7.商业银行法试题及答案.

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税法和商业银行法试题及答案

税法和商业银行法试题及答案

税法和商业银行法试题及答案银行业法试题及答案单项选择题:1、下列哪项不属于商业银行的主要经营范围?A .买卖政府债券B.提供保管箱服务C.代理和推出新的保险业务 D .提供信用证服务及担保正确答案:C2、下列关于中国人民银行的表述哪项是正确的?A•因为是国家机关,所以不能从事市场活动B.因为属于国家所有,所以应在各级人民政府指导下进行工作C.各地分行是总行的派出机构,享有独立的法人资格,夜总行授权范围内,负责本辖区的金融监管工作,独立行使权力D.因为也从事金融业务活动,所以也存在盈亏问题正确答案:D3、商业银行的证券业务限于()。

A .股票业务B .金融期货业务C.可转换公司债券业务 D .国债业务正确答案:D4、依据商业银行法的规定,商业银行逆境内可以设立分支机构,但其拨付各分支机构营运资金额的总和,不得超过总行资本金总额的多大比例?A.40%B. 50%C. 60%D.70%正确答案:C5、根据《商业银行法》的规定,下列有关商业银行的表述中哪一项是正确的?()A •商业银行既可以是国有独资银行,也可以是非国有的股份制银行B.商业银行是依照《商业银行法》而非《公司法》设立的C.经国务院银行业监督管理机构批准成立的商业银行分支机构依法独立承担民事责任D.商业银行只能被接管而不能破产正确答案:A6、商业银行根据业务需要.可以在我国境内外设立分支机构,设立分支机构须报何种机构批准()A .商业银行总行所在地的人民政府B .国家财政部C.中国银行业监督管理委员会 D •国家计划发展委员会正确答案:C7、国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议应当回复的期限是:()A •应当自收到建议之日起3日内予以回复B.应当自收到建议之日起15日内予以回复C.应当自收到建议之日起30日内予以回复D .应当自收到建议之日起3个月内予以回复正确答案:C8、在我国境内设立的下列哪一个机构不属于银行业监督管理的对象?A .农村信用合作社B .财务公司C.信托投资公司 D •证券公司正确答案:D9、根据《商业银行法》的规定,下列有关商业银行的表述中哪一项是正确的?A •商业银行既可以是国有独资银行,也可以是非国有的股份制银行B •商业银行是依照《商业银行法》而非《公司法》设立的:C.经国务院银行业监管机构批准成立的商业银行的分支机构依法独立承担民事责任D.商业银行只能被接管而不能破产正确答案:A多项选择题:1、为了维护商业银行的信用,《商业银行法》规定了商业银行在进行贷款业务时,应当遵守下列资产负债比例管理的规定。

2023年-2024年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力精选试题及答案一

2023年-2024年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力精选试题及答案一

2023年-2024年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力精选试题及答案一单选题(共45题)1、公司成立日期是()。

A.公司资本缴足的日期B.公司正式对外营业的日期C.公司营业执照签发日期D.公司向登记机关申请设立登记的日期【答案】 C2、()主要是为客户报批项目可行性研究报告时,向国家有关部门表明银行同意贷款支持项目建设的文件。

A.项目贷款承诺B.开立信贷证明C.备用信用证D.信用证【答案】 A3、对银行业金融机构高级管理人员准入的监管成为银行监管的重要内容的标志是()。

A.2000年《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》的发布施行B.1983年颁布的《关于中国人民银行专门行使中央银行职能的规定》C.1995年3月颁布的《中华人民共和国中国人民银行法》D.1985年发布的《中国人民银行稽核工作暂行规定》【答案】 A4、按金融工具的融资期限划分,融资期限较短的金融市场称为()。

A.货币市场B.资本市场C.初级市场D.次级市场【答案】 A5、中国银行业协会的宗旨是()。

A.审查批准银行业金融机构的设立、变更和终止B.审慎监管C.促进会员单位实现共同利益D.对银行业自律组织的活动进行指导和监督【答案】 C6、下列关于市场流动性风险的说法中,正确的是()。

A.资产变现能力越强,银行流动性状况越差,其流动性风险越高B.资产变现能力越强,银行流动性状况越佳,其流动性风险越低C.资产变现能力越低,银行流动性状况越差,其流动性风险越低D.资产变现能力越低,银行流动性状况越佳,其流动性风险越高【答案】 B7、某商业银行对贷款进行审批,下列做法正确的是()。

A.审查与批准一般由两个不同部门或不同的人完成B.贷款批准必须集体作出C.贷款审查一般由客户经理完成D.贷款审批可以与贷款调查同为一个部门【答案】 A8、在信用活动中发挥主要作用的金融机构是( )。

A.政策性银行B.商业银行C.投资银行D.中央银行【答案】 B9、股票按期限长短和金融工具的职能划分分别属于()。

《商业银行法》抢答赛试题

《商业银行法》抢答赛试题

《商业银行法》题库一、判断题1.商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则。

标准答案:对依据:《商业银行法》第一章第四条规定“商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则,实行自主经营,自担风险,自负盈亏,自我约束”。

2.存款自愿、取款自由是对公存款业务的基本原则。

标准答案:错依据:《商业银行法》第二章第二十九条规定“商业银行办理个人储蓄存款业务,应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则”。

3.商业银行应当于每一会计年度终了半年内,按照国务院银行业监督管理机构的规定,公布其上一年度的经营业绩和审计报告。

标准答案:错依据:《商业银行法》第五章第五十六条规定“商业银行应当于每一会计年度终了三个月内,按照国务院银行业监督管理机构的规定,公布其上一年度的经营业绩和审计报告”。

4.商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构,拨付各分支机构营运资金额的总和,不得超过总行资本金总额的百分之六十。

标准答案:对依据:《商业银行法》第二章第十九条规定“商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构,应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。

拨付各分支机构营运资金额的总和,不得超过总行资本金总额的百分之六十。

”我国商业银行在境内不得从事信托投资和股票业务。

5.标准答案:对依据:《商业银行法》第四章第四十三条规定“商业银行在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务,不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资,但国家另有规定的除外。

”二、单项选择题1.商业银行的贷款余额与存款余额的比例应符合下列哪项条件?( )A.??不得低于25%B.??不得低于10%C.??不得超过50%D.??不得超过75%标准答案:D依据:《商业银行法》第四章第三十九条规定“商业银行贷款,应当遵守下列资产负债比例管理的规定:(二)贷款余额与存款余额的比例不得超过百分之七十五”。

