第六章 金融监管国际协调与合作

（三）四方合作 巴塞尔委员会、国际支付与结算委员会、国 际证券委员会组织与国际保险监管者协会从 1998年起开始合作。成立了“2000年联合委 员会”。 （四）IMF的参与与定位 三、金融监管国际协调与合作的主要方面 （一）管辖权分配与协调 （二）市场准入监管 （三）并表监管 银行的国际业务在合并的基础上实施监管。

第二节 金融监管国际协调与合作框架
一、金融监管国际协调与合作的主要机构 （一）国际清算银行 （二）国际货币基金组织 （三）世界银行 （四）巴塞尔银行监管委员会 （五）世界贸易组织 （六）国际证券委员会组织 （七）国际保险监管者协会 （八）国际会计准则委员会

二、金融监管国际协调与主要国际机构的合 作 （一）双方合作 如国际证券委员会组织与巴塞尔银行监管 委员会之间进行的合作侧重于对衍生产品 交易的监管。 巴塞尔银行委员会与支付与结算委员会就 共同监督电子货币和电子银行相关问题的 监管 （二）三方合作 国际证券委员会组织、国际保险监管者协 会与巴塞尔银行委员会从1993年开始进行
第六章 金融监管国际协调与合作
金融国际化是当今全球金融发展的突 出表现。金融业的高速发展在为经济注入 生机和活力的同时，也促使了金融风险的 进一步传播。因此，加强金融监管的国际 协调与合作就显得非常必要。


第六章 金融监管国际协调与合作 第一节 金融监管国际协调与合作概述 第二节 金融监管国际协调与合作框架 第三节 金融监管国际协调与合作的主要内容 第四节 金融监管国际协调与合作的效应及发展
第三节

金融监管国际协调 与合作的主要内容
一、《巴塞尔协议》 二、有效银行监管核心原则（344） 三、新资本协议及其对中国的影响 （一）新资本协议的内容 支柱一：最低资本要求 支柱二：资本充足性的监管约束Fra Baidu bibliotek 支柱三：市场约束
（二）新巴塞尔协议对我国银行业的影响 1、银行资本来源 2、资产质量 3、政府风险变化 4、利率风险与操作风险 5、评级机构 6、内部评级能力 7、信息披露及会计标准 8、监管能力的提升

复习思考题：
1、简述《巴塞尔协议》的主要内容。 2、论述金融国际化的表现及不利影响。 3、简述《有效银行监管的核心原则》的主 要内容。 4、论述金融监管国际协调与合作的效应及 形式。 5、为什么要加强金融监管的国际协调与合 作？ 6、金融监管国际协调与合作的未来趋势如 何？

二、金融监管国际协调与合作的局限性
1、有明显的急功近利的做法。 2、协调目标的扭曲性 3、各国金融监管法规和措施参差不齐， 协调与合作的作用有限。 4、不公平性 5、没有注重银行和非银行监管之间的不 同。

三、金融监管国际化的趋势与展望 （一）各国对加强金融监管国际化协调与 合作的认识逐渐提高 （二）金融监管国际协调与合作的机制逐 渐健全 （三）金融监管法制呈现出趋同化，国际 化发展趋势 （四）金融监管国际协调与合作的主体不 断增加，功能不断完善。 （五）金融监管国际协调与合作的重点突 出范围扩大。

（二）加强国际监管的国际协调与合作。
三、金融监管国际协调与合作的必要性 1、各国金融监管政策与态度的不统一，形 成了许多漏洞和矛盾，需要加强和协调对国 际金融体系的统一监管。 2、国际金融市场的现实要求协调、统一和 加强对其的监管。 3、国际金融业经营风险增大，也要求对国 际金融业加强监管。 4、目前的国际金融监管存在着局限和不足， 需要加强克服。
第一节 金融监管国际协调与合作概述
一、 金融国际化的表现及影响 （一）金融国际化的表现 1、主要货币逐步实现自由兑换 2、金融机构国际化 3、金融市场、金融工具一体化 4、资本流动全球化 5、金融立法和交易习惯与国际惯例趋于一 致

（二）不利影响
1、金融全球化容易诱发金融危机 2、金融全球化导致国际化矛盾 3、金融全球化影响发展中国家金融稳定 4、金融全球化给经济社会带来多重负面效 应 二、金融监管的国际化 （一）改变单一的内向管理策略，采用综合 性的国际监管策略，监管手段、监管政策与 全球发展相一致。

第四节 金融监管国际协调与 合作的效应及发展

一、金融监管国际协调与合作的积极影响 1、对世界性的汇率、股价变动有稳定作用。 2、有利于防范或缓和货币和债务危机 3、有助于抑制全球性通货膨胀。 4、促进国际银行业的稳健发展。 5、维护了新兴国际证券市场的公平性与稳 定性。 6、有助于调节国际经济失衡。