市场失灵与公共财政 ppt课件
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《市场失灵》PPT课件
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4
一、概念
外部性（Externalities，又称外在性）：
是企业或者个人向市场之外的其他人所强加的成 本或者收益。
是一种影响其无法完全地体现在价格和市场 交易之上的行为。（成本或者收益不能完全内生化
的行为）
例：污染、在公共场所抽烟、狗叫 阳台上的花、养蜂场的蜜蜂、
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5
二、外部性对市场效率的影响
科斯定理（The Coase Theorem)：如果产权得 到明确界定，如果协商或谈判等活动发生的交 易成本为零，那么在有外部性效应的市场上， 无论所涉及的资源的产权属于哪一方，交易双 方总能够通过协商谈判达到资源配置有效率状 态。
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16
(1) 产 权 （ property rights ） 是 与 所 有 权 （ ownership rights）相联系的概念。产权不仅包含传统意义上所有权 内涵，而且进一步描述人们可以对他们的财产做什么的法 律规则。
3000，4000，5000
B企业减少一吨污水的边际成本分别为：
5000，6000，7000
如果政府管制，规定A、B两企业各减少1吨污水排放， 每家企业付出的减污成本为？
排放费：规定每排放一吨污水向政府交纳4500元，此 时每家企业付出的减污成本为？
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12
管制和排放费的作用比较：
从社会减少污染总水平上，管制和排放费同样有效。
社会成本 供给
（私人成本）
需求曲线 最优产量 市场量 纸张数量
——当公私成本和利益不一致时，企业或个人最优
决策不一定是社会最优决策。
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8
2、从控制污染的成本收益角度衡量
120
受控 益 污 100
财政学-市场失灵理论ppt
税收、罚款、行政命令
-
4.公共物品
市场经济是资源配置的好办法。 绿化的城市，国防，清洁的空气，不收
费的公路，你消费它们的时候，你支付 了价格吗?市场在这里能起作用吗?
-
为什么政府要负责修建公共设施？
设想有两户相居为邻的农家，十分需要有一条好路从 居住地通往公路。修一条路的成本为4，每个农家 从修好的好路上获得的好处为3。如果两户居民共 同出资联合修路，并平均分摊修路成本，则每户居 民获得净的好处（支付）为3-4/2=1；当只有一户 人家单独出资修路时，修路的居民获得的支付为34=-1（亏损）， “搭便车”不出资但仍然可以使用 修好的路的另一户人家获得支付3-0=3，见下表。
-
劳动市场
劳动市场上存在信息不对称。 雇主为信息劣势方，雇员为信息优势方。
|在雇用前，雇主不知道谁的能力强。 |雇主只好按照相同的工资招聘所有的雇员。
p如果雇主降低工资，能力强的人就会离开。 p随着工资降低，雇员人数在减少，能力结构发生变化，低 效率的雇员所占比重越来越高。
-
3.外部性
（1）外部性：一个人的行为对旁观者福利的无补偿影 响，即企业或个人向市场之外的其他人强加的成本和 收益。私人成本或收益与社会成本或收益的不一致， 导致实际价格不同于最优价格。
全面了解。
| 健康的人知道自己风险低，不愿为保险支付高价； | 不健康的人，愿意接受较高的费用。保险公司为弥补损失 被迫提高保险价格。
p 随着保险价格上升，投保人结构发生变化，健康好的投保 人所占比例越来越小，若保险公司继续提高价格，投保人结 构会急剧恶化。 | 可能出现：所有想购买保险的人都是不健康的人。 | 这样保险公司出售保险无利可图，保险市场消失。
逆向选择：是卖者对所出售物品的特征了解得比买者多的 市场上产生的问题。从无信息买者的角度看，所出售物品 的的“选择”可能是“逆向”的。“柠檬市场”
-
4.公共物品
市场经济是资源配置的好办法。 绿化的城市，国防，清洁的空气，不收
费的公路，你消费它们的时候，你支付 了价格吗?市场在这里能起作用吗?
-
为什么政府要负责修建公共设施？
设想有两户相居为邻的农家，十分需要有一条好路从 居住地通往公路。修一条路的成本为4，每个农家 从修好的好路上获得的好处为3。如果两户居民共 同出资联合修路，并平均分摊修路成本，则每户居 民获得净的好处（支付）为3-4/2=1；当只有一户 人家单独出资修路时，修路的居民获得的支付为34=-1（亏损）， “搭便车”不出资但仍然可以使用 修好的路的另一户人家获得支付3-0=3，见下表。
-
劳动市场
劳动市场上存在信息不对称。 雇主为信息劣势方，雇员为信息优势方。
|在雇用前，雇主不知道谁的能力强。 |雇主只好按照相同的工资招聘所有的雇员。
p如果雇主降低工资，能力强的人就会离开。 p随着工资降低，雇员人数在减少，能力结构发生变化，低 效率的雇员所占比重越来越高。
-
3.外部性
（1）外部性：一个人的行为对旁观者福利的无补偿影 响，即企业或个人向市场之外的其他人强加的成本和 收益。私人成本或收益与社会成本或收益的不一致， 导致实际价格不同于最优价格。
全面了解。
| 健康的人知道自己风险低，不愿为保险支付高价； | 不健康的人，愿意接受较高的费用。保险公司为弥补损失 被迫提高保险价格。
p 随着保险价格上升，投保人结构发生变化，健康好的投保 人所占比例越来越小，若保险公司继续提高价格，投保人结 构会急剧恶化。 | 可能出现：所有想购买保险的人都是不健康的人。 | 这样保险公司出售保险无利可图，保险市场消失。
逆向选择：是卖者对所出售物品的特征了解得比买者多的 市场上产生的问题。从无信息买者的角度看，所出售物品 的的“选择”可能是“逆向”的。“柠檬市场”
第2章 市场、政府与财政 《财政学教程》PPT课件
（三）执行稳定与增长职能的主要工具
针对不同的经济情况，可以采取不同的财政政策： 1.扩张性财政政策。 2.紧缩性财政政策。 3.中性财政政策。
