全球证券行业反洗钱监管要求-100分

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全球证券行业反洗钱监管要求课后测验100分

全球证券行业反洗钱监管要求单选题（共3题，每题10分）1 . 关于客户身份识别，下列说法错误的是（C ）。

A.证券公司不得开立或维持匿名账户或虚构名字账户B.证券公司应查询是否存在与客户有关的任何受益拥有人C.证券公司在处理建立业务关系申请时，不需要从客户处获得有关业务目的和实质D.证券公司应制定政策和流程，以解决与客户的非面对面业务关系或客户交易相关的特定风险2 . 在反洗钱方面，证券公司的做法错误的是（D ）。

A.制定和实施经由高级管理层批准的政策，程序和控制措施，从而有效管理和预防所识别出的风险B.监督这些政策，程序和控制措施的实施和审计C.在有效识别出更高风险的情况下执行强化措施D.不需要定期对强化措施的执行效果进行评估3 . 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应当报告的可疑交易说法正确的是（ C）。

A.当日单笔或者累计交易人民币1万元以上（含1万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支B.非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币100万元以上（含100万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的款项划转C.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转D.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币10万元以上（含10万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转1 . 根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当勤勉尽责，（ ABCDE）。

A.建立健全和执行客户身份识别制度B.遵循“了解你的客户”的原则C.针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施D.了解客户及其交易目的和交易性质E.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人2 . 国际上在对客户风险等级进行划分时，要求对下列客户应强化客户尽职调查（BCD ）。

证券有限责任公司反洗钱工作职责条例模版

证券有限责任公司反洗钱工作职责条例第一条为规范公司反洗钱工作，建立反洗钱内部控制制度，保证反洗钱工作的顺利开展，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《证券公司反洗钱工作指引》、《xx证券有限责任公司反洗钱工作办法》等有关法律法规和公司规定，制定本条例。

第二条公司各部门、相关人员在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。

公司各部门、相关人员在反洗钱工作中应当相互配合。

第三条公司建立反洗钱工作领导小组，领导公司开展反洗钱工作，其职责包括：（一）部署安排公司反洗钱工作；（二）领导建立反洗钱内部控制制度；（三）指导分管部门完善反洗钱业务流程，切实保证反洗钱义务的履行；（四）对涉嫌重大可疑交易或其他特殊可疑情况进行分析，判定可疑情形；（五）决定是否与高洗钱风险等级客户建立或保持业务关系；（六）检查公司反洗钱工作执行情况。

第四条合规部是公司反洗钱工作的主管部门，其职责包括：（一）负责与反洗钱主管部门联络，接收主管部门文件、资料；（二）负责建立公司反洗钱制度，建立反洗钱组织系统；（三）开展反洗钱培训，组织反洗钱宣传工作；（四）指导各部门、相关人员开展反洗钱工作；（五）接收各部门、各分支机构可疑交易报告及其他可疑信息，汇总报送中国反洗钱监测中心；（六）定期出具公司反洗钱工作报告；（七）检查公司反洗钱工作；（八）依法协助、配合司法机关和行政机关对涉嫌洗钱客户的司法调查或行政调查。

第五条经纪业务事业部部、投资银行事业部部、固定收益总部等业务部门负责公司本业务领域内反洗钱工作，其职责包括：（一）负责相关业务领域中的反洗钱具体流程建设工作，建立符合反洗钱法规及本部门实际情况的客户身份识别和可疑交易报告流程；（二）按照反洗钱相关法规要求，在本部内开展客户识别，客户尽职调查，大额、可疑分析报送等反洗钱相关工作；（三）配合在本部及下属部门开展反洗钱培训、宣传工作；（四）协助、配合合规部开展反洗钱检查；协助、配合稽核部开展反洗钱审计。

C18066S-全球证券行业反洗钱监管要求-100分

C18066S 全球证券行业反洗钱监管要求100分单选题（共3题，每题10分）1 . 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列说法错误的是（B）。

∙ A.证券公司不得开立或维持匿名账户或虚构名字账户∙ B.证券公司应查询是否存在与客户有关的任何受益拥有人∙ C.证券公司在处理建立业务关系申请时，不需要从客户处获得有关业务目的和实质∙ D.证券公司应制定政策和流程，以解决与客户的非面对面业务关系或客户交易相关的特定风险3 . 在反洗钱方面，证券公司的做法错误的是（D）。

