新流动资金测算表(带公式)
新增流动资金贷款额度测算表
编制单位： 科目
存货 应收账款 应付账款 预付账款 预收账款 净利润 营运资金周转次数（次） 营运资金周转天数（天） 上年度销售收入 上年度销售利润率 预计销售收入年增长率 营运资金周转次数
日期： 年末余额 年初余额 平均余额
2014/8/28 销售成本 销售收入
营运资金需求量 新增流动资金贷款额度 营运资金需求量 自有资金 现有流动资金贷款 其他渠道贷款额度为万元。
算表
单位：元 周转次数 周转天数
营运资金周转次数
其他渠道融资的营运资金
元。
新增流动资金贷款额度测算表
数）
366.3436123 212.7811224 22.06784141 97.63612335
0
0.549876035
上年度销售收入
392
上年度销售成本
227
上年度主营业务利 润
160
上年度销售利润率
40.82%
今年预计销售收入
400
预计今年销售收入 年增长率
2.04%
营运资金量=［上 年度销售收入× （1－上年度销售 利润率）×（1＋ 预计销售收入年增 长率）/营运资金
周转次数］
430.5237525
借款人自有资金
50
现有流动资金贷款
100
其他渠道提供金贷款额度=营运资金量－借款人 自有资金－现有流动资金贷款－其他渠道提
供的营运资金
280.5237525
测 算 说 明
预测2016年增长率达到13.71%，因此可申请流动资金贷款额度
（重点说明以上7个指标：预测年增长率、拟增加新投资项目预 400万元，大于此次申请400万元额度。
计资金、股东预计分红资金、现有流动资金贷款、其他渠道提供
的营运资金、新增流动资金贷款额度、对外股本权益性投资金额
预付账款周转次数
3.687159912
应付账款周转次数
16.31333094
营运资金周转次数=［360/(存货周转天数+应收账款周转 天数－应付账款周转天数＋预付账款周转天数－预收账款
周转天数)］
存货周转天数（360/存 货周转次数）
应收账款周转天数 （360/应收账款周转次
数） 应付账款周转天数 （360/应付账款周转次
流动资金估算表及公式
项目
最低 周转 天数
周转 次数
1 流动资产
投产期
附表3 流动资金估算表
4
5
6
7
6144.2 8571.77 9380.96 9380.96
1.1 应收账款 30 12 1531.26 2070.72 2250.54 2250.54
1.2 存货
1.2. 1.12.
原材料 燃料
2
60 60
6 6
1.2. 3
外购原材料、燃料=年外购原材料、燃料费用/周转次数
在产品=（年外购原材料燃料及动力费+年工资及福利费 +年修理费+年其他制造费用）/周转次数 产成品=（年经营成本-年其他营业费用）/产成品周转次 数=（年外购原材料+燃料动力+备品备件费用）/周转次 数
169.17 1798.2 1798.2
7582.76
万元最低周转天数周转次数达产期流动资产应收账款预付账款存货库存现金应收预付账款年经营成本周转次数存货外购原材料燃料其他材料在产品产成品外购原材料燃料年外购原材料燃料费用周转次数在产品年外购原材料燃料及动力费年工资及福利费年修理费年其他制造费用周转次数产成品年经营成本年其他营业费用产成品周转次数年外购原材料燃料动力备品备件费用周转次现金年工资及福利费用年其他费用周转次数流动负债应付账款预收账款应付账款外购原材料燃料动力费其他材料年费用应付账款周转次数流动资金12流动资金本年增加流动资金本年增加额本年流动资金上年流动资金周转次数360最低需要周转天数扩大指标估算法年流动资金额年费用基数x各类流动资金率流动资金流动资产流动负债预付账款外购商品或服务年费用金额预付账款周转次数预收账款预收的营业收入年金额预收账款周转次其他材料年其他材料费用其他材料周转次数
银行最新流贷资金需求测算表(带公式)
#DIV/0! 20% #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! 0 0 #DIV/0!
