物流金融与供应链金融,别再傻傻分不清
供应链金融和物流金融
供应链金融和物流金融我国的中小企业在过去的30年里发展非常迅速,从发展规模的一些数字上就可以看出:到2012年,约有1100多万家以个人独资企业等形式的企业,以个体户形式登记的企业也达到3600多万家,共约5000多万家而在改革开放初期,所有国家加在一起才100多家。
到2014年,中国企业中,中小企业占到数量的98%以上,为中国新增就业岗位贡献了85%,占新产品的75%,发明专利的65%,GDP的60%,税收的50%。
中小企业在市场中的作用举重若轻,而由于其本身管理不规范、财务制度不全等自身原因,信贷规模极度受限,中小企业融资难成了一个广泛被关注和研究的问题。
另一方面,社会化生产方式不断深入后,供应链与供应链之间的竞争代替了原来企业与企业之间的竞争,可以说市场上变成了只有供应链而没有企业的格局。
供应链上的核心企业及其上下游的中小企业,都愿意通过彼此间合作和协同运营,来实现供应链系统的成本最小化和价值增值最大化。
同时,除销成为了交易的主流方式,供应链中上游的供应商,已经很难通过传统信贷方式来获取银行的资金支持,其深陷融资困境,容易出现资金短缺的现象,以及后续“断链”的严重后果。
比如2008年全球金融危机发生后,全球有上百万家企业宣告了破产,这些企业破产并非是因为没有市场竞争力或者创新能力,而是因为资金链断裂造成了供应链中企业破产的连锁反应。
因此各方都认识到了供应链管理的重要性,都开始积极地去探索如何维护所在供应链的生存、如何提高供应链资金运作的效率、如何降低供应链整体的管理成本。
在这样的背景下,供应链金融的概念应运而生了。
供应链金融对于企业供应链的意义体现在:首先是为企业融资提供了新模式,解决了中小企业融资难的困境其次团结了整个供应链,加强了链上各企业之间的协作,提升了供应链的运作效率。
最后,供应链金融的产生,对于物流企业的意义体现在:在全球化供应链大力发展后,很多大型物流企业积极深入地参与到众多跨国企业的供应链体系中,它们比银行更了解供应链运作,因此在供应链融资中,它们不仅能提供如产品仓储、运输等基础性物流服务,还可以为银行和中小型企业提供质押物评估、监管、处置以及信用担保等附加服务。
金融与现代物流的关系
金融与现代物流的关系
金融与现代物流之间存在着密切的关系。
以下是一些关键方面：
1. 资金流与物流的融合：现代物流涉及到货物的运输、仓储和配送等环节，而这些环节都需要资金的支持。
金融机构可以提供融资、贷款和支付等服务，以支持物流企业的运营和发展。
同时，物流企业也需要管理和控制资金流，以确保物流业务的顺利进行。
2. 供应链金融：供应链金融是金融与现代物流的重要结合点。
它涉及到供应链中的各个环节，包括供应商、生产商、分销商和零售商等。
金融机构通过提供融资、保理、保函等服务，帮助供应链中的企业解决资金问题，提高供应链的效率和竞争力。
3. 风险管理：现代物流涉及到货物的运输和储存，存在一定的风险。
金融机构可以提供保险服务，帮助物流企业降低风险。
同时，金融市场上的衍生工具也可以帮助物流企业进行风险管理。
4. 信息共享与协同：金融与现代物流都需要大量的信息支持。
金融机构可以利用物流企业提供的信息，进行信用评估和风险管理。
同时，物流企业也可以利用金融机构提供的信息，优化物流流程和提高效率。
5. 国际贸易与跨境物流：国际贸易离不开金融和物流的支持。
金融机构可以提供信用证、保函等国际贸易融资服务，以支持跨境物流的顺利进行。
同时，物流企业也需要了解国际贸易的规则和流程，以提供高效的跨境物流服务。
总之，金融与现代物流密切相关，两者相互依存、相互促进。
通过金融与现代物流的协同发展，可以提高供应链的效率和竞争力，促进经济的发展。
物流金融的内涵辨析
物流金融的内涵辨析一、引言随着经济全球化的加速和电子商务的快速发展，物流行业成为推进国家经济发展和国际贸易的重要力量。
尤其是近几年来，跨境电商业务风生水起，物流行业快速发展，物流成本和物流风险的影响也越来越明显。
物流金融作为解决物流行业发展中面临的融资难题和财务风险的金融服务模式，得到了越来越多的关注和应用。
本文将围绕物流金融的内涵进行辨析，首先介绍物流金融的基本概念和特点，然后探讨物流企业在融资方面的需求和困境，接着分析物流金融服务的主要模式和实践经验，并探讨物流金融与物流企业的协同关系。
最后，对物流金融发展趋势和应用前景进行展望。
二、物流金融的基本概念和特点物流金融是指将金融机构的融资活动与物流企业的物流服务有机结合，为物流企业提供融资、风险管理、供应链金融等服务的一种金融服务模式。
物流金融的主要特点包括：1、应用范围广泛：物流金融主要服务于物流行业的企业，包括物流运输、仓储、配送等环节的企业。
2、风险高、回报低：物流企业面临着物流成本高、运营周期长、业务风险大等问题，这也为物流金融带来了一定的风险，相对回报较低。
3、细分市场化：不同的物流企业有不同的经营特点和融资需求，物流金融的服务也需要因地制宜，精细化地为不同的企业提供不同的服务。
4、信息流和资金流的结合：物流企业在运营过程中会产生大量的信息和资金流，物流金融就是将这两种流进行深度融合，使资金更好地为物流服务。
5、协同发展：物流企业需要物流金融的支持来促进业务拓展、降低物流成本和风险，而物流金融也需要物流企业的实际需求来指导服务模式和提供产品创新。