∙ A.制定和实施经由高级管理层批准的政策，程序和控制措施，从而有效管理和预防所识别出的风险∙ B.监督这些政策，程序和控制措施的实施和审计∙ C.在有效识别出更高风险的情况下执行强化措施∙ D.不需要定期对强化措施的执行效果进行评估多选题（共4题，每题10分）1 . 中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知中，要求受益所有人身份识别工作应当遵循以下主要原则（ABC）。

∙ A.勤勉尽责∙ B.风险为本∙ C.实质重于形式∙ D.利益最大化2 . 证券公司应采取适当措施来识别，评估和理解来自（ABCD）方面的洗钱和恐怖主义融资相关的风险。

C18067S 证券行业反洗钱案例及实践课后测试100分答案

全球证券行业反洗钱案例及最佳实践返回上一级单选题（共2题，每题10分）1 . 针对可疑交易的信号，下列不属于国际上证券行业的普遍实践的是（）。

∙ A.客户拥有大量具有相同性质的账户，并且在不同账户之间经常进行转账∙ B.无合理理由在存款后立即撤回资产的交易∙ C.来自媒体或其他可靠信息来源的与税务相关的负面报道∙ D.当收到查询时，客户能合理地证明交易的目的我的答案： D2 . 下列关于客户身份识别，说法错误的是（）。

∙ A.一个完善的“客户尽职调查”方案应保存调查记录并对流程留痕∙ B.应根据风险评估对不同账户定期进行审查。

低风险客户无需审查，高风险客户高频审查∙ C.证券机构不仅需要建立大额可疑交易监测的系统和流程，也应该投入足够的合规人员进行相应的审核∙ D.对客户风险进行评估，需要考虑该客户是否是政要人物我的答案： B多选题（共4题，每题10分）1 . 对客户风险进行评估，需要考虑的因素有（）。

∙ A.职业或业务性质∙ B.地理位置及业务范围∙ C.有意采用的金融服务类型∙ D.是否是政要人物∙ E.是否受到海外单边制裁我的答案： ABCDE2 . 针对于可疑交易的信号，下列属于国际上证券行业的普遍实践的是（）。

∙ A.无法与客户的日常活动协调的交易，例如从仅交易低价股票转为主要是蓝筹股∙ B.客户拥有大量具有相同性质的账户，并且在不同账户之间经常进行转账∙ C.有合理理由在存款后立即撤回资产的交易∙ D.在没有合理理由的情况下大量使用以前是一个相对不活跃的帐户进行交易我的答案： ABD3 . 反洗钱核心义务包括（）。

∙ A.客户身份识别及风险等级划分∙ B.大额可疑交易监测∙ C.客户资料及交易记录保存∙ D.大额可疑交易报送我的答案： ABC4 . 国际上关于“客户尽职调查”的最佳做法认为，一个完善的“客户尽职调查”方案应该以（）为基本原则。

∙ A.通过收集信息明确客户身份∙ B.记录的保存和流程留痕∙ C.验证客户身份文件∙ D.与监管类名单进行比较，如反恐名单、制裁名单以及其它公开公布或私下发布的强制性名单我的答案： ABCD判断题（共4题，每题10分）1 . 在对客户风险进行评估时需要考虑其是否受到海外单边制裁，遇到如美国、欧盟制裁的情况，则必须针对相关的合规风险进行评估。

全球证券行业反洗钱案例及最佳实践课后测验 100分

全球证券行业反洗钱案例及最佳实践 100分单选题（共2题，每题10分）1 . 下列关于客户身份识别，说法错误的是（）。

• A.一个完善的“客户尽职调查”方案应保存调查记录并对流程留痕• B.应根据风险评估对不同账户定期进行审查。

低风险客户无需审查，高风险客户高频审查• C.证券机构不仅需要建立大额可疑交易监测的系统和流程，也应该投入足够的合规人员进行相应的审核• D.对客户风险进行评估，需要考虑该客户是否是政要人物我的答案： B2 . 针对可疑交易的信号，下列不属于国际上证券行业的普遍实践的是（）。

