银行融资申请报告样本

XXX房地产开发建设有限公司

申请4亿元房地产开发贷款

一、借款人概况

（一）基本情况

XXX房地产开发建设有限公司（以下简称“申请人”）成立于2002年1月，经XXX工商行政管理局核准登记，注册号为43120000000XXX，注册资金5003万元，法定代表人林XX，公司住所为XXX管委会办公楼五楼，公司经营范围：房地产开发经营（凭本企业有效资质证书经营）；建筑材料销售，房地产开发资质为二级资质。

（二）过往开发经验

申请人为一家房地产开发公司，该公司先后开发建设了XXX河西两大市政基础设施工程：XXX和XX大道、XXX陶瓷洁具城、XXX商贸物流农副产品交易中心。神XX路、河XX大道、XX陶瓷洁具城、西南XX农副产品交易中心已交付使用。

①神XX路：东起潕水二桥，接天星东路，西至XX德天家世界，全长5公

里，路宽45m，总投资5000万元。

②河XX大道：东起XX二桥，西至XX公司，全长8公里，路宽60m，总投

资9000万元。

以上两条道路是XX经济开发区的主要商业交通干道，其使经济开发区的交通形成网络，激活了二桥的功能，改变了经济开发区的交通状况，促进和加速了开发区的发展。

③XX物流――XX陶瓷洁具城：占地50亩，建筑面积8万m2，总投资2亿

元，西XX陶瓷城是XX周边XX规模最大、设计一流的展厅式陶瓷装饰产

品超市中心现已竣工投产。

④、西部物流――农副产品交易中心：占地面积100亩，建筑面积15万m2，总投资4亿元。该中心是XXX乃至西XX规模最大，集物流、仓储、冷藏、包装、加工、配送为一体的农副产品交易总汇，已竣工营业。

（三）近期的财务分析

年初增加20217万元，主要因为公司自年初以来追加在项目上的投入而增加的存货。申请人应付账款较年初增加1847万元，主要是因为按工程进度结算还未付给给施工方XXX工程技术有限公司的工程款。

二、“XXX商业广场建设项目”项目分析

（一）项目简介

“XXX商业广场建设项目”位于位于XXX经济开发区城市主干道XX大道与XX大道交汇处，坐拥XXX经济开发区核心商圈。整个项目共5栋大楼，总建筑面积22.8万㎡，容积率3.3。该项目前是XXX最大的商贸物流业目，是一个商贸综合体，主要功能区分布为： 1#楼A区为XXX家居广场，1#楼B区为星汇国际商业广场，1#楼顶楼为罗浮宫式美食广场，1#楼负1楼为地下商业，5#楼为配套商务办公写字楼和电子商务办公楼，2#和3#为配套低层住宅，4#楼为配套高层住宅，另2#3#4#5#楼的底部1-3层均规划建设成为超市、百货、餐饮、银行、酒店等配套建筑及设施，1#楼前坪为1万平米开阔广场，可以停放300台车辆。

项目设计单位为XXX设计事务所，具有建筑工程设计的甲级资质；监理方为XXX建设工程监理有限公司；施工方为XXX工程技术有限公司，该公司成立于1959年4月，前身为清流县林业工程公司，2001年公司兼并重组宁化县林业基础工程公司并改制为XXX工程技术有限公司，为公司现注册资本2000万元，拥有固定资产5000多万元。XXX建设厅核准的施工总承包房屋建筑工程二级和市政公用工程施工总承包三级的总承包企业，与申请人及其股东无关联关系。

（二）项目概算

序号工程项目名称投资金额

（万元）

已投入金额

（万元）

说明

1 土地分摊费2394.10 2394.10 按土地出让合同分摊

2 前期工程费7520.57 7520.57 根据实际发生计算2.1 规划、设计费3584.71 3584.71

2.2 水文、地质勘查费500.73 500.73

2.3 土地平整费3335.13 3335.13

2.4 其他100.00 100.00

3 基础设施费600.00 599.8 根据定额计算

3.1 道路费200.00 203.55

3.2 供水费100.00 105.82

3.3 供电费200.00 205.43

3.4 临时设施100.00 85.00

占整个项目投资的2.57%，土地费占总投资金额较少的原因是该地块是2004年通过“招拍挂”的国有出让地，当时的地价较低仅38万元/亩，但到目前该地块市场价在300万元/亩以上；前期工程费7520.57万元，其主要为规划设计费3584.71万元和土地平整费3335.13万元；基础设施费600.00万元；建安费36358.37万元，折合1683元/㎡，占整个项目投资的38.98%，其主要原因是该项目1#楼是一个整体6层17万平方米的大型商业楼，特别考虑大量活负载，另其底座面积有2万多平方米，要求大面积均匀沉降，因此地下基础要求较高，从而整体造价比一般建筑高；配套设施费29400.00万元，折合1361元/㎡，占整个项目投资的31.52%，其主要原因是该项目商业较多达186527.37㎡，占整个项目总面积的86.37%，由于商业项目配套的电梯、消防、水电要求较高，同时1#楼是引进XXX，对外立面装修的要求更高，所以使整个项目配套设施费占投资总额高；管理及销售费用1080.00万元；财务费用10800.00万元，按40000万贷款，12%年化率，3年贷款年期计算；其他费用1640万元，其是支付给XXX的咨询费；不可预见费1483.75万元；开发期税费2000.00万元。

金44772.86万元，占比48%；资金缺口48503.93万元。资金缺口主要通过二个渠道筹措：一是通过银行贷款40000万元；二是通过商品房销售转投入8503.93万元。

（三）项目合规性

该项目各项报批报建手续证照情况详细如下:

报审批流程，预计在15个工作日内可以办出来。

(四)项目形象进度

项目二期1#楼截止申报日已封顶已完成建筑面积174054.67㎡，4#楼已建设到13层,已完成建筑面积19710.26㎡；5#楼已建设到1层，已完成建筑面积1567.18㎡。整个项目二期已完工面积共195332.11㎡，占二期总面积的90.44%；已投入资金44210.83万元，占项目二期总投资的47.40%。

(五）项目损益分析

“XXX商业广场建设项目”二期总建筑面积215975.05㎡，住宅面积12,313.70