四、财政三大职能之间的关系
现代财政具有资源配置、收入分配职能和稳定 与增长职能。这三大职能之间的关系是以稳定 与增长职能为核心，以资源配置资源和收入分 配职能为两翼，进而促进经济增长与社会发展， 处理好公平与效率之间的矛盾。
五、财政职能与政府职能的关系
表1-1
解决市场失灵问题
促进社会公平
小
提供纯粹的公共产品：
职
国防
能
法律与秩序
财产所有权
宏观经济管理
公共医疗卫生
保护穷人： 反贫穷计划 消除疾病
中
解决外部效应： 规范垄断企业：
型
基础教育
公用事业法规
职
环境保护
反垄断政策
能
克服信息不完全问题：
保险（医疗卫生、寿命、养老 金） 金融法规 消费者保护
二是政府干预市场的政策工具和手段之间存在相 互牵制、作用相反的关系，难以有效实现预期 目标。
三是政府在纠正市场分配不公平时，其自身的活 动有意或无意地发挥着产生新的分配不公平的 作用。
三、政府与市场的定位
政府和市场分工存在如下：
从作用范围上看，政府活动的界限应在市场失灵 领域，而市场机制的调节作用应在政府失效领域；
从作用层次上看，政府活动应主要在宏观经济层 面，而市场机制主要在微观经济层面；
从公平和效率准则实现上看，政府主要致力于社 会公平，而市场主要致力于效率。
第二节 公共产品
一、公共产品理论 二、公共产品的分类 三、公共产品的提供
一、公共产品理论
（一）公共产品理论的起源和发展 （二）公共产品的特征
第二章市场失灵政府失灵财政职能PPT课件
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1、公共产品性质
▪ 公共产品是同时具有非竞争性和非排斥性 的产品。
➢ 1）非竞争性：消费者消费某产品时并不影响 其他消费者同时消费该产品
集体消费，共同受益。
➢ 2）非排斥性：在产品消费中，很难将其他消 费者排斥在该产品的消费利益之外
或者技术上不可行，或者技术可行但成本太高
➢ 典型的公共产品有？
26
3、政府干预私人产品消费的原因
▪ 1）纠正不合理偏好
➢ 优值品：消费者对其效用评价低于该产品的应有的评 价（例如教育，安全带）。导致对优值品消费不足， 政府通过管制、补贴而鼓励对优值品的消费
▪ 因而需要政府提供公共物品。 政府特征是具有强制性权力， 因而有可能超越“搭便车”困 境。向社会有效提供公共物品
是政府的基本职能。
李家
安装
不安装
安装 （8,8） （-4,20） 张家
不安装 （20,-4） （0,0）
19
P DA+B
PA+B
PB PA
DB DA
S
公共产品的有效供给：
公共物品的非排他性导致“搭便车” 困境，人们会压低显示其真实支付 意愿倾向，因而公共物品不能采用 通常的市场机制获得有效配置。
▪ 2）公共产品的消费方式应为公共提供
➢ 即用政治过程代替市场机制 返回
18
公共物品的搭便车困境
▪ 由于公共物品的非排他性，私 人提供公共物品是无效率的， 甚至无人提供。如右图。假设 二楼有两户人家，在楼梯口安 装一盏灯的成本为24元，每户 人家从灯得到的好处等价于20 元。这一博弈的占优战略是两 家都不安装路灯。
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私人产品的有效供给
P
S
P
DA
1、公共产品性质
▪ 公共产品是同时具有非竞争性和非排斥性 的产品。
➢ 1）非竞争性：消费者消费某产品时并不影响 其他消费者同时消费该产品
集体消费，共同受益。
➢ 2）非排斥性：在产品消费中，很难将其他消 费者排斥在该产品的消费利益之外
或者技术上不可行，或者技术可行但成本太高
➢ 典型的公共产品有？
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3、政府干预私人产品消费的原因
▪ 1）纠正不合理偏好
➢ 优值品：消费者对其效用评价低于该产品的应有的评 价（例如教育，安全带）。导致对优值品消费不足， 政府通过管制、补贴而鼓励对优值品的消费
▪ 因而需要政府提供公共物品。 政府特征是具有强制性权力， 因而有可能超越“搭便车”困 境。向社会有效提供公共物品
是政府的基本职能。
李家
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公共产品的有效供给：
公共物品的非排他性导致“搭便车” 困境，人们会压低显示其真实支付 意愿倾向，因而公共物品不能采用 通常的市场机制获得有效配置。
▪ 2）公共产品的消费方式应为公共提供
➢ 即用政治过程代替市场机制 返回
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公共物品的搭便车困境
▪ 由于公共物品的非排他性，私 人提供公共物品是无效率的， 甚至无人提供。如右图。假设 二楼有两户人家，在楼梯口安 装一盏灯的成本为24元，每户 人家从灯得到的好处等价于20 元。这一博弈的占优战略是两 家都不安装路灯。
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私人产品的有效供给
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DA
《公共财政》PPT课件
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五、公共财政政策
公共财政政策也即宏观经济政策，是指国家为实 现一定时期既定的社会经济目标，依据经济规律而 确定的财政行动方针和措施，借以指导财政活动， 处理各种财政关系。
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(一)公共财政政策的类型。
1、按财政政策对经济周期的反方向调节作用，可 分为自动稳定的财政政策和相机抉择的财政政策。
3、经济稳定发展职能。公共财政的经济稳定发展职 能，是指政府运用财政政策，以实现经济稳定、持续 发展的目的。
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4
二、国家预算
1、国家预算的概念。国家预算是指具有法律规 定和制度保证，经法定程序审核批准的国家财政收 支计划，是国家财政实现计划管理的重要工具.