2.在下列哪种情况下,国务院银行业监督管理委员会可以对商业银行实施接管?( )A.严重违法经营B.重大违约行为C.可能发生信用危机D.擅自开办新业务标准答案:C依据:《商业银行法》第七章第六十四条规定“商业银行已经或者可能发生信用危机,严重影响存款人的利益时,国务院银行业监督管理机构可以对该银行实行接管”。

中华人民共和国商业银行法测试题库及答案

中华人民共和国商业银行法测试题库及答案

中华人民共和国商业银行法测试题库及答案一、单选题1. 目前,下列哪项业务不属于我国商业银行经营范围()A. 从事融资性票据业务 ( 正确答案 )B. 发行金融债券C. 买卖政府债券、金融债券D. 提供信用证服务及担保2. 商业银行与客户的业务往来,应当遵循的原则()A. 平等、自愿、公平、公正B. 平等、自愿、公平、互惠互利C. 平等、自愿、公平、诚实信用 ( 正确答案 )D. 平等、自愿、公平、为客户保密3. 商业银行的经营范围由商业银行章程规定,并报以下哪个部门批准()A. 国务院B. 人民银行C. 总行D. 国务院银行业监督管理机构 ( 正确答案 )4. 设立城市商业银行的注册资本最低限额为()A.10 亿元人民币B.1 亿元人民币 ( 正确答案 )C.0.5 亿元人民币D. 没有要求5. 商业银行的组织形式、组织机构适用下列哪部法规()A. 《中华人民共和国商业银行法》B. 《中华人民共和国中国人民银行法》C. 《中华人民共和国公司法》 ( 正确答案 )D. 《中华人民共和国银行业监督管理法》6. 商业银行贷款,应当遵循什么制度()A. 行长负责制B. 审贷分离、分级审批制度 ( 正确答案 )C. 审贷分离、一级审批制度D. 多存多贷、比例控制7. 商业银行可以发放信用贷款的对象()A. 关系人B. 政府部门C. 国有企业D. 经商业银行审查、评估,确认借款人资信良好,确认能偿还贷款的 ( 正确答案 )8. 同业拆借,应当遵守中国人民银行的规定。

禁止利用拆入资金()A. 发放固定资产贷款或者用于投资 ( 正确答案 )B. 用于弥补票据结算头寸的不足C. 用于弥补联行汇差头寸的不足D. 解决临时性周转资金的需要9. 企业事业单位的哪类帐户只能自主选择在一家商业银行的营业场所开立()A. 一般账户B. 基本账户 ( 正确答案 )C. 临时账户D. 专用账户10. 商业银行应当按照国务院银行业监督管理机构的规定,公布其上一年度经营业绩和审 . 计报告。

商业银行考试试题题库

商业银行考试试题题库

答案: D2、按贷款期限划分短期贷款是指 ( )A :六个月以内 (含六个月 )B 、六个月以内C :一年以内 (含一年 )D 、一年以内 答案: C3、按贷款方式划分,贷款分哪些种类: ( )A :保证贷款、抵押贷款、质押贷款B :信用贷款、担保贷款、票据贴现C :信用贷款、保证贷款、票据贴D :担保贷款、抵押贷款、质押贷款答案: B4、贷款五级分类的标准是 ( )A:正常、关注、次级、可疑、损失 B:正常、可疑、逾期、呆滞、呆帐 C:正常、次级、关注、可疑、损失、 D:关注、逾期、可疑、呆滞、呆帐 答案: A5、 自营贷款的期限一般最长不超过 ( )A :五年B :八年C :十年D: 十五年答案: C6、根据我国商业银行存贷款比例指标,各项贷款与各项存款之比 ( )A: 不超过 75% B:不超过 120% C:不超过 100%D: 不超过 70%答案: A7、 商业银行年末存贷比例不得高于 ( )A:70% B:75% C:80% D:65% 答案: C8、 一年期以上中长期贷款余额与一年期以上存款余额的比例不得高于 ( )A :100%B :120%C :70%D :80%答案: B9、商业银行资产负债比例管理指标中资产利润率为 ( )A: 利润总额与全部资产的比例不抵于 10% B :利润总额与全部资产的比例不抵于 5% C :利润总额与全部资产的比例不抵于 % D :利润总额与全部资产的比例不低于 %答案: D10、 短期贷款展期期限累计不得超过 ( )A :一年B :半年C :原借款期限 D: 原借款期限的一半答案: C11、 商业银行资产负债比例管理指标中一般要求企业的流动比率应高于( )A :100%B : 50%C :资产负债率D :200%应当遵循的原则有()A: 安全性、计划性、效益性 B :计划性、择优性、偿还性C :安全性、计划性、择优性 D : 安全性、流动性、效益性1、商业银行贷款发放和使用应当符合国家法律、行政法规和中国人民银行发布的行政规章,答案:D12、在下列哪种情况下,合同债务人可不承担违约责任( )A :不可抗力B: 意外事故C: 标的物灭失D: 逾期履行答案:A13、下列那个担保形式不属于物权担保( )A :抵押B :质押C:留置D:保证答案:D14、对担保合同说法正确的是( )A:被担保合同与担保合同属于主从合同关系B:担保合同为主合同C:被担保合同为主合同D:担保合同本身能够独立存在答案:A15、商业银行再贴现业务是指( )A:商业银行持未到期的贴现票据向其他商业银行请求贴现B:商业银行持未到期的贴现票据向非银行融资机构请求贴现C:商业银行持未到期的贴现票据向中央银行请求贴现D:商业银行持未到期的贴现票据向企业请求贴现答案:C16、动产抵押质权人最主要的权利是( )A: 留置质物的权利B:救济质物的权利C:优先受偿权D: 代位权答案:C17、商业银行发放贷款的种类主要为( )A :商业贷款B :自营贷款C:委托贷款D:农业贷款答案:B18、商业银行核销呆帐贷款的程序是( )A:先金额小后金额大B: 呆帐形成三年以后核销C: 上级要求核销D: 先认定后核销答案:D19、对最大一家客户贷款余额不得超过( )A :本行资本总额的10%B:本行资本总额的30%C:本行资本总额的20%D :本行资本总额的40%答案:A20、贷款利息收回率指标叙述正确的是( )A :贷款实收利息占贷款利息收入的比例不抵于75%B:贷款实收利息占贷款利息收入的比例不低于80%C:贷款实收利息占贷款利息收入的比例不低于85%D:贷款实收利息占贷款利息收入的比例不低于90%答案:D21、抵押人不履行合同时,抵押权人有权( )A :变现抵押物优先受偿B:占有并使用抵押物C:没收抵押物D:退还抵押物答案:A22、有关保证的下列说法中,错误的是( )A:主合同被确认失效后,保证人不再承担任何责任B:保证方式有一般保证和连带责任保证之分C:不管保证人承担的是履行责任还是赔偿责任,保证人都可能承担赔偿责任。

