股票配资管理制度
证监会关于上市公司送配股的暂行规定-证监上字[1993]128号
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证监会关于上市公司送配股的暂行规定正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 证监会关于上市公司送配股的暂行规定（１９９３年１２月１７日证监上字〔１９９３〕１２８号）各上市公司：为加强证券市场管理，使上市公司的运作规范化，现根据《股票发行与交易管理暂行条例》（以下简称“条例”）及有关法规，对有关上市公司向股东以股票的形式分配股利（即送股）和配售发行股票（即配股）做如下规定：一、上市公司向股东配股应符合以下条件：１．距前一次发行股票的时间间隔不少于１２个月；前次发行包括配股等其他发行方式，间隔计算以前次的招股说明书或其他招募文件公布日期到本次配股说明书公布日期的间隔为准；２．前一次发行股票所募集的资金用途与当时该公司的《招股说明书》、《配股说明书》或股东大会有关决议相符；３．公司连续两年盈利；４．近三年无重大违法行为；５．本次配股募集资金的用途符合国家产业政策规定；６．配售的股票限于普通股，配售的对象为根据股东大会决议而规定的日期持有该公司股票的全体普通股股东；７．本次配售的股份总数不超过公司原有总股本的３０％；发行Ｂ股和Ｈ股的上市公司，还应遵守有关该类别股份的其他法规的规定；８．配售发行价格不低于本次配股前最新公布的该公司财务报告中每股净资产值。
二、上市公司向股东送股应符合以下条件：１．已按规定弥补亏损（如果有的话）、提取法定盈余公积金和公益金；２．动用公积金送股后留存的法定盈余公积金和资本公积金不少于股本的５０％；３．发送的股票限于普通股，发送的对象为根据股东大会决议而规定的日期持有该公司股票的全体普通股股东；４．因送股增加的股本额与同一财务年度内配股增加的股本额两者之和不超过上一个财务年度截止日期时的股本额。
股票配资方案
股票资金合作协议甲方（出资方）：乙方（操作方）：甲、乙双方经友好协商，就双方进行股票投资合作旳有关事项到达如下合作协议：第一条甲方应乙方规定，将下述股票交易账户与资金交付乙方用于股票投资。
户名: 开户证券企业:资金账号: 账户起始资金: 人民币元整合作期自年月日起至年月日止。
第二条合作期间，账户盈利所有属于乙方所有。
同样，乙方承担所有交易风险，甲方不承担交易风险。
为了保证甲方旳账户与资金安全，乙方在交易前应向甲方交纳操作账户总资金旳%（即人民币元）作为风险保证金。
如乙方交易产生亏损，亏损额不超过乙方交纳旳风险保证金旳，从风险保证金中扣除；亏损额超过风险保证金旳，乙方应于两日内补足。
第三条乙方每月向甲方支付甲方出资额旳%（即人民币元）作为综合管理费，首月费用于月日前支付，后续费用应于每月日前支付。
乙方可通过下述两种方式支付：1、授权甲方以“证券保证金转银行”旳方式从股票交易账户中扣除并提取（费用扣除后乙方旳权益不得低于其初始自有资金，否则应通过方式2支付）；2、乙方直接向甲方银行帐户转帐支付。
合作过程中，如双方协商决定变更出资额，则按照变更后旳出资额为基准收取后续管理费。
第四条甲方在收到乙方支付旳风险保证金及首月综合管理费后，将上述股票交易帐户交付乙方操作。
帐户交付后至合作终止日前，上述股票交易账户由乙方独立操作，甲方仅按照本协议约定旳原则对该帐户进行风险监控与管理，不干涉乙方在本协议容许范围内旳交易行为。
第五条乙方交易和甲方进行风险控制操作所发生旳印花税、经手费由券商从股票交易账户代扣，由乙方承担；交易手续费率按交易金额旳千分之收取，如股票交易账户旳手续费率低于该原则，甲方将以“证券保证金转银行”旳方式将差额部分从股票交易账户中提取。
第六条当甲乙双方任意一方进行波及资金出入旳操作后（例如甲方按本协议约定划拨费用、乙方追加风险保证金等操作），甲方应向乙方发送包括资金调拨原因及金额、乙方最新权益等数据旳账单。
金融业务培训课件-股票配资课件
风控线的设定标准
股票配资业务依据融资账户资产净值与期 初资产的比值设置风控线。 主要包括三种：风险警示线、补仓线和强 制平仓线。
补仓线：为合作账户中调拨资金的百分之 一百一十五， 平仓线：合作账户资产总量低于调拨资金 总额的百分之一百一十时即平仓线，
以10万资金客户为例 按照1:5的杠杆，10万+50万=60万 收取资金管理费为2.3分每月 交易佣金千一，月成交量是600万 员工底价是1.9分，费差提6成 佣金万6以上部分，提5成 提成：1200元+1200元=2400元
股票配资业务的融资杠杆比例设定为五种， 即1:1、1:2、1:3、1:4、1:5。
融资利息
股票配资业务的融资利息由公司依据该业 务市场平均利息水平而定，并经融资客户 认可后在合同上约定；扣息方式以合同约 定为准。
融资期限
股票配资业务的融资期限：一个月至半年。
风险控制
公司通过事先告知、合同告知和契约约定、 管理过程中的警示和告知执行等，使融资 客户知道并认可风险管理。
三、融资客户管理的指定交易证券账户上 产生的收益，扣除固定利息之外的收益权 （包括负收益即损失）归融资客户所有。
基本业务程序
第一步，开发客户，洽谈意向； 第二步，客户资格审核； 第三步，签署合同和风险告知书； 第四步，保证金到位，帐户开立， 融资资金到位，交付管理权； 第五步，风险管理。证券市场上多样化的融资需求， 公司对意向明确、具备一定市场经验、有 一定风险承受能力的适合的中小投资人 （融资客户）推出股票配资业务。
二、融资客户以一定保证金作为风险抵押， 公司按约定融资比例和约定期限向其提供 资金需求，公司只收取约定的融出资金的 固定利息。
股票配资业务流程关键点描述