2、国家预算的原则与构成。
国家预算的原则是指国家在选择预算形式和编制 预算时所遵循的指导思想，也就是制定政府财政收 支计划的方针。
(三)公共财政支出的成本效益分析。
所谓公共财政成本效益分析，就是针对政府确立的
政策目标，提出若干实现这些目标的方案，比较各种
方案的全部预期成本和全部预期效益的现值，通过分
析，选择出最优的财政支出方案。
精选课件pБайду номын сангаасt
11
四、公共财政收入
(一)公共财政收入概述
公共财政收入，是指公共机构为满足财政支出的 需要，自家庭、企业所取得的一切货币收入，包括 税收收入、公债收入、收费收入、国有企业收入、 捐赠收入和其他收入。
公共财政支出应满足以下三个原则：(1)经济效益原
则：是指通过公共财政支出使资源得到最优化配置，使
整个社会的效益最大化，即由于某项财政支出而获得社
会效益应当超过其社会总成本。(2)公平原则：是指通
20马工程教材《公共财政概论》PPT-第二章 公共财政职能
党的十六大：在更大程度上发挥市场在资源配置中的基 础性作用
党的十七大：从制度上更好发挥市场在资源配置中的基 础性作用
党的十八大：更大程度更广范围发挥市场在资源配置中 的基础性作用
党的十八届三中全会和十九大：使市场在资源配置中起 决定性作用
第一节 政府与市场
三、政府与市场的关系 （二）更好发挥政府作用
与市场行为不同，政府行为往往具有公共性、普遍 性、强制性和非营利性等特点，政府管制、税收、法律 等多种手段的综合运用，可以较好地解决市场垄断、公 共产品提供、外部性矫正以及信息不对称等问题，促进 收入公平分配，实现宏观经济稳定发展。
从我国实际情况看，科学的宏观调控和有效的政府 治理，是发挥社会主义市场经济体制优势的内在要求， 能较好地处理那些市场做不了和做不好的问题，从而推 动社会主义市场经济体制健康有序运转。
第二节 财政职能
一、资源配置职能 （一）资源配置职能的界定
矫正外部性的措施： 1.政府管制。或称公共管制，即对生产消费行为做 出某些限制，主要适合对负外部性的矫正。 2.法律手段。立法可以看作另一种意义上的管制。 3.实行一体化。 4.政府税收。主要是用来矫正负外部性，着眼于边 际私人成本的调整。 5.政府补贴。主要是用来矫正正外部性，着眼于边 际私人收益的调整。
第一节 政府与市场
二、市场失灵 （五）收入分配不公平
收入分配根据次序的不同，可以分为初次分配、 再分配以及第三次分配。
市场主要是介入初次分配领域，按照各经济主体 的生产要素(包括劳动、资本和土地等)多少和贡献 大小来进行。
由于各主体拥有的生产要素在质和量上会有很大 差别，生产要素进入市场竞争的环境条件亦有不同 ，按市场规则进行分配必然会造成收入分配的差距 。
党的十七大：从制度上更好发挥市场在资源配置中的基 础性作用
党的十八大：更大程度更广范围发挥市场在资源配置中 的基础性作用
党的十八届三中全会和十九大：使市场在资源配置中起 决定性作用
第一节 政府与市场
三、政府与市场的关系 （二）更好发挥政府作用
与市场行为不同，政府行为往往具有公共性、普遍 性、强制性和非营利性等特点，政府管制、税收、法律 等多种手段的综合运用，可以较好地解决市场垄断、公 共产品提供、外部性矫正以及信息不对称等问题，促进 收入公平分配，实现宏观经济稳定发展。
从我国实际情况看，科学的宏观调控和有效的政府 治理，是发挥社会主义市场经济体制优势的内在要求， 能较好地处理那些市场做不了和做不好的问题，从而推 动社会主义市场经济体制健康有序运转。
第二节 财政职能
一、资源配置职能 （一）资源配置职能的界定
矫正外部性的措施： 1.政府管制。或称公共管制，即对生产消费行为做 出某些限制，主要适合对负外部性的矫正。 2.法律手段。立法可以看作另一种意义上的管制。 3.实行一体化。 4.政府税收。主要是用来矫正负外部性，着眼于边 际私人成本的调整。 5.政府补贴。主要是用来矫正正外部性，着眼于边 际私人收益的调整。
第一节 政府与市场
二、市场失灵 （五）收入分配不公平
收入分配根据次序的不同，可以分为初次分配、 再分配以及第三次分配。
市场主要是介入初次分配领域，按照各经济主体 的生产要素(包括劳动、资本和土地等)多少和贡献 大小来进行。
由于各主体拥有的生产要素在质和量上会有很大 差别，生产要素进入市场竞争的环境条件亦有不同 ，按市场规则进行分配必然会造成收入分配的差距 。
《财政金融基础》课件——市场失灵及其表现
不完全竞争 （垄断）
导致市场失灵的原 因：垄断必然排斥竞争， 破坏市场高效配置资源 的基础，降低社会经济 福利。
收入分配不公平影响市场失灵
× 消费能力 × 购买能力
人力资源的浪费和效能的 下降，破坏高效的市场资 源配置，导致市场失灵
经济的周期 性波动
市场的盲目性、分散性和滞后性 会经常呈现经济波动与失衡，严 重的还会导致经济危机。如市场 的自发性不能保障供求平衡，则 失业、通货膨胀等现象相继出现， 进而引起经济波动与失衡的现象 重复出现。
市场不存在
公共品的市场不存在，没有人 买卖公共品；消费者：追求效 用最大化，没有人愿意付费去 购买公共品消费；厂商：追求 利润最大化，因此不会去生产 无人付费的公共品。
公共产品导 致市场失灵
的原因
过量消费
公共品会出现过量消费； 公共品由于非排他性，即 价格为零，从资源配置的 机制上看，免费等于浪费。
05
经济周期性波动
04
收入分配不公平
市场失灵 表现
01
公共产品供给不足
02
存在外部效应
03
垄断
公共产品
满足社会公共需要的产品。是
核
和私人产品相对应的。
心
特
征
公共产品的基本特征
①消费的非竞争性：是指增加公共产品消费 者的增加不会引起生产成本的增加，即多一 个消费者所引起的边际生产成本为零，； ②消费的非排他性：是指某个人（某集团） 对公共产品的消费，并不影响或妨碍其他个 人（集团）同时消费该公共产品，也不会减 少其他个人（集团）同时消费该公共产品的 数量或质量； ③效用的不可分割性 ④提供目的的非营利性
