中信银行电子商务BB银企直联接口说明书V

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中信银行银企直联接口说明书(电子商务)V5.0.0.0

中信银行银企直联接口说明书(电子商务)版本V5.0.0.0目录第一章报文结构 (1)1.1 HTTP请求报文 (1)1.2 HTTP响应报文 (1)第二章报文定义规则 (2)2.1 XML报文格式 (2)2.2 信息代码 (2)2.3 数据项说明 (3)第三章报文接口 (4)3.1 电子商务网上支付 (4)3.1.1 指定时间段订单查询 (4)3.1.1.1 请求报文 (4)3.1.1.2 响应报文 (4)3.1.2 对账文件下载 (6)3.1.2.1 请求报文 (6)3.1.2.2 响应报文 (6)3.1.3 订单通知查询 (7)3.1.3.1 请求报文 (7)3.1.3.2 响应报文 (8)3.1.4 订单通知查询确认 (8)3.1.4.1 请求报文 (9)3.1.4.2 响应报文 (9)3.1.5 第三方商户充值退回经办 (9)3.1.5.1 请求报文 (9)3.1.5.2 响应报文 (10)3.1.6 第三方商户充值退回汇总查询 (11)3.1.6.1 请求报文 (11)3.1.6.2 响应报文 (12)3.1.7 第三方商户充值退回明细查询 (13)3.1.7.1 请求报文 (13)3.1.7.2 响应报文 (14)3.1.8 第三方商户提现经办 (15)3.1.8.1 请求报文 (15)3.1.8.2 响应报文 (16)3.1.9 第三方商户提现汇总查询 (17)3.1.9.1 请求报文 (17)3.1.9.2 响应报文 (17)3.1.10 第三方商户提现明细查询 (18)3.1.10.1 请求报文 (18)3.1.10.2 响应报文 (19)3.1.11 B2C商户退款经办 (20)3.1.11.1 请求报文 (20)3.1.11.2 响应报文 (21)3.1.12 B2C商户退款汇总查询 (22)3.1.12.1 请求报文 (22)3.1.12.2 响应报文 (23)3.1.13 B2C商户退款明细查询 (24)3.1.13.1 请求报文 (24)3.1.13.2 响应报文 (24)3.2 多渠道商务平台 (25)3.2.1 订单信息新增 (25)3.2.1.1 请求报文 (26)3.2.1.2 响应报文 (28)3.2.2 订单状态修改 (28)3.2.2.1 请求报文 (28)3.2.2.2 响应报文 (29)3.2.3 上下行短信查询 (29)3.2.3.1 请求报文 (29)3.2.3.2返回报文 (30)3.2.4 交易结果查询 (31)3.2.4.1 请求报文 (31)3.2.4.2 响应报文 (31)第四章附录 (34)4.1 证件类型 (34)4.2 批次受理状态 (34)4.3 交易状态 (34)第一章报文结构在企业内部局域网环境内，报文的传输方式采用HTTP协议。

银行银企直联服务协议模版

**银行银企直联服务协议协议编号：甲方：**银行股份有限公司支行乙方：为推动电子商务的应用和发展，更好地为企业客户提供金融服务，维护双方利益，规范双方业务行为，甲乙双方本着平等互利的原则，就**银行银企直联服务的相关事宜协商一致，签订本协议。

第一条相关用语定义如无特别说明，下列用语在协议中的含义为：1、“银企直联”服务是指通过因特网或专线连接的方式，使乙方内部业务系统与甲方银企直联系统实现对接，乙方使用自身业务系统接受甲方提供的金融服务。

2、“企业数字证书”：指用以在交易中识别乙方身份的电子文件，该证书由乙方通过甲方向中国金融认证中心（CFCA）申请。

3、签约账户：指乙方在甲方营业机构开立的单位银行结算账户，由乙方指定，经甲方认证后，可由乙方通过银企直联服务进行管理。

4、授权账户：指乙方的子公司、分公司或其它关联企业（以下统称为“关联机构”）在甲方各营业机构开立的单位银行结算账户,由账户所有人书面授权，经甲方认证，可由乙方按授权通过银企直联服务进行管理。

5、“错误”：指甲方未能执行、未能及时执行或未能正确执行乙方交易指令的情况。

6、“通讯网关”：甲方提供的软件系统，安装在乙方内部网络的计算机上，用于乙方业务系统和甲方银企直联系统互联的软件。

第二条安全条款第一款企业数字证书和密码乙方的企业数字证书、证书密码、用户登录名及登录密码是乙方办理交易时确认乙方身份的要素。

乙方须对该客户证书和密码下完成的一切金融交易负责。

乙方不得要求变更或撤销已发出的电子指令。

乙方在企业数字证书到期前，要主动向甲方提出对企业数字证书进行更新和展期。

出现企业数字证书、介质损坏、丢失，均应及时通知甲方作挂失处理。

否则，由此造成的损失，责任由乙方承担。

第二款联接乙方通过□专线□公网Internet与甲方进行银企直联。

甲方负责维护甲方银企直联系统至通讯网关的数据及互联安全。

乙方保证按照甲方规定的接口规范、数据格式等技术标准建立与甲方的联接，负责乙方业务系统软件到通讯网关的联接安全和乙方业务系统的日常运作、维护工作。

中信银行B2B电子商务产品手册

目录引言 (3)业务理念 (4)适用对象 (5)业务模式与优势 (6)产品体系 (10)服务团队 (16)引言电子商务正以日新月异的发展速度引领着全社会消费思维的变革。

依托于现代信息技术的电子商务让传统交易摆脱了时间和地域的限制，使企业赢得更多资源配置优势，进一步扩展商机、降低交易成本、提高贸易效率，同时也让企业上下游产业链条更紧密的联系在一起,为企业甚至行业带来了更大的竞争优势。

作为国内最早推出电子商务服务的商业银行之一，中信银行的电子商务产品一直紧贴市场发展脉搏，顺应客户发展需求，在推出B2G、B2C等系列电子商务产品的基础上，又开发了以“资金监管、分户账管理、支付结算、线上融资”为核心的B2B电子商务产品。

通过设计符合客户业务需求的B2B电子商务产品，集成公司网银、支付网关、银企直联、手机银行、电话银行等多种渠道，以及整合客户经理、产品经理和技术专家在内的专业团队，中信银行专注于为开展B2B电子商务的企业客户提供全流程化、个性化、专业化的B2B电子商务服务解决方案。

服务E有道，商机更无限；在电子商务的旅途中，中信银行助您扬帆远行。

业务理念在中信，电子商务不仅是产品，更是服务，尤其是团队服务。

➢以产品和服务为基础我们悉心聆听客户所需，充分发挥专家团队智慧，全面整合多渠道资源，陆续研发推出了一系列技术含量高、竞争力强的电子商务产品。

除此之外，我们更加注重打造覆盖售前、售中和售后的全程服务体系，不断优化服务流程，致力于通过服务实现银行产品与客户需求的完美结合。

➢以专业的服务团队为依托专业服务团队是实现中信电子商务产品服务与客户需求有效对接的依托。

我们高度重视电子商务专业团队的建立、培养和管理，建立了先进的团队文化、服务理念、服务规范和服务流程，始终保持客户服务品质的统一和高效，使电子商务服务更加贴近客户需要。

➢以创造客户价值为目标中信电子商务服务以有效满足客户需求和为客户创造价值为目标。

通过与客户进行全面沟通并深入了解客户需求，为客户定制个性化的电子商务解决方案，为客户提供更加全面、专业、周到的电子商务服务，为企业在瞬息万变的市场中赢得最佳商机。

中信银行网上支付(B2C)第三方支付商户合作协议

附件3-2中信银行网上支付（B2C）第三方支付商户合作协议合同编号：甲方：中信银行股份有限公司注册地址北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座邮政编码 100027电话（010）65557056 传真（010）65550827联系人徐佳乙方：注册地址邮政编码注册登记号税务登记号账号法定代表人证件号码联系人电话传真主营项目和经营范围为促进甲乙双方的共同发展，更好地为客户提供服务，甲乙双方本着自愿、平等、互利的原则，共同签订本协议。

—1—双方同意乙方作为“网上第三方支付平台”接入甲方的“中信银行支付网关”，并利用甲方“互联网支付系统”就甲方银行卡客户（以下简称客户）通过互联网购买乙方所连接网上商户的商品或服务（以下简称网上消费）事宜，达成以下协议：1.合作内容1.1.甲乙双方共同合作实现双方网站之间链接，为客户提供网上商务应用过程中所需的互联网支付服务。

1.2.甲乙双方共同合作保证双方网站之间链接的可靠。

甲方在其网页中加入乙方网站的链接；乙方在其网页中加入甲方网站的链接。

1.3.甲乙双方采用联机交易方式进行操作，对外提供24小时服务。

1.4.客户网上交易额度由其申请开通银行卡网上支付功能时自行设定，并可根据需要自行修改额度，网上交易单笔金额不得超过法律、法规规定的限额亦不得超过交易额度。

2.甲方权利和义务2.1.甲方有权根据系统升级等需要暂时中止提供在线支付服务，但应提前3个工作日并至少以网站公告的方式告知乙方和客户，并预告恢复日期；甲方可以对服务进行改进，但应将改进服务事项，提前5个工作日通知乙方和客户。

