区拓基本法(201609版)_图文
2011年区拓基本法薪资部分修订要点介绍(本部)
举例四（入司第七个月）： 收展员A于2011年2月入司，8月仍未转正，8月完成新契约业绩4000
元，则9月核发8月佣金时，收展员A不核发训练津贴
若8月转正六级，并完成以上业绩，则9月核发8月佣金时，收展员A 获得1000元训练津贴
试用期延长期间 转正也可获得训 练津贴
10页
六、区拓新人训练津贴举例
训练津贴 1-3 4-6 月 月 0 0
800 600
新契约业绩
低于1200元 1200-2400（不含）元 2400-4000（不含）元 4000-7200（不含）元 7200（含）元以上
新契 约件 数
训练津贴
1-3 月 0 600 4-6 月 0 600 800
1件 1100 800 以上 1600 1000 5700-11000（不含）元
11000（含）元以上
1件 以上
800
1000 1000 1500 1000
2400 1000
提高入司1-3月新人的训练津贴，入司新人训练津贴最高2400元 提高入司新人核发训练津贴的业绩标准，新人训练津贴的核发要
求新契约业绩不低于1500元 新契约业绩标准加入5700元钻石档，更有利于推动新人入钻
15日（含）后上岗且当月 挂零的试用收展员，训练 津贴期限顺延一个月。
举例五（入司第七个月）：
收展员A于2011年2月15日后入司且上岗当月挂零，8月份职级为六 级，8月完成新契约业绩4000元，则9月核发8月佣金时，收展员A获
得800元训练津贴。
举例六（入司第10个月）： 收展员A于2010年11月15日后入司且上岗当月挂零，8月份职级为六 级，8月完成新契约业绩4000元，则9月核发8月佣金时，收展员A获 得1000元训练津贴。
2014区拓新基本法解读
不能连续三个月未举绩；
月均业绩达到800元（含）以上；
准保户卡≥30张（不含应收客户）
通过综合素质考评
准保户卡≥40张（不含应收客户）
通过综合素质考评
注：对于当月15日（含）后上岗且当月挂零的试用收展员，其试用维持考核期从 次月起算。
2. 试用收展员转正条件
试用收展员于最近三个月达到下列转正条件予以转正，并自次月起按业绩对应职 级转正为收展员八、七、六、五级。
职级 件数 业绩 职级 件数 业绩 八级 4 7200 四级 4 24000 七级 4 9000 三级 4 36000 六级 4 12000 二级 4 54000 五级 4 18000 一级 4 72000
例如： 六级晋五级，则 6000X3=18000 哟~ 是不是很神奇！
•宽限期末二次续期收费综合达成率达80%（含）以上，三次92%（含）以上 •通过综合考评 •如在最近三个月的业绩与考核达到上两级收展员的晋级条件，则予以晋两级 •综拓业绩考核规定：收展员晋级，晋上一或上两级职级职级责任额的10%；
（一）累计新契约件数及业绩责任额：
职级 转正责任额 件数 展业业绩
收展员八级
收展员七级 收展员六级 收展员五级
3(件)
3(件) 3(件) 3(件)
7200
9000 12000 18000
（二）通过转正培训，并考试合格；通过综合素质考评。 （三）累计准保户卡（不含应收件客户）达50张以上； （四）新增：试用收展员于试用期两个月达到收展员六级、五级转正条件者，准予提前转正 为收展员六级、五级。 （五）新增入司第4-6月新人业绩和件数通算政策：即按照最近六个月月均达成1件，且累计 业绩达9000以上者可申请转正七级。（注：系统判断时三个月滚动转正职级与通算职级，
太保寿发(2010)322号附件2区域拓展行政区经理基本管理规定(试行)
中国太平洋人寿保险股份有限公司区域拓展行政区经理基本管理规定（试行）（2010年12月）目录第一章总则 (2)第二章区拓行政区的组织架构、职级设置及与区拓团队的组织归属关系 (2)第三章见习行政区经理的管理 (3)第四章行政区经理的职责 (6)第五章行政区经理的报酬 (7)第六章行政区经理的考核 (9)第七章行政区经理的福利保障 (10)第八章附则 (10)第一章总则第一条为加强区域拓展服务队伍的专业化建设，提高区域拓展服务队伍的整体素质，满足区域拓展服务人员的职涯规划，建立一支高素质、高技能、高绩效的城区专业化销售队伍，提升个险渠道在城区市场的竞争力，特制订《区域拓展行政区经理基本管理规定（试行）》（以下简称“本规定”）。
第二条本规定是全司区域拓展行政区经理管理的基本规定，各分支机构制订的任何有关规章制度均不得与之相悖。
分公司对本规定的执行情况将作为总公司评价其区拓试点经营效果的重要依据。
第三条本规定所称区域拓展行政区经理（以下简称“行政区经理”）是指与公司签订劳动合同，根据公司的管理要求，负责所辖行政区内区拓团队的经营和管理，落实行政区整体经营目标的行政区负责人。