三、物流企业在融资方面的需求和困境物流企业在发展过程中面临着融资难、融资成本高、信用评级低等众多困境，这些问题限制了物流企业的发展。
具体表现在以下几个方面：1、资金需求大：物流企业的业务需要大量的资金支持，例如运输车辆、设备和仓储设施等，这就要求物流企业需要有稳定的融资渠道。
2、资金周转紧缺：物流企业的经营周期长，业务结算周期也较长，因此常常面临资金周转紧张的问题。
物流运输中的供应链金融服务
存货融资服务
要点一
总结词
存货融资服务是物流运输中供应链金融服务的一种重要形 式，它通过将运输企业的存货作为抵押物，为企业提供融 资支持。
要点二
详细描述
存货融资服务可以帮助运输企业将存货转化为现金流，解 决资金占用问题。在物流运输中，运输企业需要储备一定 数量的存货，如燃料、维修配件等，这些存货占用了企业 大量的资金。通过存货融资服务，企业可以将存货作为抵 押物，获得金融机构提供的融资支持，从而将存货转化为 现金流，提高资金使用效率。
物流运输中的供应链金融服
04
务的风险管理
信用风险的管理
01 信用风险定义
信用风险是指在物流运输中，由于客户或合作伙 伴的违约行为，导致供应链金融服务提供者遭受 经济损失的风险。
02 信用风险识别
通过建立完善的信用评估体系，对客户和合作伙 伴的信用状况进行评估，识别潜在的信用风险。
03 信用风险控制
采取一系列措施，如设定信用额度、建立风险准 备金等，以降低信用风险对供应链金融服务的影 响。
市场风险的管理
市场风险定义
市场风险是指在物流运输中，由于市场价格波动、汇率变动等因素 ，导致供应链金融服务提供者遭受经济损失的风险。
市场风险识别
通过密切关注市场动态，及时发现潜在的市场风险，并采取应对措 施。
预付款融资服务
总结词
预付款融资服务是物流运输中供应链金融服务的一种 重要形式，它通过让企业提前获得货物的所有权，为 企业提供融资支持。
详细描述
预付款融资服务可以帮助运输企业提前获得货物的所 有权，加速货物流转。在物流运输中，运输企业通常 需要先支付货款才能获得货物的所有权。通过预付款 融资服务，企业可以提前获得货物的所有权，并在收 到货物后再支付货款。这样可以帮助企业加速货物流 转，提高运营效率。同时，预付款融资服务也可以为 企业提供短期融资支持，缓解资金压力。
物流金融与供应链融资
物流金融与供应链融资随着全球贸易和物流业的不断发展，物流金融和供应链融资成为了越来越重要的领域。
物流金融是指通过金融手段支持和促进物流行业的发展，提高物流效率和降低成本。
而供应链融资则是指以供应链为基础，通过金融手段为供应链各环节提供资金支持，以解决供应链中的资金流动问题。
这两者密切相关，相辅相成，对于现代物流业的发展和运作起着至关重要的作用。
首先，物流金融和供应链融资有助于提高物流效率。
物流金融可以为物流企业提供资金支持，帮助其优化物流设施和技术，提高运输和仓储效率，从而加快货物流转速度，降低库存成本，提高物流运营效率。
而供应链融资则可以解决供应链中的资金流动问题，确保供应链各环节的资金充裕，从而保障供应链的顺畅运作，提高整个供应链的运营效率。
其次，物流金融和供应链融资有助于降低物流成本。
物流企业可以通过物流金融手段获取资金支持，进行设施升级和技术改进，从而降低物流运营成本，提高整体竞争力。
同时，供应链融资也可以帮助企业解决资金周转问题，降低供应链中的融资成本，减少资金占用，提高资金利用效率，从而降低整个供应链的运营成本。
再者，物流金融和供应链融资有助于提升物流行业的发展水平。
通过金融手段的支持，物流企业可以加快技术创新和设施升级，提高物流服务水平和质量，从而提升整个物流行业的发展水平。
同时，供应链融资也可以帮助优化供应链各环节的资金流动，提高供应链的运作效率和灵活性，为整个行业的发展提供支持和保障。
总之，物流金融和供应链融资在现代物流业中起着至关重要的作用。
它们不仅有助于提高物流效率和降低成本，还可以促进物流行业的发展和提升整体水平。
因此，政府、金融机构和物流企业都应该重视物流金融和供应链融资，加强合作，共同推动物流业的发展和进步。
物流与供应链金融
物流与供应链金融随着全球经济的快速发展，物流与供应链金融作为现代经济的重要组成部分扮演着至关重要的角色。
物流是指在物质流动过程中，通过合理组织和管理，实现物流运输、货物包装、仓储等环节的有机结合，从而实现高效、安全、低成本的运输和仓储目标。
供应链金融则是指在供应链各个环节中，通过金融手段为企业提供融资、支付和风险管理等服务，以促进供应链的高效运转。
本文将重点探讨物流与供应链金融的关系以及其对现代经济的作用。
一、物流与供应链金融的关系物流与供应链金融是密不可分的关系。
物流作为供应链中不可或缺的一环，对供应链金融的实施有着直接的影响。
物流的高效运作可以降低供应链中的库存、运输和仓储成本，提高企业的资金流动性。
而供应链金融则为物流企业提供了资金支持和风险管理的工具，从而保证了物流运作的顺畅进行。
另一方面，供应链金融的发展也为物流企业带来了更多的业务机会和发展空间。
物流企业可以通过供应链金融工具为供应链中的其他企业提供融资服务，促进供应链的协同发展。
二、物流与供应链金融的作用1. 降低物流成本物流与供应链金融的结合可以有效降低物流成本。
通过供应链金融工具，物流企业可以及时获取资金，解决物流运作中的资金周转问题。
这样一来，物流企业可以优化运力、提高装载率，降低运输成本。
同时，供应链金融还可以为企业提供结算和支付服务，简化了物流运作中的付款流程，进一步降低了物流成本。