2.2.甲方有权按客户每笔在线交易金额的0.5%向乙方收取手续费，并在日终结算时自动扣除。

—2—2.3.甲方有权为甲方业务的安全性和连续性建立和实施监督、预防机制，并有权对乙方合法履行本协议进行监督。

2.4.甲方负责向乙方提供网上消费结算服务，负责网上交易资金的清算，根据乙方结账信息将网上消费款项汇总扣除手续费后划入乙方账户。

中国工商银行银企互联系统接口说明Version-4.3

中国工商银行银企互联系统接口说明Version 4.2中国工商银行电子银行部中国工商银行北京软件研发部2005年07月目录1 帐户查询 (1)1.1 单帐户余额查询 (1)提交包 (1)返回包 (1)1.2 多帐户余额查询 (2)提交包 (2)返回包 (3)1.3 当日明细查询 (4)提交包 (4)返回包 (5)1.4 历史明细查询 (6)提交包 (6)返回包 (7)1.5 现金管理户当日明细查询 (9)提交包 (9)返回包 (9)1.6 现金管理户历史明细查询 (11)提交包 (11)返回包 (12)2 转帐支付（逐笔） (13)支付提交包 (13)支付返回包 (15)逐笔支付查询提交包 (16)逐笔支付查询返回包 (16)3 企业财务室 (17)3.1 财务室批量指令 (17)提交包 (18)返回包 (19)3.2 财务室批量指令查询 (20)提交包 (20)返回包 (21)4 收费站 (22)4.1 批量扣个人指令 (22)提交包 (22)返回包 (23)4.2 批量扣个人指令查询 (24)提交包 (24)返回包 (25)4.3 缴费个人信息查询 (26)提交包 (26)4.4 批量扣企业指令 (28)提交包 (28)返回包 (29)4.5 批量扣企业指令查询 (30)提交包 (30)返回包 (30)4.6 缴费企业信息查询（只查已签订协议的） (32)提交包 (32)返回包 (32)5 批量代理汇兑 (33)5.1 代理汇兑指令提交 (33)提交包 (33)返回包 (35)5.2 代理汇兑指令查询 (36)提交包 (36)返回包 (36)5.3 网点信息下载 (38)提交包 (38)返回包 (39)6 批量外汇汇款 (39)6.1 集团内外汇资金调拨指令提交 (39)提交包 (40)返回包 (41)6.2 集团内外汇资金调拨指令查询 (41)提交包 (41)返回包 (42)6.3 B股资金清算指令提交 (43)提交包 (43)返回包 (45)6.4 B股资金清算指令查询 (45)提交包 (45)返回包 (46)6.5 国内外汇汇款指令提交 (47)提交包 (47)返回包 (49)6.6 国内外汇汇款指令查询 (49)提交包 (49)返回包 (50)7 电子商务 (51)7.1 B2C订购指令查询 (51)提交包 (51)返回包 (52)7.2 B2C退货、返还、转付指令查询 (54)返回包 (55)7.3 B2B订购指令查询 (57)提交包 (57)返回包 (58)7.4 B2B退货、返还指令查询 (59)提交包 (59)返回包 (60)7.5 C2C订购指令查询 (62)提交包 (62)返回包 (63)7.6 B2B/B2C退货、返还、转付指令提交 (64)提交包 (64)返回包 (65)7.7 个人联名卡签权指令 (67)提交包 (67)返回包 (67)8 工资单 (68)8.1 工资单文件上传 (68)提交包 (68)返回包 (70)8.2 工资单文件查询 (70)提交包 (71)返回包 (71)8.3 工资单文件删除 (72)提交包 (72)返回包 (73)9 附录错误代码 (74)9.1 明文返回的错误代码 (74)9.2 xml中retCode的错误代码 (74)1帐户查询1.1 单帐户余额查询提交包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opReq><opName>NCQueryBalanceOp</opName><ReqParam><Area_code>地区代码</Area_code><Account_num>帐号</Account_num> ---必输项<Account_cur>币种</Account_cur><userID>企业代码（和证书里的一致）</userID> ---必输项<PackageID>包序列ID</PackageID> ---必输项<ReqReserved1>请求包备用字段1</ReqReserved1><ReqReserved2>请求包备用字段2</ReqReserved2></ReqParam></opReq></ICBCYH>返回包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opRep><opName>NCQueryBalanceOp</opName><opResult><Account_num>帐号</Account_num><Account_cur>币种</Account_cur> 例：RMB<retCode>错误返回码错误描述在errMsg 中</retCode><errMsg>错误描述</errMsg><Acc_balance>昨日余额</Acc_balance><Balance>余额</Balance><Usable_balance>可用余额</Usable_balance><Acct_property>帐户属性</Acct_property> 中文<PackageID>包序列ID</PackageID><userID>企业代码</userID><RepReserved1>返回包备用字段1</RepReserved1><RepReserved2>返回包备用字段2</RepReserved2></opResult></opRep></ICBCYH>1.2 多帐户余额查询提交包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opReq><opName>NCQueryBalanceListOp</opName><ReqParam><userID>企业代码（和证书里的一致）</userID> ---必输项<PackageID>包序列ID</PackageID> ---必输项<ReqReserved1>请求包备用字段1</ReqReserved1><ReqReserved2>请求包备用字段2</ReqReserved2></ReqParam><ReqParamSet><ReqParam><Area_code>地区代码</Area_code><Account_num>帐号</Account_num> ---必输项<Account_cur>币种</Account_cur><ReqReserved3>请求包备用字段3</ReqReserved3><ReqReserved4>请求包备用字段4</ReqReserved4></ReqParam></ReqParamSet></opReq></ICBCYH>返回包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opRep><opName>NCQueryBalanceListOp</opName><opResult><retCode>错误返回码错误描述在errMsg 中</retCode><errMsg>错误描述</errMsg><PackageID>包序列ID</PackageID><userID>企业代码</userID><RepReserved1>返回包备用字段1</RepReserved1><RepReserved2>返回包备用字段2</RepReserved2></opResult><opResultSet><opResult><Account_num>帐号</Account_num><Account_cur>币种</Account_cur><Acc_balance>昨日余额</Acc_balance><Balance>余额</Balance><Usable_balance>可用余额</Usable_balance><Acct_property>帐户属性</Acct_property> 中文<RepReserved3>返回包备用字段3</RepReserved3><RepReserved4>返回包备用字段4</RepReserved4> </opResult></opResultSet><ErrSet><Err><Account_num>账号</Account_num><errMessage>出错信息</errMessage></Err></ErrSet></opRep></ICBCYH>1.3 当日明细查询提交包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opReq><opName>NCCurDetailOp</opName><ReqParam><Area_code>地区代码</Area_code><Account_num>帐号</Account_num> ---必输项<Account_cur>币种</Account_cur><userID>企业代码（和证书里的一致）</userID> ---必输项<PackageID>包序列ID</PackageID> ---必输项<ReqReserved1>请求包备用字段1</ReqReserved1><ReqReserved2>请求包备用字段2</ReqReserved2></ReqParam></opReq></ICBCYH>返回包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opRep><opName>NCCurDetailOp</opName><opResult><retCode>错误返回码错误描述在errMsg 中</retCode><errMsg>错误描述</errMsg><Account_num>本方帐号</Account_num><PackageID>包序列ID</PackageID><userID>企业代码</userID><RepReserved1>返回包备用字段1</RepReserved1><RepReserved2>返回包备用字段2</RepReserved2></opResult><opResultSet><opResult><Trans_date>交易日期</Trans_date>（例：yyyy-MM-dd-HH:mm:ss:6位毫秒）共26位<Check_num>凭证号</Check_num><Bank1_code>对方行行号</Bank1_code><Rec_Account_num>对方账号</Rec_Account_num><Amount>发生额</Amount><Yt>用途</Yt><Trans_type>业务种类</Trans_type> 中文<PostScript>附言</PostScript><Rec_Account_name>对方户名</Rec_Account_name><sign>借贷标志</sign> 中文<Trans_abstr>摘要</Trans_abstr><RepReserved3>返回包备用字段3</RepReserved3><RepReserved4>返回包备用字段4</RepReserved4></opResult></opResultSet></opRep></ICBCYH>1.4 历史明细查询提交包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opReq><opName>NCHisDetailOp</opName><ReqParam><Area_code>地区代码</Area_code><Account_num>帐号</Account_num><Begin_date>起始日期</Begin_date> ---必输项（例：yyyyMMdd）<End_date>终止日期</End_date> ---必输项<Max_amount>最大金额</Max_amount> ---必输项（以分为单位，不带小数点）<Min_amount>最小金额</Min_amount> ---必输项<userID>企业代码（和证书里的一致）</userID> ---必输项<PackageID>包序列ID</PackageID> ---必输项<ReqReserved1>请求包备用字段1</ReqReserved1><ReqReserved2>请求包备用字段2</ReqReserved2></ReqParam></opReq></ICBCYH>返回包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opRep><opName>NCHisDetailOp</opName><opResult><retCode>错误返回码错误描述在errMsg 中</retCode><errMsg>错误描述</errMsg><PackageID>包序列ID</PackageID><userID>企业代码</userID><RepReserved1>返回包备用字段1</RepReserved1><RepReserved2>返回包备用字段2</RepReserved2></opResult><opResultSet><opResult><Area_code>地区代码</Area_code><Account_num>帐号</Account_num><Trans_date>交易日期</Trans_date> （例：yyyyMMdd）<Check_num>凭证号</Check_num><Trans_abstr>摘要</Trans_abstr><Debit_Amount>借方发生额</Debit_Amount><Crebit_Amount>贷方发生额</Crebit_Amount><Balance>余额</Balance><Rec_Account_num>对方账号</Rec_Account_num><Bank_name>开户行名称</Bank_name><Bank1_name>对方行行名</Bank1_name><Unit1_name>对方单位名称</Unit1_name><Trans_type>业务种类</Trans_type> 中文<Yt>用途</Yt><Trans_time>交易时间</Trans_time>（例：yyyy-MM-dd-HH:mm:ss:6位毫秒）共26位其值与当日明细中“交易日期”字段值一致<sign>借贷标志</sign> 中文<RepReserved3>返回包备用字段3</RepReserved3><RepReserved4>返回包备用字段4</RepReserved4></opResult></opResultSet></opRep></ICBCYH>1.5 现金管理户当日明细查询提交包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opReq><opName>NCCashManageAccCurDetailOp</opName><ReqParam><Area_code>地区代码</Area_code><Account_num>帐号</Account_num> ---必输项<Account_cur>币种</Account_cur><userID>企业代码（和证书里的一致）</userID> ---必输项<PackageID>包序列ID</PackageID> ---必输项<ReqReserved1>请求包备用字段1</ReqReserved1><ReqReserved2>请求包备用字段2</ReqReserved2></ReqParam></opReq></ICBCYH>返回包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opRep><opName>NCCashManageAccCurDetailOp</opName><opResult><retCode>错误返回码错误描述在errMsg 中</retCode><errMsg>错误描述</errMsg><Account_num>本方帐号</Account_num><PackageID>包序列ID</PackageID><userID>企业代码</userID><RepReserved1>返回包备用字段1</RepReserved1><RepReserved2>返回包备用字段2</RepReserved2></opResult><opResultSet><opResult><Trans_time>交易时间</Trans_time> HH:mm:ss<Bank1_code>对方行行号</Bank1_code><Rec_Account_num>对方账号</Rec_Account_num><Amount>发生额</Amount><Yt>用途</Yt><Trans_type>业务种类</Trans_type> 中文<PostScript>附言</PostScript><Rec_Account_name>对方户名</Rec_Account_name><sign>借贷标志</sign> 中文<Trans_abstr>摘要</Trans_abstr><REF>业务编号</REF><OREF>相关业务编号</OREF><BUSCODE>业务代码</BUSCODE><ENSUMMRY>英文备注</ENSUMMRY><CVOUHTYPE>凭证种类</CVOUHTYPE><CVOUHNO>凭证号</CVOUHNO><ADDINFO>附加信息</ADDINFO><RepReserved3>返回包备用字段3</RepReserved3><RepReserved4>返回包备用字段4</RepReserved4> </opResult></opResultSet></opRep></ICBCYH>1.6 现金管理户历史明细查询提交包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opReq><opName>NCCashManageAccHisDetailOp</opName><ReqParam><Area_code>地区代码</Area_code><Account_num>帐号</Account_num><Begin_date>起始日期</Begin_date> ---必输项（例：yyyyMMdd）<End_date>终止日期</End_date> ---必输项<Max_amount>最大金额</Max_amount> ---必输项（以分为单位，不带小数点）<Min_amount>最小金额</Min_amount> ---必输项<userID>企业代码（和证书里的一致）</userID> ---必输项<PackageID>包序列ID</PackageID> ---必输项<ReqReserved1>请求包备用字段1</ReqReserved1><ReqReserved2>请求包备用字段2</ReqReserved2></ReqParam></opReq></ICBCYH>返回包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opRep><opName>NCCashManageAccHisDetailOp</opName><opResult><retCode>错误返回码错误描述在errMsg 中</retCode><errMsg>错误描述</errMsg><PackageID>包序列ID</PackageID><userID>企业代码</userID><RepReserved1>返回包备用字段1</RepReserved1><RepReserved2>返回包备用字段2</RepReserved2></opResult><opResultSet><opResult><TRXTYPE>交易类型</TRXTYPE> 中文<BUSIDATE>交易日期</BUSIDATE> yyyyMMdd<BUSITIME>交易时间</BUSITIME> HH:mm:ss<Account_num>交易帐号</Account_num><Bank_name>本方行名</Bank_name><Trans_type>业务种类</Trans_type> 中文<sign>借贷标志</sign> 中文<Debit_Amount>借方发生额</Debit_Amount><Crebit_Amount>贷方发生额</Crebit_Amount><Balance>余额</Balance><Yt>用途</Yt><CVOUHTYPE>凭证种类</CVOUHTYPE><CVOUHNO>凭证号</CVOUHNO><RECIPACT>对方帐号</RECIPACT><RECIPNAME>对方户名</RECIPNAME><RECIPBNA>对方行名</RECIPBNA><REF>业务编号</REF><OREF>相关业务编号</OREF><BUSCODE>业务代码</BUSCODE><ENSUMMRY>英文备注</ENSUMMRY><ADDINFO>附加信息</ADDINFO><RepReserved3>返回包备用字段3</RepReserved3><RepReserved4>返回包备用字段4</RepReserved4></opResult></opResultSet></opRep></ICBCYH>2转帐支付（逐笔）支付提交包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opReq><opName>NCpaySubmitOp</opName><ReqParam><Pay_Dep_name>汇款单位</Pay_Dep_name><Pay_Dep_Acc>汇款帐号</Pay_Dep_Acc> （35位）---必输项<Area_code>地区代码</Area_code><Pay_Dep_branch>汇款单位开户行</Pay_Dep_branch><Rec_Dep_name>收款单位</Rec_Dep_name> （60位） ---必输项<Rec_Dep_Acc>收款帐号</Rec_Dep_Acc> （35位） ---必输项<Rec_Area_Code>收款人地区代码</Rec_Area_Code> 0：它行 1：工行<Rec_Dep_branch>收款单位开户行</Rec_Dep_branch>（60位）--必输项<Trans_time>交易时间</Trans_time><Serial_no>指令序号</Serial_no><PayAmt>金额</PayAmt> （18位） ---必输项以分为单位<Account_cur>币种</Account_cur><Pay_Use>用途</Pay_Use> （20位）<Pay_type>汇款速度</Pay_type> 0：普通 1：加急<Author_log_id_1>授权人ID</Author_log_id_1><Author_log_id_2>二次授权人ID</Author_log_id_2> <Submit_Log_id>提交人ID</Submit_Log_id> ---必输项 <Area_name>付款人账户地区名(付款人所在地) </Area_name><Rec_Area_name>收款人账户地区名(收款人所在地) </Rec_Area_name> ---必输项收方如果是工行，以《信息对照表》中的地区代码对照表为准<Branch_code>账户分理处号</Branch_code><Pay_Password>支付密码</Pay_Password><User_Rem>备注栏(用户备注) </User_Rem><Pay_NetCode>付款行网点号</Pay_NetCode><Pay_BranchNo>付款行行号</Pay_BranchNo><Pay_BranchId>付款行行标识</Pay_BranchId><Pay_DispsNo>付款行分签号</Pay_DispsNo><Rec_BranchNo>对方行号</Rec_BranchNo><Rec_BranchId>对方行标识</Rec_BranchId><Rec_DispsNo>对方分签号</Rec_DispsNo><PostScript>附言</PostScript><PostScriptFlag>附言标志</PostScriptFlag><Transfer_Type>转帐类型</Transfer_Type><userID>企业代码（和证书里的一致）</userID> ---必输项<PackageID>包序列ID（15位）</PackageID> ---必输项<SignTime>签名时间（yyyyMMddhhmmssSSS）</SignTime> ---必输项<ReqReserved1>请求包备用字段1</ReqReserved1><ReqReserved2>请求包备用字段2</ReqReserved2></ReqParam></opReq></ICBCYH>支付返回包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opRep><opName>NCpaySubmitOp</opName><opResult><retCode>返回码</retCode>0-成功1-可疑其他为失败，错误描述在errMsg 中<errMsg>错误描述</errMsg><TranFlag>成功描述</TranFlag><PackageID>包序列ID</PackageID><userID>企业代码</userID><RepReserved1>返回包备用字段1</RepReserved1><RepReserved2>返回包备用字段2</RepReserved2></opResult></opRep></ICBCYH>逐笔支付查询提交包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opReq><opName>NCQueryPayOrderDetailOp</opName><ReqParam><userID>企业代码（和证书里的一致）</userID> ---必输项<PackageID>包序列ID</PackageID> ---必输项（提交指令中的包ID）<ReqReserved1>请求包备用字段1</ReqReserved1><ReqReserved2>请求包备用字段2</ReqReserved2></ReqParam></opReq></ICBCYH>逐笔支付查询返回包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opRep><opName>NCQueryPayOrderDetailOp</opName><opResult><retCode>错误返回码错误描述在errMsg 中</retCode>此值只表示该交易是否执行成功，并不代表此笔支付是否成功或失败（非空表示交易执行失败，失败原因见errMsg）。