银行专业知识试题及答案

银行专业知识试题及答案

银行专业知识试题及答案一、选择题(每题2分,共20分)1. 银行的三大基本职能是:A. 存款、贷款、结算B. 存款、贷款、投资C. 存款、贷款、保险D. 存款、贷款、理财答案:A2. 根据《中华人民共和国商业银行法》,商业银行的资本充足率不得低于:A. 4%B. 6%C. 8%D. 10%答案:D3. 商业银行的主要收入来源是:A. 利息收入B. 手续费收入C. 投资收益D. 政府补贴答案:A4. 以下哪项不是银行的信贷产品?A. 个人住房贷款B. 企业流动资金贷款C. 信用卡透支D. 股票投资答案:D5. 银行的风险管理包括以下哪些方面?A. 信用风险管理B. 市场风险管理C. 操作风险管理D. 所有以上选项答案:D6. 银行的资产负债管理主要关注:A. 资产的流动性B. 负债的成本C. 资产与负债的匹配D. 所有以上选项答案:D7. 银行的不良贷款率是指:A. 不良贷款与总贷款的比例B. 不良贷款与总资产的比例C. 不良贷款与总负债的比例D. 不良贷款与总收益的比例答案:A8. 银行的存款保险制度旨在:A. 保障存款人的利益B. 降低银行的运营成本C. 增加银行的收益D. 促进银行之间的竞争答案:A9. 银行的内部控制包括:A. 合规性控制B. 风险控制C. 财务控制D. 所有以上选项答案:D10. 银行的反洗钱措施主要包括:A. 客户身份识别B. 交易监控C. 可疑交易报告D. 所有以上选项答案:D二、简答题(每题10分,共30分)1. 简述银行的信用风险管理的基本步骤。

答案:银行的信用风险管理通常包括以下几个基本步骤:首先,识别信用风险,了解可能影响信用状况的各种因素;其次,评估信用风险,对借款人的信用状况进行评级;然后,制定信用政策,确定贷款的审批标准和条件;接着,监控信用风险,定期检查借款人的信用状况;最后,采取风险缓解措施,如要求提供担保或调整贷款条件等。

2. 银行在进行资产负债管理时,需要考虑哪些因素?答案:在进行资产负债管理时,银行需要考虑以下因素:资产的流动性,确保银行能够满足客户的提款需求;负债的成本,以降低银行的资金成本;资产与负债的期限匹配,避免流动性风险;利率风险,通过利率敏感性分析来管理;信用风险,通过信用评级和信用政策来控制;市场风险,通过市场分析和风险对冲来管理。

7.商业银行法试题及答案

7.商业银行法试题及答案

商业银行法试题一、单项选择题1.商业银行的贷款余额与存款余额的比例应符合下列哪项条件?A.不得低于25% B.不得低于10% C.不得超过50% D.不得超过75% 答案:D2.任何单位和个人购买商业银行股份总额多大比率以上的,应事先经中国人民银行批准?A.5% B.8% C.10% D.15% 答案:C3.在下列哪种情况下,中国人民银行可以对商业银行实施接管?A.严重违法经营 B.重大违约行为 C.可能发生信用危机 D 擅自开办新业务答案:C4.中国人民银行实行何种责任形式?A.行长负责制 B.集体负责制 C 货币政策委员会共同负责制 D.党委负责制答案:A5.中国人民银行的亏损应由什么弥补?A.由下一年度的利润来弥补 B.从总准备金中弥补C.通过发行货币弥补 D.由中央财政拨款弥补答案:D6、《商业银行法》最早于1995年通过并施行,之后进行了修正并自( )2月1日起施行。

A:2000年 B:2002年 C:2004年 D:2007年正确答案:C7、目前,各家银行多采用( )计算整存整取定期存款利息。

A:按实际天数每日累计账户余额,以累计积数乘以日利率B:由储户自己选择的计息方式 C:逐笔计息法 D:积数计息法正确答案:C8、目前,教育储蓄存款的储户是且只能是( )。

A:在校小学六年级(含六年级)以上学生 B:在校小学四年级(含四年级)以上学生C:在校初一(含初一)以上学生 D:未入小学的儿童正确答案:B9、公司债券的发行主体是:()。

A:国有公司 B:跨国公司 C:上市公司 D:集团公司正确答案:C10、按照《商业银行法》的规定,核心资本不包括( )。

A:资本公积 B:次级债务 C:盈余公积 D:少数股权正确答案:B11. 《商业银行法》规定,设立全国性商业银行的注册资本最低限额为:A. 十亿元人民币;B. 五亿元人民币;C. 一亿元人民币;D. 五千万元人民币; 答案: A12、李先生在2007年2月1日存入一笔1 000元的活期存款,3月1日取出全部本金,如果按照积数计息法计算,假设年利率为0.72%,扣除20%利息税后,他能取回的全部金额是( )。

2022年-2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力精选试题及答案一

2022年-2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力精选试题及答案一

2022年-2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力精选试题及答案一单选题(共30题)1、某上市银行工作人员小王在编制本行年度报告的过程中,建议其亲友购买该银行的股票,此行为违反了职业操守的()规定。

A.内幕交易B.监管规避C.利益冲突D.信息保密【答案】 A2、商业银行的股东需要符合监管当局规定的向商业银行投资入股的条件,同时( )。

A.为保证银行的正常运行,商业银行股东在商业银行资本充足率高于法定标准时,应督促商业银行降低资本充足率B.股东大会是由股东参与银行重大决策的一种组织形式,是股份公司的最高权力机关,是股东履行自己的责任、行使自己权利的机构与场所C.在商业银行可能出现流动性困难时,在商业银行有借款的股东要立即归还到期借款,未到期的借款可按期偿还D.商业银行要保护股东合法权益,公平对待所有股东,尤其是要保护中小股东的利益【答案】 D3、金融市场的主体是()。

A.各类融资活动的参与者B.金融交易对象C.货币资金D.金融工具【答案】 A4、下列关于“守法合规”要求的说法正确的是()。

A.遵守法律法规B.遵守行业自律规范C.遵守所在机构的规章制度D.以上都应遵守【答案】 D5、下列选项中不属于我国支付结算原则的是()。

A.谁的钱进谁的账,由谁支配?B.存款自愿,取款自由C.银行不垫贷?D.恪守信用,履约付款【答案】 B6、其他一级资本包括()。

A.普通股B.永续债C.实收资本D.盈余公积【答案】 B7、按我国现行规定,可以向商业银行申请贴现的票据必须是()。

A.已到期的未承兑票据B.未到期的未承兑票据C.已到期的已承兑票据D.未到期的已承兑票据【答案】 D8、定期存款是个人事先约定存期的存款,其利率视期限长短而定,最典型的代表是()。