股票配资业务流程关键控制点描述一、有配资需求客户（寻找意向客户）节点内容：通过多种途径或方法需找股票配资意向客户。
涉及岗位及职责：电话客服、信贷部线下业务人员电话客服：通过电话、网络途径寻找潜在意向客户，电话邀约到公司洽谈。
日常考核电话数量、邀约成功率/邀约成功人数、平均通话时间等相关指标，重点考核业绩指标。
线下业务人员：通过电话或其他途径寻找意向客户，日常考核意向客户数量，重点考核业绩指标。
二、客户面谈（了解合作模式，明确合作意向）节点内容：与客户面谈交流，向客户介绍公司配资业务模式，了解客户个人资金状况及操盘水平等，与客户明确合作意向，确定配资比例。
涉及岗位及职责：接单主管或业务经理登记来访意向客户信息，了解意向客户情况，确定配资比例，促成交易。
重点考核业绩指标。
三、签署配资协议节点内容：配资协议的签订、客户资料（身份信息）备案涉及岗位或部门：财务部、接单客服/业务经理1、财务部负责配资协议的保管及配资协议的审核、监督。
2、接单客服/业务经理负责与客户签订配资协议，并与客户沟通协议相关内容，3、重点注意事项：双方涉及账号信息、警戒线、平仓线等重点信息内容需与客户强调。
配资协议签署流程：1、接单客服/业务经理至财务部领取配资协议，按财务部要求登记；2、与客户沟通说明配资协议相关内容，对于重点部分进行提醒；3、与客户签署配资协议；4、将签署完毕的配资协议交回财务部存档，财务进行登记备案。
四、准备配资账户节点内容：开立账户、资金准备涉及岗位或部门：财务部财务部收到签署完成的配资协议后即开始准备配资账户，账户准备完成后财务部通知接单客服/业务经理。
五、客户存入保证金（本金）节点内容：通知客户将约定保证金存入公司指定账户。
涉及岗位或部门：财务部、接单客服或业务经理财务部负责人员准备好配资账户后通知接单客服/业务经理，由接单客服/业务经理通知并确保客户将保证金打入指定账户。
六、客户获取账户用户名及密码节点内容：客户领取账户信息涉及岗位或部门：财务部负责人、风控专员1、财务部收到客户保证金后通知客户到公司领取账户用户名及密码，并告知客户不能擅自修改账户密码。
股市配资技巧与方法
股市配资技巧与方法
股市配资技巧与方法是指通过合理的投资组合和操作策略，把投资者投入到股市中，以最大限度地收获利润，而不会受到投资者自身经济实力的限制。
这类技巧和方法包括资金管理、市场交易、风险控制、财税优化等。
一、资金管理
资金管理是指通过合理的投资组合和资金分配来确保投资者投资目标的实现。
资金管理要考虑到投资者的投资目标和投资偏好，合理确定投资组合，并制定投资策略，以及资金分配，合理使用资金，尽可能地使投资者的投资收益达到最大化。
二、市场交易
股市配资的市场交易技巧和方法主要是指投资者在投资时对股票的买卖技术，即投资者在选择投资标的时，如何准确判断股市行情，如何选择合适的投资标的，以及如何把握买卖时机等。
三、风险控制
股市配资的风险控制技巧和方法是指投资者在投资时，应该如何把握风险，避免投资风险，使投资能够达到预期效果。
投资者要科学分析市场，合理调整投资组合，
并采取相应的投资策略，如“配资”、“止损”以及“反转”等，以控制投资风险。
四、财税优化
财税优化是指投资者在股市配资时，能够有效地通过合理的财税手段，利用税收优惠政策，以及财务筹划、投资策略等手段，达到最大限度地减少税负，同时有效地提高投资收益。
总之，股市配资技巧和方法是投资者在投资时采取的有效操作策略，可以有效地提升投资者的投资收益，同时也可以有效减少投资者的风险，从而使投资者的投资收益达到最大化。
股票配资的操作
股票配资的操作
股票配资是指在股票市场中，投资者通过借入资金，投资股票而获得资金来源的形式。
投资者可以得到由配资机构提供的资金，以便他们做出较大规模的投资，以获得较高的收益。
股票配资的操作方法如下：
1、首先，投资者需要向配资机构申请资金，填写申请表，提供有关自身的财务信息和背景信息，以及股票投资的具体信息，包括预期的投资回报率和风险等。
2、然后，配资机构对投资者的申请进行审核，根据财务、背景等信息，以及风险和投资回报率的考量，决定给予投资者多少资金。
3、投资者拥有配资资金后，便可开始进行股票投资了。
由于配资机构会对投资者的投资策略和投资行为进行审查，因此投资者需要根据资金的情况，合理地实施投资策略，尽可能地在股市中获得较好的投资回报。
4、投资者还需要注意的是，由于利息的存在，配资资金一旦使用完，投资者还需将资金还回配资机构的账户。
此外，投资者还应妥善管理资金，避免使用超出自身承受能力的资金。
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关于股票配资规则
关于股票配资规则股票配资规则一、投资者要求1、投资者必须满足国家相关的法律法规，对股票市场有一定的知识和认识；2、投资者应具备证券投资经验和能力，并同意在投入配资交易前进行自查；3、投资者应充分认识配资业务及投资风险，清楚知晓其财产担保责任；4、投资者需认可比例投资账户计算规则，了解配资交易手续费、利息、综合费及其他费用；5、投资者需具备优秀的风险分析能力及风险控制能力；6、投资者应向配资机构提供真实的、准确的及完整的个人信息和资料；7、投资者应主动配合证券公司审核资料，并妥善持有有效证件及银行本人的账户；二、配资机构要求1、配资机构应有独立财务审计，以及相应的风险控制机制；2、配资机构应严格执行合同，将合法投资者、诚实守信、按时归还资金作为核心要求；3、配资机构应有合法营业执照、完整的盈利模式和财务条件；4、配资机构应提供有效的信息及客户服务，保证安全的投资环境及流程；5、配资机构应按监管要求定期公开财务报表，提供适当的财务管理和投资组合报送工作；6、配资机构应有