股票配资管理制度

XX金融股票配资操作指南（2015年06月）

目录

第一章总则 (1)

第二章参与部门及职责 (1)

第三章操作规则 (2)

第四章业务流程 (6)

第五章附则 (11)

第一章总则

1. 为规范股票配资业务流程，明确各部门职责，确保员工各司其职，业务协作有条不紊，业务持续健康开展，特制定本指南。

2. 股票配资业务的开展，适用本指南，本指南未作规定的，由总经理另行决策。

第二章参与部门及职责

1. 参与部门

总经理、风险控制部、合规操作部、业务部、财务部

2. 各部门职责

总经理：负责股票配资业务总体设计，对股票配资业务各项操作具有最高决策权，特发事件、重大事项均需经过总经理核准批示。

风险控制部：负责股票配资业务流程设计，对股票配资业务风险进行把控；监督股票配资业务实施，保证配资业务按照流程操作，有权拒绝有风险的业务，有权对有风险的操作提出意见；持有并管理好系统中风控账户；负责盘后分析，投资预测分析，提示风险股票、风险板块；为总经理提供各类分析数据，及分析报告；根据业务发展，提出风险和修改建议，进一步完善操作流程。

合规操作部：负责股票配资业务总体实施。参与股票配资流程设计，落实各个流程操作；代表公司与信托公司接洽，就信托配资利率及杠杆比例与信托公司谈判，跟进信托资金到位情况；管理公司配资账户，负责新客户证券账户开立，新客户信息录入；负责交易时间实时盯盘，客户账户触及预警线时及时通知对应客户经理，客户账户触及平仓线时强制平仓；根据流程完成客户盈利提取、增加/减少配资额度，追加保证金，账户缩配，等操作；接收并反馈信托预警信息，持有并管理好系统中管理员账户；及时提示盘中风险信号或异动信号；客户买卖数据、持仓数据及结算数据归集总结。

业务部：负责股票配资市场开拓，营销目标客户，完成业绩目标；引导客户签订合同，时刻解答客户疑问；及时通知客户关于账户风险信息，落实客户补充

保证金，落实客户按时交纳利息；关注市场配资业务行情，及时反馈同行操作动向；客户配资期间，及时跟进客户，为客户提供后续服务。

财务管理部：管理股票配资银行账户，关注账户收支情况；负责信托保证金划转及追加；持有并管理好系统中财务管理账户；查收核对客户保证金及利息金额，并向总经理反馈客户按月支付利息情况；查收增配客户保证金及利息支付情况；每月按时核对公司收益及支出；每月按时核对发放业务提成及中介返佣款；根据相关完整手续支付客户应退保证金；根据相关完整手续及客户账户信息支付客户盈利提取资金；根据相关完整手续及客户账户销户信息，支付客户结算资金。

第三章操作规则

1. 配资额度分配

公司在每期配资资金到位时，将预留10%-15%左右的份额，作为自用份额。其余份额由业务部部门经理进行各客户经理销售任务分配，一般情况下，客户提前一天将保证金及当期利息存入公司指定账户，则合规操作部确认该客户有效，配资资金到位后立即制作操作账户给客户。对于未能及时存入保证金及利息，同时为重要客户需保留额度的，客户经理需提前向总经理申请特批，经许可后合规操作部将保留该额度。在额度不足的情况下，优先为低杠杆客户配资。

2.信托账户的预警处理

由合规操作部经理为公司联络人，代表公司接收信托公司信息。合规操作部经理在收到信托预警通知时，向财务部申请补充保证金，经财务部审核、总经理签批完毕后，财务部从股票配资专户支付追加保证金至信托账户。

3. 客户定位

根据公司对股票配资业务的发展规划，现阶段主要目标客户为具有证券投资经验和技能，愿意承担证券投资风险、按月向公司支付利息的配资需求在20—100万元之间的客户。为避免公司出现风险，现阶段公司不做配资需求在200万以上的客户，在未来规模做大后可重新制定标准。对于业务部强力推荐的个别大额配资需求客户，客户经理需书面提交《大额客户推荐表》，经流程审批，总经理同意后方可办理配资合作。在业务成熟阶段，公司可根据市场情况调整目标客户，业务部针对定位客户进行营销。

4. 杆杠比例

公司根据股票行情以及同行运作情况，适时调整配资杠杆比例。现行杠杆比例为1:1、1:2、1:3、1:4、1:5，以1:3、1:4为主，暂停提供1:5的杠杆比例。业务部应及时了解市场同行杠杆情况，在认为有修改需要时提交总经理，由总经理召开部门经理级别会议决定后实行。

5.利息收取

配资客户预付利息，利率由公司根据同行情况及信托利息等情况每月制定，客户办理股票配资业务时，严格按照既定利率执行。业务部及时了解市场利率，在认为有必要修改利率时，提交总经理，由总经理召开部门经理级别会议决定后实行。

6.保证金

公司设立股票配资专用对私账户，收取配资客户保证金，股票配资专用账户由财务管理部负责管理。客户根据配资杠杆及配资金额缴纳保证金，最低10万元，武汉市场放宽为5万元。。

7.业务推广

由电子商务公司运营部负责业务推广文案策划，宣传材料制作；合规操作部负责联络协调，监督实施；业务部负责对目标客户推送信息和建立渠道。业务部客户经理以个人名义建立并管理好股票配资QQ群，同时充分利用好微信公众号，通过最新讯息推送，增加公司业务知名度。

8. 盘后分析

为尽可能减少业务风险，同时为客户提供增值服务，风险控制部在政策、技术及公司基本面、市场走向、资金流动等方面对股票进行盘后分析，合规操作部、业务部积极配合风险控制部盘后分析工作，风险控制部直接汇报总经理，说明各项指标及对未来的操作建议。

8.1 政策层面，风控专员每日要及时关注相关财经新闻，收集相关国家宏观经济政策，证监会信息、银监会信息，关注国家对行业的扶持力度，并做相应的备查登记。

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