A.整存整取B.零存整取C.整存零取D.存本取息【答案】 A9、我国商业银行单一集团客户授信集中度不应高于()。

A.15%B.20%C.5%D.10%【答案】 A10、国有独资公司的法律性质是()A.有限责任公司B.股份有限公司C.无限公司D.两合公司【答案】 A11、汇出行用加押电传或SWIFT(环球银行间金融电讯网络)形式,指示汇入行付款给指定收款人的汇款形式称为()。

商业银行法试题及答案

商业银行法试题及答案

商业银行法试题及答案一、单项选择题(每题2分,共20分)1. 商业银行的经营范围不包括以下哪项?A. 存款业务B. 贷款业务C. 证券投资业务D. 保险业务答案:D2. 根据《商业银行法》,商业银行的最低注册资本限额是多少?A. 1亿元人民币B. 5亿元人民币C. 10亿元人民币D. 20亿元人民币答案:B3. 商业银行的资本充足率不得低于多少?A. 4%B. 6%C. 8%D. 10%答案:C4. 商业银行在开展业务时,必须遵循的原则是:A. 盈利性原则B. 安全性原则C. 流动性原则D. 所有选项都是答案:D5. 商业银行的贷款业务中,以下哪项不属于贷款种类?A. 短期贷款B. 中长期贷款C. 信用贷款D. 保理业务答案:D二、多项选择题(每题3分,共15分)6. 商业银行在经营过程中需要遵守以下哪些法律法规?A. 《中华人民共和国商业银行法》B. 《中华人民共和国银行业监督管理法》C. 《中华人民共和国公司法》D. 《中华人民共和国合同法》答案:ABCD7. 商业银行在贷款审查时需要考虑以下哪些因素?A. 借款人的信用状况B. 贷款用途的合规性C. 贷款的风险评估D. 贷款的收益预测答案:ABC8. 商业银行的存款保险制度包括哪些内容?A. 存款保险的强制性B. 存款保险的最高赔付限额C. 存款保险的覆盖范围D. 存款保险的自愿性答案:ABC三、判断题(每题1分,共10分)9. 商业银行可以向任何自然人或法人提供贷款服务。

(错误)10. 商业银行的董事会对银行的经营决策负有最终责任。

(正确)11. 商业银行的存款利率由市场供求关系决定。

(正确)12. 商业银行的贷款利率由中央银行统一规定。

(错误)13. 商业银行可以发行自己的股票和债券。

(错误)四、简答题(每题10分,共20分)14. 简述商业银行的主要职能。

答案:商业银行的主要职能包括:吸收公众存款,发放贷款,办理国内外结算,提供信用证服务和担保,进行外汇交易,以及提供其他金融服务等。

2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力通关试题库(有答案)

2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力通关试题库(有答案)

2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力通关试题库(有答案)单选题(共30题)1、存款是银行的()。

A.资产业务B.中间业务C.理财业务D.负债业务【答案】 D2、我国行使管理利率权限的机关是()。

A.中国人民银行B.中国银监会C.国务院D.各银行类金融机构【答案】 A3、金融市场种类按照交割时间划分,()是当日成交,当日、次日或隔日等几日内进行交割的市场。

A.现货市场B.期货市场C.远期市场D.期权市场【答案】 A4、我国银行监管制度在探索成形阶段的特点不包括()。

A.监管手段进一步丰富,增加了非现场监管,并注意与现场检查的配合运用B.“部门执法”的局面凸显C.在制度设计上已经开始部分涉及权责分配、激励约束和再监督等方面的内容D.对主要银行业机构实行了管、监在部门间的职责分离【答案】 D5、中央银行提高法定存款准备金率时,市场的反应通常是()。

A.商业银行可用资金增多,贷款下降,导致货币供应量减少B.商业银行可用资金减少,贷款上升,导致货币供应量增多C.商业银行可用资金减少,贷款下降,导致货币供应量减少D.商业银行可用资金增多,贷款上升,导致货币供应量增多【答案】 C6、下列银行中不是政策性银行的是()。

A.中国邮政储蓄银行B.国家开发银行C.中国进出口银行D.中国农业发展银行【答案】 A7、根据中国银监会2012年颁布的《商业银行资本管理办法(试行)》,我国商业银行核心一级资本充足率的最低要求为()。

B.2.5%C.5%D.2%【答案】 C8、下列关于商业银行业务外包的描述,最不恰当的是()A.银行应了解和管理任何与外包有关的后续风险B.银行原来承担的与外包服务有关的责任同时被转移C.选择外包服务提供者时要对其财务、信誉状况和独立程度进行评估D.一些关键流程和核心业务不应外包出去【答案】 B9、根据我国《证券投资基金法》及其相关法律、法规的规定,证券投资基金、企业年金、社保基金等都必须指定()家商业银行作为托管人。

2024银行试题及答案

2024银行试题及答案

2024银行试题及答案一、单项选择题(每题1分,共20分)1. 根据《中华人民共和国商业银行法》,商业银行的最低注册资本金额是多少?A. 5000万元B. 1亿元C. 2亿元D. 5亿元2. 商业银行的存款准备金率由谁决定?A. 商业银行自身B. 中国人民银行C. 国务院D. 财政部3. 以下哪项不是商业银行的业务范围?A. 吸收公众存款B. 发放短期、中期和长期贷款C. 买卖政府债券D. 经营保险业务4. 商业银行的贷款利率由谁决定?A. 商业银行自身B. 中国人民银行C. 国务院D. 市场供求关系5. 商业银行的不良贷款率应控制在什么范围内?A. 1%以下B. 2%以下C. 5%以下D. 10%以下6. 商业银行的资本充足率不得低于多少?A. 8%B. 10%C. 12%D. 15%7. 商业银行的流动性比率应满足什么要求?A. 大于等于25%B. 大于等于30%C. 大于等于50%D. 大于等于75%8. 商业银行的贷款损失准备金应不低于贷款余额的多少?A. 1%B. 2%C. 3%D. 5%9. 商业银行的内部控制制度应包括哪些内容?A. 风险管理B. 财务管理C. 人力资源管理D. 所有以上选项10. 商业银行的年度财务报告应由谁审计?A. 商业银行内部审计部门B. 外部专业审计机构C. 中国人民银行D. 国务院二、多项选择题(每题2分,共10分)11. 商业银行在进行风险管理时,应重点关注以下哪些风险?A. 信用风险B. 市场风险C. 操作风险D. 法律风险12. 商业银行在进行信贷业务时,应遵循以下哪些原则?A. 合法性原则B. 真实性原则C. 审慎性原则D. 公平性原则13. 商业银行的贷款审批流程应包括哪些环节?A. 贷前调查B. 贷中审查C. 贷后管理D. 贷款回收14. 商业银行在进行资产负债管理时,应考虑哪些因素?A. 资产配置B. 负债结构C. 流动性管理D. 资本充足率15. 商业银行在进行国际业务时,应遵守哪些规定?A. 遵守国际惯例B. 遵守国家外汇管理规定C. 遵守反洗钱规定D. 遵守国际贸易规则三、判断题(每题1分,共20分)16. 商业银行可以随意提高或降低存款利率。