了固定资产购置，未投入
流贷需求量测算
2015年初 销售收入 销售成本 应收账款 预收账款 存货 应付账款 预付账款 当期固定资产折旧 到期银行借款 到期其他借款 未分配利润 资产减值损失 公允价值变动净收益 投资收益 资本性支出 股利支付 营业外收支净额 利润总额 净利润 扣减部分非主营业务收益因素后的销售利润率 预计销售增长率 存货周转天数 应收账款周转天数 预收账款周转天数 预付账款周转天数 应付账款周转天数 营业资金周转次数 营运资金量 现有流贷 借款人自有资金 其他渠道提供的营运资金
新增流动资金贷款额度
2015年末
0 0 0
0
#DIV/0! 20% #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
说明：由于非流动资产大于所有者权益，因此企业所有未分配利润均投入了固定资产购置，未投入 日常营运中，因此表格中未分配利润填零。
流动资金贷款需求量测算参考计算表
数＝销售收入/平均应收账款余数＝销售收入/平均预收账款余数＝销售成本/平均存货余额数＝销售成本/平均预付账款余数＝销售成本/平均应付账款余
转天数=360/周转
应付账款周转天数（天）
60.00#DIV/0!#DIV/0!应付帐转周转率（次）
#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!预收账款周转天数（天）
90.00#DIV/0!#DIV/0!预收账款周转率（次）
#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!预付账款周转天数（天）
77.00#DIV/0!#VALUE!预付账款周转率（次）
#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!营运资金周转次数Tw （次） 1.88#DIV/0!#VALUE!
新增流动资金贷款额度=营运资
金量-借款人自有资金-现有流#DIV/0!现有贷款（美元折合人民币）
其他
账款余额账款余额余额
账款余额账款余额
销售收入年增长率Rp（%）
10.00%30.00%30.00%
m最后一个完整年报距
贷款预计发放月份数）
(1+Rp)(12+m)
3.14
公式一：营运资金量W
#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!
公式二：W={S×(1-M)×
(1+Rp)(12+m)}/Tw
#DIV/0!
借款人自有资金（银行存款）
现有贷款（人民币）
现有贷款（美元折合人民币）
其他渠道提供的营运资金0
值。
银行流动资金贷款需求量测算表
上年度
销售收入
1246045630
销售成本
1200871968
利润总额 32009749.95
销售利润率
2.57%
借款人现有自有资金 借款人现有流动资金贷款 其他渠道提供的营运资金 预计销售收入年增长率
304433714 流动资产-流动负债 25000000
0 20%
应收账款 预收账款 存货 预付账款 应付账款
-51661797
注：1.绿色单元格为录入项
2.若新增流动资金贷款额度为负数，表明目前已经融资过度.
营运资金量＝上年度销售收入×（1－上年度销售利润率）×（1＋预计 销售收入年增长率）/营运资金周转次数
其中：营运资金周转次数＝360/(存货周转天数+应收账款周转天数－应 付账款周转天数＋预付账款周转天数－预收账款周转天数)
应收账款 预付账款 存货
银行流动资金贷款需求量测算表
单位:万元
上年期初
上年期末
上年期初 上年期末
146031259.3 124382825 应付账款 144416539 7973419
113707375 135695928 预收账款 6326761.5 5151763
64208502.41 47163290
周转次数
周转天数Biblioteka 9.215833811 39.063204
217.1090244 1.6581531
21.56510087 16.693639
9.629960407 37.383331
15.76051318 22.841896
营运资金周转次数
5.2447457
营运资金量
277771917
新增流动资金贷款额度
新增流动资金贷款额度测算表模板