• A.客户拥有大量具有相同性质的账户，并且在不同账户之间经常进行转账• B.无合理理由在存款后立即撤回资产的交易• C.来自媒体或其他可靠信息来源的与税务相关的负面报道• D.当收到查询时，客户能合理地证明交易的目的我的答案： D多选题（共4题，每题 10分）1 . 针对于可疑交易的信号，下列属于国际上证券行业的普遍实践的是（）。

• A.无法与客户的日常活动协调的交易，例如从仅交易低价股票转为主要是蓝筹股• B.客户拥有大量具有相同性质的账户，并且在不同账户之间经常进行转账• C.有合理理由在存款后立即撤回资产的交易• D.在没有合理理由的情况下大量使用以前是一个相对不活跃的帐户进行交易我的答案： ABD2 . 反洗钱核心义务包括（）。

• A.客户身份识别及风险等级划分• B.大额可疑交易监测• C.客户资料及交易记录保存• D.大额可疑交易报送我的答案： ABC3 . 国际上关于“客户尽职调查”的最佳做法认为，一个完善的“客户尽职调查”方案应该以（）为基本原则。

• A.通过收集信息明确客户身份• B.记录的保存和流程留痕• C.验证客户身份文件• D.与监管类名单进行比较，如反恐名单、制裁名单以及其它公开公布或私下发布的强制性名单我的答案： ABCD4 . 对客户风险进行评估，需要考虑的因素有（）。

证券有限公司反洗钱工作管理办法

xx证券有限公司反洗钱工作管理办法第一章总则第一条根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《证券公司反洗钱工作指引》等反洗钱法律法规及制度，为了预防洗钱活动，维护正常金融秩序，协助国家有关部门打击洗钱犯罪及相关犯罪，特制定本办法。

第二条公司应根据监管部门要求，建立以“风险为本”的反洗钱工作理念，公司全体员工应把该理念融入到日常反洗钱各项工作中。

第二章反洗钱工作组织架构第三条为统一协调并切实落实反洗钱专项工作，公司成立以公司领导、经纪运管部、合规部、监察审计部、财务部、结算存管部、信息技术部及洗钱风险较高的业务条线相关人员组成的反洗钱工作领导小组。

反洗钱工作领导小组全面负责公司反洗钱工作，研究制定公司反洗钱工作计划和措施，对公司反洗钱工作的开展情况进行检查和监督，研究分析反洗钱工作中存在的重大疑难问题并制定解决方案和对策，协助配合监管部门开展相关反洗钱工作。

第四条反洗钱工作领导小组下设反洗钱工作办公室，办公室设在合规部，负责统筹公司反洗钱工作、拟定公司层面反洗钱相关制度、向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告、向监管部门报送公司层面反洗钱工作总结等报告、指导和督促各业务职能部门及分支机构开展反洗钱工作以及其他有关反洗钱工作。

第五条各反洗钱工作领导小组成员为本部门反洗钱工作的第一责任人，负责本部门或分支机构具体反洗钱工作的开展、反洗钱制度建设、洗钱风险评估、客户身份识别及风险等级划分、培训、配合监管部门反洗钱工作等相关工作。

经纪运管部负责统筹管理公司各区域分公司、证券营业部的反洗钱工作。

第六条公司在反洗钱工作领导小组办公室及各洗钱风险较高的业务部门、分支机构设立了专门的反洗钱联络人员。

合规部设反洗钱专员岗位（为反洗钱专职人员），承担反洗钱合规和情报专员职责。

公司各业务部门、分支机构应设立反洗钱工作联络员（可为反洗钱兼职人员），协同配合公司反洗钱工作，承担各业务条线反洗钱管理职责。

全球证券行业反洗钱监管要求100分-新版.pdf

全球证券行业反洗钱监管要求单选题（共3题，每题10分）1 . 在反洗钱方面，证券公司的做法错误的是（）。

A.制定和实施经由高级管理层批准的政策，程序和控制措施，从而有效管理和预防所识别出的风险B.监督这些政策，程序和控制措施的实施和审计C.在有效识别出更高风险的情况下执行强化措施D.不需要定期对强化措施的执行效果进行评估我的答案： D2 . 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列说法错误的是（）。