信息不对称
是指供求双方对同一产品或 服务了解的程度是不一致的， 很容易造成交易量过小甚至 市场消失，导致市场失灵。
《市场失灵理论》课件
公共政策：制定相关法律法规，规范市场行为，保护消费者权 益
制定相关法律法规：政府需要制定相关法律法规，规范市场行为，保护消 费者权益。
加强监管：政府需要加强对市场的监管，防止市场失灵现象的发生。
提高消费者意识：政府需要提高消费者的意识，让消费者了解市场失灵的 危害，并学会保护自己的权益。
建立消费者保护机制：政府需要建立消费者保护机制，让消费者在遇到市 场失灵现象时，能够及时得到保护。
市场失灵的类型：公共品、外部性、不完全竞争、信息不对称
公共品：指那些无法通过市场机制进行有效分配的商品和服务，如国防、教育等。
外部性：指一个经济主体的行为对旁观者产生影响，但旁观者没有为此支付成本或获得收益的情 况。
不完全竞争：指市场参与者数量有限，存在垄断或寡头垄断的情况，导致市场价格偏离均衡价格。
垄断：企业拥有市场 支配地位，可以控制 价格，导致价格机制 失灵
寡头：少数企业控制 市场，形成价格联盟， 导致价格机制失灵
资源配置效率低下： 垄断和寡头企业可以 通过控制价格来获取 超额利润，导致资源 配置效率低下
市场失灵：垄断和寡 头企业可以通过控制 价格来获取超额利润 ，导致市场失灵，影 响经济效率和社会福 利。
信息不对称：市场交易中信息的不对称性，导致市场交易不公 平
信息不对称：买卖双 方对商品或服务的信 息掌握程度不同，导 致交易不公平
影响：信息不对称可 能导致市场价格扭曲， 影响市场效率
解决方案：政府可以 通过制定相关法律法 规，加强市场监管， 保护消费者权益
案例：二手车市场、 房地产市场等存在 信息不对称问题， 影响市场交易公平 性
社会保障：通过社会保障制度弥补市场失灵带来的社会福利损 失
社会保障制度的 定义和作用
市场失灵与公共财政
市场失灵与公共财政
在经济学中，市场失灵指的是市场不能有效配置资源。公共财政的重要性在 于它可以通过政府干预来纠正市场失灵的影响。
市场失灵的定义
外部性
市场无法考虑到外部影响， 导致资源配置不完全有效。
不完全竞争
在垄断或寡头市场中，市场 力量被个别市场参与者操纵。
公共物品
私人市场不能提供公共物品， 如国防和基础设施。
新加坡
新加坡政府通过有效的监管和 投资来推动经济发展。
未来展望
技术创新
技术的快速发展将为市场失 灵和公共财政带来新的挑战 和机遇。
气候变化
气候变化和环境保护将成为 未来公共财政政策的重要议 题。
全球合作
全球合作将在解决全球性市 场失灵和不平等问题中起到 关键作用。
政府通过税收、补贴和监管来解 决市场失灵问题。
减少不平等
公共财政可以通过福利和社会支 持来减轻不平等现象。
政府如何弥补市场失灵的影响
1
税收
通过征收税收，政府可以筹集资金来提
补贴
2
供公共服务。
政府提供补贴以支持市场无法有效提供
的公共物品和服务。
3
监管
政府通过监管市场来确保公平竞争和消 费者权益。
经济学家的观点
1 凯恩斯主灵，促进经济增长。
2 新古典主义
新古典主义经济学认为市场通常是有效的，政府干预可能会产生负面影响。
3 公共选择理论
公共选择理论研究政府决策的效率和公平性。
国际案例
美国
美国政府通过税收和补贴来纠 正市场失灵，提供公共教育和 医疗保健。
挪威
挪威政府通过石油收入和福利 政策来减轻社会不平等。
公共财政的重要性
1 资源分配
在经济学中，市场失灵指的是市场不能有效配置资源。公共财政的重要性在 于它可以通过政府干预来纠正市场失灵的影响。
市场失灵的定义
外部性
市场无法考虑到外部影响， 导致资源配置不完全有效。
不完全竞争
在垄断或寡头市场中，市场 力量被个别市场参与者操纵。
公共物品
私人市场不能提供公共物品， 如国防和基础设施。
新加坡
新加坡政府通过有效的监管和 投资来推动经济发展。
未来展望
技术创新
技术的快速发展将为市场失 灵和公共财政带来新的挑战 和机遇。
气候变化
气候变化和环境保护将成为 未来公共财政政策的重要议 题。
全球合作
全球合作将在解决全球性市 场失灵和不平等问题中起到 关键作用。
政府通过税收、补贴和监管来解 决市场失灵问题。
减少不平等
公共财政可以通过福利和社会支 持来减轻不平等现象。
政府如何弥补市场失灵的影响
1
税收
通过征收税收，政府可以筹集资金来提
补贴
2
供公共服务。
政府提供补贴以支持市场无法有效提供
的公共物品和服务。
3
监管
政府通过监管市场来确保公平竞争和消 费者权益。
经济学家的观点
1 凯恩斯主灵，促进经济增长。
2 新古典主义
新古典主义经济学认为市场通常是有效的，政府干预可能会产生负面影响。
3 公共选择理论
公共选择理论研究政府决策的效率和公平性。
国际案例
美国
美国政府通过税收和补贴来纠 正市场失灵，提供公共教育和 医疗保健。
挪威
挪威政府通过石油收入和福利 政策来减轻社会不平等。
公共财政的重要性
1 资源分配
市场失灵和财政职能
补贴等财政政策来纠正外部性，使外部效应内部化。
垄断
总结词
垄断是指市场上只有一个或少数几个企业控制价格和产量的行为，可能导致资源配置效率低下和社会 福利损失。
详细描述
政府可以通过反垄断政策来限制垄断企业的行为，如对垄断企业进行拆分、限制其市场份额等。此外 ，政府还可以通过财政补贴等政策鼓励竞争，打破垄断。
类型
01
外部性
市场交易过程中，交易双方的 行为对第三方产生的影响，而 这种影响并没有通过市场价格 机制反映出来。例如，工厂排 放污染物对周边环境造成损害 ，但未支付相应的费用。
02
公共品