2. 提升供应链效率物流与供应链金融的结合可以提升供应链的效率。
物流企业通过供应链金融工具为供应链中的其他企业提供资金支持，帮助其提升生产能力、增加产能。
这样一来，供应链中的各个环节可以更好地协同工作，提高供应链的整体效率。
另外，供应链金融还可以提供风险管理服务，帮助企业应对供应链中的风险，进一步提升供应链的稳定性和安全性。
3. 促进企业发展物流与供应链金融的结合可以促进企业的发展。
供应链金融为物流企业提供了更多的融资渠道和财务支持，帮助企业扩大业务规模、拓展市场。
物流金融与供应链金融的比较研究
图 1 物流金融业务关系图
物流金融是包含金融服务功能的物流服务，
图 2 供应链金融业务关系图
指贷款企业在生产和发生物流业务时， 其为降低
由图 2 可以看出， 供应链金融是为某供应链
交易成本和风险， 通过物流企业获得金融机构的 中一个或多个企业的融资请求提供服务， 它的出
资金支持；同时，物流企业为贷款企业提供物流监 现避免了供应链因资金短缺造成的断裂。 在具体
金融理论与实践
36
2009 年第 10 期(总第 363 期）
【金融改革】
融资过程中， 物流企业辅助金融机构完成整条供 下游企业及核心企业经营和生产的异地化趋势增
应链的融资， 供应链金融模式不同其参与程度也 强， 因而涉及多个金融机构间的业务协作及信息
不同。由于面对整条供应链的企业，金融机构易于 共享，同时加大了监管难度。
（三）两种融资方式的区别 通过（二）节的论述可以看出，物流金融与供 应链金融在具体的融资活动中既有共性也有差 别，除去运作模式的不同，其他主要区别如下： 1.服务对象 物流金融是面向所有符合其准入条件的中小
是
是
否
自身融资
核心企业 是
物
是
否Leabharlann 与上游企业流合作
金
融
池原存 融材货 资料融
融资 资
存应
货 融 资
4.异地金融机构的合作程度
式的认识偏差， 运作主体选择融资方式时易产生
在融资活动中， 物流金融一般仅涉及贷款企 混淆。
业所在地的金融机构；对于供应链金融，由于上、
2.中 小 商 业 银 行 因 存 在 规 模 小 、资 金 少 等 先
2009 年第 10 期(总第 363 期）
物流行业物流金融服务与供应链金融解决方案
物流行业物流金融服务与供应链金融解决方案第一章：物流金融服务概述 (2)1.1 物流金融服务的定义与特点 (2)1.1.1 物流金融服务的定义 (2)1.1.2 物流金融服务的特点 (2)1.1.3 物流金融服务的发展现状 (3)1.1.4 物流金融服务的发展趋势 (3)第二章：物流金融产品与服务类型 (3)1.1.5 贷款产品 (3)1.1.6 融资租赁 (4)1.1.7 保险产品 (4)1.1.8 保理业务 (5)1.1.9 基于核心企业的供应链金融解决方案 (5)1.1.10 基于区块链技术的供应链金融解决方案 (5)第三章：物流金融风险管理与控制 (5)1.1.11 物流金融风险类型 (6)1.1.12 物流金融风险评估 (6)1.1.13 信用风险控制策略与方法 (7)1.1.14 操作风险控制策略与方法 (7)1.1.15 市场风险控制策略与方法 (7)1.1.16 法律风险控制策略与方法 (7)1.1.17 道德风险控制策略与方法 (8)第四章：供应链金融解决方案概述 (8)1.1.18 供应链金融的定义 (8)1.1.19 供应链金融的意义 (8)1.1.20 核心企业 (8)1.1.21 金融机构 (9)1.1.22 供应链管理平台 (9)1.1.23 政策法规支持 (9)第五章：供应链金融产品设计 (9)1.1.24 概述 (9)1.1.25 融资租赁 (9)1.1.26 保理 (10)1.1.27 商业汇票 (10)1.1.28 供应链贷款 (10)1.1.29 概述 (10)1.1.30 物流仓储管理 (10)1.1.31 运输管理 (10)1.1.32 供应链协同管理 (10)1.1.33 物流信息化 (11)第六章：供应链金融风险防范与控制 (11)1.1.34 加强信用评估 (11)1.1.35 信用风险控制措施 (11)1.1.36 完善内部控制体系 (11)1.1.37 操作风险控制措施 (12)第七章：物流金融服务与供应链金融政策法规 (12)1.1.38 物流金融政策法规的背景与意义 (12)1.1.39 物流金融政策法规的主要内容 (12)1.1.40 供应链金融政策法规的背景与意义 (13)1.1.41 供应链金融政策法规的主要内容 (13)第八章：物流金融服务与供应链金融实践案例 (14)1.1.42 案例背景 (14)1.1.43 案例实施 (14)1.1.44 案例背景 (15)1.1.45 案例实施 (15)第九章：物流金融服务与供应链金融创新 (15)1.1.46 区块链技术 (16)1.1.47 大数据技术 (16)1.1.48 人工智能技术 (16)1.1.49 产业链金融模式 (16)1.1.50 平台金融模式 (17)1.1.51 供应链金融生态圈模式 (17)1.1.52 跨境供应链金融模式 (17)第十章：物流金融服务与供应链金融的未来展望 (17)第一章：物流金融服务概述1.1 物流金融服务的定义与特点1.1.1 物流金融服务的定义物流金融服务是指在物流业务过程中，金融机构针对物流企业、供应链上下游企业以及物流项目提供的一系列融资、结算、风险管理等金融服务。