足够的人力、财力、物力和信息等资源，以确保符合国家相关法律法规；7、配资机构需自行对投资者提供定期、有效的投资风险教育，实行责任和投资理财教育；三、股票配资规则1、投资者须遵守证券营业管理规定，选择正规的证券投资平台及账户；2、在交易之前，投资者必须开通一个比例配资账户，由配资机构提供投资资金，投资者支付账户保证金及固定的利息；3、配资账户的投资倍数是投资者及配资机构在合同中约定的倍数；4、投资者必须在认股权证允许的期限之内，确保配资账户资金充裕；5、配资机构可按照合同允许的情况进行账户管理，但不可以改变投资配资比例；6、投资者在正常情况下，应按时准确归还投资资金、支付利息、综合费及其它费用；7、配资机构应当确保投资者的利润及要求的资金及时到账；8、如果投资者的配资账户资金不足，超过合同约定的比例时，配资机构应及时通知投资者及证券管理部门；9、投资人应保持良好的信誉和主动性，合法、规范地参与股票市场投资活动。
股票配资规则
股票配资规则
1.股票配资是指投资者利用期货、个股融资融券等手段，以较低的投资价格购买股票
的投资行为，以期获取股票收益。
2.股票配资交易有两种模式：无风险模式和有风险模式。
无风险模式：投资者对相应金额的股票权利进行投资；
①股票配资品种范围：外汇、债券、股票、基金、权证、利率互换（IRS）、汇率期货、商品期货等产品；
②股票融资额度：融资比例每笔交易最低1:1（投资者投资金额=建仓金额），最高不超过3:1（投资者投资金额≤3倍建仓金额）；
④融资利率：投资者支付给股票券商的融资利息，按月计息，浮动利率一般为1%-2%；
⑤投资期限：股票配资期限一般不超过一年（限制交易日数）；
⑥交易保证金：投资者每次交易前都需要提前支付足够的保证金，可根据相应交易品
种和所需资金实际确定；
⑦平仓比例规定：投资者必须在短线交易完毕时立即进行限期平仓，平仓比例不得低
于30%。
股票配资立案标准
股票配资立案标准近年来，股票配资市场飞速发展，越来越多的人选择通过配资来获取更多的投资收益。
然而，由于市场监管不够严格，一些不法分子也趁机从中谋取暴利，给广大投资者带来了不小的风险。
为了规范股票配资市场秩序，保护投资者的权益，各地纷纷出台了股票配资立案标准。
一、立案资格要求按照《证券期货经营机构监督管理办法》规定，从事股票配资业务的机构应当具备以下条件：1. 具备法人资格，并在工商行政管理部门注册登记；2. 注册资本金不得低于1000万元人民币；3. 具备专业从事股票配资业务的固定场所和设施；4. 具备完备、规范的内部控制制度和风险管理制度；5. 具备从业人员中至少有1名持有证券从业资格证书的人员；6. 具备从业人员中至少有1名具有风险管理经验的人员。
二、立案程序1. 提交申请股票配资机构应当向当地证券监管部门提交申请，并提供相应的资料，包括机构的注册证明、股东名册、股东出资证明、组织机构代码证、税务登记证、财务报表等。
2. 受理审核证监会或其派出机构应当在收到申请材料后15个工作日内，对申请材料进行审核，如发现问题或需要补充材料，应当及时告知申请人。
3. 立案审批审核通过后，证监会或其派出机构应当在30个工作日内对申请进行立案审批，如发现问题或需要补充材料，应当及时告知申请人。
4. 颁发证书经过立案审批后，证监会或其派出机构应当颁发股票配资机构证书，并在证书上注明经营范围、注册资本、经营期限等信息。
三、立案后的监管要求1. 定期报告股票配资机构应当按照规定向证监会或其派出机构提交定期报告，包括财务报表、业务变更、风险控制措施等信息。
2. 风险管理股票配资机构应当建立完备、规范的风险管理制度，对投资者进行风险提示和风险评估，确保投资者的合法权益。
3. 业务范围股票配资机构应当严格按照证监会或其派出机构规定的业务范围从事股票配资业务，不得擅自变更或扩大业务范围。
4. 合法经营股票配资机构应当遵守相关法律法规，不得从事非法经营活动，不得损害投资者的合法权益。
证券公司配资条件
证券公司配资条件
1、准入条件：股民应具备股票交易资格，股票交易金额不低于人民币1000元，年龄不低于18周岁，具备完全民事行为能力。
2、资金要求：股民出具担保人的资金凭证，担保人年龄不低于18周岁，具备完全民事行为能力，担保人应当向证券公司提供担保资金凭证，资金凭证资金额应不低于担保配资额度的50%，且资金凭证应当由法人营业执照、公司章程、银行结算单据等所提供。
3、管理要求：股民需遵守证券公司的管理规定，如有违约情况，证券公司有权提前终止配资合同，股民需承担一切后果。
4、投资风险：投资者需要对投资风险有充分的认识，对于投资风险的风险认知及风险控制能力的较强，充分了解市场行情及投资策略，能够根据市场行情及投资策略实施投资操作。
股票配资限制条件
股票配资限制条件是指配资公司或机构在提供配资服务时对客户的一些基本要求。
主要包括以下几点：
1.最低保证金要求：配资公司或机构通常会要求客户提供一定比例的保证金，以确保
客户有足够的资金来承担交易风险。
2.最低交易资金要求：配资公司或机构通常会要求客户拥有一定的交易资金，以确保
客户有足够的资金来进行交易。
3.交易经验要求：配资公司或机构通常会要求客户具有一定的交易经验，以确保客户
能够理解交易的风险。
4.年龄限制：配资公司或机构通常会要求客户年龄在一定范围内。
5.其他限制条件：配资公司或机构可能还会有其他限制条件，例如职业、地域等。
注意，股票配资存在一定风险，在进行股票配资之前，应该充分了解相关信息并做好风险管理。
股票配资手续
股票配资手续股票配资是指投资者在股票市场中通过资金杠杆操作，获取更高回报的一种金融服务。
但在进行股票配资前，需要办理一系列的手续和程序。
本文将针对股票配资手续进行详细介绍。