具有非排他性和非竞争性的产 品，如国防、公共安全、道路 等。由于消费者不愿意为公共 品付费，导致市场无法提供足 够的公共品。
政策效果的不确定性
数据的不确定性
由于数据来源和质量的限制，导致对政策效 果的评估存在不确定性。
政策执行的不确定性
政策执行过程中可能存在偏差，导致政策效 果与预期存在差异。
未来经济环境的不确定性
政策实施后，未来的经济环境可能发生变化， 导致政策效果与预期存在偏差。
政策效果的长期性
财政政策的实施效果可能需要较长时间才能 显现，短期内难以准确评估其效果。
市场失灵和财政职能
Hale Waihona Puke 目录• 市场失灵 • 财政职能 • 财政政策工具 • 市场失灵的财政解决方案 • 财政政策效果评估
01 市场失灵
定义
市场失灵是指市场在资源配置、产品 分配、信息传递等方面无法有效发挥 其功能，导致市场结果不符合社会最 优状态的现象。
市场失灵的原因通常包括外部性、公 共品、不完全竞争、信息不对称等。
经济稳定职能
稳定经济增长
垄断
总结词
垄断是指市场上只有一个或少数几个企业控制价格和产量的行为，可能导致资源配置效率低下和社会 福利损失。
详细描述
政府可以通过反垄断政策来限制垄断企业的行为，如对垄断企业进行拆分、限制其市场份额等。此外 ，政府还可以通过财政补贴等政策鼓励竞争，打破垄断。
类型
01
外部性
市场交易过程中，交易双方的 行为对第三方产生的影响，而 这种影响并没有通过市场价格 机制反映出来。例如，工厂排 放污染物对周边环境造成损害 ，但未支付相应的费用。
02
公共品
具有非排他性和非竞争性的产 品，如国防、公共安全、道路 等。由于消费者不愿意为公共 品付费，导致市场无法提供足 够的公共品。
政策效果的不确定性
数据的不确定性
由于数据来源和质量的限制，导致对政策效 果的评估存在不确定性。
政策执行的不确定性
政策执行过程中可能存在偏差，导致政策效 果与预期存在差异。
未来经济环境的不确定性
政策实施后，未来的经济环境可能发生变化， 导致政策效果与预期存在偏差。
政策效果的长期性
财政政策的实施效果可能需要较长时间才能 显现，短期内难以准确评估其效果。
市场失灵和财政职能
Hale Waihona Puke 目录• 市场失灵 • 财政职能 • 财政政策工具 • 市场失灵的财政解决方案 • 财政政策效果评估
01 市场失灵
定义
市场失灵是指市场在资源配置、产品 分配、信息传递等方面无法有效发挥 其功能，导致市场结果不符合社会最 优状态的现象。
市场失灵的原因通常包括外部性、公 共品、不完全竞争、信息不对称等。
经济稳定职能
稳定经济增长
财政学ppt课件
的理论。 这种理论认为，政府主要履行三项职能：
• 保卫国家的安全； • 保证本国公民的生命和财产安全； • 是进行最基本的公共设施的组织和建设。
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2、资源配置 效率
帕累托最优
完全竞争市场
完全竞争市场必须同时满足四个条件：
• 1、有足够多的卖者和买者。
• 2、产品是同质的。
• 3、能自由进入和退出该行业。
• 4、生产和消费者具有完全信息。
33
四、市场失灵与市场缺陷
市场失灵：现实中达不到完全竞争的那些方 面
• （一）垄断 • （二）外部效应问题和公共产品 • （三）市场信息不充分
财政学
1
大国治理之道——财政学
财政是国家治理的基础和重要支柱
——十八届三全会决定
2
3
4
5
财政部三次上调燃油消费税
财税[2015]11号财政部 国家税务总局关于继续 提高成品油消费税的通 知
财税[2014]106号财政 部国家税务总局关于进 一步提高成品油消费税 的通知
财税[2014]94号 财政
8
导论
第一节 财政概念与特征 第二节 财政学研究对象
9
第一节 财政概念与特征
一、“财政”一词的含义 英文：Public finance 中文： “财”：财富、资财、钱财 “政”：政府、政治、行政 “以财行政，以政控财” 简单的描述：政府的收支活动
10
二、历史与现实生活中的财政
30
第一章 市场、政府与财政职能
政府
市场
资源配置
政府职能 财政
公平 效率
31
第一节 市场机制与市场失灵
• 保卫国家的安全； • 保证本国公民的生命和财产安全； • 是进行最基本的公共设施的组织和建设。
32
2、资源配置 效率
帕累托最优
完全竞争市场
完全竞争市场必须同时满足四个条件：
• 1、有足够多的卖者和买者。
• 2、产品是同质的。
• 3、能自由进入和退出该行业。
• 4、生产和消费者具有完全信息。
33
四、市场失灵与市场缺陷
市场失灵：现实中达不到完全竞争的那些方 面
• （一）垄断 • （二）外部效应问题和公共产品 • （三）市场信息不充分
财政学
1
大国治理之道——财政学
财政是国家治理的基础和重要支柱
——十八届三全会决定
2
3
4
5
财政部三次上调燃油消费税
财税[2015]11号财政部 国家税务总局关于继续 提高成品油消费税的通 知
财税[2014]106号财政 部国家税务总局关于进 一步提高成品油消费税 的通知
财税[2014]94号 财政
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导论
第一节 财政概念与特征 第二节 财政学研究对象
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第一节 财政概念与特征
一、“财政”一词的含义 英文：Public finance 中文： “财”：财富、资财、钱财 “政”：政府、政治、行政 “以财行政，以政控财” 简单的描述：政府的收支活动
10
二、历史与现实生活中的财政
30
第一章 市场、政府与财政职能
政府
市场
资源配置
政府职能 财政
公平 效率