资料5：中国邮政储蓄银行银企接口配置说明书(V1.0)

中国邮政储蓄银行银企直联系统企业接口开发说明书2011年12月目录1邮政储蓄银行银企互联系统企业接口开发说明书................................................................... 1-41.1概述........................................................................................................................... 1-41.2适用范围................................................................................................................... 1-41.3开发环境................................................................................................................... 1-41.3.1商家接口xml配置IDE................................................................................ 1-41.3.2商家接口xml应用环境............................................................................... 1-51.3.3银企直联后台应用环境............................................................................... 1-51.3.4公司业务系统后台....................................................................................... 1-51.4开发流程（以天津社保为例）............................................................................... 1-61邮政储蓄银行银企互联系统企业接口开发说明书1.1概述为实现中国邮政储蓄银行银企互联系统与企业管理系统（ERP）的无缝对接，为企业提供专业化金融服务，需针对不同企业服务快速配置不同功能接口，本文档提供了接口快速配置方法。

中信银行电子商务BB银企直联接口说明书V

中信银行电子商务B2B 银企直联接口说明书版本V5.0.0.0中信银行信息技术部修改记录目录第一章报文结构 (1)1.1 HTTP请求报文 (1)1.2 HTTP响应报文 (1)第二章报文定义规则 (2)2.1 XML报文格式 (2)2.2 信息代码 (2)2.3 数据项说明 (3)第三章报文接口 (4)3.1 资金初始化 (4)3.1.1 请求报文 (4)3.1.2 响应报文 (4)3.2 调账入款 (5)3.2.1 请求报文 (5)3.2.2 响应报文 (6)3.3 错账调回 (6)3.3.1 请求报文 (7)3.3.2 响应报文 (7)3.4 入金 (8)3.4.1 请求报文 (8)3.4.2 响应报文 (8)3.5 出金 (9)3.5.1 请求报文 (9)3.5.2 响应报文 (10)3.6 保证金退还 (11)3.6.1 请求报文 (11)3.6.2 响应报文 (11)3.7 转账 (12)3.7.1 请求报文 (12)3.7.2 响应报文 (13)3.8 强制转账 (13)3.8.1 请求报文 (13)3.8.2 响应报文 (14)3.9 充值退回 (14)3.9.1 请求报文 (15)3.9.2 响应报文 (15)3.10 充值退回结果查询 (16)3.10.1 请求报文 (16)3.10.2 响应报文 (16)3.11 退款 (18)3.11.1 请求报文 (18)3.11.2 响应报文 (18)3.12 退款结果查询 (19)3.12.1 请求报文 (19)3.12.2 响应报文 (19)3.13 对账文件下载 (21)3.13.1 请求报文 (21)3.13.2 响应报文 (21)3.14 交易状态查询 (22)3.14.1 请求报文 (22)3.14.2 响应报文 (23)3.15 商户附属账户余额查询 (23)3.15.1 请求报文 (23)3.15.2 响应报文 (24)3.16 商户附属账户冻结信息查询 (25)3.16.1 请求报文 (25)3.16.2 响应报文 (25)3.17 商户附属账户交易明细查询 (26)3.17.1 请求报文 (27)3.17.2 响应报文 (27)3.18 订单交易结果查询 (29)3.18.1 请求报文 (29)3.18.2 响应报文 (30)3.19 平台额度查询 (31)3.19.1请求报文 (31)3.19.2响应报文 (31)3.20 仓库信息查询 (32)3.20.1请求报文 (33)3.20.2响应报文 (33)3.21 商品信息查询 (34)3.21.1请求报文 (34)3.21.2响应报文 (34)3.22 仓单状态查询 (35)3.22.1请求报文 (35)3.22.2响应报文 (36)3.23 在线赎货试算并冻结 (37)3.23.1请求报文 (37)3.23.2响应报文 (37)3.24 仓单解冻 (39)3.24.1请求报文 (39)3.24.2响应报文 (39)3.25 会员注册 (40)3.25.1 请求报文 (40)3.25.2 响应报文 (42)3.26 附属账户签约状态查询 (43)3.26.1 请求报文 (43)3.26.2 响应报文 (43)3.27 预置订单 (45)3.27.1 请求报文 (45)3.27.2 返回报文 (47)3.28 投标明细查询 (48)3.28.1 请求报文 (48)3.28.2 响应报文 (49)3.29 保证金退还经办 (50)3.29.1 请求报文 (50)3.29.2 响应报文 (51)3.30 保证金退还查询 (51)3.30.1 请求报文 (51)3.30.2 响应报文 (52)3.31 分行保证金账户明细查询 (53)3.31.1 请求报文 (53)3.31.2 响应报文 (54)3.32 附属账户手续费查询 (55)3.32.1 请求报文 (55)3.32.2 响应报文 (56)3.33 赎货还款试算 (57)3.33.1请求报文 (57)3.33.2响应报文 (57)3.34 仓单状态变更通知 (58)3.34.1请求报文 (59)3.34.2响应报文 (59)3.35 借据余额查询 (60)3.35.1请求报文 (60)3.35.2响应报文 (60)3.36 挂单赎货 (61)3.36.1请求报文 (61)3.36.2响应报文 (63)3.37 挂单赎货交易概要信息查询 (63)3.37.1请求报文 (63)3.37.2响应报文 (64)3.38 挂单赎货交易明细信息查询 (65)3.38.1请求报文 (65)3.38.2响应报文 (65)3.39融资后续解冻 (67)3.39.1请求报文 (67)3.39.2响应报文 (68)3.40商品信息当日增量查询 (68)3.40.1请求报文 (68)3.40.2响应报文 (69)3.41非登录打印明细查询 (70)3.41.1请求报文 (70)3.41.2响应报文 (70)3.42 平台出金 (72)3.42.1 请求报文 (72)3.42.2 响应报文 (73)3.43 在线销户 (73)3.43.1 请求报文 (73)3.43.2 响应报文 (74)3.44 利息试算 (74)3.44.1 请求报文 (74)3.44.2 响应报文 (75)<inrtAmt></inrtAmt> (75)3.45 手工结息 (75)3.45.1 请求报文 (75)3.45.2 响应报文 (76)3.46 指定状态仓单查询 (76)3.46.1 请求报文 (76)3.46.2 响应报文 (77)第四章附录 (79)4.1 仓单状态 (79)4.2 仓库状态 (79)4.3 商品状态 (79)4.4 支付状态 (79)4.5 还款状态 (80)4.6 赎货状态 (80)4.7 制单状态 (80)4.8 交易类型 (81)第一章报文结构在企业内部局域网环境内，报文的传输方式采用HTTP协议。