A.金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程B.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，当资金金额或者资产价值超过100万元以上，才可提交可疑交易报告C.金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以客户为基本单位开展资金交易的监测分析，全面、完整、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息，保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求D.金融机构应当设立专职的反洗钱岗位，配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作，并提供必要的资源保障和信息支持我的答案： B3 . 关于客户身份识别，下列说法错误的是（）。

A.证券公司不得开立或维持匿名账户或虚构名字账户B.证券公司应查询是否存在与客户有关的任何受益拥有人C.证券公司在处理建立业务关系申请时，不需要从客户处获得有关业务目的和实质D.证券公司应制定政策和流程，以解决与客户的非面对面业务关系或客户交易相关的特定风险我的答案： C多选题（共4题，每题 10分）1 . 根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十九条，在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。

客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其（）。

A.经济状况B.资金用途C.资金来源D.经营状况我的答案： BC2 . 金融机构应当按照（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

协会远程培训案例解读证券反洗钱基础知识 100分

协会远程培训案例解读证券反洗钱基础知识 100分
单选题（共2题，每题20分）
1 . 以下哪项不是反洗钱工作的基本逻辑或原则？
• A.进不来
• B.藏不住
• C.出不去
• D.转不走
我的答案： D
2 . 证券公司应严格按照行业监管要求，认真落实客户（）工作，加强对账户实名制等情况的核实，充分揭示相关风险，并在（）中持续了解客户身份信息和投资行为等真实信息，客户回访不应流于形式。

• A.回访
• B.查询
• C.适当性
• D.营销
我的答案： A
多选题（共1题，每题 20分）
1 . 可疑交易甄别不应止步于对单个账户的风险排查，而应充分结合系统中其他预警指标，包括：（）等，综合分析判断关联的风险。

• A.多客户登记同一地址
• B.多客户留存同一号码
• C.多客户于同一IP地址交易
• D.多客户在证券营业部现场常规交易行为
我的答案： ABC
判断题（共2题，每题 20分）
1 . 超出机构风险控制能力的，不得与客户建立业务关系或进行交易。

对错
我的答案：对
2 . 2021年发布的刑法修正案（十一）对洗钱罪作了修改，明确将“自洗钱”入罪。

对错
我的答案：对。

证监会令第68号证券期货业反洗钱工作实施办法

证券期货业反洗钱工作实施办法中国证券监督管理委员会令第68号《证券期货业反洗钱工作实施办法》已经2010年2月11日中国证券监督管理委员会第269次主席办公会审议通过，现予公布，自2010年10月1日起施行。

中国证券监督管理委员会主席：尚福林二○一○年九月一日证券期货业反洗钱工作实施办法第一章总则第一条为进一步配合国务院反洗钱行政主管部门加强证券期货业反洗钱工作，有效防范证券期货业洗钱和恐怖融资风险，规范行业反洗钱监管行为，推动证券期货经营机构认真落实反洗钱工作，维护证券期货市场秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》(以下简称《反洗钱法》)、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》及《期货交易管理条例》等法律法规，制定本办法。

第二条本办法适用于中华人民共和国境内的证券期货业反洗钱工作。

从事基金销售业务的机构在基金销售业务中履行反洗钱责任适用本办法。

第三条中国证券监督管理委员会(以下简称证监会)依法配合国务院反洗钱行政主管部门履行证券期货业反洗钱监管职责，制定证券期货业反洗钱工作的规章制度，组织、协调、指导证券公司、期货公司和基金管理公司(以下简称证券期货经营机构)的反洗钱工作。

