0
/
7 事故报告 18. 5
48. 4
3. 6
26. 2
96. 7
/
1.4.4 物料稳定性对样品进行DSC测试，硝化废料样品在142.68℃时检测到第一个放热峰，
在40~450℃内共检测到三个放热峰，总分解热3159.64J/g
硝化反应
间二硝基苯、硝基苯
1991 辽宁省辽阳市庆阳化工厂“2•9”爆炸事故硝化反应三硝基甲苯（TNT）
1989
河北沧州市染料化工厂“1•13”磺化罐爆炸事故
磺化反应
间硝基苯磺酸、硝基苯
1985
天津染化公司“12•10”爆炸事故
硝化工序
间苯二胺、硝基苯
1985
山东招远化工厂“8•14”爆炸事故
磺化反应
硝基甲苯
1.5 涉硝物料事故其他硝基物
时间 2015 2015 2012 2011 2009 2008 1998
名称
事故单元位置
涉事物料
天津港“8•12”瑞海公司危险品仓库特别重大火灾爆炸事故
危险品仓库
硝化棉、硝酸铵
湖北省枝江市富升化工有限公司“2•19”燃爆事故

金融行业风险评估与应对方案

金融行业风险评估与应对方案第1章引言 (4)1.1 风险评估背景 (4)1.2 风险评估目的与意义 (4)第2章金融行业风险概述 (5)2.1 风险分类 (5)2.2 风险识别与评估方法 (5)第3章市场风险 (6)3.1 市场风险识别 (6)3.1.1 利率风险 (6)3.1.2 汇率风险 (6)3.1.3 股票市场风险 (6)3.1.4 大宗商品风险 (6)3.2 市场风险评估 (6)3.2.1 历史模拟法 (7)3.2.2 蒙特卡洛模拟法 (7)3.2.3 敏感性分析 (7)3.2.4 风险价值（VaR） (7)3.3 市场风险应对措施 (7)3.3.1 多元化投资 (7)3.3.2 对冲策略 (7)3.3.3 风险限额管理 (7)3.3.4 提高风险准备金 (7)3.3.5 加强内部风险管理 (7)第4章信用风险 (7)4.1 信用风险识别 (7)4.1.1 建立健全客户信用档案：收集客户的财务报表、信用历史、经营状况等信息，以便对客户的信用状况进行全面评估。

(8)4.1.2 实施信用评级制度：根据客户的信用状况、行业特点等因素，对客户进行信用评级，以区分不同信用等级的客户。

(8)4.1.3 加强内部风险管理：设立专门的风险管理部门，对信贷业务进行风险评估和监控，保证信用风险处于可控范围内。

(8)4.1.4 开展现场和非现场检查：定期对借款人进行现场检查，了解其经营状况和信用状况，同时利用非现场手段，如数据分析、监控系统等，对借款人进行动态监控。

(8)4.2 信用风险评估 (8)4.2.1 信用评分模型：运用统计学、机器学习等技术，构建信用评分模型，对借款人的信用风险进行预测。

(8)4.2.2 信用损失率模型：通过分析历史违约数据，计算各类信用等级的借款人的预期损失率，为信贷决策提供依据。

(8)4.2.3 信用风险敞口评估：结合借款人的信用等级、贷款金额、贷款期限等因素，计算信用风险敞口，以衡量金融机构面临的潜在信用损失。

风险辨识评估及风险管控要求

风险辨识评估及风险管控要求一、风险辨识评估1 风险点划分原则（1）设施、部位、场所、区域应遵循大小适中、便于分类、功能独立、易于管理、范围清晰的原则。

（2）操作及作业活动应涵盖生产经营全过程所有常规和非常规状态的作业活动。

2 危险源及其风险类型辨识应在资料收集的基础上划分范围和对象，辨识危险源，分析和确定可能发生事故类别，就是通常所说的风险类别。

一种危险源可能有一种或多种风险。

例如一氧化碳气体同时具有火灾、爆炸、中毒三种风险。

不同地方的多个危险源可能具有相同种类风险。

例如不同地方、不同型号的电动机都有触电和机械伤害的风险。

为方便风险辨识，企业可根据实际情况按照生产功能明确、管理责任和空间界限清晰的原则，将本单位分解为若干个相对独立的单元，划分出辨识范围和对象。

风险辨识应从周边环境、自然条件、生产系统等方面查找本单位生产经营过程中产生能量的能量源或拥有能量的能量载体，确定危险有害因素存在的部位、存在方式并予以准确描述。

常见能量源、能量载体及事故类型见下表1。

表1 常见的能量源、能量载体及事故类型生产系统的风险辨识应覆盖企业地上和地下以及承包商占用的场所和区域的所有作业环境、设备设施、生产工艺、作业人员及作业活动，充分考虑设备设施正常运行状态、超载运行状态、紧急停止状态、维修维护状态下的危险有害因素；充分考虑地理环境变化、地质条件变化、气象条件变化形成的危险有害因素，分析风险危害出现的条件和可能发生的事故或者故障类型。

风险辨识重点应考虑以下四个方面：（1）能量的种类和危险物质的危险性质；（2）能量或危险物质的能量；（3）能量或危险物质意外释放的强度；（4）意外释放的能量或危险物质的影响范围。

针对辨识出的危险源，对照安全管理法规、技术规范、事故案例、未遂事件等辨识人的不安全行为、物的不安全状态、不良环境和管理缺陷等事故原因。

常见的事故原因即隐患见下表2。

表2 常见隐患（事故原因）描述（1）人的不安全行为应考虑作业过程所有的常规活动和非常规活动。

风险评估指南

1
风险评估指南
风险识别是风险管理的第一步，也是风险管理的基础。

没有风险评估就很难对客观主题存在的危害进行有效掌控。

1风险识别和评估定义:
2风险识别的内容及应对措施
识别内容应对措施
2
其他危害事项，使用危害矩阵的风险评估方法，开展风险评估，按照以下方法对风险等级划分;
风险（
R ）=可能性（L ）X 后果严重性（S ） 1）危害发生的可能性L 判定准则：
表1:危害发生可能性L 判定
2）危害后果严重性S判定准则:
表2:危害后果严重性S判定
3）风险等级R判定准则及控制措施：表3:风险等级判定准则及控制措施R
3
注：R=L^ S—危险性或风险度（危险性分值）
L――发生事故的可能性大小（发生事故的频率）
S―― 一旦发生事故会造成的损失后果。

4）风险评估数值表（RMA）
4评估结果：
风险等级判定准则及控制措施如下:
治理
4。