第四条本规定下发后，各分公司可就规定中未细化的操作事项制订具体实施方案，特殊情况需要对本规定任何内容进行调整的，分公司须以正式公文的形式报总公司审批，经总公司书面同意后方可执行。
第二章区拓行政区的组织架构、职级设置及与区拓团队的组织归属关系第五条区域拓展服务组织分为区域拓展行政区（简称“区拓行政区”）和区域拓展服务室（简称“区拓室”）两级（详见图一），各级区拓组织在公司和上一级区拓组织的管理和指导下，积极拓展业务。
第六条区拓行政区是区拓服务人员组织经营的最高单位，由行政区经理负责管理，直接向分公司区拓管理部门报告工作。
每一行政区下辖若干个区拓服务室。
区拓行政区的命名规则为：“××中支”+“第××”（序号）＋“行政区”。
基本法讲解--是什么ppt课件
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基本法优势六：主管员工制
保障项目
保险责任 重大疾病
试用 业务员
无
正式业务员
（含业务主任）
无
业务经理 无
高级 区域总监 业务经理 及以上
200000 500000
意外伤害保险－残疾 30000
30000
120000 250000 250000
意外伤害保险－身故 30000
60000
240000 500000 500000
12万/每年 从业30年 养老金差别
最多90万
20万/每年 从业30年 养老金差别
最多150万
太平
第3个年度开始 保底120.96万 保底201.6万
基本法优势五：永恒的育成利益
育成关系建立后永久拥有育成利益！
组育成津贴：
年份
第一年 第二年 第三年及以后
直接育成
15% 10% 7%
间接育成
7% 4% 4%
育成奖金 直辖组管理津贴
职务津贴 育才奖 续佣
继续率奖金 初佣
个人季度奖金
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规划极强的职级管理
基本法制定了公平、公正、公开的晋升通道！
区域总 高级经理 业务经理 一般代理人
区域总经理 区域总监
高级经理二级 高级经理一级
业务经理二级 业务经理一级
业务主任 正式业务员 试用业务员
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倡导发展的团队管理
月职务津贴
x30%
每月发放 补贴社保
基本法优势六：主管员工制
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基本法优势七：继承机制传资产
总监及以上职级
年限越长/比例越高/ 期限越长
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基本法优势八：综合开拓计入基本法考核晋升
区拓基本法---更新至2015年1月1日
区拓基本法目录展业服务体系管理办法 (2)从业守则 (6)日常管理 (9)活动管理工具使用 (16)差勤管理 (29)行为规范与争执件处理 (36)人事管理 (38)业绩结算 (67)绩效考核 (68)佣金待遇 (87)直辖团队考核及津贴核发 (105)增员奖励 (108)展业区提早达成奖 (112)区域服务 (114)续期收费管理 (127)品质管理 (135)品质案件处理流程 (153)过失行为处理 (156)荣誉业务人员管理制度 (168)钻石俱乐部章程 (174)续期复效利益 (186)业评会章程（广分） (190)职场管理 (192)综合开拓管理 (196)收费补贴 (212)行销辅助品 (224)福利保障 (241)营运基金 (246)出国（境）证明材料办理 (255)展业服务体系管理办法第一章总则第一条为培育区域市场寿险专业行销人才，扩大业务领域，落实公司服务宗旨，提升公司社会形象，并使展业服务体系的管理事项有所遵循，根据•中华人民共和国保险法‣（以下简称•保险法‣）、•保险销售从业人员监管办法‣，制定本办法。
第二条凡本公司有关展业服务体系的管理事项，除另有规定外，悉依本办法执行。
第三条本办法用词定义如下：（一）展业业务员：是指与公司签订保险代理合同，在公司授权范围内从事展业服务工作的业务人员，通称收展员，又称区域服务专员。
（二）展业外勤主管：是指区主任（含）以上各级展业单位的外勤主管，通称展业主管。
（三）展业服务单位：是指机构区拓部所辖展业处、展业课、展业区等各级展业单位，通称展业单位。
（四）展业外勤队伍：是指各级展业外勤主管与展业业务员的总称，又称区拓外勤队伍，简称展业外勤或区拓外勤。
（五）展业服务体系：是指总公司寿险区域拓展部（简称总公司区拓部）、分支机构区域拓展部（简称机构区拓部），及其所辖各地区各级展业单位与展业外勤队伍的总称，又称区域拓展系列，简称为区拓。