新增流动资金贷款额度测算表编制单位年月日单位：元科目年末余额年初余额平均余额销售本钱销售收入周转次数周转天数存货-------应收账款-------应付账款-------预付账款-------预收账款-------净利润-——————营运资金周转次数〔次〕=-营运资金周转天数〔天〕=上年度销售收上年度销售利入润率-预计销售收入年增长率营运资金周转次数-#DIV/0!10%- 营运资金需求量= -新增流动资金贷款额度=-营运资金需求现有流动资金其他渠道融资自有资金贷款的营运资金量-结论：根据企业测算结果及目前需支付款项,可确定其流动资金贷款额度为万元。
特殊处理：1、对于经营时间缺乏一年或有充足证据证明按上述方法测算不符合生产经营特点的，可按2、其他应收款/其他应付款金额较大的，其合理局部应计入增加/减少营运资金占用。
3、对于季节性生产借款人，可按每年的连续生产时段作为计算周期估算营运资金需求〔此银行报表根本提示要求一、财务结构：1、净资产与年未贷款余额比率：必须大于100%〔房地产企业可大于80%〕。
2、资产负债率：必须小于70%，最好低于55%。
二、偿债能力：3、流动比率：一般情况下，该指标越大，说明企业短期偿债能力越强，通常在150%~200%较好。
4、速动比率：越大，短期偿债能力越强，通常在100%左右较好，对中小企业可适当放宽，也应大于 80%。
5、担保比例：企业应该把有损失的风险下降到最低点。
一般讲，比例小于为好。
三、现金流量：6、企业经营活动产生的净现金流应为正值，其销售收入现金回笼应在85～95%以上。
7、企业在经营活动中支付采购商品，劳务的现金支付率应在85～95%以上。
四、经营能力：8、主营业务收入增长率：一般讲，不小于8%，其主业正处于成长期；低于-5%，其产品将进入生命末期了。
9、应收账款周转速度。
一般企业应大于六次。
10、存贷周转率：一般中小企业应大于5次。
存货周转速度越快，存货占用水平越低，流动性越强。
流动资金需求量测算表
新增流动资金贷款额度 444
营运资金量 9794
营运资金周转次数 1.38
附：
上年销售收入
上年销售成本
10,550
9,114
借款人自有资金 现有流动资金贷款
350
9,000
上年应收账款余额 前年应收账款余额
2,229
2,000
上年预收账款余额 前年预收账款余额
10
0
上年存货余额
2114.5
4.99
72.15
平均预收账款余额 预收账款周转次数 预收账款周转天数
5
2110.00
0.17
平均存货余额
存货周转次数
存货周转天数
3179
2.87
125.57
平均预付账款余额 预付账款周转次数 预付账款周转天数
1798.5
5.07
71.04
平均应付账款余额 应付账款周转次数 应付账款周转天数
前年存货余额
3,788
2,570
上年预付账款余额 前年预付账款余额
2,057
1,540
上年应付账款余额 前年应付账款余额
395
31
主要财务测算数据
单位：万元
上年利润总额
预计销售收入本年增长率%
1,51上年度销售利润率
0
14.37%
平均应收账款余额 应收账款周转次数 应收账款周转天数
213
42.79
8.41
说明：
1、周转天数=360/ 周转次数
2、营运资金周转次 数＝360/(存货周转天 数+应收账款周转天数 －应付账款周转天数＋ 预付账款周转天数－预 收账款周转天数)
3、营运资金量＝上 年度销售收入×（1－ 上年度销售利润率）× （1＋预计销售收入年 增长率）/营运资金周 转次数
流动资金需求测算表
2.“借款人自有资金”＝所有者权益+其他应付款里面股东投资部分－固定资产－长期占用；
算表
周转天数 #DIV/0! 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! 3500.00 1800.00 #DIV/0! #DIV/0! 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
流动资金贷款需求量测算表
项目 销售成本 利润总额 销售收入 存货 应收帐款 应付帐款 预付帐款 预收帐款 预计销售收入 所有者权益 现有流动资金贷款 其他渠道提供的营运资金 固定资产 在建工程 自有 -5,300.00 上年销售利润率 存货周转次数=销售成本÷年平 均存货余额 应收帐款周转次数=销售收入÷ 年平均应收帐款余额 应付帐款周转次数=销售成本÷ 年平均应付帐款余额 预付帐款周转次数=销售成本÷ 年平均预付帐款余额 预收帐款周转次数=销售收入÷ 年平均预帐款余额 预计销售收入增长率 1－上年度销售利润率 1+预计销售收入年增长率 营运资周转次数 长期投资 无形资产 营运资金量(万元) 新增流动资金贷款额度(万元) 年初数 年末数 指标计算结果