招商银行银企直连开发指南2.1.0

招商银行直联系统开发指南version 2.1修订记录日期修订版本修订人修订内容2010-10-18 1.0.0 杨成海新建2011-9-27 1.0.1 徐蓓FBSDK3.3发布，修改版本信息，更新5.1版本信息和6.1接口文档2011-11-21 1.0.2 徐蓓FBSDK3.4发布，修改版本信息，更新5.1版本信息和6.1接口文档2012-02-23 1.0.3 徐蓓FBSDK3.5发布，修改版本信息，更新5.1版本信息和6.1接口文档2012-04-13 1.0.4 徐蓓FBSDK3.6发布，修改版本信息，更新5.1版本信息和6.1接口文档2013-4-2 1.0.6 杨成海FBSDK3.8发布，更新5.1版本信息和6.1接口文档2013-4-18 2.0.0 杨成海FBSDK5.0发布，更新3.1.3菜单功能说明、5.1版本信息和6.1接口文档.删除原4.3.6国内信用证接口2013-4-19 2.0.1 杨成海FBSDK5.1发布，增加二代KEY支持。

2013-7-9 2.0.2 徐蓓增加供应链金融功能（增加附录6.6）。

修改了票据通的业务接口（附录6.3的接口文档）；修改5.1版本信息；2013-8-15 2.0.3 杨成海增加公司理财业务接口（附录6.1）；更新供应链接口文档V1.1（附录6.6）；修改5.1版本信息;2013-9-3 2.0.4 徐蓓修改人民币现金池业务接口（附录6.1）；更新供应链接口文档V1.2（附录6.6）；修改5.1版本信息;2013-9-12 2.0.5 杨成海增加记账宝接口（附录6.1）；修改5.1版本信息;2013-10-10 2.0.6 徐蓓FBSDK5.2发布；增加对跨境账户视图功能的支持（附录6.1）；修改5.1版本信息; 修改5.3的版本查看方式。

2013-10-29 2.0.7 杨成海更新6.1接口文档2013-10-30 2.0.8 徐蓓更新供应链接口文档V1.3（附录6.6）；修改5.1版本信息2013-11-20 2.0.9 杨成海(1)代发代扣业务增加“代发工资额度查询接口”(2)修改公司理财业务接口详情见附录6.1。

招商银行银企直连开发指南4.3.1

目录
1 系统简介...................................................................................................................................5 1.1 概述...............................................................................................................................5 1.2 背景...............................................................................................................................5 1.2.1 前置机式直联（推荐）：...............................................................................5 1.2.2 嵌入式直联：...................................................................................................5 1.3 阅读对象.......................................................................................................................6 1.4 术语定义.......................................................................................................................6

银企平台部署指南NEW

下面介绍windows环境下的安装。
研发内网请到\\192.168.16.35\pt_ebg620\EBG_GCDROM下载安装包，最新版本为6.2。
下面讲述具体的安装步骤。
第一步
第二步
第三步
第四步
第五步
第六步
第七步
安装完毕。
2.3.
银企平台提供Web Service接口，K3或者EAS要调用这些接口必须先设置银行互联平台的网络地址和端口。此网络地址就是银企网关安装电脑的网络地址，为了后面的文档方便引用，在此将此地址定义成【网关地址】。
说明
银行接口类别：选择企业与银行签订银企服务协议的银行。
版本：选择企业与银行签订银企服务协议的银行银企版本。下表为系统目前支持的银企版本。根据实际情况选择。
选择完具体的银行版本，界面空白的编辑框为该版本需要设置的内容，需要将银行提供的信息输入并保存。
各银行版本的简写如下：
序号
银行版本名称
银行版本简写
1、将licensefile配置为license的文件名，假设license的文件名为licence.dat，则配置如下：
licensefile=licence.dat
2、将banks2Use配置为所要使用的银行版本简写(请参考下表)，接口简写之间用逗号隔开，假设您要使用工行推广版和中国农业银行企业银行平台3.0版本，则配置如下：
一般情况下前置机的部署都是由银行人员到现场进行部署。
正式上线：
测试完成后，需要在正式环境部署银行前置机。
2.7.
网络安全部署方案
银企平台网络部署图
资金系统地应用服务器、银企平台与银企前置机被单独独立部署在一个独立的网段，由资金中心人员单独使用。从部署拓扑来看，资金系统应用服务器在网络上与EAS其它系统在不同的安全域上，这样可以做到诸如通过IP限制访问等网络级别的安全策略，比如只有此网段的人才能访问部署了资金模块的EAS应用服务器。

银企直联服务协议

银企直联服务协议附3凭证种类:8052/凭证代码:110凭证号：招商银行网上“企业银行”银企直联服务协议甲方（全称）：招商银行分（支）行负责人:地址:乙方（全称）：法定代表人:地址:鉴于乙方向甲方申请使用网上“企业银行”银企直联服务，甲方经审查同意为乙方提供此项服务，双方经协商一致，达成以下协议：第一条关于网上“企业银行”银企直联的定义及服务范围网上“企业银行”银企直联是招商银行提供的一种网上“企业银行”系统与企业、事业单位的财务软件系统、资金管理系统、供应链管理系统、仓储管理系统、第三方电子商务平台等系统的直接联接的接入方式。

以下简称银企直联。

银企直联通过因特网或专线连接方式，实现了银行和企事业单位计算机系统的平滑对接和有机融合。

企事业单位通过财务软件系统、资金管理系统、供应链管理系统、仓储管理系统、第三方电子商务平台等系统的界面就可直接完成对其银行账户和资金的管理和调动，完成信息查询、转账支付、代发代扣、供应链金融业务等业务操作。

此外，－1－银企直联可以为企事业单位在其系统中开发和定制个性化功能提供支持。

第二条银企直联的交易方式和安全银企直联采用数字签名交易方式，即以数字证书方式产生的数字签名为直联业务的合法有效印鉴。

数字证书是甲方确认乙方在银企直联中身份的唯一有效依据，甲乙双方均认可在银企直联中采取数字证书方式的合法性、有效性和安全性。

甲乙双方应共同维护银企直联中双方系统的安全连接，采取必要的手段和措施保证安全、准确地交换业务数据。

第三条有关依据本协议开通的直联服务的维护，将由乙方以向甲方提供《招商银行网上“企业银行”维护申请表》或《招商银行网上“企业银行”供应链金融业务银企直联功能申请表》（以下统称“《申请表》”）的形式提出，该《申请表》仅加盖乙方公章及法定代表人/单位负责人签章即可对乙方发生约束力。

维护自甲方收到该《申请表》并完成相关维护操作之日生效。

第四条服务收费银企直联需收取一次性开通费人民币___________元，乙方在申请开通时一次向甲方交纳,由甲方在乙方指定的账户中直接扣收。

银行普通支付快捷支付银企直连对接操作手册

银行普通支付、快捷支付、B2B、银企直连对接操作手册一、普通支付1.普通网银支付整体流程时序图图1-1 网银支付整体流程时序图（可另存下来或放大看）2.代码结构图图1-2 普通支付代码结构图3.对接银行开发步骤1）首先应该有框架代码，IPaymentService、PaymentServiceImpl、IBankPaymentService、AbstractBankPaymentServiceImpl；2）新建maven项目，命名为ccb，建立package b.service及b.service.impl；3）在b.service下编写ICcbPaymentService接口，扩展自IBankPaymentService接口；4）在package b.service.impl下创建CcbPaymentServiceImpl，继承AbstractBankPaymentServiceImpl并实现刚定义的ICcbPaymentService接口，按提示添加须实现的方法，添加完后如下图：5）在CcbPaymentServiceImpl中添加.....Bank的对象属性bank，并复写父类的init方法，在init方法中对bank对象的相关属性初始化，此属性主要封装了本银行服务的相关信息，比如显示的图标、银行编号、在平台的代码、简称等，该部分可能需要读取配置文件config.properties，该文件约定放在src/main/resources/目录下，文件里一般还包含了提交的银行接口地址、在银行开立的商户号、证书、密钥、返回通知本系统的url等信息：6）在prePayment方法里写逻辑，将我们平台的PaymentInput转换成建设银行对应的报文格式，部分字段可能需要根据PaymentInput中的字段去数据库查询；7）在afterPayment方法中，根据建行的接口文档将银行返回的Map解析出我们平台的数据PaymentOutput对象返回；8）如果要使用模拟银行，我们一般在shopDemo中的simBank目录下放置模拟银行的应答jsp，里面模拟银行返回信息，然后将上面提到的提交银行接口的url改成该jsp的请求url。

华夏银行银企直联系统企业与前置机接口综合v1.39

文档修改记录一、概述本文档描述了银企直联企业端与银证直联前置机间的交易接口。

采用SOCKET TCP/IP同步通信方式。

二、接口描述报文元素之间以“#”分割，循环体内部以“|”分割，并以“|”结束循环体。

报文结束符为“@@@@”例如：请求报文：xhj0001#4001213483821#20040315#@@@@返回报文：000000#111111111111#20100505#2#1|RMB|123454|0|100.00|2222222222|张|华夏行|20000.00|sdfsd|qwer|1|sdf|sdfs|#2|RMB|123455|0|100.00|2222222222|李|北京华夏|20000.00|sdfsd|qwer|1|sdf|sdfs|#@@@@返回代码：“000000”表示交易成功。

涉及到大额或者跨行清算渠道转账的接口，一般其他清算系统会有后续处理，故返回代码“000000“不能作为动帐成功来处理。

最终动帐结果，需要状态查询或者转账明细查询来确认。

1.查询单账户单日历史交易明细（xhj0001）此交易为查询单账户单日历史交易明细。

3.查询单账户单日历史余额（xhj0003）此交易为查询单账户单日历史余额。

北京农村商业银行银企直联系统接口规范

报文规范请求报文作为二进制流放到requestBody里，同时对请求报文进行签名，将签名结果转换为16进制字符串，服务器URL 为https：//服务器Ip:port/B2E/B2E/Forward。

do?CSIISignature=签名结果，http request content type为“application/xmlstream”,返回的content type为“text/xml; *。

*”注:如果使用我行银企直联的代理,则不需要用https,而使用http协议报文分为报文头和报文体两部分，报文头是通用的，报文体则根据不同的交易不同文件交换规范⏹文件命名规范文件命名规范对文件名称进行统一的规划,以达到从文件名称上区分不同业务文件的目的.文件命名规范：transname_userid__yyyymmdd_sequence。

txt，其中：transname-—交易名称。

Userid——登录的用户名yyyymmdd——日期.sequence-—批次号。

报文头请求报文由请求报文头和请求报文体组成，返回报文由返回报文头和返回报文体组成，在交易有错误的情况下(返回码不为AAAAAAA),返回报文只有报文头报文头的内容所有交易相同。