物流供应链金融与融资
物流供应链金融的挑战与机遇
挑战
如何应对全球化带来的复杂性和不确 定性，如何提高风险管理和防范能力 ，以及如何应对监管压力和合规要求 。
机遇
随着物流行业的快速发展和产业升级 ，物流供应链金融将迎来更多的发展 机遇，为产业链上下游企业提供更优 质的金融服务。
物流供应链金融的未来发展方向
深化产融结合
物流供应链金融应进一步深化与实体经济的结合，为产业链上下 游企业提供更加精准和个性化的金融服务。
事件。
风险管理的实践与案例
1
某知名物流企业通过引入先进的风险管理技术， 有效降低了物流供应链金融中的风险，提高了企 业的运营效率和竞争力。
2
一家金融机构通过建立完善的风险管理体系，成 功地保障了物流供应链金融的稳定运行，赢得了 客户的信任和市场的认可。
3
在某次重大自然灾害后，一家物流企业迅速启动 应急预案，有效应对了风险，保障了物流供应链 的正常运行。
保障物流供应链金融的稳 定运行
有效的风险管理能够降低物流供应链金融中 的风险，保障其稳定运行，从而为物流企业 和金融机构创造更大的价值。
提高物流供应链的效率
通过风险管理，可以优化物流供应链的流程，提高 其运作效率，降低不必要的成本和风险。
增强物流企业和金融机构 的竞争力
在激烈的市场竞争中，有效的风险管理能够 使物流企业和金融机构更具竞争力，赢得更 多的市场份额。
大数据在物流供应链金融中的应用
01
大数据技术通过处理和分析海量的数据，为物流供应链金融提 供了更全面、准确和实时的决策支持。
02
大数据技术可以帮助金融机构更好地评估企业的信用风险和融
资需求，提高融资的精准度和有效性。
大数据技术还可以帮助企业优化物流供应链管理，降低运营成
财务管理中的供应链金融与物流金融
财务管理中的供应链金融与物流金融在当今全球化和信息化的商业环境下，供应链金融和物流金融已经成为财务管理中的重要组成部分。
它们为企业提供了更高效的资源调配和资金管理方式，从而提升企业在市场竞争中的优势。
本文将对供应链金融和物流金融进行探讨，并分析它们在财务管理中的作用与影响。
一、供应链金融供应链金融是一种通过优化企业供应链中的资金流动，提高流动性和降低风险的金融服务。
它以供应链为依托，将金融机构与企业供应链中的各个环节紧密结合，以实现资金的及时流转和有效利用。
1.供应链金融的基本模式供应链金融的基本模式主要包括应收账款融资、预付款融资和存货融资等。
其中，应收账款融资是指企业将应收账款转让给金融机构，以获取资金；预付款融资则是企业向供应商预付货款，以获得供应商的资源和信任；存货融资则是指企业将存货抵押给金融机构，以换取资金支持。
2.供应链金融的优势供应链金融的优势体现在以下几个方面：首先，它能够提高供应链的流动性，帮助企业及时获取资金，缓解资金压力。
其次，供应链金融能够提供更加灵活的融资方式，降低企业的融资成本。
最后，通过对供应链的金融支持，供应链金融能够加强企业与供应商之间的合作关系，构建良好的商业生态圈。
二、物流金融物流金融是指将金融服务与物流活动有机结合，为企业提供资金、信息和风险管理等全方位的金融支持。
它通过优化物流链条中的各个环节，提高物流效率和资金利用效率，实现供应链的协同发展。
1.物流金融的主要形式物流金融的主要形式包括库存融资、运输融资和仓储融资等。
库存融资是指企业将存货质押给金融机构以获取资金；运输融资则是指金融机构向物流企业提供资金支持，帮助其进行货物运输；仓储融资则是指金融机构向仓储企业提供资金支持，帮助其提高仓储效率。
2.物流金融的作用物流金融的作用主要有两方面：一方面，它能够提高物流效率，加速货物流转，降低物流成本；另一方面，物流金融能够提供灵活的融资方式，为物流企业提供资金支持，促进其发展壮大。
物流与供应链金融____(_李向文)____习题参考答案
参考答案第一章判断题1.资金紧张、融资困难是制约中小企业发展的唯一因素。
F2.物流、信息流和资金流集成管理的需要是供应链金融产生的因素之一。
T3.赞比亚的物流金融体系是发达国家物流金融成功案例。
F4.加入W T O后我国的物流金融业务向规范化、国际化迈进。
T5.国内物流金融与国外物流金融除在制度环境上没什么区别。
F6.我国物流金融业务风险控制方式基本处在探索阶段。
T7.我国物流金融融资对象广，已经形成针对中小型企业的全方位的融资体系。
F 选择题1.制约中小企业融资的主要因素有（ABC）A信用等级评级普遍较低B可抵押资产少C财务制度不健全D中小企业没有必要发展2.物流金融的产生是为了解决中小企业的（D）A信用等级评级问题B可抵押资产少问题C财务制度不健全问题D融资难问题3.国内外物流金融现状不同之处（ABCD）A制度环境B行业环境C业务基本要素D业务控制方式4.国内物流金融行业环境(ABCD)A缺乏相应的行业规范B缺乏必要的业务信息共享C缺乏规避和分散风险的贷款业务转让机制D缺乏担保品风险对冲机制和违约后处置机制等5.下列属于国外物流金融发展现状的有（AC）A融资主体多元化B担保品种较少C融资对象广D风险控制处在探索阶段名词解释物流供应链融资主体担保品融资对象简述题1.归纳总结物流与供应链金融产生原因。
（参考1.1）2.举例说明国内外物流与供应链金融发展现状。
（参考1.2）3.列举发展物流与供应链金融成功案例，他们有什么成功经验。
（参考导入案例）4.阐述我国物流与供应链金融发展必然性。
（参考1.2.2）5.比较国内外物流与供应链金融异同。