（六）展业服务体系基本法：是指为规范公司个人代理人（以下简称收展员）的展业行为，满足收展员职涯规划的需要，树立明确的价值导向标准，提高契约品质及经营绩效，特制定的展业服务体系管理办法及其有关作业规定的总称，又称区拓基本法。
1-基本法及活动管理(2013年3月版)
初年度服务津贴
24000元
19200元
三级 14400元 四级 五级 六级
维持业绩 比晋级业 绩低得多
9600元
•按自然季进行考核 •不满一个考核季并入下
一个考核季进行考核
•一次最多降二级 •不能连续两个月挂零
7200元
4800元 七级 八级
辞退
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什么是“展业业绩”
• 展业业绩= 新契约保费 业绩换算系数
展业区 展业区 展业区 展业区 展业区 展业区 展业区 展业区 主任 主任 主任 主任 主任 主任 主任 主任 八级 七级 六级 五级 级 三级 二级 一级
展业 行销 系列
试用 收展员 收展员 收展员 收展员 收展员 收展员 收展员 收展员 行销 收展员 八级 七级 六级 五级 四级 三级 二级 一级 主任
13
试用收展员的维持条件
试用期前三个月未达到下 列标准者，自次月起取消 其试用资格
试用考核期为6 个月，最多不超 过9个月
试用期第四月起未达到下 列标准者，自次月起取消 其试用资格
不能连续两个月未举绩； 准保户卡≥30张（不含应收客户）
月均业绩达到800元（含）以上；（注1） 准保户卡≥40张（不含应收客户） 通过综合素质考评
展业区3
直辖区
7
收展员职涯规划
展业区 部经理 高级 资深 展业 展业 处经理 处经理 高级 展业 课长 资深 展业 课长
展业 管理 展 系列 业 展业课
课课 长 长
展业处 经理
展业区主任和收展员分别设定为8个 和11个职级，并按职级分别设定不同 的业绩目标和岗位津贴以适应全国各 地经营条件差异与组织发展需要。
注：新契约保费即客户投保的保单上的全额保费
区拓基本法学习(2017版)(2)
区拓基本法
展业收入5—标准化服务津贴
服务津贴按季度核发，一个季度内一个客户的面访服务记录一次。同时对接触、面访进行
核算，对整个服务过程进行激励。面访率越高服务越好，津贴越高收入差距越大。
每发一条短信，获取0.05-0.1元 的津贴
每面访一个客户，获取2元-6元 的津贴
接触率
50%以下 50%-80% 80%以上
入司第1-3月
入司第4-6月
入司第7-9月
入司第10-12月
2015 2015年 2015年 2015年 2015年 2015年 2015年 2015年 2015年 2015年 2015年 2015年 年1月 2月 3月 4月 5月 6月 7月 8月 9月 10月 11月 12月 7200 1 试用 1800 7200 1 六级 1800 300 2100 7200 2 六级 1100 300 1400 7200 1 六级 1100 300 1400 7200 1 五级 1100 400 1500 7200 1 五级 1100 400 1500 7200 1 五级 1100 400 1500 7200 1 五级 1100 400 1500 7200 1 五级 1100 400 1500 7200 1 五级 1100 400 1500 7200 1 五级 1100 400 累计 15300 3700
月均业绩 0元～2399元 2400元～2999元 3000元～3999元 4000元～4999元 5000元～5999元 核发比例 0.30% 0.50% 1.00% 1.25% 1.50% 月均业绩 6000元～7999元 8000元～9999元 10000元～14999元 15000元～19999元 20000元以上 核发比例 1.75% 2.00% 2.25% 2.50% 2.75%
中国平安保险区拓基本法.共44页文档共46页
1、合法而稳定的权力在使用得当时很 少遇到 抵抗。 ——塞 ·约翰 逊 2、权力会使人渐渐失去温厚善良的美 德。— —伯克
3、最大限度地行使权力总是令人反感 ；权力 不易确 定之处 始终存 在着危 险。— —塞·约翰逊 4、权力会奴化一切。——塔西佗
5、虽然权力是一头固执的熊，可是金 子可以 拉着它 的鼻子 走。— —莎士 比
16、业余生活要有意义，不要越轨。——华盛顿 17、一个人即使已登上顶峰，也仍要自强不息。——罗素·贝克 18、最大的挑战和突破在于用人，而用人最大的突破在于信任人。——马云 19、自己活着，就是为了使别人过得更美好。——雷锋 20、要掌握书，莫被书掌握；要为生
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收展员职级
新契约标准 岗位津贴
三级
1000 500
二级
1200 600
一级
1400 700
行销主任