2023年银行业法律法规与综合能力(中级)试题及答案(完整版)

2023年银行业法律法规与综合能力(中级)试题及答案(完整版)

2023年银行业法律法规与综合能力(中级)试题及答案(完整版)1.()是商业银行生息资产中最重要的组成部分。

A. 贷款B. 债券C. 资金业务D. 存放央行款项【答案】: A【解析】:贷款是商业银行生息资产中最重要的组成部分,因而贷款结构通常是分析银行资产结构性时最重要的一个指标。

2.刑法所保护而为犯罪所侵犯的社会主义社会关系是()。

A. 犯罪主体B. 犯罪主观方面C. 犯罪客体D. 犯罪客观方面【答案】: C【解析】:犯罪客体是指刑法所保护而为犯罪所侵犯的社会主义社会关系。

A 项,犯罪主体是指实施危害社会的行为,依法应当负刑事责任的自然人或单位;B项,犯罪主观方面是指犯罪主体对自己危害行为及其危害结果所持的心理态度;D项,犯罪客观方面是指犯罪活动的客观外在表现,包括危害行为、危害结果。

3.关于个人存款业务,下列说法中正确的是()。

A. 存款的计息起点为角B. 所有存款种类,均按复利计算利息C. 存款人必须使用实名D. 定期存款不能提前支取【答案】: C【解析】:A项,存款的计息起点为元,元以下角分不计利息;B项,除活期存款在每季度结息日时将利息计入本金作为下季的本金计算复利外,其他存款不论存期多长,一律不计复利;C项,国务院颁布的《个人存款账户实名制规定》规定,个人在金融机构开立个人存款账户时,应当出示本人身份证件,使用实名;D项,提前支取的定期存款计息,支取部分按活期存款利率计付利息,提前支取部分的利息同本金一并支取。

4.下列选项中,不属于定金和订金的区别的是()。

A. 性质不同B. 效力不同C. 数额限制不同D. 适用法律不同【答案】: D【解析】:定金和订金的区别表现在以下几个方面:①性质不同。

定金是一种担保方式;而订金一般认为具有预付款性质,不具有担保功能。

②效力不同。

收受定金的一方不履行约定的债务的,应当双倍返还定金;而收受订金的当事人一方不履行合同债务时,退还订金即可,无须双倍返还。

商业银行法试题及答案

商业银行法试题及答案

司法考试:商业银行法试题及答案解析作者:网络转载发布日期:无、单项选择题1. 商业银行的贷款余额与存款余额的比例应符合下列哪项条件?A. 不得低于25%B. 不得低于10%C. 不得超过50%D. 不得超过75%答D案:解析:见《商业银行法》第39条第(二)项。

该条款规定,商业银行贷款,应当遵守有关资产与负债管理规定,其规定之一便是贷款余额与存款余额的比例不得超过75%2.任何单位和个人购买商业银行股份总额多大比率以上的,应事先经中国人民银行批准?A.5%B.8%C.10%D.15%答案:C解析:见《商业银行法》第3.在下列哪种情况下,A.严重违法经营B.重大违约行为C.可能发生信用危机D.擅自开办新业务28 条。

中国人民银行可以对商业银行实施接管?答案:C解析:见《商业银行法》第64条第1款。

该条款规定:"商业银行已经或者可能发生信用危机,严重影响存款人的利益时,中国人民银行可以对该银行实行接管。

4.中国人民银行实行何种责任形式?A.行长负责制B.集体负责制C.货币政策委员会共同负责制D.党委负责制答案: A解析:见《中国人民银行法》第10条。

该条规定:"中国人民银行实行行长负责制。

行长领导中人人民银行的工作,副行长协助行长工作。

5.中国人民银行的亏损应由什么弥补?A.由下一年度的利润来弥补B.从总准备金中弥补C.通过发行货币弥补D.由中央财政拨款弥补答案: D解析:见《中国人民银行法》第38条第2款。

该条款规定:"中国人民银行的亏损由中央财政拨款弥补二、多项选择题1.下列选项中的哪些选项符合《商业银行法》的规定?A.商业银行发放贷款应以担保为主B.商业银行发放贷款应遵循资产负债比例管理的规定C.商业银行对关系人不能发放贷款D.商业银行可以发放短期,中期和长期贷款答ABD案;解析:见《商业银行法》第2条第2款,第36条。

第39条、第40 条2.商业银行用于同业拆借的拆出资金限于下列何种情况以后的资金?A.交足存款准备金B.留足备付金C.归还中国人民银行到期贷款D.留足当月到期的偿债资金答案:ABC解析:见《商业银行法》第46条第2款。