流动资金需求测算
项目输入数值（万元）中转公式上年度销售收入总额2724存货周转天数8.23上年度销售利润总额224.76应收账款周转天数7.61上年度销售成本总额2340应付账款周转天数0.00平均应收账款余额57.6预付账款周转天数5.49平均预收账款余额0预收账款周转天数0.00平均存货余额53.5上年度销售利润率0.08平均预付账款余额35.7预计销售收入年增长率0.10平均应付账款余额0营运资金周转次数16.87预计年销售收入总额3000营运资金量163.13营运资金量说明：项目输入数值（万元）结果借款人自有资金19现有流动资金贷款0其他渠道提供的营运资金0新增流动资金贷款额度144.13新增流动资金贷款额度说明：信贷经理签字：营运资金需求计算表新增流动资金贷款额度计算表使用说明：只需在黄色区填入相关数值即可，蓝色、绿色均不需输入！！廊坊市分行小企业贷款流动资金需求测算表9、流动资金需求量=营运资金量-借款人自有资金-现有流动资金贷款-其他渠道提供的营运资金=163.13-19=144.13万元．8、信贷经理与企业实际控制人了解，企业新接工程量较大，则预计年销售收入为3000万元1、根据企业的对账单显示，企业月均销售收入月均227万元，则销售收入共计2724万元；2、根据企业的对账单显示，企业的利润为224.76万元；3、根据企业的对账单计算，企业的销售成本为2340万元4、2012年1月资产负债表显示，平均应收账款余额为57.6万元5、2012年1月资产负债表显示，平均存货余额为53.5万元7、2012年1月资产负债表显示，平均预付账款余额为35.7万元。
流动资金需求测算表
流动资金需求测算表
测算人：负责人：
注1：该表中的①-⑩财务数据采用上年度的年报数据，预计销售收入年增长率请合理估计，（1）-（5）采用当期财务报表数据,自有资金请根据企业实际情况合理估算
注2：计算“当期固定资产净增加值”应用当期末固定资产净额减去期初固定资产净额，“当期无形资产净增加值”应用当期末无形资产净额减去期初无形资
产净额,“当期资本性支出-折旧”=“当期固定资产净增加值”（2）加上“当期无形资产净增加值”（3）
注3：根据文件精神，本表暂定借款人自有资金计算公式为：借款人自有资金=企业上年度未分配利润中可用于营运资金的部分+当期净利润-（当期资本性支
出-折旧摊销 ）。
若有变动，将另行通知，并下发新的测算表
注4：预计销售收入年增长率（F18）若高于该企业前三年平均销售增长率（A28），根据文件要求，应补充说明原因。
流动资金测算表(终极版)
本表格只需要填写浅蓝色格，黄色白色框数据自动生成。
本表中应收账款不计应收票据、其他应收款，应付账款不计应付票据、其他应付款
营运资金量＝上年度销售收入×（1－上年度销售利润率）×（1＋预计销售收入年增长率）/营运资金周转次数
营运资金周转次数＝360/(存货周转天数+应收账款周转天数－应付账款周转天数＋预付账款周转天数－预收账款周转天数
借款人自由流动资金=货币资金＋短期投资＋应收票据＋预付账款＋存货＋应收账款-流动负债
自有资金=上年未分配利润+本期净利润+折旧-本期资本性支出-应付股利-到期银行借款或其他借款（结借款人自有流动资金=所有者权益-固定资产占用-无形递延资产占用-长期投资占用借款人自有流动资金=流动资产-流动负债-长期性债务形成的流动资产+短贷长用部分借款人自有流动资金=货币资金-受限货币资金-贷款派生货币资金+重复计算部分 注：自有资金结果为负值则取零
自有资金
营运资金周转次数
预付账款周转天数－预收账款周转天数)
账款＋存货＋应收账款-流动负债（我行货押打分卡中公式）
-应付股利-到期银行借款或其他借款（结果为负值则取零）
产占用-长期投资占用流动资产+短贷长用部分
资金+重复计算部分
（银监会案例提供）
（银联信分析机构提供）（银联信分析机构提供）（银联信分析机构提供）。
流动资金贷款需求公式测算表
年度 年度 年度
营运资金周转次数 （次）=
— 0.00
0 —
营运资金 周转次数 调整系数
0.00
—
—
—
1
调整后的营运资金周转 次数（次）=
0.00 —
0
借款人营运资金量（万 元）=
上年度销售 上年度销售 预计销售收 营运资金 收入 利润率 入年增长率 周转次数
0.00
借款人自有 现有流动 其他渠道融资 资金（万 资金贷款 的营运资金 元） （万元） （万元）
#DIV/0!