一、资金账户开户首先，投资者需要在股票配资公司或证券公司进行资金账户的开户。
开户时需要提供个人身份证明、资金来源证明等资料，一般会有专业人员协助办理。
开户后，投资者便可以将资金转入该账户中，进行后续的股票配资操作。
二、签署协议在开户后，投资者需要与股票配资公司签署协议，明确服务内容、费用、风险提示等具体事项，并约定具体的合作期限。
在签署协议前，投资者应认真阅读协议内容，了解其中相关条款，确保自己的合法权益。
三、评估风险在进行股票配资前，股票配资公司会对投资者进行风险评估，以确定其适合的杠杆倍数及投资风险等级。
这是为了保障投资者的资金安全，同时也是为了防范非法融资和风险操作。
四、配资资金充值投资者需要在资金账户中充值，以保证其可以进行股票买卖。
在充值时，要注意注意支付渠道和费用，避免不必要的损失。
五、交易账户开户与资金账户不同，交易账户是用于股票交易的账户，投资者需要在证券公司或股票配资公司办理交易账户开户。
开户时需要提供身份证明、银行卡、签字笔等个人材料，并支付一定的资金开户费用。
六、委托交易在完成资金和交易账户开户后，投资者便可以通过股票配资公司的委托交易系统进行股票交易。
投资者需要在委托交易系统中输入股票代码及相关参数，并根据市场情况及自己的判断进行买入或卖出操作。
同时，还需要注意相关的交易手续费用和资金管理费用。
总的来说，股票配资手续繁琐，需要投资者仔细准备和了解。
在进行股票配资操作前，投资者应提前了解股票市场的基本知识，并科学规划自己的投资方式和风险控制策略，以尽量降低损失。
同时，还应选择经验丰富、信誉良好的股票配资公司，以确保自己的资金安全和合法权益。
股票配资理论知识
股票配资基本理论知识汇总一、股票配资背景市场上做股票的投资者数量庞大，中国股市经过20多年的发展，资本市场逐渐成熟，对应的便是市场中崛起了一批专业的炒股投资者，他们有着很强的操盘能力、风险控制能力，较高的炒股技巧，每天投入大量的时间分析股票走势，斟酌当日融资与融卷总量，研究全球宏观经济，但最终都碍于炒股的原始资本金问题，没能很好让研究成果最大化的转换成收益，纵观其因亦是当前中国金融体系中借贷市场的缺失导致金融结构的一种失衡。
因而成熟的投资者对放大本金、获得投资超额收益有很大需求。
我们公司根据市场需求，面向全国股票投资者推出该项目，期望能够更好地为广大投资者提供专业服务，优化金融结构。
二、基本介绍股票配资是随着金融市场的发展应运而生的，股票市场上资金持有者和资金需求者通过一定的模式结合起来，共同发展，逐渐就形成了股票配资这个新型的融资模式。
股票配资也叫股票融资，很多投资者具有良好的盈利能力和风险控制能力，但受制于自身资金量较小，其盈利能力和资金管理的能力无法得到充分发挥。
而解决这一问题最直接的方法就是扩大操作资金。
股票配资是为具备丰富交易经验及风险控制能力的股票投资者提供的放大其操作资金的业务。
项目股民A（没做配资）股民B（做配资）自有资金2万2万实际操作资金2万20万盈利500050000三、优势及特点渠道成本融资成本时间成本抵押物配资炒股 1.8%-3% 当日完成融资无典当融资 3.5%-4% 当日或数日固定或者非固定资产抵押银行贷款0.8%-1.5% 高固定资产抵押由上图可知：股票配资成引领民间融资发展趋势1、隶属民间资本的股票配资，办理速度快，手续办理便捷，相较银行与典当，股票配资又无需抵押，典当是以实物为抵押，以实物所有权转移的形式取得临时性贷款的一种融资方式。
2、典当融资与银行相比其标的只注重抵押物的真实价值而对融资者本身的信用评定几乎无所关及，并且一般目前多数商业银行只做固定资产抵押，而典当行则不然可固定资产抵押亦可动产抵押。
股票管理制度大全
股票管理制度大全第一章总则第一条为规范公司股票管理，加强公司治理，促进公司健康发展，根据《公司法》等相关法律法规，制定本制度。
第二条公司股票管理应遵循“公开、公平、公正”的原则，保障广大股东的合法权益。
第三条公司股票管理应当坚持市场化、法治化、专业化原则，明确权责，规范操作，加强内部管理，提高公司市场竞争力。
第四条公司股票管理应当依法合规，遵循市场规律，引导公司健康发展。
第二章股票发行与流通管理第五条公司股票的发行应当遵守《证券法》等法律法规的规定，根据市场需求、公司发展计划等确定发行总数、发行价格和发行方式。
第六条公司股票可通过公开发行、非公开发行、配股等方式进行，但应当注意防范内幕交易和操纵市场等违法行为。
第七条公司应当完善股票持有人登记制度，建立健全股东名册，及时更新股东信息，保障股东权益。
第八条公司应当建立健全股票发行与流通监管制度，加强对股票发行、交易、转让等活动的监督和管理。
第九条公司应当加强股票信息披露工作，按规定定期披露公司财务状况、经营情况、重大事件等信息，提高信息透明度。
第十条公司应当建立健全内幕信息管理制度，规范内幕信息知情人员行为，防范内幕交易行为。
第三章股东权益保护第十一条公司应当尊重股东权益，依法保障股东的知情权、参与权、表决权等合法权益。
第十二条公司应当建立定期回访机制，及时了解股东反馈意见，积极回应股东关切，促进公司与股东之间的沟通与合作。
第十三条公司应当在重大决策前及时向股东公布相关信息，听取股东意见，保障股东知情权。
第十四条公司应当建立健全投资者关系管理制度，加强与股东、投资者的沟通，维护公司声誉和市场形象。
第十五条公司应当建立健全分红制度，合理确定分红政策，稳定、有序分配利润，依法保障股东收益权益。
第四章股东行为规范第十六条公司股东应当依法合规，遵守公司章程、公司法律法规、交易所规定等相关规定，不得从事操纵市场、内幕交易、信息泄露等违法行为。
第十七条公司股东不得恶意损害公司利益，不得违法侵占公司财产，不得利用所持股份损害其他股东利益。