活期账户余额查询(交易名称:b2eQueryBalance）●请求报文样例：<?xml version=”1.0" encoding=”gb2312”？〉〈transaction〉〈requestHeader〉…</requestHeader>〈requestBody〉〈transCount>2〈/transCount〉〈requestRecord><transID〉交易序号1〈/transID〉<acctNo〉账号1〈/acctNo〉〈/requestRecord〉〈requestRecord〉<transID>交易序号2〈/transID><acctNo>账号2</acctNo〉</requestRecord>〈/requestBody〉〈/transaction〉〈？xml version=”1。

中信银行银企直联接口说明书(电子商务)V5.0.0.0

中信银行银企直联接口说明书(集团客户)V5.0.0.0剖析

中信银行银企直联接口说明书(集团客户)版本V5.0.0.0目录第一章报文结构 (1)1.1 HTTP请求报文 (1)1.2 HTTP响应报文 (1)第二章报文定义规则 (2)2.1 XML报文格式 (2)2.2 信息代码 (2)2.3 数据项说明 (3)第三章报文接口 (4)3.1 账户管理 (4)3.1.1 余额查询 (4)3.1.1.1 请求报文 (4)3.1.1.2 响应报文 (4)3.1.2 账户明细信息查询 (5)3.1.2.1请求报文 (6)3.1.2.2 响应报文 (6)3.1.3 账户明细概要信息查询 (8)3.1.3.1请求报文 (8)3.1.3.2 响应报文 (9)3.1.4 账户明细详细信息查询 (10)3.1.4.1 请求报文 (10)3.1.4.2 响应报文 (11)3.1.5 账户历史余额查询 (12)3.1.5.1 请求报文 (12)3.1.5.2 响应报文 (13)3.1.6 他行账户余额查询 (14)3.1.6.1 请求报文 (14)3.1.6.2 响应报文 (14)3.1.7 他行账户明细信息查询 (16)3.1.7.1 请求报文 (16)3.1.7.2 响应报文 (16)3.1.8 他行交易明细信息查询 (17)3.1.8.1 请求报文 (17)3.1.8.2 响应报文 (18)3.2 支付转账 (19)3.2.1 内部转账 (19)3.2.1.1 请求报文 (19)3.2.1.2 响应报文 (20)3.2.2 对外支付 (21)3.2.2.1 请求报文 (22)3.2.2.2 响应报文 (23)3.2.3 财务报销 (24)3.2.3.1 请求报文 (24)3.2.3.2 响应报文 (25)3.2.4 批量支付经办 (26)3.2.4.1 请求报文 (26)3.2.4.2 响应报文 (29)3.2.5 批量支付汇总查询 (30)3.2.5.1 请求报文 (30)3.2.5.2 响应报文 (30)3.2.6 批量支付明细查询 (31)3.2.6.1请求报文 (31)3.2.6.2 响应报文 (32)3.3 代理业务 (33)3.3.1 代发工资导入 (33)3.3.1.1 请求报文 (33)3.3.1.2 响应报文 (35)3.3.2 代发工资汇总查询 (35)3.3.2.1 请求报文 (36)3.3.2.2 响应报文 (37)3.3.3 代发工资明细查询 (38)3.3.3.1 请求报文 (39)3.3.3.2 响应报文 (39)3.3.4 其他代付导入 (40)3.3.4.1 请求报文 (40)3.3.4.2 响应报文 (42)3.3.5 其他代付汇总查询 (42)3.3.5.1 请求报文 (43)3.3.5.2 响应报文 (43)3.3.6 其他代付明细查询 (44)3.3.6.1 请求报文 (45)3.3.6.2 响应报文 (46)3.3.7 代理收款导入 (47)3.3.7.1 请求报文 (47)3.3.7.2 响应报文 (48)3.3.8 代理收款汇总查询 (48)3.3.8.1 请求报文 (50)3.3.8.2 响应报文 (50)3.3.9 代理收款明细查询 (51)3.3.9.1 请求报文 (52)3.3.9.2 响应报文 (52)3.3.10现金管理代理收款信息上传（推送账单） (53)3.3.10.1 请求报文 (54)3.3.10.2 响应报文 (55)3.3.11 现金管理代理收款信息查询（推送账单） (56)3.3.11.1 请求报文 (56)3.3.11.2 响应报文 (56)3.3.12 协议代理收款经办 (57)3.3.12.1 请求报文 (57)3.3.12.2 响应报文 (58)3.3.13 协议代理收款查询 (58)3.3.13.1 请求报文 (58)3.3.13.2 响应报文 (59)3.3.14 代理支付转账 (61)3.3.14.1 请求报文 (61)3.3.14.2 响应报文 (62)3.3.15 代理支付明细查询 (63)3.3.15.1 请求报文 (63)3.3.15.2 响应报文 (63)3.4 流动性管理 (65)3.4.1手动归集 (65)3.4.1.1 请求报文 (65)3.4.1.2 响应报文 (66)3.4.2 手动下拨 (66)3.4.2.1 请求报文 (67)3.4.2.2 响应报文 (67)3.4.3 收拨明细查询 (68)3.4.3.1 请求报文 (68)3.4.3.2 响应报文 (69)3.4.4 现金管理积数查询（当期） (71)3.4.4.1 请求报文 (71)3.4.4.2 响应报文 (71)3.4.5 现金管理积数查询（历史） (72)3.4.5.1 请求报文 (73)3.4.5.2 响应报文 (73)3.4.6 现金池可用资金查询 (75)3.4.6.1请求报文 (75)3.4.6.2 响应报文 (75)3.4.7 成员单位可用资金查询 (76)3.4.7.1 请求报文 (76)3.4.7.2 响应报文 (77)3.4.8 现金池参数查询 (78)3.4.8.1请求报文 (78)3.4.8.2 响应报文 (79)3.4.9 现金管理额度查询 (82)3.4.9.1 请求报文 (82)3.4.9.2 响应报文 (83)3.4.10 现金池信息查询 (83)3.4.10.1 请求报文 (83)3.4.10.2 响应报文 (84)3.4.11 内部利率查询 (85)3.4.11.1 请求报文 (85)3.4.11.2 响应报文 (86)3.4.12 内部利率设置 (87)3.4.12.1 请求报文 (87)3.4.12.2 响应报文 (88)3.4.13 额度管理查询 (88)3.4.13.1 请求报文 (88)3.4.13.2 响应报文 (89)3.4.14 额度管理经办 (90)3.4.14.1 请求报文 (90)3.4.14.2 响应报文 (91)3.4.15 现金池自动规则查询 (91)3.4.15.1 请求报文 (91)3.4.15.2 响应报文 (92)3.4.16 现金池自动规则管理经办 (94)3.4.16.1 请求报文 (94)3.4.16.2 响应报文 (95)3.4.17 现金池自动规则管理经办结果查询 (95)3.4.17.1 请求报文 (95)3.4.17.2 响应报文 (96)3.4.18 不归集额度查询 (97)3.4.18.1 请求报文 (98)3.4.18.2 响应报文 (98)3.4.19 不归集额度设置经办 (99)3.4.19.1 请求报文 (99)3.4.19.2 响应报文 (100)3.4.20 不归集额度计划新增经办 (100)3.4.20.1 请求报文 (100)3.4.20.2 响应报文 (101)3.4.21 不归集额度计划管理经办查询 (101)3.4.21.1 请求报文 (102)3.4.21.2 响应报文 (102)3.4.22 不归集额度计划管理 (104)3.4.22.1 请求报文 (104)3.4.22.2 响应报文 (105)3.4.23 不归集额度计划管理经办结果查询 (105)3.4.23.1 请求报文 (105)3.4.23.2 响应报文 (106)3.4.24 成员单位利息计算经办查询 (107)3.4.24.1 请求报文 (107)3.4.24.2 响应报文 (108)3.4.25 成员单位利息计算经办 (109)3.4.25.1 请求报文 (109)3.4.25.2 响应报文 (110)3.4.26 成员单位利息计算经办结果查询 (111)3.4.26.1 请求报文 (111)3.4.26.2 响应报文 (111)3.4.27 成员单位利息分配经办查询 (112)3.4.27.1 请求报文 (113)3.4.27.2 响应报文 (113)3.4.28 成员单位利息分配经办 (115)3.4.28.1 请求报文 (115)3.4.28.2 响应报文 (116)3.4.29 成员单位利息分配经办结果查询 (116)3.4.29.1 请求报文 (117)3.4.29.2 响应报文 (117)3.5 附属账户 (118)3.5.1 附属账户支付转账 (118)3.5.1.1 请求报文 (119)3.5.1.2 响应报文 (120)3.5.2 附属账户内部转账 (120)3.5.2.1 请求报文 (121)3.5.2.2 响应报文 (122)3.5.3 附属账户资金初始化 (122)3.5.3.1 请求报文 (122)3.5.3.2 响应报文 (123)3.5.4 附属账户调账 (123)3.5.4.1 请求报文 (124)3.5.4.2 响应报文 (125)3.5.5 附属账户信息查询 (125)3.5.5.1 请求报文 (125)3.5.5.2 响应报文 (126)3.5.6 附属账户余额查询 (127)3.5.6.1 请求报文 (127)3.5.6.2 响应报文 (128)3.5.7 附属账户交易明细查询 (129)3.5.7.1 请求报文 (129)3.5.7.2 响应报文 (129)3.5.8 附属账户利息计算经办查询 (131)3.5.8.1 请求报文 (131)3.5.8.2 响应报文 (131)3.5.9 附属账户利息计算经办 (132)3.5.9.1 请求报文 (133)3.5.9.2 响应报文 (133)3.5.10 附属账户利息计算经办结果查询 (134)3.5.10.1 请求报文 (134)3.5.10.2 响应报文 (134)3.5.11 附属账户利息分配经办查询 (135)3.5.11.1 请求报文 (136)3.5.11.2 响应报文 (136)3.5.12 附属账户利息分配经办 (137)3.5.12.1 请求报文 (137)3.5.12.2 响应报文 (138)3.5.13 附属账户利息分配经办结果查询 (138)3.5.13.1 请求报文 (138)3.5.13.2 响应报文 (139)3.5.14 附属账户费用计算经办 (140)3.5.14.1 请求报文 (140)3.5.14.2 响应报文 (141)3.5.15 附属账户费用计算查询 (141)3.5.15.1 请求报文 (142)3.5.15.2 响应报文 (142)3.5.16 附属账户参数设置经办 (143)3.5.16.1 请求报文 (143)3.5.16.2 响应报文 (144)3.5.17 附属账户参数设置查询 (145)3.5.17.1 请求报文 (145)3.5.17.2 响应报文 (145)3.5.18 附属账户关联账户查询 (147)3.5.18.1 请求报文 (147)3.5.18.2 响应报文 (147)3.5.19 附属账户历史余额查询 (148)3.5.19.1 请求报文 (149)3.5.19.2 响应报文 (149)3.6 投资理财 (150)3.6.1 活期转定期经办 (150)3.6.1.1 请求报文 (150)3.6.1.2 响应报文 (151)3.6.2 定期转活期经办 (151)3.6.2.1 请求报文 (151)3.6.2.2 响应报文 (152)3.6.3 定期存款查询 (152)3.6.3.1请求报文 (153)3.6.3.2 响应报文 (153)3.6.4 活期转通知经办 (155)3.6.4.1请求报文 (155)3.6.4.2 响应报文 (155)3.6.5 取款通知经办 (156)3.6.5.1 请求报文 (156)3.6.5.2 响应报文 (156)3.6.6 通知取消经办 (157)3.6.6.1 请求报文 (157)3.6.6.2 响应报文 (157)3.6.7 通知存款提前支取经办 (158)3.6.7.1 请求报文 (158)3.6.7.2 响应报文 (159)3.6.8 通知取消经办前查询 (159)3.6.8.1 请求报文 (159)3.6.8.2 响应报文 (160)3.6.9 通知存款查询 (161)3.6.9.1 请求报文 (161)3.6.9.2 响应报文 (162)3.7 第三方存管 (163)3.7.1 台账账号信息查询 (163)3.7.1.1 请求报文 (163)3.7.1.2 响应报文 (164)3.7.2 存管资金查询 (164)3.7.2.1 请求报文 (165)3.7.2.2 响应报文 (165)3.7.3 证券转银行经办 (166)3.7.3.1 请求报文 (166)3.7.3.2 响应报文 (167)3.7.4 银行转证券经办 (167)3.7.4.1 请求报文 (168)3.7.4.2 响应报文 (168)3.7.5 银证转账明细查询 (169)3.7.5.1 请求报文 (169)3.7.5.2 响应报文 (169)3.8 付款管理 (171)3.8.1 应付账单经办查询 (171)3.8.1.1 请求报文 (171)3.8.1.2 响应报文 (171)3.8.2 应付账单 (172)3.8.2.1 请求报文 (172)3.8.2.2 响应报文 (173)3.8.3 增加收款单位 (173)3.8.3.1 请求报文 (173)3.8.3.2 响应报文 (174)3.8.4 删除收款单位 (176)3.8.4.1 请求报文 (176)3.8.4.2 响应报文 (177)3.8.5 查询收款单位 (178)3.8.5.1 请求报文 (178)3.8.5.2 响应报文 (178)3.8.6 收款单位下载 (179)3.8.6.1 请求报文 (179)3.8.6.2 响应报文 (180)3.8.7 收款单位分组前查询 (181)3.8.7.1 请求报文 (181)3.8.7.2 响应报文 (181)3.8.8 收款单位分组设置 (182)3.8.8.1 请求报文 (182)3.8.8.2 响应报文 (183)3.8.9 收款单位分组查询 (184)3.8.9.1 请求报文 (184)3.8.9.2 响应报文 (184)3.9 授信业务 (185)3.9.1 授信额度信息查询 (185)3.9.1.1 请求报文 (185)3.9.1.2 响应报文 (186)3.9.2 贷款信息查询 (187)3.9.2.1 请求报文 (187)3.9.2.2 响应报文 (187)3.10 用户服务 (189)3.10.1 标准费率查询 (189)3.10.1.1 请求报文 (189)3.10.1.2 响应报文 (190)3.10.2 优惠费率查询 (192)3.10.2.1 请求报文 (192)3.10.2.2 响应报文 (192)3.11 跨行业务协议 (194)3.11.1 查询业务协议查询 (194)3.11.1.1 请求报文 (194)3.11.1.2 响应报文 (194)3.11.2 支付业务协议查询 (196)3.11.2.1 请求报文 (196)3.11.2.2 响应报文 (196)3.12 保证金 (198)3.12.1 保证金账户开立经办 (198)3.12.1.1 请求报文 (198)3.12.1.2 响应报文 (199)3.12.2 保证金开立查询 (200)3.12.2.1 请求报文 (200)3.12.2.2 响应报文 (200)3.12.3 保证金账户查询 (202)3.12.3.1 请求报文 (202)3.12.3.2 响应报文 (202)3.13 备付金监管 (203)3.13.1 备付金账户余额查询(他行) (203)3.13.1.1 请求报文 (204)3.13.1.2 响应报文 (204)3.13.2 备付金账户明细查询（他行） (205)3.13.2.1 请求报文 (205)3.13.2.2 响应报文 (206)3.13.3 备付金账户余额查询(本行) (207)3.13.3.1 请求报文 (207)3.13.3.2 响应报文 (208)3.13.4 备付金账户明细查询（本行） (209)3.13.4.1 请求报文 (209)3.13.4.2 响应报文 (209)3.13.5 备付金归集经办 (211)3.13.5.1 请求报文 (211)3.13.5.2 响应报文 (212)3.13.6 备付金特殊交易 (212)3.13.6.1 请求报文 (212)3.13.6.2 响应报文 (213)3.13.7 白名单经办(新增) (214)3.13.7.1 请求报文 (214)3.13.7.2 响应报文 (215)3.13.8 白名单经办（修改） (215)3.13.8.1 请求报文 (215)3.13.8.2 响应报文 (216)3.13.9 白名单经办（删除） (216)3.13.9.1 请求报文 (216)3.13.9.2 响应报文 (217)3.13.10 白名单（查询） (217)3.13.10.1 请求报文 (217)3.13.10.2 响应报文 (218)3.13.11 预付卡备付金支付经办 (219)3.13.11.1 请求报文 (219)3.13.11.2 响应报文 (221)3.13.12 非预付卡备付金支付经办 (221)3.13.12.1 请求报文 (222)3.13.12.2 响应报文 (223)3.13.13 预付卡备付金其他代付经办 (224)3.13.13.1 请求报文 (224)3.13.13.2 响应报文 (225)3.13.14 非预付卡备付金其他代付经办 (226)3.13.14.1 请求报文 (226)3.13.14.2 响应报文 (227)3.13.15 预付卡备付金其他代付明细查询 (227)3.13.15.1 请求报文 (228)3.13.15.2 响应报文 (229)3.13.16 非预付卡备付金其他代付明细查询 (230)3.13.16.1 请求报文 (231)3.13.16.2 响应报文 (231)3.14 智能存款 (232)3.14.1 通知型智能存款账户余额查询 (232)3.14.1.1 请求报文 (232)3.14.1.2 响应报文 (233)3.14.2通知型智能存款明细查询 (234)3.14.2.1 请求报文 (234)3.14.2.2 响应报文 (234)3.14.3 通知型智能存款解除关联前查询 (236)3.14.3.1 请求报文 (236)3.14.3.2 响应报文 (236)3.14.4 通知型智能存款解除关联 (238)3.14.4.1 请求报文 (238)3.14.4.2 响应报文 (238)3.14.5定期型智能存款账户余额查询 (239)3.14.5.1 请求报文 (239)3.14.5.2 响应报文 (239)3.14.6定期型智能存款明细查询 (240)3.14.6.1 请求报文 (240)3.14.6.2 响应报文 (241)3.14.7定期型智能存款解除关联前查询 (243)3.14.7.1 请求报文 (243)3.14.7.2 响应报文 (243)3.14.8定期型智能存款解除关联 (244)3.14.8.1 请求报文 (244)3.14.8.2 响应报文 (245)3.14.9 组合型智能存款明细查询 (245)3.14.9.1 请求报文 (245)3.14.9.2 响应报文 (246)3.14.10组合型智能存款账户交易查询 (247)3.14.10.1 请求报文 (247)3.14.10.2 响应报文 (248)3.14.11组合型智能存款利息汇总查询 (249)3.14.11.1 请求报文 (249)3.14.11.2 响应报文 (250)3.14.12组合型智能存款利息明细查询 (251)3.14.12.1 请求报文 (251)3.14.12.2 响应报文 (251)3.14.13组合型智能存款利息凭证信息查询 (252)3.14.13.1 请求报文 (253)3.14.13.2 响应报文 (253)3.14.14靠档型智能存款明细查询 (254)3.14.14.1 请求报文 (254)3.14.14.2 响应报文 (255)3.14.15靠档型智能存款账户交易查询 (256)3.14.15.1 请求报文 (256)3.14.15.2 响应报文 (257)3.14.16靠档型智能存款利息汇总查询 (258)3.14.16.1 请求报文 (258)3.14.16.2 响应报文 (259)3.14.17靠档型智能存款利息明细查询 (260)3.14.17.1 请求报文 (260)3.14.17.2 响应报文 (260)3.14.18靠档型智能存款利息凭证信息查询 (261)3.14.18.1 请求报文 (261)3.14.18.2 响应报文 (262)3.15 其他 (263)3.15.1 城市代码对照表下载 (263)3.15.1.1 请求报文 (263)3.15.1.2 响应报文 (264)3.15.2 货币代码对照表下载 (264)3.15.2.1 请求报文 (264)3.15.2.2 响应报文 (265)3.15.3 支付联行信息查询 (265)3.15.3.1 请求报文 (265)3.15.3.2 响应报文 (266)3.15.4 工作日下载 (267)3.15.4.1 请求报文 (267)3.15.4.2 响应报文 (267)3.15.5 账号名称校验 (268)3.15.5.1 请求报文 (268)3.15.5.2 响应报文 (268)3.15.6 交易状态查询 (269)3.15.6.1 请求报文 (269)3.15.6.2 响应报文 (270)3.15.7 网银互联参与机构信息查询 (270)3.15.7.1 请求报文 (271)3.15.7.2 响应报文 (271)第四章附录 (272)4.1 证件类型 (272)4.2 制单状态 (272)4.3 交易类型 (272)4.4 发起方标志 (273)4.5 交易请求码列表 (274)4.6 协议状态 (275)4.7 业务种类 (275)4.8 批量支付交易状态 (276)第一章报文结构在企业内部局域网环境内，报文的传输方式采用HTTP协议。