（参考1.3）第二章判断题1.物流金融的资金运动包括发生在物流过程中的各种存款、贷款、投资、信托、租赁、抵押、贴现、保险、有价证券发行与交易，以及金融机构所办理的各类涉及物流业的中间业务等。
T2.物流金融只是传统的抵押货款或质押融资的发展。
F3.促使传统物流企业向现代物流企业转变是物流金融理念之一。
物流金融
物流金融的实施方式
指银行与借款人(出质人)、 保管人(仓储公司)签订合作 协议，以保管人签发的借款 人自有或第三方持有的存货 仓单作为质押物向借款人办 理贷款的信贷业务。
仓单 质押
开证 监管
动产 质押 保兑仓
物流金融的实施方式
指债务人或者第三人将其 动产移交债权人占有，将 该动产作为债权的担保。
开证 监管
动产 质押 保兑仓
物流金融的实施方式 指银行为进口商开具立信，进口 商利用信用证向国外的生产商或 出口商购买货物，进口商会向银 行缴纳一定比例的保证金，其余 部分则以进口货物的货权提供质 押担保，货物的承运、监管及保 管作业由物流企业完成。
仓单 质押
开证 监管
动产 质押 保兑仓
国内外物流金融业务分析 物流金融业务迅速发展的必然性与其业务的“多方共赢”的特性
物流金融的分类
利用各种结算方式为物流企业及其客户融资 的金融活动.目前主要有代收货款、垫付货 款、承兑汇票等业务形式。 主要是指融通仓融资，基本原理是：生产经营企 业先以其采购的原材料或产成品作为质押物或反 担保品存入融通仓并据此获得协作银行的贷款， 然后在其后续生产经营过程中或质押产品销售过 程中分阶段还款。 物流
相关。
物流金融有两大优点： 1.对融资对象来说，物流金融能有效地解决供应链上资金的薄弱 环节，即供应链上中小企业的融资困难 2.对融资主体来说，物流金融能够提供丰厚的利润并降低贷款风 险
国内外物流金融业务分析 一、物流与金融的整合方面 国外：金融机构，如：法国巴黎银行、美国花旗银行等，纷纷与物流 仓储企业合作，开展物流金融业务；还有机构成立专门的质押银行。
仓单 质押
开证 监管
动产 质押 保兑仓
物流金融的实施方式
物流金融与供应链金融论文
物流金融与供给链金融论文目录一、物流金融的定义：2二、物流金融的开展状况21、兴旺国家的物流金融业务22、开展中国家的物流金融效劳33、中国物流金融的开展3三、物流金融的根本运作模式31、物流金融的根本运作模式32、以债权债务关系为纽带模式。
43、以股权关系为纽带模式。
44、债权转股权模式。
55、组建金融控股公司模式。
56、人事渗透模式。
6四、供给链金融定义6五、供给链金融开展的背景6六、供给链金融的好处71、企业融资新渠道72、银行开源新通路73、经济效益和社会效益显著84、供给链金融实现多流合一8七、物流金融与供给链金融81、运作主体的区别82、运作模式的区别93、两种融资方式的区别9一、物流金融的定义：物流金融从广义上讲就是面向物流业的运营过程，通过应用和开发各金融产品，有效地组织和调剂物流领域中货币资金的运动。
而狭义的物流金融可以定义为：物流供给商在物流业务过程中向客户提供的结算和融资效劳，这类效劳往往需要银行的参与。
二、物流金融的开展状况物流金融开展起源于物资融资业务。
金融和物流的结合可以追溯到公元前2400年，当时的美索布达米亚地区就出现了谷物仓单。
而英国最早出现的流通纸币就是可兑付的银矿仓单。
1、兴旺国家的物流金融业务国际上，最全面的物流金融标准体系在北美〔美国和加拿大〕以及菲律宾等地。
以美国为例，其物流金融的主要业务模式之一是面向农产品的仓单质押。
仓单既可以作为向银行贷款的抵押，也可以在贸易中作为支付手段进展流通。
美国的物流金融体系是以政府为根底的。
2、开展中国家的物流金融效劳相对于兴旺国家，开展中国家的物流金融业务开场的较晚，业务制度也不够完善。
非洲贸易的自由化很早就吸引了众多外国企业作为审查公司进入当地。
这些公司以银行、借款人和质押经理为主体，设立三方质押管理协议〔CMA〕，审查公司往往作为仓储运营商兼任质押经理的职位。
通过该协议，存货人，即借款人在银行方面获得一定信用而得到融资时机。
第九讲：物流金融与供应链金融的联系与区别
第九讲：物流金融与供应链金融的联系与区别第九讲：物流金融与供应链金融的联系与区别物流金融与供应链金融都是近年来随着物流、供应链理论与实践发展应运而生的崭新的研究视角。
两者之间既有联系，也有区别。
物流金融与供应链金融的联系供应链金融是融资模式发展的新阶段，是对物流金融下融资的继承和发展。
两者的共同点：均是基于传统金融产品和服务而进行的创新；均是针对真是的贸易背景开展的；均以融通资金为目的；均是整合物流、资金流与信息流的解决方案。
物流金融与供应链金融的区别物流金融与供应链金融相比，两者的区别体现在一下几个方面。
1.参与主体与作用范围物流金融的参与主体一般是单个企业和为其提供服务的金融机构、第三方物流企业等，其作用范围也局限于单次或一段时间的物流过程。
一般来说，第三方物流企业在物流金融业务中起着主导作用。
而供应链金融是比物流金融更广泛的概念，其参与主体是整个供应链和外部金融机构，也包括专业的物流服务提供商，甚至涉及投资者。
其作用范围是整个供应链的交易与往来，而第三方物流企业在其中扮演着中间人和代理商的角色。
货嘀嘀嘀就是供应链金融，参与主体是整个集装箱行业整个供应链和金融机构，而货嘀嘀嘀为其提供信息服务。