股票配资的定义及股票配资过程中需要注意的细节
股票配资的定义及股票配资过程中需要注意的细节什么是股票配资？很多投资者具有良好的盈利能力和风险控制能力，但受制于自身资金量较小，其盈利能力和资金管理的能力无法得到充分发挥。
而解决这一问题最直接的方法就是扩大操作资金。
股票配资是为具备丰富交易经验及风险控制能力的股票投资者提供的放大其操作资金的业务。
股票配资不建议您操作的股票1、禁止投资权证、创业板、ST 、*ST股票等。
ST股票是连续两年亏损要特别处理的股票，*ST则是连续三年亏损，有退市预警的股票，这都是因为公司财务状况出现了问题，有退市风险的股票，虽然某种意义上有的ST股票在股改后能扭亏为盈，但风险也是很大的，因为投资者往往很难把握有潜力的ST股票，所以对于这种股票融资的投资者要理性投资。
2、禁止投资新股上市当天、停盘复盘当天等涨跌幅不受10%限制的股票。
当新股上市的时候，由于新股的上档压力小，很受主力资金的青睐，但是如果整个市场的价格体系中心较高，新股首日获得的价值就有被高估的可能，再加上新股首日发行没有涨跌幅限制，涨了好说，那赔了呢？这对于我们做短线的融资炒股的客户来说无疑就是非常大的风险。
次新股在大盘震荡的时候有可能成为主力资金再次炒作的热点，次新股是否是高估和低估我们都很难判断，如果是之前被低估的新股，您还有可能大赚一笔，但如果是之前被高估的新股，一些机构为了达到出货的目的，常常会利用消息来进行先逆之后顺之的操作，进而使股票大跌，这种股票往往成为大熊股，基于这种风险的存在，对于次新股的炒作，申穆投资规定买入量不得超过申报委托时操盘方的实时权益，也就是说您仅可以用自有的资金来操作。
股票融资提供资料信息3、单只个股买入量不得超过申报委托时合作账户资产的60%，即不能用合作账户满仓操作单只个股。
分散风险，不把鸡蛋放在同一个篮子里。
这样的规定并不会成为限制您交易的问题，反而会帮助您甄选出更为安全妥当的股票。
4、禁止做跌幅超过8%的股票、T-1及T-2日均为跌停的股票。
股票配资流程详解
股票配资流程详解股票配资是指向个人和企业提供股票交易的配资服务，向客户收取一定的报酬，与客户分享该股票市场的收益。
股票配资服务的流程可以概括为五步，分别是客户确定配资策略、客户开设资金账户、客户选择要配资的股票品种、客户签订股票配资协议和确认配资投资，以及客户跟踪投资收益。
首先，客户确定配资策略。
股票配资的投资策略主要有以下几种：一是盈利交易，即通过买入股票或短线交易以获取短期收益；二是投资型投资，即长期投资、稳定投资。
客户应根据自身的投资风险偏好和投资期限，选择合适的投资策略。
其次，客户开设资金账户。
为参与股票配资交易，客户需要先开设资金账户。
资金账户属于投资者的资金管理的一个环节，是投资者的资金进行金融投资的基础。
资金账户的开设需要符合当地金融机构的要求，需要本人身份证等有效证件，以及对账户有充足资金。
第三，客户选择要配资的股票品种。
股票配资投资的股票品种一般包括A股、B股、新三板等。
选择不同的股票品种具有不同的风险，因此在投资时要根据自身的风险承受能力和投资目标，合理选择股票品种。
第四，客户签订股票配资协议。
股票配资协议是客户与配资机构之间签订的一份合同，主要内容包括交易双方的身份信息、参与股票配资投资的期限、股票配资合同期满后释放资金的方式以及结算等事项。
在签订股票配资协议时，一定要认真阅读，确保协议条款的清晰明确，以免因不慎引发纠纷。
第五，客户确认配资投资。
在签订股票配资协议后，客户可以根据其确定的投资策略，进行资金的投资管理，在投资中可以根据自身的投资偏好，实施买入、卖出等操作。
最后，客户跟踪投资收益。
在投资期间，客户需要不断地跟踪投资收益，及时发现问题并及时采取行动，针对不同的股票品种，采取个性化的投资管理模式，积极参与市场，实现良好的投资收益。
以上就是股票配资流程的详细说明，客户在进行股票配资投资时，一定要根据自身的实际情况，分析股票市场的波动，适当参与市场，以期获得良好的投资收益。
股票配资的两大模式以及股票配资和借钱炒股的区别
股票配资的两大模式本文导读：股票配资，出钱配资，低门槛，杠杆消费。
为投资者解决“巧妇难为无米之炊”的窘境。
股票配资通过两种模式帮助投资者。
股票配资其实是属于高杠杆工具。
那么股票配资究竟是什么呢?其实这并不难理解，简单点讲就是股票市场上的资金持有者和资金需求者通过一定的模式结合起来，共同发展。
一般是在资金持有者原有资金的基础上按照一定比例提供资金，比如说你有1万，配资公司按1:5倍至1：10倍比例配资，这时配资公司会给你5万，你一共有6万可以使用。
本质上就是配资公司如91快车帮你融资扩大你的操作资金，算是一种“借钱炒股”的模式。
股票融资模式算是“借钱炒股”的模式，但是又不同于借钱炒股。
91快车股票配资专家分析道，股票融资模式主要分为场外配资和场内配资。
第一种是目前风起云涌的场外配资。
进行场外配资的主要有两类公司，一是信托公司，二是各种互联网金融公司的网上配资平台。
信托公司管理也比较严格，配资比例与券商差不多，相对风险可控。
问题最大的是网上配资平台，其利率较高，门槛也较低。
第二，场内配资就是证券公司的融资融券业务，证监会上周就修订《证券公司融资融券业务管理办法》公开征求意见，此次修订《管理办法》，一方面加强监管和防控风险，强化证券公司自主调节和防范业务风险要求，完善监管机制，明确监管底线，加强投资者权益保护，要求证券公司业务规模与自身资本实力相匹配;另一方面，取消了部分不适应业务发展实际的限制性规定，提升融资融券业务服务资本市场和投资者的能力。
这次修订的主要内容包括增加证券公司融资融券的金额不得超过其净资本4倍的规定，允许到期进行展期等。