银企直联介绍共31页

接口平台
银行前置机 • 接收报文
• 响应请求银行后台
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3.4通讯原理-2
• 待发送单据或待查询账户
• 更新状态或插入数据数据库
调度程序
• 发送报文 • 接收报文
• 接收ERP报文 • 发送报文 • 接收报文 • 返回ERP报文
接口平台
银行前置机
测试环境测试
F
P
生产环境测试
C
F
P
F：负责 P：协助 C：参与
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目录
银企直联总体介绍前期准备工作接口平台、调度程序日志解析及问题处理资金安全
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5.1数据库安全
数据服务器硬件设备采用双机热备配置UPS（不间断电源），保证数据库7×24小时运行 sa、system及实例用户密码安全网络访问策略
• 接收报文 • 返回报文
• 响应请求 • 处理请求
银行后台
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3.5操作演示
启动步骤 1、启动银行前置程序 2、启动接口平台 3、启动调度程序
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目录
银企直联总体介绍前期准备工作接口平台、调度程序日志解析及问题处理资金安全
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谢谢大家!
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谢谢你的阅读
6
2.1与银行接洽
接入版本接入方式（公网、专线）接入费用（年服务费、前置机费用、汇划费用）协议（两方、三方）账户授权方式、所需资料筹融资（*）