1800 900
行销经理
2400 1200
薪资结构（续）：
四、达成津贴：ห้องสมุดไป่ตู้
职 责 级
八级
2400 0 70 90 130 170
七级
3000 0 80 120 160 210
六级
4000 0 100 160 210 260
训练津贴：800元 初年度服务津贴：4457 X 20% = 891元 超额达成奖：（4457-2000） X 5% = 122元
该试用收展员薪资合计：800+891+122=1813元
薪资结构（续）：
假设试用收展员第二个月招揽万能：1件，规模保费6000元，业绩4457元：
训练津贴：800元 初年度服务津贴：超过7200部分（4457+4457）- 7200 = 1714元业绩 1714元相对于4457元是多出的业绩，按25%提取，2743元按20%提取 当月 4457 – 1714 = 2743 X 20% = 548元 1714 X 25% = 428 元 超额达成奖：（4457-2000） X 5% = 122元 该试用收展员薪资合计：800+548+428+122=1898元
一、初年度服务津贴：
收展员八级至三级按当月新契约业绩×25% 收展员二级至一级按当月新契约业绩×27% 行销主任至行销经理按当月新契约业绩×28%
二、续年度服务津贴：
按续年度保费×续年度服务津贴比例核发
薪资结构（续）：
三、岗位津贴：
中国平安保险区拓基本法.pptx
五级
6000
0 160 230 310 390
四级
8000
0 210 310 420 520
薪资结构（续）：
四、达成津贴（续）：
职级
责
达 成
Hale Waihona Puke 达任 成额提
率
奖
0.0%~39.9%
40%~59.9%
60%~79.9%
80%~99.9%
100.0%以上
三级
10000
0 260 390 520 650
二级 一级 行销主任 行销经理
训练津贴：800元 初年度服务津贴：4457 X 25% = 1114元 达成津贴：4457元大于4000元，取260元 超额达成奖：（4457-4000） X 7% = 32元 该试用收展员薪资合计：800+1114+260+32=2206元
薪资结构：
一、初年度服务津贴：
收展员八级至三级按当月新契约业绩×25% 收展员二级至一级按当月新契约业绩×27% 行销主任至行销经理按当月新契约业绩×28%
训练津贴：800元 初年度服务津贴：超过7200部分 4457 X 3 - 7200 = 6171元业绩 6171元大于4457元，则4457元完全按25%提取，
4457 X 25% = 1114 元
超额达成奖：（4457-2000） X 5% = 122元
该试用收展员薪资合计：800+1114+122=2036元
12.0% 12.5% 13.0% 13.5% 14.0%
13.0% 13.5% 14.0% 14.5% 15.0%
28%
展业区主任以上：30%
例：投保万能险1件，6000元规模保费 展业业绩=6000 X 74.29% = 4457元 按初佣提取比例：试用891元，正式1114元，区主任1337元
3-区拓基本法介绍-傅正茂
1-7 区拓业绩、人力超过营销的地区
•截止10年3月，区拓累计年化标保超过或持平营销的共11个。 •人力与营销超过或持平的共13个。 （注：其中开封、九江、菏泽、商洛四
家机构目前只设区拓；黄冈是区拓二元网点，不是三级机构。）
2010年1- 3月累计年化标保
机构 陕西 陕西本部 河北本部 河南开封市 江苏扬州市 山东菏泽市 安徽马鞍山市 四川宜宾市 江西九江市 陕西汉中市 陕西商洛市
区拓业务管理制度
区拓基本法介绍
总公司区拓部 2010年5月
1
目录
1 区拓整体业务发展情况介绍 2 区拓与营销业务制度对比概述 3 区拓绩效考核与薪资介绍 4 区拓队伍日常经营管理
2
目录
1 区拓整体业务发展情况介绍 2 区拓与营销业务制度对比概述 3 区拓绩效考核与薪资介绍 4 区拓队伍日常经营管理
注：数据来源于区拓、营销三级机构经营月报
11
1-8各事业部区拓营销指标对比（1/5）—东区
东区仅无锡活动率高于营销，绍兴人均长险件数高于营销。
区拓API个险占比低于区拓人力个险占比。
东区
机构
上海 江苏 苏州 无锡 南通 青岛 烟台 浙江 绍兴 温州 济南 宁波 东区
API 区拓/个险
5% 20% 12% 12% 10% 13% 10% 12% 14% 5% 13% 3% 11%
3.7
20% 17%
31%
34%
45% 40% 20%
0
0%
2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009
年化标保 增长率
数据来源：MIS系统
4 4
1-2区拓人力平台持续提升