金融法试题及答案

金融法试题及答案

金融法试题及答案一、单项选择题(每题2分,共20分)1. 根据《中华人民共和国商业银行法》,商业银行的资本充足率不得低于()。

A. 4%B. 6%C. 8%D. 10%2. 以下哪项不属于金融监管机构的职责?()A. 制定金融政策B. 监督金融机构的运营C. 维护金融市场秩序D. 提供金融服务3. 金融衍生品交易的主要目的不包括()。

A. 风险管理B. 投机C. 套期保值D. 增加流动性4. 以下哪个不是金融市场的基本功能?()A. 配置资源B. 转移风险C. 提供信息D. 创造就业5. 按照《中华人民共和国证券法》,证券交易的基本原则是()。

A. 公平、公正、公开B. 诚实信用C. 合法合规D. 风险自担6. 银行间同业拆借市场的主要作用是()。

A. 提供长期资金B. 调节短期资金余缺C. 促进证券交易D. 增加银行利润7. 以下哪项不是金融创新的驱动因素?()A. 技术进步B. 市场需求C. 监管政策D. 风险偏好8. 根据《中华人民共和国保险法》,保险合同的解除权属于()。

A. 投保人B. 保险人C. 第三方D. 监管机构9. 以下哪个不是金融监管的目标?()A. 保护投资者利益B. 维护市场稳定C. 促进金融机构发展D. 防范系统性风险10. 金融消费者权益保护的基本原则是()。

A. 公平交易B. 信息披露C. 自愿选择D. 风险自担二、多项选择题(每题3分,共15分)11. 金融监管的基本原则包括()。

A. 合法性原则B. 公平性原则C. 效率性原则D. 公开性原则12. 以下哪些属于金融衍生品?()A. 股票B. 期货C. 期权D. 债券13. 金融市场的参与者主要包括()。

A. 投资者B. 融资者C. 监管机构D. 中介机构14. 以下哪些属于金融风险?()A. 信用风险B. 市场风险C. 操作风险D. 法律风险15. 金融消费者权益保护的措施包括()。

A. 加强信息披露B. 完善投诉机制C. 强化监管D. 提供专业咨询三、简答题(每题10分,共20分)16. 简述金融监管的目的和意义。

最新版《商业银行法》考试试题及答案

最新版《商业银行法》考试试题及答案

最新版《商业银行法》考试试题及答案第1题(填空):《商业银行法》所称的商业银行是指依照本法和《中华人民共和国公司法》设立的吸收公众存款、_发放贷款_、办理结算等业务的企业法人。

(第二条)第2题(多选):商业银行可以经营的业务是:_ABCDFG(第三条)A 吸收公众存款;B 买卖政府债券、金融债券;C提供信用证服务及担保;D代理收付款项及代理保险业务;E买卖股票;F提供保管箱服务;G发行金融债券;第3题(填空):商业银行以_安全_性、流动性、效益_性为经营原则,实行自主经营,自_担风险_,自_负盈亏,自我约束。

(第四条)第4题(判断):商业银行以其全部法人财产独立承担民事责任。

(√ ) (第四条)第5题(多选):商业银行与客户的业务往来,应当遵循_ABCD的原则。

(第五条)A平等; B自愿;C公平; D诚实信用;第6题(填空):商业银行开展业务,应当遵守公平竞争的原则,不得从事不正当竞争。

(第九条)第7题(填空):设立商业银行,应当经国务院银行监督管理机构_审查批准。

未经国务院银行业监督管理机构批准,任何单位不得在名称中使用“_银行_”字样。

(第十一条)第8题(填空):设立全国性商业银行的注册资本最低限额为_10亿_元人民币。

设立城市商业银行的注册资本最低限额为1亿_元人民币,设立农村商业银行的注册资本最低限额为5000万_元人民币。

(第十三条)第9题(判断):商业银行的组织形式、组织机构适用《中华人民共和国公司法》的规定。

( √ )(第十七条)第10题(单选):国有独资商业银行设立监事会。

监事会的产生办法由规定。

( A )(第十八条)A国务院;B财政部; C中国人民银行; D国有独资商业银行;第11题(多选):国有独资商业银行监事会对本行的ABCDE_进行监督。

(第十八条)A信贷资产质量;B资产负债比例; C国有资产保值增值; D高级管理人员违反法律、行政法规的行为; E高级管理人员违反章程和损害银行利益的行为。

商业银行法、银监法测试题

商业银行法、银监法测试题

一屏显示所有题目金融机构风险管理机制知识测试一、填空题1. 银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行___,建立银行业金融机构监督管理信息系统,分析、评价银行业金融机构的风险状况。

标准答案: 非现场监管2. 国务院银行业监督管理机构根据___的需要设立派出机构。

标准答案: 履行职责3. 银行业金融机构的___规则,由法律、行政法规规定,也可由国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规制定。

标准答案: 审慎经营4. 银行业金融机构业务范围内的业务品种,应当按照规定经国务院银行业监督管理机构审查批准或者___标准答案: 备案5. 国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行___管理。

标准答案: 任职资格6. 国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的设立,应当自收到申请文件之日起___个月内,作出批准或者不批准的书面决定。

标准答案: 67. 银行业监督管理机构工作人员,应当依法保守___,并有责任为其监督管理的银行业金融机构及当事人保守秘密。

标准答案: 国家秘密8. 《银行业监督管理法》的立法目的是为了加强对银行业的监督管理,规范监督管理行为,防范和化解银行业风险,保护___和其他客户的合法权益,促进银行业健康发展。

标准答案: 存款人9. 银行业金融机构业务范围内需要审查批准或者备案的业务品种,由国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规作出规定并___标准答案: 公布10. 国务院银行业监督管理机构的派出机构在国务院银行业监督管理机构的___范围内,履行监督管理职责。

标准答案: 授权11. 国务院银行业监督管理机构对派出机构实行统一___。

标准答案: 领导和管理12. 国务院银行业监督管理机构对银行业自律组织的活动进行___标准答案: 指导和监督13. 国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的变更、终止,以及业务范围和增加业务范围内的业务品种, 应当自收到申请文件之日起___个月内,作出批准或者不批准的书面决定。

商业银行法试题及答案

商业银行法试题及答案

商业银行法试题及答案一、单选题1. 商业银行的设立必须符合以下哪项条件?A. 注册资本不少于人民币1亿元B. 注册资本不少于人民币5000万元C. 注册资本不少于人民币3000万元D. 注册资本不少于人民币2000万元答案:A2. 商业银行的经营范围主要包括哪些?A. 存款业务、贷款业务、结算业务B. 存款业务、贷款业务、投资业务C. 贷款业务、结算业务、投资业务D. 存款业务、贷款业务、外汇业务答案:A3. 商业银行的资本充足率不得低于多少?A. 4%B. 6%C. 8%D. 10%答案:C二、多选题4. 商业银行在经营过程中需要遵守以下哪些原则?A. 合法性原则B. 审慎性原则C. 公平性原则D. 效率性原则答案:A、B、C、D5. 商业银行的贷款业务需要遵循哪些规定?A. 贷款人必须具备偿还能力B. 贷款用途必须合法C. 贷款利率必须符合国家规定D. 贷款期限必须合理答案:A、B、C、D三、判断题6. 商业银行可以从事证券业务。

答案:错误7. 商业银行的存款利率必须由国家统一规定。

答案:错误8. 商业银行的资产负债比例必须符合国家规定。

答案:正确四、简答题9. 简述商业银行的存款保险制度。

答案:商业银行的存款保险制度是指商业银行按照国家规定向存款保险机构缴纳保险费,一旦商业银行发生破产等风险事件,由存款保险机构按照规定向存款人支付保险金,保障存款人的利益。