招商银行银企直连开发指南2.1.0

2013-7-9 2.0.2 徐蓓增加供应链金融功能（增加附录6.6）。

中国工商银行银企互联系统接口说明Version

中国工商银行银企互联系统接口说明Version 4.2中国工商银行电子银行部中国工商银行北京软件研发部2005 年 07 月目录返回包 .....................................................................1.6现金管理户历史明细查询..................................................提交包 .....................................................................提交包 .....................................................................4.6缴费企业信息查询（只查已签订协议的）5.3 网点信息下载..................................................................6.2 集团内外汇资金调拨指令查询..............................................提交包 .....................................................................提交包 .....................................................................7.7个人联名卡签权指令......................................................8.2 工资单文件查询...........................................................9.1 明文返回的错误代码......................................................1 帐户查询1.1单帐户余额查询提交包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opReq><opName>NCQueryBalanceOp</opName><ReqParam><Area_code>地区代码v/Area_code>vAccount_num>帐号</Account_num> --- 必输项<Account_cur> 币种</Account_cur>vuserID> 企业代码（和证书里的一致）v/userID> --- 必输项<PackagelD>fe序列ID</PackagelD> ---必输项vReqReservedl；请求包备用字段1</ReqReserved1> <ReqReserved2>#求包备用字段2</ReqReserved2> v/ReqParam>v/opReq>v/ICBCYH>返回包v?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?>vICBCYH>vopRep>vopName>NCQueryBalanceOpv/opName><opResult>vAcco unt_num>帐号v/Acco unt_num>vAccount_cur> 币种v/Account_cur> 例：RMB<retCode>错误返回码错误描述在errMsg中</retCode> <errMsg>错误描述</errMsg>vAcc_balance> 昨日余额v/Acc_balance><Bala nce> 余额</Bala nce>vUsable_balance> 可用余额v/Usable_balance> vAcct_property> 帐户属性v/Acct_property> 中文<PackagelD>fe序列ID</PackagelD>vuserID> 企业代码v/userID>vRepReservedl：返回包备用字段1</RepReserved1><RepReserved2：返回包备用字段2</RepReserved2> v/opResult> v/opRep>v/ICBCYH>1.2多帐户余额查询提交包v?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?>vICBCYH>vopReq>vopName>NCQueryBalanceListOpv/opName> vReqParam><userID>企业代码（和证书里的一致）</userID> ---必输项<PackageID>&序列ID</PackagelD> ---必输项vReqReservedl；请求包备用字段1</ReqReserved1> <ReqReserved2>#求包备用字段2</ReqReserved2></ReqParam><ReqParamSet><ReqParam><Area_code>地区代码v/Area_code>vAccount_num>帐号</Account_num> --- 必输项<Account_cur> 币种</Account_cur><ReqReserved3>W求包备用字段3</ReqReserved3><ReqReserved4>#求包备用字段4</ReqReserved4> v/ReqParam> v/ReqParamSet>v/opReq>v/ICBCYH>返回包v?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?>vICBCYH>vopRep>vopName>NCQueryBalanceListOpv/opName> vopResult><retCode>错误返回码错误描述在errMsg中</retCode> <errMsg>错误描述</errMsg><PackageID>&序列ID</PackagelD><userlD> 企业代码</userID>vRepReservedl：返回包备用字段1</RepReserved1> <RepReserved2：返回包备用字段2</RepReserved2> v/opResult>vopResultSet>vopResult><Acco unt_num>帐号</Acco unt_num><Account_cur> 币种</Account_cur><Acc_balance> 昨日余额</Acc_balance> vBala nce> 余额v/Bala nce><Usable_balance> 可用余额</Usable_balance> vAcct_property>帐户属性v/Acct_property> 中文<RepReserved3>^回包备用字段3</RepReserved3><RepReserved4>^回包备用字段4</RepReserved4> v/opResult> v/opResultSet> vErrSet> vErr><Acco unt_num>账号</Acco unt_num> verrMessage> 出错信息v/errMessage> v/Err>v/ErrSet>v/opRep>v/ICBCYH>1.3当日明细查询提交包v?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?>vICBCYH>vopReq>vopName>NCCurDetailOpv/opName>vReqParam><Area_code>地区代码</Area_code><Account_num>帐号</Account_num> --- 必输项vAccount_cur> 币种v/Account_cur><userID> 企业代码（和证书里的一致）</userID> --- 必输项<PackagelD>fe序列ID</PackagelD> ---必输项vReqReservedl；请求包备用字段1</ReqReserved1> <ReqReserved2>#求包备用字段2</ReqReserved2> </ReqParam></opReq></ICBCYH>返回包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opRep><opName>NCCurDetailOp</opName><opResult><retCode>错误返回码错误描述在errMsg中</retCode> <errMsg>错误描述</errMsg>vAccount_num>^方帐号v/Account_num><PackageID>&序列ID</PackagelD><userID> 企业代码</userID>vRepReservedl：返回包备用字段1</RepReserved1><RepReserved2：返回包备用字段2</RepReserved2> v/opResult> vopResultSet> vopResult> vTrans_date> 交易日期v/Trans_date>（例：yyyy-MM-dd-HH:mm:ss:6 位毫秒）共26 位<Check_ num 凭证号</Check_ num><Bank1_code>对方行行号</Bank1_code><Rec_Account_num对方账号v/Rec_Account_num><Am ount>发生额</Amount><Yt> 用途</Yt><Trans_type> 业务种类</Trans_type> 中文<PostScript> 附言</PostScript><Rec_Account_name对方户名</Rec_Account_name><sign> 借贷标志</sign> 中文<Trans_abstr> 摘要</Trans_abstr><RepReserved3>£回包备用字段3</RepReserved3><RepReserved4>£回包备用字段4</RepReserved4> </opResult> </opResultSet></opRep></ICBCYH>1.4历史明细查询提交包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opReq><opName>NCHisDetailOp</opName><ReqParam><Area_code>地区代码</Area_code><Acco unt_num>帐号</Acco unt_num><Begin_date> 起始日期</Begin_date> --- 必输项（例：yyyyMMdd）<End_date>终止日期</End_date> ---必输项<Max_amount最大金额v/Max_amount> ---必输项（以分为单位，不带小数点）<Min_amount>R小金额</Min_amount> ---必输项<userID> 企业代码（和证书里的一致）</userID> --- 必输项<PackagelD>fe序列ID</PackagelD> ---必输项vReqReservedl；请求包备用字段1</ReqReserved1> <ReqReserved2>#求包备用字段2</ReqReserved2> </ReqParam></opReq></ICBCYH>返回包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opRep><opName>NCHisDetailOp</opName><opResult><retCode>错误返回码错误描述在errMsg中</retCode><errMsg>错误描述</errMsg><PackageID>&序列ID</PackagelD><userID> 企业代码</userID>vRepReservedl：返回包备用字段1</RepReserved1><RepReserved2：返回包备用字段2</RepReserved2> v/opResult> vopResultSet>vopResult><Area_code>地区代码</Area_code><Acco unt_num>帐号</Acco unt_num><Trans_date> 交易日期</Trans_date> （例：yyyyMMdd）<Check_ num 凭证号v/Check_ num><Trans_abstr> 摘要</Trans_abstr><Debit_Amount>借方发生额</Debit_Amount><Crebit_Amount> 贷方发生额</Crebit_Amount><Bala n ce >余额< /Bala n ce ><Rec_Account_num对方账号</Rec_Account_num><Bank_name开户行名称</Bank_name><Bank1_name对方行行名</Bank1_name><Unit1_name>对方单位名称</Unit1_name><Trans_type> 业务种类</Trans_type> 中文<Yt> 用途</Yt><Trans_time> 交易时间</Trans_time>（例：yyyy-MM-dd-HH:mm:ss:6 位毫秒）共26位其值与当日明细中“交易日期”字段值一致<sign> 借贷标志</sign> 中文<RepReserved3>^回包备用字段3</RepReserved3><RepReserved4>^回包备用字段4</RepReserved4></opResult></opResultSet></opRep></ICBCYH>1.5现金管理户当日明细查询提交包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opReq><opName>NCCashManageAccCurDetailOp</opName> <ReqParam><Area_code>地区代码v/Area_code>vAccount_num>帐号</Account_num> --- 必输项<Account_cur> 币种</Account_cur>vuserID> 企业代码（和证书里的一致）v/userID> --- 必输项<PackagelD>fe序列ID</PackagelD> ---必输项vReqReservedl；请求包备用字段1</ReqReserved1> <ReqReserved2>#求包备用字段2</ReqReserved2> v/ReqParam>v/opReq>v/ICBCYH>返回包v?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?>vICBCYH>vopRep>vopName>NCCashManageAccCurDetailOpv/opName> vopResult><retCode>错误返回码错误描述在errMsg中</retCode><errMsg>错误描述</errMsg><Account_num>^方帐号</Account_num><PackageID>&序列ID</PackagelD><userID> 企业代码</userID>vRepReservedl：返回包备用字段1</RepReserved1><RepReserved2：返回包备用字段2</RepReserved2>v/opResult> vopResultSet><opResult><Trans_time> 交易时间</Trans_time> HH:mm:ss<Bank1_code^方行行号</Bank1_code><Rec_Account_num对方账号</Rec_Account_num><Am ount>发生额</Amount><Yt> 用途</Yt><Trans_type> 业务种类</Trans_type> 中文<PostScript> 附言</PostScript><Rec_Account_name对方户名</Rec_Account_name> <sign> 借贷标志</sign> 中文<Trans_abstr> 摘要</Trans_abstr>vREF业务编号</REF>vOREF相关业务编号</OREF>vBUSCODE务代码</BUSCODE>vENSUMMRY文备注</ENSUMMRY>vCVOUHTYP凭证种类</CVOUHTYPE>vCVOUHN凭证号</CVOUHNO>vADDINFC附加信息</ADDINFO><RepReserved3>£回包备用字段3</RepReserved3><RepReserved4>£回包备用字段4</RepReserved4> v/opResult> v/opResultSet>v/opRep>v/ICBCYH>1.6现金管理户历史明细查询提交包v?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opReq><opName>NCCashManageAccHisDetailOp</opName> <ReqParam><Area_code>地区代码v/Area_code> vAcco unt_num>帐号</Account_num> <Begin_date> 起始日期</Begin_date> --- 必输项（例：yyyyMMdd）<End_date>终止日期</End_date> ---必输项<Max_amount最大金额</Max_amount> ---必输项（以分为单位，不带小数点）<Min_amount>R小金额</Min_amount> ---必输项vuserID> 企业代码（和证书里的一致）v/userID> --- 必输项<PackagelD>fe序列ID</PackagelD> ---必输项vReqReservedl；请求包备用字段1</ReqReserved1> <ReqReserved2>#求包备用字段2</ReqReserved2> v/ReqParam>v/opReq>v/ICBCYH>返回包v?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?>vICBCYH>vopRep>vopName>NCCashManageAccHisDetailOpv/opName> vopResult><retCode>错误返回码错误描述在errMsg中</retCode><errMsg>错误描述</errMsg><PackageID>&序列ID</PackagelD><userlD> 企业代码v/userlD><RepReserved1>^ 回包备用字段1</RepReserved1> <RepReserved2：返回包备用字段2</RepReserved2> </opResult><opResultSet><opResult>vTRXTYPE交易类型</TRXTYPE> 中文vBUSIDATE交易日期v/BUSIDATE> yyyyMMdd vBUSITIME交易时间</BUSITIME> HH:mm:ss vAccount_num咬易帐号v/Account_num><Bank_name本方行名</Bank_name> vTrans_type> 业务种类v/Trans_type> 中文vsign> 借贷标志v/sign> 中文<Debit_Amount>借方发生额</Debit_Amount> vCrebit_Amount> 贷方发生额v/Crebit_Amount> <Bala nce> 余额</Bala nce><Yt> 用途</Yt>vCVOUHTYP凭证种类</CVOUHTYPE> vCVOUHN凭证号</CVOUHNO>vRECIPACT对方帐号</RECIPACT> vRECIPNAM对方户名</RECIPNAME> vRECIPBNA对方行名</RECIPBNA> vREF业务编号</REF> vOREF相关业务编号v/OREF> vBUSCODE务代码v/BUSCODE>vENSUMMRY文备注v/ENSUMMRY> vADDINFC附加信息v/ADDINFO>vRepReserved3>£回包备用字段3v/RepReserved3>vRepReserved4>£回包备用字段4v/RepReserved4></opResult></opResultSet></opRep></ICBCYH>2 转帐支付（逐笔）支付提交包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opReq><opName>NCpaySubmitOp</opName><ReqParam><Pay_Dep_name汇款单位</Pay_Dep_name><Pay_Dep_Acc汇款帐号v/Pay_Dep_Acc> （35 位）---必输项<Area_code>地区代码</Area_code><Pay_Dep_branch>U款单位开户行</Pay_Dep_branch><Rec_Dep_namd收款单位</Rec_Dep_name> （60 位）---必输项<Rec_Dep_Acc收款帐号v/Rec_Dep_Acc> （35 位）---必输项<Rec_Area_Code收款人地区代码</Rec_Area_Code> 0 :它行1：工行<Rec_Dep_branch收款单位开户行</Rec_Dep_branch> （60 位）-- 必输项<Trans_time> 交易时间</Trans_time><Serial_no> 指令序号</Serial_no>vPayAmt金额</PayAmt> 18 位）必输项以分为单位vAccount_cur> 币种v/Account_cur><Pay_Use用途</Pay_Use> （20 位）<Pay_type>汇款速度</Pay_type> 0 :普通 1 :加急vAuthor_log_id_1> 授权人IDv/Author_log_id_1> vAuthor_log_id_2> 二次授权人IDv/Author_log_id_2> vSubmit_Log_id> 提交人IDv/Submit_Log_id> --- 必输项vArea_name> 付款人账户地区名（付款人所在地） v/Area_name><Rec_Area_name收款人账户地区名（收款人所在地）v/Rec_Area_name>--- 必输项收方如果是工行，以《信息对照表》中的地区代码对照表为准<Branch_code>账户分理处号</Branch_code> <Pay_Password>£付密码</Pay_Password> <User_Rem备注栏（用户备注）</User_Rem><Pay_NetCode付款行网点号</Pay_NetCode> <Pay_BranchNo付款行行号</Pay_BranchNo> <Pay_Branchld>付款行行标识</Pay_Branchld><Pay_DispsNo>#款行分签号</Pay_DispsNo> <Rec_BranchNo对方行号</Rec_BranchNo> <Rec_Branchld>对方行标识</Rec_Branchld> vReC—DispsNo：对方分签号</Rec_DispsNo> vPostScript> 附言v/PostScript> vPostScriptFlag> 附言标志v/PostScriptFlag>vTransfer_Type> 转帐类型v/Transfer_Type><userID> 企业代码（和证书里的一致）</userID> --- 必输项<PackagelD>fe序列ID （15位）</PackagelD> ---必输项<SignTime>签名时间（yyyyMMddhhmmssS）S/SignTime> --- 必输项vReqReservedl；请求包备用字段1</ReqReserved1><ReqReserved2>#求包备用字段2</ReqReserved2> </ReqParam> </opReq></ICBCYH>支付返回包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opRep><opName>NCpaySubmitOp</opName><opResult><retCode> 返回码</retCode>0- 成功1- 可疑其他为失败，错误描述在errMsg 中<errMsg>错误描述</errMsg><TranFlag> 成功描述</TranFlag><PackageID>&序列ID</PackagelD><userID> 企业代码</userID><RepReserved1：返回包备用字段1</RepReserved1><RepReserved2：返回包备用字段2</RepReserved2> </opResult> </opRep></ICBCYH>逐笔支付查询提交包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opReq><opName>NCQueryPayOrderDetailOp</opName> <ReqParam><userID> 企业代码（和证书里的一致）</userID> --- 必输项<PackagelD>fe序列ID</PackagelD> ---必输项（提交指令中的包ID）vReqReservedl；请求包备用字段1</ReqReserved1> <ReqReserved2>#求包备用字段2</ReqReserved2> </ReqParam></opReq></ICBCYH>逐笔支付查询返回包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opRep><opName>NCQueryPayOrderDetailOp</opName> <opResult><retCode>错误返回码错误描述在errMsg中</retCode>此值只表示该交易是否执行成功，并不代表此笔支付是否成功或失败（非空表示交易执行失败，失败原因见errMsg）。