2.运作机理与服务产品物流金融的操作是与物流过程相伴而生的，旨在解决物流过程中的资金问题，其产品的开发也是围绕着物流设施投融资、物流保险、物流结算等。
而供应链金融是植根于整个供应链条的运作，旨在利用金融工具协调供应链上下游物流、资金流、信息流关系，实现整个供应链的资金平衡与绩效提升。
货嘀嘀嘀网站通过线上线下结合，着力打造四流合一（包含信息流，资金流，商流，物流）的集装箱物流管控体系，采用云端大数据为相关企业提供信息支持，进而解决国内外贸易环节中的个体商户，中小贸易商，生产商及物流企业融资难的问题。
从这个意义上来讲，供应链金融囊括了物流金融的内容。
3.服务对象物流金融是面向所有符合其准入条件的中小企业，不限规模、种类和地域等；而供应链金融是为供应链中的上、下游中小企业及供应链的核心企业提供融资服务。
物流行业绿色物流与供应链金融
物流行业绿色物流与供应链金融在当今全球经济一体化的大背景下，物流行业作为经济发展的重要支撑，正经历着深刻的变革。
绿色物流与供应链金融作为其中两个关键的领域，不仅对于物流企业的可持续发展具有重要意义，也对整个社会的资源节约和环境保护产生着深远影响。
绿色物流，顾名思义，是指在物流过程中抑制物流对环境造成危害的同时，实现对物流环境的净化，使物流资源得到最充分利用。
它涵盖了从产品的设计、原材料采购、生产、包装、运输、仓储、配送，直至最终消费的整个供应链环节。
在产品设计阶段，就需要考虑如何减少产品的体积和重量，以便降低运输成本和减少能源消耗。
原材料采购时，优先选择环保材料和本地供应商，既能减少运输距离，降低碳排放，又能支持本地经济发展。
生产环节则注重节能减排，采用清洁能源和高效生产工艺。
包装方面，推广使用可回收、可降解的材料，避免过度包装。
运输过程中，优化运输路线，提高车辆满载率，鼓励使用新能源车辆。
仓储和配送环节，通过合理规划仓库布局和配送网络，减少库存积压和重复运输。
绿色物流的实施并非一帆风顺，面临着诸多挑战。
首先是成本问题。
采用环保材料、新能源车辆和先进的物流技术往往需要较高的投入，这对于一些中小物流企业来说是一个沉重的负担。
其次，技术和设备的更新换代需要时间和资金，部分物流企业可能因为缺乏相关的技术支持和资金投入而难以推进绿色物流。
此外，绿色物流的标准和法规尚不健全，导致企业在实施过程中缺乏明确的指导和规范。
然而，绿色物流带来的好处也是显而易见的。
从企业自身来看，能够降低运营成本，提高企业形象和市场竞争力。
消费者对于环保产品和服务的关注度日益提高，选择绿色物流的企业更容易获得消费者的青睐。
从社会层面来说，绿色物流有助于减少能源消耗和环境污染，实现经济与环境的协调发展。
供应链金融则是物流行业中的另一个重要领域。
它是指银行等金融机构围绕核心企业，管理上下游中小企业的资金流和物流，并把单个企业的不可控风险转变为供应链企业整体的可控风险，通过立体获取各类信息，将风险控制在最低的金融服务。
供应链金融与物流
相互促进
供应链金融可以为物流企业提供融资支持，帮助物流企业解决资金问题，提高物流企业的运营效率和 竞争力。例如，供应链金融提供的应收账款融资服务可以帮助物流企业加速回款，提高资金周转率。
循环经济
鼓励循环利用和废物处理，降低资源消耗和废弃物产生。
一体化
跨界融合
推动供应链金融与物流与其他产业的融合发展，形成 一体化的产业生态圈。
信息共享
加强信息共享和数据互通，提高供应链各环节的协同 效率和透明度。
标准化建设
制定和推广供应链金融与物流的标准化体系，促进产 业规范化和有序发展。
05 供应链金融与物 流的挑战与解决 方案
物流企业可以为供应链金融提供物流服务和信息支持，帮助金融机构更好地管理和监测贷款风险。例 如，物流企业通过提供货物追踪和监控服务，帮助金融机构实时了解贷款企业的经营状况和还款能力 。
相互制约
由于供应链金融和物流业的管理理念 、运作模式和利益诉求存在差异，两 者在合作过程中可能会存在一些矛盾 和制约。例如，供应链金融追求快速 放款和高收益，而物流企业则更注重 货物运输的安全和效率。
03
京东的供应链金融产品包括订 单融资、应收账款融资等，为 供应商提供灵活的融资解决方 案。
案例二：顺丰的供应链金融与物流服务
顺丰作为中国快递行业的领军企业，通过提供多元化的供应链金融与物流服务，提 升了客户体验和业务竞争力。
顺丰的物流服务涵盖了快递、仓储、配送等多个环节，为客户提供一体化的物流解 决方案。
创新阶段
当前，供应链金融正进入创新阶 段，出现了许多新的融资模式和 服务方式，如区块链技术、物联 网技术等在供应链金融领域的应 用。
物流行业物流金融与供应链金融服务优化方案
物流行业物流金融与供应链金融服务优化方案第一章：物流行业物流金融服务概述 (3)1.1 物流金融服务定义及分类 (3)1.1.1 物流金融服务的定义 (3)1.1.2 物流金融服务的分类 (3)1.1.3 政策环境 (3)1.1.4 市场需求 (4)1.1.5 金融服务创新 (4)1.1.6 行业竞争格局 (4)1.1.7 存在的问题 (4)第二章：物流行业物流金融服务需求分析 (4)1.1.8 融资需求特点 (4)1.1.9 风险管理需求特点 (4)1.1.10 支付结算需求特点 (5)1.1.11 融资需求趋势 (5)1.1.12 风险管理需求趋势 (5)1.1.13 支付结算需求趋势 (5)第三章：物流行业物流金融服务模式 (6)1.1.14 模式概述 (6)1.1.15 模式特点 (6)1.1.16 