证监会派出机构按照本办法的规定，履行辖区内证券期货业反洗钱监管职责。

第四条中国证券业协会和中国期货业协会依照本办法的规定，履行证券期货业反洗钱自律管理职责。

第五条证券期货经营机构应当依法建立健全反洗钱工作制度，按照本办法规定向当地证监会派出机构报送相关信息。

证券期货经营机构发现证券期货业内涉嫌洗钱活动线索，应当依法向反洗钱行政主管部门、侦查机关举报。

第二章监管机构及行业协会职责第六条证监会负责组织、协调、指导证券期货业的反洗钱工作，履行以下反洗钱工作职责：(一)配合国务院反洗钱行政主管部门研究制定证券期货业反洗钱工作的政策、规划，研究解决证券期货业反洗钱工作重大和疑难问题，及时向国务院反洗钱行政主管部门通报反洗钱工作信息；(二)参与制定证券期货经营机构反洗钱有关规章，对证券期货经营机构提出建立健全反洗钱内控制度的要求，在证券期货经营机构市场准入和人员任职方面贯彻反洗钱要求；(三)配合国务院反洗钱行政主管部门对证券期货经营机构实施反洗钱监管；(四)会同国务院反洗钱行政主管部门指导中国证券业协会、中国期货业协会制定反洗钱工作指引，开展反洗钱宣传和培训；(五)研究证券期货业反洗钱的重大问题并提出政策建议；(六)及时向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动，协助司法部门调查处理涉嫌洗钱犯罪案件；(七)对派出机构落实反洗钱监管工作情况进行考评，对中国证券业协会、中国期货业协会落实反洗钱工作进行指导；(八)法律、行政法规规定的其他职责。

全球证券行业反洗钱监管要求答案

全球证券行业反洗钱监管要求返回上一级单选题（共3题，每题10分）1 . 关于客户身份识别，下列说法错误的是（）。

• A.证券公司不得开立或维持匿名账户或虚构名字账户• B.证券公司应查询是否存在与客户有关的任何受益拥有人• C.证券公司在处理建立业务关系申请时，不需要从客户处获得有关业务目的和实质• D.证券公司应制定政策和流程，以解决与客户的非面对面业务关系或客户交易相关的特定风险我的答案： C2 . 在反洗钱方面，证券公司的做法错误的是（）。

• A.制定和实施经由高级管理层批准的政策，程序和控制措施，从而有效管理和预防所识别出的风险• B.监督这些政策，程序和控制措施的实施和审计• C.在有效识别出更高风险的情况下执行强化措施• D.不需要定期对强化措施的执行效果进行评估我的答案： D3 . 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列说法错误的是（）。

• A.金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程• B.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，当资金金额或者资产价值超过100万元以上，才可提交可疑交易报告• C.金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以客户为基本单位开展资金交易的监测分析，全面、完整、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息，保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求• D.金融机构应当设立专职的反洗钱岗位，配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作，并提供必要的资源保障和信息支持我的答案： B多选题（共4题，每题 10分）1 . 中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知中，要求受益所有人身份识别工作应当遵循以下主要原则（）。

• A.勤勉尽责• B.风险为本• C.实质重于形式• D.利益最大化我的答案： ABC2 . 金融制裁的对象可以是（）。

证券期货业反洗钱工作实施办法-中国证券监督管理委员会令(68号)

中国证券监督管理委员会令（第68号）《证券期货业反洗钱工作实施办法》已经2010年2月11日中国证券监督管理委员会第269次主席办公会审议通过，现予公布，自2010年10月1日起施行。

中国证券监督管理委员会主席：尚福林二○一○年九月一日证券期货业反洗钱工作实施办法第一章总则第一条为进一步配合国务院反洗钱行政主管部门加强证券期货业反洗钱工作，有效防范证券期货业洗钱和恐怖融资风险，规范行业反洗钱监管行为，推动证券期货经营机构认真落实反洗钱工作，维护证券期货市场秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》（以下简称《反洗钱法》）、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》及《期货交易管理条例》等法律法规，制定本办法。

第二条本办法适用于中华人民共和国境内的证券期货业反洗钱工作。

从事基金销售业务的机构在基金销售业务中履行反洗钱责任适用本办法。

第三条中国证券监督管理委员会（以下简称证监会）依法配合国务院反洗钱行政主管部门履行证券期货业反洗钱监管职责，制定证券期货业反洗钱工作的规章制度，组织、协调、指导证券公司、期货公司和基金管理公司（以下简称证券期货经营机构）的反洗钱工作。