0.00
0
新增流动资金贷款额度 （万元）=
0.00
流动资金贷款需求公式测算表
客户名称
科目 存货
期初余额 期末余额 平均余额 销售成本 （万元） （万元） （万元） （万元）
0
销售收入 周转次数 （万元） （次）
0.00
周转天数 （天）
0.00
应收帐款
0
0.00
0.00
应付帐款
0
0.00
0.00
预付帐款
பைடு நூலகம்
0
0.00
0.00
预收帐款 利润总额 （上年度）
流动资金贷款需求量测算表
填表说明：7.“其他渠道提供的营运资金”是包括发行债权、融资租赁、股东借款、吸收直接投资、发行股票、商业信用、财政拨款、非银行金融机构融资等可用于借款人日常经营生产的其他融资。
8.风险调整因子取值范围为[0,1]，内部评级体系PD 评级为11 级及以下借款人，与交行建立信贷业务关系一年以内且交行内部评级体系PD 评级9级及以下借款人，风险调整因子为0。
9.基础财务数据中的当年预测值，为假定去年度主营业务成本收入比与当年保持不变的前提下，通过表中已有数据自动测算得来。
5.若（上年度未分配利润+本年度净利润+本年度固定资产折旧-资本性支出）＜0，则取0。
6.“现有流动资金贷款”主要指企业目前用于经营周转的中短期流动资金贷款。
备注：表中黄色部分手工输入、蓝色部分自动计算、灰色部分不需填写。
1.“上年度销售利润率”一般是指上一年度的年度销售利润率。
但在特殊情况下，例如对于刚成立的企业或以前年度亏损但预计本年度会盈利的企业，可以采用本年度预测值。
本指标计算公式为：利润总额÷产品销售净收入×100%。
2.“营运资金量”的当年应收账款周转天数、预收账款周转天数、存货周转天数、预付账款周转天数和应付账款周转天数是指当年预测值，可借鉴历史数值的变化趋势合理预测。
3.“资本性支出”主要指预计本年度新增长期性资金运用扣除长期性资金来源后需自筹的部分，即预计本年度新增的固定资产投入及长期投资扣除本年度对外融资及新增资本金后需投入的自有资金。
同时参考“固定资产、在建工程、长期投资、无形资产”等科目的上年度期末值和“股本、资本公积、盈余公积、长期借款”等科目上年度期末值的变动情况。
4.“本年度计划归还贷款”主要指归还的长期借款和还后不再续贷的流动资金贷款。
流动资金需求量测算公式
流动资金需求测算公式
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一般来讲，影响流动资金需求的关键因素为存货（原材料、半成品、产成品）、现金、应收账款和应付账款。
同时，还会受到借款人所属行业、经营规模、发展阶段、谈判地位等重要因素的影响。
银行业金融机构根据借款人当期财务报告和业务发展预测，按以下方法测算其流动资金贷款需求量：一、估算借款人营运资金量借款人营运资金量影响因素主要包括现金、存货、应收账款、应付账款、预收账款、预付账款等。
在调查基础上，预测各项资金周转时间变化，合理估算借款人营运资金量。
在实际测算中，借款人营运资金需求可参考如下公式：营运资金量＝上年度销售收入×（1－上年度销售利润率）×（1＋预计销售收入年增长率）/营运资金周转次数其中：营运资金周转次数＝360/(存货周转天数+应收账款周转天数－应付账款周转天数＋预付账款周转天数－预收账款周转天数)周转天数=360/周转次数应收账款周转次数＝销售收入/平均应收账款余额预收账款周转次数＝销售收入/平均预收账款余额存货周转次数＝销售成本/平均存货余额预付账款周转次数＝销售成本/平均预付账款余额应付账款周转次数＝销售成本/平均应付账款余额二、估算新增流动资金贷款额度将估算出的借款人营运资金需求量扣除借款人自有资金、现有流动资金贷款以及其他融资，即可估算出新增流动资金贷款额度。
新增流动资金贷款额度=营运资金量－借款人自有资金－现有流动资金贷款－其他渠道提供的营运资金三、需要考虑的其他因素（一）各银行业金融机构应根据实际情况和未来发展情况（如借款人所属行业、规模、发展阶段、谈判地位等）分别合理预测借款人应收账款、存货和应付账款的周转天数，并可考虑一定的保险系数。
流动资金测算表