模式优势 (6)1.1.17 模式概述 (6)1.1.18 模式特点 (7)1.1.19 模式优势 (7)1.1.20 模式概述 (7)1.1.21 模式特点 (7)1.1.22 模式优势 (7)第四章：物流行业物流金融服务风险分析 (8)1.1.23 定义与特征 (8)1.1.24 信用风险表现形式 (8)1.1.25 定义与特征 (8)1.1.26 操作风险表现形式 (9)1.1.27 定义与特征 (9)1.1.28 法律风险表现形式 (9)第五章：物流行业物流金融服务优化策略 (9)1.1.29 优化金融服务流程 (9)1.1.30 提升金融服务创新能力 (10)1.1.31 加强人才培养与引进 (10)1.1.32 优化资源配置 (10)1.1.33 提高金融服务科技水平 (10)1.1.35 完善风险管理体系 (10)1.1.36 加强合规管理 (11)1.1.37 提高信息安全防护能力 (11)第六章：物流行业供应链金融服务概述 (11)1.1.38 供应链金融服务的定义 (11)1.1.39 供应链金融服务的分类 (11)1.1.40 政策环境 (12)1.1.41 市场规模 (12)1.1.42 金融机构参与程度 (12)1.1.43 技术支持 (12)1.1.44 行业挑战 (12)第七章：物流行业供应链金融服务需求分析 (12)1.1.45 服务需求的多样性 (12)1.1.46 服务需求的季节性 (13)1.1.47 服务需求的协同性 (13)1.1.48 服务需求的个性化 (13)1.1.49 金融服务与物流业务深度融合 (13)1.1.50 金融服务创新不断涌现 (13)1.1.51 金融服务覆盖范围逐步扩大 (14)1.1.52 金融科技助力供应链金融服务升级 (14)1.1.53 金融服务提供商竞争加剧 (14)第八章：物流行业供应链金融服务模式 (14)1.1.54 模式概述 (14)1.1.55 运作机制 (14)1.1.56 优势与挑战 (14)1.1.57 模式概述 (15)1.1.58 运作机制 (15)1.1.59 优势与挑战 (15)1.1.60 模式概述 (16)1.1.61 运作机制 (16)1.1.62 优势与挑战 (16)第九章：物流行业供应链金融服务风险分析 (16)1.1.63 信用风险概述 (16)1.1.64 信用风险来源 (17)1.1.65 信用风险管理措施 (17)1.1.66 操作风险概述 (17)1.1.67 操作风险来源 (17)1.1.68 操作风险管理措施 (18)1.1.69 法律风险概述 (18)1.1.70 法律风险来源 (18)1.1.71 法律风险管理措施 (18)第十章：物流行业供应链金融服务优化方案 (18)1.1.72 完善供应链金融服务政策体系 (18)1.1.74 强化供应链金融服务基础设施 (19)1.1.75 发展多元化供应链金融服务产品 (19)1.1.76 摸索线上线下相结合的服务模式 (19)1.1.77 推广供应链金融跨境服务 (19)1.1.78 完善风险管理体系 (19)1.1.79 加强风险防范措施 (19)1.1.80 提高风险应对能力 (19)第一章：物流行业物流金融服务概述1.1 物流金融服务定义及分类1.1.1 物流金融服务的定义物流金融服务是指在物流业务过程中，金融机构针对物流企业及供应链各环节参与者提供的融资、结算、风险管理等综合性金融服务。
供应链金融与物流金融创新模式
供应链金融与物流金融创新模式1.引言1.1 概述概述随着全球经济的发展和市场的竞争加剧，供应链金融和物流金融作为金融领域的两大创新模式，正日益受到关注。
供应链金融是指以供应链为核心，以金融手段服务整个供应链的金融活动，而物流金融则是以物流为载体，通过金融手段提供资金和服务等一系列金融服务。
本文将分析供应链金融和物流金融的概念、重要性和创新实践，旨在探讨两者的联系和区别，分析其对企业和经济发展的影响，为未来发展趋势提供思路和建议。
通过本文的阐述，读者将对供应链金融和物流金融有更深入的理解，并能够把握未来金融创新的方向。
1.2 文章结构文章结构部分：本文分为四个部分，分别是引言、供应链金融创新模式、物流金融创新模式和结论。
在引言部分中，我们将概述供应链金融与物流金融的概念及重要性，并简要介绍本文的结构和目的。
在供应链金融创新模式部分，我们将详细讨论供应链金融的概念、重要性及其创新实践案例。
接着，在物流金融创新模式部分，我们将探讨物流金融的概念、价值以及创新案例。
最后，在结论部分，我们将总结供应链金融与物流金融创新模式的关键点，并展望未来的发展趋势，以及提出结束语。
通过这四个部分的分析，我们将全面探讨供应链金融与物流金融的创新模式，为读者提供全面深入的理解和展望。
1.3 目的:本文的目的在于探讨供应链金融与物流金融的创新模式，分析其概念、重要性以及实践案例，旨在深入了解这两种金融业务的发展趋势和未来展望。
通过对供应链金融和物流金融的创新模式进行研究，可以帮助企业和金融机构更好地把握市场机遇，提高金融服务的效率和质量，促进经济的可持续发展。
同时，从实践角度出发，也有助于发现创新模式中存在的问题和挑战，为未来的发展提供更加深入的思考和参考。
通过本文的研究，可以为相关行业的从业人员和研究者提供有益的启示和借鉴。
1.4 总结总结部分：通过本文的探讨，我们可以得出供应链金融和物流金融在当前经济环境中扮演着重要的角色。