证监会派出机构按照本办法的规定，履行辖区内证券期货业反洗钱监管职责。

第四条中国证券业协会和中国期货业协会依照本办法的规定，履行证券期货业反洗钱自律管理职责。

第五条证券期货经营机构应当依法建立健全反洗钱工作制度，按照本办法规定向当地证监会派出机构报送相关信息。

证券期货经营机构发现证券期货业内涉嫌洗钱活动线索，应当依法向反洗钱行政主管部门、侦查机关举报。

第二章监管机构及行业协会职责第六条证监会负责组织、协调、指导证券期货业的反洗钱工作，履行以下反洗钱工作职责：（一）配合国务院反洗钱行政主管部门研究制定证券期货业反洗钱工作的政策、规划，研究解决证券期货业反洗钱工作重大和疑难问题，及时向国务院反洗出建立健全反洗钱内控制度的要求，在证券期货经营机构市场准入和人员任职方面贯彻反洗钱要求；（三）配合国务院反洗钱行政主管部门对证券期货经营机构实施反洗钱监管；（四）会同国务院反洗钱行政主管部门指导中国证券业协会、中国期货业协会制定反洗钱工作指引，开展反洗钱宣传和培训；（五）研究证券期货业反洗钱的重大问题并提出政策建议；理涉嫌洗钱犯罪案件；（七）对派出机构落实反洗钱监管工作情况进行考评，对中国证券业协会、中国期货业协会落实反洗钱工作进行指导；（八）法律、行政法规规定的其他职责。

(2016年8月)反洗钱远程培训终结性测试题

2016年第一期（6月22日至8月16日）反洗钱远程培训终结性测试题目参考答案（100分）一、判断题（共20题，20分）1.反洗钱违规行为是否“情节严重”，可从违规行为的性质、种类、程度以及是否导致危害性后果发生、对社会经济稳定发展产生的影响以及被检查人是否主动消除危害性后果等方面进行认定。

√2.反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。

√3.当金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份时，如果能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施时，金融机构可不承担来履行客户身份识别义务的责任。

×4.反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。

√5.FATF关于“洗钱风险”的定义是，洗钱风险是外部洗钱威胁作用于国家（或体系）薄弱环节而产生洗钱活动的可能性。

√6.对于在注册地无实质性经营管理活动、来受到良好监管的外国金融机构，金融机构可以为其开立代理行账户。

×7.某日，某金融机构在收到公安机关发布的涉恐组织及人员名单后，通过比对客户信息，发现其中某位涉恐人员在该机构存有大量资产。

该金融机构对此情况高度重视，立即将有关情况向有关部门进行了专门报告，并在接收司法机关下发针对以上资产的冻结通知书后，实施对以上资产的冻结。

请问该金融机构的做法是否正确。

×8.金融机构客户身份识别时应了解客户及其自身的交易目的和交易性质，无须了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

×9.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的20个工作日内补正。

×10.金融机构聘用人员时，应对聘用对象提出必要的职业道德、资质、经验、专业素质及其他个人素质标准要求，看其是否具备履行所在岗位反洗钱职责所需的基本能力。

反洗钱监管制度

证券公司、期货公司、基金管理公司以及其他从事基金销售业务的机构
基本要求：应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
证券业务种类（一）
资金账户开户、销户、变更，资金存取等。
按风险等级定期审核，对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每半年进行一次审核。
持续的客户身份识别：尽职调
查
关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。
对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。
退保时的识别要求
在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件确认申请人的身份。
赔偿给付时的识别要求
委托第三方识别
基本要求: 能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和本
办法的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施。第三方为本金融机构提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍。本金融机构在办理业务时，能立即获得第三方提供的客户信息，还可在必要时从第三方获得客户的有效身份证件、身份证明文件的原件、复印件或者影印件。委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构

外汇领域反洗钱监管的要求措施与实施研究

外汇领域反洗钱监管的要求措施与实施研究反洗钱（Anti-Money Laundering，简称AML）是国际社会关注的一个重要问题，各国在外汇领域都加强了对洗钱行为的监管。