企业名称：XXXX有限公司 销售收入 年初应收账款 年初预付账款 年初存货 年初应付账款 年初预收账款 平均应收账款余额 平均预收账款余额 1-上年销售利润率 应收账款周转天数 预收账周转天数 营运资金量 新增流动资金额度 9443 25.5 0.01 789.3 201.1 0.01 32.2 0.01 0.925 1.2 0.0 1315 15 销售成本 年末应收账款 年末预付账款 年末存货 年末应付账款 年末预收账款 平均应付账款余额 平均预付账款余额 1+预计销售年增长率 应付账款周转天数 预付账款周转天数 借款 123 0.01 162.05 160.955 125% 7.1 7.0 300 存货周转天数 营运资金周转次数 现有流动资金贷款 42.2 8.30 1000 平均存货余额 968.35 单位：万元 利润总额 707.6
新增流动资金测算手枪公式
新增流动资金贷款测算表
存货 应收 应付 预付 预收 营运资金周转次数 上年度销售收入 上年度销售成本 上年度销售利润 上年度销售利润率（%） 预计销售收入增长率（%） 营运资金量 借款人自有资金 现有流动资金贷款 其他渠道提供的营运资金 新增流动资金贷款额度
年初数 年末数 平均值 周转次数 1201 1016 1109 23 360 521 2106 1314 23 360 109 113 111 225 360 24 634 329 76 360 0 1 1 60000 360 10.33 30000 该表使用注意事项： 25000 1、上表中只有灰色部分是需要填列数字 自动生成。 120 2、预计销售收入增长率的填列方法为： 0.40% 30%，则应该填列30，其他灰色表格应注意 20.00 能一部分用万元，一部分用元为单位。 60757 3、红色部分为公式自动算出的数字，不 4、若上表中红色部分有计算得出为负值 该手工调整为0。 2900 5、若存货、应收、应付、预收、预付科 0 填列1。 57857
周转天数 15.96 15.76 1.60 4.74 0.01
项： 色部分是需要填列数字的,红色背景的可
增长率的填列方法为：如预计增长率为 ，其他灰色表格应注意单位保持一致，不 一部分用元为单位。 式自动算出的数字，不需要填列。 部分有计算得出为负值的红色表格，则应
、应付、预收、预付科目余额为零时，请
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次天 测算结果 3.33
47.90
3
上年度销售成本：
2131
上年度平均存货余额 434
存货周转次数＝销售成本/平均存货余额
4.91
4
上年度销售成本：
2131
上年度平均预付账款余 额
358
预付账款周转次数＝销售成本/平均预付账款余额
5
上年度销售成本：
2131
6
上年度存货周转天数 73.32
上年度平均应付账款余 额 上年度应收账款周转天 数
1042.35
注：借款人应对所测算的各项指标真实性负责，并自愿承担由此所造成的一切经济责任。
10000 0.666667
4396.95
102 108.10
应付账款周转次数＝销售成本/平均应付账款余额 周转天数=360/周转次数
7
上年度预付账款周转天 数
60.48
8
上年度应付账款周转天 数
上年度预收账款周转天 数
7.52
17.23
周转天数=360/周转次数 周转天数=360/周转次数
9
营运资金周转次数
营运资金周转次数＝360/(存货周转天数+应收账款周转天数－应付账款周转天数＋预付账款周转天数－预收账款 周转天数)
流动资金需求量测算表
借款人：宿州衣尔雅无纺布有限公司
2013年5月8日
单位：万元
序号 1
上年度销售收入：
会计报表指标数
3257
上年度平均应收账款余 额
978
测算公式
应收账款周转次数＝销售收入/平均应收账款余额
2
上年度销售收入：
3257
上年度平均预收账款余 额
68
预收账款周转次数＝销售收入/平均预收账款余额
5.95 20.89
1.66
10 上年度销售利润率
10.12%
预计销售收入增长率
10%
11 营运资金量 12 借款人自有资金
营运资金量＝上年度销售收入×(1－上年度销售利润率)×(1＋预计销售收入年增长率)/营运资金周转次数
300
现有流动资金贷款
600
其他渠道提供的营运资金
0
1942.35 900
13 新增流动资金贷款额度 新增流动资金贷款额度=营运资金量பைடு நூலகம்借款人自有资金－现有流动资金贷款－其他渠道提供的营运资金