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第一节 市场机制与市场失灵
1市场失灵与公共财政
16
P
6 3 2 1
1
D=MR甲+MR乙+MR丙 MC
D丙=MR丙 D乙=MR乙 D甲=MR甲
Q
17
（2）公共产品供给的一般均衡分析（萨缪尔森一 般均衡分析）
假设社会上有 A 和 B 两个消费者，存在着公共产品 G
X
和私人产品 X。如上中下三个图所示，以 G 为横轴，
X 为纵轴。假定中图中 B 的无差异曲线既定，在下图
，而我们知道
MC食品 MC衣物
MRT食品，衣物 ，
故 MRS食亚品当，衣物 MRS食夏品娃，衣物 MRT 食品，衣物
1
帕累托效率标准本身不足以对各种资源配置进行排序，关于 效用的分配是否公平，却需要明确的价值判断。从交换的契 约线我们可以得到效用可能性曲线，它表明在一个人效用水 平既定的情况下，另一个人效用水平达到最大。 可以认为社会福利取决于每一成员的效用，并存在着社会无 差异曲线。福利经济学第二定理：社会通过作出初始资源配 置的适当安排（对收入进行再分配）然后让人们在埃奇沃思 图内彼此进行自由地交易（让市场发挥作用），就能获得帕 累托效率资源配置（得到效用可能性边界上的任何一点）。
品或劳务的产量而给第三者所带来的额外的成本（收益）。
C
C
MEC
MEC
O
Q
O
Q
C
C
TEC
TEC
O
Q
O
Q
27
负外部性：
边际社会成本 MSC=MPC+MEC 资源配置效率要求：MSC=MPC+MEC=MR 从社会的角度考虑MSC和MSR,社会最优量小于私人决策量。 矫正性的税收与负的外部性的内在化。
价 格 T
P
6 3 2 1
1
D=MR甲+MR乙+MR丙 MC
D丙=MR丙 D乙=MR乙 D甲=MR甲
Q
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（2）公共产品供给的一般均衡分析（萨缪尔森一 般均衡分析）
假设社会上有 A 和 B 两个消费者，存在着公共产品 G
X
和私人产品 X。如上中下三个图所示，以 G 为横轴，
X 为纵轴。假定中图中 B 的无差异曲线既定，在下图
，而我们知道
MC食品 MC衣物
MRT食品，衣物 ，
故 MRS食亚品当，衣物 MRS食夏品娃，衣物 MRT 食品，衣物
1
帕累托效率标准本身不足以对各种资源配置进行排序，关于 效用的分配是否公平，却需要明确的价值判断。从交换的契 约线我们可以得到效用可能性曲线，它表明在一个人效用水 平既定的情况下，另一个人效用水平达到最大。 可以认为社会福利取决于每一成员的效用，并存在着社会无 差异曲线。福利经济学第二定理：社会通过作出初始资源配 置的适当安排（对收入进行再分配）然后让人们在埃奇沃思 图内彼此进行自由地交易（让市场发挥作用），就能获得帕 累托效率资源配置（得到效用可能性边界上的任何一点）。
品或劳务的产量而给第三者所带来的额外的成本（收益）。
C
C
MEC
MEC
O
Q
O
Q
C
C
TEC
TEC
O
Q
O
Q
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负外部性：
边际社会成本 MSC=MPC+MEC 资源配置效率要求：MSC=MPC+MEC=MR 从社会的角度考虑MSC和MSR,社会最优量小于私人决策量。 矫正性的税收与负的外部性的内在化。
价 格 T
第一讲 市场失灵与公共财政
收入绝对平均 收入比较平均 收入相对合理 收入差距较大 收入差距悬殊
通常把0.4作为收入分配差距的“警戒线”，根据 黄金分割律，其准确值应为0.382。2012年12月初， 西南财经大学中国家庭金融调查在京发布的报告显 示，2010年中国家庭的基尼系数为0.61,2013年国家 统计局局长马建堂公布了过去十年中国基尼系数， 2012年中国为0.474。
3、垄断
提问：垄断行业有哪些？个人理解什么是垄断？ 例：微软与美国政府
4、信息不充分
又叫信息不对称。指卖方与买方掌握的信息不对等。 例：保险市场、银行贷款
5、市场不完全
6、收入分配不公平
基尼系数：综合考察居民内部收入分配差异状况的一个重要 分析指标。
低于0.2 0.2-0.3 0.3-0.4 0.4-0.5 0.5以上
手段：相机抉择的财政政策、自动稳定器
课后思考：
1、陈光标售卖“空气”（5元一罐）的慈善行为是否合理？ 2、为什么三个和尚没水吃？（非排他性导致三个人的时候有一个人会 “搭便车”） 3、租房例子——资源配置效率最大化 两个好朋友A和B都要租房子，他们有两个选择，合租两室户，600/月。 各自租一室户，每人400/月。 他们对合租和分开租都没有意见。但是合租房只有一部电话，A是个电话 狂，显然要影响B，产生外部负效应。 假如付给A250/月补偿费，他愿意改掉煲电话粥的毛病，假如付给B150/ 月的补偿费，他愿意忍受A的缺点。 请问对两人来说最好的结果是什么？
谢谢聆听！
14
（二）市场失灵的表现
1、公共产品供给不足
（1）公共产品 例1、假设你需要以下三样东西：食品、路灯照明、国防 问：你会付费购买哪些？
知识点：
公共物品是对应私人物品而言的。 私人物品——消费上具有竞争性、受益上具有排 他性。 公共物品——消费上具有非竞争性、受益上具有
十章市场失灵ppt课件
(3) 信息不完全造成市场失灵 1.4 产生的原因
信息的收集不可能 信息的传递会失真 信息的正确处理不可能
二、道德风险 2.1 界定：指在合约条件下，代理人凭借自己
拥有的私人信息优势，可能采取“隐避信 息”、“隐避行为”等方式，以有利于自 己、有损于委托人的一种经济现象。 2.2 产生原因:代理人与委托人之间存在信息 不完全 2.3 风险规避： （1）确立激励方式。效率工资，产权 （2）维护信任关系 。
