中国银行业务技能训练指南

目录

第一部分柜台业务技能操作基础训练(3-53页) 第一章柜台对私业务(3-21页)

第二章柜台对公业务(22-30页)

第三章手工点钞(33-39页)

第四章计算器(40-43页)

第五章中文录入(44-45页)

第六章英文录入(46-47页)

第二部分业务技能练习经验分享(48-54页) 第三部分附录

附录一中国银行业务技能测评管理办法

附录二常用交易码

附录三FAIRS客户分类

附录四行业分类

第一部分柜台业务技能操作基础训练

第一章柜台对私业务项目

一、项目简介

柜台对私业务项目，是针对柜台员工日常训练开发的。通过模拟柜台个人业务操作，有利于员工熟悉各项业务，提高柜台服务效率，提升客户体验。测评题型随机产生，由创建客户号、借记卡开卡业务、挂失交易、汇款交易、现金类交易等20题组成，通过配置人民币和外币、业务操作、清点库存完成测评。

二、操作流程

（一）准备：大币架、小币盒各一个，练功券一套、清库用计算器一台、醮水缸一个。大币架、小币盒分别放置电脑的两侧，大币架的隔板可根据各人习惯平放或者竖放。其中小币盒放置全套练功券作为收入备用金，大币架准备放置库存备用金。进入测评系统，输入本人姓名、身份证号和单位等信息。

（二）配币：严格按照电脑显示的币种、面额、张数进行配钞，整齐摆放在大币架上。其中七种外币各占一格，人民币占三至四格，或根据个人习惯摆放。

（三）做题：按题目和电脑显示进行操作，所有收入、支出的货币要全部上架或入盒。

（四）清库：在清库前根据个人需要核对有无漏题。可以使用计算器清点库存，清点后的货币要整齐摆放在币架上。

（五）结束：点击“结束考试”，并举手示意，由监考人员判定是否有违规扣分，点击“确定”后电脑自动判分。

三、柜台个人业务项目达标等级

一级能手：100分，19分钟内完成；

二级能手：97分以上，23分钟内完成；

三级能手：94分以上，30分钟内完成；

合格：80分以上，40分钟内完成。

四、违规扣分

1、配钞前，小币盒内的币钞未依次整齐摆放，成绩扣5分；

2、配钞期间，未将收入备用金和库存备用金摆放到位，成绩扣5分；

3、做题过程中，未将收入的币钞上架或支出的币钞入盒，成绩扣5分；

4、做题结束后，未将全部币钞整齐摆放在币架上和币盒内，有币钞放置在桌面或掉落在地面的现象，成绩扣5分；

5、携带书写工具进入考场，成绩为0分；

6、在配币及做题过程中使用计算器，成绩为0分；

7、未严格按配币方案进行配币，如以少量大面额钞代替小面额钞或者少配张数，待清库时一并加入，成绩为0分。

五、题型解析

柜台个人业务测评项目是模拟目前柜台日常办理的个人业务，测评题库中有66种题型，下面为大家介绍测评中常见题型的具体操作方法。其它题型的操作方法详见附件。

1、创建客户号：62001

必输项：62001→输入姓、名、拼音、性别、证件类型、出生日期、证件号码、证件到期日期、居民（是或否）、家庭地址1、家庭地址2、家庭地址3、邮编、移动电话、家庭电话、个人月收入、KYC风险等级、职业代码，提交。

2、开立通知存款存单：G04001

必输项：G04001→添加，OK，创建产品；联动→新建，产品类型（5515），产品子类→提交；联动进入2000界面，输入定存金额，选择定期续存类型(R)、结息周期(M)、付息方式(R)后提交，是否存款选择“是”；联动进入1010界面，输入货币、金额后提交；再次联动进入501界面，选择签发原因（1）、

新凭证类型（2001）、输入新凭证号码、选择支取方式后提交，并按照题目要求收入相应金额。

3、开立活期一本通：G04001

必输项：G04001→添加，OK，创建产品；联动→新建，产品类型（5506），产品子类（0611）→提交；联动进入2000界面后提交，是否存款处选择“是”；联动进入1010界面，依次输入金额、现金统计分析码、产品类型、产品子类后提交；联动交易码500，选择新凭证类型（2201）、输入新凭证号码、选择签发原因（1）、支取方式后提交，并按照题目要求收入相应金额。

4、开立零存整取：G04001

必输项：G04001→添加，OK，创建产品；联动→新建，输入产品类型（5510）、选择产品子类（0622/0623/0624/0625）后提交；联动进入2000界面依次输入存期、基期、定存金额、选择定期续存类型（N）、结息周期（M）、付息方式（I）后提交；是否存款处选“是”；联动进入1010界面，输入金额、现金统计分析码后提交；联动交易码500，选择新凭证类型（2201）、输入新凭证号码、选择签发原因（1）、支取方式后提交→提交，并按照题目要求收入相应金额。

5、持卡开立卡定期一本通主帐户：G04001

必输项：G04001→添加，OK，创建产品；卡下开立新帐户→产品类型：5516，产品子类：0610→提交；联动2800→提交→提交；是否存款（选“是”），联动1010→金额、现金统计分析码、产品类型5507、产品子类→提交→提交，并按照题目要求收入相应金额。

6.开立普通活期：G04001

必输项：G04001→添加，OK，创建产品；联动→新建，产品类型（5501/5502）、产品子类（0621）→提交；联动2000→提交；是否存款（选“是”），联动1010→金额、现金统计分析码、产品类型（5501/5502）、产品子类（1001）→提交；联动500→新凭证类型（2201）、新凭证号码、签发原因（1）、支取方式→提交，并按照题目要求收入相应金额。

7、开立定期一本通：G04001

必输项：G04001→添加，OK，创建产品；联动→新建，产品类型（5516），产品子类（0611）→提交；联动2800→提交→提交；是否存款（选“是”），联动1010→货币、金额、现金统计分析码、产品类型5507、产品子类、存期、基期（M）→提交；联动500→新凭证类型（2202）、新凭证号码、签发原因（1）、支取方式→提交→提交，并按照题目要求收入相应金额。

8、开立教育储蓄：G04001

必输项：G04001→添加，OK，创建产品；联动→新建，产品类型（5512）、产品子类（0622/0623/0624/0625）→提交；联动2000→存期、基期、定存金额、定期续存类型（N）、结息周期（M）、付息方式（I）→提交；是否存款（选“是”），联动1010→金额、现金统计分析码→提交；联动500→新凭证类型（2201）、新凭证号码、签发原因（1）、支取方式→提交，并按照题目要求收入相应金额。

９、开立存本取息：G04001

必输项：G04001→添加，OK，创建产品；联动→新建，产品类型（5511）、产品子类（0622/0623/0624/0625）→提交；联动2000→存期、基期、定存金额、存本取息周期、定期续存类型（N）、结息周期、付息方式（T）、转息帐号→提交；是否存款（选“是”），联动1010→金额、现金统计分析码→提交；联动500→新凭证类型（2201）、新凭证号码、签发原因（1）、支取方式→提交，并按照题目要求收入相应金额。

10、开立整存整取存单：G04001

必输项：G04001→添加，OK，创建产品；联动→新建，产品类型（5507）、产品子类→提交；联动2000→存期、基期（M）、定存金额、定期续存类型（R）、结息周期（M）、付息方式（R）→提交；是否存款（选“是”），联动1010→金额、现金统计分析码→提交；联动501→签发原因（1）、新凭证类型（2001）、新凭证号码、支取方式→提交，并按照题目要求收入相应金额。