融资融券业务管理比较严格，证券公司要求客户资产在50万元以上，并且有一定的股票操作经验才能进行融资，而且，融资的比例不高，一般是50% 至1倍，就是投资者有50万元资金，券商借给你25万至50万元资金。
同时，有严格的风险管控制度，正常情况下，投资者即使发生亏损，一般也不会本金输光。
股票配资立案标准
股票配资立案标准股票配资是指投资者通过向配资公司借款进行股票交易，以期望利用杠杆效应获得更高的收益。
为了确保配资市场的稳定和风险控制，国家和有关部门已经制定了一系列的配资立案标准。
首先，配资公司必须符合相关法律法规。
根据中国证券监督管理委员会的规定，配资公司必须具备一定的注册资本和团队实力，并通过国家相关部门的审批和登记备案。
这是配资公司合法经营的基本要求，也是保证风险可控的前提条件。
其次，配资公司必须明确风险提示和合规措施。
根据《证券投资基金法》和《证券公司资产管理业务暂行办法》，配资公司需要明确告知投资者配资交易的风险，并在签署合同前进行风险揭示和考核。
配资公司还需要建立健全的内部合规制度，包括风险控制、业务流程、内部审批、投资者合规培训等。
第三，配资公司必须设立专门的风险控制部门。
为了保证投资者的利益和市场的稳定，配资公司需要设立专门的风控部门，对配资业务进行全面的风险评估和控制。
这包括对投资者的资金流动和交易行为进行跟踪监测，对市场风险进行预警和控制，对潜在的风险进行风险评估和管理，确保配资业务的安全和稳健运营。
第四，配资公司必须保证投资者的合法权益。
根据有关规定，配资公司需要为投资者设立独立的资金账户，并对投资者的资金进行专门管理。
配资公司不能挪用投资者的资金用于其他用途，必须保证投资者的资金安全和合法权益。
此外，配资公司还需要建立健全的投诉处理和客户回访制度，及时解决投资者的问题和需求。
最后，配资公司必须定期向监管部门报告业务情况。
为了保持配资市场的透明和稳定，配资公司需要定期向监管部门报告业务情况，包括资金状况、交易量、风险控制情况等方面的信息。
监管部门根据这些信息进行监控和评估，及时发现和处理潜在的问题，确保配资市场的正常运行。
总之，股票配资立案标准主要包括符合相关法律法规、明确风险提示和合规措施、设立专门的风险控制部门、保证投资者的合法权益，以及定期向监管部门报告业务情况等方面的要求。
股票投资管理制度
股票投资管理制度第一章总则第一条为规范和约束公司内部股票投资行为，保护投资者利益，促进公司股票投资业务的健康稳定发展，制定本管理制度。
第二条公司股票投资应遵循公开、公平、公正的原则，不得操纵市场价格，避免市场风险，保护公司资金安全。
第三条公司股票投资应以稳健为主，控制风险，谨慎操作，不得盲目跟风或投机炒作。
第四条公司股票投资应加强信息披露，严格遵守国家有关证券法律法规，做好内部监督和管理，确保投资行为合法合规。
第五条公司对内部股票投资人员应进行培训和考核，提高其投资风险意识与管理水平。
第六条公司股票投资管理应建立规范、透明的决策流程，确保决策程序公正公开。
第七条公司内部各相关部门应相互协作，做好风险控制和信息共享，保障股票投资工作的顺利开展。
第二章投资决策第八条公司股票投资应建立科学、严谨的投资决策机制，全面考虑市场因素和公司自身情况。
第九条投资决策应当依据严格的风险评估和综合分析，合理确定投资策略和操作方案。
第十条投资决策应遵循稳健、长期的原则，不得盲目跟风或投机炒作。
第十一条投资决策应保持透明，建立健全的记录档案，确保决策过程合法合规。
第十二条投资决策应积极倡导公司内部多元化投资，降低风险，提高投资回报。
第三章投资操作第十三条公司股票投资操作应依据投资决策，执行严格的操作流程和制度。
第十四条投资操作应加强风险控制，避免连续交易、高杠杆交易等激进操作。
第十五条投资操作应保持稳定性，不得频繁调整股票投资组合，造成不必要的交易成本和税收成本。
第十六条投资操作应遵循合理的止盈止损原则，及时止损，规避风险。
第十七条投资操作应及时披露，对内部操作人员采取定期交流与交接制度，确保操作合规合法。
第四章投资监督第十八条公司应建立完善的投资监督机制，实行内外部监督相结合的方式。
第十九条公司对投资业务应建立健全的内部审查与监督机制，加强对投资决策、操作的审查与监督。
第二十条公司应委托专业机构对投资业务进行外部审计与监督，建立监督检查报告制度。
股票配资 岗位职责
股票配资岗位职责股票配资，指的是借用他人的资金进行股票交易。
股票配资行业自从出现以来，越来越多的投资者参与其中。
为了确保股票配资服务的正常运行，需要一支专业的团队来负责各项工作。
本文将介绍股票配资岗位的职责，以及每个岗位的工作内容。
1. 风险控制岗风险控制岗是股票配资岗位中最重要的一个。
他们的主要职责是评估和控制配资活动的风险，确保投资者的资金安全。
具体工作内容包括：- 制定风险控制策略：根据市场状况和投资者的需求，制定风险控制策略，为投资者提供安全的配资服务。
- 监控市场风险：密切关注市场状况，及时发现可能的风险因素，并采取相应的措施进行风险控制。
- 资金管理：根据投资者的风险承受能力，合理管理资金，确保投资者的配资资金安全。
风险控制岗是股票配资服务的核心岗位，他们的工作直接关系到投资者的利益和公司的声誉。
2. 市场分析师市场分析师是股票配资团队中的重要成员，他们的主要职责是分析市场趋势和行情，为投资者提供专业的投资建议。
具体工作内容包括：- 收集信息：收集并整理各种与股票市场相关的信息，包括公司财报、宏观经济数据、行业动态等。
- 分析市场行情：运用各种分析方法和工具，对市场行情进行准确的分析和预测，为投资者提供投资建议。
- 撰写研究报告：根据市场分析的结果，撰写详细的研究报告，提供给投资者参考。