第四节 信息不完全
一、信息问题 1.1 信息完全遇到挑战
完全竞争模型：完全信息 非完全竞争模型：非完全信息 1.2 界定： （1）完全信息：单个经济主体可以得到所需 要的一切信息 （2）不完全信息：指单个经济主体不能充分 得到所需要的一切信息
1.3 信息不完全的危害 （1）市场体系不会有效率地运作。如价格机制 （2）第二，阻止某些市场的发展。如旧货市场
补贴：针对正外部性情况 效果：私人收益等于社会收益 （3）可交易的污染排放许可证 （4） 合并：外部性内部化
（5）产权：产权明确。只要产权明
确，并且可以自由交换，只要交易 成本为零，那么不论所有权在开始 如何分配，市场机制所导致的均衡 状态符合最有效率状态。
第三节 公共物品与公共资源
一、公共物品的特征及其分类 1.1 界定：公共物品主要是指是指由 政府部门生产，并向社会和个人 提供的一切物品和服务的总称。 如国防、警察、教育、消防等 1.2 特征： 非竞争性：可供大家共同使用 非排他性：公共物品是免费的
总课时：3-4
第一节 垄断和反垄断
一、市场失灵 是指市场在某种场合下不能提供符合社
会效率条件的商品或劳务,是市场价格机制不 能充分发挥作用，资料配置不能实现最优 化，不能实现帕累托最优。
信息的收集不可能 信息的传递会失真 信息的正确处理不可能
二、道德风险 2.1 界定：指在合约条件下，代理人凭借自己
拥有的私人信息优势，可能采取“隐避信 息”、“隐避行为”等方式，以有利于自 己、有损于委托人的一种经济现象。 2.2 产生原因:代理人与委托人之间存在信息 不完全 2.3 风险规避： （1）确立激励方式。效率工资，产权 （2）维护信任关系 。
第四节 信息不完全
一、信息问题 1.1 信息完全遇到挑战
完全竞争模型：完全信息 非完全竞争模型：非完全信息 1.2 界定： （1）完全信息：单个经济主体可以得到所需 要的一切信息 （2）不完全信息：指单个经济主体不能充分 得到所需要的一切信息
1.3 信息不完全的危害 （1）市场体系不会有效率地运作。如价格机制 （2）第二，阻止某些市场的发展。如旧货市场
补贴：针对正外部性情况 效果：私人收益等于社会收益 （3）可交易的污染排放许可证 （4） 合并：外部性内部化
（5）产权：产权明确。只要产权明
确，并且可以自由交换，只要交易 成本为零，那么不论所有权在开始 如何分配，市场机制所导致的均衡 状态符合最有效率状态。
第三节 公共物品与公共资源
一、公共物品的特征及其分类 1.1 界定：公共物品主要是指是指由 政府部门生产，并向社会和个人 提供的一切物品和服务的总称。 如国防、警察、教育、消防等 1.2 特征： 非竞争性：可供大家共同使用 非排他性：公共物品是免费的
总课时：3-4
第一节 垄断和反垄断
一、市场失灵 是指市场在某种场合下不能提供符合社
会效率条件的商品或劳务,是市场价格机制不 能充分发挥作用，资料配置不能实现最优 化，不能实现帕累托最优。
《市场失灵》课件
外部性：污染排放的例子
总结词
污染排放产生的负外部性会导致市场失灵，因为企业私 人成本低于社会成本。
详细描述
企业生产过程中产生的污染排放对环境造成负面影响， 但企业没有承担全部社会成本，导致其私人成本低于社 会成本。这会导致企业过度生产，市场供应过多，资源 配置效率低下。政府需要采取措施来纠正这种市场失灵 ，例如征收污染税或实施排放限制。
消费者保护
政府需要制定消费者保护政策，保护消费者 权益，例如制定产品安全标准、加强产品质 量监管等。
05
市场失灵的案例分析
公共品：灯塔的例子
要点一
总结词
灯塔作为公共品，由于其非排他性和非竞争性的特点，会 导致市场失灵。
要点二
详细描述
灯塔为船只提供导航服务，任何船只都可以自由使用，但 任何船只都不会愿意单独支付建设和维护灯塔的费用。如 果没有政府或其他组织提供补贴或管理，灯塔可能无法得 到足够的资金支持其建设和维护。
信息不对称与市场机制
信息不对称
在市场中，买卖双方对商品的信息掌握程度不同，导致价格机制无法有效发挥，市场失 灵。例如，保险市场、二手车市场等。
逆向选择与道德风险
信息不对称会导致逆向选择和道德风险问题，使市场机制无法有效运作，导致市场失灵 。例如，医疗保险市场中，投保人可能隐瞒病情以获得更低保费，导致保险市场失灵。
详细描述
不完全竞争是指市场中存在垄断、寡头或垄断竞争的情况，使得市场价格机制无 法发挥最优作用。这种情况下，市场主体可能通过控制产量或价格来影响市场供 需关系，导致资源配置效率低下。
类型
总结词
信息不对称是指市场中买卖双方在信息获取上存在差异，导致市场价格机制无法反映真实供需关系。
详细描述
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市场失灵与公共财政
3
夏
娃 的
A
效
用
递增社会福利
B
C
D
U
亚当的效用
市场失灵与公共财政
4
三、市场失灵的表现
但市场经济作为“看不见的手”在现实中并非万能，即存在 着
市场失灵。市场失灵即市场机制配置资源的缺陷具体表现： 1.市场机制无力于组织与实现公共产品的供给； 2.市场机制无法补偿和纠正经济外在效应； 3.自由市场竞争最终必然会走向自己的反面——垄断； 4.市场无法解决信息不对称问题； 5.市场分配机制会造成收入分配不公和贫富两极分化； 6.市场不能保持国民经济的综合平衡和稳定协调发展； 7.市场中存在着优值品和劣值品。
7
正是因为公共产品具有消费的非竞争性和受益的非
排他性，提供公共产品的成本自己承担，而受益却
为大家所共享，所以大家都想成为“搭便车”者， 而
没有私人愿意提供公共产品，导致“公共悲剧”的 发
生。
“公地悲剧”指公共资源经常被过度开发和使用的 现
象。
市场失灵与公共财政
8