10. 简述商业银行的贷款风险管理措施。

答案:商业银行的贷款风险管理措施包括但不限于:对借款人进行信用评估,确保借款人具备偿还能力;对贷款用途进行审查,确保贷款用途合法;对贷款利率和期限进行合理设定,避免过度借贷;建立风险预警机制,及时发现和处理贷款风险。

五、案例分析题11. 某商业银行在未经批准的情况下,擅自扩大了经营范围,涉及证券业务。

请分析该行为可能带来的法律后果。

答案:该商业银行的行为违反了商业银行法的相关规定,可能面临以下法律后果:一是被监管部门责令改正,二是可能被处以罚款,三是情节严重的,可能被吊销营业执照,四是对直接负责的主管人员和其他直接责任人员可能被追究相应的法律责任。

2024年初级银行从业资格《法律法规》考试试题及答案

2024年初级银行从业资格《法律法规》考试试题及答案

2024年初级银行从业资格《法律法规》考试试题及答案2024年初级银行从业资格《法律法规》考试试题及答案一、单项选择题1、下列关于公司治理原则的说法中,错误的是()。

A. 银行治理应旨在实现主要利益相关者的利益最大化 B. 董事会应以谨慎、认真、勤勉的原则,负责对银行重大事项决策 C. 银行的董事会应当关注银行的风险管理、内部控制和审计工作的独立性 D. 银行的董事会和高级管理层应当充分认识到自身对法律合规和道德诚信的最终责任答案:A2、下列哪一项不是现场调查方法?() A. 观察借款人的生产经营场所 B. 检查相关的交易记录 C. 实地走访借款人的上级主管部门D. 与借款人开展面对面的访谈答案:C3、下列哪一项不是我国《贷款通则》中规定的贷款种类?() A. 信用贷款 B. 担保贷款 C. 委托贷款 D. 票据贴现答案:C二、多项选择题1、下列属于国际先进银行采用的公司治理模式的特点的是()。

A. 明确规定公司股东对公司的责任 B. 明确规定公司主要股东对公司的责任 C. 重视利益相关者的利益 D. 采取激励机制,例如股票期权制度答案:BCD2、下列属于我国《贷款通则》中规定的不得担任商业银行贷款人的情形有()。

A. 有犯罪或不良记录的 B. 有逃避债务行为或恶意欠款的 C. 成立不足三年的 D. 有丧失或可能丧失履行债务能力的情形答案:ABD3、下列属于《巴塞尔协议Ⅲ》中提出的流动性覆盖率(LCR)的计算公式的是()。

A. LCR=高质量流动性资产/未来30日的净现金流出量×100% B. LCR=未来30日的现金净流出量/高质量流动性资产×100% C. LCR=高质量流动性资产/未来60日的现金流出量×100% D. LCR=未来60日的现金净流出量/高质量流动性资产×100% 答案:AC三、判断题1、我国《商业银行法》规定,商业银行在中国境内设立分支机构时,分支机构无需设立独立的法人地位。

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商业银行法试题一、单项选择题1.商业银行的贷款余额与存款余额的比例应符合下列哪项条件?A.不得低于 25% B .不得低于 10% C .不得超过 50% D.不得超过75% 答案: D2.任何单位和个人购买商业银行股份总额多大比率以上的,应事先经中国人民银行批准?A.5% B .8% C.10%D.15% 答案: C3.在下列哪种情况下,中国人民银行可以对商业银行实施接管?A.严重违法经营B.重大违约行为 C .可能发生信用危机 D 擅自开办新业务答案: C4 .中国人民银行实行何种责任形式?A.行长负责制 B .集体负责制 C 货币政策委员会共同负责制D.党委负责制答案:A5.中国人民银行的亏损应由什么弥补?A.由下一年度的利润来弥补 B .从总准备金中弥补C.通过发行货币弥补D.由中央财政拨款弥补答案: D6、《商业银行法》最早于1995 年通过并施行,之后进行了修正并自A:2000 年 B:2002 年 C:2004 年 D:2007 年正确答案: C 7、目前,各家银行多采用( ) 计算整存整取定期存款利息。

( )2月 1 日起施行。

A:按实际天数每日累计账户余额,以累计积数乘以日利率B: 由储户自己选择的计息方式 C: 逐笔计息法D: 积数计息法正确答案: C8、目前,教育储蓄存款的储户是且只能是( ) 。

A:在校小学六年级 ( 含六年级 ) 以上学生 B: 在校小学四年级 ( 含四年级 ) 以上学生C:在校初一 ( 含初一 ) 以上学生 D: 未入小学的儿童正确答案:B 9、公司债券的发行主体是:()。

A:国有公司 B: 跨国公司 C: 上市公司 D: 集团公司正确答案: C10、按照《商业银行法》的规定,核心资本不包括( ) 。

A:资本公积 B: 次级债务 C: 盈余公积 D: 少数股权正确答案: B11.《商业银行法》规定,设立全国性商业银行的注册资本最低限额为:A. 十亿元人民币 ;B. 五亿元人民币 ;C.一亿元人民币; D.五千万元人民币 ;答案:A12、李先生在 2007 年 2 月 1 日存入一笔 1000 元的活期存款,3 月 1 日取出全部本金,如果按照积数计息法计算,假设年利率为0.72 %,扣除20%利息税后,他能取回的全部金额是( ) 。

A:1000.60 元 B:1000.56 元C:1000.48 元 D:1000.45 元正确答案: D 13、《商业银行法》规定,商业银行的经营原则:A. 安全性、流动性、效益性; B. 效益性、安全性、流动性;C. 流动性、安全性、效益性; D. 安全性、效益性、流动性答案: A14、现代银行风险过程中,都是由代表资本的( ) 推动并承担最终责任。

A:股东大会 B: 董事会 C: 监事会 D: 理事会正确答案: B 15、以下属于反映企业经营结果的是( ) 。

A:资产 B: 负债 C: 利润 D: 所有者权益正确答案: C16、以下关于商业银行依法冻结单位存款的说法正确的是()。

A. 被冻结的款项如需解冻,应由被冻结单位提出申请,并说明被冻结原因,银行视情况决定是否解冻公安机关应当B. 冻结期满前,如有特殊原因需要延长冻结的,人民法院、人民检察院、办理继续冻结手续,每次冻结期限最长为 1 年C.逾期未办理继续冻结手续的,视为自动撤销冻结D.如果冻结单位存款发生失误,只能在六个月冻结期后解除冻结标准答案: c17、《商业银行法》规定商业银行不得向关系人发放信用贷款,这里所说的“关系人”指的不是()。

A.商业银行董事B.商业银行管理人员所投资的公司C.与该银行有结算业务的客户D. 商业银行信贷人员的近亲属标准答案: c18、商业银行违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段,吸收存款,发放贷款的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,没有违法所得或者违法所得不足五十万元的,处___罚款。