市场分析师需要具备扎实的专业知识和良好的分析能力，以及较强的文字表达能力。
3. 资金管理师资金管理师的主要职责是对投资者的资金进行管理和配置，以达到稳定增值的目标。
具体工作内容包括：- 制定投资方案：根据投资者的风险承受能力和投资目标，制定合理的投资方案，进行资金配置。
- 监控投资组合：密切关注投资组合的运行情况，及时调整资金配置，确保投资者的投资效益最大化。
- 风险控制：制定严格的风险控制措施，确保投资者的资金安全。
资金管理师需要具备良好的资金管理能力和决策能力，以及对金融市场的敏锐洞察力。
4. 客户服务岗客户服务岗是与投资者直接接触的岗位，他们的主要职责是解答投资者的问题，提供优质的服务。
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XX金融股票配资操作指南（2015年06月）目录第一章总则 (1)第二章参与部门及职责 (1)第三章操作规则 (2)第四章业务流程 (6)第五章附则 (11)第一章总则1. 为规范股票配资业务流程，明确各部门职责，确保员工各司其职，业务协作有条不紊，业务持续健康开展，特制定本指南。
2. 股票配资业务的开展，适用本指南，本指南未作规定的，由总经理另行决策。
第二章参与部门及职责1. 参与部门总经理、风险控制部、合规操作部、业务部、财务部2. 各部门职责总经理：负责股票配资业务总体设计，对股票配资业务各项操作具有最高决策权，特发事件、重大事项均需经过总经理核准批示。
风险控制部：负责股票配资业务流程设计，对股票配资业务风险进行把控；监督股票配资业务实施，保证配资业务按照流程操作，有权拒绝有风险的业务，有权对有风险的操作提出意见；持有并管理好系统中风控账户；负责盘后分析，投资预测分析，提示风险股票、风险板块；为总经理提供各类分析数据，及分析报告；根据业务发展，提出风险和修改建议，进一步完善操作流程。
合规操作部：负责股票配资业务总体实施。
参与股票配资流程设计，落实各个流程操作；代表公司与信托公司接洽，就信托配资利率及杠杆比例与信托公司谈判，跟进信托资金到位情况；管理公司配资账户，负责新客户证券账户开立，新客户信息录入；负责交易时间实时盯盘，客户账户触及预警线时及时通知对应客户经理，客户账户触及平仓线时强制平仓；根据流程完成客户盈利提取、增加/减少配资额度，追加保证金，账户缩配，等操作；接收并反馈信托预警信息，持有并管理好系统中管理员账户；及时提示盘中风险信号或异动信号；客户买卖数据、持仓数据及结算数据归集总结。
业务部：负责股票配资市场开拓，营销目标客户，完成业绩目标；引导客户签订合同，时刻解答客户疑问；及时通知客户关于账户风险信息，落实客户补充保证金，落实客户按时交纳利息；关注市场配资业务行情，及时反馈同行操作动向；客户配资期间，及时跟进客户，为客户提供后续服务。
财务管理部：管理股票配资银行账户，关注账户收支情况；负责信托保证金划转及追加；持有并管理好系统中财务管理账户；查收核对客户保证金及利息金额，并向总经理反馈客户按月支付利息情况；查收增配客户保证金及利息支付情况；每月按时核对公司收益及支出；每月按时核对发放业务提成及中介返佣款；根据相关完整手续支付客户应退保证金；根据相关完整手续及客户账户信息支付客户盈利提取资金；根据相关完整手续及客户账户销户信息，支付客户结算资金。
第三章操作规则1. 配资额度分配公司在每期配资资金到位时，将预留10%-15%左右的份额，作为自用份额。
其余份额由业务部部门经理进行各客户经理销售任务分配，一般情况下，客户提前一天将保证金及当期利息存入公司指定账户，则合规操作部确认该客户有效，配资资金到位后立即制作操作账户给客户。
对于未能及时存入保证金及利息，同时为重要客户需保留额度的，客户经理需提前向总经理申请特批，经许可后合规操作部将保留该额度。
在额度不足的情况下，优先为低杠杆客户配资。
2.信托账户的预警处理由合规操作部经理为公司联络人，代表公司接收信托公司信息。
合规操作部经理在收到信托预警通知时，向财务部申请补充保证金，经财务部审核、总经理签批完毕后，财务部从股票配资专户支付追加保证金至信托账户。
3. 客户定位根据公司对股票配资业务的发展规划，现阶段主要目标客户为具有证券投资经验和技能，愿意承担证券投资风险、按月向公司支付利息的配资需求在20—100万元之间的客户。
为避免公司出现风险，现阶段公司不做配资需求在200万以上的客户，在未来规模做大后可重新制定标准。
对于业务部强力推荐的个别大额配资需求客户，客户经理需书面提交《大额客户推荐表》，经流程审批，总经理同意后方可办理配资合作。
在业务成熟阶段，公司可根据市场情况调整目标客户，业务部针对定位客户进行营销。
4. 杆杠比例公司根据股票行情以及同行运作情况，适时调整配资杠杆比例。
现行杠杆比例为1:1、1:2、1:3、1:4、1:5，以1:3、1:4为主，暂停提供1:5的杠杆比例。
业务部应及时了解市场同行杠杆情况，在认为有修改需要时提交总经理，由总经理召开部门经理级别会议决定后实行。
5.利息收取配资客户预付利息，利率由公司根据同行情况及信托利息等情况每月制定，客户办理股票配资业务时，严格按照既定利率执行。
业务部及时了解市场利率，在认为有必要修改利率时，提交总经理，由总经理召开部门经理级别会议决定后实行。
6.保证金公司设立股票配资专用对私账户，收取配资客户保证金，股票配资专用账户由财务管理部负责管理。
客户根据配资杠杆及配资金额缴纳保证金，最低10万元，武汉市场放宽为5万元。
7.业务推广由电子商务公司运营部负责业务推广文案策划，宣传材料制作；合规操作部负责联络协调，监督实施；业务部负责对目标客户推送信息和建立渠道。
业务部客户经理以个人名义建立并管理好股票配资QQ群，同时充分利用好微信公众号，通过最新讯息推送，增加公司业务知名度。