本文将探讨外汇领域反洗钱监管的要求措施与实施情况。

首先，外汇领域反洗钱监管的要求主要包括法规制度、组织机构和技术手段等方面的要求。

针对这些要求，国际上通常会制定相应的法律法规来规范外汇交易活动。

例如，美国的《金融行动任务法》（Bank Secrecy Act，简称BSA）要求金融机构必须建立反洗钱合规制度，并对外汇交易活动进行监测和报告。

在组织机构方面，金融机构需要设立专门的反洗钱部门，负责监督和管理外汇交易活动的合规性。

这些部门通常由经验丰富的专业人员组成，负责制定反洗钱政策和程序，并监测和报告可疑交易。

此外，金融机构还需要定期进行员工培训，提高员工对反洗钱事项的认识和敏感度。

另外，技术手段在反洗钱监管中也起到了重要作用。

随着信息技术的发展，各国利用大数据和人工智能等技术手段来加强对外汇交易活动的监测和分析。

例如，利用数据挖掘技术，可以识别和分析大量的交易数据，从中发现可疑的交易模式和行为。

同时，还可以建立反洗钱数据库，共享可疑交易信息，提高监管机构的反洗钱能力。

在实施情况方面，各国在外汇领域反洗钱监管方面取得了一定的成效。

首先，金融机构对反洗钱合规的重视程度不断提高。

越来越多的金融机构加大了对反洗钱事宜的投入，并不断改进反洗钱合规制度和技术手段，提高反洗钱能力。

其次，国际社会开展了广泛的合作与交流。

各国监管机构之间加强了合作，通过信息共享和联合执法等方式，加大了对跨境洗钱行为的打击力度。

例如，国际货币基金组织（IMF）和世界银行等国际组织与各国合作，为改善反洗钱监管能力提供技术支持和培训。

然而，外汇领域反洗钱监管还存在一些问题和挑战。

首先，洗钱行为日益复杂多变，反洗钱监管措施需要不断与时俱进。

金融机构需要不断提高对新型洗钱手法和风险的识别能力，加强风险评估和监测工作。

2019年证券从业《法律法规》要点：证券公司反洗钱工作

【导语】我们都是有梦想却不知道怎么努⼒付出的纠结体，是⼀个需要别⼈帮忙规划⼈⽣的幼稚派。

为⼤家整理“2019年证券从业《法律法规》要点：证券公司反洗钱⼯作”供考⽣参考。

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祝⼤家备考顺利！证券公司反洗钱⼯作 (⼀)定义反洗钱是指为了预防通过各种⽅式掩饰、隐瞒毒品犯罪、⿊社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、⾛私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏⾦融管理秩序犯罪、⾦融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。

(⼆)反洗钱内部控制制度证券公司总部应对客户⾝份识别、客户⾝份资料和交易记录保存⼯作作出统⼀要求，并对其分⽀机构执⾏客户⾝份识别制度、客户⾝份资料和交易记录保存制度的情况进⾏监督管理。

洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理制度 1.对于新建⽴业务关系的客户，证券公司应在建⽴业务关系后的10个⼯作⽇内，按照收集信息、筛选分析信息、初评和复评的流程，划分其风险等级。

2.对于已确⽴过风险等级的客户，证券公司应根据其风险程度设置相应的重新审核期限，实现对风险的动态追踪。

原则上，风险等级的客户的审核期限不得超过半年，低⼀等级客户的审核期限不得超出上⼀级客户审核期长的两倍。

对于⾸次建⽴业务关系的客户，⽆论其风险等级⾼低，证券公司在初次确定其风险等级后的三年内⾄少应进⾏⼀次复核。

证券公司⼤额交易和可疑交易报告制度 1.证券公司与客户进⾏⾦融交易并通过银⾏账户划转款项的，由银⾏机构按照《⾦融机构⼤额交易和可疑交易报告管理办法》规定提交⼤额交易报告。

2.证券公司发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资⾦或者其他资产、客户的交易或者试图进⾏的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资⾦⾦额或者资产价值⼤⼩，应当向中国反洗钱监测分析中⼼提交可疑交易报告。

3.涉恐名单监控：证券公司应当对恐怖活动组织及恐怖活动⼈员名单开展实时监测，并覆盖证券公司的所有业务条线和业务环节恐怖活动资产冻结⼯作 1.证券公司发现恐怖活动组织及恐怖活动⼈员拥有或者控制的资产，应⽴即采取冻结措施;被采取冻结措施的资产的管理及处置，应当按照中国⼈民银⾏、中国证监会等相关规定执⾏;没有规定的，参照公安机关、国家安全机关、检察机关的相关规定执⾏。