A. 五十万元以上一百万元以下;B. 五十万元以上二百万元以下;C. 一百万元以上二百万元以下 ; D. 二百万元 ; 答案 : B19、《商业银行法》规定,商业银行应当于每一会计年度终了___个月内,按照国务院银行业监督管理机构的规定,公布其上一年度的经营业绩和审计报告。

A. 1;B. 2;C. 3;D. 4; 答案:C20.、商业银行 ___,由中国人民银行责令改正。

A.无故拖延、拒绝支付存款本金和利息的 ;B.非法查询、冻结、扣划个人储蓄存款 ;C.违反规定同业拆借的 ; D.未遵守资本充足率、存贷比例规定的; 答案 : C21、《商业银行法》规定,商业银行不可经营的业务为:A.吸收公众存款 ;B. 办理国内外结算 ;C. 办理票据承兑与贴现 ;D. 发行国债 ; 答案:D22、《商业银行法》规定,商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构,应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。

拨付各分支机构营运资金额的总和,不得超过总行资本金总额的:A. 70%;B. 60%;C. 50%;D. 40%;23、商业银行工作人员利用职务上的便利,答案:B索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的___、手续费,构成犯罪的,依法追究刑事责任.A.回扣;B.奖金;C.津贴;D.补助; 答案:A24、商业银行未经批准办理结汇、售汇的,由___责令改正。

A.中国银监会 ;B.中国财政部 ;C.中国人民银行 ;D.国家外汇管理局 ; 答案 : C25、银行业监督管理机构根据___的要求,可以采取措施进行现场检查。

A.风险监管 ;B.履行职责 ;C.依法监管 ;D.审慎监管 ; 答案 : D二、多项选择题1.下列选项中的哪些选项符合《商业银行法》的规定?A.商业银行发放贷款应以担保为主B.商业银行发放贷款应遵循资产负债比例管理的规定C.商业银行对关系人不能发放贷款D.商业银行可以发放短期,中期和长期贷款答案; ABD2.商业银行用于同业拆借的拆出资金限于下列何种情况以后的资金?A.交足存款准备金 B .留足备付金C.归还中国人民银行到期贷款 D .留足当月到期的偿债资金答案:ABC3.国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序,审查批准银行业金融机构的 :A.设立;B.变更;C.终止 ;D.业务范围 ; 答案:ABCD4.银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定,如实向社会公众披露息。

___等信A. 财务会计报告;B. 风险管理状况 ;C. 董事和高级管理人员变更;D.监事变更 ;E.其他重大事项 ; 答案 : ABCE5.中国人民银行可以对金融机构的下列哪些情况随时进行稽核,检查和监管?A.贷款B.存款C.资产负债表D.呆账答案:ABD 6.《银行业监督管理法》立法目的是:A. 加强对银行业的监督管理,规范监督管理行为 ; B. 防范和化解银行业风险 ; C. 保护存款人和其他客户的合法权益; D. 促进银行业健康发展 ;答案 : ABCD___银行业金融机构与检查事项有关的文件、资 7.现场检查时,银行业监督管理机构可以料。

A. 公布;B.查阅;C.复制 ;D.封存; 答案:BCD 8.银行业监督管理机构工作人员行为准则是:A. 忠于职守,依法办事 ;B. 公正廉洁 ;C. 不得利用职务便利牟取不正当的利益 ;D. 不得在金融机构等企业中兼任职务 ; 答案 : ABCD9.银行业金融机构违反审慎经营规则的,应当由___责令限期改正。

A. 中国人民银行 ;B.国务院银行业监督管理机构 ;C.省一级银行业监督管理机构 ;D. 市级银行业监督管理机构 ; 答案 : BC10.银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员有 ___情形之一的, 依法给予行政处分; 构成犯罪的,依法追究刑事责任。

A. 违反规定审查批准银行业金融机构的设立、 变更、终止以及业务范围和业务范围内的业 务品种的 ;B. 违反规定对银行业金融机构进行现场检查的 ;C. 违反规定查询账户或 者申请冻结资金的 ;D. 违反规定对银行业金融机构采取措施或者处罚的 ; 答案 : ABCD 11.《银行业监督管理法》所称银行业金融机构,是指在中华人民共和国境内设立的 : A. 商业银行 ; B.城市信用合作社 ; C.农村信用合作社 ; D.政策性银行 ; 答案 : ABCD12. 国务院银行业监督管理机构应当会同中国人民银行、国务院财政部门等有关部门建立银行业突发事件处置制度,制定:A. 银行业突发事件处置预案 ;B.明确处置机构和人员及其职责、 处置措施和处置程序 ;C. 及时、有效地处置银行业突发事件 ;D. 有关责任人追究制度 ; 答案 : ABC 13. .银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员,应当具备与其任职相适应的 : A. 专业知识 ; B.职务 ; C.职称 ; D.业务工作经验 ; 答案 : AD14.银行业监督管理机构根据审慎监管的要求,可以采取下列措施进行现场检查: A. 进入银行业金融机构进行检查; B. 询问银行业金融机构的工作人员,要求其对有关 检查事项作出说明 ; C. 查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料,对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存 ; D. 检查银行业金融机构运用电子计算 机管理业务数据的系统; 答案 : ABCD : 15.银行业监督管理机构根据履行职责的需要,有权要求银行业金融机构按照规定报送A. 资产负债表 ;B. 利润表 ; C . 其他财务会计、统计报表、经营管理资料 ; D. 注册会计师出具的审计报告 ; 答案 : ABCD16.银行业金融机构有 ___情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款; 情节特别严重或者逾期不改正的, 可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证。

A. 未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的; B. 拒绝或者阻碍非现场监管或者现 场检查的 ; C. 提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、 报告等文件、 资料的 ; D. 未按照规定进行信息披露的 ; E. 严重违反审慎经营规则的 ; 答案 : ABCDE17.国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构对银行业金融机构违反审慎经营规则的行为,可以区别情形,采取下列措施:A. 责令暂停部分业务、 停止批准开办新业务 ;B. 限制分配红利和其他收入、 限制资产转让; C. 责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利 ; D.责令调整董事、 高级管理人员或者限制其权利; E . 停止批准增设分支机构 ; 答案 : ABCDE 18、银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则, 审慎经营规则包括 ___等内容。

A. 风险管理和内部控制 ; B. 资本充足率和资产质量 ; C. 损失准备金 ; D. 风险集 中和关联交易 ; E. 资产流动性 ; 答案 :ABCDE19.商业银行在中华人民共和国境内不得___,但国家另有规定的除外。

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