三、全面理解公共产品的概念 1.即便每个人消费的公共产品数量相同，他们对这 种消费的评价也未必一致。 举例：国防 担心外来威胁者对国防的估值比其他人高。 2.许多传统上不被认为是产品的东西具有公共产品 的特征。 举例：商业信用；分配公平；
2
帕累托效率标准本身不足以对各种资源配置进行排序，关于 效用的分配是否公平，却需要明确的价值判断。从交换的契 约线我们可以得到效用可能性曲线，它表明在一个人效用水 平既定的情况下，另一个人效用水平达到最大。 可以认为社会福利取决于每一成员的效用，并存在着社会无 差异曲线。福利经济学第二定理：社会通过作出初始资源配 置的适当安排（对收入进行再分配）然后让人们在埃奇沃思 图内彼此进行自由地交易（让市场发挥作用），就能获得帕 累托效率资源配置（得到效用可能性边界上的任何一点）。
市场失灵与公共财政
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二、产品的分类 根据竞争性与否以及排他性与否，所有产品大体可以分为四类：
竞争性
是
否
私人产品
混合产品
是 ·巧克力
·学校
排 ·衣服
他 ·拥挤的收费道路
性
公共资源
·有线电话 ·不拥挤的收费道路 纯公共产品
否 ·鱼类
·路灯
·野生动物
·国防
·拥挤的不收费道路 ·不拥挤的不收费道路
市场失灵与公共财政
市场失灵与公共财政
10
四、私人产品与公共产品需求曲线 私人产品的社会需求曲线是由私人需求曲线横向加总而得。
P Dc=MRc
Db=MRb Da=MRa
3
D=MRa+MRb+MRc
123
6
市场失灵与公共财政
Q
11
当面包的市场供求达到均衡时，满足：
MRa=MRb=MRc=MSR=MSC
私人产品有效提供的条件: 每个消费者的边际私人收益与边际社会收益相一致，并且都 等于边际社会成本。
市场失灵与公共财政
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五、公共产品市场提供的无效率
非排他性→免费搭车→虚假的个人需求曲线→虚假的公共产 品需求曲线→无法确定公共产品的有效供给量；
非竞争性：MC=0→效率原则要求零价格→零价格意味着公 共
产品提供者无法获得成本补偿→公共产品无法有效提供。
市场失灵与公共财政
15
公共产品配置效率理论研究大致可归纳为三个阶段
市场失灵与公共财政
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公共产品的社会需求曲线是由私人需求曲线纵向加总而得。
P
6
D=MR甲+MR乙+MR丙
3 2 1
1
D丙=MR丙 D乙=MR乙 D甲=MR甲
Q
市场失灵与公共财政
13
当保安服务的供求实现均衡时，满足：
MR甲+MR乙+MR丙=MSR=MSC
公共产品有效提供的条件: 所有消费者的边际私人收益之和等于边际社会收益和边际社 会成本。
第一阶段： 运用边际分析原理对公共产品配置效率的初步探索（庇古阶 段）
庇古理论
纳税 的边 际正 效用
O
纳税 的边 际负 效用
AB C
D EF a
b c
政府预算
图 公共产品最优资源配置的边际效用理论
市场失灵与公共财政
16
第二阶段: 运用局部均衡和一般均衡理论研究公共产品配置效率
（1）公共产品供给局部均衡分析（萨缪尔森局部均衡分析）
一种公共物品的供给方式：自愿捐献与成本分担。 下图为 公共产品供给的萨缪尔森局部均衡分析。在这个均衡点上， 人们愿意为公共产品支付的总量等于生产者愿意在某一产出 水平上提供该产品的价格时公共产品就达到了均衡
1市场失灵与公共财政
第一节 从市场经济说起
一、什么是市场经济？
市场经济是资源配置的一种方式，是指市场在资源配置中 起基础性作用。也即通过价格信号引导，通过价格竞争机 制推动而实现的。其哲学依据是是经济自由主义和利己主 义。
市场失灵与公共财政
1
பைடு நூலகம்
二、市场有效与福利经济学定理
福利经济学第一定理认为在完全 假设亚当和夏娃就食品和衣物在完全竞争条件下
竞争的条件下，资源配置 的帕累托效率就会出现。
如何实现帕累托效率，即生产和交换的帕累托条件：
MRS食亚品当，衣物 MRS食夏品娃，衣物 MRT 食品，衣物 。证明：
亚当和夏娃效用最大化的约束条件是：
树
生产可能性曲线
叶
MRS食亚品当，衣物
P食品 P衣物
，
MRS食夏品娃，衣物
P食品 P衣物
，
可得 MRS食亚品当，衣物 MRS食夏品娃，衣物
宾馆的星级评定信息等。
市场失灵与公共财政
9
3.私人产品并不一定只由私人部门提供，公共产品 也不一定只由公共部门提供。 公共部门也提供私人产品：如医疗服务、住房； 私人部门也提供公共产品：如捐资助学、希望工程。 4.公共提供不等于公共生产 如垃圾回收一般由公共部门提供，但可以雇佣私人 部门来做这项工作。美国的武器制造商。
追求利润最大化的竞争性企业，其产量定在边际成本 等于价格的点上，这意味着
P食品 MC食品 , P衣物 MC衣物 ，
交换的契约曲线
苹果
得
P食品 P衣物
MC食品 MC衣物
，而我们知道
MC食品 MC衣物
MRT食品，衣物 ，
故 MRS食亚品当，衣物 MRS食夏品娃，衣物 MRT 食品，衣物
市场失灵与公共财政
市场失灵与公共财政
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第二节 公共产品理论
一、公共产品的定义
萨缪尔森1956年在《公共支出的纯理论》中给出了公共产 品
的两个特性。即消费的非竞争性和受益的非排他性。 消费的非竞争性是指增加一个人对公共产品的消费不减少其 他人对公共产品消费的数量和质量，即MC=0。 受益的非排他性是指无法将那些不付费的人排除在公共产品 消费之外，可能是因为技术上的原因，可能是因为排他成本 太高。 例子：面包（纯私人产品）、路灯（纯公共产品）