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报文，删除“交易类型”字段，增加“查
询类型”字段
扈浩
2010-4-29
V1.0
刘坚
修改3.1〜3.8的请求报文，删除“币种”
字段
扈浩
2010-4-29
V1.0
刘坚
修改商户附属账户交易明细查询的响应
报文，删除“币种”字段
扈浩
2010-4-30
V1.0
扈浩
修改第一章、第二章部分文字描述
扈浩
2010-5-20
V1.0
刘坚
修改“冻结编号”字段长度为22;
修改“柜员交易号”字段长度为14;
修改出金交易的请求报文，“收款账号”
字段长度为32;
修改商户附属账户冻结信息查询交易的
请求报文，删除“冻结类型”字段。
扈浩
2010-5-27
V1.0
刘坚
修改商户附属账户交易明细查询的响应
报文，增加“交易时间”字段；
修改商户附属账户冻结信息查询的响应报文，增加“冻结时间”与“解冻时间” 字段。
扈~~—亍万军
增加3.9〜3.13报文接口；
修改订单交易结果查询的响应报文，增加
“交易金额”、“货币代码”、“付款账号”、
“收款账号”等字段。
扈浩
2011-9-27
V2.1
罗锡飞
修改出金（3.5）的请求报文，增加“预约标志”、“预约日期”、“预约时间”字段。
扈浩
2011-12-01
3.24.2响应报文39
3.25会员注册40
3.25.1请求报文40
3.25.2响应报文42
3.26附属账户签约状态查询43
3.26.1请求报文43
3.26.2响应报文43
3.27预置订单45
3.12.1请求报文19
3.12.2响应报文19
3.13对账文件下载21
3.13.1请求报文21
3.13.2响应报文21
3.14交易状态查询22
3.14.1请求报文22
3.14.2响应报文23
3.15商户附属账户余额查询23
3.15.1请求报文23
3.15.2响应报文24
3.16商户附属账户冻结信息查询25
中信银行电子商务
银企直联接口说明书
版本
文档编号
保密等级
作者
公司网银项目组
最后修改日期
2015-3-8
审核人
、，7亍
万军
最后审批日期
2015-3-8
批准人
万军
最后批准日期
2015-3-8
中信银行信息技术部
修改记录
日期
版本
作者/修改者
描述
审核人
2010-2-9
V1.0
方军，刘坚
建立初稿
扈浩
2010-4-9
3.7.2响应报文13
3.8强制转账13
3.8.1请求报文13
3.8.2响应报文14
3.9充值退回14
3.9.1请求报文15
3.9.2响应报文15
3.10充值退回结果查询16
3.10.1请求报文16
3.10.2响应报文16
3.11退款18
3.11.1请求报文18
3.11.2响应报文18
3.12退款结果查询19
V2.1
罗锡飞
userName统一由20位修改为30位。
扈浩
2013-02-28
V3.0
赵辉
增加3.19~3.24报文接口
胡海东
2014-1-9
V4.0
饶磊
增加B2B招投标相关报文接口：3.25~3.31
、*J_7—亍万军
2014-2-7
V4.1
、.J~~—亍万军
修改3.23在线赎货失算并冻结交易接口的响应报文，新增字段“应还本金”、“应还利息”字段；增加3.32~3.34在线融资
、*J_7—亍万军
2014-10-28
V4.1
饶磊
新增交易DLFCSOUT:3.4
修改交易DLSTRNDT:3.17
、*J_7—亍万军
2014-11-25
V4.1
土志亮
修改3.28投标明细查询的响应报文，新增字段“被冲账标识”；增加3.41分行保证金账户明细查询报文接口。
王瑛
2014-12-9
V4.1
V1.0
方军，刘坚
修改部分交易报文接口
扈浩
2010-4-12
V1.0
、.J~~—亍万军
修改信息代码、数据项说明
扈浩
2010-4-19
V1.0
、.J~~—亍万军
修改出金的请求报文，删除“是否验证收
方名称”、“收方省份”、“收方城市名称”、
“收方城市代码”四项字段
扈浩
2010-4-28
V1.0
刘坚
修改商户附属账户交易明细查询的请求
2.1XML报文格式2
2.2信息代码2
2.3数据项说明3
第三章报文接口4
3.1资金初始化4
3.1.1请求报文4
3.1.2响应报文4
3.2调账入款5
3.2.1请求报文5
3.2.2响应报文6
3.3错账调回6
3.3.1请求报文7
3.3.2响应报文7
3.4入金8
3.4.1请求报文8
3.4.2响应报文8
3.5出金9
饶磊
新增交易3.42~3.45，更新交易
DLSTRNDT，增加分页查询处理
万军
2015-1-6
V4.1
饶磊
新增交易3.46
万军
2015-3-8
V5.0
饶磊
新核心改造接口变更
万军
2015-8-19
V5.0
饶磊
新增会员注册：
第一章报文结构1
1.1HTTP请求报文1
1.2HTTP响应报文1
第二章报文定义规则2
3.20.1请求报文33
3.20.2响应报文33
3.21商品信息查询34
3.21.1请求报文34
3.21.2响应报文34
3.22仓单状态查询35
3.22.1请求报文35
3.22.2响应报文36
3.23在线赎货试算并冻结37
3.23.1请求报文37
3.23.2响应报文37
3.24仓单解冻39
3.24.1请求报文39
3.16.1请求报文25
3.16.2响应报文25
3.17商户附属账户交易明细查询26
3.17.1请求报文27
3.17.2响应报文27
3.18订单交易结果查询29
3.18.1请求报文29
3.18.2响应报文30
3.19平台额度查询31
3.19.1请求报文31
3.19.2响应报文31
3.20仓库信息查询32
扈浩
2010-6-21
V1.0
扈浩
修改交易名称：订单交易状态查询订单
交易结果查询；同时修改其响应报文，增加“冻结编号”字段，“状态标志”增加00-未确认。
扈浩
2010-7-29
V1.0
刘坚
修改调账入款与错账调回的请求报文，增
加“被调账交易序号”字段；
修改商户附属账户交易明细查询的响应
报文，增加“交易序号”字段。
报文接口
、*J_7—亍万军
2014-4-8
V4.1
饶磊
新增B2B五矿相关报文接口：3.35~3.37
饶磊
2014-6-9
V4.1
饶磊
新增交易DLSECUFZ:3.38
、*J_7—亍万军
2014-8-11
V4.1
饶磊
新增附录4.8交易类型
、*J_7—亍万军
2014-9-16
V4.1
饶磊
新增B2B五矿相关报文接口3.39、3.40