8. 盘后分析为尽可能减少业务风险，同时为客户提供增值服务，风险控制部在政策、技术及公司基本面、市场走向、资金流动等方面对股票进行盘后分析，合规操作部、业务部积极配合风险控制部盘后分析工作，风险控制部直接汇报总经理，说明各项指标及对未来的操作建议。
8.1 政策层面，风控专员每日要及时关注相关财经新闻，收集相关国家宏观经济政策，证监会信息、银监会信息，关注国家对行业的扶持力度，并做相应的备查登记。
8.2 公司层面，风控专员关注相关股票上市公司的最新新闻、行业动态，发布的公告信息（例如重大重组事件等。
），在相关行业研究网站上搜集了解行业发展趋势。
8.3技术层面，在财经网站上搜集当日股票的前十大流通股，市盈率，股票涨跌幅、资金流入流出量，成交数据，换手率，委比等，综合分析股票的未来发展趋势，汇总整理可能出现的风险。
9. 盈利提取对于前三批客户证券账户资产与初始金额之比连续五个交易日达到1.1以上时，可书面申请提取超出部分中以万元为单位的整数金额。
客户申请盈利提取必须提交《提取股票配资账户盈利申请书》，财务部在收到签批的《账户盈利提取申请审批表》后，根据提取金额，及时将客户盈利提取部分划拨至合同约定的客户账户。
盈利提取在五万元以下的，财务部需在一个工作日内划拨至客户账户，超过五万，在三个工作日内划拨至客户账户。
对于第四批及以后客户，盈余提取开放日为每个月20日，如20号为非工作日则顺延到下一个工作日，其他工作日不接受客户盈利提取申请。
客户证券账户资产与初始金额之比连续五个交易日达到1.1以上时，可书面申请提取超出部分中以万元为单位的整数金额，盈利核定基准日也为每月20日。
特别说明：客户在提取盈利时，若停牌股票市值占总市值之比X＜50%的，盈余提取线为120%，停牌股票市值占总市值之比50%≤X＜70%的，盈余提取线为130%，若停牌股票市值占总市值之比X≥70%的，则不允许提取盈余。
10. 增减配资额度客户可根据实际需要向公司申请增加或减少额度，追加和减少配资额度需要提交《增加股票配资额度申请书》、《减少股票配资额度申请书》。
公司原则上优先给予新客户额度，有充裕额度或利率可提升时，可向追加配资客户开放。
客户必须通过直接追加自有资金来增加额度，增加额度的，增加日前的利息不足整月的按整月计，增加后的利息从增加日起重新计算；减少额度的，按减少融资后的融资金额计算利息，但已收取的利息不予以退还。
11. 客户信息表为避免后期庞大客户量造成工作混乱，业务部客户经理需编制名下《配资客户基本信息表》，合规操作部汇总公司所有客户编制《配资客户基本信息表》。
《配资客户基本信息表》包含以下要素：合同编号、客户姓名、开户日期、到期日期、需付利息、配资杠杆、配资金额、联系电话、对应客户经理等。
12. 业务提成公司根据业务创收给予业务提成及介绍中介费，以每月最后一个交易日为核算日，财务部将所有客户的交易流水单打印，各业务员根据交易流水单统计相关提成及中介费用，填写《业务提成&中介费审批表》经合规操作部、财务部复核确认后，呈总经理审批，财务部负责发放。
13.投诉建议为更好的向客户提供优质服务，优化配资业务操作，加强配资业务管理，公司积极采纳客户有效建议，及时处理客户投诉。
股票配资客户对应客户经理负责解答客户就股票操作问题上的疑虑，如有客户投诉建议时，对应客户经理需填写《客户投诉建议表》，将《客户投诉建议表》反馈至合规操作部经理。
合规操作部经理就反馈事情程度做出判别，如程度低，则由合规操作部经理处理后上报至总经理，如涉及事项较为严重，诸如涉及多个部门或者需要各部门参与解决的，由合规操作部经理制定方案上报总经理，由总经理审批。
14.后台人员推荐业务公司后台人员推荐业务，可享受与客户经理同水平提成比例，但需负责与客户沟通联络之责任。
后台人员推荐的业务统一由合规操作部指定人选充当业务代理，业务代理负责相关文书的填写及流程审查等工作。
15.利率调整一般情况下，公司每月对市场进行观察，如市场行情发生变化，则在每月月初公布本月利率调整通知，该月新增客户的利率水平按通知执行；合同期限内的客户利率不变；合同期满且续签客户，则由公司制定利率调整方案，依照方案执行。
16.提前结清罚息对于在6月前签约客户，依照原定的规定，客户距合同到期日超过一个月的申请提前结清，加收半个月利息作为罚息。
对于在6月1日后签约客户，距合同到期日超过一个月申请提前结清，加收一个月利息作为罚息。
17.客户预警在交易时段，合规操作部在发现客户账户资产贴近预警线时，将及时通知客户经理知晓此情况，客户经理应及时与客户联络，确保客户知情且处于可联络状态；当触及预警线时，合规操作部立即通知客户经理，由客户经理通知客户进行补仓，在不触及平仓线前提下，最迟于次日开盘前补足保证金。
18.客户平仓若客户资产跌破平仓线，合规操作部有权立即对客户账户进行冻结买入，根据情况进行分步平仓或全部清仓等操作，采取操作的方式视情况而定，确保公司利益不受损失，客户经理负责通知客户。
第四章业务流程1. 信托配资——合规操作部、财务管理部由合规操作部根据市场情况、资金情况，同时与信托联络，确定相关合同及限制条款及利率等条件，请示总经理是否新增信托配资及配资额度大小；同意后，合规操作部联系财务部落实资金准备情况，沟通资金划转细节；合规操作部与信托签约人联系，签署信托合同，并寄出相关文件；与信托确认划款事宜，联系财务部划款；确认信托资金的到位及系统配置。
2. 市场推广、产品营销——业务部业务部尝试立体式、多渠道推广公司股票配资业务，积极开拓市场。
业务部客户经理以个人名义建立并管理好股票配资QQ群，以其作为宣传途径之一；同时充分利用好微信公众号，通过最新讯息推送，增加公司业务知名度。