金融机构反洗钱规定

金融机构反洗钱规定2017金融机构反洗钱规定第一条为了预防洗钱活动，规范反洗钱监督管理行为和金融机构的反洗钱工作，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等有关法律、行政法规，制定本规定。

从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构适用本规定对金融机构反洗钱监督管理的规定。

第三条中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。

中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。

中国人民银行在履行反洗钱职责过程中，应当与国务院有关部门、机构和司法机关相互配合。

第四条中国人民银行根据国务院授权代表中国政府开展反洗钱国际合作。

中国人民银行可以和其他国家或者地区的反洗钱机构建立合作机制，实施跨境反洗钱监督管理。

第六条中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，依法履行下列职责：(一)接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告;(二)建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息;(三)按照规定向中国人民银行报告分析结果;(四)要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告;(五)经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料;(六)中国人民银行规定的其他职责。

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全球证券行业反洗钱监管要求
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单选题（共3题，每题10分）
1 . 根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》，以下说法错误的是（）。

∙ A.义务机构应当建立健全并有效实施受益所有人身份识别制度
∙ B.义务机构应当根据洗钱和恐怖融资风险，在受益所有人身份识别工作中分别采取强化、简化或者豁免等措施，建立或者维持与本机构风险管理能力相适应的业务关系
∙ C.义务机构无需履行受益所有人识别义务
∙ D.义务机构应当制定切实可行的工作方案，排查、清理异常账户、休眠账户、非实名账户等，按时完成存量客户的受益所有人身份识别工作
我的答案：C
2 . 在反洗钱方面，证券公司的做法错误的是（）。

∙ A.制定和实施经由高级管理层批准的政策，程序和控制措施，从而有效管理和预防所识别出的风险
∙ B.监督这些政策，程序和控制措施的实施和审计
∙ C.在有效识别出更高风险的情况下执行强化措施
∙ D.不需要定期对强化措施的执行效果进行评估
我的答案：D
3 . 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列说法错误的是（）。

∙ A.金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程
∙ B.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，当资金金额或者资产价值超过100万元以上，才可提交可疑交易报告∙ C.金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以客户为基本单位开展资金交易的监测分析，全面、完整、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息，保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求
∙ D.金融机构应当设立专职的反洗钱岗位，配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作，并提供必要的资源保障和信息支持
我的答案：B
多选题（共4题，每题10分）
1 . 证券公司、期货公司、基金管理公司以及其他从事基金销售业务的机构在办理（）等业务时，应当识
别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

∙ A.交易密码挂失
∙ B.资金账户开户、销户、变更，资金存取等
∙ C.开立基金账户
∙ D.代办证券账户的开户、挂失、销户
我的答案：ABCD
2 . 证券公司应采取适当措施来识别，评估和理解来自（）方面的洗钱和恐怖主义融资相关的风险。

∙ A.现有客户及目标客户风险，高风险客户数量，客户交易资金额
∙ B.其客户来自或运营的国家或地区
∙ C.证券公司经营的国家或司法管辖区
∙ D.证券公司的产品，服务，交易和交付渠道
我的答案：ABCD
3 . 金融制裁的主要手段是限制资金流通，具有（）等特点。

∙ A.成本高
∙ B.易执行
∙ C.威力强大
∙ D.难以规避
我的答案：BCD
4 . 中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知中，要求受益所有人身份识别工
作应当遵循以下主要原则（）。

∙ A.勤勉尽责
∙ B.风险为本
∙ C.实质重于形式
∙ D.利益最大化
我的答案：ABC
判断题（共3题，每题10分）
1 . 义务机构应当根据实际情况以及从任意途径、以任意方式获取的相关信息或者数据，识别非自然人客户
的受益所有人，并在业务关系存续期间，持续关注受益所有人信息变更情况。

（）
对错
我的答案：错
2 . 证券公司、期货公司、基金管理公司与客户进行金融交易并通过银行账户划转款项的，由银行机构按照
本办法规定提交大额交易报告。

（）
对错
我的答案：对
3 . “洗钱”是指通过金融或其他机构将非法所得转变为“合法财产”的过程。

（）对错
我的答案：对。