物流与供应链金融
简析物流与供应链金融的发展态势及应对策略。
摘要：随着现代金融制度及管理模式的创新，供应链金融获得了长足的发展，发达国家及国际企业纷纷利用这一新兴融资模式拓展利润增长点。
我国物流企业存在金融领域的风险识别能力不强、信用机制不够健全、协同能力较弱，直接影响到供应链金融积极作用的发挥。
故本文认为应当高度重视物流发展的机遇,充分挖掘中小企业融资空间的打造专业化的运营平台，同时也一定注意规避一定的风险，建立良好的供应链保障机制。
关键词：供应链管理、发展历程、供应链金融、风险规避、近年来，供应链金融作为一种新兴的融资模式，在国际范围内得到了迅速发展，其功能是依托产业供应链对单个企业和上下多个企业提供融资、结算和保险等全方面的金融服务。
世界排名第一的船运公司、马士基和快递巨头UPS都是供应链金融的积极参与者与创新者。
供应链金融已成为这些企业最重要的利润来源。
在国内供应链金融也引起了各类企业的重视，以深发展为首的金融机构，以中远物流，怡亚通为代表的物流企业，以及阿里巴巴京东商城等电子商务平台都积极投身其中。
不过以理性的角度看供应链金融的现状，以及真实的去解决一些问题才是真正有益的.一。
供应链金融国外发展态势与国内状况，随着市场的日趋激烈供应链金融作为一种新兴的金融创新服务，已经成为境内外商业银行、财务公司、乃至物流企业共同关注的焦点和利润集中增长点。
目前我国供应链金融发展迅速，对于解决中小企业融资难问题，以及促进物流行业的价值增值,发挥了一定的作用。
但仍然存在很大的开发空间.（一）发达地区积极实施供应链金融战略。
1.多行业领域业务拓展。
在国际上不管是作为供应链核心的大型制造业企业，或者是承担供应链整体物流业务的大型物流企业，又或者是供应链资金流服务的金融企业，都在积极参与供应链金融活动中强化了自身强者地位,同时也分享了巨大的利润。
在供应链管理过程中,国际大型企业将创新中心不断向财务供应链领域转移，从单纯减少自身资金这一转变为不断提高供应链整体现金流的稳定性和运作效率. 着力通过对企业生产经营和购销情况的动态跟踪，为客户提供全方位的金融服务方案.2.国家机构全方位参与。
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物流金融与供应链金融，别再傻傻分不清
两种融资方式的相关概念
1.物流金融
（1）定义。
物流金融（Logistics Finance）指在面向物流业的运营过程，通过应用和
开发各种金融产品，有效地组织和调剂物流领域中货币资金的运动。
（2）运作主体。
从定义可以看出，物流金融主要涉及三个主体：物流企业、金融机构和贷
款企业（客户）。
贷款企业是融资服务的需求者；物流企业与金融机构为贷款
企业提供融资服务；三者在物流管理活动中相互合作、互利互惠。
（3）运作模式。
根据金融机构参与程度的不同，物流金融的运作模式可分为资本流通模式、资产流通模式及综合模式。
其中资本流通模式是金融机构直接参与物流活动的
流通模式，包含四种典型模式：仓单质押模式、授信融资模式、买方信贷模式
和垫付贷款模式。
2.供应链金融
（1）定义。
供应链金融（SupplyChain Finance），SCF,是商业银行信贷业务的一个
专业领域（银行层面），也是企业尤其是中小企业的一种融资渠道（企业侧面）。
指银行向客户（核心企业）提供融资和其他结算、理财服务，同时向这
些客户的供应商提供贷款及时收达的便利，或者向其分销商提供预付款代付及
存活融资服务。
（2）运作主体。
供应链金融主要涉及三个运作主体：金融机构、核心企业和上下游企业。
（3）运作模式。
从风险控制体系的差别以及解决方案的问题导向维度，供应链金融的运作
模式分为存货融资、预付款融资、应收账款融资模式；采取的标准范式为
“1+N”，即以核心企业“1”带动上、下游的中小企业“N”进行融资活动，“+”则代表两者之间的利益、风险进行的连接。
货嘀嘀嘀网的运营模式就是供应链金融的模式，以O2O模式整合集装箱
供应链相关货主\货代\车队等供应链上下游企业，提供集装箱全程线上可视化
信息等服务，线上撮合这些企业与P2P平台\类金融\银行等资金渠道机构达成
货物质押贷款，运费质押贷款，车辆抵押贷款等业务合作，并提供押品物流门
到门可视化监管信息支持、异常货物处理等增值服务。
网站通过线上线下结合，着力打造四流合一（包含信息流，资金流，商流，物流）的集装箱物流管控体系，采用云端大数据为相关企业提供信息支持，进
而解决国内外贸易环节中的个体商户，中小贸易商，生产商及物流企业融资难
的问题。
（二）两种融资方式的区别
通过前面论述可以看出，物流金融与供应链金融在具体的融资活动中既有
共性也有差别，除去运作模式的不同，其他主要区别如下：
1．服务对象
物流金融是面向所有符合其准入条件的中小企业，不限规模、种类和地域等；而供应链金融是为供应链中的上、下游中小企业及供应链的核心企业提供
融资服务。
2．担保及风险
开展物流金融业务时，中小企业以其自有资源提供担保，融资活动的风险
主要由贷款企业产生。
供应链金融的担保以核心企业为主，或由核心企业负连带责任，其风险由
核心企业及上下游中小企业产生。
当贷款出现违约情况下，货嘀嘀嘀平台接受投资方委托，代表投资方监控
并拍卖违约质押的货物或者抵押的车辆。
当货物运输途中出现保险事故及其他，货嘀嘀嘀平台接受投资方委托，代表投资方向保险公司办理保险理赔事宜或者向责任方索赔。